第一篇：保险公司工作总结与工作计划（共）
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保险公司工作总结与工作计划
20××年是xx财险xx中支成立的一年，是初步发展的一年，也是面临压力攻艰克难的一年，在省公司总经理室的正确领导下，在省公司各部门的大力支持下，xx中支以科学发展观为统领，紧密围绕“统筹发展、能力、管理”这一根本性要求，强化内部管理，切实防范经营风险，把各项工作引导到又好又快发展这个核心目标上来，较好地完成了各项工作任务，取得了公司的良好开局。
一、深入开展市场调查，制定积极的筹建方案。
为确保筹建工作的顺利进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持，由于各项计划、措施安排得当，公司于7月15日顺利一次性通过保监局的验收并于7月28日批准开业。
二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识。
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公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入xx市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，出点子想办法，细分、研究市场，一旦找准突破口后便制定详细周密攻关计划，领导班子靠前指挥，打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务的同时，中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设，通过积极努力，我司在较短的时间内就与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。
三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐头并进
管理是企业永恒的主题，制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理，卓越的管理源于优异的制度。为了保证中支公司开业后，各项工作能够有条不紊的开展，做到有章可循，在筹建期间我们就对总、省公司制定的《内控制度》进行了细化，并结合当地具体情况制定了一系列管理制度，并以“集约化经营、规范化管理、程序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化建设”的管理模式搭建管理平台，牢固树立“管理无小事，管理就是生产力”思想，正确处理好加快发展与加强企业管理的矛盾，提出了向管理要效益的口号，全体员工上下一致，充分发挥了每个人的主观能动性，认真执行各项政策法规和业务流程，公司在狠抓市场发展、开拓的同时，也积极做好员工的队伍建设、管理、培训工作，从政
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治思想素质及业务技能等多方面入手，努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想，在培训中使他们充分了解xx财险保险的条款体系，市场战略方针，企业文化精神，业务发展思路等，20××年，我们共举办各类业务培训十余次，通过集中培训，分散指导，提高了队伍整体素质、业务水平及风险防范管控意识，使公司在发展中不断充实、提高、完善整个队伍的综合素质，为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来，实现签单保费700万元。
四、明确公司经营理念，建立健全规章制度
（一）秉承集团公司“双成”理念，发展独具特色的xx财险文化
公司一直以集团公司“成己为人、成人达己”的文化理念为依托。在双成企业文化的指引下，开展各项丰富多彩的活动，打造家文化，举办月生日会，让员工真实感受到xx财险独有的双成文化。
（二）建立健全规章制度，加强内控管理
围绕省公司相关要求，结合保监局标准，对省公司下发制度进行了分类归档；对业务流程和考试，大收集整理服务规范进行完善；对日常行政办公管理、员工行为等方面进行建章立制，建立起开业后的公司会议流程、公文、印章以及职场管理制度；对公司现有固定资产进行编码登记，建立了各类台账。
我司根据省公司下发的文件精神，制定相关制度，有关的制度全面涵盖了人力资源管理、行政办公管理、财务会计管理、业务销售管理、承保管理、理赔管理、客户服务管理等多个方面，为规范公司经营活动打下了基础。
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（三）加强人力资源管理，合理搭建组织架构
1、科学合理搭建了公司组织架构。我司严格按照省公司初始化设置要求初步搭建了组织架构，目前共设立人事/行政/合规部、财务会计部、业管/客服部、互动业务部、银行保险部、营销业务部、业务一部、业务二部、业务三部、业务四部共10个部门。
2、规范了用工与薪酬管理。
按照省公司“三定”文件中有关的定编、定岗、定薪要求，我司人员未出现超编，薪酬管理合理、有效，由于xx当地五险合一的实际，未能按照省公司要求对在编员工社保进行行业统筹，经过努力，我司在当地办理所有在编员工五险一金。
（四）加强团队建设，提高员工综合素质
按照省公司人力资源管理相关规定，坚持德才兼备原则，积极做好业务团队的人员配备，精心选择有一定专业工作经验、有敬业精神和团队合作精神、有学习能力的人员管理业务团队，同时健全公司培训体系，加强员工培训教育，不断提高员工的业务素质和岗位技能切实增强公司凝聚力和执行力，形成公司的核心竞争力。
（五）大力发展非车险业务
20××年，在省公司领导的大力支持和关怀下，我司成功开办船舶险，成为安徽省唯一一家开办船舶险业务的公司，同时，在总、分公司“两金一银”发展
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战略的指引下，我司除大力抢夺“金牌”业务，同时也大力的发展企业法人业务，把银牌当作金牌来打造，积极参与了奇瑞汽车、海螺集团、电厂等招标项目，并取得阶段性地成绩。
（六）积极稳健地推动互动业务的发展
互动业务是集团发展的战略决策，取决于产寿险公司之间的协调和配合。目前，我司成立不久，互动各方面的工作刚刚起步，无论在考，试大收集整理内部管理，还是市场拓展等方面，工作压力都很重。我们一定要本着“产寿一体化、集团内一家人”的理念和“互信、理解、支持”的态度，与寿险公司保持互助合作的关系。我司互动业务从一穷二白起步，逐步发展到现在的七大互动出单点，积极推进寿代产业务。20××年，寿险各部门和支公司累计实收保费73万元，作为起步晚的xx中支，取得这样的成绩和我司总经理室的正确领导，互动部全体员工的共同努力是密不可分的。
（七）大力开展三县工作
