金融系统党风廉政建设调查报告

第一篇：金融系统党风廉政建设调查报告

在银行业金融机构监管系统实施党风廉政建设改革创新，提高科学化水平，必须坚持按照要求抓落实和突出行业特点搞创新的两手抓、两手硬原则，XX银监局在构建“大纪检、大监管“的党风廉政建设大格局中，注重总结经验、大胆创新，形成了一套“以廉政教育为先导、以权力制约为重点、以落实制度为基础、以廉政文化为载体“的反腐倡廉建设方法路子，并坚持用独立性、客观性、专业性催生权威性，反腐倡廉各项建设取得了扎实进展。

第一、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平,必须注重发挥反腐倡廉教育的先导作

反腐倡廉，教育为先。XX银监局坚持以党性党风党纪教育为工作重点、以岗位廉政教育为重要载体，把廉洁从政教育融入到各项制度之中，不断在实践中丰富教育内容、改进教育方式、扩大教育覆盖面，有效增强了反腐倡廉教育的说服力和感染力。

一、以党性修养教育为前提，筑牢预防腐败的思想防线。

XX银监局党委始终把思想政治建设摆在重要位置，注重加强政治理论的学习和反腐倡廉教育，认真坚持党委中心组理论学习制度，定期举办“党委中心组学习系列讲座“、“开放论坛“、实地考察等活动，将反腐倡廉、廉洁从政等文件资料列为党委中心组理论学习的重要内容。20xx年11月份局党委专门以“贯彻落实《党员领导干部廉洁从政若干准则》，切实加强领导干部作风建设“为主题召开了民主生活会，会前广泛听取群众意见，并据此制定整改方案公布于众。全局多次组织大型理论讲座，邀请会领导、济南军区、高等院校等单位专家学者就学习贯彻十七届四中全会精神、国际政治经济形势等为中心组和全体党员进行辅导。为保证反腐倡廉教育的有效执行，还建立了督廉制度，即：“干部述职时述廉、党员评议时评廉、组织考察时考廉“。通过多种形式的学习，进一步增强了班子成员廉洁自律的主动性和自觉性。

二、以廉政考核为抓手，形成岗位廉政教育常态化。

XX银监局为了增强岗位廉政教育的效果，逐一将各种廉政考核机制“嵌入“到廉政教育之中。一是将党风廉政建设责任制考核“嵌入“岗位廉政教育。分别对17个处室党风廉政建设责任制落实情况进行了考核。考核采取现场检查和日常监督相结合的方式，最终评定4个处室为落实党风廉政建设责任制优秀处室，其余全部为达标处室。考核结果显示，各处室主要负责人贯彻落实“一岗双责“的自觉性进一步增强，都能按照“谁主管，谁负责，一级抓一级，层层抓落实“的原则，并逐级签订了“党风廉政建设责任书“，做到“以工作推动责任制落实，以责任制落实促进工作开展“。二是将会规会纪考核“嵌入“岗位廉政教育。组织全体干部职工进行“约法三章“、“履职回避“、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚、工作人员守则等银监会工作人员履职行为的“会规会纪“的考核，并逐级签订廉政《承诺书》，使全体干部职工把执行“会规会纪“作为一种责任和担当，做到心中有会规、行为有规范，考核通过率为100%;三是将规范化考核“嵌入“岗位廉政教育。建立相应的考学机制，进行量化和档案化管理，建立17个处室的廉政档案，并做到实时更新，与年终工作绩效考核挂钩，把岗位廉政教育纳入对干部教育管理的范围，作为考核奖惩、选拔任用、上岗培训、尽职晋级的重要依据。

三、以专题活动为手段，确保廉政教育的实施效果。

为确保预防腐败、廉洁从政工作不走过场，2010年，局组织开展了多项专题活动。一是开展“读好一本书“活动。3月末，局纪委、监察室为机关各处室购买了中央纪委法规室编写的《<廉政准则>释义》和《<廉政准则>学习问答》，明确要求全体干部特别是处以上领导干部，做好读书笔记，深刻理解《廉政准则》出台的重大意义，以及约束各级党员领导干部的各项规定。二是举办网上专题讲座。5月份，局纪委召开网上廉政会议，纪委书记邓琦同志紧紧围绕学习廉政准则、加强领导干部自律和他律建设、发挥领导干部表率作用等重点内容，做了题为《贯彻廉政准则，促进廉洁从政》的专题讲座。三是开展工作人员行为准则自查。全体领导干部重温了会规会纪及有关禁止性规定，进一步清楚了应遵守的行为准则。在行政执法和准入监管中，我局坚持实行“三公开“，坚持重大事项集体审批，坚持重大、疑难问题集体研究决定。各处室结合自身工作实际，细化规章制度，构建特色制度框架。

