某银行战略规划5则范文

第一篇：某银行战略规划

XX 银行战略规划

2006 －0 2010 年计谋筹划

二○○六年六月

目录

一、序

言.............................................3

二、面对的机会和挑衅 ...................................4

三、才能优势和自身不足 ................................14

四、指导思惟、计谋方针和重要目标 ......................18

五、重要办法 ..........................................31

5.1 公司治理........................................................................................................................31 5.2 本钱治理.........................................................................................................................34 5.3 公司及投资银行营业....................................................................................................35 5.4 小我银行营业................................................................................................................38 5.5 资金及市场营业............................................................................................................40 5.6 财务治理........................................................................................................................43 5.7 风险治理........................................................................................................................45 5.8 运营支撑........................................................................................................................47 5.9 科技支撑........................................................................................................................50 5.10 机构构造......................................................................................................................52 5.11 人力资本......................................................................................................................54 5.12 企业文化和品牌...........................................................................................................57 六、计谋治理..........................................59

2006-2010 年成长计谋筹划重要量化指标及其解释..........61

一、序

言 1 1..1 1

周全推动二次创业，根本实现既定目标

某银行股份有限公司 2001-2005 年（以下简称“前一筹划期”）成长筹划，在总结前八年成长轨迹并基于对成长情况分析的基本上，提出要根据周全推动二次创业的根本思惟，保持以改革和成长为主题，以转型和再造为主线，以立异和科技为动力，以规范和稳健为保障，以效益和质量为目标，尽力实现跨越式成长，争夺率先与国际通行准则接轨，力争在综合竞争力方面成为我国股份制贸易银行的领头羊。

前一筹划期，借助金融改革开放和市场经济成长的动力，以及股东及董事会的支撑和广大年夜员工的尽力，某银行公司治理根本规范，盈利程度、竞争才能、资产质量、风险治理、机制体系体例、部队本质都有了明显的晋升与改良。根本实现了既定成长目标，已经成长成为国内较好的股份制贸易银行。

1.2 2

适应改革成长大年夜势，同一将来行动目标

2006—2010 年（以下简称“筹划期”），是我国经济和社会成长的重要时代，是持续进行经济构造计谋性调剂的关键时代，也是完美社会主义市场经济体系体例和扩大年夜对外开放的重要时代。本成长计谋筹划结合国度“十一五”成长筹划，基于对筹划期国内经济金融改革开放趋势和政策取向，以及全球经济金融市场一体化成长的研判，以国际较好贸易银行量化指标体系为参照，在对前一筹划期成长总结和反思的基本上，分析了某银行筹划期面对的挑衅和机会，明白了任务和义务，并根据某银行董事会计谋意图而编制。成长计谋筹划所提出的指导思惟、根本方针、实施办法和重要指标将是引导某银行后五年的成长偏向和操作指南，也是某银行全部干部员工合营斗争的行动纲领。

二、面对的机会和挑衅

2.1 经济安稳增长，构造调剂加快2.1.1 经济增长和家当调剂

筹划期内，我国经济将实现安稳较快增长，人均国内临盆总值比 2000 年翻一番，国内临盆总值估计年均增长约 8-9%，贸易银行持续稳健成长拥有较大年夜的增长空间。

伴随经济增长速度适度放缓、经济增长方法慢慢转型，特别是能源资本紧缺加剧、固定资产投资需求回落、出口情况和房地家当震动，我国度当构造面对新一轮的调剂，贸易银行信贷资产营销难度将随之增长；国度宏不雅调控的赓续深化也使贸易银行的在制订营业拓展策略、风险治理策略时面对更大年夜的不肯定性。贸易银行既须要调剂传统信贷营业构造和客户构造，进步抗风险才能，又要开辟非信贷资产收益营业，晋升客户综合收益率和公司金融营业资产收益率。

2.1.2 国企改革和中小企业非公经济成长

筹划期内，国度将持续推动国有企业重组和股份制改革，鼓励和推动中小企业及非公有制经济的成长，重点促进中小企业成长，扩大年夜非公有制经济比重，环绕经济构造调剂来完美金融办事，知足广大年夜中小企业的须要。这为贸易银行调剂客户群体、供给差别办事供给了机会。贸易银行在搀扶中小企业成长的同时，经由过程交叉发卖办事产品，为中小企业供给综合性的金融办事，可进一步进步资产收益率，但也请求贸易银行具有对中小企业信用风险的治理才能。

2.1.3 扩大年夜内需、城镇化过程加快和 居平易近收入花费程度进步

扩大年夜内需，逐年进步城镇化程度，增长城乡居平易近收入，拓宽花费范畴，培养花费热点，改良花费情况，是筹划期公平易近经济成长的计谋方针和根本容身点。贸易银行环绕花费构造进级的住房、汽车等花费信贷办事，环绕小我花费或投资创业的征信、信用卡、各类付出结算对象等基本金融办事，和环绕小我金融资产保值增值的固定收益债券、股票、基金、保险和养老金等情势的综合理财金融办事等小我银行营业的机会和空间将越来越大年夜。2..2 2

区域经济计谋实施和区域金融构造调剂2..2 2.1 区域经济差别化和银行区域成长计谋

实现区域经济的调和成长，是国度周全扶植小康社会的总体计谋。长三角地区、京津冀地区、成渝地区、东北老工业基地的区

域筹划编制将启动，“省份经济”将向“区域经济”慢慢转换。长三角大年夜都会圈综合经济区筹划，上海国际经济、贸易和航运中间扶植，2010 年上海世博会举办，将进一步推动长三角区域经济合作的加深，上海的经济金融辐射功能将赓续加强。天津滨海新区的大年夜范围开辟，将有效带动环渤海地区的成长。国度出台促进“中部崛起”的有关政策，将为中部地区的成长带来汗青性机会。

区域经济赓续成长意味更多的区域金融成长机会，促使贸易银行各区域机构在同一计谋目标和差别化成长策略前提下，针对区域经济特点，进行精确的市场定位，寻找目标客户群，立异特点产品和营业，构建资产组合，发挥区域分行协同效应，进步区域竞争力。

城市金融生态情况对贸易银行成长的影响将越来越大年夜，请求贸易银行以更谨慎的立场肯定网点构造和市场进入计谋。不合区域的不合金融生态情况将慢慢替代城市国内临盆总值和存贷款总量，成为贸易银行机构成长和区域计谋的重要决定身分。2..2 2.2 上海扶植国际金融中间和金融立异

筹划期内，上海国际金融中间扶植的国度计谋将步入重要实施期，上海将根本建成合适国表里投资者合营介入的市场体系、中外资金融机构合营成长的多元化金融机构体系、与国度经济成长须要相适应的金融产品立异和交易中间等国际金融中间框架体

系。上海在国内金融体系中的地位和感化将明显加强，并成为亚太地区比较重要的金融交易市场，金融机构积聚和辐射功能将进一步发挥。

央行设立上海总部以及浦东新区综合配套改革先行先试政策，将使上海成为市场主体和产品立异的集聚地。以市场为主导的金融体系、金融立异和运行机制将慢慢建立，市场构造和市场基本扶植将赓续优化，从而推动上海的泉币市场、外汇市场、本钱市场、期货市场和金融衍生品市场之间的良性互动和成熟成长，上海金融高端家当链将产生巨大年夜变更，为总行设在上海的某银行成长立异供给了机会。2..3 3

金融市场改革深化，市场化办法加快2..3 3.1 利率完全市场化

筹划期内，金融市场将出现更高的灵活性、开放性和弹性，国内利率市场化改革将在更大年夜程度上发挥市场在资本设备中的感化，利率形成机制改革将对贸易银行产生直接影响。为合营刺激花费的相干政策，进步公平易近经济中花费所占的比重，市场利率仍将保持在较低程度。贸易银行特别是中小银行面对负债构造调剂和利差收窄的挑衅，相当部分金融产品的利润程度会产生变更，经久在利率管束下经营的贸易银行必须具备更高的资金治理才能和风险订价才能。监管部分也将鼓励贸易银行进行金融立异，开辟更多的远期、期权和交换等风险转移和对冲对象，合理规避风险。2..3 3.2 汇率进一步市场化

筹划期内，汇率机制改革将进一步加快。汇率机制改革将使客户规避外汇风险驱动力增大年夜，请求银行在资产治理、临盆流畅、交易付出、泉币转换等范畴供给更多外汇交易和衍临盆品等避险和赚钱对象，请求银行具有加倍专业加倍领先的人才构造和产品才能。汇率机制改革也使贸易银行资产负债表和产品办事中产生的外汇风险加倍显性化、日常化，进步外汇风险治理才能变得加倍急切。2..3 3.3 直接融资市场加快成长和立异

筹划期内，国度将大年夜力成长直接融资，适度降低间接融资比例，建立多层次的金融市场体系，债券市场产品将赓续丰富、市场将快速扩容；股票市场将加倍规范、健康和稳定成长。资产支撑证券（ABS）和住房典质贷款证券（MBS），资产或权益支撑的中期贸易单子（ABCP），房地产信任基金（REITs）、市政项目债等融资对象将周全履行；企业特别是大年夜企业和优质企业发行中、短期融资债将更为广泛；优良企业和成长性企业在股票市场会获得更多的融资机会；国表里计谋投资者对国内企业并购案例将会大年夜量出现。

伴随直接融资市场的成长，贸易银行信贷营业构造将面对转型，过度依附公司贷款营业、依附存贷利差收入的营业模式正日

益受到挑衅；中小企业将成为银行重要的办事和对象；优化负债构造，降低综合成本经营风险，削减对客户尤其是大年夜客户存款的过度依附，成为银行资产负债治理的重要课题。贸易银行在投资银行、财务参谋、融资安排、企业资产治理等高端金融范畴营业机会将日益增多；资金应用和流动性治理渠道将逐渐增长，证券类投资收益将成为重要收入来源之一，信贷资产证券化将成为流动性治理、中心营业收入和本钱治理的有效渠道。2..4 4

综合经营慢慢推动，立异产品赓续出现2..4 4.1 金融业综合经营渐成趋势

筹划期内，国度将鼓励金融市场立异和金融产品立异，成长交叉类、延长类的金融产品和办事。银行和非银行金融机构在金融市场上的竞争将加倍激烈，贸易银行必须进步经营非传统营业、非信贷营业和中心营业的才能。2..4 4.2 银行 非资家当务范畴拓宽

