合规审查部转正述职演讲[全文5篇]

第一篇：合规审查部转正述职演讲

合规审查部转正述职演讲

合规审查部转正述职演讲

尊敬的各位领导，各位同事：

大家好，我是来自合规审查部的**，火字旁加希望的希，可以理解为火一般的希望，希望我这把热情的小火苗能为公司点燃红红火火的未来。我加入公司合规审查部已经三月有余，时间说长不长说短不短，在此期间，我感触最深的就是公司对员工思维的“松绑”，鼓励每个人以创新思维转变工作方式，注重提高个人综合实力和团队的整体生产力。那么，今天我想尝试一种新鲜、有趣的方式来和大家分享这三个月的感悟。

我假设将加入公司后的工作任务看作是电竞闯关游戏，而我则是一名电竞选手。作为一名毕业于中南财经政法大学的民商法学研究生，有缘成为公司合规审查部的一员，就像一名电竞选手找到了与之匹配的专业电竞团队，可以发挥自己的优势，从而实现个人价值和团队利益的最大化。

但是，当面对工作任务时，我绝不会采取游戏人生的态度。就像刚进公司时，王总告诉我，在合规审查部，需要的是严谨细致，但也不可失去活泼的一面，既要严肃又要活泼，这句话看似矛盾但却说出了合规审查部工作的真谛，对待各项审核工作认真专注，又能在“审合同找风险”的过程中找到工作的乐趣，这不正是工匠精神的完美体现吗?

下面我向大家汇报我的具体报告内容，我今天的演讲分为四个部分：工作总结，培训与学习、工作心得和未来规划。

一、工作总结(闯关概况)

首先和大家分享一下，这三个月我的工作情况，也就是我闯过的几大关卡：

第一关：训练关阶段。通过一个多月紧锣密鼓的学习期货从业相关知识，在领导和同事帮助与支持下，我以较满意的成绩顺利通过了期货从业资格考试。

第二关：进阶修炼。整理汇总各营业部所在辖区内的监管规定。在部门领导、同事和各营业部合规监察员的协助下，历时两周的时间，我按照不同辖区和不同发布时间，对公司六个营业部所在辖区的相关监管规定分类整理，形成各辖区监管规定清单，并按照清单顺序对涉及的监管规定电子版进行排序，最终形成各营业部所在辖区监管规定数据库。这项工作加强了公司各营业部的日常管理，提高了各营业部依法合规运作水平。

第三关：挥斥方遒。这一关是展现我的个人优势的关卡。第一，参与部门创新立项申请。在创新思维的带动下，我参与了部门的创新立项的申请工作，撰写了两份立项申请表初稿。第二，参与公司法务管理工作整改汇报。我和同事重新有针对性的认真查找了集团公司法务部检查中涉及的10份合同，对合同存在的问题进行汇总，并根据相关的法律法规规定，整理出相应的整改措施，最终形成公司法务管理工作整改报告，一定程度上降低了公司日常工作中的运营和管理风险。

第四关：文娱荟萃。参与公司的文娱活动。加入公司后，我积极参加了公司的各项文化娱乐活动，参与营造积极向上的企业文化氛围。第一，我参与了公司10月份内刊的制作，投稿了一篇妙趣横生的文章《美食汇》并撰写了合规审查部的部门介绍;第二，我参加了部门文化墙的制作，将合规审查部和稽核部两个部门同事的意见联合在一起，群策群力，形成两个部门共同的口号，并组织大家撰写了个人对未来的期许，最终制成了两部门的联合文化墙。

顺利通关，离不开各位领导和同事的帮助和支持，也离不开各项工作培训和业务学习的技能加持。所以，我把演讲的第二部分“培训与学习”比作“闯关技能加持”，这既是我工作的充电站，又是我人生的加油站。

二、培训与学习(闯关加持)