第二、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥对权力运行制约和监督的关键作用

对于银行业金融机构监管而言，监管权力的异化，将削弱监管的公信力和有效性，危害大众利益，甚至导致金融风险。只有在权力流转层面建立起有效的制衡、监督机制，才能从根本上解决职权套利问题，保障监管权力的正确使用。XX银监局总结历年经验，按照监管业务性质，逐步形成前、中、后台的立体监管，其中，前台为一线的监管部门，主要负责对被监管机构实施非现场监管、现场检查和市场准入等工作。中、后台为包括纪检监察在内的综合管理部门，主要为确保监管工作健康运转，提供监督、服务、管理等职能。

一、以分权制衡权力，防止权力部门化。构建新的监管组织架构，厘清监管前、中、后台各部门的职责分工，从部门层面实现监管权力的适度分离和相互制约。一是实现审批权与检查权相分离。市场准入等行政管理类业务由非现场监管部门负责，现场检查等风险监督类业务由现场检查本门组织实施。现场检查部门与非现场监管部门既相互配合又相互制衡。二是实现检查权与处罚权相分离。现场检查部门负责对违法违规问题进行检查核实，政策法规部门负责对违法违规问题的性质进行认定和处罚。三是实现管理权与监管权相分离。办公室、统计信息部门等中台部门负责对监管前台工作进行统筹安排和条线管理。

二、以流程规范权力，防止监管权力的滥用。

一是全程监督。纪检监察部门要实现对监管权力运行的全程监督。按照流程要求，检查前检查组将立项审批表报纪检监察部门审查，检查过程中纪检监察部门派人全程参与检查工作，年度终了后纪检监察部门对上年度开展的各项监管工作进行后评价。二是矩阵式制约。在新的监管架构下有两条监管控制线。一条是由非现场监管部门负责的机构监管线。另一条是由现场检查部门、业务创新部门、政策法规部门负责的功能监管线。在业务审批时，功能线与机构线相互制约，共同协商决定准入事项。三是监管公开。充分利用各种内部宣传媒介开设“现场检查动态“、“非现场监管动态“栏目，定期对监管工作的开展情况进行公开,接受全体工作人员的监督。

三、以制度管理权力，防止监管权力寻租。

有了健全组织架构和流程再造，必须同时辅之以科学有效的制度保障，才能发挥出更大的功效。通过增强制度对监管业务的覆盖面和融合度，使监管权力的得到正确的行使。一是组织人事制度中增加对人力资源集成的职责。由组织人事部门在本单位范围内选调监管干部组成检查组实施检查，这样可以有效降低人情因素的干扰。二是将履职问责要求落实到监管制度中。根据监管岗位的不同特点明确三项监管责任，即市场准入实行合规责任管理，非现场监管实行主监管员负责制的目标责任管理，现场检查实行主查人负责制的项目责任管理。三项责任的落实，能够有效提高履职问责工作的针对性和科学性。三是是将双人监督的原则落实到报告制度中。新的监管机制对各法人机构逐一明确主监管员及其职责要求，建立职能部门与主监管员的双线报告制度。

四、以后评价监督权力，提高制度的执行力。

通过第三方的角度及时发现监管决策过程中存在的问题和不足，帮助各部门规避风险、改进工作。后评价机制将市场准入、现场检查、非现场监管、行政处罚等各个监管环节统一视为具有不同职能的监管项目，按照统筹兼顾的原则，对具有普遍性的风险点进行归类汇总，建立“合规性“、“规范性“、“充分性“、“有效性“和“经济性“5维的监管质量控制体系，对监管项目实现全方位多角度监控。

第三、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥制度建设的基础作用。

加强制度建设是推进反腐倡廉工作的治本之策，充分发挥制度在惩治和预防腐败中的保障作用是新时期做好反腐倡廉工作的根本途径。做为银行业金融机构监管系统，XX银监局的经验表明，要始终坚持把制度建设放在反腐倡廉制度建设的“本位“，着力在加强民主集中制、畅通民主监督机制以及反腐倡廉制度执行力上下功夫、求实效。

一、加强民主集中制建设。

20xx年，XX银监局先后进一步完善了党委工作机制、议事规则和决策程序;强化了党委成员分工负责和沟通协调机制，重大事项坚持集体讨论决定，并经常通过会议进行酝酿，加强班子成员间的沟通、支持和理解，增强工作合力;建立健全了党委成员管理监督机制，深入贯彻落实《中国共产党党内监督条例(试行)》，坚持党委成员定期向党委会报告工作、报告个人重大事项，强化对班子成员领导权力运行的监督制约;积极推进党务公开，明确公开内容，规范公开程序，追求公开实效，把党务公开工作纳入党风廉政建设工作目标责任制，结合年度考核等活动，不断完善检查、考核机制，推进处室党务公开工作扎实开展。

