苏州银监办[2011]30号正文：苏州银监分局办公室关于重大监管事项定期报告等工作的通知

第一篇：苏州银监办[2011]30号正文：苏州银监分局办公室关于重大监管事项定期报告等工作的通知

中国银行业监督管理委员会

苏州监管分局办公室

苏州银监办„2011‟30号

苏州银监分局办公室关于重大监管事项

定期报告等工作的通知

农业发展银行苏州市分行，各国有商业银行苏州分行，各股份制商业银行苏州分行，苏州银行，各城市商业银行苏州分行, 中国邮政储蓄银行苏州市分行，招商银行小企业信贷中心，苏州市各农村中小金融机构：

根据《关于进一步提高三项重大监管工作成效报告质量的通知》（银监办便函﹝2011﹞314号）和《江苏银监局办公室关于重大监管事项定期报告工作有关事项的通知》（苏银监办﹝2011﹞165号）要求，现就苏州辖内平台贷款清理工作进展及抵质押担保整改、贷款按“三个办法一个指引”走款比例和中长期贷款合同修订补正情况报送工作有关事项通知如下：

一、报送内容

关于平台贷款清理工作进展及抵质押担保整改、“三个办法、一个指引”执行、走款比例和中长期贷款合同修订补正等情况的文字材料及相关表格（见附表1至4），文字材料应简明扼要，重点说明上述工作取得成效和实质性进展，以及每个报告期的变化动态。

二、相关要求

（一）各银行业金融机构

1、各银行业金融机构应高度重视相关工作，保证提供数字及内容的准确性、完整性。并于7月31日前以正式文件形式向我分局报送三项重大监管工作的达标计划，内容至少应包括当前基本情况、工作目标、工作进度、完成时限、具体整改措施等内容。

2、附表1及平台贷款清理工作进展及抵质押担保整改工作相关文字材料于每月8日和22日（遇节假日顺延）下班前通过金融专网报至我分局相应监管科室。

3、附表2至4及“三个办法，一个指引”执行、走款比例和中长期合同修订补正等情况相关文字材料于每月8日（遇节假日顺延）下班前通过金融专网报至我分局相应监管科室。

4、附表1每月8日报送上月末数据、22日报送当月15日数据。附表2至4的统计数字截止时间均为上月末。法人城商行、农村金融机构需填报两个口径的数据：一是含省外异地分支机构的数据；二是不含省外异地分支机构的数字。

5、《中长期贷款合同修订补正情况表》（见附表4）中“2011年已修订补正的中长期贷款（含平台）合同”指对— 2 —

2010年底以前签订的贷款合同的修订情况，不包含2011年新签订的中长期贷款合同的修订情况；“金额”指合同约定的贷款金额。

6、各银行业金融机构要实行“一把手”负责制，明确一名分管行长作为联系人，安排业务能力和责任心强的人员具体负责，并把联系方式报我分局相应监管科室。

（二）监管科室

1、各监管科室要根据各银行的整改计划建立达标考核台账，定期开展达标督查。同时将重大监管事项达标情况作为对各银行的重要监管评价依据，并与监管评级、市场准入等挂钩，适时采取综合监管措施。

2、各监管科室负责收集并审核银行业金融机构上报数据的真实性，确保数据的连续性和可比性，并将“三个办法、一个指引”执行、走款比例和中长期贷款合同整改工作进展情况等（见附表2-4）进行汇总，与相关文字材料一起于每月10日前报送至分局办公室，文字报告至少应包括基本情况、工作进度、具体措施、工作成效等内容。办公室负责汇总辖内情况并报上级监管部门。

3、地方政府融资平台贷款抵质押品整改情况（见附表

1）由各科室审核汇总后报解包办，由解包办负责按要求汇总上报。

4、《2011年累计发放三类贷款的受托支付金额与2011年累计发放三类贷款按贷款新规要求应受托支付金额的比例》（见附表3）中的统计数字为2011年以来截止报告期末、监管部门已下发现场检查意见书或上传至EAST系统的— 3 —

