2021金融市场部销售工作计划

2021金融市场部销售工作计划

金融行业暗藏了许多风险，投资理财，怎样让客户满足，做好工作，必定要有个工作方案，一下面是我整理的20xx金融市场部销售工作方案，请参考，上公文站，发觉学习。

20xx金融市场部销售工作方案一

原因进展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟全部熟悉的人进行共享，让更多的人了解现货黄金这个行业。

e)

合作商、合作社区策略：不断进展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。

f)

进展合作伙伴策略：进展每一个熟悉的人作为业务员的合作伙伴。区域策略：持续推动中心城市地区、重点进展地区和进展地区三大区域进展策略，着重打造“第二个＇。20xx年“三大梯队＇的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;连续打造“第二个＇，使其在同业形成肯定竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队＇要实现快速崛起，通过加速进展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

二、20xx年个人金融业务工作要点

完善队伍建设

强化客户服务

15.连续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的掩盖度和充分率。

16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。

17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。

18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。

19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。

20.抓住客户增长、产品掩盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务VIP客户时间占比、客户联系方案掩盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务力量。

21.固化100家理财中心VIP窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心掩盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。

22.强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户服务功效。

23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和共性动作的实施落实;创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。

24.在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长进展的良好梯队。

25.持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具＇，为客户经理进行产品销售和客户维护供应强有力的支持。

26.持续常态推动临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品掩盖度和联动营销力量，强化客户联系和产品推举。

27.将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。

28.全力实施客户经理营销力量素养提升打造项目。

29.开发系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护

实施系统化、工具化管理;在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品掩盖状况对客户进行分层和差别化服务。

30.组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平

31.举办个人客户经理销售PK赛，增加个人客户经理实战力量

32.举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作

33.抓好基金销售从业人员培训及考试工作。

34.加大个人黄金业务从业人员培训力度，讨论通过外部权威机构考试认证方式。

35.做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。

(三)加强渠道建设

提升服务水平

36.持续调整网点布局结构，在20xx-20xx年布局规划指导下，结合西部大开发与规划进展战略，适当增设我行在发达地区(包括县域)的营业网点。

37.持续推动网点购置、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高5-10个百分点;重点调整低产网点和5年以上未标准扮装修网点;连续优化营业网点视觉形象标准，符合总行VI标准网点比例达到98%以上;结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略连续支持个人理财中心的优化改造工作;在赤峰建设1家保管箱业务项目;连续加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。

38.全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。

39.试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设状况检查督导力度;总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。

40.进一步完善自助业务运营管理体制，深化推动自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。

41.进一步强化自助业务基础管理，连续加大自助设备“剁尾巴＇考核力度;加大宣扬，提高设备分流率;乐观拓展自助渠道的交易功能;进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提高设备运行和服务质量。

42.连续加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础上，带动以呼伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快进展，有效提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务力量。

43.突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。力争在将来三年内实现自助银行与网点数量比达到3：1。

44.调整设备布局结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备;严格掌握低产、低效设备的产生。力争将低产设备掌握在5%以内。

45.连续做好自助业务风险的防控工作。进一步规范自助业务操作流程;提高自助业务自查、抽查及普查工作质量，训练员工识别和自觉规避业务风险，提高自助业务风险防范力量和履岗力量。

46.利用行内外资源，实行多种渠道和方式来加强自助业务学问培训。

47.通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的基础上，把星级向下延长，增加二星级网点的评比。

48.整体提升全行网点服务质量，重点体现网点服务的稳定性和服务的固化。

49.从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平＇服务提升攻坚活动，循序渐进，实现网点服务水平的有序提升。

50.根据每季度两次的频率对全部营业网点开展神奇人检查。

51.打造理财中心服务标准，提高理财中心服务质量，打造建设银行理财中心服务品牌。

52.完善网点服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范统一服务流程的基础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。