二、实施五个强化措施，畅通民主监督机制。

一是强化制度监督，实行诫勉谈话制、履职回避制、重大事项报告制等;二是强化组织监督，党支部通过定期对党员进行思想分析掌握党员思想动态;三是强化重点监督，把监督的重点放在各部门主要负责人在用人、用钱和决策方面的行为上;四是强化部门监督，通过述职述廉等工作及时掌握干部履职情况，发现苗头问题及时提醒;五是强化群众监督，设立了24小时监督电话，廉政举报信箱，上访人员可根据需要选择传真或电话以及投送信件等方式向我局反映情况，确保信访事项得到及时、高效、透明处理。

三、强化制度的执行力度。

一是开展履职回避制度落实情况检查。2010年，局纪委认真按银监会《关于组织工作人员开展执行履职回避制度自查的通知》要求，在全局范围内对履职回避制度落实情况进行了检查。对检查中发现的问题，局纪委及时制定了整改方案报局党委同意后，予以实施。二是全面落实廉洁从政从业承诺制度。局纪委根据《银监会工作人员廉洁从政从业承诺制度》的有关要求，组织开展了“我承诺、我践行、共创清廉高效监管文化“主题活动，真正把《承诺书》签订活动办成了“会规会纪“的学习会、廉洁自律的教育会，取得了事半功倍的效果。全局已签订《承诺书》195份，签订率100%。三是局纪委将述职述廉作为强化各级领导班子和领导干部预防腐败、勤政廉政的重要措施。为做好此项工作，局纪委将领导干部述职述廉与年度考核相结合，并将其纳入党风廉政建设个人廉政档案。同时，局纪委还将党员领导干部的述职述廉报告、考核结果等上网公示，接受党内外群众的评议和监督。全年，我局累计述职述廉66人次。

第四、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥廉政文化的渲染作用。

加强廉政文化建设，努力在银行业金融机构监管系统营造廉洁勤政意识和以廉为荣、以贪为耻的良好风尚，是深入推进党风廉政建设和反腐败斗争的战略举措，也是建设社会主义核心价值体系在银行业金融机构监管系统的重要体现。XX银监局廉政文化建设注重发挥廉政文化在监管工作中的提醒和督促作用，用廉政文化渲染“廉洁监管“的氛围。

一、创新形式，丰富廉政文化内容。

充分利用内部宣传平台，广泛开展“每周编制一段廉政小贴士、每月开一次网上廉政会议、每季度看一次廉政教育片、每半年搞一次廉政测试、每年开展一次述职述廉及评议“的“五个一“活动;加强警示教育，通过举办预防腐败知识专题讲座、警示教育展览、典型违纪案件通报会等，对领导干部进行警示教育。加强重点教育，实施重点监管廉情监察制度，把廉政文化带到监管现场，使教育和监督有机结合，有效预防监管领域违法违纪违规行为的发生。

二、注重引导，构建廉政文化氛围。一是坚持定期学习制度。认真落实有关党纪政纪教育内容，把软任务变为硬指标。局每年专门召开一次党风廉政建设工作会议;每半年上一次廉政党课;每季度定一个专题，宣传学习党风廉政建设理论和反腐倡廉文件精神;廉政主题活动年，坚持邀请专家进行党风廉政专题辅导等。开设“网上廉政会议“、网上党风廉政教育专栏。

二、注重正反典型教育。

组织干部职工集中观看警示教育片，开展以郑培民、沈浩等为先进典型的示范教育，开展以王怀忠、李真及高官腐败分子和银行业贪腐典型为反面典型的警示教育，不断敲响警钟。通过廉政理论教育，强化了以学明志、以学养德、以学促廉的风尚，增强党员干部的廉政意识。

