国际业务自查报告（最终版）

第一篇：国际业务自查报告（最终版）

国际业务自查报告

国际业务>自查报告

为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对我行2011年度及2012年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

1、总体情况介绍

我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的准确性以及合规性。

1、业务合规方面：我行严格按照相关规定合理合规的办理业务。

2、数据质量方面：我行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；

3、内控制度方面：我行积极参加外汇>培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

2、自查相关内容

我行于2013年4月28日对2011年1月1日-2012年12月31日发生的相关业务进行了自查。其中：

1、出口收汇业务：在2011年出口收汇4笔，总金额为：USD13833.12，全部为贸易项下的款项，我行已按规定出具出口收汇核销专用联4笔，客户已全部签收。2012年全年未发生该业务。

2、结售汇业务：2011年结汇业务4笔，总金额为USD13833.12元：售汇业务15笔，总金额为USD1344270.00：2012年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为USD1947557.63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。

3、境外汇款业务：2011年境外汇款15笔，总金额为：USD1344270.00，2012年境外汇款3笔，总金额为：USD456324.00，所有业务均严格按照我行业务操作规范进行账务处理。

4、对外付款/承兑通知书业务：2011年对外付款3笔，总金额为USD154400.00，2012年对外付款1笔，金额为：USD1491233.63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项根据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。

3、落实整改情况

本次自查，总体情况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。

**银行**分行

2013-5-4

《国际业务自查报告》

第二篇：国际业务自查报告

国际业务自查报告

为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对我行2011及2012的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

1、总体情况介绍

我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的准确性以及合规性。

1、业务合规方面：我行严格按照相关规定合理合规的办理业务。

2、数据质量方面：我行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；

3、内控制度方面：我行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

2、自查相关内容

我行于2013年4月28日对2011年1月1日-2012年12月31日发生的相关业务进行了自查。其中：

1、出口收汇业务：在2011年出口收汇4笔，总金额为：USD13833.12，全部为贸易项下的款项，我行已按规定出具出口收汇核销专用联4笔，客户已全部签收。2012年全年未发生该业务。

2、结售汇业务：2011年结汇业务4笔，总金额为USD13833.12元：售汇业务15笔，总金额为USD1344270.00：2012年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为USD1947557.63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。

3、境外汇款业务：2011年境外汇款15笔，总金额为：USD1344270.00，2012年境外汇款3笔，总金额为：USD456324.00，所有业务均严格按照我行业务操作规范进行账务处理。

4、对外付款/承兑通知书业务：2011年对外付款3笔，总金额为USD154400.00，2012年对外付款1笔，金额为：USD1491233.63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项根据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。

3、落实整改情况

本次自查，总体情况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。

**银行**分行

2013-5-4

第三篇：银行国际业务自查报告

国际业务自查报告

为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行XXXX的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

一、自查相关内容

我支行检查人员于XXXX年XX月XX日对支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：

1． 出口收汇业务：出口收汇XXX笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联XXX笔，客户签收手续齐全。

2． 结售汇业务：结汇业务XXX笔，售汇业务XX笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。3． 资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

4． 境外汇款业务：境外汇款XX笔，其中预付货款XX笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款X笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

5． 境内汇款业务：境内汇款X笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。

6． 个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务XX笔，售付汇业务XX笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

7． 对外付款/承兑通知书业务：对外付款XX笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

8． 人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改情况

本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

第四篇：国际业务英语

account number 帐目编号depositor 存户

pay-in slip 存款单

a deposit form 存款单

a banding machine 自动存取机to deposit 存款

deposit receipt 存款收据private deposits 私人存款certificate of deposit 存单deposit book, passbook 存折credit card 信用卡