现场检查累计数。各相关监管科室负责填报报告期内开展的有关现场检查情况。

5、各监管科室要确定一名副科长承担重大监管事项报告工作，并作为联系人。

附件：附表1－

4二○一一年七月二十一日

主题词：办公室重大事项定期报告通知

内部发送：各局领导、办公室、各监管科

联系 人：黄晓辉 联系电话：68311538（共印5份）

2011年7月21日印发 中国银行业监督管理委员会苏州监管分局办公室

第二篇：银监分局ＸＸ监管办党支部事迹材料

帕米尔高原上的一棵雪莲

——记ＣＣ银监分局ＸＸ监管办党支部

ＸＸ县地处祖国西部边陲，四面环山，境内海拔在1760――6146米之间，“一年一场风，从春刮到冬。”冬长无夏春秋相连，是对这里自然环境的真实写照。人烟稀少，经济落后，交通不便，信息闭塞，更使不少人闻而却步。就是在这种环境下，有一支队伍犹如帕米尔高原上的一颗雪莲，不畏高寒缺氧，狂风袭扰，克服重重困难，团结带领全体党员干部，创先争优，积极进取，以不懈地努力为党旗争辉，这就是ＣＣ银监分局乌恰监管办党支部。

该支部于2004年9月成立，现有职工3人，全部是中共党员，平均年龄32岁，其中：汉族2人，维吾尔族1人。一年来，乌恰监管办党支部在分局党委的正确领导下，团结带领全体党员，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真领会贯彻十六届四中全会精神，解放思想，开拓创新，以身边的先进楷模吴登云同志为学习榜样，扎根边疆，踏实工作，努力探索党建工作的新思路，在增强党组织的凝聚力战斗力、发挥党员的先锋模范作用上下功夫，取得了一定的成绩。2004“双先”工作评比中，被评为先进单位，该支部书记被评为优秀党务工作者。

抓党建，制度是保障

搞好党建，首先是党的组织，要靠建立和完善有关党建的各种制度。去年该办事处人员刚从县人行划转，当时就对如何把党建工作与监管工作更好地结合起来，以适应新形势下工作的需要进行了探讨。三名划转人员全是中共党员，但是当时又没有成立党支部，单位名称没有确定、机构是否长期存在不明确等等，面对问题和困难，对党建工作是放任不管、随大流呢？还是等待上级局给予提示、坐以观望？

乌恰监管组一班人没有选择等待，而是结合实际建立了《学习制度》、《考勤制度》、《谈话谈心制度》等最基本的一些制度，保证了最初工作的需要。9月份党支部成立后，又先后制订了《2004年――2005年文明单位建设规划》、《党支部工作制度》、《党建目标责任制》、《党风廉政建设措施》等制度，用制度规范一班人的言行，从领导干部自身做起，从点滴做起，严格执行银监会颁布的《约法三章》和《领导干部廉洁自律“十不准”》，在党员中开展“讲学习、讲政治、讲正气、讲奉献”的活动、“文明单位创建”活动，要求党员干部要做到政治强、业务精、经济廉、作风硬、纪律严，努力营造清正廉洁的环境。

该支部坚持每周五学习日制度，主要学习“三个代表”的有关论述，学习十六届四中全会精神和新《党章》，大家通过讨论，形成统一的认识，提高党员的思想政治水平，使大家充分认识新时期党建工作的重要性和特点，以及搞好党建工作的深远意义，要保持执政党的先进性，就是要从每个党员做起。抓党建，就是保持党的先进性的必要措施之一。

在党支部具体工作中，坚持三项制度建设，一是完善“三会一课”制度。坚持每季度上一次党课；二是完善党员目标管理制度。党支部每年对每位党员进行一次考核，考核情况进行总结归档；三是完善组织制度，党支部每年召开1次党员批评与自我批评大会，指出工作中存在的问题和改正措施。

抓好四项教育，提高党员思想政治素养

一年多来，乌恰党支部针对银行监管工作的特殊性，以及员工全是青年人、思想活跃的特点，不断探索思想教育的方法，走出了一条“特色之路”。他们把思想教育内容归纳为基础理论教育、形势任务教育、职业道德教育和法律法规教育。做到教育主题鲜明、内容丰富、形式多样。

一抓理论教育。在抓党员理论教育时，主要开展了马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想、《公民道德建设实施纲要》等，以及党的基本路线、方针政策等内容的教育。认真开展“读好一本书，写好一篇心得体会”活动。坚持用理论武装党员干部头脑，并指导实践，增强了党员干部学习理论自觉性，为党建工作奠定了坚实的思想基础。