“集团控股、结合经营；自力法人、分业监管；财务并表、各负盈亏”的以银行动核心的金融控股公司，将作为贸易银行向综合经营转换的平台。银行以范围、收集和人才优势，将作为金融综合经营的主导和重要载体，银行基金公司、银行保险公司、银行介入证券化市场、银行介入金融租赁、银行介入养老金治理、银行介入资产托管市场等各类股权投资和交叉、组合、延长金融产品和办事立异将成为金融市场的主旋律，成为将来银行开辟新

产品、开辟非信贷资家当务、增长非利钱收入的驱动力。2.5 银行利润来源将产生较大年夜变更

2.5.1

传统营业利润占比在中经久将有所降低，小我信贷营业将成为重要的利润来源之一

筹划期利率完全市场化之前，大年夜中型企业贷款和各类存款两项传统营业利润将持续以双位数快速增长；中经久看，跟着公司存款量的降低和利率管束放松后导致的利润率降低，大年夜中型企业贷款和小我假贷营业两方面的利润总额将根本持平。小我信贷营业利润将达到全行业利润机会总额的 16%，成为中国银行业得重要的利润来源之一。

2.5.2 中心营业收入将较快成长

跟着中心营业办事种类和收费程度管束的放松，中心营业将占到全行业利润机会总额的 20%阁下，个中小我中心营业和对公中心营业利润大年夜约各占一半。

2.5.3 小企业贷款将逐渐成为重要的利润来源

对中小企业贷款利率上限的放宽和往后银行信贷技能的进步，将推动中小企业贷款营业的成长，而中小企业的成熟也带来银行信贷文化的晋升。筹划期及之后，中小企业贷款利润占全行业利润机会总额的百分比将到两位数。2..6 6

市场周全对外开放，银行同业竞争加剧2..6 6.1 中资银行之间竞争日趋激烈

伴随国有银行股份制改革的慢慢到位，国有大年夜银行已经有了明白的改革目标和进度，其在国内的竞争力将加倍强劲。股份制贸易银行将加快调剂成长计谋、完美体系体例机制、强化风险治理，城市贸易银行市场化办法慢慢加快，邮政储蓄银行即将成立，中资银行之间的竞争将日趋激烈。各类贸易银行盈利增长才能和抗风险才能差别将慢慢加大年夜，差别化的竞争优势、专业化的竞争才能、国际化的竞争视野，将成为决定银行业成败的分水岭。

筹划期内，银行同业新一轮的竞争还将出现多元化趋势，不仅表示在品牌形象、产品立异和优良人才资本吸纳才能，也将慢慢在中小企业营业、小我金融营业，以及投资银行营业和其他有关新兴市场营业等范畴展开，优良贸易银行将在某些范畴具有领先和独特的优势。2..6 6.2 中外资银行的竞争全方位展开

筹划期内，中国金融业将周全对外开放，中国银行业将面对外资银行更强势的竞争。中资银行在传统客户占领、分支机构分布等方面的优势将慢慢递减，外资银行在本钱、品牌、人才、产品、技巧和风险控制等方面的优势将慢慢递增。中外资银行在高端营业、优质客户、优良人才方面的竞争将加倍激烈。中资银行面对进一步进步核心竞争力的挑衅。2..6 6..3 本钱市场对外开放 办法 逐渐 加快

筹划期将是我国本钱市场加大年夜对外开放力度时代，本钱交易项目将慢慢实现根本可兑换，对本钱市场的快速成长和风险抵抗形成双重挑衅，给贸易银行的间接融资市场也带来很大年夜的不肯定性。2..6 6..4 4

“走出去”计谋 逐渐得以表现

国度制订的开辟国际市场、扩大年夜对外投资的“走出去”计谋，将带动国内企业市场拓展国际化、产品临盆国际化和本钱投资国际化，金融办事必定随之国际化，国内客户对贸易银行在境表里金融市场供给资信查询拜访、项目治理、资金治理、贸易融资、兼并收购和海外上市等国际水准的金融产品与全方位的办事的请求将会增长。2..7 7

银行监管 国际接轨，监管请求更趋严格2..7 7.1 本钱束缚赓续加强，合规请求赓续严格，管帐准则加倍严谨

巴塞尔委员会《新本钱协定》及银监会《贸易银行本钱充分率治理办法》对贸易银行的本钱治理提出了严格的请求。2007 年后，所有贸易银行的本钱充分率必须持续跨越 8%，贸易银行必须加快建立内部评级体系，建立风险辨认、计量和申报法度榜样，完美资产风险权重动态治理机制，完美本钱充分率的持续治理机制。

巴塞尔委员会《加强银行的公司治理》和《银行合规和银行内部合规部分》，将强化贸易银行合规风险治理机制扶植，合规将被持续地作为银行核心的风险治理活动，贸易银行业在公司治理、经营文化、内部控制、制约机制、组织架构、治理技巧、披露请求等方面的请求更为严格和明白。

国际管帐准则理事会（IASC）颁布的《国际管帐准则 39 号》（即 IAS39）以及中国已出台的与国际接轨的新管帐准则将对贸易银行本钱充分率计算、贷款损掉预备金计提和资产证券化等产生直接影响。2..7 7..2 2

周全监管、依法监管与监管立异互见

与金融全球化、金融业开放和国内金融机构走出去等成长趋势同步，国内银行业监管正慢慢以国际标准和国际规矩核阅和请求贸易银行的经营治理。银行被请求应具有明白的计谋目标和市场定位，完美的公司治理构造，可持续的成长才能，清楚有效、职责明白的组织架构和运作体系，与计谋目标相一致的鼓励束缚与考察机制，自力有效的内部控制体系，先辈透明的治理信息体系、拥有具有丰富经验的专业治理团队，尽快改变经营方法，高度看重品牌与文化扶植。

监管部分在加大年夜监管力度的同时，确立了监管与成长、监管与办事关系，表现银行业周全入世的时代特点，支撑中资银行在依法合规、控制风险的前提下，加大年夜市场主体的营业和

产品立异的力度，实施鼓励性监管和正向鼓励。这将有利于公司治理严谨、风险治理机制健全的银行金融立异和营业成长。

三、才能优势和自身不足

3.1 具有根本的治理架构，但公司治理机制须要持续完美

某银行按照司法律例的请求，对公司治理进行了相干设计和调剂。修订公司章程订定合同事规矩，明白了治理框架和职责。健全了董事会、监事会下设的专门委员会。引进了自力董事和外部监事，优化了董事会和监事会的人员构造。明白了董事会、监事会、高管层之间的决定计划界线和法度榜样，包管了互相之间的自力、制衡和调和。同时，还引进了花旗银行作为计谋投资者，不仅在财务治理、公司银行营业、小我银行营业、风险治理等范畴，推动两边的周全计谋合作，推动某银行的营业成长和体系体例变革，并且在规范和优化某银行的公司治理方面起到了必定的推动感化。

但与国际较为成熟的公司治理比拟，某银行对进步经久股东价值（经济增长值）的存眷度尚显不敷；对银行总体风险偏好和风险定位、内部控制体系及制衡机制的扶植须要进一步加强；对与企业计谋相匹配的薪酬鼓励束缚也显不足；在确保董事会成员称职、确保监事会监督威望、确保公司治理恰当的透明度、确保对与计谋相匹配的经营行动的长效鼓励等方面，也与国际好银行存在必定的差距。

3.2 具有必定的资产范围，但本钱实力不足压力越来越大年夜

某银行资产范围增长稳定持续，全国性贸易银行的机构构造也已根本形成。2005年，按总资产范围排名，某银行位居全球第170位。同时在国内综合治理指标评价中位居同类银行前列。某银行在国表里已经具有必定的影响和地位。

但在本钱实力方面，某银行与国际好银行还存在较大年夜差距。某银行资产范围一向呈上升趋势，尤其是风险资家当务扩大较快，本钱消费严重。同时受制于有限的本钱弥补渠道，一级本钱充分率和本钱充分率在前一筹划期已切近亲近监管本钱所请求的底限，影响了营业成长，降低了银行抗风险才能。

3.3 具有稳定的盈利增长，但盈利模式单一抵触日益凸显

某银行盈利程度保持持续增长，本钱利润率和资产收益率在国内同业中处于领先程度。公司银行营业在国内同类银行具有相对较强的竞争优势，并保持稳定和快速成长。

但与国际好银行比拟，某银行营业构造、客户构造不敷合理均衡，影响整体抗经济周期波动风险才能。传统公司营业仍占主导，中小企业和小我营业占比较低；盈利重要依托于传统的存贷款营业，尤其是公司营业的利差收入；非利钱收入占比和付出结算型、办事增值型的稳定型客户占比偏低，企业财务参谋和资产

治理等非利钱收入类营业急需扩大年夜；资金与市场方面的营业也不敷活泼。

3.4 具有较高的资产质量，但风险控制的持久力不容乐不雅

某银行的风险意识正赓续加强和深刻，周全风险治理的框架初步建立,具有浦发特点的风险文化初现瑞倪；不良资产比例赓续降低，不良资产总额根本保持稳定，资产质量在国内同业业中保持在前列；已经慢慢建立起与自身成长相适应的风险治理体系体例机制；形成了一支有必定命量的，具有相当的专业才能和较强责随便率性识的风险治理部队；信用风险治理体系和规章轨制比较完全，初步形成了全过程的信用风险治理机制。

但某银行在风险治理方面与国际较好银行比拟仍有较大年夜差距。风险治理的数据支撑和体系支撑尚为健全，对各类风险未能完全做到及时、动态、集中化跟踪、预警和治理；国际银行业通行的量化治理技巧和办法还没有获得深刻有效的应用；风险资产的组合治理比较脆弱，金融产品的风险评估和订价才能、组合产品的风险治理才能、行业风险的分析和断定才能有待于进一步进步；风险治理政策和轨制体系有待进一步完美。

3.5 具有较优的治理平台，但组织治理程度进步任重道远

某银行以国际标杆积极推动各项变革，以公司、小我和资金三大年夜事业部为核心的全新的矩阵式运作体系已经初具雏形，资金、财务、风险、人力资本等多个范畴引入了国际标杆治理机

制，正朝着可以或许快速适应市场变更、优化资本设备和集约化经营、强调专业化治理治理架构迈进。同时，大年夜力推动银行信息化扶植计谋，加大年夜对银交运行技巧体系扶植的投入，构建了核心营业综合处理体系平台，并引进了SAP等若干国际先辈治理信息体系，信息化程度慢慢进步，经营治理程度允慢慢攀上新的平台。