目前，三县工作在积极争取之中，经过努力，已和xx县租赁房屋协议签订，xx县20××年即可开业。同时在南陵和xx积极寻找合适的房源，为三县发展奠定基础。
（八）牢固树立服务意识
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无论在承保出单还在理赔服务上，我司的服务都得到了客户的称赞。在工作始终，我司牢固树立服务意识，本着一切为客户服务，全心全意为客户服务的意识。
五、存在的问题和不足
1、员工思想统一问题，未完全统一到xx财的文化之下。
2、面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。
3、三县发展偏缓慢，目前只有xx县房屋租赁合同签订。
4、业务尚大飞跃，我司未完成省公司下达的20××年的任务指标。
以上可以看出，20××年，xx中支在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了一定的成绩，占领了一定的市场份额，在此基础上，公司总结20××年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：
一、进一步统一思想，坚定必胜信心
我公司人员来自各家保险公司及业外，各自的理念有所不同，但都是为打造“鼎级集团、一流财险”的xx财险的大前提而奋斗，这就需要我们要打破原有的观念，统一思想，实事求是。公司开业以来，市场业务快速攀升，这来自于公司卓越的品牌、和谐的文化、先进的平台、一流的团队，公司从稳定期、磨合期、http://www.xiexiebang.com/3221788（使用请双击此处删除页眉文字）
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成长期遇到各种困难，包括行业间诋毁的声音，这就需要全体同仁抱着必胜的信念，团结一致向前走，着力打造优质的营销方式和高水平的后援团队，用实际行动应对市场。
二、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强xx财险品牌
20××年，我司力争完成省公司下达的2300万保费，赔付率控制在63%以下，应收保费占比3%，费用占比31%，力争在20××年底达到有效人员100人。
计划从以下几个方面去实施完成：
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20××年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20××年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。20××年我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，20××年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解xx财险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
4、加大船舶险业务发展，20××年11月底，我司顺利开通
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船舶险业务，20××年要集中力量发展船舶险业务，争取把船舶险做成xx中支的金牌业务。
三、加强客户服务工作，提高风险管控能力
（一）加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。
承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在20××年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
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（二）提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20××年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx中支在20××年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、加强承保、理赔人员培训，提高承保、理赔人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好出单、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
2、提高xx中支查勘人员的整体素质，切实提高查勘、定损理考，试大收集整理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
3、在20××年完成三县和城北、城南支公司的布点工作
目前我司积极在三县开拓工作，计划在20××年建成城北、城南和三县支公司，至此，全市的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险服务。
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四、夯实互动工作，促进寿代产业务的进一步发展
20××年，我司互动业务累计实收保费73万元，其中xx支寿代产业务13万，开发区12万，xx县13万，可以看出，xx地区互动业务已有相当起色。20××年是我司业务大发展年，要进一步夯实互动业务，促进寿代产业务的发展，表现在在寿险网点布设我司网点，逐步形成互动业务点、线、面相结合，多层次、全方位的发展。
在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，xx中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
第二篇：保险公司工作总结与工作计划范本
现将公司关于20xx年工作情况和20xx年工作思路情况报告如下：
一、20xx年的经营情况和主要工作
业务经营情况
一年来，在业务经营压力繁重，业务质量检查频繁，业务运作变化频繁，规范经营不断深入的环境下，公司整体工作运行良好，干部员工思想稳定，业务经营稳中求进，业务发展稳中求快，发展态势稳中求好。主要呈现以下特点：
1、业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。截止11月底，累计实现签单保费25106.2万元，增幅为23.42%；实收保费25068.6万元，增幅为20.74%。
2、经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。公司上半年盈利水平明显不足，下半年逐步有所好转。
3、应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。全市应收保费余额426.6万元，占总业务的比重为2.10%。