二抓形势教育。每当国内外政治局势发生变化，他们都结合形势任务，及时组织党员干部学习党中央、国务院、中央领导的重要指示和讲话，通过座谈讨论等多种形式，增强党员的政治敏锐性和鉴别力。如该支部3月份开展了《公民道德建设实施纲要》的学习；5月份开展了“一个党员一面旗帜”活动，以聆听身边的先进典型人物――全国劳模、全国优秀共产党员、全国民族团结进步模范、党的十六大代表、全国人大代表吴登云同志的先进事迹报告会为活动载体等。

三抓道德教育。他们以确定全心全意为人民服务的思想为核心，以弘扬集体主义精神为原则，以四德教育为主体，大力倡导员工“做文明人、办文明事、讲文明话”的道德风尚和“一方有难，八方支援”的大协作精神。一年来，该支部三名党员先后为阿克陶监管办徐柯同志、东南亚海啸灾区、单亲贫困女职工等累计捐款1000元，为促进社会主义精神文明建设做出了自己应有的贡献。

四抓法纪教育。结合监管办职能及特点，该支部经常组织党员学习银监会近两年出台的法律法规，对每一阶段学习情况自己出题测试，并采取多种形式进行防腐倡廉教育，使党员的法制观念普遍提高。

在不断强化思想教育的同时，该支部还十分注重党员业务素质的提高，年初就制订了学习计划，并严格执行，坚持岗位练兵，通过集中学习和自学、观看讲座等方式，使员工的业务技能有了较大提高。

发挥两个作用，塑造奋发向上的良好形象

实践证明，思想政治工作是否有成效，是否能转化为生产力，关键是领导干部的表率作用和党员的先锋模范作用发挥的如何。所以该支部在做发干部职工思想工作时，坚持育人为本思想，注重两个作用的发挥。

表率作用是关键。如何调动职工积极性、激发工作热情，该支部书记认为作为一名领导，不能以身作则，就不能带好一支过硬的队伍。所以在党风廉政建设方面处处起表率作用，严格要求自己，从不对被监管单位施威，而是要求员工把监管与服务二者结合起来，原创文秘材料，尽在文秘知音网络.com网。为了化解农村信用社多年形成的信贷风险，该支部书记高展同志注重人格精神的体现，在自己腿伤还未痊愈的情况下，带病和其他监管人员爬雪山过草地，到各个牧场清收不良贷款，树立了监管办良好的形象，赢得了群众和被监管单位的尊重和支持。

模范作用是优势。一个党员就是一面旗帜，党员的一言一行直接关系到党的形象。所以该支部特别注重党员先锋模范作用的体现，要求党员站在前头起带头作用，站在中间起桥梁作用，在实际工作、生活中，党员干部处处以身作则，严格要求自己，较好地发挥了“排头兵”的作用。

乌恰地处偏僻，条件十分艰苦，人员刚从人行划转时，曾有一段时间干部职工思想波动很大，对县监管组何去何从很担忧，一度给工作带来困难。针对这一思想状况，该办事处负责人充分利用党员的先锋模范作用这个优势，积极做好干部职工思想稳定工作。建立了干部职工谈心谈话制度，并以“白衣圣人”吴登云同志先进模范事迹教育职工要发扬艰苦奋斗的优良传统，树立正确的人生观和价值观，勇于奉献，不求索取。通过教育，呈现出学先进、讲奉献的新风尚。

为了保持党员清正廉洁形象，促进党风建设，该支部还经常深入银行业金融机构调查党员廉政情况，征求各方面意见，同时还聘请了社会义务监督员若干名进行严格监督和考核。一年多来，该办事处未发生一起以监管谋私等违纪案件，县监管办在当地银行系统及社会中保持了良好的形象。

强化基础建设，为党建注入生机活力

“基础不牢，地动山摇”。做任何工作，做任何事情，没有一定的基础就是一句空话，为此，该支部坚持做到围绕监管抓党建，抓好党建促发展。《银行业监督管理法》赋予监管部门很大的权力，同时也肩负着重任。随着中国加入WTO，市场经济开放运行，银行业市场竞争激烈，面临的各种风险防不胜防。在这种情况下，乌恰党支部认真研究辖内银行业金融机构经营的特点和困难，坚持以人为本，明确监管人员岗位职责，划清监管对象，明确监管目标和任务，积极应对、依法监管，想方设法促进其稳步发展。同时加大非现场监管和现场检查的力度，坚持发现苗头就检查，发现问题就责令其马上整改。及时了解银行业金融机构出现的新情况新问题，积极加以引导，规避出现新的风险。2004年末全辖农村信用社不良贷款余额下降到了7000元，连续六年实现赢利；辖内银行业金融机构没有发生任何案件。该支部为当地一方平安做出了积极贡献，也为党建工作打下了基础。