与国际较好贸易银行比拟，某银行在治理程度方面还存在很大年夜的差距。与扁平化矩阵式组织体系体例相适应的机制、轨制、流程尚须要进一步扶植和完美，事业部对经营成果负责的鼓励束缚机制有待强化，集约化、体系化处理的运营后台尚在扶植，治理信息体系对决定计划的支撑感化亟需晋升。

3.6 具有较强的员工部队，但高精尖专人才 培养亟待加强

某银行加快人才部队扶植和培训，强调干部的年青化、常识化、专业化和国际化，初步拥有一支以职业银内行动主体的决定计划层、由资深银行从业人士构成的高本质的经营治理团队，以及一支有朝气、有活力的员工部队；具有全方位的人力资本鼓励机制，初步实现了薪酬与市场价位的接轨，人才竞争优势根本形成；致力于以工本钱的企业文化扶植，银行的凝集力和向心力赓续加强，有名度和佳誉度赓续进步，初步形成了具有某银行特点的品牌形象和企业文化。

但与营业成长须要比拟，某银行高端金融治理人才和专业领

军人物相对稀缺，新兴营业范畴人才贮备不足，高绩效员工的培养机制不敷体系和完美，职位评估体系未完全建立，绩效考察方法过于单一，薪酬分派与市场导向的接合度有待进步。

四、指导思惟、计谋方针和重要目标

4.1 指导思惟

筹划期，某银行成长的指导思惟是：以科学成长不雅总揽全局，按照与国际接轨的现代贸易银行的经营理念管辖各项工作，深化银行机制体系体例改革和经营治理立异，构建完美的法人法理构造，建立精确的价值不雅，加快营业构造和盈利模式转型，进步资产效益和投资回报，保持稳健优胜的资产质量，塑造强大年夜的企业品牌，周全晋升某银行面对金融国际化的核心竞争力。筹划期末，力争财务表示和公司治理机制达到或接近于国际较好贸易银行程度。

筹划期，某银行既要保持必定的成长速度，又要积极表现适应市场渐变的成长广度；既要保护现有市场目标和竞争才能，又要适应客户需求加快现有营业构造调剂和立异；既要保持与以往大年夜体雷同的利润增长率，又要转型为调和均衡、并相符股东好处的增长方法和盈利模式；既要积极开辟银行成长的合理本钱弥补渠道，又要按照国际好银行标准强化本钱治理；既要获得应变空间和有效成长，又要确坚持续盈利和价值晋升，并积聚变革才能、进步办事能级，明显晋升某银行面对金融国际化的核心竞

争力，为下一轮在更充分竞争市场上的成长奠定坚实基本。

4.2 2

总体计谋

筹划期内，某银行要周全实施以“客户先导、营业均衡、立异驱动和综合经营”为核心的转型计谋；要保持以效益为中间，加倍重视本钱收益率（ROE）和资产收益率（ROA）的持续稳步增长；要精确处理本钱束缚和营业成长、短期目标和中经久目标、银行成长和市场需求的均衡关系；要赓续进步本钱束缚下的营业转型才能、现代化银行治理技巧和才能、运营模式的核心竞争才能，以及为客户供给差别化、有价值办事的才能。筹划期内，要力争初步实现从国内较好贸易银行向国际较好贸易银行转型，从传统的、以实施中介本能机能为主的银行，向现代的、为客户创造价值的银行转型。

4.2 21.1 客户先导计谋

稳定建立“客户导向”经营理念，从市场需求出发，容身银行长远成长，培养目标客户市场，进步交叉发卖才能，存眷客户办事深度，赞助客户发明和创造新的金融需求，进步客户忠诚度和对银行的持续供献。经由过程调剂营业运营模式，进步为客户办事的效力；经由过程为客户供给差别化的解决筹划和办事方法，知足客户的多样化需求；经由过程为客户供给有竞争力的办事价值，获取有竞争力的办事价格。

4.2 22.2 营业均衡计谋

从直接效益、综合效益和边际效益等三个层面推动产品、客户、行业和区域构造调剂，构建合理的营业组合。在保持原有营业优势基本上，推动公司银行营业、小我银行营业和资金市场营业合理组合的成长，重点成长价值增值型、稳定成长型、本钱低耗型，以及办事收费型等营业，经由过程加倍存眷产品多元化的核心竞争才能的进步，以及促使客户应用多元化产品的客户关系治理才能的进步，实现多元化效益型的营业增长方法。

4.2 23.3 立异驱动计谋

以需求推动立异，以立异创造需求是可持续成长的根本动力。既要在同质化的市场竞争中经由过程立异取得比较优势，更要经由过程立异开辟新的办事产品和范畴，创造出本身独特的价值曲线，开立异的以己为主导的市场空间。要构建立异体系体例和机制、立异文化和情况，以组织架构改革为契机，集成立异和接收消化再立异为核心，经由过程强化科技立异力度，进步独特产品研发程度，建立高效治理信息体系，优化整合症毕营业流程。

4.2 24.4 综合经营计谋

抓住上海国际金融中间扶植和浦东综合配套改革试点的计谋机会，以成为银行动主导的综合金融办事供给商为目标，经由过程本钱纽带，慢慢介入基金、保险、投资银行、信任、金融租赁、年金治理等非银行营业范畴，实现以银行动核心的资本整合和协同效应，进步为客户供给一站式办事、多渠道便利和综合性理财的才能，将某银行打造成为具有行业引导力和国际影响力的骨干金融企业。

4.3 根本方针

4.3.1 建立优胜的公司价值治理，寻求 稳定 持续 的投资回报

精确的价值不雅是指导公司科学成长的前提前提。要保持以效益为中间的经营理念，在寻求盈利稳步增长的同时，同步推敲对风险成本、本钱成本的扣除，推敲对将来成长的投资。要以稳定持续的投资回报为核心来实施公司价值治理，存眷内部经营行动与投资者预期的匹配度，寻求银行价值的最大年夜化。要力争创造较好的财务表示，保持稳定持续的盈利状况，加强抗经济波动的才能，降低综合伙金成本，进步外部评价等级，实现市值稳步增长。要达到实施社会义务、加快银行成长、立异银行办事、进步银行信用等其他多元化价值目标。

4.3 3.2 完美公司 治 理，建立科学的鼓励束缚机制

公司治理是指导、治理公司经营和事务所依附的流程和架构。要经由过程积极引进国际计谋投资者，借鉴国际上成熟的公司治理的经验和请求，充分发挥董事会、监事会以及专业化经营治理团队的感化，晋升公司治理程度，尽力建成国际较好上市银行治理架构，确保银行合规、稳健、持续、快速成长，使公司各好处相干者的好处均衡化，尽力成为值得投资者经久持有的具有稳定高市值的蓝筹公司。要改进传统纯真以账面利润等财务指标为主的绩效考察方法，积极应用均衡记分卡、经济增长值等先辈的绩效治理对象，建立以风险调剂后回报率为核心，以股东经久价值为衡量根据，以促进营业转型为考察目标的科学的鼓励束缚机制。

4.3 3.3 凸起本钱监管束缚和内涵束缚，强化 本钱治理 本钱束缚是国际银行业必须合营遵守的准则。要从计谋的高度发挥新本钱协定在全行经营决定计划、风险治理、营业运营中的理念管辖和框架支撑感化，推动营业和治理相符新巴塞尔本钱协定的根本请求。要加强银行本钱治理体系扶植，既要打通本钱市场和大年夜股东的筹资渠道，获得成长所须要的合理并足额的本钱充分率，又要使营业成长持续拥有稳定、真实的盈利成果，包管内源本钱弥补，更要形成知足大年夜股东和投资者期望的本钱回报率。要建立本钱束缚机制，实现本钱的最优设备。要强化本钱治理机制，对本钱总量和构造进行动态有效治理，谋求银行在可接收风险下的总体收益最大年夜化。

4.3 3.4 加快构造调剂，实现 合理的营业及收入构造

合理的营业及收入构造是实现可持续成长的重要办法，也是推动计谋转型的重要抓手。要推动重要以公司银行营业为主构造向公司银行营业、小我银行营业和资金市场营业合理组合改变，大年夜力成长小我银行营业，积极推动资金市场营业。要推动收入构造从以存贷利差为主向信贷资产收入和非信贷资产收入并行改变，经由过程重点成长非信贷资家当务、低风险资家当务、金

融办事收费营业、资金交易及投资理财营业等，推动非利差收入的快速增长，慢慢实现营业和收入的多元化，降低营业成长对本钱的依附。要推动收入重要以大年夜客户单一产品向客户分散、产品多元、反复性稳定性收入来源改变，特别是要积极成长中小企业营业。要把更多的存眷点放在实现交叉发卖、发掘办事深度、供给增殖办事、培养客户忠诚度和综合供献度，以及为客户创造价值上。

4.3 3.5 保持适度的增长，形成区域相对强势的市场地位

保持适度的营业范围增长是公平易近经济和银行业自身成长的必定请求。范围增长速度也要与公平易近经济增长保持同步，与行业平均增长保持同步，与本钱弥补保持同步，与效益更快增长保持同步。要引导和支撑分行建立新的经营理念，构建新的盈利模式和营业模式，加快分行在区域市场的营业成长。要在保持适度范围增长的同时，更存眷分行在财务事迹，盈利才能、产品和办事立异才能、风险控制才能，均衡、多元化的营业构造，以及区域金融市场的主导力和影响力等方面的表示，促使分行在区域形成相对强势的市场地位和比较优势。

4.3 3.6 履行稳健和灵活的风险政策，促使营业收益最大年夜化

实现风险和收益的均衡是银行经营治理的重要原则，要持续保持某银行稳健经营的特点，寻求风险可控制和可遭受前提下的收益最大年夜化增长。要借鉴国表里银行的先辈经验和先辈对象，建立以信用风险、市场风险和操风格险量化治理为基本的周全风险治理体系，结合风险进行资金转移订价，根据风险大年夜小分派本钱资本，并确保拨备以及本钱对风险较为充分的覆盖。既要强化风险治理的垂直性和自力性，又要使风险部分支撑和办事于营业经营，及时在经营过程中测量风险、辨认风险、治理风险。