4、市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。截至10月底，我公司市场份额为35.86%，同比上升了1.27个百分点。
5、赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。截至11月底，简单赔付率为54.4%，综合赔付率为75.06%。
主要工作情况
（一）采取有效措施加强督导，推动业务持续稳定发展。
公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度，对保费收入实行逐月分解下达计划，逐月点评，逐月分析，并实行月、季、年三重考核，按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。在全市系统费用紧张的不利情况下，我们基本做到省公司下拨的每笔费用首先满足基层展业需要，全面激发基层一线的展业热情。
（二）坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序。
20xx年，我们公司共接受各级各部门和系统内外大规模、多渠道、全面系统的检查达10多次，这使我们进一步提高了思想认识，增强了依法合规经营的自觉性，不断增进了与监管机构、行业协会和同业的沟通协调，为公司依法经营、合规经营、规范经营奠定了坚实的基础。
（三）加大应收保费执法力度，自查自纠工作顺利实施。
今年，公司加大了应收保费执法监察力度，达到“三到位”，即思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。对应收保费逐笔、逐项、逐人进行落实，摸清了“家底”，查清了责任，严肃了整改，对历史遗留的应收保费，立足自身、不等不靠，按照“谁销售、谁负责”的原则，全面加强欠费催收，受到了省公司的表彰。
（四）积极提升销售能力建设，大力开展交叉销售工作。
一是大力加强营销团队建设，二是大力开展营销组训建设，三是大力加强和规范营销队伍建设，四是建立多方位的销售渠道，五是积极推动交叉互动业务，创造了一流销售业绩。
（五）认真贯彻学习“八个表率”，积极践行科学发展。
一是我们及时组织党委、总经理室班子成员进行了原文学习，并开展了座谈讨论，制定了贯彻落实重要讲话的意见和方案；二是组织各经营单位领导班子成员率先学习领会，吃透精神；三是迅速组织全市系统广大干部员工学习讨论；四是根据方总讲话精神，重新制定并完善工作思路、工作重点、工作规划、工作目标和考核办法；五是召开了专题会议进行交流发言；六是组织市公司党委成员分赴各联系部门、联系单位进行辅导和督导,确保此项学习讨论活动取得实实在在的成效。
（六）数据质量管理措施得力，考核成绩位居全省前列。
一是我们规定由信息技术部全面负责全市数据质量的管理监督工作；二是公司安排专人分管数据，将数据质量管理职责明确到人；三是制定了数据质量管理办法；四是认真进行了全市系统培训；五是按月通报数据质量考核结果，保证了公司经营数据的准确性和科学性。
（七）加强“学习型组织”建设，提升队伍的整体素质。
培训过程中，公司采取了集中培训和分散性培训相结合，以分散性下基层培训为主；系统培训和新险种培训相结合，以新险种推广培训为主；长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为主的方法。确保了公司培训和“学习型组织”建设取得较好成效。
（八）积极开展企业文化建设，提高公司核心竞争力。
紧密围绕60周年司庆为主题，一是在全市系统范围内广泛开展了“乘势而为，再铸辉煌”的全员大讨论；二是广泛开展了“为国庆献礼，为司庆增光”的业务竞赛活动；三是积极开展适合于本单位特点的创新服务活动。10年10月在市组织的行风评比中，我公司的参评结果和群众意见均好于往年。
存在主要问题
一是盈利能力仍很脆弱；二是发展不平衡问题异常突出；三是经营成本高位运行；四是结构调整任重
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第三篇：保险公司工作总结与工作计划
现将公司关于20xx年工作情况和20xx年工作思路情况报告如下：
一、20xx年的经营情况和主要工作
业务经营情况
1、业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。
2、经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。
3、应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。
4、市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。
5、赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。
主要工作情况
公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度，对保费收入实行逐月分解下达计划，逐月点评，逐月分析，并实行月、季、年三重考核，按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。
今年，公司加大了应收保费执法监察力度，达到“三到位”，即思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。
培训过程中，公司采取了集中培训和分散性培训相结合，以分散性下基层培训为主；系统培训和新险种培训相结合，以新险种推广培训为主；长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为主的方法。
紧密围绕60周年司庆为主题，一是在全市系统范围内广泛开展了“乘势而为，再铸辉煌”的全员大讨论；二是广泛开展了“为国庆献礼，为司庆增光”的业务竞赛活动；三是积极开展适合于本单位特点的创新服务活动。
第四篇：保险公司工作总结和工作计划
保险公司分公司工作总结和工作计划
总公司：
****年，分公司严格按照总公司“严控经营风险，提高执行力，确保当年基本盈亏平衡”的工作要求，紧紧围绕****年经营目标计划，坚决执行财务全面预算管理，持续优化保险服务发展格局，启动实施中心城市战略。分公司领导班子率先垂范、攻坚克难，全体员工真抓实干、算账经营，分公司经营管理逐步走上正轨，各项KPI指标均有明显改善。现将****工作总结和****工作计划报告如下：
一、****年整体经营情况
总体情况：截至****月****日，****实现保费收入****万元，已赚保费****万元，完成了全年保费计划的****%。计划****年****月底，保费收入将突破****万元，金融创新业务实现零的突破，边际成本率控制在****%以内，实现业务承保盈利，综合赔付率控制在****%左右，销售费用率****%，净利润控制在****万元以内.车险方面：累计实现保费收入****万元，占全险种保费比例****%，完成全年保费计划的****%。其中商业险保费收入****万元，交强险保费收入****万元，商业、交强险比例为****；
