×××支行---短信治理--自查报告

第一篇：×××支行---短信治理--自查报告

×××自查报告

根据×××分行《关于加强短信发送管理的紧急通知》（×××号）文件要求，为切实抓好近期短息舆情控制，避免由于业务宣传短信造成客户集中投诉，×××支行在第一时间展开了自查，并将文件及时传达给全行各部门、网点，要求严格按照通知内容执行，现将自查情况报告如下：

一、自查情况。×××支行全面梳理本行短息发送渠道，检查了各部门、网点的短信对外发送情况，检查中均未发现与移动、联通、电信等运营商定制任何短信发送平台业务。

二、加强管理。×××支行按通知要求严格管理短信发送，实行审核批准制度，严禁发送与业务通报无关的短信。对发送给客户的各类营销短信均需填写《营销短信发送登记表》对员工发送的学习培训、会议通知短信均需通过相关负责人员同意，并安排专人负责短信发送审核，控制短信数量，提高短信质量。

×××县支行

二〇一三年×××月×××日

第二篇：商业银行支行自查报告

商业银行支行2014年12月份自查报告

农商行会计结算部：

按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织

组 长 ： XX 成 员 ： XX XX XX

二、自查情况

1、营业前自查发现情况。

（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：

（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；

（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。

（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。

（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够 1

做到及时缴款。

（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；

（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。

（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。

（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。

（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；

3、档案管理方面

支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。

日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

4、印押证卡管理方面

（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

（2）．柜员（卡）管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；

（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人 3

死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；

（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。

我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、安全保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责 4

任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；

（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；

以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！

2015年1月3日

第三篇：XX支行自查报告[推荐]

XX支行机构业务自查报告

为了认真贯彻落实《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》文件精神，为进一步做好我行机构业务合规工作，我支行按照省行机构业务部要求，组织员工强化学习了中国银行业协会印发的公约、规范、标准，加强对机构业务规章制度的学习，积极做好自查工作，现将自查结果报告如下：

一、我支行机构户主要包括财政和社保专户，国税局财政零余额专户，地税局和质量技术监督局财政授权支付专户等，机构户数量较少，业务较单一。

二、我支行已组织全体员工认真学习了《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》、《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》（银协发【2012】16号），保证机构业务行规行约在我支行的有效实施。

三、我支行在工作中严格遵守“七不准”“四公开”等监管要求，不存在附加不合理贷款条件问题，不存在不合理收费问题，实际收费与公示价格一致，支行对政府指导价的服务收费符合国家规定。

四、我支行对客户提出通过客服或分行直接反映的问题均在第一时间相应，不存在拒绝推诿，隐瞒延迟问题，做到件件有回音，事事

有答复。

五、我支行各级管理人员，客户经理和一线员工均已熟练掌握2012版价目表，工作中严格执行新的收费管理办法。严格执行明码标价制度，不存在欺瞒、误导和强迫手段销售产品问题，对于需要签署服务章程，协议等合同文件的银行服务项目都以通俗易懂和清晰醒目的方式向客户明示，充分保证客户的知情权。

第四篇：治理垃圾短信

2013国家公务员考试申论热点：治理垃圾短信2012年11月06日13:20

【背景链接】

2012年“十一”黄金周，垃圾短信呈现前所未有的集中爆发式增长。根据腾讯手机管家发布的黄金周垃圾短信用户举报的数目显示，9月30日至10月7日用户举报垃圾短信总数接近900万条。其中，广告类垃圾短信占比达到了52%，居用户举报垃圾短信类别之首。另外，诈骗类垃圾短信占比23%，违法类与其他类垃圾短信占比分别为17%与8%。新加坡国会10月15日通过个人信息保护法案，明确加大垃圾短信的惩处力度，对我国治理垃圾短信具有借鉴意义。

【标准表述】[治理难原因]

我国垃圾短信泛滥，治理难度大，究其原因主要在以下几个方面：

首先，通信部门缺乏行业自律。由于中~公.中国的经济社会和市民社会发展的不完善和不平衡性，基于技术创新发展起来的行业具有“自律缺位”特征，导致了相关运营商对市场规则的无视。其次，缺少管理和监督是垃圾信息泛滥的现实原因。相关部门中~.公对群发短信没有采取有效对策，甚至听之任之。

