XXX农村信用合作联社经营班子议事规则

第一篇：XXX农村信用合作联社经营班子议事规则

XXX农村信用合作联社经营班子议事规则

第一条为保证经营班子议事程序规范化、决策民主化，根据《XXX农村信用合作联社章程》有关规定，特制定本议事规则。

第二条经营管理班子是XXX农村信用合作联社（以下简称本联社）负责日常经营管理工作的管理机构。

第三条经营班子设主任1人，副主任1-2人。经营班子议事主要以主任办公会的形式进行。

第四条主任办公会职责

（一）研究提出贯彻落实理事会决议的具体措施。对理事会会议形成的决议，需要贯彻落实的，应制定实施方案并认真组织实施；

（二）及时研究分析旗联社经营情况和问题，提出解决问题的处理意见，并组织实施；

（三）拟定旗联社发展规划、年度经营计划及调整方案，提出年度利润分配方案；

（四）研究拟定旗联社各项经营管理制度、办法；

（五）研究决定理事会授予权限内的资金调剂、大额贷款的发放、抵债资产处置等事项；财务支出、固定资产购置须经理事长审核同意后方可列支。

（六）研究拟定员工招聘和解聘、调整、奖惩方案；

（七）研究制定风险防范化解预案及突发性事件的处置方案；

（八）需要主任办公会议研究决定的其他事项。

第五条主任职权

（一）提请理事会聘任或者解聘副主任以及财务、信贷等主要部门负责人；

（二）聘任或者解聘应由理事会聘任副主任或者解聘以外的旗联社内部各职能部门及分支机构负责人；

（三）代表经营管理层向理事会提交经营计划和投资方案，经理事会批准后组织实施；

（四）授权经营管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；

（五）在旗联社发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向理事会、监事会和银行业监督管理机构报告；

（六）法律法规、行政规章和本章程规定应由主任行使的职权。

第六条主任办公会议议事规则：

（一）主任办公会议原则上每周召开一次，遇到重大事项可随时召开，由

主任召集、主持。主任因故不能参加时，可委托副主任召集、主持；

（二）召开主任办公会议，应于会前将拟议事项告知理事长、监事长，理事长、监事长参加主任办公会议时可以发表意见；

（三）对超出职责范围的重大问题，应先由主任办公会议拟定方案，再提交理事会决议；

（四）主任办公会结束时，主任就讨论意见做出会议总结。

主任办公会就研究的议题和决议事项形成会议纪要，经主任签字后归档，并可根据工作需要印发有关部门和人员。

第七条主任、副主任超过理事会授权范围或违反法律、法规和章程做出经营决策，致使旗联社遭受严重损失的，参与决策的主任、副主任应承担相应责任。经营管理层每年须接受监事会的专项审计，审计结果向理事会和社员代表大会报告。

（一）不能及时提出旗联社发展规划、年度经营计划等方案，影响旗联社日常经营管理工作的，主任应向理事会作检查，并提出整改措施；

（二）对旗联社及辖内分支机构发生的案件负有领导责任，按照每年初与理事会签订责任状的有关条款进行处罚；

（三）对旗联社业务发展、经营效益和不良资产情况负责任，完不成理事会确定的经营目标，给予主任5000元、副主任3000元处罚；

（四）在财务支出、固定资产购置、资金调剂、大额贷款发放、员工管理以及对外签订合同、协议等方面，超出理事会授权范围的，视情节轻重，予以处罚。问题特别严重的，对经营班子成员部分或全部予以解聘。

上述责任由上级行业管理部门认定，理事会或上级行业管理部门做出处理决定。

第二篇：XXX农村信用合作联社经营班子选聘办法

XXX农村信用合作联社经营班子选聘办法

XXX农村信用合作联社（以下简称本联社）为实现对本联社的有效经营管理，切实保障广大社员的根本利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法规以及《XXX农村信用合作联社章程》的规定，结合实际情况，制定本办法。

