个人理财讲座策划

第一篇：个人理财讲座策划

个人理财讲座策划

讲座题目：当个人理财遇上金融危机

主办人：经济学061班

主讲人：张基宁

讲座目的：介绍理财的基本观念，建立理性的理财思维，用经济学原理阐述理财原理，用理财现象反思经济学原理的合理性。

现场听众：将会贴出海报并邀请对此有兴趣的人士参加。

讲座环节：主要由主讲人阐述和场下互动组成，具体安排由主讲人视现场情况而定。

讲座讲义提纲：

一.理财概论

１.理财原因与理财目的２.理财的基本定义与规则

二.理财工具介绍（债券，基金，股票，外汇，黄金）

三.股票投资

１.指出大众对股票投资的误解，颠覆股评家的技术分析法

２.从经济学角度辨析股票投资（价值决定价格）

2.1.微观层面分析（企业经营绩效分析）

2.2.宏观层面分析（环境与政策分析）

四.基金投资

１.基金的经济涵义与经营模式

２.投资于基金的理性心态

３.基金的分类与各类基金的运用

五.从个人财务报表看理财

六.总结

待处理问题：具体讲义完善与教室和时间的确定。前者可于讲座确定举行之日起五日内完成。教室需要能播放幻灯片。

以上为个人理财讲座方案概况，目前最为棘手的问题是教室的选定，希望院里能给予支持，我班一定能为大家献上一场集生活化学术化为一体的精彩个人讲座。

经济学061班助理学习委员

张基宁

2008年11月20日

第二篇：理财讲座

理财：让自己不再受穷

人的一生轨迹：

裸緍：没钻戒，没婚纱、没车、没房；只有9元的结婚证书费用=没有安全感，没责任心，+无能

厦门话：博感情，有情开水饱。其实生活是需要面包的，这种人：情商一流，智商不知，估计也不怎么样，财商为0或负数。

父母培养孩子到22岁，按每月花1000元，大学4年每年按5万计，需要多少钱，复利表59.2万+20.3=79.50万 还要保佑人没病没灾。所以做人就得感恩，记得孝顺父母。

常言道：“吃不穷，穿不穷，计划不到要受穷。”这句话说得非常好。我们今天的理财理念这围绕着这句话来说，现在社会上的“月光族”、“卡奴”都是无节制花钱大手大脚的代表，其实他们每月的收入并不少，可是无计划、无节制的消费，使得他们每个月钱包都在亮“红灯”，这就是财商有问题。财商是指一个人在财务方面的智力，就是理财的智慧。包括两方面的能力：一是正确认识金钱及金钱规律的能力，二是正确使用金钱及金钱规律的能力。许多人陷入财务困境，其中一个重要的原因就是财商太低。

那么如何改变并提商自己的财商呢？我认为可以从以下几方面着手：

一）财商的提商在于不断地去学习。这主要是学习一定的财务

知识、投资负债管理和风险管理的知识。我们可以在平时多浏览阅读这些相关方面的书籍和杂志，若有机会可以参加财类的培训或研讨，听听专家或实践者的经验和教训。二）要多注意日常生活中的各种经济信息，比如电视、报纸、杂志等。我们每天都要接触到这样或那样的理财信息，假如你给予一定的关注，并不断地积累和总结，相信终有所获。

三）要付诸实践。其实我们每个人都在不同程度上进行着财务的规划和安排，随着财富的积累，年龄和经验的增长，我们的财商也在不断地提高。具备了一定的财商后我们参与理财的程度更深了，得到的回报更大了，更加提高了我们参与理财实践的积极性。这样从实践到理论，从理论再到实践是反复过程，使得自己的财商大大提高。应该说，没有什么比你自己亲自参加能更有效地提高你的财商了。四）要改变自己的观念或习惯。你也许从小就养成了挥霍的习惯，或者你已经习惯了把你的收入的大部分存入你经常去的那家银行，或者你的收入主要花在购买各种物品或者招待朋友上，而人的这些习惯一时时很难改变，因为你只有抛弃自己的错误理财观念，树立正确的理财思想，才能真正提高自己的财商，成为理财高手。

其实：从穷人到富人只要三步，首先明白为什么投资？

1、通货膨胀，2、资产增值需要，第二、拿什么投资？第三、投资什么？如

何投资? 五）储蓄

很多人认为，我一个月才赚多少钱，能有什么钱来储蓄，其实，这是所有理财开始的第一步，它来源于计划和节俭，是一个人自立能力、理财能力的基本体现。没有储蓄，何谈理财，储蓄也不是简单就是把钱存进银行吃利息，其实储蓄也有许多技巧，下面介绍几种让储蓄最达化的存款方法：有一种人穷忙族