非车险方面：累计实现保费收入****万元，完成全年保费计划的****%。其中财产险保费收入****万元，意外险保费收入****万元；非车险占比提升到****%，较2012年底提高了****%。
赔付率方面：截至****日，综合赔付率为****%，较****年底的****%下降****个百分点。车险累计赔付支出****万元，其中赔款支出****万元，间接理赔费用****万元。
综合费用方面：手续费及佣金比率为****%，销售费用率****%，超预算值****个点。变动费用率为****%，日常费用率为****%，报表利润累计为****万元，亏损率为****%，比去年减亏****多万元。
行业及系统情况：从系统内看，截止****日，分公司以保费收入****万元排名第****位；从保险市场看,分公司在****家财产险公司中市场排名第****位，市场份额为****%。
二、****年主要工作
（一）转变经营理念，改变发展格局，注重效益改善 一是以市场为导向，调配公司资源，实施差异化和专业化战略战术。将公司业务渠道划分为重要客户、银保业务、经代业务、车商业务、综合渠道业务，实现业务发展的多元化、客户服务的专业化；同时，强化客户分类、细化目标市场，着力于保险服务体系的全新规划和业务管理全面升级，塑造信达良好的市场口碑和社会形象。
二是引进充实保险团队，选准渠道突破口，积极抢占成都中心市场。截止****日，成都地区共有****家中介渠道与分公司合作，占分公司全部中介渠道的****%，初步具备渠道网点布局；组建销售团队****支，团队经理****人，销售人员****人，整体人均产能****万元，基本达到总公司考核要求。
三是摒弃“规模为王”的理念，将经营理念转变到“以客户为中心，规模与效益并重”上。围绕总公司“要逐步建立和完善以利润考核为主、以规模考核为辅的考核激励机制”的工作要求，分公司稳步推进、建立“以客户为中心”的保险营销盈利模式;同时，通过下发《****经营计划及财务预算指标的通知》、《****经营计划及财务预算指标的通知》，制定了一系列控费节支的具体措施，分公司各项费用开支****年都有明显下降，在消化历史费用后日常费用率为****%，控制在年初预算指标范围内，成本管控初见成效。
（二）围绕中心工作，咬定目标，全力拓展业务 ****年，对于****分公司而言是极具挑战的一年。一方面，****产险市场环境极为恶劣，已建成的****家三级机构产能均不够理想；另一面，开业两年来不计成本的粗放经营，导致分公司深陷“三高一低”即高成本、高赔付、低产能、亏损高的经营困境。针对实际情况，****分公司新一届领导班子实事求是、对症下药，明确提出“开源节流、降赔增效、制度约束、机制激励”的经营思想，根据总公司的各项经营计划和财务预算指标，认真开展“算账经营、全员营销”活动，推动业务发展。
首先在战略布局上，分公司坚定不移地将****市场建设成为****长效经营的“大本营”。其次在市场开拓方面，重点突出“三线三市场”，即：以重要客户、银行业务和大项目业务为主的公关销售线，立足于****市场；****营业本部为直售业务、渠道业务并存的质量和规模销售线，立足于****市场；中心支公司为直售业务销售服务线，立足于中等城市市场。三线之间统筹兼顾，协调发展。通过发挥“分公司、中心支公司（营业本部）、团队”三级联动营销网络，从粗放式拓展规模转变为精准式效益营销，营销重点从重视结果到强化保险服务全过程。此外，****分公司积极创新营销组织模式。在引进业内优秀销售人才的同时，不断地创新营销理念，在传统业务的基础上，积极推进“中小企业履约保证保险”,强化车、财、意三险种之间的产品组合，在确保业务品质的前提下，努力探索公司业务发展新的增长点。截止****日，分公司实现保费收入****万元，计划达成率为****%，但如果考虑因结构调整而砍掉的近****万高风险业务，以及砍掉渠道高费用高赔付和因****年费用遗留问题而流失的共****万保费，分公司计划达成率为****%，和时间进度基本持平。
（三）强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞 成本居高不下是制约****分公司发展的重要因素之一。新班子上任伊始，便将强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞作为中心工作来抓落实。
一是出台九项成本管控措施。印发《********指标严格管控各项成本费用》的紧急通知，出台九项费用管控措施：降低消化综合销售成本；清理考核不合格销售人员；规范各类人员的劳动合同及岗位薪酬保险福利；不再新增固定资产；降低出差期间的交通和住宿费标准，临时取消出差误餐费补贴；从严控制车辆使用费和办公耗材费用；减少和降低业务招待费及标准支出；调整、取消、中止超财务预算的合同协议；实行费用管控考核处罚制度，超预算的给予相关责任人按当月工资****的经济考核处罚。
二是尽力缩减分公司及机构的固定成本。所有三级机构不再追加车辆投入，以此降低车辆费用及衍生费用。近期正式启动分公司职场搬迁计划，职场固定成本（含房租、物业、税费等）将从****万降到****万一年，每年节约固定成本至少****万元。按照“算账经营”的原则，分公司积极引导和鼓励各三级机构根据自身的保费规模，来摊薄职场固定成本。目前，****中心公司已有职场搬迁的意向，各项计划正在实施中。
三是狠抓每一个细节和环节，各项管控措施取得显著成效。印发《****知》、《****通知》等，从工作中的每一个细节着眼，每一个环节着手，将增收节支落到实处。截****日，分公司在逐步消化****历史遗留费用的情况下，将日常费用率控制****以内，同比下降****个百分点，顺利达成总公司年初下达预算指标****的目标值。
（四）强化理赔管理，严控理赔指标，提升客服质量 针对****综合赔付率畸高的经营情况，在新一届经营班子的带领下，分公司紧紧围绕“开源节流、降赔增效、制度约束、机制激励”的工作主线，从承保、理赔采取一系列坚决、有效的管控措施。
承保方面，坚决不做摩托车、拖拉机等高赔付业务，严格执行总公司三类高风险业务配额管控政策，砍掉****水泥搅拌车、自卸车、出租车等近****万保费，业务结构不断得到优化，业务品质得到有效改善。截止****，车险****单已报告赔付率****%，较****单的同期值下降****个点，比****单在****年年底下降****个点。理赔方面，从理赔服务环节着手，解决理赔作业单元脱节，快速实施理赔资源整合，以“反应快、理赔准、服务好”为服务宗旨，明确“提升服务质量、提高理赔效率、降低赔付率”的工作目标，补充保险专业技术人员，加强人伤、诉讼案件、大案疑难案件、理赔过程的科学管控；从理赔体系建设着手，着力客户体系、产品体系、服务体系、渠道体系和客户经理体系的建设和完善，印发了《****的通知》、《****通知》等，实现从单一展业向产品营销、金融服务、保险保障转型；从理赔队伍培育着手，建立一套科学的目标考核管理制度，实现客户口碑、公司员工评价两个好，带好一支爱岗敬业的理赔服务队伍，改变过去客户投诉多，反映理赔难的问题。