三、把握重点，提高廉政文化针对性。

局纪委在廉政文化建设工作中不断把握重点，提高廉政文化针对性，突出“新、实、快“的特色。一是载体形式求“新“。局纪委采取网上廉政会议、廉政文化知识竞赛等多种形式，开展廉政宣传教育，把握贴近多层次干部职工心理，增强廉政文化宣教工作的灵活性和可接受性。二是基础工作求“实“。局纪委在做好年度领导干部述职述廉工作的基础上，元旦、春节等重要节日前夕，制作廉政电子贺卡，将节日祝福与廉洁提示相结合，将廉政文化建设落到实处。三是教育时点求“快“。及时对新任处级干部开展任前廉政谈话以及廉政考核，局主要领导同志要求新任处级干部要从小事做起，肯干事、干成事，洁身自好、廉洁自律，并将廉政考核作为任期转正的必要条件之一。四是搞好联动，扩大廉政文化范围。与银行业协会进行合作，做好对从业人员行为准则的落实工作。制定了与廉洁从政等行为准则有关的具体实施办法及相关内部制度，逐步构建了有本单位特色的行为准则，进一步加强行业作风建设，认真接受监管对象和社会公众监督，不断改进工作，维护监管部门良好形象。组织对银行业从业人员贯彻落实行为准则的情况进行自查，评选出了一批具有宣传价值和对实践工作有指导借鉴作用的经验做法和先进集体、先进个人，并充分利用银行业协会的宣传平台、报刊、电视或网络加大宣传力度，进行全方位地宣传，推广取得的成果，树立和提升了银行业依法廉洁从业的社会形象。

第二篇：关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告

关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告

近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康发展，应引起高度重视。我利用节假和休息日到当地检察院和金融系统进行走访、调查，针对金融系统贪污贿赂犯罪的特点、危害提出了自己的看法和意见。

一、基本情况和特点

(一)犯罪数额大，危害严重

银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多，涉及金额也大。

(二)犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库”

金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口”，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库”，从而为滥发奖金、挪用、甚至私分国家财产大开方便之门。并且大部分“小金库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库”支配随意性强，犯罪手段隐蔽。

(三)犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型发展的趋势

随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员因经济拮据违 —１—

法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友投资营利活动，并在这方面有发展的趋势。

二、金融系统职务犯罪案件频发的原因

(一)主观上经不起金钱的诱惑

金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思想、法制工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前，动摇不定，经不起金钱的诱惑。(二)客观上有掌握财钱的便利

常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的想法。以福利、辛苦费等名义，或以“红包”的形式发给个人。

(三)有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞

随着行业电脑设备的不断更新和数量增多，加之缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又存在重效益、轻监督的现象，致使多种检查“走过场”，监督制度得不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的利益收入情况根本掌握不起来，使这部分资金流入“小金库”，为实施犯罪提供方便。如王某任工商银行某储蓄所主任期间，在长时间内多次挪用“小金库”资金达30余万元，个人进行营利活动，内部监督部门毫无觉察。

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(四)金融行业竞争激烈，特别是采取不正当手段竞争，也给犯罪分子以可乘之机

专业银行向商业商业银行转轨过程中，各金融机构之间的揽储竞争日趋激烈，有些金融机构为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回扣或“好处费”。单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入帐或其他方式设立两套帐，进行帐外经营、高息贷出，致使大量银行资金“体外循环”。

(五)进人把关不严，给犯罪埋下隐患

近年来，由于金融业的迅速发展和职工待遇较高，金融行业成为年青人择业的热点。进入金融系统的人员相当一部分没有通过严格的考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍，甚至提拔为骨干，安排在重要岗位上，授予大权，称为“能人”。当“能人”如鱼得水，疯狂作案，侵吞国有财产被检察机关立查后，单位才以“没看准人”而“痛心”，因用人不当给国家造成了难以挽回的损失。

三、对防范金融系统职务犯罪的对策

为进一步维护金融秩序，保证金融体制改革，促进金融事业的发展，必须切实做好金融系统贪污贿赂等犯罪案件的防范工作。(一)加速并深化金融体制改革

1.加快金融体制市场化改革。一是金融机构产权主体的多元化，以破除金融机构的官商作风，强化金融机构内部的合理竞争。二是金融机构业务的多元化，为社会组织的融资提供多种选择的可能性。三是金融机构运作方式的市场化，用市场手段调节配臵金融资源。四是 —３—

资金价格的市场化,即逐步推进利率的市场化。

2.健全金融机构法人治理结构。一是健全金融机构的组织机构,逐步推行和完善股东代表大会制度和董事会、监事会制度。二是高级管理层要逐步实现经营的专业化，并真正对股东代表大会和董事会负责。三是金融机构要逐步引入董事决策机制，董事要相对独立。四是改进金融机构管理层的决策方式，可以由票决制取代现行的会议制。(二)建立和完善防治金融腐败的法律体系

1.加快金融立法的步伐。不断完善我国金融法规体系，及时制定如《银行业监督法》、《保险业监督法》、《证券业监督法》等重要的金融法规。

2.加强金融刑事犯罪方面的立法。一是要根据金融改革开放的新形势和金融领域出现的违法违纪新动向、新问题，及时修改《刑法》有关金融犯罪方面的规定，以便更好地协调刑法和金融法规的关系。二是要考虑超前立法，把未来可能发生的某些严重金融腐败行为列为犯罪行为。三是要加大刑法对金融腐败行为的打击力度，有效地发挥刑法在打击金融腐败中的应有作用。