1、通知存款：期限较短、存取比较方便的存款方式，分为：1天通知存款和7天通知存款。2、3、4、5、约定转存： 阶梯存储法 零存整取、整存整取 教育储蓄

二）记帐

1、确定目标：比如说今年想增加的资产，在此基础上细化目标到每日、每月：

1、购置的房产？2存款多少？

3、想购置什么资产，需要多少钱？

4、想投资的项目？

5、其他

短期目标：大约3-5年内想达到的目标：例如存够结婚基金、出国留学费用等

中期目标：大约5-10年内想达到的目标：，例如房子首付款、创业基金。

长期目标：大约10年以上想达到的目标：，例如儿女教育基金，旅游基金，退休基金。

2、登记家庭或个人日记帐：分清必要的生活支出；偶然支出；凡事三思而后行，尽量减少偶然支出及可有可无支出。每天每月都要分析支出的性质，计划每天、每月的开支：凡事预则立，不预则废。

3、编制家庭或个人资产负债表，合理配置资产的比例。做到心中有数。根据资产的比例来选择适合自己的投资工具。

4、编制家庭或个人利润表 三）选择适合自己的投资工具：

1、投资自己

2、股票

3、基金

4、保险 5、房产 6、黃金

7、外汇

8、债券

9、期货

10、艺术品

11、权证

投资要点：

1、量力而为

2、科学合理分配投资资产

30岁之前，积累基金阶段：建议以储蓄为主，投资债券等稳健型产品；有一种人穷忙族=月光族+过劳模

特征：一周工作时间超过54小时，三年内无加薪、无升职，无力置办产业，当然退休金也没着落。

30-40岁事业冲刺阶段，制定短、中、长期计划，将资产合理分配，建议30%-40%投资固定收益的产品，涉及风险收益较高的投资产品60-70%。

40-50岁投资固定收益的产品50%以上，10%投资保险产品，准备退休基金。

50岁之后投资固定收益的产品70%以上，加大保险投资，准备好儿女教育基金，旅游基金，退休基金。

投资组合应常常做出评估，根据实际情况做出调整。

3、贪婪是投资的大忌

4、投资要克服“鸵鸟心态” 四）钱生钱的密码，投资学原理

1、复利原理：A=a*(1+利率)n 以10000本金，年化收益10%计算，10年后25937元，50年后117.39万元（评见附表）。

2、杠杆原理：10倍，100倍

3、内在价值

4、不可预测性

5、二八定律

6、安全边际

7、羊群效应 五）建议及目标

1、不断学习投资理财知识

2、投资理财需要有足够的耐心

3、理财是投资，投资有风险，选择需谨慎！

4、目标：实现最终的财富自由 例子：提出三方案

理财：通过分析自己的资产，科学合理分配投资资产（包括负资产：信用维护），运用一定的方法，使其保值、增值，最终实现财富自由。

第三篇：理财讲座主持词

产说会串词男：尊敬的各位来宾，亲爱的朋友，大家下午好！欢迎莅临“中国人寿感恩答谢活动暨现代家庭理财规划讲座”的现场。本次活动将在5分钟后正式开始，请允许我为大家做相关的友情提示：请您将您的手机调至静音或震动状态，在会议开始之后请不要再会场内吸烟，会议期间请勿随意走动，谢谢您的合作！由于部分嘉宾正在赶往会场的途中，敬请各位已经到会的来宾朋友耐心的等候，在等待的时间里，让我们一起观看由中央电视台和中国人寿，联合录制的宣传短片，敬请欣赏！

一、开场白男：尊敬的各位来宾，亲爱的各位朋友合：大家下午好！女：我是来自中国人寿的朱建坤。五月的天空是那么的五彩斑斓，我们在这里共同沐浴爱的滋润，世界上有个温馨的词语，叫母亲，她用博大的的胸怀哺育我们成长。女：五月因母亲而美丽，人生因相遇而美好，男：朋友因相助而情深，国寿因您的关注而茁壮成长！女：跨过友谊的桥梁，相聚在美丽的大地，中国人寿**分公司全体员工对各位贵宾的光临表示表示最衷心的感谢和诚挚的问候合：欢迎你们！女：中国人寿自成立以来一直受到广大市民的关注和爱戴，有很多客户选择了在我们公司投资保险，这充分体现了他们对中国人寿的信任与支持男：为了答谢各位贵宾对本公司的厚爱，我们今天为各位来宾准备了精彩纷呈的内容。可谓是幸运多多，欢乐多多、礼品多多、知识多多。