53.加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工力量提升的培育，二级分行则重点进行基础学问的培训。

(四)强化基础管理，提倡合规经营

54.贯穿全年开展“破难点、整顽疾＇风险管理提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险管理，强化屡查屡犯问题的整改。

55.连续强力打击自办业务和柜员禁止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。

56.提高发卡质量，对不动卡进行定期激活和清理，规范理财卡等产品收费，建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡，提高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务逐步进行全行性集中处理。

57.制定并下发《零售网点岗位绩效考核管理试行方法》，规范统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。

58.理顺理财产品销售规范，解决理财业务多头管理问题，加强对条线、分行特色理财业务的监督和指导，定期对分行销售合规性开展检查，规范操作。

59.加强全行网点资源配置的集中统一管理，全面清退外部保险机构驻点，做好代销保险产品销售组织

60.加强投资者训练，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，关心客户树立正确的投资理财理念。

61.连续抓好基础管理系列措施工作，将其作为常态化、制度化管理手段，实行动态考核，着力提高网点人员基本业务技能和风险防范意识，建立个人金融部位风险和案件防控的长效机制。

62.加强主动发觉问题、分析问题的力量，做到事前预防。对于各类审计、总行及区分行相关部门供应的内外部最新风险防控动态，准时跟踪、搜集和梳理整理，仔细讨论分析，发觉风险点，做到事前预防。

63.强化整改工作。将各类审计、内外部检查发觉问题的整改工作纳入常态化管理机制，根据不同检查层面的发觉问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整改效果，对不准时、不仔细落实整改工作的，要对二级分行相关责任人实行问责。

64.完善基础管理考核机制。连续以个人金融业务基础管理考核系统为依托，对营业网点、二级分行基础管理水平综合评价，连续考核，进一步夯实全行个人金融业务基础管理水平;按月对委派柜员主管评价考核，组织开好柜员主管例会，加强柜员主管的履职力量。

65.抓好柜面操作风险管理，协调各级检查团队落实个人金融业务检查方案，对检查结果充分整改和利用，提高对柜面业务操作的垂直指导力度。

66.完善“5+1＇考评体系的基础上，将理财中心考核纳入其中，形成条线“6+1＇考评模式，配套实施谈话制度和二级分行经营管理评价制度，条线上下形成合力，确保各项政策措施的执行落地。

(五)加强系统建设

做好流程优化

67.连续强化对数据特殊是产品与客户的分析和挖掘，进一步将管理做深、做细。

68.根据总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系统、核心业务系统、PBCS等系统的版本上线推广，做好PBCS等系统使用状况的跟踪通报。

69.做好区分行个人金融业务综合管理平台等自行开发系统的优化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.进一步发挥总行营销服务系统、分行客户经理作业系统、OCRM、ACRM等系统工具客户数据挖掘分析功能，提升精准营销力量。

71.推广网点业绩评价系统、网点销售门户系统、网点资源调度系统、网点排队和客户识别系统及新功能。

72.通过个人客户经理服务支持项目，开发客户经理业绩评价功能，建立全行客户经理服务VIP客户和产品销售业绩的统一评价标准。

73.依托“个人金融产品营销服务系统＇，加强客户挖掘，提高商机处理率，加强商机统一管理，优化网银精准营销。

最终，启动包括客户经营、渠道管理、风险管理、服务管理、产品管理等在内的条线精细化管理提升一揽子方案，推动条线经营管理再上新台阶。

三、20xx年个人金融业务通报体系

为进一步加大对全行个人金融条线业务的督导和通报力度，准时通报个人金融业务进展状况，搭建全区个人金融条线沟通沟通的平台。20xx年区分行将进一步规范和完善个人金融业务通报考核体系。在通报频率上将根据日、周、旬、月、季度等;通报内容涵盖营销及综合、客户管理、产品、基础管理、自助服务及网点建设等方面;通报对象维度涉及全区个人金融条线各个层级。