(三)加强金融行业廉政体系建设

1.加强金融廉政文化建设，树立新的廉政观。要旗臶鲜明地以廉政文化反对贪腐文化，把反腐倡廉教育同思想教育、纪律教育、社会公德教育、职业道德教育、家庭美德教育和法制教育结合起来。二是在形式上，创新金融廉政文化载体，增强廉政文化的感染力和渗透力。

2.加强金融廉政制度建设，构建反腐败制度体系。一是建立和完—４—

善以民主化管理为核心的权力运行机制和制度，规范权力的正确行使。二是建立和完善包括公开性、透明度建设在内的各项配套制度，避免金融权力主体借不透明的制度保护自身。三是构建内部控制制度的总体框架。建立内部控制十大系统，即授权管理系统、资金计划系统、会议控制系统、人事教育控制系统、筹资风险控制系统、信贷资金风险控制系统、外汇业务控制系统、信用卡业务控制系统、计算机风险控制系统和清算风险控制系统。四是健全授权授信审批制度。在强化一级法人制度的同时，严格推行授权、转授权制度，确定授权范围和责任。五是建立健全制度的有效执行机制。加强各级金融机构的执行力建设，营造有效的执行文化，建立健全问责制，提高各级金融机构的执行力和公信力。

3.加强金融廉政监督机制建设,构建内外部监督体系(1)建立反腐败监督制约机制。一是要把党委(党组)监督、纪检监察监督、审计监督、社会监督有机结合起来，使监督真正落到实处。二是要建立独立于同级机构的反腐败监督体制。强化监督主体的独立性、自主性和权威性。三是要加强对容易发生权力滥用和腐败问题的重要部门、重要岗位、重要环节的监督。四是要实行领导干部和重要岗位人员定期轮换交流制度，以及领导干部述职述廉、廉政谈话、诫勉谈话等监督制度。

(2)建立反腐败的奖惩机制。通过经常性和性的廉政考核，建立严格规范的责任追究机制，加大对金融行业腐败分子惩处力度，使金融腐败成为被查处概率极高、政治风险极大、经济成本极高的“高 —５—

风险、低回报”行为。同时，弘扬金融行业廉洁正气，对防范风险或举报、消除案件发生的有功人员进行奖励，鼓励干部职工与违法违纪行为作斗争。

(3)建立高效的金融行业监管制度。一是加强金融监管。通过金融监管理念、方法和制度的更新与改进，进一步规范金融市场秩序,优化金融生态环境,抑制金融腐败的滋生。二是完善金融外部审计制度,建立公共监督机制。审计是腐败尤其是金融腐败的“克星”。应该通过对行长或董事长的经济责任审计或履职审计，对他们的业绩和问题进行系统地审查和评价，赏功罚过。同时金融监管部门应与有关审计部门加强协调与合作，相互支持做好金融监督工作。

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第三篇：关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告

关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告

近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康发展，应引起高度重视。近期我院对九九年以来查办的金融系统职务犯罪案件的特点、原因等进行了认真地分析。

一、基本情况和特点

这类案件的特点：

（1）犯罪数额大，危害严重。

银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多，涉及金额也大。如原农业银行某储蓄所主任刘某自98年2月至99年6月，利用职务之便先后十次挪用公款32万元，进行营利活动，使国家财产受到损失。

（二）发案面广，基层所、部、科负责人作案比例高。

查办的21起30人案件涉及工商银行、农业银行、人民银行等单位，其中3人为基层负责人，另有1名科级干部。

（三）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库”。

金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口”，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库”，从而为滥发奖金、挪用、甚至私分国家财产大开方便之门。并且大部分“小金库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库”支配随意性强，犯罪手段隐蔽。

（四）犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型发展的趋势。

随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员因经济拮据违法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友投资营利活动，并在这方面有发展的趋势。

二、金融系统职务犯罪案件频发的原因

（一）主观上经不起金钱的诱惑。

金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思想、法制教育工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，法律意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前，动摇不

定，经不起金钱的诱惑。一是存有侥幸心理，二是得手再次作案。

（二）客观上有掌握财钱的便利。常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的想法。以福利、辛苦费等名堂，以“红包”的形式发给个人。

（三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞。

随着金融行业电脑设备的不断更新和数量增多，加之缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又存在重效益、轻监督的现象，致使多种检查“走过场”，监督制度得不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的利益收入情况根本掌握不起来，使这部分资金流入“小金库”，为实施犯罪提供方便。如刘某任工商银行某储蓄所主任期间，在长时间内多次挪用“小金库”资金达30余万元，个人进行营利活动，内部监督部门毫无觉察。