principal 本金

overdraft, overdraw 透支to counter sign 双签to endorse 背书

endorser 背书人

to cash 兑现

to honor a cheque 兑付to dishonor a cheque 拒付to suspend payment 止付cheque,check 支票

cheque book 支票本order cheque 记名支票bearer cheque 不记名支票crossed cheque 横线支票blank cheque 空白支票rubber cheque 空头支票cheque stub, counterfoil 票根cash cheque 现金支票traveler's cheque 旅行支票cheque for transfer 转帐支票outstanding cheque 未付支票canceled cheque 已付支票forged cheque 伪支票Bandar's note 庄票，银票banker 银行家

president 行长

Chase Bank 大通银行

National City Bank of New York 花旗银行

Hongkong Shanghai Banking Corporation 汇丰银行

Chartered Bank of India, Australia and China 麦加利银行

Banque de I'IndoChine 东方汇理银行

central bank, national bank, banker's bank 中央银行

bank of issue, bank of circulation 发行币银行

commercial bank 商业银行，储蓄信贷银行

member bank, credit bank 储蓄信贷银行

discount bank 贴现银行

exchange bank 汇兑银行

requesting bank 委托开证银行

issuing bank, opening bank 开证银行

advising bank, notifying bank 通知银行

negotiation bank 议付银行

confirming bank 保兑银行

paying bank 付款银行

associate banker of collection 代收银行

consigned banker of collection 委托银行

clearing bank 清算银行

local bank 本地银行

domestic bank 国内银行

overseas bank 国外银行

unincorporated bank 钱庄

branch bank 银行分行

trustee savings bank 信托储蓄银行

trust company 信托公司

financial trust 金融信托公司

unit trust 信托投资公司

trust institution 银行的信托部

credit department 银行的信用部

commercial credit company(discount company)商业信贷公司（贴现公司）neighborhood savings bank, bank of deposit 街道储蓄所

credit union 合作银行

credit bureau 商业兴信所

self-service bank 无人银行

construction bank 建设银行

industrial and commercial bank 工商银行bank of communications 交通银行

mutual savings bank 互助储蓄银行

post office savings bank 邮局储蓄银行mortgage bank, building society 抵押银行industrial bank 实业银行

home loan bank 家宅贷款银行

reserve bank 准备银行

chartered bank 特许银行

corresponding bank 往来银行

merchant bank, accepting bank 承兑银行investment bank 投资银行

import and export bank(EXIMBANK)进出口银行joint venture bank 合资银行

money shop, native bank 钱庄

credit cooperatives 信用社

clearing house 票据交换所

public accounting 公共会计

business accounting 商业会计

cost accounting 成本会计

depreciation accounting 折旧会计

computerized accounting 电脑化会计

general ledger 总帐

subsidiary ledger 分户帐

cash book 现金出纳帐

cash account 现金帐

journal, day-book 日记帐，流水帐

bad debts 坏帐

investment 投资

surplus 结余

idle capital 游资

economic cycle 经济周期

economic boom 经济繁荣

economic recession 经济衰退

economic depression 经济萧条

economic crisis 经济危机

economic recovery 经济复苏

inflation 通货膨胀

deflation 通货收缩

devaluation 货币贬值

revaluation 货币增值

international balance of payment 国际收支favourable balance 顺差

adverse balance 逆差

hard currency 硬通货

soft currency 软通货

international monetary system 国际货币制度the purchasing power of money 货币购买力money in circulation 货币流通量

note issue 纸币发行量

national budget 国家预算

national gross product 国民生产总值public bond 公债

stock, share 股票

debenture 债券

treasury bill 国库券

debt chain 债务链

direct exchange 直接（对角）套汇indirect exchange 间接（三角）套汇cross rate, arbitrage rate 套汇汇率

foreign currency(exchange)reserve 外汇储备foreign exchange fluctuation 外汇波动foreign exchange crisis 外汇危机

