第一篇：莒县人民医院行业性政策法规及内部规章制度汇编
莒县人民医院行业性政策法规 及内部规章制度汇编
关于医师执业活动的有关规定
一、我院医师执业严格执行国家相关法律法规。
二、未在我院进行医师执业注册取得执业证书的人员，不得在我院从事医师执业活 动。
三、在我院实习的医学生、进修医师以及毕业第一年医学生不能单独从事医师执业 活动，但可以在本院执业医师的指导下进行医疗活动。
四、由于外出进修学习等原因尚未办理医师执业证书的医师，在回院工作后由科室 向医院提出申请后办理注册。未取得医师执业证书之前，不得在我院单独从事医师执业活动。
五、因故中止医师执业活动满两年需重新申请注册。
六、已在外院注册的新进人员，由科室向医院提出申请后办理变更手续，未经我院 执业注册之前，不得在我院单独从事医师执业活动。对所有调入人员，相关部门要严格把关，做好医师资格与医师执业注册的审查工作。
七、科室负责人对本科室医师的行医资格和使用要严格依法管理，对其办理医师执 业注册负有告知、督促、审查的责任，因违犯规定使用未在我院医师执业注册的人员，造成的不良后果，由科室承担相应的责任。
八、违反规定，在我院擅自独立从事医师执业活动的人员，在行医过程中造成患者 人身损害的，除依照相关法律法规追究责任外，医院将严肃处理，相关科室承担管理责任。
九、医师注册相关工作由医务部承担，未经我院医师执业注册取得执业证书的本院 医师不得单独从事医师执业活动，待办理完相关注册、变更手续后方能独立从事执业活动。
十、院内医师注册相关事宜解释权归医务部。
《中华人民共和国执业医师法》
第一章 总则 第一条 为了加强医师队伍的建设，提高医师的职业道德和业务素质，保障医师的 合法权益，保护人民健康，制定本法。
第二条 依法取得执业医师资格或者执业助理医师资格，经注册在医疗、预防、保 健机构中执业的专业医务人员，适用本法。本法所称医师，包括执业医师和执业助理医师。
第三条 医师应当具备良好的职业道德和医疗执业水平，发扬人道主义精神，履行 防病治病、救死扶伤、保护人民健康的神圣职责。全社会应当尊重医师。医师依法履行职责，受法律保护。
第四条 国务院卫生行政部门主管全国的医师工作。县级以上地方人民政府卫生行 政部门负责管理本行政区域内的医师工作。
第五条 国家对在医疗、预防、保健工作中作出贡献的医师，给予奖励。
第六条 医师的医学专业技术职称和医学专业技术职务的评定、聘任，按照国家有 关规定办理。
第七条 医师可以依法组织和参加医师协会。
第二章 考试和注册 第八条 国家实行医师资格考试制度。医师资格考试分为执业医师资格考试和执业 助理医师资格考试。医师资格统一考试的办法，由国务院卫生行政部门制定。医师资格考试由省级以上人民政府卫生行政部门组织实施。
第九条 具有下列条件之一的，可以参加执业医师资格考试：
（一）具有高等学校医学专业本科以上学历，在执业医师指导下，在医疗、预防、保健机构中试用期满一年的；（二）取得执业助理医师执业证书后，具有高等学校医学专科学历，在医疗、预防、保健机构中工作满二年的；具有中等专业学校医学专业学历，在医疗、预防、保健机构 中工作满五年的。
第十条 具有高等学校医学专科学历或者中等专业学校医学专业学历，在执业医师 指导下，在医疗、预防、保健机构中试用期满一年的，可以参加执业助理医师资格考试。
第十一条 以师承方式学习传统医学满三年或者经多年实践医术确有专长的，经县 级以上人民政府卫生行政部门确定的传统医学专业组织或者医疗、预防、保健机构考核 合格并推荐，可以参加执业医师资格或者执业助理医师资格考试。考试的内容和办法由国务院卫生行政部门另行制定。
第十二条 医师资格考试成绩合格，取得执业医师资格或者执业助理医师资格。
第十三条 国家实行医师执业注册制度。取得医师资格的，可以向所在地县级以上 人民政府卫生行政部门申请注册。除有本法第十五条规定的情形外，受理申请的卫生行政部门应当自收到申请之日起三十日内准予注册，并发给由国务院卫生行政部门统一印制的医师执业证书。医疗、预防、保健机构可以为本机构中的医师集体办理注册手续。
第十四条 医师经注册后，可以在医疗、预防、保健机构中按照注册的执业地点、执业类别、执业范围执业，从事相应的医疗、预防、保健业务。未经医师注册取得执业证书，不得从事医师执业活动。
第十五条 有下列情形之一的，不予注册：
（一）不具有完全民事行为能力的；（二）因受刑事处罚，自刑罚执行完毕之日起至申请注册之日止不满二年的；
（三）受吊销医师执业证书行政处罚，自处罚决定之日起至申请注册之日止不满二 年的；（四）有国务院卫生行政部门规定不宜从事医疗、预防、保健业务的其他情形的。
受理申请的卫生行政部门对不符合条件不予注册的，应当自收到申请之日起三十日内书 面通知申请人，并说明理由。申请人有异议的，可以自收到通知之日起十五日内，依法申请复议或者向人民法院提起诉讼。
第十六条 医师注册后有下列情形之一的，其所在的医疗、预防、保健机构应当在 三十日内报告准予注册的卫生行政部门，卫生行政部门应当注销注册，收回医师执业证书：
（一）死亡或者被宣告失踪的；（二）受刑事处罚的；（三）受吊销医师执业证书行政处罚的；（四）依照本法第三十一条规定暂停执业活动期满，再次考核仍不合格的；（五）中止医师执业活动满二年的；（六）有国务院卫生行政部门规定不宜从事医疗、预防、保健业务的其他情形的。
被注销注册的当事人有异议的，可以自收到注销注册通知之日起十五日内，依法申请复议或者向人民法院提起诉讼。
第十七条 医师变更执业地点、执业类别、执业范围等注册事项的，应当到准予注 册的卫生行政部门依照本法第十三条的规定办理变更注册手续。
第十八条 中止医师执业活动二年以上以及有本法第十五条规定情形消失的，申请 重新执业，应当由本法第三十一条规定的机构考核合格，并依照本法第十三条的规定重新注册。
第十九条 申请个体行医的执业医师，须经注册后在医疗、预防、保健机构中执业 满五年，并按照国家有关规定办理审批手续；未经批准，不得行医。县级以上地方人民政府卫生行政部门对个体行医的医师，应当按照国务院卫生行政部门的规定，经常监督检查，凡发现有本法第十六条规定的情形的，应当及时注销注册，收回医师执业证书。
第二十条 县级以上地方人民政府卫生行政部门应当将准予注册和注销注册的人员 名单予以公告，并由省级人民政府卫生行政部门汇总，报国务院卫生行政部门备案。
动中享有下列权利：
（一）在注册的执业范围内，进行医学诊查、疾病调查、医学处置、出具相应的医 学证明文件，选择合理的医疗、预防、保健方案；（二）按照国务院卫生行政部门规定的标准，获得与本人执业活动相当的医疗设备 基本条件；
（三）从事医学研究、学术交流，参加专业学术团体；（四）参加专业培训，接受继续医学教育；（五）在执业活动中，人格尊严、人身安全不受侵犯；（六）获取工资报酬和津贴，享受国家规定的福利待遇；（七）对所在机构的医疗、预防、保健工作和卫生行政部门的工作提出意见和建议，依法参与所在机构的民主管理。
第二十二条 医师在执业活动中履行下列义务：
（一）遵守法律、法规，遵守技术操作规范；（二）树立敬业精神，遵守职业道德，履行医师职责，尽职尽责为患者服务；（三）关心、爱护、尊重患者，保护患者的隐私；（四）努力钻研业务，更新知识，提高专业技术水平；（五）宣传卫生保健知识，对患者进行健康教育。
第二十三条 医师实施医疗、预防、保健措施，签署有关医学证明文件，必须亲自 诊查、调查，并按照规定及时填写医学文书，不得隐匿、伪造或者销毁医学文书及有关 资料。医师不得出具与自己执业范围无关或者与执业类别不相符的医学证明文件。
第二十四条 对急危患者，医师应当采取紧急措施进行诊治；不得拒绝急救处置。
第二十五条 医师应当使用经国家有关部门批准使用的药品、消毒药剂和医疗器械。
除正当诊断治疗外，不得使用麻醉药品、医疗用毒性药品、精神药品和放射性药品。
第二十六条 医师应当如实向患者或者其家属介绍病情，但应注意避免对患者产生 不利后果。医师进行实验性临床医疗，应当经医院批准并征得患者本人或者其家属同意。
第二十七条 医师不得利用职务之便，索取、非法收受患者财物或者牟取其他不正 当利益。
第二十八条 遇有自然灾害、传染病流行、突发重大伤亡事故及其他严重威胁人民 生命健康的紧急情况时，医师应当服从县级以上人民政府卫生行政部门的调遣。
第二十九条 医师发生医疗事故或者发现传染病疫情时，应当按照有关规定及时向 所在机构或者卫生行政部门报告。医师发现患者涉嫌伤害事件或者非正常死亡时，应当按照有关规定向有关部门报告。
第三十条 执业助理医师应当在执业医师的指导下，在医疗、预防、保健机构中按 照其执业类别执业。在乡、民族乡、镇的医疗、预防、保健机构中工作的执业助理医师，可以根据医疗诊治的情况和需要，独立从事一般的执业活动。
第四章 考核和培训 第三十一条 受县级以上人民政府卫生行政部门委托的机构或者组织应当按照医师 执业标准，对医师的业务水平、工作成绩和职业道德状况进行定期考核。对医师的考核结果，考核机构应当报告准予注册的卫生行政部门备案。对考核不合格的医师，县级以上人民政府卫生行政部门可以责令其暂停执业活动三个月至六个月，并接受培训和继续医学教育。暂停执业活动期满，再次进行考核，对考核合格的，允许其继续执业；对考核不合格的，由县级以上人民政府卫生行政部门注销注册，收回医师执业证书。
第三十二条 县级以上人民政府卫生行政部门负责指导、检查和监督医师考核工作。
第三十三条 医师有下列情形之一的，县级以上人民政府卫生行政部门应当给予表 彰或者奖励：
（一）在执业活动中，医德高尚，事迹突出的；（二）对医学专业技术有重大突破，作出显著贡献的；（三）遇有自然灾害、传染病流行、突发重大伤亡事故及其他严重威胁人民生命健 康的紧急情况时，救死扶伤、抢救诊疗表现突出的；（四）长期在边远贫困地区、少数民族地区条件艰苦的基层单位努力工作的；（五）国务院卫生行政部门规定应当予以表彰或者奖励的其他情形的。
第三十四条 县级以上人民政府卫生行政部门应当制定医师培训计划，对医师进行 多种形式的培训，为医师接受继续医学教育提供条件。县级以上人民政府卫生行政部门应当采取有力措施，对在农村和少数民族地区从事医疗、预防、保健业务的医务人员实施培训。
第三十五条 医疗、预防、保健机构应当按照规定和计划保证本机构医师的培训和 继续医学教育。县级以上人民政府卫生行政部门委托的承担医师考核任务的医疗卫生机构，应当为医师的培训和接受继续医学教育提供和创造条件。
第五章 法律责任 第三十六条 以不正当手段取得医师执业证书的，由发给证书的卫生行政部门予以 吊销；对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分。
第三十七条 医师在执业活动中，违反本法规定，有下列行为之一的，由县级以上 人民政府卫生行政部门给予警告或者责令暂停六个月以上一年以下执业活动；情节严重的，吊销其执业证书；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违反卫生行政规章制度或者技术操作规范，造成严重后果的；（二）由于不负责任延误急危患者的抢救和诊治，造成严重后果的；（三）造成医疗责任事故的；