第三篇：赣州银监分局及银行业金融机构重大金融突发事件报告制度

赣州银监分局及银行业金融机构重大金融突发事件报告制度

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，为切实维护辖内金融和社会的稳定，确保金融突发事件能够及时有效处理，避免出现误报、漏报等情况，特制定银行业金融机构重大事项报告制度。

一、报告内容

赣州监管分局各科室、监管办事处发生重大人身安全、财产损失、涉及银监分局员工的各类案件及对本单位造成重大影响的突发事件。辖内政策性银行、各国有商业银行、城市商业银行、农村信用社、邮政储蓄等银行业金融机构，发现挤提、金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架案件（以下简称六类案件）以及其他需要报告的重要情况。

二、报告标准

(一)分局系统内报告事项

1、分局各科室、监管办负责人、工作人员意外发生重伤、死亡、不明原因失踪的情况。

2、分局各科室、监管办发生被盗造成五千元以上财产损失的情况。

3、分局各科室、监管办工作人员涉及经济、刑事、治安等案件的情况。

4、分局及监管办办公场所失火情况。

5、分局各科室、监管办工作人员重大泄密事件。

（二）关于挤提事件的报告标准

存款非正常大幅下降，众多客户同时要求提款，头寸不能满足客户正常取款要求。

（三）六类案件的报告标准

1、发生50万元以上的诈骗案件；

2、发生计算机犯罪50万元以上的案件；

3、发生10万元以上的盗窃案件；

4、金融部门现金或运钞车被抢劫的案件；

5、银行业金融机构发生重大爆炸造成职工伤亡或重大经济损失的案件；

6、银行业金融机构高管人员被绑架的案件；

7、丢失、被盗枪支的案件；

8、其他需要报告的重大刑事和治安案件。

（四）高管人员任职期间重大事项报告

1、银行业金融机构高级管理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等情况，或因司法、纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺；

2、银行业金融机构高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开工作岗位3个工作日以上；

3、银行业金融机构高级管理人员任职期间因辞职、撤职等原因造成岗位空缺，或因意外伤害、疾病、学习等原因造成岗位空缺1个月以上。

（五）其他需要报告的重要情况

1、火灾、水灾、地震等自然及其他重要情况。报告的标准为：对银行账册、财产、人员造成的损害和伤害；

2、发生重大窃（泄）密案件，包括案情分析；

3、违反内控制度造成的重大工作失误情况，包括已采取的弥补和惩处措施；

4、银行业金融机构新发生重大债务被逃废现象。

5、银行业金融机构经营许可证丢失。

6、工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金行为。

三、报告要求

（一）分局系统内发生重大突发事件电话及时上报分局主要领导及办公室。文字材料12小时内报达分局。

（二）辖内银行业金融机构对挤提事件、六类案件及其他需要报告的事项，须在事件发生后24小时内；对高级管理人员任职期间重大事项，应在3个工作日内向所在地银监局及其派出机构报告情况

（三）报告要素要齐全。关于挤提事件要说明挤提原因、时间、地点、参加挤提人数、被挤提机构及其资产负债和头寸状况，风险蔓延情况，监管组和银行业金融机构已采取和拟采取的措施，地方政府在事态发生后所采取的措施以及下一步事态发展的预测等。关于六类案件要说明何时、何地、何人、何事、何果。报告要求文字简练、内容真实、准确。

（四）分局及监管办在接到银行业金融机构报告后，应督促银行业金融机构立即组织调查处置，并根据监管权限，及时将有关情况向上级局报告；

（五）对发生上述重大事件，而未及时向银监分局及其派出机构报告情况、提交书面报告的银行业金融机构及其分支机构，分局将依据有关法规予以处罚；对银行业金融机构及分支机构主要负责人及有关责任人，将视情节轻重，予以处罚。