（四）金融行业竞争激烈，特别是采取不正当手段竞争，也给犯罪分子以可乘之机。在专业银行向商业商业银行转轨过程中，各金融机构之间的揽储竞争日趋激烈，有些金融机构为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回扣或“好处费”。单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入帐或其他方式设立两套帐，进行帐外经营、高息贷出，致使大量银行资金“体外循环”。

（五）进人把关不严，给犯罪埋下隐患。

近年来，由于金融业的迅速发展和职工待遇较高，金融行业成为年青人择业的热点。进入金融系统的人员相当一部分没有通过严格的考试、考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍，甚至提拔为骨干，安排在重要岗位上，授予大权，称为“能人”。当“能人”如鱼得水，疯狂作案，侵吞国有财产被检察机关立查后，单位才以“没看准人”而“痛心”。因用人不当给国家造成了难以挽回的损失。

三、对防范金融系统职务犯罪的对策

为进一步维护金融秩序，保证金融体制改革，促进金融事业的发展，必须切实做好金融系统贪污贿赂等犯罪案件的防范工作。

（一）必须进一步完善内部监督制约机制，切实把防范措施落到实处。应当说，金融系统内部的机构是健全的，规章制度也是很严密的，但随着业务的不断发展，机构的扩大，人员的增加以及外部环境的变化，金融系统在票据结算管理、利率计算和支付以及信贷审批、发放、回收等业务环节上，仍存在一定的问题。因此，金融系统内部应进一步完善多层次的监督体系，严格支款凭证和审批制度，增强管理环节，坚决杜绝违法经营、帐外经营、私设“小金库”等现象发生。此外，要切实保障各项规章制度的督查落实，克服“重现金轻凭证、重防外轻防内”的现象，积极推广岗位轮换制度和灵活多变的稽核检查制度，防止稽核流于形式，达到事后监督的最佳效果，防微杜渐，严防犯罪发生。

（二）以人为本，不断加强廉政教育和法制教育。在当前金融系统工作人员贪污贿赂犯罪增多的情况下，特别需要加强廉政教育和法制教育，切实搞好金融从业人员的政治思想教育和业务培训，两手抓，两手都要硬。对重点部位要选用思想过硬、业务精通、德才兼备的人员，努力消除因用人不当所带来的各种隐患，尤其是加强基层所、部、科领导班子建设。同

时要严把进人关，真正把素质较高的人才录用到金融行业，安排在关键岗位。

（三）加大打击金融犯罪力度，充分发挥法律震慑力作用。

政法各部门特别是各级领导干部要提高对打击金融犯罪重要性认识，要从讲政治、维护大局的高度，把打击、防范金融问题摆上重要议事日程。同时要加强对典型案例的分析研究，逐步掌握犯罪的规律、特点，提高办理这类案件的专业知识和水平。

（四）做好预防金融犯罪工作，为金融行业的发展创造良好的运行秩序。金融部门要很好地运用直接管理同间接管理相结合，现场监督和非现场监督相结合的方式，对各类金融机构实行全方位监督，司法机关有打击金融犯罪活动中，也要与金融部门加强联系，帮助他们建立健全各项规章制度，落实各项防范工作措施，堵塞漏洞，消除隐患，不给犯罪分子可乘之机。检察机关在查办案件的同时，应主动加强与金融系统的联系，积极开展检企共建活动，并采用以案释法等多种形式经常给金融行业干部职工敲警钟，努力为金融行业的改革和发展服务。

第四篇：党风廉政建设调查报告

抓好党风廉政建设

努力建设和谐社区

------xx社区党风廉政建设调查

今年五月上旬,xx街道党工委、纪工委抽调专人到xx社区就党风廉政建设工作做了专题调研。调查显示:该社区通过加强党风廉政建设,促进了“三个文明”建设的大发展,但在新形势下也产生了一些新的情况和问题。

一、基本情况

xx社区地处城区,480户，1213口人,现有党员78人,社区“两委”领导班子成员4人,现任党支部书记孙方洲。近年来，该村在抓经济建设的同时，不忘党风廉政建设，实现了“三个文明”的协调同步发展。2005年全村实现经济总收入4.8亿元，实现利税680万元，人均纯收入7510元。近十年来，全村未出现一起干部违纪违法案件,无一例信访案件以及刑事案件和违反计划生育的现象，无一名法轮功分子，整个社区呈现出民心顺、社会稳、政通人和，事业兴旺的和谐局面。社区先后被评为全国老年工作先进单位，xx小学获国家雏鹰起飞奖、省委宣传部授予的先进党员活动室、省级青年之家、省级妇女之家、潍坊市文明单位、先进基层党组织等称号。