（四）未经亲自诊查、调查，签署诊断、治疗、流行病学等证明文件或者有关出生、死亡等证明文件的；（五）隐匿、伪造或者擅自销毁医学文书及有关资料的；（六）使用未经批准使用的药品、消毒药剂和医疗器械的；（七）不按照规定使用麻醉药品、医疗用毒性药品、精神药品和放射性药品的；（八）未经患者或者其家属同意，对患者进行实验性临床医疗的；（九）泄露患者隐私，造成严重后果的；（十）利用职务之便，索取、非法收受患者财物或者牟取其他不正当利益的；（十一）发生自然灾害、传染病流行、突发重大伤亡事故以及其他严重威胁人民生 命健康的紧急情况时，不服从卫生行政部门调遣的；（十二）发生医疗事故或者发现传染病疫情，患者涉嫌伤害事件或者非正常死亡，不按照规定报告的。
（十三）使用假学历骗取考试得来的医师证的。
条 第三十八条 医师在医疗、预防、保健工作中造成事故的，依照法律或者国家有关 规定处理。
第三十九条 未经批准擅自开办医疗机构行医或者非医师行医的，由县级以上人民
政府卫生行政部门予以取缔，没收其违法所得及其药品、器械，并处十万元以下的罚款； 对医师吊销其执业证书；给患者造成损害的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条 阻碍医师依法执业，侮辱、诽谤、威胁、殴打医师或者侵犯医师人身自 由、干扰医师正常工作、生活的，依照《中华人民共和国治安管理处罚法》的规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条 医疗、预防、保健机构未依照本法第十六条的规定履行报告职责，导 致严重后果的，由县级以上人民政府卫生行政部门给予警告；并对该机构的行政负责人依法给予行政处分。
第四十二条 卫生行政部门工作人员或者医疗、预防、保健机构工作人员违反本法 有关规定，弄虚作假、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，尚不构成犯罪的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附则 技术职务的人员，由所在机构报请县级以上人民政府卫生行政部门认定，取得相应的医师资格。其中在医疗、预防、保健机构中从事医疗、预防、保健业务的医务人员，依照本法规定的条件，由所在机构集体核报县级以上人民政府卫生行政部门，予以注册并发给医师执业证书。具体办法由国务院卫生行政部门会同国务院人事行政部门制定。
第四十四条 计划生育技术服务机构中的医师，适用本法。
第四十五条 在乡村医疗卫生机构中向村民提供预防、保健和一般医疗服务的乡村 医生，符合本法有关规定的，可以依法取得执业医师资格或者执业助理医师资格；不具备本法规定的执业医师资格或者执业助理医师资格的乡村医生，由国务院另行制定管理办法。
第四十六条 军队医师执行本法的实施办法，由国务院、中央军事委员会依据本法 的原则制定。
第四十七条 境外人员在中国境内申请医师考试、注册、执业或者从事临床示教、临床研究等活动的，按照国家有关规定办理。
第四十八条 本法自 1999 年 5 月 1 日起施行。
医师处方权管理制度
一，医师处方权管理由医院医疗质量与安全管理委员会负责管理，具体工作由医务 部完成。
二、医师处方权获取条件 （一）具有执业医师执业资格，在我院进行执业注册的医师。
（二）执业医师在我院注册后，经过 3 个月试用期，个人申请，科室同意，培训考 核合格,医务部授予处方权。签名留样交医务部、药学部、信息科等部门存档。
（三）本院退休医师经医院决定返聘，继续从事医疗工作，处方权延续。
（四）外院退休医师，应聘在我院工作，在变更注册后，授予处方权，签名留样于 医务部、药学部、信息科等部门。
三、医师麻醉精神药品处方权获取条件 （一）具有执业医师执业资格，在我院进行执业注册的医师。
（二）执业医师经有关麻醉药品和精神药品使用知识的培训和考核合格后，取得麻 醉药品和第一类精神药品的处方资格，医院以文件形式下发授权通知。
四、取得处方权资格的医师应严格执行《执业医师法》、《处方管理办法》、《麻醉药品管理办法》的有关规定。
五、处方权的限制 （一）医院建立处方点评制度，登记并通报不合理处方，对不合理用药及时予以干 预。
（二）医师出现下列情形之一的，医院将取消其处方权①被责令暂停执业。②考核 不合格，离岗培训期间。③被注销、吊销执业证书。④不按照规定开具处方造成严重后果的。⑤不按照规定使用药品造成严重后果的。⑥因开具处方谋取私利的。因以上情形被撤消处方权者，按情节规定 3-12 个月的考察
期，期满后，科室考核合格，按处方权的申请程序重新申请处方权。
（三）本院医师外出进修、规培、下乡的，处方权暂时停止，待其回院后医务部通 知相关部门重新行使处方权。
六、处方权的停止 （一）本院医师退休、调离、辞职，其处方权随其在本院医疗工作的停止而停止。
（二）医师不能胜任本职工作或在工作中有严重错误，调离医疗岗位，其处方权随 即停止。
医院诊疗科目与执业许可核准的定期检查报告制度
为规范我院科室执业行为，加强诊疗科目监督管理，保障医疗服务质量和医疗安 全，依据《医疗机构管理条例》，我院各科室开展的诊疗项目必须与我院医疗机构执业 许可证（副本）中的项目相一致，一、医务部负责定期审核我院开展诊疗科目是否规范。
二、如有新开展或中止诊疗项目，相关科室应向负责执业许可证校验的医务部报告，由其向上级卫生行政部门提出申请，办理手续。新的诊疗科目待上级行政管理部门批准 后方可开展。
三、所有科室和个人不得擅自开展超出我院医疗机构执业许可证（副本）的诊疗项
目，由此产生的一切不良后果由当事科室和个人承担。
手术医师资格分级授权申请、审批及能力评价、再授权制度
一、手术分级授权申请、审批程序
医师根据个人工作能力提出申请，填写《手术医师资格分级授权申请审批表》。
（二）科室意见 由科室主任结合申请者基本情况、实际技术操作水平、年度手术量、围手术期管理、医德医风、患者投诉和纠纷发生情况，对申请者进行考核评估，初步认定其手术级别，由科室主任签字确认并提交医务部。
（三）医院专家小组审定 医务部对科室提交的申请材料进行审核，必要时组织专家组讨论，审核通过后报医 疗质量与安全管理委员会审批通过。
（四）审批后的手术医师资格分级授权情况进行公示，并以书面形式下发相关科室 （包括医师所在科室、麻醉科、手术室等），医务部留存。
（五）脑血管介入、心血管介入、周围血管介入等导管介入操作以及经内窥镜、经 影像引导介入操作，医师的操作资格分级授权参照本制度执行。
二、手术医师能力评价与再授权的管理
（一）手术医师能力评价与再授权 根据手术资格分级授权的情况，医务部每 2-3 年组织手术医师资格分级授权评定 专家组对各专业手术医师的能力进行评价，评价内容主要包括被评价医师前一年度的手术数量、手术质量、手术合作人员的评价（包括本专业、麻醉科与手术室工作人员）、围手术期管理能力、有无与手术相关的医疗安全（不良）事件、职称与岗位变更情况等，最终根据评价情况完成再授权。
（二）以下情况需对相关医师的手术资格进行动态授权 1、职称变更后，手术医师提出变更手术权限申请时； 2、手术医师工作岗位变更后； 3、新进执业医师提出手术授权申请时； 4、法律法规、上级文件对相关技术准入提出新的要求时； 5、因个人原因，手术医师提出变更手术权限申请时； 6、手术医师出现严重医疗安全（不良）事件时； 7、医院或科室因其他原因认为需要对某位手术医师资格授权进行调整时。
（三）手术医师能力评价与再授权程序 1、对于已授权的手术医师，医务部组织手术医师资格分级授权评定专家组对各专 业手术医师的能力进行评价，根据评价情况，专家组提出再授权意见，报医务部、医疗质量与安全管理委员会批准。
2、对于个人提出手术权限变更申请的，应首先由个人填写《手术医师资格分级授 权申请审批表》，科室和专家组分别提出意见，报医务部、医疗质量与安全管理委员会审批。
3、所有手术医师资格分级再授权情况均应履行公示程
麻醉医师资格分级授权管理制度
质量和手术患者的安全，根据原卫生部《手术（有创操作）分级管理 制度》的要求，结合我院实际情况，特修订麻醉医师资格分级授权管理制度。
一、麻醉技术分级标准（主要依据）
1.手术患者的全身状况，ASA (美国麻醉医师协会)病情分级：I-V 级 I 级：为健康患者，无系统性（心、肺、肝、肾、神经）疾病； II 级：有轻度系统性疾病，重要器官功能仍在代偿范围； III 级：有明显系统性疾病，部分功能失代偿，对麻醉耐受程度差； IV 级：有严重系统性疾病，重要器官功能失代偿，常面临生命危险； V 级：危重患者，不论是否手术，均可能在 24 小时死亡，即频死状态。
一般将 ASA 分级 I 和 II 级患者接受的麻醉定为一级麻醉；ASA 分级 III、IV、V 级相应定为二级、三级和四级麻醉。
2.参考手术分级标准，患者所接受手术本身的情况，如创伤大小、时间长短、复杂 程度、风险高低等，将手术分为一、二、三、四级（见手术分级标准）； 3.所选择的既适合病情又满足手术需要麻醉方法（难易程度，风险高低，对技术的 要求等），具体分级如下：
一级麻醉（ASA I-II 级患者实施下列手术麻醉）
1.腹部、盆腔及四肢手术的全身麻醉，包括气管插管或非气管插管的全麻； 2.四肢骨折手法复位或体表短小手术的静脉麻醉或静脉复合麻醉； 3.低平面蛛网膜下腔脊神经阻滞，腰部和下胸段硬膜外脊神经阻滞； 4.常见五官科短小手术（无气道管理困难）静脉或静吸复合麻醉； 二级麻醉（ASA III 级及以上的患者，实施一级手术麻醉均按二级麻醉的要求）
1.常用神经（丛）阻滞麻醉，上胸段硬膜外脊神经阻滞； 2.普通颅脑外科手术患者的麻醉； 3.支气管麻醉术及普通胸科手术的麻醉； 4.小儿常见口腔颌面外科，如唇裂、扁桃体、腺样体手术的麻醉； 5.经鼻气管内插管麻醉；
6.心导管检查及心血管电复律患者的麻醉； 7.小儿骶管阻滞麻醉； 8.常见普通外科、创伤外科及颅脑外科手术的急症麻醉。
三级麻醉 1.体外循环心脏手术，心包剥脱术，复杂胸科手术的麻醉； 2.内分泌疾病手术，肾移植手术，复杂颅脑手术的麻醉； 3.合并严重系统疾病患者的麻醉，如心功能不全、冠心病、高血压、严重肝肾功能 障碍等患者的麻醉； 4.控制性低血压，控制性低温手术的麻醉； 5.严重呼吸道梗阻患者的麻醉，口腔颌面部手术、困难气道患者的麻醉； 6.气管异物取出术的麻醉。
四级麻醉 1.复杂体外循环心脏手术，非停跳心脏冠脉搭桥手术； 2.严重内分泌疾病患者的麻醉，肝、肺、心脏等移植手术的麻醉； 3.既往有急性心肌梗死患者的麻醉； 4.严重休克，严重脏器功能衰竭患者的麻醉，各种复杂手术及病情危重、诊断未明 确手术的麻醉，新开展手术项目的麻醉及新开展的麻醉技术。