第四篇：滨州银监分局关于加强舆情应对工作的通知

滨州银监分局关于加强舆情应对工作的通知

农业发展银行、农业银行、邮政储蓄银行滨州市分行，工商银行、中国银行、建设银行、齐商银行滨州分行，省联社滨州办事处，邹平农村商业银行，博兴农村合作银行，各县（区）联社：

根据分局领导批示要求和省局有关文件精神，结合近期银行业工作实际，就做好舆情应对工作通知如下：

一、进一步提高做好舆情应对工作重要性的认识

今年是我国进入新世纪后经济社会发展形势最为困难的一年，银行业舆情在当前复杂的国际国内经济形势下尤为敏感，直接影响到金融秩序和社会秩序稳定。各银行业金融机构对此要高度重视，按照“建设一支队伍，形成一片网络，弘扬一片正气，建设一种机制”的要求，切实做好银行业舆情监测工作。对各种负面舆论，果断处置，防止舆论激化，平息社会谣言，稳定公众心理，控制由不良信息引起的群体非理性行为，将危害降低到最低程度。

二、进一步完善银行业舆情监测应对工作体系，努力提高引导社会舆论的能力和水平

要落实属地监测、报告与引导责任。银监分局成立舆情工作领导小组，办公室落实专人负责开展舆情工作；银监分局及各银行业金融机构都要进一步完善舆情应对的机制建设，搭建舆情工作信息管理平台，加强对舆情工作的引导。建立舆情应对口径库和回帖样本库，提升舆情应对的针对性、专业性和一致性。各银行业金融机构要增强舆情敏感度，认真组织本系统的监测队伍，扎实做好舆情应对工作。

三、健全舆情监测分析研判机制，加强网上舆情监测引导

银监分局负责牵头与市委宣传部、传媒集团和公安网监部门建立不良金融信息监控处置工作机制，提高对负面舆情信息的处置能力。对网上重大舆情动向早发现、早引导，对网上非法和过激言论，及时协调有关部门在第一时间予以删除，对不实的信息要及时澄清、释疑解惑。建立新闻舆情会商机制，加强正面引导。建立与主流媒体（包括《滨州日报》、《鲁北晚报》、滨州电视台、新浪滨州等）的沟通交流机制，加强新闻宣传和舆论引导。选定媒体财经记者以及政策理论和专业水平较高的专业人士，建立新闻舆情应急会商队伍，分专题做好相关新闻舆情应对。

四、建立银行业舆情监测沟通、协作机制，增强银行业舆情应对工作合力

精心组织新中国成立60周年宣传活动，以银行业监管和改革发展的巨大成绩及典型事例，充分展示新中国成立以来特别是改革开放以来取得的伟大成就以及我国经济社会发展的大好形势，为银行业监管工作营造良好氛围。按照及时主动、公开透明的原则，完善新闻发布制度，认真落实《突发公共事件新闻报道应急办法》，健全突发事件新闻报道应急机制，尊重社会公众的知情权，掌握舆论引导的话语权、主导权。银行业金融机构要与监管部门保持联动，及时向监管部门报告工作进展情况、舆情应对情况，形成工作合力。

五、建立舆情监测引导报告制度

各银行业金融机构市级管辖机构要组织相关人员，加强舆情监测，发现重大负面舆情，及时报告，于发现负面舆情的当日下午 3 : 00 前通过电子邮件报送滨州银监分局办公室（邮箱地址：bzyjfj@163.com）。报告内容应包括发现的主要负面舆情（包括登载舆情的媒体、网站、链接、主要负面报道内容等）、舆情应对措施（包括组织正面新闻发布和／或网上跟帖引导内容等）、引导效果等有关情况，六、定期通报和开展评价

各银行业金融机构要定期对本单位舆情工作开展自我评估，在此基础上，银监分局办公室将根据各银行业金融机构日常舆情监测引导工作情况，定期进行通报和后评价。请各银行业金融机构在3月20日之前将舆情监测引导相关制度安排、队伍建设情况，以及舆情工作相关人员名单（包括单位分管领导、新闻发言人、部门负责人、具体经办人员名单及联系方式,具体格式见附件）报送银监分局办公室（联系人：贾青冰、刘广东；联系电话： 3185877）,如有调整请随时报告。特此通知。