一、选聘原则：要在坚持党管干部原则的基础上，坚持任人唯贤、德才兼备、注重实绩的原则。

二、必须具备以下基本条件：

（一）具有履行职责所需要的马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论的水平；

（二）具有较高的金融政策水平，能较好地把握我国金融行业的发展方向；

（三）具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派；

（四）具有与职务相适应的组织管理能力和业务能力；

（五）具有大专以上学历，金融从业6年以上，或从事经济工作10年以上（其中金融从业５年以上）专业知识和工作经验丰富；

（六）符合《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》的其他要求。

三、选聘范围：一般在社内优秀的后备干部人选中选聘。若理事会认为有必要，也可向社会选聘。

四、选聘程序：

（一）由理事会提名委员会提出合格人选，进行初步审查后，向理事会提出建议。

（二）理事会对建议名单进行讨论、表决。经全体理事的一半以上同意后，再由理事会提名委员会进行深入审查。

（三）理事会提名委员会采取个别谈话、发放征求意见表、民主测评、专项调查等方法，广泛深入地了解其是否符合主任标准。

（四）理事会提名委员会就考察情况形成书面材料，内容包括：候选人德、能、勤、绩、廉方面的主要表现和主要特长，主要缺点和不足。

（五）理事会根据考察情况，投票决定聘任与否。对理事会决定聘任的人选，由理事会提名委员会在一定范围内公告，公示时间为七天至十五天。公示无异议者，报中国银行业监督管理委员会或其授权机构进行资格审查后，方可担任主任职务。

五、本办法经本联社理事会审议通过后实施。

六、本办法解释权归本联社理事会。

第三篇：农村信用合作联社合规试卷

农村信用合作联社合规管理试卷

单位

姓名

得分

一、填空题（20分，每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行

做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督

和

合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现

和

的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报

、或的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能

和

的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对

的评估。

8、商业银行资本充足率为

与

之比，不应低于8%。

二、单项选择题（20分，每题1分）

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户

，进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程

B、做出口头说明 C、提出书面申请

D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员

B、负责人 C、高管人员

D、全体员工

3、合规负责人的职责中，不包括

。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

A、合规绩效的考核

B、合规问责制度 C、诚信举报制度

D、独立管理制度

5、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ A、业务条线经营范围

B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模

D、人员的数量

7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A、合规风险管理计划

B、合规政策 C、合规管理程序

D、合规指南

8、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度

B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度

D、重大事件报告制度

9、以下说法错误的是。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求

C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件

A、资质

B、经验 C、专业技能

D、个人关系网

11、商业银行以

为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A 安全性、流动性、效益性 B 安全性、商业性、效率性 C 稳定性、流动性、效益性 D 稳定性、商业性、效率性

12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循

原则。A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则

13、以下不属于法律风险的是

。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

14、以下不属于操作风险事件的是

A、内外部欺诈

B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全

D、决策失误

15、金融创新应当以

为中心。A、市场

B、盈利 C、客户

D、风险

16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

19、下列对物权的表述中不正确的是

A、物权是绝对权

B、物权是对世权

C、物权是对人权

D、物权是支配权

20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多项选择题：（20分，每题2分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与

相一致。

A、法律

B、法规 C、准则

D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？ A、中资商业银行

B、外资独资银行 C、中外合资银行

D、外国银行分行

5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险。A、法律制裁

B、监管处罚 C、重大财务损失

D、声誉损失

7、商业银行应建立与其

相适应的合规风险管理体系。A、经营范围

B、员工水平C、组织结构

D、业务规模

8、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？ A、特定政策和程序的实施与评价

B、合规风险评估 C、合规性测试

D、合规培训与教育

9、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的A、要素

B、格式 C、具体内容

D、频率

10、关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。

B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。

C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。

四、判断题（10题，每题1分）

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（）

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（）

3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（）

4、合规负责人可以同时分管业务条线。（）

5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（）

7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（）

8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）

9、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

10、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。（）

五、简答题（30分，每题15分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

2、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？

第四篇：鹤山农村信用合作联社

鹤山市农村信用合作联社

第三届第二次社员代表大会决议公告

鹤山市农村信用合作联社全体社员：

鹤山市农村信用合作联社（以下简称“鹤山联社”）第三届社员代表大会第二次会议（以下简称“本次会议”）于2018年1月31日上午在鹤山市碧桂园凤凰城酒店凤凰厅召开,本次会议由鹤山联社理事会召集。

