2021年广东省促进经济发展专项资金金融服务项目申报材料[五篇范例]

第一篇：2021年广东省促进经济发展专项资金金融服务项目申报材料

2021 年广东省促进经济发展专项资金（金融服务）项目申报材料

申报单位：

实施单位：

申报类别：地方金融监管/金融服务发展/金融改革创新

申报项目：

申报单位联系人：

联系电话：

项目分管领导：

联系电话：

2020 年 5 月

目 录

一、广东省促进经济高质量发展专项资金（金融发展）入库项目申报表 .............................................* 二、广东省促进经济高质量发展专项资金（金融发展）项目可行性报告.............................................* 三、广东省促进经济高质量发展专项资金（金融发展）绩效目标申报表…………………………………..* 四、广东省促进经济高质量发展专项资金（金融发展）预算支出标准表…………………………………..* 五、广东省促进经济高质量发展专项资金（金融发展）支出进度表（2021 年）

..............................** 六、承诺书………………………………………………………………………………………………………………………………..**

第二篇：2016年广东省产业技术创新与科技金融结合专项资金申报指南

附件：2016年产业技术创新与科技金融结合专项资金申报指南

来源： 广东省科技厅规划财务处（科技重大专项办公室）发布日期： 2015-09-16

专题一：科技投融资风险准备金及风险补偿

（一）专题背景

科技投融资是支持科技成果转化的重要手段。科技型中小企业知识密集程度高、可抵押资产少，为加强与银行、投资机构等金融部门的合作联动，引导更多的社会资本支持科技型中小企业，设立本专题。

（二）专题内容

1.科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿资金

依据《关于印发<广东省科学技术厅广东省财政厅关于科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿资金试行细则>》（粤科规财字〔2015〕21号），对在孵化企业首贷出现坏账项目实际产生的风险损失和孵化器内创业投资失败项目实际产生的风险损失，按一定比例进行补偿。各地级以上市相应设立市级创业投资及信贷风险补偿资金，联动支持孵化器内在孵企业融资发展。

2.科技信贷风险准备金

（1）省市联动风险准备金。省市（或区、县）联动设立科技信贷风险准备金或风险补偿资金，分担科技信贷风险，拉动银行等金融机构放大对科技型中小企业的贷款额度。

（2）省级科技信贷风险准备金。在省市联动风险准备金的基础上，单独设立面向广东省科技金融信息平台的省级科技信贷风险准备金，与相关银行机构开展合作，对广东省科技金融信息平台上的科技型中小企业贷款出现的坏账项目实际产生的风险损失，按一定比例进行补偿或追加补偿。已经设立了风险准备金的地市和高新区先行先试，与升级科技信贷风险准备金联动，积极推荐科技企业在广东省科技金融信息平台线上融资获得贷款支持。

（三）支持方式、强度

1.科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿资金

按照《广东省科学技术厅广东省财政厅关于开展科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿工作的通知》（粤科函规财字〔2015〕1088号）执行。

2.科技信贷风险准备金

（1）省市联动风险准备金。省级财政资金对地市（或区、县）设立的风险准备金按照地市（或区、县）财政出资的一定比例（珠三角地区不超过30%、粤东西北地区不超过80%）予以支持，单笔不超过3000万元。省级财政资金注入地市（或区、县）风险准备金池或风险补偿基金，由地市（或区、县）风险准备金或风险补偿基金管理机构与省科技厅签订委托管理协议，明确风险分担比例及风险代偿程序。

（2）省级科技信贷风险准备金。省级财政资金面向广东省科技金融信息平台设立省级科技信贷风险准备金。

本专题不采用竞争性评审，采取因素分配法或专家论证方式对符合条件的项目予以支持。

（四）申报要求

1.科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿资金项目按照《广东省科学技术厅广东省财政厅关于开展科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿工作的通知》（粤科函规财字〔2015〕1088号）执行。

2.省市联动风险准备金申报对象为地市（或区、县）风险准备金管理机构。省市联动风险准备金必须以引导银行等金融机构支持科技型中小企业信贷为主要目的，必须制定风险准备金管理办法或操作细则，引导银行贷款金额放大倍数应不低于风险准备金的5倍。省、市（或区、县）的财政资金与银行等金融机构的风险分担比例合理，代偿程序规范。

3.省级科技信贷风险准备金申报对象必须具备省级风险准备金管理经验，建有省级科技金融服务平台，拥有一支稳定的专业队伍，在风险准备金相关理论及政策研究方面有一定积累。

（五）纸件及附件要求

科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿资金项目申报材料按照《广东省科学技术厅广东省财政厅关于开展科技企业孵化器创业投资及信贷风险补偿工作的通知》（粤科函规财字〔2015〕1088号）执行。

申报省市联动风险准备金、省级科技信贷风险准备金的单位必须提供以下材料，一式6份并加盖申报单位公章：

1.《科技与金融结合专项资金申请表》及可行性报告（参照业务系统模板）；

2.营业执照、组织机构代码、法人代表（负责人）身份证复印件；

3.申报省市联动风险准备金的单位必须提供由所在地市（或区、县）出具的财政资金到位证明、地市（或区、县）风险准备金管理办法或操作细则、风险准备金委托管理协议；

4.申报省级风险准备金的单位须提供省级科技金融服务平台、相关管理经验、理论及政策研究方面的佐证材料。

专题二：科技金融创投联动

（一）专题背景

为探索建立财政科技计划经费与创业投资协同支持科技项目的机制，建立健全财政资金与社会资本投向科技产业的联动机制，设立“科技金融创投联动”专题，加快我省天使投资和风险投资的发展步伐，鼓励创业投资企业、创业投资管理企业等投资机构（以下统称创投机构）更多地投向初创期和早中期的科技型中小企业，促进科技成果转化与产业化。