二、麻醉医师资格分级 所有麻醉医师均应依法取得执业医师资格，依据其卫生技术资格、受聘技术职务及 从事相应技术岗位工作的年限等，确定麻醉医师的级别。
1.住院医师 （1）低年资住院医师：医学本科毕业后，从事住院医师岗位工作 3 年以内，或 获得硕士及以上学位、从事住院医师岗位工作 2 年以内者。
（2）高年资住院医师：从事住院医师岗位工作 3 年以上，或获得硕士及以上学 位、取得执业医师资格、并从事住院医师岗位工作 2 年以上者。
2.主治医师 （1）低年资主治医师：从事主治医师岗位工作 3 年以内。
（2）高年资主治医师：从事主治医师岗位工作 3 年以上者。
3.副主任医师 （1）低年资副主任医师：从事副主任医师岗位工作 3 年以内。
（2）高年资副主任医师：从事副主任医师岗位工作 3 年以上者。
4.主任医师 受聘主任医师岗位。
三、各级医师麻醉权限
1.低年资住院医师 在上级医师指导下，实施一级麻醉和气管插管、桡动脉穿刺等 操作技术。
2.高年资住院医师 在上级医师指导下，在熟练掌握一级麻醉技术的基础上，逐步 实施二级麻醉，并掌握支气管内麻醉，控制性降压，低温麻醉，深静脉穿刺置管及心肺脑复苏等技术。
3.低年资主治医师 独立实施一级麻醉。在上级医师指导帮助下，逐步开展二级麻 醉，掌握经鼻气管内插管技术。
4.高年资主治医师 独立实施一、二级麻醉。在上级医师指导帮助下，逐步开展三 级麻醉，合并严重系统疾病患者的麻醉。
5.主治医师岗位满 5 年及低年资副主任医师，独立开展二、三级麻醉。在上级医师 指导帮助下，逐步开展四级麻醉。
6.高年资副主任医师 在熟练掌握二、三级麻醉的基础上，逐步独立开展四级麻醉，各种复杂手术及病情危重、诊断未明确手术的麻醉，新开展手术项目的麻醉及新开展的麻醉技术。
7.主任医师 独立开展或指导各级医师实施各级手术麻醉，开展麻醉新技术和新项 目，主要承担疑难、危重患者及复杂高风险手术麻醉。
四、分级授权程序
麻醉医师资格分级授权、执业能力评价与再授权程序，具体程序如下：
（一）科室成立麻醉医师分级资格评审小组（以下简称“评审小组”），负责申报医 师的考核评定工作，制定考核标准。科主任担任组长，为本科室麻醉医师分级资格评审的第一责任人。
（二）申报医师填写《麻醉医师分级授权申请审批表》，交评审小组。
（三）科室医疗质量与安全小组组织对申报医师的考核评级工作，主要包括理论和 技能两部分，通过综合评估明确其具体的麻醉权限，科室医疗质量与安全小组组长签字确认后将《审批表》报送医务部。
（四）医务部初步审核通过后，上报“医疗质量与安全管理委员会”审议。
（五）委员会通过后，公示发文。
五、权限动态管理 医院将定期根据每位医师的工作情况进行执业能力的评价与再授权，实施动态管理。
（一）根据麻醉医师级别变动及实际工作能力的表现，科室医疗质量与安全小组适 时组织麻醉权限的再评价工作，并在履行申请审批程序后，扩大或降低申请医师的麻醉分级权限。
（二）一般情况下麻醉医师不得越级实施麻醉，否则给予通报批评或降低、暂停麻
醉权限 3 个月至 1 年等处罚，并追究科主任及上级医师的责任。
（三）对德才兼备、业务能力较强的麻醉医师，经科室医疗质量与安全小组评估后 上报医院“医疗质量与安全管理委员会”同意后，可适当放宽麻醉权限，但应在上级医师指导下进行，防止发生意外。
（四）发生医疗纠纷、医疗事故的麻醉医师将按照有关规定予以处罚。
六、权限监督管理（一）按照本制度与程序对麻醉医师资格分级授权进行准入和动态管理；（二）下级医师遇到超出自己的判断和处理能力时，必须及时请示上级医师协助，严格按照三级医师负责制执行；（三）下级医师请示上级医师一般按照就近原则，即首先请示离所在手术间较近的 上级医师；（四）对违反本规定超权限麻醉的责任人，一经查实将追究科室负责人及责任人的 责任病理医师及 技术人员资格与分级授权管理制度
确保患者安全、病理诊断的质量，明确各级技术人员操作权限，根据卫生部《病 理科建设与管理指南》，结合我院实际，特制定本制度。
一、病理医师资格申报要求
1.病理医师执业合规。
2.取材及初诊病理医师：具备初级及以上病理学专业技术职务任职资格。
3.病理诊断医师：具有病理学诊断资质的医师。
二、病理技术人员资格申报 1.常规 HE 制片的病理技术人员：具有病理技术及相关专业学历，并且经过专业实 践培训一年及以上，经科内正式考核并通过。
2.冰冻切片的病理技术人员：具有病理技术及相关专业学历，并且经过专业实践培 训两年及以上。
3.细胞学病理技术人员：具有病理技术及相关专业学历，并且经过专业实践培训一 年及以上。
4.特殊染色病理技术人员：具有病理技术及相关专业学历，并且经过专业实践培训 一年及以上。
5.免疫组化及分子病理技术人员：具有病理技术及相关专业本科及以上学历，或取 得中级及以上专业技术资格，并且经过专业实践培训一年及以上。
6.标本收发及病理资料管理人员：具有病理技术及相关专业学历，并且经过专业实 践培训一年及以上。
三、资格授权程序
1.病理科成立“技术资格评审小组”，负责病理医师及技术人员的技术资格评价考 核工作。科主任担任组长，为本科室医师权限管理的第一责任人。
2.申报人员根据病理科分级授权条件要求，填写《病理医师及技术人员资格授权申 请审批表》，并提交技术资格评审小组。
3.技术资格评审小组对申报人员进行正式的考核，考核通过后，科主任在申请表中 填写考核意见，并以科室为单位报送医务部。
4.医务部初步审核后，上报医疗质量与安全管理委员会。
5.委员会审批后，公示发文。
四、能力考核与再授权 医院定期对获得授权的人员进行专业技术水平的考核评价与再授权，对于考核不合 格的人员撤销授权并进行再培训。未经授权的工作人员不得独立或越级从事各项病理技 高风险诊疗技术（操作）医师资格授权制度
理工作，保证医疗质量和医疗安全，根据山东省卫计委《关于做好医疗技术临床应用 管理有关工作的通知》（鲁卫医字〔2015〕47 号）的要求，修订本制度。
一、本制度规定的高风险诊疗技术（操作）
如下 ：
经各种途径的动脉插管术、经各种途径的静脉插管术、经各种途径的中心静脉置管 术、血浆置换、血液透析、腹膜透析置管术、心包穿刺术、暂时性气管切开术、超声引导下肾穿刺活检、为肾透析的动静脉造瘘术等。
二、医师资格准入适用范围 1.我院在岗医师； 2.执业范围为内科专业、重症医学科专业、急救医学专业、康复医学专业、儿科专 业医师等。
三、医师资格许可授权申请与审批流程。
（一）医师申请 医师根据个人工作能力提出申请，填写《高风险诊疗技术（操作）《医师资格授权 申请审批表》。
（二）科室医疗质量与安全管理小组意见 科室成立医疗质量与安全管理小组，由科室主任担任组长。结合申请者理论水平、实际技术操作水平、参加培训情况、无菌操作等情况，初步认定申请者可进行高风险诊疗操作，由科室主任签字确认。
（三）医务部审核 结合科室推荐意见，由医务部审核申请医师执业资格、患者投诉和纠纷发生情况、病历文书书写扣分情况等。
（四）院级专家评审小组考核评定。
（五）上报医疗质量与安全管理委员会研究。
（六）公示，发文存档。
四、高风险诊疗技术（操作）
医师资格授权实行动态管理，3 2-3 年复评一次，当出现下列情况，则应当取消其进行操作的权力。
1.达不到技术（操作）许可授权所必需资格认定的标准者； 2.利用技术（操作）耗材谋取私利，收受厂商现金和其他形式回扣者，取消操作资 格； 3.半年内发生非计划再次手术或严重并发症 2 例以上（包含 2 例），暂停操作资质 3 个月，视操作能力按授权程序进行再授权； 4.严重违反各项高风险诊疗技术（操作）诊疗指南和技术操作规范，情节严重者，取消操作资质。
本制度由医务部负责解释。
外来短期工作人员技术资质管理的规定与程序
是指定期来我院或短时期内固定在我院从事诊疗工作的人员，但不包括因会诊临时 来院从事诊疗工作的人员。
二、医务部负责外来短期卫生专业技术人员的资质管理及认证工作。外来卫生专业 技术人员本人申请或同意，由医务部进行资质审核、论证、按照规定程序办理准入手续，安排到相应科室开展医疗、教学活动。
三、外来卫生技术人员具备执业医师资格，从事过医疗临床诊疗工作至少一年以上，根据规定可以从事医疗活动的，准入进行医疗活动。没有取得执业医师资格的只能在医院执业医师带领下从事医疗活动，无处方权、单独诊疗权利。
四、外来人员必须遵守国家法律法规、遵守我院的相关规章制度，按照在当地注册 的执业范围在我院从事临床诊疗工作。
五、医院应为外来卫生技术人员提供必要的工作平台和建立需要的工作伙伴关系，提供必要的设备。医院相应的职能部门按照制度、规范、标准对外来卫生技术人员的医疗活动进行监管，确保医疗安全。必要时可以取消医疗活动资格。
六、短期工作人员来院工作期间发生医疗不良事件或医疗纠纷时，原则上由我院进 行处理，当事人有义务进行配合。经鉴定构成医疗事故时，如是因为外来人员的责任时，我院有权根据协议内容进行相应的处理。
七、短期医疗技术人员工作期限结束，按照医院规定程序办理离院手续后，方可离 开。
外请专家会诊暂行规定
根据卫生部《中华人民共和国执业医师法》《医疗机构管理条例》《医师外出会诊 管理暂行规定》（卫医发[2005]42 号）结合我院工作实际特制定本规定。
一、根据患者的病情需要或患者要求等原因，需要邀请上级医院专家会诊时，经治 科室应向患者说明会诊费用、医疗风险等情况，征得患者同意后，报医务部批准后方可实施。
二、拟邀请专家会诊需向医务部提交外请专家来院会诊申请表，内容应按表逐项填 写，报医务部登记同意后，由医院向被邀请医疗机构医务部发出书面会诊邀请函，征得被邀请的医疗机构及被邀请人同意后，方可来院会诊。
三、用电话或电子邮件等方式提出会诊邀请时，应履行上述审批手续后，及时补办 书面材料。
四、请会诊科室将专家的会诊意见认真记录在病历中。手术患者的手术记录由专家 签字，科室相关人员记录。
五、有下列情形之一，不得提出会诊手术邀请：
（一）会诊邀请超出我院诊疗科目范围或被邀请的医院或人员不具备相应资质的；（二）我院的技术力量、设备、设施不能为会诊提供必要的医疗安全保障的； 六、被邀请专家必须是三甲医院本专业专家，如外请专家手术或者诊疗出现不良事 件立即向医院报告，通知专家本人及被邀请医院立即积极协调处理，避免纠纷。
莒县人民医院健康扶贫实施方案
各科室、分院、专科医院：
按照省、市、县对扶贫工作的要求和部署，按照市卫生和计划生育委员会《关于开展健康扶贫工作集中整改活动的实施方案》、《莒县卫生和计划生育局关于印发健康扶贫工作集中整改活动实施方案的通知》（莒卫计发〔2017〕40 号）要求，结合我院工作实际，特制定本方案。
一、指导思想 以党的科学发展观为指导，严格遵守现有医疗体系的法律法规，针对因病致贫人群的实际需要，开展医疗救助、扶持基层医疗单位、对贫困人群进行健康评估和显效治疗，以及针对特殊病患提供长期免费扶持治疗等政策措施，实施医疗扶贫，从根本上帮助因病致贫人群摆脱疾病困扰，恢复劳动能力摆脱贫困，最终实现脱贫致富的目标。