4.3 3.7

构建高效、集约和制衡型的运营模式

成长计谋筹划决定营业运行模式。要周全建成并完美扁平化矩阵式的组织架构。营业拓展体系，要以建立事业部和矩阵式治理的方法，调动总行和分行两方面的积极性，总行经由过程集中化制订营销计谋、治理轨制、营业流程、信息体系、考察指标体系，引导和支撑分支机构采取行动，包管全行性计谋目标和经营目标得以实现；要付与分行须要的权柄，使其能对区域内客户、产品和品牌实施有效保护、发卖和治理，建立在本地市场的竞争才能；要充分发挥支行营销窗口的感化。本能机能治理体系，要根据垂直化、专业化治理请求，经由过程搭建治理信息平台，削减治理层级，进步治理力度和效力，加强迫约和制衡，防备和化解各项经营风险。支撑运行体系，要为前台营销部分供给专业化、低成本、高效力、标准化的后台操作和支撑办事，促进事业部和分行集中存眷产品开辟、发卖和客户关系，确保操风格险获得有效控制。

要建立流程银行不雅念，以客户目标和市场需求为中间，以风险控制为核心，从全行整体来研究制订重要营业流程的次序、商定、从属、权限和义务，降低银行内部交易成本，进步运行效力。

4.3 3.8 形成 强大年夜的 治理、科技 和产品 支撑 体系

建立科技支撑体系，引进并应用国际银行业现代治理办法和技巧，进步银行经营治理水平和产品开辟才能，是谋求科学成长的重要手段。要积极主动引进境外计谋投资者的经营治理理念，争夺计谋投资者的资本和赞助，建立各类治理信息体系，重视精细化经营和治理，进步资产负债均衡才能、风险订价才能、资金盈利才能和产品立异才能、产品组合才能以及客户办事才能。要看重自立立异，同一策划信息科技总体成长筹划，在同一集成的营业平台上构建科技化银行，实现核心营业体系的优化和进级，电子化办事渠道的整合，决定计划支撑和内部控制的信息化，以及全行信息资本的共享。要赓续推出具有品牌特点的金融立异产品，有效晋升经营治理和市场营销手段，按照市场请求对营业流程和治理模式进行信息化改革，成为具有持续开辟市场和立异产品才能的现代化贸易银行。

4.3 39.9 建立有效的人力资本治理体系，形成 一支供给充分的高本质、高绩效、专业化的人才部队

人才资本是银行核心竞争力的重要依托。要以绩效和才能作

为人力资本评价和鼓励的核心指标，将最合适的人才安排到最合适的岗亭上，将最优良的专业人才吸引到本行。按公开、公平、公平的竞争方法和原则，用好的机制选聘好的人才，促进优良人才的脱颖而出。要建立与银行计谋实施相匹配的绩效治理体系，进步员工的敬业度和知足度。要赞助员工进修新常识、控制新技能、适应变革的新形势，经由过程员工自身价值的实现，最终促成银行成长目标的实现。

4.3 3.10 塑造光鲜的企业文化和企业品牌

独特的文化和品牌是国际先辈银行的重要标记。要进一步加强企业文化扶植，用同一的核心价值不雅和理念体系肯定银行合营的目标斗争。要强调和看重发挥人的价值和感化，建立精确的行风导向，做到“公平允派，忘我无畏，充斥豪情，充斥爱心”。要环绕“求真、务实、立异、合作、义务、履行、奉献、关爱”等核心理念，丰富和整合企业文化内涵，建立相符银行核心竞争力晋升和计谋目标实现的文化体系。要积极塑造光鲜而强势的公司品牌，推动客户关系转换成经济效益。要形成文化和品牌互相支撑、相得益彰的互念头制。

4.4 4

筹划目标

4.4 4.1

总体目标

按照国际惯例和通行准则进行全行的营业运作和经营治理，经由过程机制体系体例的赓续立异，周全晋升某银行面对金融国

际化的核心竞争力，筹划期末，力争银行财务表示和公司治理机制达到或接近国际较好贸易银行程度，包含：重要财务指标达到或接近国际较好贸易银行的平均程度;公司治理构造规范严谨；运行方法相符效益优先和资本充分派置请求；建成客户导向的经营模式，形成差别化的市场定位、客户群体和办事才能；拥有可持续成长的客户资本和盈利才能；营业构造和收入构造合理均衡；治理组织架构扁平化矩阵式；建成为国表里有名的银行品牌，形成较难临摹的核心竞争才能。

4.4 4.2 重要定量目标和指标值

指 标 筹划目标值 本钱 **总本钱 800 亿 *一级本钱 480 亿 *本钱充分率 10-12% *核心本钱充分率 ≥6% **权益/总资产 4% 资产 *资产范围 12000 亿 **范围增长率 16% **主动负债/总负债 10-15% **信贷资产/总资产 65%-70% **小我营业资产/公司营业资产 35%/65%

*综合风险权重 60% *不良贷款率 1.5-2.0% *拨备覆盖率 130-150% 盈利 *资产收益率 ROA ≥0.9% *净资产收益率 ROE 20%阁下 **税前拨备前风险资产收益率 2.5% *成本收入比 50-55% *非利钱收入占比 ≥15% 收入 构造 **公司营业 52% **小我营业 32% **资金及市场营业 16% 市场 *总市值 1200 亿 *市净率 2.5 **净资产 480 亿 **信用评级 主权评级下一档 解释：量化指标分为标记性指标（*号标识）和运营性指标（**号标识）

4.4 4.3 重要定性目标

项 目 筹划目标

公 司 治理

1.轨制安排知足相干各方的好处均衡 2.股东大年夜会、董事会、监事会、治理层各层面职责明白、分工有序、运转调和、互相制衡 3.制订明白的计谋目标和核心价值理念，有效推动计谋愿景实现，增长股东经久价值。

4.与公司治理和价值理念相一致的鼓励束缚机制 5.信息披露及时且有较高的透明度 内 控 和治理

1.具有严谨的内部控制体系和合规文化 2.稳健的风险治理政策，自力、专业、优化流程的风险治理体系 3.具备应用多种量化风险治理技巧的才能 4.实施有效的本钱治理与公司价值治理，具有科学的经济本钱治理体系 5.建立扁平化矩阵式、营业流程优化、事业部对经营成果负义务的高效运营模式 营 业 策略

1.具有明白的市场定位，形成稳定充分的目标客户群体和稳定的反复性收入来源，合理分散收入来源 2.具有较强的资金链，以及与银行信用相适应的市场融资才能和成本 3.具有特点的盈利模式和均衡的营业组合,在某些范畴具有明显竞争优势 4.强化客户导向，能为客户供给高价值办事，客户知足度和忠诚度比较高 组 织 才能

1.建立先辈的科技支撑体系和产品及办事的立异才能，拥稀有据仓库、各类治理信息体系和最佳操作筹划 2.具有与公司计谋成长相适应的绩

效治理体系，建立引导力成长和员工才能成长筹划 3.拥有足够的与营业成长相匹配的高绩效、高潜能的治理人员和营业专家 文 化 和品牌 1.具有同一、卓越的银行品牌，受到社会及市场的广泛尊敬 2.形成具有浦发特点的企业文化 五、重要办法

5.1 公司治理5.1.1 定位和目标 要按照建成国际较好银行的请求，借鉴汲取国际上成熟的公司治理经验和请求，充分发挥公司各个好处相干者特别是董监事的感化，尽力扶植国际较好的上市银行治理构造和董事会，确保公司合规、稳健、持续、快速成长，使公司各个好处相干者的好处均衡化和最大年夜化，保护存款人的好处，为股东赢取回报，为社会创造价值，尽力成为值得社会“大众,”信赖的上市银行，尽力成为值得投资者经久持有的具有稳定高市值的蓝筹公司。

5.1.2 实施办法

5.1.2 2.1 构建和形成合理的股权构造，形成并巩固公司治理的合营基本

要经由过程持续公平的披露政策，使公司的股权构造透明化，使公司的接洽关系交易公开化。要经由过程必定的轨制安排，进步中小股东介入公司治理的才能，促使公司更好地兼顾全部股东及相干好处者的好处。

5.1.2 2..2 强化董监事会的义务，进步董监事的决定计划和监督才能

要强化董监事义务，并为其实施诚信和把守职责创造前提。要慢慢优化董监事会成员构造，加强董事、监事的甄别和选择，进步董监事的本质和义务，督促董监事勤恳尽责，尽力扶植专业化的董监事会。要按照“公开、公平、公平”的原则，积极主动持续进行信息披露，赓续进步信息披露的标准和质量，加强公司治理和银行经营的透明度，接收社会和投资者的监督。

5.1.2 2..3 完美董事会专业委员会本能机能，切实承担起银行经营治理和风险控制的最终义务

要加强计谋委员会对计谋实施的监测和评估，肯定和倡导银行的价值不雅和职业道德准则，确保和评估银行价值不雅和职业道德准则的实施，充分发挥公司计谋以及价值不雅对银行成长的导向感化。

审计委员会要就内部审计人员和外部审计师的聘请、薪酬和

解聘提出建议，审查和核准审计筹划，接收审计申报，检查审计工作，确保治理层对审计申报所指出的控制缺点、不相符政策司法律例做法及审计人员已识其余其他问题，及时采取恰当的改正办法。

提名委员会应明白对董事或高管人员的具体请求，制订董事和高管人员选择的标准和法度榜样。应按期评估董事会及其成员自身治理工作的有效性，赓续优化董事会构造和自力董事构造。

薪酬与考察委员会应根据市场情况和监管请求，研究制按期权期股等经久鼓励轨制，把对高管的考察与股东好处相挂钩，促进高管层关怀股东好处、关怀公司市值，尽力使银行成为稳定的高市值公司。

风险治理和接洽关系交易委员会应研究和肯定银行经营可接收的风险损掉程度，对经营治理层在银行各风险范畴的治理活动实施监督，并及时获取有关风险敞口和风险治理活动的信息。

5.1.2 2..4 进步监事会的监督威望和效能

监事会要依法行使监督权，不介入、不干涉银行的经营决定计划和日常经营治理活动。要以财务监督为核心，监督银行的财务活动相符司法律例和相干好处者好处最大年夜化的请求。要监督董事会、高等治理层实施职责的情况，监督董事、董事长及高等治理层成员的尽职情况，保护银行、股东及其他好处相干者的权益。要进一步完美监事会的议事规矩。5.2 本钱治理 5.2 2..1 1 定位和目标

确保本钱总量和本钱构造知足公司计谋成长须要和监管请求；拓展多元化、不合市场的本钱弥补渠道；强化经济本钱束缚，促进公司计谋转型；建立市值最大年夜化理念，以进步盈利才能和本钱回报为出发点，对股东投入的本钱金承担明白的保值和增值义务，为股东创造财富。