第一方面的技能加持来自部门内部每日学习相关监管法规，从期货监管法规到私募基金监管法规，专业的学习和指导，让我受益匪浅;第二方面的技能加持来自公司定期的各种培训，包括EPP培训和基本每周一次的专业培训，最值得一提的是EPP培训，这门课程从时间管理到沟通交流，用一种比较新鲜的角度，让我学会了如何高效工作、高效沟通，提高个人生产力;第三方面的技能加持来自于工作氛围的熏陶，部门经理和同事在平时工作中那种认真严谨的工作的态度，潜移默化地感染着我，让我在工作中也尽量做到认真认真再认真，尽力不放过任何一个风险点。

然而，我认为，顺利过关不是最终目的，不断总结积累经验心得体会，将工作圆满完成才是王道。正像《诗经》中提到的，靡不有初，鲜克有终。凡事都要善始善终，而工作完成的终点并不是提交最终的工作成果，还需要完成工作后的总结与反思。

三、工作心得

通过三个月的实习，我有以下三方面的工作心得体会：第一，工作应当有“工匠精神”，特别是在合规审查部，细致认真地审查、核对才能尽可能避免公司运营中潜在的风险，严肃又不可失活泼，就像部门门口的玻璃上写着“今天你微笑了吗?”面对各项工作和其他部门同事的赞许或抱怨，我们都保持一颗严谨认真的平常心，微笑面对温暖春风和冷冽的冬雪。第二，“高效利用时间”，提升工作效率，这主要从EPP习得的。首先是目标订立要清晰可量化，利用GPS确定实施步骤，然后在实施计划过程中优化工作顺序，分清轻重缓急，将精力主要集中于高回报率的事项，最终达到既定目标，提升工作效率;第三，沟通应当高效，这一点也是我需要提高的一个方面，工作中顺畅的沟通交流是提升工作效率最有效的方式之一，在沟通中应当利用便于高效传达工作内容的沟通工具，保持思路清晰，使用简洁明了的词语，这样才能达到沟通目标和效果。

四、未来规划

日后，我将带着这些闯关的经验与心得，继续将合规审查部有趣的工作进行下去。那么接下来，第四部分我想和大家分享一下我对未来工作的规划。

(一)学习法律法规监管规定

继续学习相关法律法规，为以后的工作打下坚实的专业知识基础。第一，学习《公司法》及相关司法解释，研究相关实践中的案例，以便更加熟练的运用于工作实践中，降低日后公司运营与发展的风险。第二，学习期货及资产管理业务相关的监管规定，熟记相关知识点，为日后审核相关合同或文件资料奠定基础。

(二)不断提高工作能力

专业知识的增强只是地基，工作能力的提高才能真正提升工作水平。因此在新的一年我将从以下几个方面提高自己的工作能力：首先，提高执行力。订立计划后立即行动，每天规定好自己的工作完成时限，必须在规定时间内完成工作，提前完成奖励自己一次。其次，提高沟通能力。日后，我将多把自己说的话照照镜子。一方面，主动询问比较熟悉的同事，发现自己沟通交流中表述、用词方面的问题，有针对性的改正;另一方面，每天给自己订立一个与工作相关的话题，无稿件、自由发挥讲述并进行录音，随后通过听自己的录音发现问题，进行改正。

(三)创新思维

在公司大环境的带动下，不断创新工作方式方法，敢于提出自己的意见，不怕出错，不怕担责任。第一，多阅读提高工作效率的书籍，拓宽创新思路;第二，不怕失败，争取能够有自己的创新项目立项项目。

最后，作为期盼成为公司正式成员的一名“小工匠”，我想用罗永浩的一句话结束我今天的演讲，我不是为了输赢，我就是认真。

第二篇：合规审查

合规主管

1、负责对公司内控制度修订、完善;

2、负责为公司设计法律、法规等方面文书的起草审核；

3、进行合同审核、合规培训、制度拟定以及纠纷或诉讼处理等工作;