鹤山联社社员代表总数共65人。本次会议应到社员代表65人，实到代表人59人（含委托代理人出席的社员代表），占应到代表人数的90.77%，应到社员代表总投票权65个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权数59个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权占应到社员代表总投票权的90.77%，本次会议的召集、召开符合鹤山联社《章程》和《社员代表大会议事规则》的相关规定。本次会议由本联社理事长石学周同志主持。现将会议审议通过的议案公告如下：

一、关于本次会议审议表决通过如下12项议案

（一）通过《关于同意组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司的议案》，同意在鹤山联社的基础上改制组建农村商业银行，新设立的农村商业银行名称暂定为“广东鹤山农村商业银行股份有限公司（以下简称“鹤山农商银行”）”（以广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组最终确定并经国务院银行业监督管理机构批准及工商行政管理部门核准的名称为准）。鹤山农商银行成立后取消鹤山联社法人资格，鹤山联社的全部资产、业务和债权债务由鹤山农商银行承继。

（二）通过《关于确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组及组成人员名单的议案》，确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组（下称“筹建工作小组”）及组成人员名单。

（三）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建、开业前各项相关工作的议案》，授权筹建工作小组作为申请人，全权负责鹤山农商银行筹建、开业前各项相关工作，包括但不限于：制定鹤山农商银行筹建工作方案，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对筹建工作方案进行修改；制定《组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告》，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对该报告进行补充修改；聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议；确定净资产处置方案，制定原社员股金处置意见，经鹤山联社第三届社员代表大会审议通过后负责组织实施，并有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改；制定鹤山农商银行征集发起人方案、征集发起人说明书、征集发起人公告并负责组织实施，根据法律法规和监管部门要求审查并确定鹤山农商银行发起人；根据相关规定及筹建、开业工作需要制定并发布各类公告；针对监管部门对鹤山农商银行筹建工作验收中发现的问题予以整改，并出具整改报告；确定鹤山农商银行的名称及办理名称核准事宜；起草鹤山农商银行章程（草案）等公司治理基本制度和各项基本规章制度；就董事及董事长、监事及监事长、行长及副行长等高级管理人员人选与银监部门进行事前沟通，确定候选人名单；制订创立大会、董事会及监事会各项提案等会议文件，组织召开鹤山农商银行创立大会暨第一次股东大会、第一次董事会以及第一次监事会；制定鹤山农商银行筹建和开业申请中需要的其他文件；授权筹建工作小组作为申请人，向银监部门提交筹建、开业申请，并根据实际情况对涉及鹤山农商银行筹建、开业的有关方案和文件进行调整；负责鹤山农商银行筹建、开业前的其他所有相关及必须的工作等。

（四）通过《关于授权筹建工作小组聘请社会中介机构实施清产核资和资产评估工作的议案》，授权筹建工作小组聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议。筹建工作小组成员如发生变更，不影响社员代表大会对筹建工作小组确认、职责及授权事项的认可。

（五）通过《关于<组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告>的议案》。

（六）通过《关于<广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作方案>的议案》。

（七）通过《关于<鹤山市农村信用合作联社清产核资、资产评估和净资产处置工作方案>的议案》，清产核资、资产评估的基准日为2017年12月31日。

（八）通过《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》。

（九）通过《关于鹤山市农村信用合作联社清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案》，自清产核资基准日至新设立的鹤山农商银行开业期间鹤山联社的经营成果，全部由原社员享有或承担。

（十）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司前期募股相关工作的议案》。

（十一）通过《关于委托授权法定代表人签署净资产确认书等与广东鹤山农村商业银行股份有限公司组建工作有关的法律文书的议案》。

（十二）通过《关于委托授权法定代表人出席广东鹤山农村商业银行股份有限公司创立大会和股东大会并签署发起人协议书及相关法律文件的议案》。

二、《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》的主要内容

（一）凡符合鹤山农商银行发起人资格条件且自愿入股鹤山农商银行的原鹤山联社社员股金在量化（在清产核资、资产评估及净资产确认后进行，下同）基础上按自愿原则转换为鹤山农商银行股份，转换方法是前述社员以其所持有的鹤山联社股金数量为限，按1：1的比例转换为鹤山农商银行股份。