（二）专题内容

1.新三板科技基金。对已设立或拟设立的主要投资“新三板”挂牌及拟挂牌科技型企业的新三板投资基金实施股权投资，优先支持孵化器内设立的新三板科技基金。

2.科技企业孵化器、众创空间天使投资基金。对已设立或拟设立的主要为科技企业孵化器、众创空间内企业进行天使投资的天使投资基金（2015年已获该专题引导基金的除外）实施股权投资。

3.互联网股权融资领投基金。对已设立或拟设立的在互联网股权融资平台上领先投资于我省初创期科技型企业，带动机构投资者和个人投资者跟进投资的天使投资基金实施股权投资，优先支持孵化器内设立的互联网股权融资领投基金。

(三)支持方式、强度及管理要求

以股权投资方式参股新三板科技基金、科技企业孵化器及众创空间天使投资基金、互联网股权融资领投基金，投资比例不超过基金总规模的30%，投资额度不超过3000万元。

本专题委托广东省粤科金融集团有限公司作为本专题资金出资人代表，负责本专题资金股权的投资、管理和退出工作。粤科金融集团不能与创业投资企业的管理团队或其所委托的专业创业投资管理企业有关联关系，并且不参与创业投资企业的日常经营和管理，但可以根据需要组织专业机构对创业投资企业进行专项审计。

本专题不采用竞争性评审方式，委托广东省粤科金融集团有限公司予以尽职调查后，采用因素分配法对符合条件的申报对象实施股权投资。

（四）申报要求

支持对象为拟注册或已注册在广东创业投资企业（基金）。创业投资企业是指具有融资和投资功能，可以是已设立或拟设立主要从事创业投资业务的公司制企业或有限合伙制企业。申报单位为全国优秀创业投资管理机构。

1.新三板科技基金

（1）申请条件

满足以下要求或做出如下承诺的基金可以进行申报:

基金投资在广东省内“新三板”挂牌及拟挂牌企业，基金总额的80%以上投资于科技型企业。科技型企业是指在广东省注册成立的，成立时间超过12个月，主要从事高新技术产品研究、开发、生产和服务的非上市公司，并符合下列条件之一：经认定的国家高新技术企业；近5年内获国家、省或市科技型中小企业技术创新基金（资金）扶持的企业；科技主管部门主办的国家、省或市级创新创业大赛优秀企业；获得“广东省知识产权优势企业”或“广东省知识产权示范企业”认定资格的企业；获得“创新型试点企业”或“创新型企业”认定资格的企业；近5年内获得国家、省、市科技项目立项的企业；近5年内，拥有1项（含）以上且目前有效的发明专利授权或6项（含）以上且目前有效的实用新型专利授权或6项（含）以上软件著作权的企业；符合国家科技政策方向的传统产业技术改造的企业。

（2）申报要求

申报单位为基金管理机构，支持对象为已设立或拟设立的创业投资企业（基金），基金如已设立，设立时间在申报通知发出时设立未满3年，基金规模在5000万元人民币以上，依法在广东省内设立并通过监管部门备案，设立存续期限不少于2年；管理和运作规范，具有严格合理的投资决策程序和风险控制机制；管理团队具有新三板投资或相关业务经验，或委托专业新三板投资管理企业进行投资管理；管理团队或所委托的新三板投资管理企业有至少2名具备3年以上新三板投资或相关业务管理经验的专职高级管理人员，并有成功推动企业挂牌新三板案例。

2.科技企业孵化器、众创空间天使投资基金

（1）申请条件

满足以下要求或做出如下承诺的天使基金可以进行申报:

基金总额的60%以上投入到初创期和早中期科技型企业；或超过专项资金支持额2倍的资金投入到初创期和早中期科技型企业；初创期的科技型企业，是指成立时间不超过5年，职工人数不超过300人，直接从事研究开发的科技人员占职工总数的20%以上，资产总额不超过3000万元人民币，年销售额或营业额不超过3000万元人民币，拥有自主科技成果（含专利、新技术产品、专有技术等）的企业。早中期的科技型企业，是指职工人数不超过500人，资产总额不超过1.5亿元人民币，年销售额或营业额不超过1.5亿元人民币，拥有自主科技成果（含专利、新技术产品、专有技术等）的企业；基金优先投资在科技企业孵化器、众创空间内的企业。

（2）申报要求

申报单位为创业投资管理机构，支持对象为已设立或拟设立的创业投资企业（基金），基金如已设立，设立时间在申报通知发出时设立未满3年，基金总规模在5000万元人民币以上，或首期出资额在2000万元人民币以上，且承诺在注册后3年内实缴出资额达到5000万元人民币以上，所有投资者以货币形式出资；管理和运作规范，具有严格合理的投资决策程序和风险控制机制；按照国家企业财务、会计制度规定，有健全的内部财务管理制度和会计核算办法；不投资于流动性证券、期货、房地产业以及国家政策限制类行业；管理团队具有创业投资或相关业务经验，或委托专业创业投资管理企业进行投资管理；管理团队或所委托的专业创业投资管理企业有至少2名具备3年以上创业投资或相关业务管理经验的专职高级管理人员，有至少3个成功IPO案例；