4、解答业务部门相关法律问题，为公司各项业务提供合规咨询，促进业务发展；

5、对各类业务进行预审识别，评估公司业务的各种风险，协助风险控制部经理进行各项风险控制管理；

6、起草公司签订的各类合同。

合规专员

1、参与每笔融资担保业务的初步评审，并提出相关法律意见

2、负责业务项目实施过程中的合法、合规性审查

3、负责配合进行保后项目风险管理及逾期后处理及追偿

4、担保措施的办理，办理项目抵押、质押手续;

5、投资金融行业信息、相关政策法规的搜集整理

6、组织、协调、推进合同的签订，及后续修订、增补工作，并做好合同归档。

第三篇：合规演讲

尊敬的各位领导、同事们：

大家好!

今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!感谢支行提供的种种机遇，也感谢同事们的帮助支持。今天，我演讲的题目是“合规在我心中”。

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，小到一个家庭，大到全社会，无论是什么组织，不管做什么事情，都必须遵守和服从一定的规则。我们农行从上市以来，更应与国际金融业接轨，牢固树立合规经营的理念，自觉遵守国家的各项法律、法规，倡导合规文化、强化合规管理的大环境已经形成。合规人人有责，它不仅仅是对各级管理者提出的要求，也是全行所有员工共同面临的任务和挑战。合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

一年前在西柏坡入职前的一次新员工培训课上老师的一个问题至今让我记忆犹新，授课的老师问了我们一个这样的问题：银行是一个什么行业？同学们回答的非常踊跃，有的说金融业,有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。也就是从那个时候开始，我逐渐的意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。

但是亲爱的同事们，合规在哪里？仅仅是一句口号飘荡在边？仅仅是一种想法徘徊在脑海？还是那规章制度中一行行的文字被掩埋

在深深的书卷之中？都不是，合规应该在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与农行一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界！

作为一名综合柜员，入行至今，一直在基层前台办理业务。一张一米的柜台，一台办公电脑，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然简单，内容也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合规放在最高点。有时候，面对客户的压力，在我内心深处开展着合规与违规之间激烈的斗争与较量。在这个过程中，我从我们的前辈身上看到了合规的力量，和他们内心坚定的堡垒。

面对这平凡岗位上的辉煌，我想，我只能用这样的几分钟来表达一下对他们的崇敬和谢意，感谢我们的信合一线员工，谢谢大家把严谨但枯燥的工作做得那么规范、那么生动、那么精彩，向大家致敬！

综观中外层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规！近年来，省联社通报的多起案例，也引起我们深刻的反思。其实以上种种案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致！

“合规成习惯，业务少风险”。朋友们，让我们从现在做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。

第四篇：信贷合规审查要点汇总

信贷合规审查要点汇总（主要针对外部）

一、借款主体

（一）主体资格

1、是否为法人主体，且取得国家有权机构的登记、备案及年检手续；如果不是，是否有上级授权。

2、借款主体是否取得经人民银行核准的贷款卡，如果没有，不得办理信贷业务。

3、借款主体是否已在我行其他分支机构办理过信贷业务；如果有，必须要求借款人到原办理机构办理业务。

4、机关法人及其分支机构不得申请贷款。

以上四条均参考《贷款通则》有关规定

（二）与我行的关系

1、是否为我行关系人，对关系人不得发放信用贷款；发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。参考《商业银行法》有关规定

2、是否为关联交易；如果是，严格按照管理交易管理办法操作。参考《商业银行与内部人及股东关联交易管理办法》（银监发2004年第3号)有关规定

（三）集团客户管理

1、按照有关规定，是否为我行集团客户；如果是，须纳入集团客户管理，且授信总额不得超过我行资本余额的15%。参考《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监发2003年第5号）有关规定