discount 贴现

discount rate, bank rate 贴现率

gold reserve 黄金储备

money(financial)market 金融市场stock exchange 股票交易所

broker 经纪人

commission 佣金

bookkeeping 簿记

bookkeeper 簿记员

an application form 申请单bank statement 对帐单

letter of credit 信用证

strong room, vault 保险库

equitable tax system 等价税则specimen signature 签字式样

banking hours, business hours 营业时间

第五篇：国际业务试题

国际业务试题

一、填空：

1、目前，我行开办的发汇业务种类主要有银邮汇款、代理西联汇款和邮政国际汇款。

2、发汇交易包括：现金发汇、账户发汇、售汇发汇，其中售汇发汇业务只能在经外管局批准经营结售汇业务的网点办理。

3、银邮汇款、邮政汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书；西联汇款客户办理业务时，需填写境外汇款申请书及西联汇款申请书，办理售汇发汇交易的客户，需填写中国邮政个人购汇业务申请书。

4、审核客户填写的单据各项目是否齐全，填写是否详细、正确。寄达国家（地区）是否为通汇国（地区），所汇币种是否为双方规定的货币种类。

5、售汇发汇交易进行前，操作员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过等值5万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。

6、发汇业务客户必须凭有效身份证件办理，发汇界面中发汇人姓名、国籍、性别、职业、地址、城市、省、电话、邮编、出生日期、出生国家、证件类型、证件号码、证件有效期、发证机构、国际收支交易编码为必输项，证件有效期输入证件到期日。

7、账户发汇，发汇账户必须是邮政储蓄外币活期一本通账户，凭存折和密码办理，发汇手续费可以从本币账户中扣收，收取本币现金或外币现金。目前只有西联汇款的账户发汇、现金发汇的手续费收取外币现金，其他汇款的手续费均以人民币计收。

8、售汇发汇，用账户进行交易的，发汇账户必须是邮政储蓄本币活期账户，且发汇手续费直接从本币账户中扣收。

9、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。

10、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录入英文信息。

11、西联汇款发汇完成打印“邮局记录”，柜员要查看记录信息，若记录信息中提示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，则致电西联客服中心，确认发汇信息（联系电话：800-820-3323）。西联成功，柜员手工划掉提示信息，并加盖名章；西联未成功，作废发汇单，并做“西联发汇取消”处理。重新发汇。

12、银邮汇款发汇，必须提供收汇人姓名、所在国家收汇银行信息，包括银行所在城市、银行名称等和收汇人开户银行账号等信息。

13、我行接收台湾邮政汇入汇款的方式包括：外币账户汇款和非外币账户汇款。

14、为确保汇款及时入账，客户办理汇往台湾邮政的电子汇款业务时，应先确认收款人账户为台湾邮政新台币账户。

15、收汇结汇交易进行前，须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇总额审核，并录入相关信息，打印出结汇通知书。若客户结汇超过总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。

16、同一客户单笔或者当日累计交易等值1万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。

17、有效身份证件包括：中华人民共和国居民身份证、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件；外国公民护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证和外国人永久居留证等。有效身份证件按照《中国邮政储蓄业务制度》实名证件的有关规定执行。

18、客户办理结售汇业务时，港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前8位号码。

19、持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民在“国别”项下选择中国，“护照号”栏输入护照号码，在信息录入页面“备注”中输入永久居留证号码。

20、对跨月度错误录入的个人结售汇信息（单笔等值100万美元以下的）、月度内需分多笔冲正的大金额错误数据，银行应在冲正操作后，及时向所属外汇局上报备案。

二、选择：

1、客户持外币现钞，做（B）交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户/绿卡通，做（）交易；持人民币卡/折，做（A）交易。

A、售汇发汇 B、现金发汇 C、账户发汇

2、办理台湾邮政的电子汇款业务，台湾邮政兑付汇款时，对每笔汇入款收取（A），此项收费自2009年9月1日起执行。A、200元新台币 B、20元人民币 C、2美元

3、台湾邮政的电子汇款业务，账号栏填写格式为：（C）+14位账号，长度共17位。其中：（C）为台湾邮政在花旗银行的清算代码；14位账号为收款人在台湾邮政开立的新台币账户号码。