第四篇：个人理财与投资策划论文

股市的“定神丹”

——浅谈CANSLIM选股法

一、CANSLIM方法简介

股市是存在风险的地方，很多人把毕生的积蓄都投入进去，市场却没有显示出

丝毫的怜悯就将其全部吞噬，所以，选股方法无疑成了至关重要的。选股是每个炒股者都会经历的过程。投资者炒股自然都是为了赚钱，但是面对茫茫股海、众多的股票，究竟应该选哪只股票才能赚钱? 这是投资者都要考虑到的问题。而 一个好的选股方法则能够让你避免了许多风险。相信炒股的人大多数都熟悉CANSLIM这种选股方法，如我们所知，CANSLIM法则是一个投资策略的缩写，这个策略是以市场上表现最好的股票的共有特征为依据所归纳出来的投资法则，是威廉·欧奈尔多年的投资心得，这个法则是他极为系统的总结了技术分析在实践中最为实用有效的简单策略，抽出了技术分析（一种概率分析）中概率最高的简单方法。它是基本面分析与技术面分析结合的产物，其中，40%技术分析与60%基本分析，据美国个人投资者协会的分析得出的结论是无论在牛市还是熊市，CANSLIM方法是最稳定、表现最好的系统之一。

二、CANSLIM的选股原则

首先，我们先来了解CANSLIM的选股原则，我们也称之为“欧奈尔选股七法”：C=最近季度的盈利C：最近季度的盈利比上年同期有大幅度的增长。

A=每年的盈利增长率A：年盈利增长率为25%—50%（要有稳定性和持续性）。

N=新产品，新管理方法，股价创新高N：创新高的股票经常继续创新高。

S=流通盘大小，市值和交易量的情况S：尽量选择小盘股，通常股本较小的股票较具股价表现潜力。

L=在行业的地位，是否行业龙头L：要买就买行业的龙头。

I=是否有实力的机构（我们俗称的庄家)I：有实力机构参与易促进股价上升。M=大盘趋势如何M：大盘的趋势是个股走势的综合反映，是寻求大概率胜算的先决条件。

三、通过分析股市得出的对CANSLIM的个人理解

在股市中，首先，观察大黑马的特征，就是盈余有大幅度的增长，尤其是最近一季。最好的情况，就是每股收益能够加速增长。但若是去年同季获利水平很低，例如每股收益去年仅1分，今年5分，就不能包括在内。当季每股收益成长率8％或10％是不够的，至少应在20 ％－50％或更高，这是最基本的要求。当季收益高速增长，应当排除非经常性的收益，比如靠出售资产取得的巨额收益。

其次，值得你买的好股票，应在过去的4－5年间，每股收益复合成长率达25％至50％，甚至100％以上。据统计，所有飙升股票在启动时的每股收益复合成长率平均为24％，中间值则是21％。所以，一支好的股票必须是每股收益成长与最近几季每股收益同步成长。

再次，从实践来看，一个公司展现新气象，是股价大涨的前兆。它可能是一项促成营业收入增加及盈余加速成长的重要新商品或服务；或是过去数年里，公司最高管理阶层换上新血液；或者发生一些和公司本身产业有关的事件。据研究，在以前数次股市的行情循环里，创新高的股票更易于再创出高价。买进股票的最佳时机是在股票突破盘整期之初，但千万不要等到股价已涨逾至突破价5－10％后，才蹒跚进场。股价走势若能在盘整区中转强，向上接近或穿越整理上限，则更值得投资。买入一只多数投资者起先都觉得有些贵的股票，然后等待股票涨到让那些投资人都想买这只股票的时候，再卖出股票。通常股本较小的股票较具股价表现潜力。一般而言，股本小的股票流动性较差，股价波动情况会比较激烈，倾向于暴涨暴跌，但是，最具潜力的股票通常在这些中小型成长股上。

然后，在大多数情况下，人们倾向于买自己喜欢并熟悉的那些股票。但是，你的爱股通常未必是当时市场最活跃的领涨股，若只因你的习惯而投资这些股票，恐怕只好看他们慢牛拖步。要成为股市的赢家的法则是：不买落后股，不买同情股，全心全意抓住领涨股。在你采用这项原则之前，要先确认股票是在一个横向底部形态，而且股价向上突破后上升尚未超过5－10％，这样，可以避免追进一只涨得过高的股票。股市中强者恒强、弱者恒弱是永恒的规律，一旦大盘跌势结束，最先反弹回升创新高的股票，几乎肯定是领涨股。所以，不买则已，要买就买那些领涨股。股票需求必须扩大到相当程度，才能刺激股票供给需求，而最大的股票需求来自大投资机构。但知道有多少大投资机构买进某一只股票并不那么重要，最重要的是去了解操作水准较佳的大投资机构的持股内容，适于投资者买进的股票，应是最近操作业绩良好的数家大投资机构所认同的股票。