(一)、坚持不懈地狠抓党风廉政建设。该社区抓党风廉

1政建设重在“四个坚持”上下功夫。

一是坚持警钟常敲。集团公司党委书记孙方洲同志说,抓党风廉政建设不能怕麻烦,就是要天天抓,经常抓。为此,每逢领导班子开会,他总是要把党风廉政建设作为一项工作来部署,重点强调。从而能使全体领导班子成员经常保持高度的警惕性。

二是坚持制度常新。社区领导班子非常注重党风廉政建设中的制度建设,他们经常对照上级有关加强党风廉政建设的有关指示精神,修改完善有关的规章制度。先后制定完善了<<党风廉政责任制>>、<<民主生活会制度>>、<<述职述廉制度>>、会议制度等。对这些规章制度，主要领导以身作则、带头执行，狠抓落实。几年来，没有一个村干部违犯。像他们制定的廉政建设“八不准”小立法,其中包括不收群众一分钱的礼，不喝群众一杯酒，同单位的礼尚往来收受的礼品，一律由村里后勤统一管理，集体研究处理。这一点可以在社区群众中得到验证。这些措施,使领导班子形成了讲党性、讲团结、讲党性、讲奉献、懂业务、遵纪守法、廉洁自律、团结战斗的领导集体。

三是坚持村务常明,即社区的政务财务经常公开透明。他们坚持严格按照上级指示精神办事,每月的9好定期把社区的财务和政务公开上墙,让居民时刻了解社区的情况,消除不应有的误会。四是坚持农户常进。领导班子成员实行分片包

干,定期或不定期地到居民家中了解情况,加强相互之间的沟通,征求他们对领导班子党风廉政建设工作的意见和建议,以及时改进有关的工作。

(二)、坚持不懈地致力于经济建设。在经济建设上，他们坚持几十年如一日，立足城区优势,大力发展二三产业。1993年10月，村里在现有企业的基础上，成立了山东东升集团总公司；2002年1月，经省体改委批准，公司改制为“山东升工贸集团有限公司”。现已发展成为以机械制造、饮食服务、商业和建筑业为龙头，集贸工农、产供销于一体的省级企业集团，共有花键轴厂、东升大酒店、东升家具城、东升饮料厂，建筑公司、东升房地产开发公司、迈特鞋业公司、鲁一西服厂、铝木公司、酱菜厂、饮料厂等十八家企业；拥有固定资产1.16亿元，职工1500人。此外，还发展起以东盛织布厂为代表的20多家私营企业，其中投资过百万元的企业有5家；发展起食品加工、工艺品加工、车辆出租、洗理业等一批三产项目，从业人员200余人。经济发展了,居民的福利待遇也同时提高了。集团公司每年都出资100多万元，用于群众的福利待遇。从2004年开始，由集体出资为每个居民每月发放面粉20斤，每年发放花生油10斤；60岁以上老年人每人每月发放退休金60元。几年来，集体投资20余万余元，为村民办理了家庭财产保险；社区还设立了奖学金，对考入大学的农家子弟进行奖励；对社区居民

子女，从0——18岁，每人每年发放助学金120元。

(三)、大力发展先进文化。1987年，该村在全市率先建起第一家面积达260亩的公园。近几年，又先后投资6000多万元，在园内配套建设了动物园、植物园、儿童乐园、以及百米长廊、九曲桥、大众健身广场、人工湖等景点。村里还投资近200万元，对村内街巷进行了硬化、美化和绿化；投资60多万元建成了全市第一家拥有万册图书的村办图书馆；投资200余万元建起了妇女之家、青年民兵之家、文化大院、阅览室等活动场所。这些软硬件设施的建设，为全体村民乃至城区市民开展健康有益的文化活动提供了便利条件。仅去年以来，村里就同有关部门协调，举办了诸城名人书画展、国庆游园等各种活动；与科协、市教委联合举办了大型科普展览；与市妇联、团市委联合举办了“世纪畅想”绘画展、“公园消夏”电影周等活动。还由各群体牵头，定期开展联谊活动，倡树文明新风，陶冶人们的情操。村领导班子十分重视教育事业的发展，村内建起了高标准的小学和幼儿园，并在小学建 起了校园微机网络，使学生接受远程教育。从1999年起，该村在全村开展了争创“星级文明户”的活动。村里对评选“星级文明户”制定了明确具体的标准，年终组织考核，考核结果张榜公布，并制作光荣牌挂在村民门口。全村有95%以上的户被评为星级文明户，有效地促进了村风民风的好转。