第五篇：川银监发(2011)103号要做好2011年地方政府融资平台贷款风险监管工作有关事项的通知

特

急

中国银行业监督管理委员会四川监管局文件

川银监发“2011”103号

中国银行业监督管理委员会四川监管局关于贯彻 银监会有关要求切实做好2011年地方政府 融资平台贷款风险监管工作有关事项的通知

各市（州）银监分局，四川银监局成都各县（区、市）监管办事处，四川各政策性银行、国有商业银行一级分行，中国邮政储蓄银行四川省分行,四川省农村信用社联合社，各股份制商业银行、省外城市商业银行、外资银行成都分行，各城市商业银行，成都农商银行，各信托公司，各财务公司，各新型农村金融机构：

为切实贯彻落实《中国银监会关于切实做好2011年地方政府融资平台贷款风险监管工作的通知》（银监发“2011”34号），以下简称《通知》)，现就有关事项通知如下：

一、关于“名单制”管理

各银监分局和各银行业机构均应分别建立平台类客户和整改为一般公司类客户的名单，并实行每季度动态调整。对于存量

— 1 —平台贷款客户，以我局2011年3月31日汇总下发的电子版名单为准；风险定性存在差异的，由牵头行在各行报送银监会融资平台台账系统数据基础上进行协调认定。对于新增平台客户，需在授信以前将以下资料报当地银监分局初审后报省局复审：一是新增平台客户的基本情况，包括平台名称、组织机构代码、贷款证号、平台级别、注册地、行政区划、法人性质、平台属性、平台主营业务及最近的资产负债情况,以银监会平台台账系统格式报送；二是当地财政、发改部门、银监分局、人民银行盖章认可为平台客户并纳入财政统计的证明材料；三是客户自身还款现金流的构成、对拟发放贷款本息覆盖程度的测算和说明，以及是否满足银监会新增平台贷款的要求；四是各贷款行的风险定性意见；五是属地银监（分）局的初审意见。省局审核确认后于每月末公布调整后名单，并纳入银监会平台台账系统统计。

拟对平台名单范围内无贷款余额的客户新发放贷款，需要按照《通知》中‚严格信贷准入条件‛的有关规定进行审批，在每季度向属地监管部门和四川银监局报送银监会平台台账系统客户基本信息时予以注释说明，便于增加至银监会台账系统名单中进行报数统计。

二、关于切实强化平台贷款的规制约束

辖内各银行业机构（含各县级联社）要按照《通知》要求，尽快制订完善地方政府融资平台贷款新的管理制度，包括但不限于以下内容：‚名单制‛信息管理系统的建立；贷款审批权限上收和集中审批的制度（多级法人的农村信用社上收至县级联社）；新发放贷款的信贷准入条件；统计台账管理和报送；贷款五级分类和资本、拨备的计提要求；季度贷后管理机制；平台贷款风险半年自查制度和报告报送路线等。

— 2 — 辖内有平台贷款余额的银行业机构（含总行不在我省的分支机构）要每半年组织开展一次自查面不低于平台贷款总额50%的风险自查，按季开展平台贷款客户的贷后检查，至少每半年实地深入检查一次，在完成贷后管理报告的基础上按季更新融资平台风险评估报告并报送我局和属地银监分局，多行贷款客户由牵头行负责汇总和报送（修订后的报告格式和报送要求另行通知）。

辖内有平台贷款余额的银行业机构要制订平台贷款‚降旧控新‛计划，按照《四川省银行业机构2011地方政府融资平台贷款降旧控新计划表》（详见附件1）的要求报送本计划。

三、关于“整改为一般公司类贷款”的认定和审查程序

（一）申报条件。‚整改为一般公司类贷款‛的企业法人类平台贷款,除满足《通知》要求的‚全覆盖‛、‚定性一致‛、‚三方签字‛三项退出条件要求外，还需满足以下条件：一是现金流合规原则，即借款人自身现金流的认定必须符合银监会《关于进一步推进地方政府融资平台贷款清查工作的通知》（银监办便函“2010”63号）的认定标准；还款现金流来源属于自有土地处臵收入的（平台已经办理土地使用权证并作为贷款抵押办理了他项权证），银行计算现金流时须扣除尚未缴纳的土地出让金的余额后作为平台自身现金流计算。二是整改合规原则。融资平台和地方政府对于各行统一会谈所提出的后续完善措施和整改建议，已经落实并经各行一致认定完成整改。凡我局现场检查发现贷款有违规问题的融资平台，必须整改到位并提交整改及内部问责情况报告后，方能作为‚整改为一般公司类贷款‛上报。