最后，你可以找出一群符合前6项选股的模式的股票，但一旦看错大盘，这些股票约有七八成将随势沉落，损失将惨重。所以，必须有一套简易而有效的方法来判断大盘处于多头行情或是空头行情。市场上能够符合上述原则的股票仅在少数，而这些股票之中也只有2％的股票成为飙升股，但有的升幅能超过一倍，足以弥补由于选股不当造成的损失。投资者所要做到的是，买进选中的股票，订下你准备止损的价位（一般而言，在购进成本以下7％至8％绝对是止损的底线）。

因此，通过上面的分析我们可以把CANSLIM在实际操作中归纳为三大主要步骤：第一步首先检查整体市场的主要趋势，第二步选择有稳定成长潜力的行业，第三步在选定的行业中进一步优中选优，选择基本面和技术面最强的股票。

四、对CANSLIM方法的实际应用

一个好的方法还需要懂得把它应用到实际中，并且只有运用得当才能体现它自身的价值，CANSLIM是个股市的一个好导师，我们要通过对它的理解把它运用到实际中去，接下来，让我们来谈谈CANSLIM方法在空仓等待、买入、止损与持有、卖出的股票操作四阶段的具体应用：

1、空仓等待阶段：频繁的买卖，只能带来更多的错误，损失更多的金钱和自信。因此在判断大盘主趋势向下时或方向不清时，一定要耐下心来空仓等待。大盘主趋势具体判断方法可能因个人而有所不同。如采用基本面与技术面结合的方法，首先判断国内国际经济形势是否走好、是回暖上升趋势还是逐步萧条向下趋势，同时看大盘30周K线是否健康向上，周MACD是否翻红、是否红柱增长来判断大盘技术趋势。

2、买入阶段：在判断大盘主趋势向上后，采用先看行业再个股再强势个股的选股方法选出待选的3-5只股票进行观察。其后选择最强势的2只股票进行试探性建仓，如买入后股价上涨达到3%以后可买入第二批股票（一定要隔一天以上，不能当天买），其后在上涨10%以内完成建仓。要特别注意的是：无论你多看好该股与大盘，一定要分批买入！市场什么都有可能发生，千万不要一次全部买入！这是资金安全管理的需要，只有等股价上升证明你的判断正确，且你的最早部分资金有一定安全性后才能买入后面的。关于持有股票的数量，个人认为应根据个人资金情况合理安排。

3、止损与持有阶段：市场是冷酷无情的而个人的判断也可能是错误的，因此买入时设好止损位，止损位可根据适合自己的方法设定，可考虑跌破重要支撑位、百分比、安全地带等不同方法。买入后，既不要把短期获利目标定得过高，也不要天天盼望着自己手中的股票快速上涨，最后失去耐心，过早抛出。

4、卖出阶段：主要判断盘和所持股票股价是否已进入三阶段中后期，如股价在三阶段高点盘整跌破短期支撑位（参考30日线和趋势线）后先卖出一半来止盈。如大盘或所持股票任一个进入四阶段则全部清仓。

五、总结

杰西·利物莫曾说过：“ 股市市场只有两种情绪：希望与恐惧。”股市中希望与危机并存，并且随时都可能互相转换，这时候我们需要的是迅速做出反应。经过实践证明，在高风险高收益的股市中，CANSLIM法让炒股者可以有先见之明，一定程度的降低了风险。同时，作为一个炒股者，还应注意一下以下这些问题：

第一，在走进股市大门之前你应该先订定一套选股标准，当你着手炒股后，千万不要因为股票的价格或市盈率（股价/每股利润）看起来“太高”就卖空。最好建立一个系统或者原则，以此来指导你的操作。按照你制定的系统，而不是个人观点或情感来做选择。也不要在卖掉一只股票后，马上买入新一只股票，因为根据巴菲特的第一法则做到：不要亏损，你才能在长期复利的积累下取得成功。

第二，不要太急功近利，要先耐心学习好各种股票知识并从实践中总结心得。我们学习CANSLIM方法重点不在于细究其状图和新高20%卖出等具体细节，重点在于吸收其基本面和技术面组合分析及优中选优的核心思想，开发出适合自己的交易系统，在实践中不断完善改进，才能取得好的收益。