A、900 B、800 C、700

4、客户办理收汇业务，需填写中国邮政国际汇款收汇申请书；（B）个人及收汇金额大于（D）美元的（A）个人还需填写涉外收入申报单。

A、境内 B、境外 C、2000 D、3000

5、汇出汇款被境外未兑付退回时，（C）个月满后仍未兑付的汇款，系统自动做无着汇款处理。

A、6个月 B、1个月 C、3个月 D、10天

6、客户要求兑付无着汇款时，需在外汇业务系统中做“无着汇款撤消” 申请，经总行批准后，通知客户前来兑付，必须在撤销无着汇款的（A）进行兑付。A、当天 B第二天 C、一周内

7、客户申请改汇，在（A），内部申请改汇，在（B）。

A、全国任一国际汇兑网点办理 B、原发汇网点办理

8、邮政实物汇款、欧洲划拨电子汇款不可（C），银邮汇款、系统内部汇款不可（A），邮联电子汇款不可（B）。

A、更改发汇金额 B、改汇 C、更改发汇金额和收汇国家

9、发汇交易发生错误时，汇款未出境使用（B），汇款已出境使用（A）；收汇交易发生错误时，当日使用（B），隔日使用（A）。A、注销交易 B、取消交易

10、个人结汇和境内个人购汇总额管理---每人每年等值（D）美元

A、1万 B、3万 C、5千 D、5万

11、对于当日录入错误的个人结售汇系统数据，应使用（C）功能进行处理。其中身份证件号、资金属性/购汇种类录入错误或撤销交易时，应使用（A）功能，再重新录入正确信息；除上述情况外，应使用（B）功能直接修改错误项。

A、撤销 B、修改 C、撤销或修改

12、现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（C）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A、5000 B、1000 C、10000

13、账户发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇的日累计最高限额为等值（B）美元（含），收汇无日累计最高限额。

A、10000 B、50000 C、5000

14、对入账汇款，网点应在汇款到账的（C）个交易日内通知客户前来网点进行国际收支申报，并做好通知客户的登记记录工作。

A、3 B、7 C、5

15、同一客户单笔或者当日累计交易等值（C）万美元以上（含）的现金汇款，以及每天发生（A）次以上，或者营业日每天发生持续（A）天以上的汇款，各级机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告。

A、3 B、5 C、1

16、收汇西联汇款，收汇人必须提供（ABCD），有预留测试问题的还要回答测试问题。A、汇款监控号码 B、发汇人姓名 C、汇款金额 D、发汇国家

17、收汇银邮汇款，发汇人未指定账户的，要提供（ABC）、收汇人地址等信息。收汇人指定账户的系统自动入账。

A、汇票号码 B、发汇金额 C、收发汇人姓名 D、收发汇人电话

18、银邮汇款中使用的收款银行代码有哪些？（ABD）

A、BIC码 B、CHIPS码 C、ABC码 D、ABA码

19、境内个人使用的身份证件有：（ABEG），境外个人使用的有：（CDFH）

A、身份证 B、临时身份证 C、外国护照 D、港澳居民来往内地通行证 E、带有身份证编码的户口簿 F、台湾居民来往大陆通行证 G、军人身份证、武警身份证 H、中国护照及境外永久居留证 20、国际汇款的取款通知方式包括：（ABC）

A、自行通知 B、电话通知 C、投单通知

三、判断：

1、银邮汇款接收方式只可选择账户。（T）

2、西联汇款、银邮汇款不允许他人代领。（T）

3、台湾邮政目前不仅接收邮储受理的入账汇款，即汇款汇入台湾邮政收款人指定的账户，同时也可接收指定地址的现金汇款。（F）

4、收汇、发汇信息查询，只能查询本机构及所属下级机构的信息，待兑信息可查询全国的汇票信息。（T）

5、有权机关执法人员在邮政外汇机构办理查询，对需要的资料可以抄录、复制或照相，也可借走原件。（F）

6、邮政外汇机构可受理电话、传真等查询方式的司法查询。（F）

7、现金发汇的汇款退回后，打印取款通知单通知客户取款；账户发汇/售汇发汇的汇款退汇直接退回原发汇账户，原发汇账户不存在或状态异常，打印取款通知单通知客户取款。（T）