二、成立医疗扶贫管理领导小组 组
长：马德鑫 副组长：于月友
马会兰
史春青
徐常东
单宗沂
王学松
郑学凤
张廷春
伊恕嵘 委
员
高
瑛
李竹林
高树英
马竹云
卢爱民
刘世琛
杜德杰
战玉芳
王世宝
李祥县
王
建
张守旗
张秀贵
高钦华
陈立平
领导小组下设办公室，王思斌任办公室主任
三、实施措施 1、加强组织领导，成立由马德鑫理事长任组长，其他院领导及相关科室负责人为成员的管理领导小组，落实责任科室，建立医院主要领导亲自抓、专人具体负责、任务分工明确、流程合理的工作机制，定期对健康扶贫工作实施情况进行督导检查，确保健康扶贫工作取得实效。
2、设立便民惠民门诊，对建档立卡贫困患者实行就医“先诊疗、后结算”，严格落实“三免一减半”（免收贫困患者个人自付的普通门诊挂号费、诊查费、专家门诊诊查费；大型设备检查费减半收取）。对建档立卡贫困患者设立综合服务窗口，实现基本医疗保险、大病保险、医疗商业补充保险、医疗机构减免、医疗救助“一站式”信息交换和即时结算。
3、成立农村贫困人口大病专项救治专家组，配备临床经验丰富的医务人员，设置相对固定的病区、病房，对大病患者实施医疗救治。对于需要转到上级医院进一步诊断、治疗的病情危重患者，要帮助联系好上级医院，做好病情交接工作。
4.规范信息档案，完善健康扶贫工作台账，建立健康扶贫工作台账，精确到户、精准到人、精准到病，建立健全医疗保障机制。
5.加大宣传力度，充分利用互联网、移动客户端等新媒体，倡导“互联网+医学科普”传播权威健康科普知识，帮助广大群众养成文明健康的生活方式，进一步提高居民的健康水平和生活质量。
6.协调各部门，确实做好《莒县人民医院医疗扶贫承诺服务书》中的承诺，为全县人民的健康作出新贡献。
二〇一七年十二月十九日
第二篇：安达内部员工管理及规章制度
一、员工仪容仪表管理
1、要求：员工必须保持良好的精神面貌，显示出庄重、大方、自然、稳重的气质风度，举止动态、行走坐立、谈笑言语要充分体现本厂文明风范。
2、仪容仪表：得体、大方整洁。上班时间逐一将头发梳理整齐。男员工：头发不宜过长，建议长度不得盖及耳部，必须梳理整齐，一般不准留胡子。指甲要经常修剪。女员工：头发整齐，发型朴素，应淡装，不得涂抹浓香型香水及化浓装，不得涂抹深色指甲油，金银或其它饰物的佩戴应得当。
3、着装要求：
1）男员工的着装要求：着西装，佩带领带；夏季着衬衣、长裤，建议佩领带。着衬衣时，不得挽起袖子或不系袖扣，衬衣扎进裤子；领带应结好，佩戴端正。皮鞋要擦亮，不沾灰尘和污痕。其他鞋子一律以深色为主，严禁穿拖鞋。（包括皮凉鞋）。
2）女员工的着装要求：着职业装。职业装应有领有袖，长短适中，庄重典雅。建议为套装。不得佩带另类饰品。
3）员工上班时间必须佩戴工作牌，工牌应佩戴在左胸前。
安达轿车维修中心员工工作服规定 每人2套 工服免费享受为工作时间2年 时间不到按时间折算扣除工服费用
1、后勤规定及车间员工2套 满两年
2、车间员工（1）初工以上的员工及后勤人员，当月直接可以把服装费扣完，可抵扣岗位责任金（2）初工以下的员工开始干满三个月以上才可以发新装 扣费可以一次性扣除，同等抵扣岗位责任金，也可按月扣除一部分直到扣完为止。本规定从5月3日生效 安达轿车维修中心 2017年5月3日
二、员工日常管理标准
1、严格遵守作息时间，不迟到不早退，统一着装。早会后5－10 分钟做好内务准备。正常作息时间为： 8：10—18：30。
2.迟到1分钟处罚1元，以此类推。早退1分钟处罚1.5元.无故请假或者无特殊事情请假，扣罚当天工资。无故不请假.不电话通知.不在岗1天处罚3天，不在岗3天，直接开除。规定时间员工大会无特殊情况不到者，按事假扣罚当天工资！
3、每日早会后、下班前，卫生责任区需清扫完毕，经检查不合格 扣责任人 10 元／次。
4、早点必须在上班之前吃完，严禁在上班时间脱岗吃早点，发现按50元/次进行处罚，带早点进厂吃，发现按20元/次进行处罚。
每个月不参加早会不能超过3次，除加班外4次以后每次处罚5元，2017年12月14号实施！希望全体员工认真履行！
5、坚决接受上级的指挥和监督，执行中发现问题或遇到困难要及 时 向上级反馈，执行完毕迅速报告，无正当理由不接受指挥，工作完毕再进行讨论。违规者，责任人扣 50-150 元／次。有抵触情绪，影响客户满意度的加倍处罚。未按时按质完成或未及时汇报，责任人扣 20 元／次。
6、坚守岗位，不脱岗、不串岗、不睡岗。发现窜岗，窜岗者和岗位所在者同罚，50元/次/人。（特别警示前台接待室、财务室、材料室窜岗者处罚加倍。）脱岗或有事不请假者按旷工处理。
7、上班的时间不得做与工作无关的事、如聊天、打游戏等，不允许随便坐客户车上，不允许乱动客户车上物品，除工作需要外中午严禁喝
酒，违规喝酒扣 20 元，其他项扣 10 元/次。由于工作中失误造成客户投诉或抱怨的视情节处罚20—50元。
8、因工作需要加班的应服从安排，不得以各种理由拒绝，无特殊情况拒绝加班的扣 50 ——100元。
9、前台各岗位要严格执行《服务顾问接待流程》，无特殊理由不得 简化程序，违者扣 10 元／次。
10、各班组及后勤人员尽力做到每日6S,责任区适时保持干净卫生，设备，工具，办公用品规范摆放，违规者罚款10—20元。员工宿舍按值日安排6S,不按时清扫的罚款30元。
11、预约回访员的回访率：每周至少回访5台次车，主要内容为：客户对本厂维修质量服务水平建议和意见、保养，保险到期提醒及预约，认真记录客户的反映的真实情况，整理上交厂领导，违规者罚款5元—10元，12、回访记录的问题属厂内责任，依情节扣罚当事人 10-100 元。
13、配件部严格执行《配件采购流程》《缺件管理流程》，配件计划合理，避免不必要的库存和缺件，库房管理帐、物、卡相 符，违者扣 10-20 元／次。每月做到总盘点一次，未收领料单发料、每次罚款10-20元。库房内所有工具借出必须有登记，还回必须清点是否有损坏，如无登记损坏及丢失照价赔偿。
董事长令：定点单位车的保养件（如机油格，空气格等）随时保持5个以上，如有断货在当地临时采购，所产生的差价，由库房承担，即日起生效！2017.7.22日
14、维修技师严格执行《维修流程》，违反流程扣 10 元／次，造成 损失按价赔偿。
15、因缺件导致用户投诉的，查明缺件原因，若未按《缺件管理流 程》执行，责任者扣 20 元，造成后果的另行处理。
16、车辆维修过程中，不使用四件套，不按规范操作，污染客户车身的，维修完毕未检查，未提醒清洗车辆，同时未将钥匙交付的,违规者罚款5-20元/次。
17、同样的问题短期内重复进厂，经查属维修责任人问题，扣责任 维修工 20元／次，服务顾问20元/次，相关组长50元/次，厂长100元/次，造成损失按价赔偿。
18、全体员工对待用户应严格按照微笑服务、站立服务、跑步服务三标准执行，违者扣5元/
19、爱护公司财产，严禁使用公司设备干私活，严禁偷盗公司财物。违者罚款 200-500 元，严重者开除。
20、除公司指定动车、试车人员外，其他人员无权动车，违者扣 200 元/次。每次使用厂内车辆进出必须登记时间及用途，如有违章罚款驾驶
人自行接受处罚，厂内移车速度不超过5KM/小时，超速者移车人员扣50元/次。
21、尊重客户，热情礼貌，如遇到客户投诉或与客户发生分歧，要学会倾听，摸清客户真实需求。既要坚持原则，又不损害本厂形象。做到耐心解释，以理服人，合理处理客户抱怨，严禁与客户产生争执，由于处理不当造成事态进一步 扩大，损害了本厂形象者扣 100-500 元，直至除名。
22、所有员工要爱岗敬业，积极主动接受各种培训，通力协作，相互尊重、相互理解、相互包容、相互学习、取长补短。努力提高自身的业务技能和综合素质，工作上做到精益求精。
23、车辆在维修期间，由于维修工人没按规定时间完成并遭到客户投诉，维修组长或相关责任人处罚30—50元，中工10—20元。
24、由于库房备件不及时，漏发、错发造成维修时间延迟，遭客户投诉的，处罚30—50元。
25.破坏厂内物品，损坏客户车辆零件及物品，不上报一经查实除赔偿外处罚50-200元，不接受教育，建议和意见，态度不端正，言词过激行为者处罚30-50！拿客户车上物品一经发现处罚5-10倍付款。
三、员工手机管理标准
1、手机使用
1）、因工作性质的特殊性，厂长、各个班组组长、服务顾问、库管和财务必须24小时开机，不得关机。休假期间亦然。如有特殊原因须在规定的开机时间内关机的，须经主管领导同意。
2）、如拨打遇到关机，每次处罚20元，每日处罚累计不超过3次。3）、如拨打遇到忙，或者无人接听，发现后必须马上回电，如无回电记录则每次处罚20元，每日累计不超过2次。
4）、因工作情况的特殊性，在外执行救援任务的司机及协同成员在救援期间必须开机，不得以任何理由关机。如发现关机则参考第二条进行处罚。
5）、根据工作需要，一线维修工人上班时间不得携带手机（含小灵通和平板电脑）。
6）、根据工作需要，本厂允许工作时间佩戴手机的人员如下：厂长、各班组组长、服务顾问、财务、后勤人员。
7）、不准携带手机人员，上班携带手机者，每次处罚10元；不但携带还玩手机者，每次处罚50元。
8）、准许携带手机人员，上班时间查明玩手机、通过手机看视频、聊天者，每次处罚100元。
9）使用办公电脑，玩游戏、看视频、买东西者，一经发现，每次处罚100元。
2、手机维护
1、所有公务手机及私有公用手机应保证在规定开机时间内电量充足，保障通信畅通。
2、若因欠费被停机，应及时缴交话费于24小时内开通。
3、若手机丢失，应于48小时内（如出差外地，应于回公司后48小时内）购买新机、补办SIM卡并开通，并在第一时间告知临时联络方式。
4、手机发生故障（没电、被停机、手机丢失等）期间，手机使用者应及时向厂长书面做出说明（下班时间必须使用别人的手机短信告知并在第二条做出书面说明），并在第一时间告知临时联络方式。
四、员工违规违纪处罚规定
1.工作期间员工之间不得使用不文明语言（说脏话、骂人），一经发现，每人每次罚款300元（有两位证人，视频，电话录音等）；
2.有客户在场的情况下，员工有在客户面前争吵这种情况的，一经发现，每人每次罚款500元，情节严重（动手）的罚款1000元（有两位证人，视频，电话录音等）。
以上两种情况，第一次犯给予口头警告，口头警告两次给予书面警告（自被处分之日起1-3个月内表现良好可撤销），书面警告两次记小过，记小过两次转为记大过，两次大过转为留厂观察，留厂观察一年无良好表现的员工给予开除处分。
五、后勤员工流程精化
1、财务
1）当月总产值（5号以前）
2）配件商家材料款统计（10号以前）
3）协议单位当月维修费总统计（次月5号以前）
4）私车挂账数据（当月30号以前）5）漆工用料当月数据（5号以前）6）临时采购记录（当月30号以前）7）客户回访20台次（20号以前）
8）支出及收入数据（废品卖出、水电支出）9）进项抵扣税的统计
10）峻安达维修核算（25号以前）11）保险维修车辆到账明细
2、库房