第三，CANSLIM方法只是一种操作方法，不要只见树木不见森林。投资成功最重要的是正确的投资哲学与理念，炒股也是一种学习，你需要足够的知识作为你的导师，因为只有在正确的投资哲学与理念这类“道”的指引下，才能取得长期成功。

第四，这也是我认为最重要的一点，炒股也是一种心理挑战，好的心态能够让你成功了一半，当今在股市这个大漩涡中我们需要坚强、独立、耐心、自信、不贪婪的心理素质作为基础，需要有一个好的心态来面对它，要做到能够客观的看待局面，沉得住气受得住诱惑，学会适时收盘，切忌贪得无厌，并且要有一定的自信，相信自己的判断。

参考文献：

威廉·欧奈尔《笑傲股市》，宋三江等译，机械工业出版社，2010年01月 出版 威廉·欧奈尔《笑傲股市之股票买卖原则》，中国人民大学出版社，2010年12月出版

威廉·欧奈尔《股票投资的24堂必修课》，陈允明等译，中国青年出版社，2010年07月出版

达瓦斯《我在股市活了下来》，黄佳译，机械工业出版社，2007年05月出版

巴菲特，克拉克《巴菲特法则》，李凤译，中信出版社，2008年10月出版 约翰·波伊克《至高无上》，荣军译，上海财经大学，2006年10月出版 付 刚 《从零开始学选股》，人民邮电出版社，2011年03月出版 欧尼尔《如何在卖空中获利》，中国青年出版社，2006年11月出版

第五篇：大学生理财讲座心得体会

理财讲座心得体会

08市场营销2班

黄鸿桦

108523030212 李老师曾经讲过一句话 “你不理财，财不理你”。对于这句话我深表认同，对于生活在这个社会的人来说，理财是我们生活中必须掌握的，也是我们生活的基础。这次可以有幸听到华夏银行徐经理的理财讲座，让我对理财有了更加深刻的认识。

市场经济时代，“财富”观念已经深入人心，“理财”这一以前闻所未闻的新鲜事物也如雨后春笋般遍地开花，银行、网络中到处可见“理财”这一名词。相对“财富”而言，很多人认为理财就是生财、发财，是一种投资增值，只有那些腰缠万贯家底殷实既无远虑又无近忧的人才需要理财，在自己没有一定财富积累的时候还很难涉及理财。其实这是一种狭隘的理财观念，生财并不是理财的最终目的。理财的目的在于学会使用钱财，使个人与家庭的财务处于最佳的运行状态，从而提高生活的质量和品位。

对于即将步入社会的当代大学生，理财应是他们的人生必修课之一。在我们的周围，有相当一部分大学生已经在尝试着理财。一般来说学生理财基本以炒股为主，在大学校园中的学生股民驻足股市并不是为了挣钱，主要是为了了解投资市场，为今后的个人理财积累一些经验。而对于基金来说，我们大多数大学生还是很陌生的，我们并不了解基金的操作以及交易方式，所以更多的人还是会选择以炒股来吸取理财的经验教训。但是炒股要比基金的风险大得多，所以对于我们来说，基金定投是我们更好的理财选择，所以徐经理也着重讲了有关于基金定投的这一方面的知识。

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。由于其投资分散风险的特点，可以有效降低投资所带来的风险，不管是大学生还是初涉社会的年轻人来说未免不是一个更好的投资机会。我们可以通过有限的资金来实现更大化的收益，华夏银行所列举这些基金投资计划就是让更广大的人群接受理财这一观念，切实使更多的人掌握一门生存技巧。

对于大学生或者是刚工作的年轻人收入不高的人群如何去理财？专业理财人士认为，虽然每个月的节余不多，如果选择合适的投资工具和投资方式，不仅培养起自己的理财习惯，而且也可以积累一笔不小的财富。定期定额买基金就是一个不错的选择。

这种基金投资方式，好处多多，首先，年轻人没有时间理财，而“定期定额”买基金类似于“零存整取”，只要去银行或证券营业部办理一次就可以了。

一些大学生或者是初入社会的年轻人急于尝试进行投资，希望早日积累投资经验，帮助自己日后能够投资获利。这个出发点是不错的，但是在投资之前必须做好充分的准备，首先就是要认识和了解投资工具，多学习有关于理财这一方面的知识。现在很多年轻人谈不上财务独立，所以对于我们来说还是要遵循勤俭节约、稳健理财的原则，有条件的去进行理财规划。