3.互联网股权融资领投基金

（1）申请条件

满足以下要求或做出如下承诺的基金可以进行申报：

在互联网股权融资平台（广东省内注册资本2000万以上的互联网股权融资平台，且设立了专用于投资平台股权众筹项目的、规模不低于5000万元配套投资基金）上设立的领投基金；基金总额的60%投入到初创期和早中期科技型企业；或超过专项资金支持额2倍的资金投入到初创期和早中期科技型企业；初创期的科技型企业，是指成立时间不超过5年，职工人数不超过300人，直接从事研究开发的科技人员占职工总数的20%以上，资产总额不超过3000万元人民币，年销售额或营业额不超过3000万元人民币，拥有自主科技成果（含专利、新技术产品、专有技术等）的企业。早中期的科技型企业，是指职工人数不超过500人，资产总额不超过1.5亿元人民币，年销售额或营业额不超过1.5亿元人民币，拥有自主科技成果（含专利、新技术产品、专有技术等）的企业。

（2）申报要求

申报单位为创业投资管理机构，支持对象为已设立或拟设立的创业投资企业（基金）。基金须注册在广东省内，有明确的投资领域，基金如已设立，设立时间在申报通知发出时设立未满3年，实收资本（或出资额）在5000万元人民币以上，或首期出资额在2,000万元人民币以上，且承诺在注册后3年内实缴出资额达到5000万元人民币以上，所有投资者以货币形式出资；管理和运作规范，具有严格合理的投资决策程序和风险控制机制；按照国家企业财务、会计制度规定，有健全的内部财务管理制度和会计核算办法；不投资于流动性证券、期货、房地产业以及国家政策限制类行业；管理团队具有创业投资或相关业务经验，或委托专业创业投资管理企业进行投资管理；管理团队或所委托的专业创业投资管理企业有至少2名具备3年以上创业投资或相关业务管理经验的专职高级管理人员，有至少3个成功IPO案例；

（五）纸件及附件要求

1.新三板科技基金

（1）《科技与金融结合专项资金申请表》；

（2）申报单位营业执照、公司章程、向相关监管部门备案证明材料；

（3）申报单位所受托管理基金规模的证明文件；

（4）申报单位受托管理基金投资项目企业的出资合同、资金划款证明；

（5）新三板挂牌企业的营业执照，全国股转系统核准企业挂牌的通知书等相关证明材料；

（6）申报单位提供全国股转系统披露申报项目的相关证明材料；

（7）申报单位对报送材料真实性负责的声明。

2.科技企业孵化器、众创空间天使投资基金

（1）《科技与金融结合专项资金申请表》；

（2）参股投资申请方案（包括基金设立背景和目标；规模、组织形式、投资领域、发起人；创业投资企业的管理机构、管理架构；投资项目遴选程序、投资决策机制；投资托管、风险防范、投资退出、管理费用和收益分配、经营期限等；已投资企业及拟投资企业介绍，以及具体的增资方案）；

（3）已设立的提供：创业投资企业投资到位及成立的证明文件：投资人协议、股东会/合伙人大会决议、公司章程、验资报告、银行进账单等复印件、营业执照；投资当年审计报告；创业投资企业委托管理协议;拟设立的提供：创业投资企业募集的证明文件：拟投资人共同签订的出资协议、拟投资人的证照（自然人提供身份证复印件；法人提供营业执照）；创业投资企业委托管理协议（拟）

（4）受托管理投资企业资质证明材料：营业执照、公司章程、业绩说明书与成功案例证明材料；主要经营管理人员的身份证明和履历材料；

（5）创业投资企业投资管理流程和尽职调查准则；创业投资管理企业的投资决策、风险控制、激励机制等制度文件；

（6）申报单位对报送材料真实性负责的声明。

3.互联网股权融资领投基金

（1）《2015年省科技项目投资领投基金申请表》；

（2）设立投资基金申请方案（包括对创业投资企业设立背景和目标；创业投资企业的规模、组织形式、投资领域、发起人；创业投资企业的管理机构、管理架构；投资项目遴选程序、投资决策机制；投资托管、风险防范、投资退出、管理费用和收益分配、经营期限等；已投资企业及拟投资企业介绍，及具体的参股方案及风险补偿方案）；

（3）创业投资企业募集的证明文件：拟投资人共同签订的出资协议、拟投资人的证照（自然人提供身份证复印件；法人提供营业执照）；

（4）创业投资企业投资管理流程和尽职调查准则；

（5）创业投资企业委托管理协议（拟）；

（6）受托管理投资企业资质证明材料：营业执照、公司章程、业绩说明书与成功案例证明材料；主要经营管理人员的身份证明和履历材料；

（7）创业投资管理企业的投资决策、风险控制、激励机制等制度文件；

（8）创业投资企业所管理的或者创业投资管理企业所受托管理的创业投资资金规模的证明文件；

（9）申报单位对报送材料真实性负责的声明。

（六）退出方式

本专题资金参股股权经省科技厅、省财政厅审核后，可按照以下方式退出：

（1）在约定期限内按照约定价格退出。本专题资金参股4年内退出的，转让价格为本专题资金原始投资额；参股4年以上6年以内退出的，转让价格为本专题资金原始投资额及从第5年起按照转让时中国人民银行公布的1年期贷款基准利率计算的利息之和；参股满6年仍未退出的，将与其他出资人同股同权在存续期满后清算退出，引导基金按照投资收益的50％向共同投资的创业投资机构支付管理费和效益奖励，剩余的投资收益由引导基金收回。参股创业投资企业发生清算时，按照法律程序清偿债权人的债权后，剩余财产首先清偿引导基金。

（2）如在参股期内未达到有关要求及违反有关规定，本专题资金有权要求提前退出。相关责任单位须一次性购买全部本专题资金股权，购买价格为本专题资金原始出资额，以及阶段参股期内按照购买时中国人民银行公布的1年期贷款基准利率计算的利息之和。如发生严重违约，将向社会公布违约者名单。