截止****日，****公司综合赔付率为****%，同比下降****%，较****%；边际成本率****下降****%；综合成本率较****年底下降****%；经营成本率较****年底下降****%。此外，按****保险行业通报的数据，在开业****年以上保费****亿以下的****家保险公司中，分公司的简单费用率、综合费用率最低，综合赔付率下降最为明显。如果和总公司审计结果还原分公司****年真实经营状况相比，各项KPI指标改善情况更加明显和突出。
（五）强化制度建设，规范标准流程，防控风险隐患 一是着力强化基础建设。结合总公司《****管理规范》建立了《****实施细则》；印发《****领导分工》的通知，强化了****责任落实和分共合作；印发了《****的通知》，将公司业务渠道划分为重要客户、经纪代理、银保业务、常规业务四个业务渠道，充分整合公司资源，提高市场开拓能力；印发《****通知》，按总公司“三定”方案，明确了分公司各机构、各条线、各部门职责，明细工作范围、规范层级管理。同时，通过建立法律中介机构资源库和与****事务所建立合作关系，加强了法律事务处理和管理上的合规性。二是初步形成制度管理体系。在内控管理上制定《分公司会议制度》、《分公司员工考勤和晨迎制度》、《分公司员工考勤管理办法（****试行）》等制度，改变了人浮于事、管理粗放的不利局面，整顿作风，严明纪律，强化了内部管理；在业务管理上，车险方面制定《****实施细则》、《分公司****分类表》、《****管控方案》，而非车险方面也制定《****匹配表》、《****实施细则》等，在制度上对业务条线初步实现科学合规管理；在销售管理上，下发****地区的《****管理细则》，修订《****（暂行）办法》等，强化了考察考核，促进了销售人员的工作积极性；在客户服务管理上，制定《****实施细则》、《****管理办法》、《****管理》和《****勘费支付》等管理办法或措施，确保改善了理赔指标，提高了客户服务质量和水平。同时，在党建方面，分公司认真按照总公司党委的要求，研究确定了《****党委议事规则》，保证党的路线、方针、政策在分公司中得到贯彻执行。
三是梳理简化流程。参照总公司“流程修订模板”，分公司梳理法律文件审核用印管理、车辆管理工作等流程****余项，并完成了****《操作手册》，进一步理顺承保、理赔环节的工作流程，在依法合规经营前提下，灵活调整承保政策、销售政策，增强行业竞争力，提高理赔人员素质和技能，降低结案周期，提高付款效率；进一步理顺中介机构、代理公司合作关系，规范代理手续支付的管理，对代理机构的费用即时进行结算；进一步加强财务风险管控，算账经营，严格实施财务预算制度，规范了分公司的经营管理，做到有效风控、合规经营。
（六）正确用人育人，转变工作作风，提高工作效率 根据****新班子的工作思路，分公司没有急于发展高费用业务，而是花大力气加强基础建设，内部规范整顿，调整业务结构，转变工作作风，理顺业务流程和建立制度规范，在干部员工作风和工作效率上狠下工夫。
一是树立有为有位的用人理念。对给公司有贡献有回报的员工平台、奖励和升职提薪，对投机专营、无为无能没有业绩的人，降职降薪、调整岗位直至解除聘用；积极引进有良好口碑、有客户资源的管理人员、销售人才共--余名，向市场、向客户、向团队、向渠道要保费；参照总公司做法，科学制定符合分公司实际的培训计划，强化内部员工能力挖潜、提升技能，严明纪律、转变作风，通过科学的管理，打造出敬业爱司、纪律严明、执行力强的“铁”的队伍。同时，在全系统内率先实行干部竞聘上岗制度，形成了“能者上，平者让、庸者下”的用人制度和“以业绩论英雄”的公正选用人才机制。
二是狠抓工作作风建设和督促督查。印发---，定期或不定期的进行了督促检查，共开展各项作风检查--次，通报批评--人次。同时，在总公司统一部署下，开展了严明纪律改进作风教育学习活动，开展了制度学习等活动。要求以客户为中心，转变作风，提高服务质量；以效益为先，厉行节约，降低费用成本促增长；严控请客吃饭，反对铺张浪费；简化会议、改进会风，提高会议效率；自查自纠，正视问题，解决问题；强化督查，严厉查处违反规定的单位个人，不姑息，不迁就。
三是强调机制激励和制度建设。新的领导班子成立后，相继出台了《****制度》、《****制度》、《****》等制度，修订完善了《****管理办法(试行)》、《****管理细则》和《****管理制度》等，制定了一系列加强纪律、规范工作流程的制度，完善了公司的内控管理制度和考核激励机制，并根据管理制度狠抓纪律建设，对工作能力过低、销售业绩差、作风严重散漫的管理、劳务、销售人员进行劝退、辞退和清退，****人。
三、****年的工作计划
（一）主要工作目标
总体发展目标：****经营成本率控制在****以内，分公司实现经营打平，达到****类机构评级标准；
业务发展目标：****保费收入为****亿，保费增速60%以上，业务结构调整到****（车险：财产险：意健险），其中金融保险创新业务占比为****%，在****的市场份额为****%，综合赔付率控制在****%，综合费用率为****%,综合成本率为****%，将正常经营财务亏损控制在****万以内。
机构发展目标：实施中心城市战略，做好****市场。规划建立****家中心支公司，****家支公司（销售公司分支机构）。
渠道发展目标：围绕以客户为中心，探索开展渠道多元化、专业化建设。在现有****团队的基础上，大胆创新，积极尝试，组建****部及****团队、****团队等销售部门和单位，做到业务边界相对清晰，展业方向相对明确。建立一支具有****思想文化和现代保险经营服务理念，拥有金融、保险、科技等专业领域力量，诚实守信、勤奋敬业的专业销售队伍。
（二）主要工作措施
一是建立“以客户为中心”商业保险营销盈利模式和“销售为中心”的业务拓展组织形式，算账经营，实现经营打平。以构建 “客户为中心”的现代商业保险营销服务体系为基础，研究、了解客户心理，积极引导客户需求；长期经营客户关系，沉淀优质客户资源；借助社会力量和主流媒体，展现高品质的企业形象；服务好出险客户，关心、关爱没有出险、为公司带来效益的客户。以“销售为中心”的业务拓展作为经营组织的抓手，全员围绕销售，销售围绕市场，通过打破常规，积极创新的销售营销组织，追逐分公司经营利润体现，提高总公司投入产出比例，遵循保险经济规律，抓住运营管理的关键点，开发、培育、积累信达财险客户，分公司形成核心客户群体，中心支公司有自己的客户群体，团队经理、客户经理建立起自身业务客户，实现在****市场的土壤中生根开花，枝繁叶茂，硕果累累。同时，充分利用****集团优势，加强平台公司间新型业务协同效应，通过打造综合理财服务团队，深度挖掘个人客户的财富管理需求；通过集团协同模式下的综合金融服务，增加公司自有业务规模和中间业务收入。总之，要通过积极的业务拓展、销售组织、算账经营和成本管控，确保****年实现经营打平。