（二）报审资料内容。‚整改为一般公司类贷款‛的平台客户，由最大债权行向监管部门报送以下资料：‚三方签字四方备案‛会谈纪要纸质版及PDF扫描电子文档、‚整改为一般公司类贷款‛平

— 3 — 台客户现金流覆盖测算表电子版（格式见附件2）及还款现金流说明（纸质和电子版，模板见附件3）、土地使用权证等权属证明文件复印件、对风险定性和已完成整改结论达成一致意见的书面材料等。对2011年5月1日前已报审的客户，需补充现金流覆盖测算认定表及附注说明和土地使用权证等权属证明文件的复印件。

（三）建立三级审查制度。各牵头行对拟报审的‚整改为一般公司类贷款‛客户，要协调各贷款行成立现金流测算和审查组，负责形成全套报审资料并完成初步审核。省局和各市（州）银监分局要分别成立由各监管处室及派出机构业务骨干和银行业机构专家组成的联合审查组，集中审核‚整改为一般公司类贷款‛的还款现金流计算及风险分类认定资料，对还款现金流测算的准确性、风险定性分类的一致性及三方签字等情况进行审查。

（四）分级审核程序。第一道环节：所在地监管部门初审。地方政府融资平台所在地位于成都市以外的，由最大债权行将报审资料于每月10日（第一次于2011年5月20日前）前报至平台所在地银监分局。平台所在地银监分局负责进行审核，对其中审核通过的平台客户，将全套资料（纸质和电子版）和银监分局初审报告（格式参见附件4）一并于当月15日前（第一次于2011年5月25日前）报送至省局。地方政府融资平台所在地位于成都市的，由最大债权行将报审资料于每月15日（第一次于2011年5月25日前）前报至省局。第二道环节：省局集中审核。我局将及时组织联合专家组进行集中审核，并向牵头行通知审查结果。对于《通知》下发前已报审通过的‚整改为一般公司类贷款‛客户，属于机关和事业类平台的，一律于2011年5月1日起先调回平台贷款管理，按照各家行达成一致的意见认定风险定性结果；属于公司类平台的，要尽快补充现金流测算资料，争取第一批报

— 4 — 审，对我局统一审查后不符合要求的和逾期未补报资料的平台客户，所有贷款必须于2011年6月末前重新归入平台贷款管理。

各银行业机构要严格按照《通知》要求真实准确报送平台现金流测算结果，各级监管部门依据银行业机构报送材料进行审核，凡经现场检查验证银行报送资料不真实、不完整、不准确而影响监管部门审查判断的，融资平台不仅要立即调回非全覆盖类平台管理，我局还将对有关银行责任人严肃问责。

四、关于全面推进存量平台贷款整改

各银行业机构应逐户制定整改计划和工作时间表，重点落实《通知》的‚四项整改‛工作，有步骤地推进存量贷款的资产保全和风险化解工作，并按季向我局报送地方政府融资平台贷款分类处臵和整改进度统计表（报表格式单独下发）。在平台贷款清理规范与整改工作中取得明显成效和进展、创新工作方式方法、风险处臵方面有典型案例的，银行业机构可及时向我局报送专题报告或工作信息。我局将不定期通报整改工作进展情况，并于2011年3季度组织整改工作成效突出的机构开展经验交流。

五、报送要求

（一）辖内各银行业机构的融资平台‚降旧控新‛计划和有关制度文件，要于2011年5月25日前报送属地银监（分）局备案审查。各法人机构所在地的银监分局按《四川省银行业法人机构建立地方政府融资平台管理新规情况审核表》（详见附件5）的要求逐项审查填报后，于2011年5月30日前将附件5纸质版（加盖分局公章）报至省局。

（二）辖内各银行业机构的融资平台贷款风险检查报告（纸质和电子版）要于2011年7月25日和2012年1月25日前报至属地银监（分）局。各市（州）银监分局收齐辖内法人机构风险

— 5 — 检查报告电子版后，于机构报送当月的月末前转报至省局。

（三）各市（州）银监分局（除‚三州‛以外）和我局指定的银行业机构（见附件6）要选派1名业务骨干，作为省局地方政府融资平台联合审查组的备选人员。有关人员名单于2011年5月25日前报至省局。