专题三：中国创新创业大赛

（一）专题背景

创新创业大赛是培育和服务科技型中小企业的重要平台，有利于整合创新创业要素，激发市场活力，引导更广泛的社会资源支持创新创业，促进科技型中小企业创新发展。

（二）专题内容

1.优胜企业和团队创新创业补贴

对2015年中国创新创业大赛广东赛区和港澳台赛的优胜企业和团队予以创新创业补贴。

2.创新创业大赛组织

支持相关机构开展2016年中国创新创业大赛广东赛区和港澳台赛的发动、宣传、评审、尽职调查、决赛等组织工作。

（三）支持方式、强度

1.大赛优胜企业和团队创新创业补贴

（1）对2015年中国创新创业大赛广东赛区的优胜企业最多200家，根据参赛成绩获奖情况以后补助方式分别给予20万元、15万元、10万元、5万元的创新创业补贴。对2015年中国创新创业大赛广东赛区的优胜团队最多40个，根据参赛成绩获奖情况以后补助方式分别给予15万元、10万元、5万元、3万元的创新创业补贴。

（2）对2015年中国创新创业大赛港澳台赛的优胜企业和团队共最多15名，根据参赛成绩获奖情况以后补助方式分别给予20万元、10万元、5万元的创新创业补贴。中国创新创业大赛港澳台赛补贴资金由大赛组织单位先行垫付，省财政资金按照实际垫付金额据实核拨。

2.创新创业大赛组织

2016年中国创新创业大赛广东赛区和港澳台赛组织单位按政府购买公共服务有关程序进行。单个项目支持额度最高不超过300万元。

（四）申报要求

1.申报企业和团队创新创业扶持项目的企业和团队需已报名参加2015年中国创新创业大赛广东赛区或港澳台赛，省科技厅根据比赛结果确定拟补贴企业和团队名单，企业和团队无需在广东省科技业务综合管理阳光政务平台另行注册、申报，但参加中国创新创业大赛广东赛区的团队需在决赛结束后6个月内在广东省内注册成立企业。

2.同时参加2015年中国创新创业大赛广东赛区和港澳台赛的企业、团队不重复奖励。

3.创新创业大赛组织项目申报单位须具备创新创业大赛组织经验，有在全省范围内组织发动和辅导企业、团队参赛的能力。

（五）纸件及附件要求。

1.2015年中国创新创业大赛广东赛区优胜团队需提供注册成立企业的证明材料。

2.创新创业大赛组织项目按政府购买公共服务有关程序提交相应材料。

专题四：科技金融服务体系建设

（一）专题背景

科技金融服务体系是聚集各地科技金融资源，开展科技金融服务，帮助企业解决融资难题，加速科技成果转化的综合性平台和网络。根据《广东省人民政府办公厅关于促进科技和金融结合的实施意见》（粤府办〔2013〕33号）“完善科技金融服务体系和机制体制”的要求，设立“科技金融服务体系建设”专题，加强我省的科技金融体系建设，为科技型中小企业提供科技政策、融资产品、中介服务等多层次科技金融服务。

（二）专题内容

1.地市科技金融服务机构能力建设及科技金融政策研究

支持地市科技金融服务机构开展推动创业投资、银行信贷、科技企业改制服务、融资路演、数据增值服务、科技项目管理、人才引进等方面的科技金融服务，为科技企业提供全方位、专业化、定制化投融资解决方案。支持开展科技金融发展战略及相关政策研究。

（三）支持方式、强度

同等条件下对2014年和2015年未获得省级财政资助的地市科技金融服务机构给予优先支持，单个项目支持额度不超过300万元。

（四）申报要求

1.地市科技金融服务机构能力建设申报单位为地市科技主管部门、省级以上高新区或各类科技金融服务机构。申报单位必须在申报材料中明确省财政经费用于推动科技金融服务使用的具体方式和内容。

2.科技金融政策研究申报单位为省内高校、科研院所或各类科技金融服务机构。

（五）纸件及附件要求

申报地市科技金融服务机构能力建设及科技金融政策研究项目的单位须提供以下申报材料：

1.《广东省科技计划项目申报书（科技金融服务体系建设专题）》；

2.营业执照、组织机构代码、法人代表身份证复印件；

3.上财务审计报告；

4.其他需要说明的材料。

以上申报材料需提交一式6份，加盖申报单位公章。

第三篇：海淀区促进科技金融创新发展专项资金申报指引

附件：

海淀区促进科技金融创新发展专项资金

申报指南

第一章 总 则

第一条 为进一步优化海淀区金融发展环境，促进科技与金融有效结合，根据《海淀区优化创新生态环境支持办法》（海行规发„2014‟7号）、《海淀区促进重点产业发展支持办法》（海行规发„2014‟10号），制定本申报指南。

第二条 本申报指南所涉及的资金从支持核心区自主创新和产业发展专项资金中安排。

第二章 促进金融产业发展支持措施

第三条 本章适用于在海淀区注册并纳税的国内外金融机构。本章所称金融机构包括：

（一）经中国银监会、证监会和保监会（以下简称“三会”）等国家金融监管部门批准，具有独立法人资格的从事金融业务的机构及其分支机构；

（二）经国家、北京市相关主管部门审核、备案或会商的股权投资基金及其管理企业；

（三）经区政府认定的其他准金融机构。

第四条 本章所指金融机构具体包括：银行、保险公司、2贡献较大的银行、保险、证券等金融机构的分支机构，参照《海淀区促进重点产业发展支持办法》（海行规发„2014‟10号）享受优惠政策。