二是打造****特色的车险经营管理模式，以改善业务品质结构为引导，以确保12600万业务为基础，推进车险精细化营销管理。通过点、线、面促营销，人员、机构、渠道齐上阵，成都、地市、区县保质保量同增长，控制交强险、大货、出租车比例，做大规模抓好质量夯实公司生存权****年车险边际成本率要控制在****以内。注重细化目标客户管理体系，通过核保手段，将资源倾斜到非营业机关、事业单位公务车辆、国有大中型企业、高等院校员工车险团购等优质项目上，严控出租车、营业大货车等高风险业务。
注重目标客户的深化、细化、差异化。在分公司客户分类表基础上，细分至****机构，形成以赔付率为主要指标的目标客户监控模型，定期披露全辖客户品质分布图，推进车险业务精细化管理。注重渠道专业化管理体系的建立。形成以直销渠道、车商渠道、经代渠道、交叉销售渠道等传统渠道为基础，金融保险、电子商务等创新渠道为重要补充的业务来源体系。并根据渠道的保单获取成本不同，在客户管理、成本管理、风险管理方面，建立差异化的业务管理体系。
注重续保业务。在承保环节，加强承保信息真实性考核管理；在理赔环节，加强客户信息真实性收集，以便续保环节数据清洗。同时应加大团体客户拓展，加大政策扶持力度，提高公司业务稳定性，提高保费续保率、保单续保率及渠道续保率。
三是形成****非车险比较优势，创新费率、费用率、赔付率三线联动，以****业务为目标，大力拓展业务规模。根据市场需求、行业特点及主要企业性质，积极发挥信达财险具有的金融资产管理背景，发挥比较优势，抢占国有企业、股份公司、民营集团企财险的份额；充分利用国家、****重点建设工程项目的影响力，充分挖掘政府引导、社会需要的责任险、团体意健险资源，培育公司新的利润贡献点；向核心客户群要保费，非车险占比达成****增强****持续发展后劲。
狠抓重点项目、重要客户、团体客户的拓展。立足集团公司的存量及有影响力的客户群体，不断拓展重点和重要客户资源，对分公司及集团公司有影响力的客户进行展业。立足****市场，对****响力的几个行业的部分企业群体进行攻关，大力拓展非车险业务。立足市场发展趋势，选定目标客户，有针对性地开展营销，为客户提供符合企业需求的保险产品，进而启动一揽子保险服务方案，获取保险服务价值。
狠抓效益较好的责任险、货运险（铁货险）、工程险和企业财产保险。通过专业、兼业、经纪渠道的非车资源，开展财产险大项目；通过政府部门、融资平台、建委、建工集团、设计院等渠道，进入优质的建安工险业务市场；通过与建设、光大等银行的战略合作，大力推动银行抵押贷款业务发展。
狠抓意健险的营销渗透，积极拓宽业务渠道。充分利用****意外险市场保费容量大的优势，大力推动旅行意外险、交通工具意外险、借款人意外险等险种的发展，采用强势竞争性策略，深入抢占高、中、低端各层级代理市场，努力将意外险业务做成****分公司一个亮点。
狠抓非车险专业队伍建设。顺应市场需求和变化，每个月确定****推产品，并加强销售人员培训，培育一批财产险、意健险产品经理或风险管理工程师，实现专业化销售。
四是启动金融保险创新业务，积极探索，稳健推进，以****业务为底线，打造****险优势产品。****拟设立****过国有股份制银行及大中型银行履约保证保险等创新业务为先导，以代理传统业务为基础，以金融机构自有业务为重要补充，逐步将金融保险业务扩展到非银行金融企业（包括但不限于信托、租赁、证券、基金、大型企业财务公司等）的融资业务中，稳健开展国内贸易特定合同信用保险、国内贸易单一买家信用保险、个人信用保险等业务，在行业内将金融业保险业务打造成为我公司的特色品牌。
五是坚持客户为中心的服务理念，重合同，守信用，搭建覆盖****服务网络，提高理赔服务水平和服务效率。****在严控理赔指标的同时，将在已有三级机构的基础上，继续构建和完善公估为辅助、协查人员为补充的服务网络，搭建起全面覆盖****的服务网络。同时，将坚持以客户为中心，重点提升整个服务网络的服务意识、服务效率、服务技能，要求每一位客服人员，在不损害公司利益的前提下，想客户之所想，急客户之所急：客户报案后十分钟内及时响应客户；主城区内半小时到达现场提供服务，不能到达时应及时与客户另行约定时间；****以下案件做到报案后****小时结案；在合规前提下，积极探索索赔单证优化方案，方便客户理赔。同时，要加强出口理赔控制，优化理赔管理流程，把握关键风险点，严控“跑、冒、滴、漏”现象，实施赔付率的有效管控。
六是建立KPI绩效考核评价体系，实行全面财务预算和差异化管理，确保保费任务达成。****将创新销售布局，通过营业本部、金融保险部、市场拓展部、国际业务部和五家机构（****展业的单元进行销售组织，围绕“制度约束、机制激励”，****各项预算指标和保费计划，推行差异化管理，配套“一司一策”的管理模式和相应的考核办法，引导机构和业务组织健康发展。
同时，严格执行总公司关于****的要求，明确设立指令性和指导性目标，对无法达成指令性目标、无法跟上分公司发展节奏的干部员工坚决调整；而对认同公司发展理念，能跟上发展步伐的干部员工，通过绩效激励，让想干事的人能干事，会干事的人干成事，全面建立以规范制度管理，以绩效考核引导，以业务发展评先的长效机制，为保费任务的达成奠定基础。
（七）坚持依法合规经营，强化制度管理体系建设，提升执行力，进行科学规范管理。****年，作为****追赶总公司步伐，进行跨越式发展的重要一年，****将坚持合规经营的主线不动摇，根据总公司及监管单位的要求，牢固树立“****”的发展理念，认真学习贯彻监管规定，以依法合规经营作为经营管理的基本原则，完善各项制度，加强内控体系建设，落实好责任追究机制，抓好员工合规管理的学习培训，认真开展合规检查考核和推进合规文化建设。做到各类数据真实，资金使用合规，内控制度完备，关键环节管控到位，决策程序规范有效。通过强化制度管理体系建设，筑起一道风险防控的“防火墙”。同时，依法合规经营，关键在于执行力问题，****将以“坐不住的紧迫感、等不起的危机感”来应对当前的发展状态，不断强化执行力，以发展作为第一要务，在发展中求规范，通过规范促发展，形成可持续的科学规范管理。
八是结合公司****理念，加强党团工会组织建设，通过活力富强价值公司的构建，营造良好的****文化氛围。通过深入开展创先争优活动，发挥党员干部及青年团员在公司合规经营、效益发展中的先锋模范作用和青年突击手的作用。通过改进作风、严明纪律活动的持续开展，把作风建设作为一项常态工作，常抓不懈，毫不放松，切实提高干部员工的工作作风和办事效率，全面提升工作质量,和服务能力。通过基层党组织建设，努力营造各级班子成员之间相互尊重、相互信任、相互支持的团结和谐氛围；努力丰富党日活动，使党支部成为依法合规、诚信经营的战斗堡垒；努力加强对中层干部和起骨干作用的党员培养，充实党员队伍，提升“正能量”。通过工会、共青团等的各项活动围绕不同时期的工作特点，开展各项丰富多彩的活动，对内树标杆，对外树形象，使每一位员工都能认同公司，充分发挥自身价值。