1）配件商家材料单据统计（5号以前）2）当月退换货明细及退款明细（5号以前）3）临时备货数据
4）盘点常规、常用、易损及保养件备货 5）维修中临时采购专用工具记录及落实 6）每月的总盘点数据（30号以前）7）员工损坏丢失工具记录
3、前台顾问
1）当月总产值（5号以前）2）各组员工工时统计（10号以前）
3）客户回访当次不低于40台次（15号以前）4）VIP客户统计 5）新增客户统计
6）接车台次及均单车产值 7）员工返工及损坏记录 8）保险车辆维修到账明细
4、客服
1）认真公正统计6S数据（5号以前）2）认真准确统计员工绩效记录（5号以前）3）员工考勤统计（5号以前）4）厂内救援（5号以前）
5）员工返工、损坏记录（5号以前）6）二级维护准确填写 7）快处快赔填写
六、员工辞职规范流程
为了更规范一汽特维安达轿车维修中心员工辞职，所有员工必须遵守如下规定：
1、组长及主管人员必须提前半年提出辞职申请，80天后经董事长及厂长复核后方可批准。
复核批准需满足以下条件：
①与本厂无任何经济上的纠纷
②本职位需经补充人员到位后方可批准
③本职位人员无到位时需满足80天方可批准
上属三条其中一条不满足强行离职者，按其比例处罚岗位工资。
2、中工及普通员工必须提前一个月提出辞职申请，满足50天后经董
事长、厂长及组长复核后，方可批准。
3、厂长离职必须提前一年提出辞职申请，满足5个月后方可批准。
复核批准需满足以下条件：
①与本厂无任何经济上的纠纷
②本职位需经董事长长认可，有无需补充，如有补充人员，需到位后，方可批准
③本职位无到位时，需满足90天方可批准
上属情况如有一条不满足强行离职者，视情况按其比例处罚岗位工资。
4、学工不低于10天提出申请，经厂长、组长复核后方可批准。
复核批准需满足以下条件：
①与本厂无任何经济上的纠纷
②本职位需经组长认可有无补充，如有补充，需本职位人员到位后方可批准
③本职位人员无到位时，无不良记录方可批准
5、学工不满三个月、后勤人员及中工不满二个月、组长不满一个月离职，除了满足上属所有情况外，所有岗位工资作为处罚不予发放。
5、所有员工由于不听从安排或故意违规厂内制度，发生一切与厂内不利的行为，如损坏东西照价赔偿，严重性承担刑事责任，岗位责任金视情按其比例可作为一定数目的处罚。七：员工惩罚及奖励
1、养护品营销，每单奖励产品售价的10%
2、保险业务（除任务以外），奖励5%
3、员工出勤，满勤奖励底薪5%，休假一天奖励2%（迟到、早退不超过10分钟）
4、请假遵守：
1）在假期间临时来电话要延迟回厂时间，批准时间减半，超过批准时间的按旷工惩罚，以打卡时间为准。
2）假期间，不准时回厂（不来电话者）一律按旷工惩罚。3）临时请假严格遵守出厂进厂必须打卡，无打卡记录一律按旷工惩罚。
4）同时本组不能有两人请假（除非特殊情况），如有两人同时请假必须按时回厂，如有特殊事情必须电话请假，请假站长的同时上报厂长或员工群通知，违规处罚20/次，故意不按时回厂者，组长惩罚100/天中工及后勤人员50/天，学工惩罚20/天，同一月故意违规二次，处罚双倍，三次开除。
5、维修员工
工资晋升
1）组长 2）厂长 3）考核 4）书面申请 5）是或否董事长确认 后勤员工 1）厂长
2）考核 3）书面申请 4）是或否董事长确认 6：材料及辅料备货流程
1）车间员工如有备货必须以书面文字申请，（空口无凭），如出现漏项、误项，失误在本厂，处罚当事人20/次。
2）库房每月做好盘点，保养件，常用车型备件，常用辅料的备货。如出现客户投诉，每次处罚20元。
八、员工迟到处理方案
1）从8:10以后，每迟到1分钟投币1元，以此类推。如果早上有特殊事，必须事先打电话请假，然后补请假条，可做事假处理。30分钟以后再按1元/分钟处罚，如果没请假及电话请假，正常按8:10分后每1元/分钟处罚，如不按规定投币，月底按迟到时间双倍处罚扣除。投币时必须写上自己的名字，累计时间60分钟以上，每分按照1.5元处罚，120分钟以上，每分按照2元处罚。
2）单月超过10次，底薪降低100元 3）单月累计超过200分钟，底薪降低100元 4）其他按照原有的规定处理
5）底薪恢复，必须在三个自然月内累计次数不能超过10次，累计时间不能超过80分钟，以打卡记录为准
九、关于员工学习培训规定
每个星期四的一汽特维视频会议，任何员工不得以任何理由不参加培训，如当天有特殊情况请假的，晚上培训时也务必参加。如有特殊情况（如红白喜事，病假等）可事先电话通知。
由本厂不定期的专项技能培训，通知所到人员时务必参加。参会时，有考勤记录，一律纳入绩效考核当中。无故不参加者，1次处罚10元，2次处罚20元，3次处罚40元，4次处罚80元，严格执行。希望每位员工都有一个学习、提升的意识。
视频培训会管理办法 本厂中层管理人员以上除特殊情况，必须全员参加！每月有一次请假，超过一次以上必须有站长认可或标准。人员分类： 1，主讲机修维修类知识！参加人员有： ○厂长，行政客服，机修车间主管，钣喷主管，顾问主管，机修员工全员参加！2，主讲钣喷类知识，中层管理人员及钣喷员工全员○参加！3，主讲前台或服务及营销类知识，参与人员： ○厂长，行政客服，机修车间主管，钣喷主管，顾问主管，服务顾问，财务，库房！钣喷员工每月至少有两次培训记录，月底以记录为准，由厂长根据当天情况安排！监督及处理，相应课程如有不参加，1次10元，2次20元，3次40，4次80元 安达轿车维修中心 2017.5.24实施
各部门全面执行总结流程制度
当天以纸制或微信形式上报厂长（特殊情况下当天没完成，第二天即时补上，必须贯彻执行）。
一，前台：当天进厂台次、出厂情况、交车延迟原因、备件落实（含增项）、每单客户沟通落实。回访：主管30单以上，顾问25单以上，领工资时上交，没完成延长发工资时间，10号前上交厂长好总结会（有异常立即预约回厂检查和维修）； 二，财务：挂账（含公车和私车）催单、保险到期提醒电话（含预存记录仪），挂账超三个月，视情登门拜访（原则是公车、县城内VIP客户允许挂账，担保员工基数额不超本人工资，谁签字谁负责），财务催单涉及人员（顾问<=>财务<=>厂长<=>客户）；
三，库房：发材料、备货汇总、增项核实，属退货正常情况下需在7日内完成。特殊情况当次货物当次退，涉及人员（库房<=>顾问<=>车间），收验货核查，参与人员（库房<=>车间主管<=>班组长；
四，车间主管（机修）：每天维修台次、增项
内容、备货情况、增项客户确认、厂长确认、交车检验确认、返工、损坏监督定责，涉及人员（车间主管<=>班组长<=>顾问<=>客户）； 五，钣喷主管：每天维修车辆交车时间管控、延迟交车、客户沟通和落实、返工监督定责，涉及人员（钣喷主管<=>班组长<=>顾问<=>客户）；
如果增项不合理，员工损坏的零件转嫁给客户，发现1次等价双倍处罚，涉及人员（车间主管<=>班组长<=>顾问主管<=>库房）
客户投诉增项不合理、维修类别和损坏零件！
1、无厂长签字（除接受等价赔偿外，视情节扣款承担连带责任扣款），涉及人员（厂长<=>车间主管<=>班组长<=>顾问主管<=>库房）；
2、有厂长签字（除接受相应处罚外，还应承担连带责任一并扣款，涉及人员（厂长<=>车间主管<=>班组长）。
企业原则：员工损坏零件，实事求是，主动承担赔偿，不能转嫁给客户，让客户利益和精神受到损失。我们坚持以客为尊，以客户满意度为宗旨！服务好每位进厂客户！
2017.5.24号实施
为了大家有一个干净舒适的休息环境，及爱护休息室内的设施完整性，也提高员工自侓的积极性，现安排员工休息室卫生值日如下： 星期一 星期二 段小贵 田振东 星期三 星期四 王充伟 皮文福 星期五 星期六 满华雄 张松林 星期日 吕健 监督人员及统计：车间主管敖金红、（每周轮换一次）每天中午12点及下午6点检查卫生不合格者处罚20元。休息期间严禁玩游戏，睡觉等不良行为，厂长检查不合格，监督人员和当班人员处罚20元 2017.9.4实施
第三篇：中国DM行业发展历程及政策法规简介
中国DM行业发展历程及政策法规简介
根据中华人民共和国国家工商行政管理总局令第17号即印刷品广告管理办法，DM的法定名称为固定形式印刷品广告。
2．我国DM行业发展史简介
在2005年国家工商行政管理总局开始正式实行17号令前，国家工商行政管理总局第95号令《印刷品广告管理办法》对固定印刷品经营者的资质没有明确的限定，管理也较为松散，几乎没有统计数据，个人、各方资本都涌入。由于没有明确的政策引导，广告主，读者对DM概念也没有什么认知，DM广告基本上以传统报纸，杂志的身份面对广告主与读者。此时期传播媒介也相对稀缺，很多运营DM的企业脱颖而出，《慧聪商情广告》、《生活速递》、《都市家园》、《发现资源》等基本上就在此期间完成了初始资金的积累，走向成功发展之路。
从2005年国家工商总局17号令《印刷品广告管理办法》的正式执行开始，对固定形式印刷品经营者的进入门槛进行了提高，管理也相对严格，使整个DM行业逐渐清晰起来。由于互联网，手机短信等新传播媒介的发展，对DM行业形成挑战。广告主、读者及社会大环境对DM有了更多的了解，对广告的表现形式要求越来越高。运营DM企业的竞争等风险加大。DM行业进行整合，相当大一部份的DM企业退出，《慧聪商情广告》等向多元化发展并成为上市公司，《生活速递》得到联想集团的投资，成功地在北京、上海、广东等开展业务。北京亿邦联合广告有限公司等在全国全力开展DM刊号加盟业务。由于国外运作模式的引进，中国邮政服务系统如江苏邮政等大力拓展DM业务；《成都商报》、北京各大报纸等开始大力开展DM夹报业务并且取得了不错的业绩。一些企业直接运用DM做宣传也取得了良好的效果。随着DM概念的推广和成熟，电子邮件、手机短信等服务机构开始套用DM概念，“大DM”正在逐步形成。整个行业正蓬勃发展之中。
针对整个DM行业的发展，2007年2月、3月《国家工商行政管理总局、新闻出版总署关于加强固定形式印刷品广告监督管理工作的通知》《国家工商行政管理总局关于进一步规范固定形式印刷品广告经营发布行为的通知》相继出台，进一部加强了对DM行业发展的政策指导与监管。DM行业，“大DM”新一轮的整合发展正在进行中。
3．DM营销涵义的延伸
“大DM”的概念即“direct medium”,也是对国家工商总局十七号令的延伸，即以数据库为中心，通过系统的数据分析，将企业的宣传信息制作成消费者乐意接受的形式，通过各种手段（直投，信函，夹报，手机短信，电子邮件等）直接传送给目标可户。这就是现在大众流行的“DM”概念的涵义，与美国直接邮寄的涵义也更为相近。是各DM企业发展方向之一，也是政府相关管理部门需面对的新课题之一
所谓「DM」二字，其含括范围甚广。早期所称之「DM」，乃指「direct mail」，乃指以邮件方式，针对特定消费者寄送之广告文宣方式。
后随商业时代之广告营销手法日益精进，对象从特定消费者，逐步将不特定消费者一并含入。而执行途径上亦从仅以邮件方式，扩展至可派发信箱、夹送报纸、定点发路人等方式。而广告物主体，亦从传统「DM」，进步成附合式产品，如「试用包」、「广告小赠品」等。统合整体新方旧方式，总归乃以运用各类不断创新，足以吸引消费者目光、视觉印象、刺激购买动机欲望或增加商品保存价值之方法，以达成各商业行为之目的。