（四）平台贷款管理

1、按照有关规定，是否为平台客户；如果是，是否有新增的空间；如果有，须严格按照监管要求，满足六个前提条件和五个贷款投向，审查发放贷款。参考《银监会关于加强2013年地方融资平台贷款风险监管的指导意见》（银监发【2013】10号)有关规定

二、产业政策

（一）按照最新产业政策指导目录，借款主体从事的行业是否为淘汰类；如果是，我行不得发放贷款。参考《产业结构调整指导目录（2011年修正本）》有关规定

（二）经营条件和新建项目是否满足产业标准要求，尤其是钢铁、水泥、煤焦化以及煤炭开采等产业。具体行业标准如下：

1、钢铁：主要从规模、耗能、三废排放、工艺和装备、产品质量等方面提出定量的标准要求。是否属于工信部定期公告的淘汰名单目录内企业或生产线。如果是，不得发放贷款。参考《钢铁行业生产经营规范条件(2012年修订)》有关规定

2、水泥：主要从生产线规模、工艺与装备、能源消耗和资源综合利用、环境保护和产品质量等方面做定量的约束。是否属于工信部定期公告符合准入条件的名单内企业或生产线，如果不是，不得发放贷款。参考《水泥行业准入条件》（工原【2010】第127号）有关规定

3、煤焦化：主要从生产布局、工艺装备、能源消耗和资源综合利用、环境保护和产品质量等方面做定量的约束。是否属于工信部定期公告符合准入条件的名单内企业或生产线，如果不是，不得发放贷款。参考《焦化行业准入条件（2008版）》有关规定

4、煤炭开采：借款主体是否拥有产权清晰的采矿许可证，其他四证是否齐全（煤炭开采许可证、营业执照、矿长资格证、安全生产许可证），如果不具备以上五证，且开采规模低于国家最低标准要求，一般不允许贷款。参考《中华人民共和国煤炭法》的有关规定

三、业务品种

（一）按照监管要求，业务是否属搭桥贷款业务；如果是，我行不得办理。但对新疆区域，我行可结合相关文件要求，针对部分项目发放一定量的项目前期贷款，严格贷款用途管理。参考《关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》（银监发【2010】35号）有关规定

（二）对房地产开发企业不得发放流动资金贷款。

（三）按照银监发【2010】35文的要求，银行业金融机构再项目核准前不得发放流动资金贷款、项目前期贷款以及搭桥贷款用于固定资产建设。但是针对新疆区域，我行目前结合2012年新疆银监局发文给自治区政府“新银监发【2012】248号文”的指导思想，可适当发放一定金额的项目前期贷款，贷款用途须按文中规定执行。参考《新银监发【2012】248号文》有关规定

四、项目合规手续

（一）按照投资体制管理规定，项目采取何种（审批、核准或备案）立项方式，申请项目是否按照规定的方式取得立项手续，否则，不能发放项目贷款。参考《国务院关于投资体制改革的决定》（国发[2004]20号）和《企业投资项目核准暂行办法》（国家发改委第19号令）有关规定

（二）2013年国家对部分项目的审批核准权限适当下放，项目立项要严格按照下放权限执行，否则不得发放贷款。参考《国务院关于取消和下放一批行政审批项目等事项的决定》（国发[2013]19号）有关规定

（三）项目资本金比例严格按照国家规定要求执行。参考《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发[2009]27号）有关规定

（四）项目其他合规手续的取得（环保、用地、施工许可、开工许可、用水等）否则，一般情况不能发放项目贷款。

1、环保方面：（1）环保评价的范围：对环境有影响的项目，必须进行环境影响评价，并向有审批权的环境保护行政主管部门报批环境影响评价文件；（2）审批权限：国务院投资主管部门核准或审批和对环境可能造成重大影响，并列入环发〔2004〕164号文附录的建设项目，审批权限在国家环保总局；其他项目的权限在省级环境保护行政主管部门。（3）未列入环发〔2004〕164号文附录项目的审批权限，由省级环境保护行政主管部门按照建设项目的环境影响程度，报省级人民政府批准。其中，化工、染料、农药、印染、酿造、制浆造纸、电石、铁合金、焦炭、电镀、垃圾焚烧等污染较重或涉及环境敏感区的项目的环境影响评价文件，应由地市级以上环境保护行政主管部门审批。参考《关于加强建设项目环境影响评价分级审批的通知》（环发〔2004〕164号）和《建设项目环境保护管理条例》（国务院令第153号）有关规定