“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”。****虽然取得了一定的成绩，但离总公司要求还存在一定的差距。面对全新的****全体干部员工将充分发扬“****”的精神，以“客户为中心”，建立现代保险营销服务模式；以制度为根本，算帐经营，真抓实干，加强科学经营管理；以市场为导向，加强业务开拓；以合规经营为前提，加强风险管控，确保一方平安。我们相信，有总公司的坚强领导，有全体员工的共同努力，****一定能在2014年不辱使命，不负厚望，励精图治，全力发展业务，达成各项财务预算指标，构建一个活力、富强、价值****！
第五篇：08年保险公司工作总结与09年工作计划
08年保险公司工作总结与09年工作计
划
XX年是xx财险xx中支成立的一年,是初步发展的一年,也是面临压力攻艰克难的一年,在省公司总经理室的正确领导下,在省公司各部门的大力支持下,xx中支以科学发展观为统领,紧密围绕“统筹发展、能力、管理”这一根本性要求,强化内部管理,切实防范经营风险,把各项工作引导到又好又快发展这个核心目标上来,较好地完成了各项工作任务,取得了公司的良好开局。
一、深入开展市场调查,制定积极的筹建方案。
为确保筹建工作的顺利进行,公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查,根据省保监局和总公司、省分公司的要求,筹备组结合市场情况和自身工作实际,制定了筹建日程安排表,将筹建工作细化到每一个工作日,并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案,做到筹备工作目标明确,措施具体,协调一致,落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下,公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持,由于各项计划、措施安排得当,公司于7月15日顺利一次性通过保监局的验收并于7月28日批准开业。
二、紧紧抓住“第一要务”,牢固树立发展意识。
公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入xx市保险市场的新公司,如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地,并实现超常规、跨越式的发展,是摆在我们每一位员工面前的当务之急,公司领导班子统一思想,以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想,多次召开员工会议,统一思想,集思广益,大家群策群力,出点子想办法,细分、研究市场,一旦找准突破口后便制定详细周密攻关计划,领导班子靠前指挥,打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务的同时,中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设,通过积极努力,我司在较短的时间内就与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议,为今后的银行代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。
三、坚持“两手抓,两手都要硬”的原则,使公司管理与发展齐头并进
管理是企业永恒的主题,制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理,卓越的管理源于优异的制度。为了保证中支公司开业后,各项工作能够有条不紊的开展,做到有章可循,在筹建期间我们就对总、省公司制定的《内控制度》进行了细化,并结合当地具体情况制定了一系列管理制度,并以“集约化经营、规范化管理、程序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化建设”的管理模式搭建管理平台,牢固树立“管理无小事,管理就是生产力”思想,正确处理好加快发展与加强企业管理的矛盾,提出了向管理要效益的口号,全体员工上下一致,充分发挥了每个人的主观能动性,认真执行各项政策法规和业务流程,公司在狠抓市场发展、开拓的同时,也积极做好员工的队伍建设、管理、培训工作,从政治思想素质及业务技能等多方面入手,努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想,在培训中使他们充分了解xx财险保险的条款体系,市场战略方针,企业文化精神,业务发展思路等,XX年,我们共举办各类业务培训十余次,通过集中培训,分散指导,提高了队伍整体素质、业务水平及风险防范管控意识,使公司在发展中不断充实、提高、完善整个队伍的综合素质,为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来,实现签单保费700万元。
四、明确公司经营理念,建立健全规章制度
(一)秉承集团公司“双成”理念,发展独具特色的xx财险文化
公司一直以集团公司“成己为人、成人达己”的文化理念为依托。在双成企业文化的指引下,开展各项丰富多彩的活动,打造家文化,举办月生日会,让员工真实感受到xx财险独有的双成文化。
(二)建立健全规章制度,加强内控管理
围绕省公司相关要求,结合保监局标准,对省公司下发制度进行了分类归档;对业务流程和服务规范进行完善;对日常行政办公管理、员工行为等方面进行建章立制,建立起开业后的公司会议流程、公文、印章以及职场管理制度;对公司现有固定资产进行编码登记,建立了各类台账。
我司根据省公司下发的文件精神,制定相关制度,有关的制度全面涵盖了人力资源管理、行政办公管理、财务会计管理、业务销售管理、承保管理、理赔管理、客户服务管理等多个方面,为规范公司经营活动打下了基础。
(三)加强人力资源管理,合理搭建组织架构
1、科学合理搭建了公司组织架构。我司严格按照省公司初始化设置要求初步搭建了组织架构,目前共设立人事/行政/合规部、财务会计部、业管/客服部、互动业务部、银行保险部、营销业务部、业务一部、业务二部、业务三部、业务四部共10个部门。
2、规范了用工与薪酬管理。
按照省公司“三定”文件中有关的定编、定岗、定薪要求,我司人员未出现超编,薪酬管理合理、有效,由于xx当地五险合一的实际,未能按照省公司要求对在编员工社保进行行业统筹,经过努力,我司在当地办理所有在编员工五险一金。
(四)加强团队建设,提高员工综合素质
按照省公司人力资源管理相关规定,坚持德才兼备原则,积极做好业务团队的人员配备,精心选择有一定专业工作经验、有敬业精神和团队合作精神、有学习能力的人员管理业务团队,同时健全公司培训体系,加强员工培训教育,不断提高员工的业务素质和岗位技能切实增强公司凝聚力和执行力,形成公司的核心竞争力。
(五)大力发展非车险业务