「DM」之运用以被广泛采用数十年，且至今不衰，终其原因，仅有二点：「便宜」、「有效」。即使今日因特网发展快速，但传统「DM」广告方式，仍为最容易、最普遍被消费者接受之方式；相信在未来五十年，「DM」广告将继续扮演「消费者」与「厂商」间，信息传递最重要的桥梁工作。
第四篇：担保公司业务的规章制度及内部风险控制制度
担保公司业务的规章制度及内部风险控制制度
担保业务操作规程 第一章
总 则
第一条 为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，根据《中华人民共和国担保管理办法》的有关规定，制定本规程。
第二条 担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。
第二章 担保业务程序 第三条 担保业务程序如下：(一)申请(二)受理(三)初审(四)评审(五)审批(六)签订合同(七)抵押登记(八)收担保费(九)发放贷款(十)保后管理(十一)代偿和追偿(十二)担保终结 担保业务程序细化列示： 企业申请
--《担保申请书》
--提供担保申请材料《申请担保材料单》 担保受理
--《担保项目受理登记表》 项目初审
--确定项目责任人、协办人--项目初审基本内容
--实地调查--担保调查报告
--《中止担保项目处理表》通知撤出担保流程企业 项目评审
--部门评审和会议评审
--复议项目评审
签订合同
--通知会议评审通过的企业
--准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同、委托保证合同）
--审核空白合同文本（担保部、综合部、总经理）
--签署合同文本
--审核填写完内容的合同文本（担保部、综合部、总经理）--法定代表人、公司签章
抵押登记
--准备抵（质）押登记资料（主合同、担保合同、反担保合同、其他资料）
--他项权力证书或抵（质）押登记表（登记机关签章）发放贷款
--《放款通知单》--借款借据复印件
担保收费
保后管理
--日常检查、重点检查--《担保项目检查表》--保后检查报告
--《担保到期通知函》
--担保项目展期（逾期）报告
--业务档案管理
代偿和追偿
--代偿和追偿方案
--提起法律诉讼
担保终结
--还贷收据复印件
--注销抵(质)押登记
--退还抵押、代管原件
--《免除担保责任确认表》 第三章 担保申请和受理
第四条 借款人申请担保须填写《担保申请书》，同时应提供下列材料，并对所提供材料的真实性负责。
(一)借款人应提供的材料：
1.法人营业执照（年检）及法人代码证 2.法人代表证明书 3.法人代表授权书
4.法人代表及委托代理人身份证 5.注册资本验资报告 5.贷款卡及贷款卡回执单 7.资信证明
8.公司章程及公司合同 9.借款申请书
10.申请借款和担保的董事会决议
11.当期财务报表及近3年的财务报表和中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表等
12.与借款用途有关的资料：购销协议、合作协议等 13.项目可行性报告及主管部门批件 14.生产经营情况 15.主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收账款账龄分析表和或有负债明细表
16.其他有关材料
(二)反担保第三人应提供的材料： 1.法人营业执照（年检）及法人代码证 2.法人代表证明书 3.法人代表授权书
4.法人代表及委托代理人身份证 5.注册资本验资报告 6.贷款卡及贷款卡回执单 7.资信证明
8.公司章程及公司合同
9.当期财务报表及近3年的财务报表和中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表等
10.主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收账款帐龄分析表和或有负债明细表
11.其他有关材料
(三)反担保方式为抵押或质押应提供的材料: 1.抵押物、质物清单
2.抵押物、质物权力凭证
3.抵押物、质物评估资料
4.保险单
5.董事会同意抵押、质押的决议
6.抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵（质）押的声明
7.抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明
8.抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明
9.其他有关材料
(四)注意事项:
1.提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验
2.提供的材料复印件要加盖公章
3.法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权
4.公司受理人可根据借款人和项目的实际情况进行删选和添加
第五条 公司担保部客户值班人员负责项目受理，一般情况下，项目受理人为项目责任人（以下简称责任人），负责核实客户提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合担保条件的项目正式受理，建立客户档案及档案编号，登记《担保项目受理登记表》。责任人在《担保申请书》上签署受理意见后，连同《申请担保材料单》及按材料清单提供的材料一并归档。第六条 担保受理条件:
(一)具备企业法人资格并已通过年检
(二)合法经营，重合同、守信用，具有良好的资信等级
(三)资产负债比例合理，有连续的盈利能力和偿债能力
(四)能够提供反担保
具有下列条件之一的企业优先支持:
(一)高新技术企业或承担高新技术成果转化项目的企业
(二)有高附加值产品或节能降耗产品、增加税收的企业
(三)有扩大出口或替代进口产品的企业
(四)有与大企业集团相配套产品的企业 第四章 担保项目初审和实地调查
第七条 公司实行双调查人制度，第一调查人为责任人，负主要调查责任，第二调查人为项目协办人（以下简称协办人），协助责任人工作。
责任人做同一项目3次（或达3年），该项目终结后变更责任人。
第八条 项目初审主要是通过资料审核和实地调查，获取担保项目、借款人和反担保人真实、全面的信息，通过综合分析、比较、评价，形成《担保调查报告》。
第九条 资料审核是项目初审的开始阶段，是对申请担保企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，以确定这些信息的有效、完整和真实性。信息除来源于企业外，还应从其他途径获取，如与企业和项目有关的管理、金融、财税部门和供应商、用户等。
对上述资料、信息审核过程中须明确、补充、核实之处是下一步进行实地调查的重点。第十条 资料审核要点:(一)按“清单”要求提供的材料是否齐全、有效，要求提供的原件是否为原件，复印件是否和原件一致，复印材料是否加盖公章。各种文件是否在有效期内，应年检的是否已年检；
(二)有关各文件的相关内容要核对一致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文、合同、章程、董事会决议、验资报告、立项批文、可研、资信等级、环保及市场准入等具体文件的审核，了解借款人和反担保人是否具备资格、合法合规；
(三)财务报表是否由中介机构出具了审计报告，是否是无保留意见报告，初步分析财务状况，记录疑点，以便实地调查核实；
(四)对反担保人提供的文件资料的审核与以上3项基本相同，重点是审核反担保人提供的反担保措施是否符合《担保法》和有关法律法规（如房地产、土地、海商）及有关抵（质）押登记管理办法的规定，抵押物、质物的权属（权力凭证）是否明晰。
第十一条 项目初审过程中，担保部负责人、负责人与协办人（至少双人下户）应到借款人和反担保人以及有关部门实地调查，实地调查至少要进行一次。公司负责人根据具体情况参与调查。
进行实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标，以保证调查的质量和效率。第十二条 实地调查要点
(一)访问借款人，会见有关当事人，了解借款人和项目背景、市场竞争范围、销售和利润、资源的供应等情况。弄清借款用途和还款来源。考察企业管理团队的整体素质（文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面），了解主要领导人的信用状况和能力。
(二)对需进一步核实的材料，要求企业提供原件核对。
(三)考察主要生产、经营场所，通过走、看、问，判断企业实际生产、经营情况，印证有关资料记载和有关当事人介绍的情况。
(四)对财务报表的调查审核，应根据企业的实际情况，主要调查核实以下内容：
1.了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账；
2.企业的财务内部控制制度是否完备并有效执行；
3.通过采用抽查大项的方式，审核企业是否做到了帐表、帐帐、帐证、帐实4相符，核实资产、负债、权益是否有虚假；
4.有保留意见的审计报告的保留意见部分；
5.或有损失和或有负债情况。
(五)察看抵押物、质物。以房地产抵押的，要察看、了解抵押物的面积、用途、结构、竣工时间、原价和净值、周边环境等；以动产抵押、质押的，要察看、了解抵押物、质物的规格、型号、质量、原价和净值、用途等；以汇票、本票、债券、存款单、仓单、提单等出质的，要察看权力凭证原件，辨别真伪，必要时请有关部门鉴定。第十三条 综合分析是在核实资料和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，主要有以下几个方面：
(一)分析、判断借款人的主体资格、清偿债务意愿及是否能严格履行合同条款；
(二)分析经济环境对担保项目和借款人的影响，主要包括：项目产品在行业中的地位；产品经济寿命期；技术、工艺先进程度；市场结构和市场竞争能力，市场风险程度及政府的管制程度等；
(三)分析借款人的还款能力。通过财务分析和现金流量分析，掌握借款人的财务状况和偿债能力，预测借款人的未来发展趋势。
财务分析的主要内容：
1.偿债能力（财务杠杆比率、流动比率）；
2.盈利能力（盈利比率）；
3.营运能力（效率比率）；
4.资产质量；
5.资金结构；
6.预测近3年的发展趋势。
现金流量分析是要预计在未来的还款期间内，是否能够产生足够的现金流量偿还银行借款。
(四)分析反担保人的担保资格和担保能力。重点分析担保方式的可操作性，抵押、质押是否合法合规，与抵押物、质物的流动性相关的预期变现难易程度、交易成本和价格的稳定性和可预见性。
(五)基本风险度分析。