联系人：周静 028-61886523 高恒娣61886444 请各银监分局及时将本通知转发至辖内银行业机构，并督促做好相关资料报送工作。

附件：1.四川省银行业机构2011地方政府融资平台贷款降旧控新计划表

2.‚整改为一般公司类贷款‛平台客户现金流覆盖测算表

3.‚整改为一般公司类贷款‛平台客户还款现金流说明（模版）

4.‚整改为一般公司类贷款‛平台客户银监分局初审意见书

5.四川省银行业法人机构建立地方政府融资平台管理新规情况审核表

6.‚整改为一般公司类贷款‛平台客户联合审查组选派人员报名表

二○一一年五月三日

主题词：金融监管 融资平台 监管 通知

内部发送：局领导，办公室，非现场处，政法处，准入处，各现场检查处。联 系 人：陈锦 联系电话：028-61886535 四川银监局办公室 2011年5月3日印发

(共印18份)

— 7 — 附件3 “整改为一般公司类贷款”平台客户还款现金流说明

（模版）

——XXX平台（名称）

一、贷款项目本身可用于偿债的现金流

（一）A项目：项目基本简介、开工和完工以及目前建设进度、项目未来经济效益分析、还款现金流的分说明

（二）B项目 ……

二、自有资产变现价值

（一）XX土地处臵变现收入：土地位臵及现状（三通一平、附着物情况等）、土地使用详细规划、土地使用权归属说明（属于储备土地的要说明国土资源部门批复出具的情况）、土地使用权证及国土资源部门批复等有关证明材料复印件的编号、土地出让金缴纳情况、他项权证办理情况、最近一次临近区域类似地块的变现时间及成交价格、本地块的预计变现时间及还款现金流说明、有无扣除尚未缴纳的土地出让金

（二）XX 上市公司股权：上市公司股权数量、权属说明、权属证明材料复印件的编号、最近三年的最高价和最低价、预计变现时间及还款现金流说明

……

三、已明确归属借款人的专项规费收入（如车辆通行费）

（一）A专项收入：收费项目的名称与性质、基本情况、通车情况、权属说明、有关部门批文等权属证明材料复印件的编号、— 8 — 未来效益分析、还款现金流的分说明

（二）B专项收入 ……

四、其他自身经营现金流

（一）其他现金流来源于XX无贷款项目的现金流: 参照第一部分‚贷款项目本身可用于偿债的现金流‛的要求进行说明

（二）B现金流：可用于还款的其他现金流来源的详细说明、近三年历史数据作为参考依据、未来经济效益分析、还款现金流的分说明

……

注意：在平台客户现金流覆盖测算表中，2016年至最终到期日的还款现金流以合计数显示，在本资料的分说明中应分项加以详细说明，特别是自有资产变现价值需要逐项列示。

XX牵头行(加盖行章)

参与行：XX行(加盖行章)

XX行(加盖行章)

……

— 9 — 附件4 “整改为一般公司类贷款”平台客户银监分局

初审报告（参考格式）

——XXX平台（名称）

编号：XXXX

四川银监局地方政府融资平台联合审查组：

我分局地方政府融资平台联合审查组已对XXX平台客户报送材料进行初审，结论如下：

1.XXX平台客户会议纪要中，各债权银行对借款人的风险定性在会谈纪要和平台台账系统报表报送中均一致认定为全覆盖；各债权银行均有‚该平台客户的风险定性和整改措施已与融资平台及地方政府相关部门达成一致意见，整改措施已全面落实，并经各行一致认定为‘已整改为一般公司类贷款’‛的明确意思表示。

2.‚现金流测算表‛中，对融资平台‚自身现金流‛无违反银监会相关政策的认定；计算过程无误。

3.地方政府相关部门、融资平台及各债权银行均已在会议纪要上签字盖章，其中地方中小法人银行加盖总行行章；全国性银行机构加盖省级分行行章。

4.其他需要说明事项。如我分局现场检查发现该平台的XX违规问题，已全部整改并进行了内部问责。

我分局/监管办事处地方政府融资平台联合审查组认为：XXX平台客户材料形式完备，要素齐全，无瑕疵，拟同意该客户贷款‚全覆盖，已整改为一般公司类贷款‛的结论。