XX年,在省公司领导的大力支持和关怀下,我司成功开办船舶险,成为安徽省唯一一家开办船舶险业务的公司,同时,在总、分公司“两金一银”发展战略的指引下,我司除大力抢夺“金牌”业务,同时也大力的发展企业法人业务,把银牌当作金牌来打造,积极参与了奇瑞汽车、海螺集团、电厂等招标项目,并取得阶段性地成绩。
(六)积极稳健地推动互动业务的发展
互动业务是集团发展的战略决策,取决于产寿险公司之间的协调和配合。目前,我司成立不久,互动各方面的工作刚刚起步,无论在内部管理,还是市场拓展等方面,工作压力都很重。我们一定要本着“产寿一体化、集团内一家人”的理念和“互信、理解、支持”的态度,与寿险公司保持互助合作的关系。我司互动业务从一穷二白起步,逐步发展到现在的七大互动出单点,积极推进寿代产业务。XX年,寿险各部门和支公司累计实收保费73万元,作为起步晚的xx中支,取得这样的成绩和我司总经理室的正确领导,互动部全体员工的共同努力是密不可分的。
(七)大力开展三县工作
目前,三县工作在积极争取之中,经过努力,已和xx县租赁房屋协议签订,xx县XX年即可开业。同时在南陵和xx积极寻找合适的房源,为三县发展奠定基础。
(八)牢固树立服务意识
无论在承保出单还在理赔服务上,我司的服务都得到了客户的称赞。在工作始终,我司牢固树立服务意识,本着一切为客户服务,全心全意为客户服务的意识。
五、存在的问题和不足
1、员工思想统一问题,未完全统一到xx财的文化之下。
2、面对强大的市场竞争压力,有的同志出现畏难情绪,少部分员工有思想惰性,缺乏市场发展前瞻性,主动出击少,被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。
3、三县发展偏缓慢,目前只有xx县房屋租赁合同签订。
4、业务尚大飞跃,我司未完成省公司下达的XX年的任务指标。
以上可以看出,XX年,xx中支在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下,完成了筹建工作并顺利开业,在业务的发展上也取得了一定的成绩,占领了一定的市场份额,在此基础上,公司总结XX年的工作经验并结合地区的实际情况,制定如下工作计划:
一、进一步统一思想,坚定必胜信心
我公司人员来自各家保险公司及业外,各自的理念有所不同,但都是为打造“鼎级集团、一流财险”的xx财险的大前提而奋斗,这就需要我们要打破原有的观念,统一思想,实事求是。公司开业以来,市场业务快速攀升,这来自于公司卓越的品牌、和谐的文化、先进的平台、一流的团队,公司从稳定期、磨合期、成长期遇到各种困难,包括行业间诋毁的声音,这就需要全体同仁抱着必胜的信念,团结一致向前走,着力打造优质的营销方式和高水平的后援团队,用实际行动应对市场。
二、加快业务发展,提高市场占有率,做大做强xx财险品牌
XX年,我司力争完成省公司下达的2300万保费,赔付率控制在63%以下,应收保费占比3%,费用占比31%,力争在XX年底达到有效人员100人。
计划从以下几个方面去实施完成:
1、机动车辆险是我司业务的重中之重,因此,大力发展机动车辆险业务,充分发挥公司的车险优势,打好车险业务的攻坚战,还是我们工作的重点,XX年在车险业务上要巩固老的客户,争取新客户,侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上,以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作,选择拜访一些大、中型企业,对效益好,风险低的企业要重点公关,与企业建立良好的关系,力争财产、人员、车辆一揽子承保,同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作,在XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。XX年我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议,XX年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系,让银行充分地了解xx财险的品牌及优势,争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度,力求在银行代理业务上的新突破,实现险种结构调整的战略目标,为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
4、加大船舶险业务发展,XX年11月底,我司顺利开通船舶险业务,XX年要集中力量发展船舶险业务,争取把船舶险做成xx中支的金牌业务。
三、加强客户服务工作,提高风险管控能力
(一)加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。
承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是公司生存的基础保障。因此,在XX里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。
(二)提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台
随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,xx中支在XX年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、加强承保、理赔人员培训,提高承保、理赔人员综合技能素质,严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨,坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好出单、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
2、提高xx中支查勘人员的整体素质,切实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘准确,定损合理,理赔快捷。
3、在XX年完成三县和城北、城南支公司的布点工作
目前我司积极在三县开拓工作,计划在XX年建成城北、城南和三县支公司,至此,全市的服务网点建设基本完善,为公司的客户提供高效、便捷的保险服务。
四、夯实互动工作,促进寿代产业务的进一步发展
XX年,我司互动业务累计实收保费73万元,其中xx支寿代产业务13万,开发区12万,xx县13万,可以看出,xx地区互动业务已有相当起色。XX年是我司业务大发展年,要进一步夯实互动业务,促进寿代产业务的发展,表现在在寿险网点布设我司网点,逐步形成互动业务点、线、面相结合,多层次、全方位的发展。
在新的一年里,虽然市场的竞争将更加激烈,但有省公司的正确领导,xx中支将开拓思路,奋力进取,去创造新的业绩,为做大做强公司保险事业而奋斗。
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