自愿以原股金转换为鹤山农商银行股份的原社员应在筹建工作小组公告的期限内按照鹤山农商银行发起人的相关条件与要求，办理相关手续与签署相关法律文件。

（二）对不符合鹤山农商银行发起人资格条件的原社员或者虽然符合鹤山农商银行发起人资格和条件但不愿意作为鹤山农商银行发起人的原社员，按照市场化原则，由原社员履行完备法律手续后将原股金转让给符合鹤山农商银行发起人资格条件的发起人。

（三）对坚持要求以退股方式处理股金的，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持资金后可量化分配给原社员的每股净资产作为退股价格，按照筹建工作小组所确定的时间与程序办理退股手续。

（四）对于在筹建工作小组公告的期限内仍无明确处置意愿的股金或仍无法确认身份的股金，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持后的每股净资产价格转入“其他应付款”科目核算，不再具有股金性质，不进入鹤山农商银行的实收资本，相关原社员对鹤山农商银行不享有任何股东权利。

筹建小组有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改、补充，制定具体实施意见，并且无须就原社员股金处置意见的有关修改、补充、细化等事宜提交社员代表大会审议表决。

社员如有疑问或意见，可与鹤山联社联系咨询或反映意见，社员本人可携身份证及股金证到鹤山联社查阅本次会议议案及其附件、相关决议。

公告期：自公告之日起60天。

反映意见及咨询电话：0750-8202316 地址：鹤山市沙坪镇新城路420号

文件备查地址：鹤山市农村信用合作联社、广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

办公场所：鹤山市农村信用合作联社

特此公告

鹤山市农村信用合作联社

广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

2018年2月8日

第五篇：岐山县农村信用合作联社

前言

凤鸣岐山，炎帝生息之“都”，周室肇基之地。蓬勃发展的岐山县农村信用合作联社，在省联社、省联社宝鸡办事处及地方各级党政的正确领导和大力支持下，各项业务连年攀升、各项指标梯级增长，逐步发展成为支持地方经济发展的金融主力军，真正成为与农业联系最紧密、与农村关系最贴切、与农民感情最深厚的老百姓自己的银行。

近年来，岐山信用联社始终坚持“求真务实、守法合规、稳健发展”的经营方针，全力支持农民、农业和农村经济发展。联社立足实际，革新思路，深化改革，创新服务手段，积极推广农户小额信用贷款，创建农村信用环境，紧紧抓住县委县政府“四县”建设和推进“蔡五”地区发展战略，大力投入，竭力支持中小企业发展和农民增收，用真诚的态度和优质、快捷、高校的服务，赢得了广大群众的普遍赞誉，为岐山地方经济发展做出了积极的贡献。

岐山信合，岐山人自己的银行。岐山县信用联社的点滴发展和成长壮大，始终离不开省市县主管部门、各级党政和社会各界的大力支持和关心帮助，热忱欢迎社会各界和广大群众与信用社交朋友、谋发展、成大业！

蓬勃发展中的岐山县农村信用合作联社

岐山县农村信用合作联社位于岐山县朝阳大道，营业网点辐射全县所有乡镇，共有网点24个。联社内设6个部门，在岗员工259人，是权限横向到边、纵向到底、网点覆盖最广泛、实力最雄厚的地方性金融机构。

近年来，岐山县农村信用合作联社始终秉承“以农为本、服务三农”的经营宗旨，紧紧围绕县委、县政府“建设关中经济强县、历史文化名城、现代都市新区、西北汽车之都的总体要求，坚持以科学发展观统领工作全局，以规范、质量、效益为主题，以服务“三农为己任，进一步加强内部管理，提升队伍素质，优化服务环境，强化服务手段，各项工作取得了长足发展。

岐山县农村信用合作联社网点遍布城乡，客户群体广泛，资金实力雄厚，经营机制灵活，服务功能齐全，在支持“三农”和县域经济社会发展中充分发挥了金融主力军作用，以真正成为同广大农民群众联系最紧密、关系最和谐、感情最深厚的“百姓”银行。