5.2 2..2 2..实施办法

5.2 2..2 2..1 根据银行计谋成长须要，实施动态本钱治理

要综合推敲营业成长、监管要乞降股东回报等各项身分，制订前瞻性本钱治理筹划，为实现计谋筹划目标供给本钱支撑。要对本钱总量和构造进行动态有效治理，优化本钱构造和刻日搭配，进步本钱筹集效力，降低本钱成本，谋求银行在可接收风险下的总体收益最大年夜化。

5.2 2..2 22.2 积极立异，赓续拓宽本钱弥补渠道

要制订合理的利润分派政策，应用收益留存弥补本钱，均衡营业成长须要和股东获利需求。要持续应用发行股票、次级债券等方法弥补核心本钱和从属本钱；积极借助定向增发、暂搁条目等，灵活选择本钱弥补方法和机会，进步本钱弥补的主动性和灵活性；要在监管部分许可的前提下，加快立异办法，经由过程积

极预备海外上市、立异一级本钱、混淆伙本债券等外部渠道，形成多元化、动态化、不合市场的本钱弥补机制。

5.2 2..2 23.3 实施经济本钱治理，强化本钱束缚

要借鉴国际先辈银行的经济本钱治理技巧，根据公司成长计谋与总体风险偏好，优化经济本钱在各营业线的合理设备，并经由过程经济本钱设备引导营业部分合理调剂营业构造与客户构造，以经济本钱束缚风险资产增长，实现本钱水平和风险程度的合理匹配，进步本钱应用效力。要加强经济本钱考察治理，建立风险调剂后本钱收益率（RAROC）考察体系，使本钱成本概念和本钱治理理念融入到公司经营治理的各个环节。

5.2 2..2 24.4 加强全流畅后的本钱运作和本钱控制

要周全加强本钱运作和本钱控制，经由过程参股、控股、兼并收购等方法，扩大年夜经营范畴和范围，加强为客户供给全方位金融办事的才能，进步综合经营效力。要经由过程建立强有力的履行机构，对股票价格更改情况进行持续跟踪分析，存眷市场上对公司控制权的异动，避免出现大年夜资金对公司的短期投资行动，降低股权异动对公司经营治理的负面影响。要经由过程加强分红治理，吸引股东持续投资，创造本钱良...

第二篇：战略规划

战略规划

信息服务实质上包括两个方面，第一个方面是信息服务的内部事务；第二个方面是公司及各个部门的业务。由于完成这两个方面的工作需要耗费信息服务资源，所以用户管理人员和公司的行政人员应该尽快使信息服务计划员全面掌握对资源的需求。

□用户在信息服务发展中的作用

用户在信息服务的发展中起了重要作用。如上文所述，公司对信息服务的态度决定了信息服务增长的速度和方向。随着技术的飞速发展，信息服务越来越显得重要了。

信息服务管理人员通过调查用户管理人员的需求和项目进行期间业务部门所需的资源就可以对资源需求总量进行预测(如人力、时间、资金和材料)。遗憾的是，许多用户往往拿不定主意，这样的现象非常普遍。一般情况下，信息系统开发初期，业务部门的工作人员往往首先考虑日常活动，而很少考虑信息服务所承担的义务。信息服务管理人员熟知这种传统习惯。这样做一定会增加项目的估算，甚至还可能导致恶性循环。如果预先稍微考虑到系统的需求和内部人员的合理调配，那么用户管理人员就可能与信息服务管理人员进行合作，作出准确的估算。准确估算对所涉及的各项工作都有利，而粗糙的估算虽然最省事，但最终会拖延开发进度，甚至还可能影响系统的质量。

□规定系统开发顺序

信息服务管理人员不应该负责规定系统开发的先后顺序，这应该由用户管理人员负责。例如，究竟将有限的信息服务资源分配给联机订货单登记系统还是分配给生产资源计划系统，这应该由公司和各部门的管理人员统盘考虑，而不应该由信息服务管理人员作出决定。统一公司内执行任务先后顺序的部门一般是高级信息服务指导委员会。

采用分布式数据处理和数据通信技术会直接影响用户所在地的计算机硬件的布局。用户管理人员通常与信息服务人员一起共同负责计算机的选择、远程设备的安装、工作场所的设计、通信通道的配备，还负责建立安全设施和供电设备。

□解决问题的应急措施

如果计算中心停止了工作，那将会怎么样呢?这种情况的发生一般是由于出现自然灾害或意外事故。由于这一类灾难是很难避免的，所以用户管理人员必须与信息服务部门密切配合制定一套应急措施。其目的是使系统能始终处于工作状态、该措施应对各种可能出现的事故给有关人员明确规定义务、职责和处理办法。

字处理和办公室自动化是用户最容易实现的一项计算机应用，因为用户几乎不要或完全不要依靠信息服务人员的帮助。简单、廉价的独立字处理系统是最经济实惠的，现在很多用户争相购买这种设备。在这里要说明的一点是，在购买时要特别注意兼容性。目前字处理系统的发展有些失控，因而导致很多公司购买了许多类型不同而互不兼容的独立系统。这些系统不能与公司的数据库直接相连接，给使用带来了很大困难。

第三篇：it战略规划

公司20年发展计划

为了使公司IT系统可以不断支持和加强公司的管理和业务的整体发展，更有利于各个部门间的沟通与合作。对IT架构体系进行合理的设计和配置，真正发挥IT的优势，创造公司的竞争优势。

一、主要发展方向及其关键计划步骤

针对公司业务高速发展，从3个角度来进行整体的IT计划：

1、对网络系统全面规划和调整，升级服务器系统为server2003,重新配置硬件网络防火墙，完善企业的网络安全体系。升级部分服务器硬件使其满足更高的系统要求。制定网络和硬件设备使用规范、建立统一的数据中心（包含公司本部与上海泰尔富的数据互通交换查询等）。

2、全面方面的完善各业务的主要应用系统，初步计划对订单、采购、库存、计划、生产制造、质量控制、运输、分销、服务与维护、财务、成本控制、经营风险与投资、决策支持、实验室、人力资源等有效地进行管理，从管理范围和深度上为企业提供了更丰富的功能和工具，并增加相应的管理制度与规范。

3、建立统一的IT组织架构，对哈尔滨泰富和上海泰尔富的官方网站进行互连，使双方的IT架构紧密相连，对公司的宣传与推广起到重要的作用。

二、信息化基础建设

建立上海泰尔富公司网络安全管理体系，规范网络和硬件设备，规范并统一基本应用软件和支撑软件系统平台。

建立威海恒大电机集团有限公司的网络安全管理体系，规范网络和硬件设备，规范并统一基本应用软件和支撑软件系统平台。

根据公司的整体发展计划，统一公司本部与上海泰尔富公司相关的数据库选择、开发平台的选择、网络操作系统平台的统一。

三、信息系统框架建设

ERP系统的实施

根据公司的发展目标及“整体规划、分步实施、效益推动、重点突破”的信息化建设总体思路，加快以公司生产经营管理过程的一体化管理、运行、控制、优化为主线，覆盖企业生产、采购、供应库存、销售、人事、成本、设备和企业管理等部门的ERP信息系统的建设，以实现企业的优化运行、优化控制与优化管理。最终达到提高客户服务水平、降低企业运作成本、增加收益、提高效率、沉淀企业知识的目的，同时进一步提高企业宏观决策能力和持久的竞争力。

经过公司管理层的最后讨论，最终确定采用北京集翔信龙科技发展有限公司的XL-PCM ERP系统。并于2008年11月签订软件开发合同。

具体计划如下：

2008年11月-2009年5月为前期准备实施阶段需要完成ERP软件到服务器的配置安装，安全维护。并且需要IT部门所有人员熟练掌握其所有技术功能与其配置操作。

2008年6月-2009年9月为中期实施阶段此期间IT工作人员需

要对ERP系统进行全方位的测试与使用，并提出合理化修改建议，并对ERP系统的BUG进行记录，上报与修改后测试的一系列操作，使其最后达到可以安全运转的程度。

2010年9月-12月需完成系统的标准功能、标准流程的介绍和培训；主要内容包括五大系统，财务、市场营销、生产制造、服务维护、工程技术。在完成主系统后要对其下属子系统如订单、采购、库存、计划、生产制造、质量控制、运输、分销、服务与维护、财务、成本控制、经营风险与投资、决策支持、实验室、人力资源等，也进行相应的培训。最终制定出比较完善的ERP管理流程制度规范。

根据ERP项目的实施情况进行流程优化。

ERP操作系统的培训

ERP项目实施成功的重要保证之一就是抓好培训工作。每一个领导、每一个员工要自觉适应信息化的要求。通过培训，提高员工进行信息化建设的积极性，增强他们搞好信息化建设的信心。

加强对ERP业务技术骨干的培训。在ERP系统实施前和实施中，要对技术骨干进行必要的系统软硬件操作培训，要让他们直接参与数据的采集，熟悉各种业务的程序和范围，以便在以后的系统运行及二次开发中发挥作用。技术骨干对软硬件系统的掌握程度和对业务的熟练程度直接关系着ERP项目的实施。技术骨干和企业部门的“一把手”是ERP项目成功实施的两大支柱，只有他们相互配合，才能真正发挥ERP项目的管理优势。

组织架构调整和业务流程优化

在ERP系统的实施过程中，首先以管理和业务流程为主，从管理体系和业务流程上进行适当的优化，然后在ERP系统中通过系统的功能和相关的客户开发进行固化。

公司将由以职能为中心的传统形态转变为以流程为中心的新型流程向导型企业，实现公司经营方式和管理方式的根本转变。其原则是以顾客为中心、以价值为导向、以人为本。对于业务流程中各相关部门涉及的业务流程进行明确的流程固化。在实施过程中，采用流程图描述业务流程。通过这种方式，固化和优化在财务核算和管理、采购、销售、产品研发、订单下达等相关环节的流程。

四、投资估算及效益分析

1、总投资预算600万元人民币。其中：

①硬件等设施投资250万元，用于上海泰尔富公司增添服务器、终端机、监视器及交换设备等硬件装备及网络工程建设；

②软件开发投资350万元人民币，哈尔滨公司用于开发各种管理系统软件；

2、效益分析

直接效益

①费用控制 通过优化资源配置，加强费用控制可以使年管理和销售费用等费用降低15%。

②成本分析与控制 加强成本分析与控制，对产品制造过程实施全程跟踪，严格按工艺标准进行生产和成本管理，同时通过对比实际数与计划数的差异不断改进生产工艺，可以使年生产成本降低10%。

③库存管理精确控制各种材料、产成品等存货的库存量，调控平衡销售与生产计划，严格执行以销定产，可以大幅减少各种物资存货占用资金，使库存物资储备量达到最小甚至做到“零库存”。