2、用地方面：（1）需核准和备案的建设项目，由与核准、备案机关同级的国土资源管理部门预审；（2）需核准和备案的建设项目，由与核准、备案机关同级的国土资源管理部门预审；（3）用地预审是建设项目批准、核准的必备文件。参考《建设项目用地预审管理办法》（国土资源部令第27号）的有关规定

五、房地产开发项目合规手续

（一）对未取四证的项目（国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证），不得发放任何形式的贷款。

（二）房地产开发贷款，应要求其开发项目资本金比例不低于35％。

参考《商业银行房地产贷款风险管理指引》（银监发2004第57号）的有关规定

六、用途

（一）流动资金贷款主要用于借款人日常生产经营周转；不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。参考《流动资金贷款管理暂行办法》（2010年第1号）有关规定

（二）项目贷款（含固定资产）用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。参考《项目融资指引》（银监发〔2009〕71号）和《固定资产贷款管理暂行办法》（2009年第2号）的相关规定

七、发放与支付

（一）流动资金贷款：确认提款条件和支付方式（受托或自主），单笔1000万元（含）须采用受托支付方式；采用自主支付方式须提供用款计划，后期收集相关支出凭证。

（二）项目贷款（含固定资产）：确认提款条件和支付方式（受托或自主），单次提款500万元（含）以上或超过项目总投5%，须采用受托支付。采用自主支付方式须提供用款计划，后期收集相关支出凭证。

（三）房地产开发贷款：参考项目贷款（含固定资产）的发放与支付方式，同时执行我行房地产开发贷款管理办法相关规定。

八、流动资金贷款额度测算

（一）流动资金贷款业务必须进行额度需求测算。

（二）合理确定借款人未来1-3年借款人日常生产经营所需营运资金量(主要和周转次数、未来的收入和经营成本额、应收账项、存货、预收、应付账项等因素有关）。

（三）合理确定借款人未来1-3年借款人各渠道能够提供的流动资金的量（包括他行、商业信用、股东及关联拆借等渠道）。

参考《流动资金贷款管理暂行办法》（2010年第1号）有关规定

九、监管额度红线

（一）我行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。

（二）我行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%。

（三）我行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%。

（四）同一借款人在我行的贷款余额不得超过我行资本余额的10%。（参考《商业银行法》）

第五篇：合规演讲通讯稿

关于合规主题演讲比赛的通知

为增强合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管理能力，巩固提升合规建设工作的成果。现以“合规文化”为主题，围绕“人人合规、事事合规、时时合规”的理念，结合“高管讲合规”、“合规文化建设推进年”活动的开展情况，举行合规主题演讲比赛活动。

一、报名时间

2016年8月1日至2016年8月6日

二、报名方式

以社部为单位，至少选拔出一名参赛选手，在综合部处进行集体报名。

三、参赛要求

1、要求各社部加强全员学习培训，精心筛选优秀的参赛作品和参赛选手。参赛者思想端正，参赛作品积极向上。

2、参赛作品尽量原创，文体不限。要求观点鲜明，主题突出、情感真挚，见解深刻。建议朗诵时间为3—5分钟。若有配乐或PPT，请自带mp3或U盘。

3、选拔进入参赛名单的选手应衣着得体大方，展现出高度地集体荣誉感和自信心，深刻阐述对合规经营、合规管理的思想认识，抒发对我社开展“合规建设推进年”活动的感悟。