第十四条 项目初审结束，责任人须向评审会提交《担保调查报告》。《担保调查报告》的主要内容：
(一)借款人背景情况；
(二)项目基本情况；
(三)市场预测及销售分析；
(四)财务状况及偿债能力；
(五)借款用途及还款资金来源；
(六)反担保情况；
(七)与银行往来及或有负债情况；
(八)综合分析该项目风险程度；
(九)其他需要说明的情况；
(十)调查结论。第十五条 项目初审过程中发现借款人或反担保人有不良信用纪录、出具虚假资料、违法违规等问题，或借款人主动要求撤回担保申请，致使初审工作不能继续进行时，责任人应在《担保调查报告》中说明原因并提出处理意见，填写《中止担保项目处理表》，担保部签署意见后报公司总经理审批。责任人将处理结果告知借款人。
因借款人或反担保人材料提供不全或借款人要求暂缓处理影响项目初审工作的，亦按上述程序办理。
第十六条 项目初审自正式受理开始，一般应在5个工作日完成，如超过5个工作日，责任人应向部门负责人说明原因，部门负责人向总经理报告。第五章 担保项目评审与决策
第十七条 担保项目的评审包括两个环节，即部门评审和会议评审。
第十八条 项目初审工作结束后，责任人将借款人和反担保人提交的各项资料和《担保调查报告》提交担保部，部门负责人组织人员对上述资料进行评审。部门评审的重点是项目资料和《担保调查报告》。
部门评审的主要内容：
(一)项目资料的真实性、完整性、正确性；
(二)对反担保措施提出意见；
(三)对报审资料从法律角度加以审核；
(四)对项目的风险度进行评价；
(五)对企业的财务状况进行评价。
评审意见和结论填写《担保项目评审书》的一至八项。
部门评审一般应在3个工作日完成。
第十九条 部门评审完毕后，将《担保项目评审书》连同其他资料按照规定权限一并提交有关审批人审批，需要会议评审的进行会议评审。
第二十条 会议评审的组织机构是公司项目评审委员会，由公司董事长和董事组成，特殊情况监事列席，主任委员由公司董事长担任。
评审会议参加人员：
(一)评委会全体成员；
(二)项目责任人和协办人；
(三)评委会认为须参加的人员。第二十一条 会议评审工作程序
(一)评委会至少在会议召开前2天将会议内容通知参加会议人员，会议资料有责任人负责提交。
(二)会议由评委会主任委员召集，参加会议人员必须按时参加会议，因特殊情况不能出席时，必须事先向评委会主任请假。若参加会议人员未达应参加会议人数的半数，则会议改期进行。
(三)责任人报告项目调查情况和初审意见，协办人作补充说明。
(四)部门负责人报告部门审核意见。
(五)评审委员会和参加会议人员质疑，调查责任人和协办人答疑。
(六)参加会议人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见。
(七)评审委员会主任综合与会大多数人的意见后提出总结性评审意见。
(八)会议评审采用签字表决制，参加会议评审人员须在《担保项目评审书》的第九项明确填写“同意”或“不同意”并签字，不得弃权，三分之二以上的评审人员同意视为项目评审通过。
(九)按照公司决策权限划分的规定报公司决策机构（决策人）审批，审批意见填列《担保项目评审书》第十项。会议评审和审批一般应在5个工作日完成。
第二十二条 担保审批权限，包括担保额度、担保展期、担保逾期及撤保的审批：
(一)担保额在10万元（含10万元）以下由董事长授权总经理审批；
（二）担保额在10－50万元（含50万元），由董事会授权董事长审批；
（三）担保额在50－100万元（含100万元），由董事会全体成员表决，实行一票否决制；
(四)担保额在100万元以上由董事会、监事会全体成员表决，实行一票否决制。第二十三条 对部门审核、会议评审中被否决的项目，决策机构（决策人）只能做“不同意担保”或“进行复议”的决定，而不能做“同意担保”的决定。
第二十四条 会议由评委会指定专人记录，内容包括会议的时间、地点、出席人员、参加会议人员对项目的意见及评委会主任最后综合意见。会议形成的文书、资料归档保管。第二十五条 发生以下情形的项目需进行复议
(一)公司评审委员会否决（三分之一以上评审人员不同意），但决策机构（决策人）决定复议的项目；
(二)多数评审人员质疑，主任委员认为有必要进一步调查的项目；
(三)自公司批准担保之日起3个月后才办理手续的项目。
复议仅限一次。对复议的项目，自项目初审程序开始办理，如有必要可重新确定责任人。第六章 担保合同的签订
第二十六条 项目经评审通过后，由责任人通知借款人、贷款人和反担保人办理有关签约手续。
责任人要确认贷款人的承贷情况。
第二十七条 担保部安排专人办理签约手续，一般情况下责任人为经办人，签约程序如下：
(一)准备空白合同文本，包括委托保证合同、借款合同、担保合同、反担保合同及其他须准备的资料。
(二)由担保部、综合部审核上述合同文本，对需要调整和修改的合同条款应及时与有关当事人协商、谈判，将修改意见填写在《合同审核表》中，报总经理审定。
(三)责任人登记《担保项目合同登记表》，确定本公司出具合同的编号，填写合同内容并在经办人处签字。
须注意的事项：
1.与贷款人签订的《保证合同》中的“其他约定”要注明“本合同的保证人与借款人办妥抵（质）押手续后，保证人以书面形式通知贷款人，贷款人收到保证人的书面通知后，才能向借款人放款”。
2.需要抵（质）押人对抵（质）押物进行保险的，保险期限至少要长于借款期限3个月，投保总值不得低于抵押物、质物总值，保单要注明我公司为保险赔偿第一受益人，保单正本须存放我公司。
(四)对填写完内容的合同文本再进行一次审核，方法与本条第（二）项相同。
(五)涉及到股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人等签字盖章的情况，当事人必须当面签字、盖章，公司至少应有2人在现场。
(六)法人代表、公司签章。
第二十八条 办理完签约手续的项目资料由责任人负责管理。重要合同和证件：包括借款合同、保证合同、反担保合同及抵（质）押登记证件等须单独重点管理。第七章 反担保措施
第二十九条 申请担保必须落实反担保措施，包括财产抵押、财产或权力质押、保证金、保证等。
公司根据借款人和项目的实际情况，采用一种或几种反担保措施。
第三十条 反担保人提供抵押物、质物的范围，按《担保法》的规定执行，并按有关规定办理抵（质）押登记手续。
第三十一条 责任人负责准备抵（质）押登记资料和办理抵（质）押登记手续。
办理完抵（质）押登记手续后，应取得抵（质）押登记部门发放的《他项权力证书》或经抵（质）押登记部门签章的《抵（质）押登记表》等证明文件。
第三十二条 用不动产抵押，抵押率（按净值计算）不高于60%；动产抵押率（按净值计算）不高于40%；动产质押率（按净值计算）不高于50%；股权、债券等权利质押，质押率（分别按投资额、债券面值计算）不高于70%。
第三十三条 采用保证反担保措施的反担保人，必须满足以下条件：
(一)具备《担保法》规定的担保资格；
(二)资产负债率不超过70%；
(三)连续3年（含当期）以上盈利；
(四)企业资信和经济实力要优于借款人；
(五)企业在承保期必须参加保险。第八章 担保收费
第三十四条 担保收费执行国家有关规定。
担保费实行一次性收取。
每宗担保业务收费计算低于2 000元时，按不低于2 000元收取。
对过桥担保项目，按担保额的2%一次性收取担保费。
第三十五条 担保费原则上应在公司签署《放款通知单》之前一次性收取。担保额度超过 1 000万元，并且担保时间超过2年的可以分收费。若逾期支付，按应缴担保费的20%收取违约金。代偿后的资金占用费按《委托保证合同》的约定执行。
第三十六条 借款人在签署《委托保证合同》时，应确认担保费率和担保费金额。
公司可根据有关规定和实际情况调整收费标准。
第三十七条 责任人办妥抵（质）押登记手续后，督促借款人缴纳担保费。
担保费由担保部负责计算和催缴，公司财务部门负责核实和收款。
收到担保费当日，责任人填写经办人填写《担保费收缴确认表》，担保部和公司财务部门核实后报总经理核准。
第三十八条 借款人缴费后，责任人填写一式2份《放款通知单》，通知单上注明“已经与反担保人办妥抵（质）押登记手续，请贷款人见此通知后为借款人放款”字样，送担保部、综合部核对抵押登记手续完备情况，报总经理签批后送贷款人。
贷款人签收《放款通知单》，为借款人放款。
责任人将《放款通知单》（银行已签收）和向借款人索取的借款借据复印件存档。第九章 担保项目管理
第三十九条 担保项目后期管理（保后管理）,是指自贷款人向借款人放款至担保终结的过程的管理，包括担保项目检查、展期、逾期及撤保项目的处理等。
第四十条 担保项目的检查由担保部负责。检查前要制定检查计划，报总经理审批。
保后检查分日常检查和重点检查。日常检查是根据企业的实际情况，如担保金额、担保期限、反担保措施、风险等级等确定检查频率，日常检查原则上每个季度进行一次，对于用机器设备做抵押反担保的项目，至少每个月进行一次。重点检查是对贷款封闭管理的项目、认为风险较大的项目及其他需特别关注的项目进行不定期检查或全程跟踪。
检查完毕后，检查人员须填写《担保项目检查表》并附要求借款人及有关部门提供的资料，报总经理签批意见后与有关资料一并归档。第四十一条 保后检查的内容：
(一)借款人是否按合同规定支付利息；
(二)借款人生产经营和财务状况；
(三)反担保措施中是否发生了新的不利因素；
(四)风险等级确定（贷款的五级分类）；
(五)其他须说明的情况。
第四十二条 检查人员在检查中发现借款人和反担保人存在较大问题，须当日向部门负责人口头报告，部门应在2日内将存在问题和处理意见书面报告总经理。
对发现的重大问题，部门负责人应立即报告总经理，总经理认为有必要时，可召集有关人员进行专题讨论并提出相应的对策及措施。
第四十三条 对所有担保项目，在担保到期日之前30日，由责任人填写一式2份《担保到期通知函》，通知借款人，公司留存1份。
第四十四条 每月月末前，担保部应向总经理提交当月《逾期项目统计表》。季度检查完毕应及时向总经理报送《担保项目检查表》。
第四十五条 需要展期的担保项目，借款人须在担保到期前20日向我公司提出担保展期书面申请。担保部负责调查担保展期的原因，提出处理意见，并要求反担保人出具同意继续担保的书面证明，填写《担保项目展期（逾期）处理表》，报总经理审批。
第四十六条 对逾期的担保项目，由担保部写出检查报告，提出处理意见，填写《担保项目展期（逾期）处理表》，报总经理审批。
第四十七条 具有下列情形之一的，公司应主动撤保：
(一)担保贷款未按规定的用途使用；
(二)借款人或反担保人提供虚假资料或具欺诈行为；
项目撤保由担保部写出检查报告，提出处理意见，填写《担保项目撤保处理表》，报总经理审批。
第四十八条 已经结束的担保项目，应及时办理项目终结手续。
担保到期后，责任人负责核实贷款本息确已归还，索取放款收回凭证复印件，填写《解除担保责任确认表》，经担保部和综合部确认后报总经理核准。办理注销抵押登记，将所保管的原件资料退还。第四十九条 责任人和部门负责人在办理担保业务过程中，应根据业务进度将完成内容及时登记有关台账及录入微机，进行项目统计和管理。第十章 债的追偿