第十条 鼓励金融机构在中关村西区、西直门外科技金融商务区和中关村玉渊潭科技商务区聚集，加快我区重点金融功能区建设。对于新设立或从海淀区外新迁入上述三个金融功能区或区政府指定楼宇，且对海淀区经济社会发展和自主创新能力提升有突出贡献的金融机构，可给予一定的资金支持。

对于金融功能区内重点楼宇的租金优惠政策，海淀区结合功能区建设需求情况，择时调整发布相关楼宇招商方案。

中关村PE大厦、金融大厦、互联网金融中心以及互联网金融产业园入驻金融机构可按已发布楼宇招商方案享受购租房优惠政策。

第十一条 充分发挥北京市金融服务工作领导小组统筹协调职能，依托海淀区促进企业上市联席会议的议事协商机制作用，强化市区两级金融工作联动，加强与金融机构沟通交流，全面提升我区金融服务水平。发挥北京中关村海淀金融创新商会、中关村创业投资和股权投资基金协会、中关村互联网金融研究院等行业组织的作用，搭建政银企交流合作平台，拓宽信息发布渠道，为金融机构在海淀区落户发展和金融创新提供服务，配合有关部门做好风险防范等工作。

第十二条 对区域经济社会发展贡献较大、科技金融创新较突出的金融机构，经区政府认定，纳入海淀区重点企业名单。对重点企业的高级管理人员在人才引进、子女入学、就医保障等方面提供综合服务。

第三章 促进互联网金融发展支持措施

第十三条 本章适用于对2013年之后（含2013年）新设立或新迁入海淀区，具备独立法人资格且在海淀区注册纳税的互联网金融机构。本章所称互联网金融符合《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（海行规发„2013‟3号）的机构，是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。

第十四条 本章所指互联网金融机构具体包括：互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托、互联网消费金融、网络金融产品销售平台、互联网金融行业组织与研究机构，以及符合《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》精神且经区政府认定的其他互联网金融机构。

第十五条 加快我区重点金融功能区建设。对于入驻互联网金融中心、互联网金融产业园以及区政府指定重点楼宇的互联网金融机构给予租金补贴政策。

第十六条 互联网金融租金优惠政策按照《互联网金融中

6和信用担保服务的银行、保险等机构，前两年至申报截至日期间承担信贷损失的给予信贷风险补偿。中型企业按照代偿本金部分的20%给予补偿，小微企业按照代偿本金部分的50%给予补偿。经认定为海帆企业的，中型企业和小微企业补偿比例分别提高到50%和70%。单一金融机构每年补贴上限为1000万元，补偿总额以当年风险资金池金额为限。

第二十五条 申请信贷风险补偿的银行、保险等机构应符合以下条件：

（一）在海淀区注册设立并纳税；

（二）法人机构或获得所属总行（总公司）、分行（分公司）授权的非法人中小微企业特色金融服务机构；

（三）拥有中小微企业专业的金融服务团队、便捷的服务程序、创新的科技金融产品体系、完备的风险控制制度及特色化的考核激励机制；

（四）积极参加我区组织各项融资促进活动，并能够按季度报送相关数据、总结报告，配合我办相关工作的机构；

（五）国家金融监管部门、北京市政府、海淀区政府及相关部门规定的其他必要条件。

第二十六条 信贷风险补偿资金应直接用于弥补贷款损失，不得计入营业外收入或用于其它用途；同时各行应积极落实尽职免责的奖惩工作制度，给予中小微企业信贷审核和发放相关的业务、管理和风险审核人员工作便利。

第二十七条 鼓励金融机构及第三方组织或机构创新中小微企业金融产品和服务。重点支持有利于缓解中小企业融资难问题，有利于支持战略新兴产业发展，并产生显著的经济效益和社会效益的产品创新、业务创新和制度创新项目。单一产品或服务项目补贴上限50万元。

第二十八条 申请金融创新风险补偿的金融机构及第三方组织应符合以下条件：

（一）企业在海淀区注册设立并纳税，社会组织登记住所为海淀区；

（二）产品和服务创新最早在海淀区实施，且受益的中小微企业绝大多数（2/3及以上）为海淀区的中小微企业；

（三）产生较显著的经济效益和社会效益或对所在领域发展有较大的示范效应；

（四）权属及合法性不存在争议，两个或两个以上单位合作完成的项目，由项目主持单位组织申报；

（五）不违反现行法律法规的有关规定。

第二十九条 通过贷款贴息降低中小微企业融资成本。对从驻区银行等金融机构取得的纯信用贷款、履约保证保险贷款、非上市和非“三板”挂牌股权质押贷款且2014年7月1日至2015年6月30日期间归还全部本金及利息并符合其他必要条件的企业给予贷款贴息补助。海帆计划企业中的小微企业和中型企业贴息标准分别为贷款基准利率100%和20%，其他类型

（三）开展与监管部门、相关政府部门的沟通，推动与有关行业协会、产业园区等的合作，协助企业开展与媒体的交流，营造更加良好的区域资本市场发展环境。

（四）其他必要事项。

第三十五条 服务联盟由证券交易所、证券公司、商业银行、股权投资机构、会计师事务所、律师事务所、综合性金融机构、信用担保机构、财经媒体等各类金融机构、中介服务机构组成。服务联盟秉持自愿开放、资源共享、合作交流原则，协助区金融办推进多层次资本市场建设工作。