间接效益

①提高管理工作水平方面 实现公司内部网络化办公，所有工作人员几乎不用离开工作岗位即可实现日常业务处理，沟通顺畅。极大提高管理工作水平。

②提高企业信誉方面 企业内部各部门可以快速协作，及时处理与客户及外部各有关单位的关系，合理协调解决业务问题，树立企业形象，提高企业信誉。

③提供决策支持方面 中高级管理者可迅速全面了解、掌握公司各项业务运转情况，以管理系统自动生成的各项报表数据为参考，及时做出合理、恰当的决策。

④管理信息的采集、加工、处理、使用的及时性为公司能够快速捕捉商机提供了根本保证，其带来的经济效益是难以估量的。

网络部

2008年12月19日

第四篇：XX银行信息科技战略规划

XX银行

信息科技战略规划

目录

第一章

信息科技发展目标、原则与实施策略..............................................................................3 总体目标........................................................................................................................................3 指导原则........................................................................................................................................3 实施策略........................................................................................................................................4 第二章

完善信息科技治理，明确信息科技发展方向...................................................................5 完善信息科技管理机制，凝聚信息科技风险管理合力.............................................................5 制定和完善信息科技战略规划，提高信息科技核心能力.........................................................5 加强人才队伍建设，提升信息科技专业服务能力.....................................................................6 加大信息科技投入，保障信息科技稳定发展.............................................................................7 加强制度和标准建设，推进信息科技规范化管理.....................................................................7 第三章

加强基础设施建设，保障系统安全稳定运行...................................................................8 推进数据中心和灾备体系建设，保障业务持续发展.................................................................8 加强网络系统建设，保障网络系统安全.....................................................................................8 加强系统平台整合，提高信息科技管理水平.............................................................................9 第四章

推进应用系统建设，满足业务发展需要...........................................................................9 建设客户综合服务平台，夯实业务发展基础...........................................................................10 加强电子渠道建设，贯彻惠农金融服务宗旨...........................................................................10 持续完善各类应用系统，丰富农村金融服务手段...................................................................11 推进风险管理系统建设，夯实风险管理基础...........................................................................12 加强管理信息系统建设，提高科学决策水平...........................................................................12 第五章

提高信息科技风险管理水平，有效防范信息科技风险.................................................13 强化信息科技风险管理，提高信息科技风险防控能力...........................................................13 建立信息安全保障体系，提高信息安全管理能力...................................................................14 加强应急体系建设，提高业务连续性.......................................................................................15 加强运行服务管理体系建设，实现持续有效运行...................................................................15 加强项目规范化管理，提升应用系统质量...............................................................................16 加强信息科技外包管理，防控外包风险...................................................................................16

第一章

信息科技发展目标、原则与实施策略

总体目标

坚持以科学发展观为指导，坚持自主创新，以转变增长方式，走差异化、特色化发展道路，提升核心竞争力为发展目标，将信息科技纳入银行整体发展战略，提高信息科技管理水平，推动信息科技创新，促进业务与信息科技的融合，推进风险控制、战略发展和流程银行再造，努力满足多层次、多元化的金融服务需求。推进信息科技治理体系建设，建立适应发展目标的信息科技组织架构与决策、监督机制，提升信息科技治理水平；推进信息科技管理能力建设，加快信息科技管理从粗放式向规范化、精细化转变；推进信息科技建设与研发，深化信息科技在经营管理中的应用；推动建设全面风险管理信息科技基础环境，夯实全面风险管理基础；充分发挥信息科技的创新作用，支持特色化金融服务和经营模式，为打造创新能力强、专业领域优势明显的现代商业银行提供有效的信息科技支撑和保障。

指导原则

在此期间，我行信息科技发展应坚持“技术与管理并重，先进性与实用性相结合、统一性与差异性相结合”的原则。

─ 坚持技术与管理并重原则。要通过组织保障、制度保障，规范管理流程，落实管理措施，不断提高管理精细化水平，不断深化信息技术运用，发挥信息科技核心竞争力。─ 坚持先进性与实用性相结合原则。要积极借鉴和应用先进的理念、方法、技术和产品，在坚持先进性与前瞻性同时，注重适应性改造工作，因地制宜，符合我行的实际情况。

─ 坚持统一性与差异性相结合原则。信息化建设应遵循信息科技发展的一般规律，坚持集约化建设原则，规范流程、标准；同时，要着力支持差异化的产品需求，满足“三农”个性化金融服务需要。

实施策略

为保障信息科技主要任务的完成和总体目标的实现，采取“加强领导、统筹规划，积极探索、分步推进”的实施策略。

─ 加强领导、统筹规划。行总部要加强信息科技工作的组织领导，统筹规划信息科技发展总体目标与主要任务，加大投入，充分调动各方面的积极性和主动性，群策群力，形成信息科技建设合力，着力缩小与大中型银行在信息科技建设方面的差距。

─ 积极探索、分步推进。要全力打造信息科技专业人才队伍，逐步提高自主研发和管理能力，增强对核心技术与产品的自主掌控能力，积极应用先进、成熟的技术、产品；要充分利用社会资源、借助社会力量，积极探索战略合作方式，加大经验交流和资源共享力度，提高产品研发、部署能力，降低信息科技建设成本，满足金融服务需求。要坚持循序渐进、分步实施、持续改进，促进信息科技建设整体协调发展。第二章

完善信息科技治理，明确信息科技发展方向

科学分析和评价自身发展水平，明确信息科技发展目标、方向，推进信息科技治理，建立信息科技风险管理机制。

完善信息科技管理机制，凝聚信息科技风险管理合力

进一步明确信息科技风险管理职责，强化责任意识，将信息科技工作纳入日常议事范畴，科学决策信息化战略、信息化建设和科技风险管理重大事项。应着力完善治理架构，完善信息科技管理委员会职责，推进首席信息官制度，履行管理职责；要加强制度建设，完善决策程序；要明确风险管理部门和审计部门的信息科技风险管理职责，设立信息科技风险管理和审计专业岗位。

要逐步建立符合现代农村金融企业制度的信息科技管理体制、机制，按照改革发展方向，完善信息科技决策、监督机制，完善信息科技建设、管理与运行机制。要科学构建信息科技运行管理机制，加强信息科技专业化建设和精细化管理，有效支持信息科技服务的差异化需求；要完善信息披露机制，充分发挥内审部门的监督作用，要有效披露信息化建设和管理决策过程。

制定和完善信息科技战略规划，提高信息科技核心能力

充分借鉴行业先进管理与技术经验，利用后发优势，坚持走可持续发展之路。坚持服务“三农”市场定位，结合支农金融服务发展战 略，顺应农村金融市场发展趋势，科学制定信息科技中长期发展规划，明确信息科技建设和管理阶段性目标，提升核心竞争力。

规范基础架构。加强基础设施集约化建设，加强基础设施规划和整合，建立安全可靠的数据中心基础设施，满足未来五至十年的业务发展需求；合理部署网络、主机、存储、系统、数据库等资源，提升资源共享水平，提高资源利用率，降低基础设施能耗。

优化应用架构。加大应用流程再造，参照前端渠道层、客户服务集成层、业务处理层以及管理分析层等应用体系构建模式，建立灵活、可扩展的层次化、模块化、一体化的应用架构，加强应用集成能力，提升农村金融服务支持能力与产品创新能力。充分利用省联社集中业务处理平台，延伸支农金融服务的地域范围，降低信息科技投入成本，走集约化的信息科技发展道路。

加强人才队伍建设，提升信息科技专业服务能力

加强信息科技人才队伍建设，制定信息科技人力资源规划，积极引进信息科技专业人才，打造结构合理、技术过硬的信息科技专业人才队伍，人员数量应与业务发展规模、信息科技发展水平相适应；力争在三年内信息科技人员数量及占比达到省联社规定标准。建立和完善信息科技人员激励约束机制，完善信息科技专业职级体系和薪酬体系，完善晋升机制，拓展信息科技人员职业发展空间。加强信息科技专业人才队伍建设，加强专业培训，不断提高科技人员专业素质；重点加强信息科技风险管理、审计，以及需求管理、项目管理、架构管 理等领域专业人才培养。

加大信息科技投入，保障信息科技稳定发展

继续加大信息科技投入，信息科技投入继续保持稳定增长。在信息科技基础设施建设方面，保障基础设施、系统平台和软硬件的维护和管理资金投入，为业务持续开展提供基础保障。在信息安全建设方面，保障信息安全技术和管理的资金需求，确保信息安全工作持续开展，不断提升信息安全管理水平。在信息科技风险管理、审计方面，满足持续、常态化开展工作需要，不断提升信息科技风险管理水平。在科技创新方面，积极研发支撑农村金融服务的新技术、新产品，提高持续发展能力。

加强制度和标准建设，推进信息科技规范化管理

充分借鉴行业先进管理经验与标准，建立信息科技工作流程、管理制度和标准体系，持续提高信息科技管理能力。建立持续的信息科技制度评估和改进机制，逐步健全和完善信息安全、运行维护、项目开发、外包服务、业务连续性管理等领域的管理制度体系；通过有效手段，确保各项制度落到实处。提高标准化管理水平，加强标准研究和制定，推进各类标准在基础设施建设、软件研发、生产运行、数据管理以及信息科技流程管理工作中的运用。第三章

加强基础设施建设，保障系统安全稳定运行

加强基础设施建设，努力提升基础设施运维管理能力，有效提升系统安全稳定运行水平。

推进数据中心和灾备体系建设，保障业务持续发展

根据业务发展战略，制定数据中心建设规划，提升基础设施建设水平，满足业务持续发展需求。逐步建设和完善安全、可靠、规范的机房设施，重点加强电力、通信和消防等基础保障性工作，计划建设电源集中控制系统建设，提高日常运营安全性，提升管理效率，充分利用技术手段，达到成本节约。提高机房设施冗余和容量扩展能力，提高机房资源的利用率和使用效率。加强重要数据备份和管理，实现重要业务数据和软件介质的异地存放，强化数据验证和恢复机制，确保发生重大突发事件时客户信息安全。逐步推进灾备体系建设，积极探索通过自建或合作建设等多种方式开展灾备中心建设；建立对供电、通讯和主要设备冗余备份机制，不断加强容灾能力。