8、涉及账户收、发汇交易发生取消，只能对原账户的末笔交易进行取消。（T）

9、做现金发汇的取消交易时，必须保证柜员尾箱有足够的现金。（T）

10、注销交易不做长短款处理，取消交易进行前，先做长短款处理。（F）

11、原交易做过零星调节的，在做取消、注销后，不必再作零星调节的取消和冲正处理。（F）

12、收汇币种调整仅适用于银邮汇款业务。（F）

13、收汇币种调整只能交易当日调整，每笔汇款只可做一次收汇币种调整。（T）

14、收汇转存或直接收汇入账的不可做收汇币种调整交易。售汇发汇的退汇收汇不可做收汇币种调整交易。（T）

15、银邮汇款的收款人可以是个人或者机构。（T）

16、汇款状态显示汇款“已出境、未兑付”，则该笔汇款没有兑付。（F）

17、转存人民币账户，客户结汇所使用身份证件必须与人民币账户开户身份证件一致，人民币账户户名必须与账号匹配。（T）

18、仅持有中国护照的也可以为其办理个人结售汇业务。（F）

19、国际收支申报范围：汇入汇款，不分境外个人和境内个人，客户均须逐笔申报；汇出汇款，境外个人须逐笔申报，境内个人等值3000美元以上（含）的须逐笔申报。（F）20、对跨错误录入的个人结售汇信息，不得进行冲正操作。（T）

四、简答：

1、客户不知道收款银行的代码，如BIC码、CHIP码、ABA码等，是否可以办理银邮汇款？应提供什么信息才能办理？

答：不可以。汇款人要提供完整的收款银行名称，银行所在城市、国家，以及收款人姓名和账号，便可以汇款。收款银行所在城市、国家的信息必须提供，但可不提供街道门牌号码等银行详细地址。可通过德意志银行客服中心核对收款银行的代码。

2、客户不能确定所提供的汇款信息是否正确，但坚持要求汇款，应如何处理？

答：应告知客户可能出现的问题，做好宣传解释。应请汇款人同收款人联系，提供准确的收款信息，避免因信息不全或不准确造成汇款被退回。如汇款人执意汇款，应提示汇款人出现因客户原因退汇时，将不退还汇款手续费和有可能发生的境外银行退汇处理费用。

3、如忘记录入汇款附言，并且汇款已经发出，应如何处理？

答：如汇款人忘记填写汇款附言，请汇款人填写特殊业务申请单。网点使用改汇交易中的客户申请改汇交易，根据客户填写附言内容，在系统中对原交易进行附言补录。

如营业员忘记录入汇款附言，应使用改汇交易中内部申请改汇交易，对原交易进行附言补录。

4、柜员完成交易后，主机提示交易不成功，应如何处理？

答：应使用发汇信息查询交易，查询原交易是否成功。如未能查询到新的汇票号码，则无法确定交易状态，应立即联系总行技术支持中心进行状态确认。

5、“汇款注销720304”和“汇款取消720306” 两个交易有何异同？

答：不同点是：

取消交易只限差错发生当天使用，且汇款状态必须为“未兑付，未出境”。汇款注销交易使用无时间无状态限制。

取消交易可以修改账务性和非账务性差错，但注销交易只能修改账务性差错。取消交易使用时，不需要进行长短款挂账处理；注销交易使用时，必须进行长短款挂账

相同点是：

取消交易和注销交易须由综合柜员授权，由普通柜员进行处理。

6、次日发现结汇信息错误时，需要在外汇局个人结售汇系统中做冲正。请简述具体操作方法。

答：需要做2笔“结售汇信息录入”。第一笔结汇信息录入中，结汇金额栏输入原金额的负值（如原结汇金额输入500，则此处输入“-500”），其他栏保持原来错误值不变，同时，在备注栏中写明冲正原因及原结汇交易业务参号;第一笔交易完成后，通过“结汇信息录入“重新录入一笔正确的结汇信息。