第三十六条 加大财政资金对企业上市支持力度。海淀区促进企业上市支持资金分为培育期资金、辅导期资金,用于补贴企业上市、挂牌的中介费用。

本条所指的中介费用包括企业因上市、挂牌发生的券商相关费用（财务顾问费、辅导费、保荐费、挂牌推荐费、委托备案费等）、律师费、审计费、验资费、资产评估费等。

第三十七条 企业申报培育期资金，需同时满足以下1-5项条件：

（一）依法在海淀区工商注册并在海淀区办理国税和地税的税务登记，拟首次公开发行股票并在境内主板（含中小板）或创业板上市。

（二）是合法存续的股份有限公司或有限责任公司，预计未来三年能够实现上市。拟在主板（含中小板）上市的，财务状况和盈利能力符合证监会《首次公开发行股票并上市管理办法》中相应要求；拟在创业板上市的，财务状况和盈利能力符合证监会《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》中相应要求。

（三）主营业务符合国家、北京市以及海淀区产业政策，属于重点支持或具有特色优势的行业。运作较为规范，最近三年内无重大违法违规行为。

（四）已制定上市计划，并与具有保荐资质的证券公司签订上市合作协议。

（五）尚未进入辅导期。辅导期计算起始日以中国证监会北京监管局网站上公示的辅导备案登记日期为准。

（六）培育期资金按照企业实际发生的中介费用计算，分三年发放；每年上限40万元人民币，三年总额不超过120万元人民币。

补贴期间从申请之年起算。企业第2年、第3年申报培育期资金时须提交能够证明后续上市进展的材料；自列入培育期企业名单不足三年完成上市的，可一次性申请未享受部分补贴。

第三十八条 企业申报辅导期资金，需同时满足以下1-2项条件：

（一）依法在海淀区工商注册并在海淀区办理国税和地税税务登记，拟首次公开发行股票并在境内主板（含中小板）或

314

第七章 附 则

第四十五条 本申报指南由区金融办会同区政府有关部门负责解释。

第四十六条 本申报指南自发布之日起施行。依原有政策文件尚在实施中的项目，按照原有办法执行。

北京市海淀区金融服务办公室

2015年9月 日

第四篇：深化金融体制改革促进地方经济发展

深化金融体制改革 促进地方经济发展

党的十六届三中全会通过的《关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》，对深化金融企业改革、健全金融调控机制和完善金融监督体制等提出了明确的目标、任务和要求，体现了“三个代表”重要思想对金融工作的内在要求。结合我州实际，深化金融改革，促进地方经济发展，我们认为必须抓好三方面工作。

一、围绕中心，改善服务，金融要努力成为湘西经济发展的“助推器”

经济工作是党的工作中心。当地政府拓展经济的基本思路是什么，重点支持的是什么，大力发展的是什么，这是我们金融部门必须要明确的。如果我们不清楚，与政府的立场不吻合，就谈不上支持经济的发展。因此，我们要围绕政府经济工作的基本着眼点和工作基本目标，积极调整金融工作思路，提高金融服务水平，实现金融服务与支持的重心转移，助推地方经济发展。

（一）人民银行要积极疏通货币政策传导渠道，助推我州经济发展

第一，在制定货币信贷政策指导意见时，要强化四个支持。以支持龙头企业为重点，推进农业产业化；以支持支柱企业为重点，推动工业化；以支持交通、电力、通信建设为重点，解决经济发展瓶颈，促进城镇化；以支持发展生态旅游为重点，推进第三产业发展。不断完善小额农贷，进一步解决农民贷款难的问题；大力发展消费信贷，努力实现信贷品种和数量增加；积极推行下岗失业人员小额担保贷款，支持扩大再就业。

第二，在加强金融服务时，要立足三个投入。一是建“窗口”，指导投入。结合我州实际制定贯彻执行货币信贷政策指导意见，指导银行和农村信用社加大筹资、项目资金争取和国债项目贷款配套、金融新产品开发、信贷营销力度，切实加大信贷投放。灵活有效运用货币政策工具，管好用活央行资金，加强宏观调控。积极运用再贷款手段支持银行和信用社扩大信贷投放能力，引导金融机构在地区、产业间合理投放信贷资金，加大对朝阳产业和有市场、有效益、有信用企业的资金供给。积极推广票据业务，多渠道融资。引导金融机构发展票据业务，鼓励中小企业在商品交易中广泛使用票据，探索发展企业利用票据融资的途径，改变企业过度依赖银行贷款的单一融资方式。二是抓沟通，促进投入。要在深入调查研究的基础上，组织金融机构做好上下沟通、银企沟通、银政沟通工作，增进政银企各方的理解和支持，利用银企恳谈、项目洽谈、行长联系会等形式，促进金融机构增加有效信贷投入。三是树典型，引导投入。积极推广和宣传银行、信用社改善经营管理、加强信贷营销、改善金融服务、促进经济发展以及企业诚实守信等方面好的作法和经验，引导金融机构加大信贷投入，确保每年贷款新增２０％以上。

（二）商业银行和农村信用社要选准信贷支持载体，多角度支持我州经济发展

一是大力支持农村产业结构调整，加速推进农业产业化经营。突出支持重点产业、商品基地建设。通过信贷资金的倾斜引导农民以市场为导向，因地制宜地实行产业化经营模式，促进农业生产区域化、专业化、商业化。突出支持龙头企业，培育市场主体。要突破所有制、区域、行业、部门界限，广泛吸纳产业链各环节资金，通过资金重组、兼并联合、股份合作等多种形式，培育一批带动力强的龙头企业。加大对农业基本建设的信贷投入，增强农业抗灾保收的能力。农行要在近３年内从中央扶贫贴息组织３亿元，支持农业产业化龙头企业及其基地建设；信用社力争２年内农村中长期信贷投入达２亿元，全面推进信贷扶贫产业开发工作。