第五十条 主债务人未能履行债务，公司按合同规定代为清偿，责任人填写《担保项目代偿处理表》，核实代偿金额，担保部和综合部确认后报总经理核准。责任人办理代偿手续。第五十一条 追偿方案由责任人制订，担保部审核后报总经理审定。责任人为追偿的具体经办人，负责填制《代偿/追偿台账》，按月计算、催收资金占用费、违约金，并与综合部核对。
第五十二条 追偿结束，责任人填写《担保项目追偿终结确认表》，需退还担保费时由责任人填写《退还担保费（违约金）确认表》，经担保部和综合部确认后报总经理核准。第十一章 责任和罚则
第五十三条 责任人、协办人和部门评审、会议评审人员按公司的有关规定承担相应比重的责任。
第五十四条 因失职、渎职使公司遭受损失，要追究有关人员责任，并按公司的有关规定进行处罚。
第十二章 档案管理
第五十五条 每项担保业务完成后10内，责任人应填制《担保业务资料清单》并按《担保业务资料清单》的顺序将资料整理、立卷后移交给公司档案管理员。
第五十六条 担保项目后期管理至追偿终结过程中所有有关的文书和资料都在归档范围，业务事项处理完毕后及时移交公司档案管理员。第十三章 附则
第五十七条 本规程如与国家法律、法规不一致时，应作相应修改和调整。第五十八条 本规程由本公司负责解释。
第五十九条 本规程经公司董事会批准后施行。
第六十条 本规程自2009年5月1日起施行。
第五篇：担保公司业务的规章制度及内部风险控制制度
担保公司业务的规章制度及内部风险控制制度
担保业务操作规程
第一章
总 则
第一条 为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，根据《中华人民共和国担保管理办法》的有关规定，制定本规程。
第二条 担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。
第二章 担保业务程序
第三条 担保业务程序如下：
(一)申请(二)受理(三)初审(四)评审(五)审批(六)签订合同(七)抵押登记(八)收担保费(九)发放贷款(十)保后管理(十一)代偿和追偿(十二)担保终结 担保业务程序细化列示： 企业申请
--《担保申请书》
--提供担保申请材料《申请担保材料单》 担保受理
--《担保项目受理登记表》 项目初审
--确定项目责任人、协办人--项目初审基本内容
--实地调查--担保调查报告
--《中止担保项目处理表》通知撤出担保流程企业 项目评审
--部门评审和会议评审
--复议项目评审
签订合同
--通知会议评审通过的企业
--准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同、委托保证合同）
--审核空白合同文本（担保部、综合部、总经理）
--签署合同文本--审核填写完内容的合同文本（担保部、综合部、总经理）--法定代表人、公司签章
抵押登记
--准备抵（质）押登记资料（主合同、担保合同、反担保合同、其他资料）
--他项权力证书或抵（质）押登记表（登记机关签章）发放贷款
--《放款通知单》--借款借据复印件
担保收费
保后管理
--日常检查、重点检查--《担保项目检查表》--保后检查报告
--《担保到期通知函》
--担保项目展期（逾期）报告
--业务档案管理
代偿和追偿
--代偿和追偿方案
--提起法律诉讼
担保终结
--还贷收据复印件
--注销抵(质)押登记
--退还抵押、代管原件
--《免除担保责任确认表》
第三章 担保申请和受理
第四条 借款人申请担保须填写《担保申请书》，同时应提供下列材料，并对所提供材料的真实性负责。
(一)借款人应提供的材料： 1.法人营业执照（年检）及法人代码证 2.法人代表证明书 3.法人代表授权书 4.法人代表及委托代理人身份证 5.注册资本验资报告 5.贷款卡及贷款卡回执单 7.资信证明 8.公司章程及公司合同 9.借款申请书 10.申请借款和担保的董事会决议 11.当期财务报表及近3年的财务报表和中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表等 12.与借款用途有关的资料：购销协议、合作协议等 13.项目可行性报告及主管部门批件 14.生产经营情况15.主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收账款账龄分析表和或有负债明细表 16.其他有关材料
(二)反担保第三人应提供的材料：
1.法人营业执照（年检）及法人代码证
2.法人代表证明书
3.法人代表授权书
4.法人代表及委托代理人身份证
5.注册资本验资报告
6.贷款卡及贷款卡回执单
7.资信证明
8.公司章程及公司合同
9.当期财务报表及近3年的财务报表和中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表等
10.主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收账款帐龄分析表和或有负债明细表
11.其他有关材料
(三)反担保方式为抵押或质押应提供的材料: 1.抵押物、质物清单
2.抵押物、质物权力凭证
3.抵押物、质物评估资料
4.保险单
5.董事会同意抵押、质押的决议
6.抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵（质）押的声明
7.抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明
8.抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明
9.其他有关材料
(四)注意事项:
1.提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验
2.提供的材料复印件要加盖公章3.法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权
4.公司受理人可根据借款人和项目的实际情况进行删选和添加
第五条 公司担保部客户值班人员负责项目受理，一般情况下，项目受理人为项目责任人（以下简称责任人），负责核实客户提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合担保条件的项目正式受理，建立客户档案及档案编号，登记《担保项目受理登记表》。责任人在《担保申请书》上签署受理意见后，连同《申请担保材料单》及按材料清单提供的材料一并归档。
第六条 担保受理条件:
(一)具备企业法人资格并已通过年检
(二)合法经营，重合同、守信用，具有良好的资信等级
(三)资产负债比例合理，有连续的盈利能力和偿债能力
(四)能够提供反担保
具有下列条件之一的企业优先支持:
(一)高新技术企业或承担高新技术成果转化项目的企业
(二)有高附加值产品或节能降耗产品、增加税收的企业
(三)有扩大出口或替代进口产品的企业
(四)有与大企业集团相配套产品的企业
第四章 担保项目初审和实地调查
第七条 公司实行双调查人制度，第一调查人为责任人，负主要调查责任，第二调查人为项目协办人（以下简称协办人），协助责任人工作。
责任人做同一项目3次（或达3年），该项目终结后变更责任人。
第八条 项目初审主要是通过资料审核和实地调查，获取担保项目、借款人和反担保人真实、全面的信息，通过综合分析、比较、评价，形成《担保调查报告》。
第九条 资料审核是项目初审的开始阶段，是对申请担保企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，以确定这些信息的有效、完整和真实性。信息除来源于企业外，还应从其他途径获取，如与企业和项目有关的管理、金融、财税部门和供应商、用户等。
对上述资料、信息审核过程中须明确、补充、核实之处是下一步进行实地调查的重点。
第十条 资料审核要点:(一)按“清单”要求提供的材料是否齐全、有效，要求提供的原件是否为原件，复印件是否和原件一致，复印材料是否加盖公章。各种文件是否在有效期内，应年检的是否已年检；
(二)有关各文件的相关内容要核对一致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文、合同、章程、董事会决议、验资报告、立项批文、可研、资信等级、环保及市场准入等具体文件的审核，了解借款人和反担保人是否具备资格、合法合规；
(三)财务报表是否由中介机构出具了审计报告，是否是无保留意见报告，初步分析财务状况，记录疑点，以便实地调查核实；
(四)对反担保人提供的文件资料的审核与以上3项基本相同，重点是审核反担保人提供的反担保措施是否符合《担保法》和有关法律法规（如房地产、土地、海商）及有关抵（质）押登记管理办法的规定，抵押物、质物的权属（权力凭证）是否
明晰。
第十一条 项目初审过程中，担保部负责人、负责人与协办人（至少双人下户）应到借款人和反担保人以及有关部门实地调查，实地调查至少要进行一次。公司负责人根据具体情况参与调查。
进行实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标，以保证调查的质量和效率。
第十二条 实地调查要点
(一)访问借款人，会见有关当事人，了解借款人和项目背景、市场竞争范围、销售和利润、资源的供应等情况。弄清借款用途和还款来源。考察企业管理团队的整体素质（文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面），了解主要领导人的信用状况和能力。
(二)对需进一步核实的材料，要求企业提供原件核对。
(三)考察主要生产、经营场所，通过走、看、问，判断企业实际生产、经营情况，印证有关资料记载和有关当事人介绍的情况。
(四)对财务报表的调查审核，应根据企业的实际情况，主要调查核实以下内容：
1.了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账；
2.企业的财务内部控制制度是否完备并有效执行；
3.通过采用抽查大项的方式，审核企业是否做到了帐表、帐帐、帐证、帐实4相符，核实资产、负债、权益是否有虚假；
4.有保留意见的审计报告的保留意见部分；
5.或有损失和或有负债情况。
(五)察看抵押物、质物。以房地产抵押的，要察看、了解抵押物的面积、用途、结构、竣工时间、原价和净值、周边环境等；以动产抵押、质押的，要察看、了解抵押物、质物的规格、型号、质量、原价和净值、用途等；以汇票、本票、债券、存款单、仓单、提单等出质的，要察看权力凭证原件，辨别真伪，必要时请有关部门鉴定。
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