二、当前在党风廉政建设工作中遇到的新情况新问题 xx社区在加强党风廉政建设工作上取得了一定的成绩。但按照“三个代表”重要思想和各级关于加强党风廉政建设的要求看,还存在一定的问题和不足。

一是个别党员干部对党风廉政建设这根弦绷得不够紧。认为村级的党风廉政建设都按照上级布置的做了,政务公开了,先进性教育开展了,村长乡管了，帐务审计了,放松了警惕。

二是在新的形势下,在村级党风廉政监督产生了一些新的问题。像原有的村级企业大都进行了承包改制,党员干部在监督上缺乏应有的动力等。

三是在规章制度的完善更新上有待加强。目前,各级关于加强党风廉政建设的规章制度出台了不少,但是具体到村级,在制定、调整、充实和创新上,还达不到应有的力度。

四是在宣传教育上的方法方式上,有时存在上传下达完任务的现象，以及方式陈旧,方法单调,干部群众在这方面的兴趣不高等问题,在一定程度上影响了效果。

三、几点建议

一是进一步加强领导干部的廉洁自律教育。通过教育,使党员干部时刻保持高度的廉洁自律意识,时刻绷紧廉洁自律这根弦。

二是在党内党外的监督上,要加大力度。党内监督要规范化;党外监督要充分发挥村民理财小组,监事会等组织的作用,定期召开会议,参与村级经济管理,达到从源头上杜绝腐败的目的。

三是规章制度要进一步建立健全和完善。要按照各级纪委的指示精神,让村级的党风廉政建设规章制度更加规范。

四是在宣传教育上,要加大创新力度。采取多种形式来加强党风廉政建设的宣传教育，特别是利用一些群众喜闻乐见的方式来增强宣传教育的效果,使党风廉政更加深入人心。

xx街道党工委

2006-06-20

第五篇：党风廉政建设调查报告

党风廉政建设调查报告

一、单位基本情况

(一)机构设置情况

根据“三定”方案，机构编制 13 名：其中，参公事业编制 12 名，工勤编制 1 名;领导职数设定 2 名：局长 1 名，副局长 1 名;下设个 3个股室：办公室、业务管理股、库房管理股。

(二)人员编制情况

目前在岗正式职工人数共计 11 人(参公事业编制人员 10 人，工勤人员 1 人)，公益性岗位人员 1 人，大学生志愿者 1 人。

二、党风廉政建设((主体责任落实))方面基本情况

一直以来，严格遵守组织纪律、工作纪律、财经纪律和生活纪律等各项纪律，严格执行“八项规定”，尤其严控“三公”经费管理方面，严格执行行政成本控制制度，进一步完善了措施，有效控制了“三公”经费支出。在公务用车方面，规范了车辆管理，除了必要的下乡外，基本上无公务用车开支，无公车私用现象，截止 7 月底，公务用车运行维护费为 3.05 万元;在公务接待方面，严格按相关规定执行，做到了厉行节约，从源头上把关并控制了经费支出，截止 7 月底，公务接待支出为 0，未产生公务接待费用。

尽管在党风廉政建设方面，尤其是“一把手”主体责任落实方面始终做到了保持政治上的清醒，对任何可能出现问题的风险点都设置了必要的关口，做到了防患于未然，但仍存在一些不容忽视的问题：

一是在执行财经纪律方面。

由于近年来涉及的业务工作量在不断的与日俱增，而人员编制长期未得到有效充实，尤其是财务人员方面，一直都是以会计、出纳“一肩挑”形式开展财务工作，2017 年 4 月，xxx 局长接任局长以来，也意识到问题的严重性和迫切性，数次向组织人事部门反映请求充实人员，终于在多方努力下于今年 7 月，争取到团市委选派的志愿者一名，经安排由该同志接手出纳工作，目前财务工作正在交接中。

二是执行一把手“三不直接”分管方面。

按“三定”方案领导职数设定为 2 名，其中局长 1 名，副局长 1名，但副局长 2016 年被组织派驻至乡村担任第一书纪，目前班子成员只有局长一人，不得不直接分管财务、人事等工作。项目建设方面，目前纳入“十三五”规划的数字化档案馆建设由于资金缺口大、配套不足，目前拟将项目资金打捆使用，该项目目前尚未立项，因此尚不涉及项目的管理。

三、部门岗位风险点设置情况

通过全面清查，共查找涉及干部任用、财务监督管理、财务收支管理、公务接待、业务指导、印章管理、保密工作、对外业务指导、接受各部门及群众查档、固定资产审核、公款收支管理、单位经费管理等 10 个风险点，并 crfp 对人对岗对风险点“三对”的形式，对在岗人员一一进行了对号入座，完善了相关防控措施。