二是着力解决中小企业贷款难的问题，加快我州工业化步伐。要在企业提高自身经营业绩、提升信用程度的基础上，进一步完善信贷管理体制和授权授信管理办法，调整现行贷款审批方式，积极向上级行争取信贷优惠政策，建立有效的贷款发放及奖惩机制，充分调动基层金融机构贷款营销的积极性，满足中小企业合理资金需求。

三是支持城乡市场体系建设，拓宽我州商品流通空间。积极配合地方政府进行小城镇建设，围绕住房供水、供电、通讯等基础设施建设给予信贷支持，加快小城镇建设步伐，使其成为农副产品的集散地。大力支持实施迁徙式扶贫开发，加速小城镇扩容提质和生态建设。针对城乡居民对消费贷款需求，尤其是住房贷款、助学贷款等资金需求欲望强烈，商业银行要增加消费贷款品种和比例，支持激活农村消费市场，加快我州小城镇建设步伐。

四是增加教育信贷投入，开发人力资源。尤其是针对我州劳务输出多的实际，大力支持开展职业教育培训，发展教育信贷业务，推进信贷与科教开发的结合，提高外出务工人员的素质，推动我州教育、科技的发展。积极开展下岗失业人员小额担保贷款，促进扩大再就业。探索外出务工人员小额贷款联保方式，促进劳务经济发展。

（三）完善政策性金融功能，促进我州经济发展 进一步完善农发行的机制和功能，调整其经营范围，更多地赋予其农业政策性金融功能，充分发挥其在支持农副产品收购、支持农业开发、退耕还林、小城镇建设、农田基本建设、乡村道路建设、农业科技投入等方面的应有作用。

二、深化改革，形成活力，金融要努力成为湘西经济发展的“加速器”

（一）人民银行职能调整和监管局分设。今年底，金融监管职能从人民银行分离，成立银监局。人民银行要正确把握职能重心，理清工作思路，找准工作定位，创新工作方法，更好地发挥中央银行在宏观调控和防范与化解系统性金融风险中的作用。银监局要根据自身的职责，强化金融监管，维护金融稳定。人民银行与银监机构要建立密切的联系机制，相互协调、相互配合，共同维护金融稳定，促进经济发展。

（二）商业银行要整合资源，优化配置。一是商业银行要用发展的观念、长远的眼光、全局的视角、前瞻性思维正确对待机构改革，整合金融资源，在网点设置上要撤并有度，布局科学，与经济发展和居民需求相适应。二是要打破行际间的垄断，要形成一个多层次、全方位、竞争有序的金融市场。三是在业务发展上，加强信息交流，资源共享，公平竞争。四是深化金融机构内部改革，形成内部竞争机制，通过建立灵活的内部竞争机制激发活力，提升金融服务水平，推动金融创新，促进经济发展。

（三）农村信用社要加快体制改革步伐。进一步建立和完善以县核算工作和大县设中心社模式，建立良好的治理结构，强化行为约束，更好地为“三农”服务。通过农村信用社改革，更有效地带动农业发展和产业结构升级。

三、营造环境，搭建平台，政府要努力成为金融支持经济的“服务器”

（一）进一步深化“金融是现代经济核心”的认识，牢固树立“两个离不开”思想。各级政府要进一步增强大局意识，千方百计为金融发展搞好服务，进一步强化金。融在市场资源配置中的核心地位；广大群众要进一步增强信用意识，进一步维护这个核心地位；金融部门要进一步增强危机意识，切实加大改革和管理力度，改善金融服务，巩固这个核心地位，引导资源的合理流动。

（二）大力整治社会信用秩序，优化金融运行环境。社会信用环境整治既是当前我州经济发展的客观要求，也是深层次解决我州经济建设的金融支持问题的现实选择。一是严格执法，严惩失信行为。落实州委、州政府已出台的清收方案，切实加大对党政机关、事业单位及其工作人员的到逾期贷款的清收，党政干部要带头讲信用，主动立信。二是狠抓金融安全区创建和不良资产处置工作。我州金融安全区创建和资产处置工作虽已启动，但进展缓慢，效果不佳。要支持各金融机构开展专项收贷收息和盘活不良资产活动，降低不良贷款占比，力争３年内我州金融不良资产降到２０％以内。三是严格规范企业改制行为。对已形成不规范改制逃废金融债务的，要妥善处理，严禁在今后的企业改制中出现新的逃废债行为。四是强化信用意识，打造“诚信湘西”。加强舆论宣传和监督，强化中小民营企业、社会公众的信用意识。五是继续在农村推行信用乡镇、信用村、信用户评定工作，建立借款人行为激励和约束机制。六是加大金融案件的执行力度，司法部门要优先办理金融案件，秉公执法，为金融运行营造良好环境。

（三）切实加强融资担保体系建设。使我州的担保公司尽快运作起来，并扩大担保公司的业务覆盖面，解决中小企业融资难的体制性障碍。

（四）进一步加强银企合作，搭建政银企合作的操作平台。政府要搞好项目推荐，组织召开银企项目洽谈会，为金融机构增加有效信贷投入，孕育新的利润增长点搭建平台，增强金融机构的放贷信心，力争今后５年内贷款年增长２０％以上，不良资产比例降到２０％以下，净利润年增长２０％以上，实现全州金融系统３年内整体盈利，经济金融良性互动。

第五篇：深化金融体制改革促进地方经济发展

深化金融体制改革促进地方经济发展

党的十六届三中全会通过的《关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》，对深化金融企业改革、健全金融调控机制和完善金融监督体制等提出了明确的目标、任务和要求，体现了“三个代表”重要思想对金融工作的内在要求。结合我州实际，深化金融改革，促进地方经济发展，我们认为必须抓好三方面工作。

一、围绕中心，改善服务，金融要努力成为湘西经济发展的“助推器”