加强网络系统建设，保障网络系统安全

运用先进的网络技术，不断提升网络安全水平，提高网络运行效率，延伸网络服务范围，扩大网络覆盖地域，逐步填补偏远地区金融信息科技服务空白。加强网络基础设施建设，充分考虑业务增长因素，结合信息系统建设规划，优化改造生产网、办公网和互联网，支持新业务和配套应用系统快速部署，保证数据传输安全性、稳定性和高效性；运用无线网络技术，加强网络延伸覆盖，重点加强偏远地区支付 渠道建设。提高网络安全管理能力，在推进跨行业、跨部门的网际间互联以及推广网上银行、电子商务、移动银行等网络金融服务过程中，要加强网络系统安全基础设施建设，加强网络系统安全管理，建立可控的安全防范机制。

加强系统平台整合，提高信息科技管理水平

加强统筹规划与管理，提高资源配臵管理能力，提高资源的安全性、易用性和可扩展性。开展操作系统、数据库、中间件以及主机、存储、网络等软硬件平台优化工作，降低平台的复杂度，提升资源配臵的灵活性，减轻基础平台运维负担。加强系统开发、测试平台建设，建立可靠的系统开发和测试环境，逐步提高系统开发测试的自动化水平，提高开发产品的安全性、可靠性。加强运行监控平台建设，加强对资源的配臵信息、利用率和能耗等数据收集、分析，实现对资源的计划、申请、审批、部署、回收以及规划配臵的科学管理，提升事件和问题管理能力与效率。加强软件正版化管理，提高国产软件产品使用率，降低信息化建设成本。

第四章

推进应用系统建设，满足业务发展需要

信息科技工作必须以业务需求为驱动，扎实推进应用系统建设，不断优化系统性能，促进提高业务管理能力，推动金融服务和产品创新。

建设客户综合服务平台，夯实业务发展基础

为加强我行的竞争力，将立足于整合现有客户信息，建设客户综合服务平台，逐步建立客户数据模型和数据标准，建立统一的客户信息视图，将分散在各系统的客户信息数据集中整合、统一管理，支持客户分类管理和差异化需求，提升服务质量和服务效率。按照“流程银行”理念，推进业务运作流程化，推动流程革新；在流程各环节强化风险控制，落实合规要求。

加强电子渠道建设，贯彻惠农金融服务宗旨

以电子渠道建设为重要支撑，拓展服务渠道，增加服务品种，增强服务力度，建立多层次、广覆盖服务渠道体系。

采取标准化网点与简易便民服务相结合的方式，推进自助银行和自助服务区的建设，扩大自动存取款机、销售终端和转账终端等自助设备部署范围，推进定点和流动农村金融服务，扩展农村金融服务覆盖面，满足农村居民转账汇款、补贴发放、“新农保”、“新农合”等资金流转的基础需要，形成遍及城乡的多渠道金融服务格局，努力实现全天候金融服务。

积极探索农村区域网上银行、手机银行、电子商务等在线支付系统建设模式，支撑农村生产生活方式、农产品交易方式的变化，推动业务扩展方式向网络化转变；建设与机构规模、业务特色相适应的电话银行等服务渠道，提升客户关系管理能力和综合服务水平。

在加强电子渠道建设和推广电子银行产品的同时，深化风险防 控，建立健全农村电子银行安全技术保障体系，加强风险监测和主动防范，构建涵盖电子银行业务和信息科技的整体安全管理框架。

持续完善各类应用系统，丰富农村金融服务手段

完善信贷管理系统，推进信用档案电子化建设和农户信用评级体系建设，支持普惠制小额农户贷款、农村合作经济组织贷款的发放和管理，规范信贷业务流程，提高办理效率。

根据农村地区客户需求和特点，丰富银行卡功能，提升银行卡支农服务水平，形成涵盖“三农”和县域经济的银行卡产品体系；在为农户提供存取款、理财、支付结算等金融服务的同时，以科技创新为手段，简化服务流程，健全银行卡安全防控体系，营造银行卡安全支付环境。

加大中间业务系统建设力度，丰富中间业务品种，提高产品附加值，提升竞争力，满足广大城乡客户多元化金融服务需求。通过中间业务平台，拓展代收代付业务功能，代理拨付各项惠农补贴，落实国家惠农政策；推动农村金融市场电子商务和理财业务发展，方便农户生活，拓宽农民增收渠道；落实“完善农村社会保障体系”要求，充分发挥网点多、覆盖面广的优势，加强银行与新农保、新农合等机构业务系统之间的信息交互能力，不断满足农村客户新的金融服务需求。

积极参与跨行支付结算业务系统建设，提供跨行账户管理、资金汇划、资金归集的全天候服务，提高支付结算效率，满足农村客户跨 地区金融服务需求。根据业务发展需要，适时开展国际结算业务系统建设，满足发达地区农村个人或企业国际结算和结售汇金融服务需求，支持农村外向型经济发展。

推进风险管理系统建设，夯实风险管理基础

积极推进信用风险管理系统建设，加大信用风险信息收集、整理和分析力度，建立和完善信用评级体系，加强信用风险信息共享，提高信贷投放辅助决策能力，有效防范信贷风险。

推进操作风险系统建设，不断积累操作风险基础数据，通过技术手段逐步提高操作风险量化管理水平。建立交易监控系统，实现异常交易监测，提高异常交易识别能力；建立和完善授权中心、事后监督、内部审计等系统，有效控制违法、违规操作。

推进市场风险系统建设，探索开展市场利率和汇率敏感性监测机制，探索与市场风险相关的关键数据收集机制，加大对流动性风险的系统支持力度，及时监测风险，加强流动性风险管理。

推进资本管理信息系统建设，支持资本充足率计算和不同方法下风险加权资产计算要求；加强数据治理，提升数据质量，提升风险计量模型的验证能力，为新资本协议实施提供可靠的信息系统基础设施。

加强管理信息系统建设，提高科学决策水平

建立完善涵盖总账核算、资产管理、经费预算、经费核算、项目 管理、成本分析等功能的财务管理系统，根据省联社统一部署建设推广应用会计管理系统，提高财务处理效率和财务分析能力，加强对资金计划及运用的核算、监控与分析，提高盈利能力和风险防范能力。

完善报表系统，夯实数据基础。在加强数据积累的基础上，提高以客户为中心的数据分析能力；积极探索建立经营决策支持系统，进一步提高经营决策能力，降低经营风险。

积极开展客户关系管理系统建设，实现对客户的价值分析与评价，以科技手段引导产品创新、产品营销和风险控制，推动差异化定价、营销服务战略的实施。

第五章

提高信息科技风险管理水平，有效防范信息

科技风险

提高对信息科技风险认识，建立信息科技风险识别、计量、监测、控制机制，重点加强信息安全、开发、运维、外包和应急管理，不断提升信息科技风险管理水平。

强化信息科技风险管理，提高信息科技风险防控能力

加强对信息科技风险重要性的认识，将信息科技风险纳入全面风险管理体系，进一步明确信息科技风险管理职责，制定覆盖信息科技各个领域的风险管理策略，与信息科技发展战略、总体风险管理策略保持一致。

探索信息科技风险识别、计量、监测、控制机制，研究确定关键信息科技风险指标，通过技术手段和管理手段加强对关键信息科技风 险识别和监测。建设日常信息科技风险监测基础数据平台，为信息科技风险管理提供数据基础，逐步提升风险防控水平。

逐步建立内部评估和外部评估相结合的常态化信息科技风险评估机制，定期开展全面的信息科技风险评估；强化内部审计在信息科技治理、内部控制和风险管理中的作用，充分发挥监督评价职能。

建立信息安全保障体系，提高信息安全管理能力

加大信息安全投入，建立专业化的信息安全队伍，提升信息安全工作质量和效率。建立和完善信息安全管理制度，明确信息安全方针、策略和管理要求，规范操作流程，加强贯穿信息系统生命周期的信息安全管理。

加强信息资产保护力度，建立信息资产分类分级标准，逐步实现对不同类型、不同级别信息资产的分级保护措施，严格防止敏感数据泄露，推动信息资产安全管理的科学化与规范化。

综合利用先进、成熟的安全产品和技术手段，在防御、监测、预警、响应、恢复等层面提高信息安全管理能力，提升信息安全保障体系的健壮性和有效性。加强新系统建设安全控制，建立信息系统开发、投产和上线全过程安全管理机制，及时发现和处臵系统建设、变更、运行中的安全隐患，实现对信息安全风险的有效控制。重点加强银行卡、网银系统风险防控，建立风险识别、评估、预警、处臵等防控机制，建立银行卡、网银交易欺诈和风险侦测系统，完善交易风险监控机制。

逐步建立信息安全评价体系，通过量化信息安全评价指标，综合 评定信息安全工作水平，促进信息安全工作持续改，逐步实施全面的信息安全管理体系建设。

加强应急体系建设，提高业务连续性

明确法人机构以及机构内部各部门在应急管理中的职责，建立全面的应急管理机制。开展业务影响分析，确定关键业务优先恢复级别，制定业务连续性计划，逐步建立业务连续性保障措施，全面提升业务连续性管理能力。

建立、完善包含总体预案、专项预案的预案框架，建立多层次、多场景的预案体系，注重预案的科学性、适用性、衔接性和可操作性。建立应急预案后评估和修订完善机制，确保应急预案的有效性。

定期开展应急演练，重点开展关键业务系统及重要基础设施的应急演练，演练范围逐步向外围系统、多应用系统联动扩展，提高应急处臵实战经验和技能。

加强运行服务管理体系建设，实现持续有效运行

健全信息科技运行服务管理体系，明确运行管理职责。完善运行管理制度体系，重点加强运行操作管理、数据管理、机房设备管理、网络管理等制度建设，提高运行管理的科学性和有效性。

规范运行服务管理流程和事件报告机制，建立完善统一的运行服务管理平台，规范事件、问题、变更、发布等管理流程，构建切实有效的运行服务管理机制，促进运行服务管理水平与效率的提升。

建设自动化监控平台，逐步实现对应用系统的全面监控；不断丰 富监控指标，辅助运维人员快速发现与定位故障。建设自动化运维平台，实现流程管理，降低操作风险，提高工作效率。

加强项目规范化管理，提升应用系统质量

加强信息科技项目管理的科学化和规范化，建立覆盖信息科技项目全生命周期的管理制度体系。明确项目各阶段的管理职责和管理要求，建立业务部门与信息科技部门需求分析沟通机制，合理配臵信息科技资源，保证项目实施。

规范研发技术标准体系，加强技术标准在研发过程中推广应用力度，进一步提高研发管理的标准化、规范化程度，促进软件产品质量的提高。建立和完善产品质量测试流程，加强性能、容量和压力测试的深度和覆盖面，提高自动化测试能力，逐步建立全面的软件产品质量保证体系。