再次，没有制定相关法律和监管缺失是垃圾短息泛滥的法律原因。因为现在中~公.对垃圾短信的处罚缺少法律依据，因此监管方面存在缺失。

最后，公众保护手机号码意识的欠缺。广大社会公众中~公.没有在社会活动中增强防范意识，轻易对外泄露自己的手机号码，受到短信骚扰的可能性会大大提高。

[治理措施]垃圾短信严重的扰乱了民众的正常生活秩序，令民众生活在猜疑和恐惧之中，它不仅损害了民众的利益，还引发了信任危机，甚至危害到社会的团结稳定，对此，民众对其深恶痛绝，因而，政府应坚决根治垃圾短信，还民众安宁与秩序。中公教育专家建议：中~公版权

一是运行商和服务商应加强行业自律。垃圾短信中~公.之所以屡禁不止，原因之一是利益链条的蛊惑。通信运营商是增值服务的实际监管者，也是利益链条的受益者。因此，治理垃圾短信，运营商应承担起保护消费者信息隐私与安全的义务，防止泄露用户信息，主动承担起审查义务。中公版权 二是相关部门应加强监管。只有通过对通信运营商等行为主体进行严格监管，才能有效维护消费者的合法利益。这需要相关部门主动出击，公安、网络服务商、通信管理部门也中~公.应建立健全垃圾短信举报电话，大力完善并疏通垃圾信息投诉受理机制。中公版权

三是健全法律法规。要从源头上遏制和杜绝垃圾短信，需尽快立法，中~公.出台通信运营和短信息服务管理规定，明确通信运营商、增值业务服务商的义务和责任；进一步明确广告的定义、散布垃圾信息的认定等问题；加大垃圾短信惩治力度，对于严重侵害用户个人信息安全与隐私权，并造成重大损失的，要通过相关规定严惩。中公版权

四是广大群众应该提高保护手机号码隐私的意识。相关部门和运营商也应该把保护民众的隐私放在相当重要的位置。例如可通过手机实名制来保护用户隐私信息。中~公.作为监管者，主要任务在于制定具体的实施细则；运营商则是实行手机实名制的关键，堵住实名制的漏洞，保护用户的个人信息，都在这个环节；中~公.如果监管者和运营商解决了用户的后顾之忧，用户在进行实名登记时也便没有了太多后顾之忧。

第五篇：XX支行自查报告

自查报告

结算部：

为迎接人民银行的检查，更好的合规、谨慎、有序的办理好各项业务，特对本网点进行自查，自查主要分两个方面：一是账户资料管理方面；二是反洗钱工作方面。现将自查结果向支行结算部作如下汇报：

一、账户资料管理方面

至2011年x月x日，我网点存量对公账户x户，经自查发现不合规账户 户，其中过期账户 户，详见附表1；未年检账户 户，详见附表2。整改措施，针对资料过期的账户，已通知其前来办理销户事宜，在销户之前不允许发生结算业务；针对资料未到期但未送达年检资料的账户，在其送达年检资料之前不允许上述违规账户再发生结算业务。

检账户，已通知该账户前来办理销户事宜，特此说明。

二、反洗钱反方面

1、反洗钱内控制度建设方面

为加强我行反洗钱工作的管理，促进全行员工提高反洗钱意识的，自行组织网点员工学习支行下发的反洗钱工作相关内控制度。

2、客户身份识别方面

在建立关系时能做到对客户的身份进行识别，开立账户、开立客户、一次性金融服务等业务均能按业务要求审核并登记留存客户身份信息；在业务续存期也能做到按业务规定进行重复识别；在终止业务时也能做到对客户的识别及对异常的关注。

3、客户身份信息及交易记录保存方面

在办理业务过程中均能做到对客户的身份信息进行审核并按要求进行保存客户信息资料及交易记录。

4、任务、分工方面

我网点按要求将反洗钱工作进行分解、细化到每一个业务环节和操作，安排专职的网点副主任及授权员每天在规定时间内上报数据，并对大额交易和可疑交易的业务进行检查，为了保证反洗钱工作的完成，在系统上报不顺畅时也能做到尽职尽责积极反复查看上报情况，保证上报工作的及时性。每次上报后均进行再次的查询，以防止漏报情况的发生，并由网点主任进行时时的强调及督促。

5、非现场监管报表报送方面

每季度均按规定报送非现场报表、客户风险评级旬报表及总结，做到及时上报，数据完整真实。

6、发现的问题。

通过此次自查发现x年x月 日我网点落报可疑交易一次，并与次日补报整改。坚决杜绝此类情况的再次发生，加强我行反洗钱工作的管理，促进全行员工提高反洗钱意识。xxxxxxxxxx支行 2011年11月日3