7、对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应如何进行处理？

答：应使用“冲正”功能进行处理。身份证件号、姓名、资金属性/购汇种类、金额或币种等各项录入错误的，都应先“冲零”（金额项录入原金额的相反值，其他项与原值一样；其中，对于跨月度错误数据且交易币种为非美元的，冲正时金额项应录入原折美元金额的相反值，币种项录入美元），同时在备注栏写明冲正原因及原错误交易业务参号后，重新录入正确交易信息。不得对错误录入的交易金额进行差额冲正。

8、个人分拆结售汇行为主要具有什么特征？

答：

（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

9、办理国际汇款业务的有效身份证件有哪些？

（一）居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证。

（二）居住在中国境内16周岁以下中国公民应由监护人代理办理国际汇款业务，出具监护人的有效身份证件以及收款人或汇款人的居民身份证或户口簿。

（三）中国人民解放军军人、武装警察的身份证件。

（四）居住在境内或境外的中国籍华侨的中国护照。

（五）香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

（六）外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。

10、结售汇总额管理如何规定？

答：在我国，对个人结汇和境内个人购汇实行总额管理。结汇/购汇的总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对总额进行调整。总额内的结汇/购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理. 理财

1、办理人民币理财产品认购业务需上交以下单证（ABCD）

A、产品说明书面 B、风险评估报告 C、理财产品协议书 D、身份证复印件

2、办理（AC）业务时，客户可免评估

A、基金 B、人民币理财 C、重复购买同一理财产品 D、分红型保险

3、通过网银购买基金最低（C）折

A、8 B、6 C、4 D、3

5、机构客户可以在我行购买（ABDE）

A、基金 B、人民币理财 C、储蓄式国债 D、凭证式国债 E、保险

6、当理财产品的风险等级（C）于客户的风险等级时，理财产品认购协议书上的特别申明栏一项可不签字。

A、高 B、等 C、低

7、理财产品公告、发售通知、净值等可通过以下途径查询（ABC）A、OA发文 B、信管工作布置栏 C、总行网站公告

8、财富日日升可以做以下（AB）交易 A、理财产品认购 B、终止投资 C、提前赎回

办理TA帐户销户时，客户是在邮储开立TA账户的选择(A)，客户不是在邮储开立TA账户的选择(B)；

A、“TA销户” B、“取消账户登记”

人民币理财业务只能提供（B），由客户在前台填写“个人存款证明书”，提出申请，将理财交易卡、原产品协议书、原业务申请表和本人有效身份证件提交营业员 A．时段证明 B、时点证明

9、柜员可通过“账户登记簿查询”交易进行查询客户中间业务交易卡印刷号。

10、通过柜面办理基金定投业务，申购费率 8 折优惠

11、储蓄国债（电子式）财产证明分为 时点证明 和 时段证明

12、包销方式下的储债在发行日开始（提前兑取开始日）到发行结束日 是（填是/否）办理提前兑取交易

13、投资者首次购买储蓄式国债，需开立 储蓄国债托管账户.14、凭证式国债提前兑取必须全额兑取，客户提兑所得金额为：提前兑取本金＋应计利息－手续费

15、凭证式国债认购成功后需打印“理财类交易回执”和“凭证式国债收款凭证”，后者一律使用由中国人民银行监制、作为重要空白凭证（代码2222）管理

16、凭证式国债（老）客户在兑付期结束后办理兑付的一律不再加计利息，兑付时按有效持有时间（一年按360天，一个月按30天计算）计活期存款利息