经济工作是党的工作中心。当地政府拓展经济的基本思路是什么，重点支持的是什么，大力发展的是什么，这是我们金融部门必须要明确的。如果我们不清楚，与政府的立场不吻合，就谈不上支持经济的发展。因此，我们要围绕政府经济工作的基本着眼点和工作基本目标，积极调整金融工作思路，提高金融服务水平，实现金融服务与支持的重心转移，助推地方经济发展。

（一）人民银行要积极疏通货币政策传导渠道，助推我州经济发展

第一，在制定货币信贷政策指导意见时，要强化四个支持。以支持龙头企业为重点，推进农业产业化；以支持支柱企业为重点，推动工业化；以支持交通、电力、通信建设为重点，解决经济发展瓶颈，促进城镇化；以支持发展生态旅游为重点，推进第三产业发展。不断完善小额农贷，进一步解决农民贷款难的问题；大力发展消费信贷，努力实现信贷品种和数量增加；积极推行下岗失业人员小额担保贷款，支持扩大再就业。

第二，在加强金融服务时，要立足三个投入。一是建“窗口”，指导投入。结合我州实际制定贯彻执行货币信贷政策指导意见，指导银行和农村信用社加大筹资、项目资金争取和国债项目贷款配套、金融新产品开发、信贷营销力度，切实加大信贷投放。灵活有效运用货币政策工具，管好用活央行资金，加强宏观调控。积极运用再贷款手段支持银行和信用社扩大信贷投放能力，引导金融机构在地区、产业间合理投放信贷资金，加大对朝阳产业和有市尝有效益、有信用企业的资金供给。积极推广票据业务，多渠道融资。引导金融机构发展票据业务，鼓励中小企业在商品交易中广泛使用票据，探索发展企业利用票据融资的途径，改变企业过度依赖银行贷款的单一融资方式。二是抓沟通，促进投入。要在深入调查研究的基础上，组织金融机构做好上下沟通、银企沟通、银政沟通工作，增进政银企各方的理解和支持，利用银企恳谈、项目洽谈、行长联系会等形式，促进金融机构增加有效信贷投入。三是树典型，引导投入。积极推广和宣传银行、信用社改善经营管理、加强信贷营销、改善金融服务、促进经济发展以及企业诚实守信等方面好的作法和经验，引导金融机构加大信贷投入，确保每年贷款新增２０％以上。

（二）商业银行和农村信用社要选准信贷支持载体，多角度支持我州经济发展

一是大力支持农村产业结构调整，加速推进农业产业化经营。突出支持重点产业、商品基地建设。通过信贷资金的倾斜引导农民以市场为导向，因地制宜地实行产业化经营模式，促进农业生产区域化、专业化、商业化。突出支持龙头企业，培育市场主体。要突破所有制、区域、行业、部门界限，广泛吸纳产业链各环节资金，通过资金重组、兼并联合、股份合作等多种形式，培育一批带动力强的龙头企业。加大对农业基本建设的信贷投入，增强农业抗灾保收的能力。农行要在近３年内从中央扶贫贴息组织３亿元，支持农业产业化龙头企业及其基地建设；信用社力争２年内农村中长期信贷投入达２亿元，全面推进信贷扶贫产业开发工作。

二是着力解决中小企业贷款难的问题，加快我州工业化步伐。要在企业提高自身经营业绩、提升信用程度的基础上，进一步完善信贷管理体制和授权授信管理办法，调整现行贷款审批方式，积极向上级行争取信贷优惠政策，建立有效的贷款发放及奖惩机制，充分调动基层金融机构贷款营销的积极性，满足中小企业合理资金需求。

三是支持城乡市场体系建设，拓宽我州商品流通空间。积极配合地方政府进行小城镇建设，围绕住房供水、供电、通讯等基础设施建设给予信贷支持，加快小城镇建设步伐，使其成为农副产品的集散地。大力支持实施迁徙式扶贫开发，加速小城镇扩容提质和生态建设。针对城乡居民对消费贷款需求，尤其是住房贷款、助学贷款等资金需求欲望强烈，商业银行要增加消费贷款品种和比例，支持激活农村消费市场，加快我州小城镇建设步伐。

四是增加教育信贷投入，开发人力资源。尤其是针对我州劳务输出多的实际，大力支持开展职业教育培训，发展教育信贷业务，推进信贷与科教开发的结合，提高外出务工人员的素质，推动我州教育、科技的发展。积极开展下岗失业人员小额担保贷款，促进扩大再就业。探索外出务工人员小额贷款联保方式，促进劳务经济发展。

（三）完善政策性金融功能，促进我州经济发展进一步完善农发行的机制和功能，调整其经营范围，更多地赋予其农业政策性金融功能，充分发挥其在支持农副产品收购、支持农业开发、退耕还林、小城镇建设、农田基本建设、乡村道路建设、农业科技投入等方面的应有作用。

二、深化改革，形成活力，金融要努力成为湘西经济发展的“加速器”

（一）人民银行职能调整和监管局分设。今年底，金融监管职能从人民银行分离，成立银监局。人民银行要正确把握职能重心，理清工作思路，找准工作定位，创新工作方法，更好地发挥中央银行在宏观调控和防范与化解系统性金融风险中的作用。银监局要根据自身的职责，强化金融监管，维护金融稳定。人民银行与银监机构要建立密切的联系机制，相互协调、相互配合，共同维护金融稳定，促进经济发展。

（二）商业银行要整合资源，优化配置。一是商业银行要用发展的观念、长远的眼光、全局的视角、前瞻性思维正确对待机构改革，整合金融资源，在网点设置上要撤并有度，布局科学，与经