建立项目评价体系。根据项目业务需求、实施过程与效果、运行质量等，从业务价值、成本收益、服务水平等各个维度对项目资源利用效率进行分析和评价，逐步提高项目管理精细化水平。

加强信息科技外包管理，防控外包风险

制定信息科技外包策略，明确信息科技外包范围、内容和方式，处理好外包和自主研发的关系。建立和完善外包管理制度，规范外包立项、供应商选择、合同谈判与签署、日常管理和项目验收等外包全过程管理。

加强外包风险防范。建立合同和协议合规审查机制，防范法律风 险；建立外包服务商服务质量评价机制，加强对外包服务商和外包人员的资格审查；加强对外包实施过程中的风险防范，严格控制外包实施过程中的操作安全、数据保密、人员变更等风险，制定外包突发事件应急预案，防范供应商服务中断或异常退出风险。

第五篇：企业信息化战略规划

一、业务需求调整

1.业务中的不足

恒大集团是国内民营房地产规模最大的企业，为了实现对企业的有效管理，它实施集约化的“紧密型标准化集团化管理模式”，取得了一定的成效。但是集团业务管理模式与信息化战略结合上却有所欠缺与不足：

 虽然恒大采用了一些管理信息系统，但并未形成一体化的信息系统，不利于企业IT资源价值最大化以及资源共享；因此，恒大集团需要建立中心集团和地区分公司一体化的信息管理系统。

 目前，恒大集团“无纸化办公”未得到有效的贯彻实施，还未真正摆脱传统的业务管理，各种文件材料等信息的文档整理效率低下。

 协调性的不足。恒大标准化战略体系的整体性不完善，也决定了个子标准体系的“木块”存在着“长度”上的差异。标准体系是协调的产物，任何一个标准体系产生之前都必须经过协调，其目的在于最大限度的减少各子标准体系之间的矛盾和冲突，最大限度地确保个子体系相互兼容、相互配合、相互适应。层级组织学奠基人、美国著名管理学家劳伦斯·彼得博士提出了木桶原理，即一只木桶盛水量的多少，并非由桶壁上最高的木块决定，而取决于最短的那块。以工程开发为例，恒大的不少项目开工后存在着平面图下发不及时的现象。恒大管理中心与地区公司工程技术部门通过沟通协调，依据工期标准，经过的工程协调会议讨论后，编制了工期表；地区公司依照工期时间表进行项目开发，集团设计院、园林集团以及招投标中心等部门配合地区公司完成平面图下发、设计标准下发以及单位招标等工作。然而由于集团设计院对图纸出图下发时间的标准化程度较之工程开发标准化程度低，图纸下发存在着延迟或者提前的情况。如果集团设计院下发的图纸出现延迟，地区公司项目就无法按时完成项目开发任务的情况。恒大集团设计院图纸的设计方面不能与项目实施实现无缝对接，信息流通不畅。因此恒大集团必须的楼盘的设计和具体项目实施这一流程中产生的各种信息必须实现生产作业管理信息化。 标准执行十分繁琐。恒大标准化战略体系缺乏人性化。表现在部分标准化体系运作十分繁琐，以流程管理最为明显。例如一项工程，从立项到审批，反反复复需要经过数次标准化流程的审批。地区公司从立项开始，需要从招投标办事员，到部门经理，再到负责招投标管理的副总签字，超过一定金额还需要经过地区公司负责人确认，在超过一定得金额还需要上报集团招投标副总裁，直至总裁和董事局主席。立项通过后，则要进行招标工作，又要从上至下走一次审批流程；签订合同时，也要在合同部门从上至下走一次审批流程；等等。这样一个项目从立项到最后完成，需要重复进行数次审批流程。恒大集团的项目从发起到最后完成这一过程需要层层的审批等，信道过长，造成项目无法在较为有效的时间内完成。

 恒大是集团主导，地区执行的运营模式，虽然在公司前期发展中取得了不错的，但是管理模式缺乏弹性。随着公司规模的不断扩大，公司决策权都集中在集团中高层，权力下放不足，可能会降低各个部门或地区公司的自我适应和自我调整的能力，从而会削弱组织整体的应变能力，同时也会衍生出一系列的管理问题，比如基层发生的问题经过层层请示汇报后再作决策，不仅会影响决策的正确性，而且影响决策的及时性，且由于决策层即最高管理层与中下层的执行单位之间存在多级管理层次，信息传输路线长，经过环节多，因而信息的交流比较困难，使下情难以上达。另外，此种管理模式也会使中下层管理者变成了纯粹的执行者，造成员工缺乏主人翁意识，对工作责任心不强，不敢承担风险，仅仅满足于当前现状，缺乏创新精神，同时也减弱了员工对企业的关心程度。处在动态环境中的组织必须根据环境中各种因素的变化不断进行调整。

要从上至下走一次审批流程；签订合同时，也要在合同部门从上至下走一次 审批流程；等等。这样一个项目从立项到最后完成，需要重复进行数次审批流程。恒大 集团的项目从发起到最后完成这一过程需要层层的审批等，信道过长，造成项目无法在 较为有效的时间内完成。 恒大是集团主导，地区执行的运营模式，虽然在公司前期发展中取得了不错的，但是管 理模式缺乏弹性。随着公司规模的不断扩大，公司决策权都集中在集团中高层，权力下 放不足，可能会降低各个部门或地区公司的自我适应和自我调整的能力，从而会削弱组 织整体的应变能力，同时也会衍生出一系列的管理问题，比如基层发生的问题经过层层 请示汇报后再作决策，不仅会影响决策的正确性，而且影响决策的及时性，且由于决策 层即最高管理层与中下层的执行单位之间存在多级管理层次，信息传输路线长，经过环 节多，因而信息的交流比较困难，使下情难以上达。另外，此种管理模式也会使中下层 管理者变成了纯粹的执行者，造成员工缺乏主人翁意识，对工作责任心不强，不敢承担 风险，仅仅满足于当前现状，缺乏创新精神，同时也减弱了员工对企业的关心程度。处 在动态环境中的组织必须根据环境中各种因素的变化不断进行调整。

2.业务调整与整合需求：（1）在信息化大数据时代，恒大集团必须把 IOA 应用到实处，各项业务实现真正的无纸化 无缝连接，实现跨地区、跨部门的协同商务。（2）恒大房地产开发公司、恒大建筑设计院、恒大建筑工程公司、恒大工程监理公司是分 别负责恒大集团楼盘产品从创意到最终完成各个阶段的分公司，为了能使项目迅速精确按时 实施，恒大集团需要将这几个公司业务整合联系，形成一体化的制造流程和信息管理系统（3）恒大集团各个地区分公司和集团中心手工作业，分析、计划、控制和决策流程中产生 的信息实现整合和管理（4）品牌和营销信息管理方面，恒大集团可以将品牌价值信息和营销等相关信息实现信息 整合和集成。（5）在财务信息管理方面，恒大集团要将集团支付、融资资金以及房产开发保建、运营过 程中产生的各类财务信息实现整合和标准化（6）与采购、建筑、销售商形成稳定的战略联盟，实现供应链集成管理

（7）实现组织结构人力资源信息的整合管理。建立完善的人力资源管理系统（8）最后，由于恒大集团本身规模庞大，信息量也较大，因此，为了在地区分公司、集团 中心、不同部门之间实现信息的全面调理整合管理，恒大集团需要建立混合型的信息组织机 构，构建全局性
的 IT 信息管理系统。此外，二、IS

构架搭建及项目规划

1.系统重组与搭建

文 知 件 识 信 经 息 验 流 共 转 享 发 发 布 布 IOA 协同商务 办公系统/知 识管理系统 KM
系 统 管 理 维 护

* 综 合 管 理 工 作

供 应 链 管 理 S C R

营 销 信 息 管 理

财 务 管 理

竞争 情报 管理（CI MS）

SAP 系统集成 客 客 客 人 户 户 户 力 销 市 联 资 售 场 系 源 渠 销 中 管 道 售 心 理 管 分 理 析 客户关系管 理系统 CRM

其 他 信 息 管 理

项 目 创 意、设 计

项 目 实 施

项 目 监 管

企业资源 计划系统 ERP

辅 助 管 产品数据管理 理系统 PDM 系统
系 统 管 理 维 护

数据仓库 DW

商业智能与决策支 持系统 BI/DSS

企业信息门户
2.IS 搭建与重组时间进度表：

2.IS 进度安排 进度安排 项目名称 开始日期 IOA 等基础系统 CRM 系统 ERP 与辅助管理系统 PDM 系统 DSS 系统 集成管理系统 2014.06 2015.01 2015.05 2016.04 2017.01 2017.12 2015.01 2015.07 2016.05 2016.12 2017.11 2018.06„„ 完成日期

3.进度安排甘特图
项目名称 2014.06 2014.12 2015.06 2015.12 2016.06 2016.12 2017.06 2017.12 2018

IOA 系统等 基础系统 CRM 系统 ERP 与辅助 管理系统 PDM 系统 DSS 系统 系统集成

4.IS 基本组织架构重组与设计

5.IS 建设重组中的合作伙伴与选择费用预期
（1）系统合作伙伴选择 恒大集团是全国民营企业中规模较大的公司，近年来集团非常重视信息管理系统的建 设，前后与用友软件合作建立了 CRM、ERP 系统，在与明源软件的合作中建立了办公自动 化系统，最近两年又和 IBM 公司合作引进了 SPA 系统，合作关系较为稳定和紧密。此外，这几家 IT 公司知名度较高、产品质量较好。因此，鉴于以上两点原因以及不同系统之间的

连续性，如果要选择软件系统建设的合作伙伴，建议恒大集团继续坚持与用友、明源和 IBM 的合作。硬件产品方面，恒大可以和国内计算机生产商以及 IBM 等知名的大中型企业 IT 产 品供应商建立合作关系。（2）系统重组与建设费用预期 就系统的先进性和数量来说，恒大集团做的相对较好，诸如 ERP、CRM 等许多系统已 购买使用，但是 PMD、CIMS、DSS 等集成管理系统还尚未建立，且人员组织也不够完善。参考 PDM 系统在一些 IT 公司用友软件的大致报价（下图一），考虑系统建设持续性考虑，恒大集团 IT 系统重组与建设的预期费用如下（下图二）：

图一

IS 项目元素 PDM DSS CIMS 其他设备 组织人才重组 合计（Min）

报价（单位：元）12 万 15 万 8万 80 万 根据具体工作、能力等决定 120 万
图二