初步申请书

第一篇：初步申请书

团队类型 所属学院 活动地点 活动时间 校级重点团队

金融学院

安徽省

10天

主要活动内容与日程安排

以发放问卷和实地访谈相结合的形式进行实地调研，了解社会小微企业融资现实情况和银行小微企业贷款业务的开展情况。

第一到第二天：各小组进行问卷试用调查，根据反馈情况，及时与指导老师沟通，对问卷和提纲进行修改与完善。

第三到第四天：各小组对有代表性的小微企业进行调查访问，实时记录调查情况；对每天获取的信息进行初步汇总，分析，并将成果妥善保存。

第五到第六天：对徽商银行进行调查访问，实时记录调查情况和保存调查资料；结合收集到的小微企业融资情况和徽商银行现有电商平台融资模式，在老师的带领下讨论分析“新常态”下银行的发展方向等问题；对每天获取的信息进行初步汇总，分析，并将成果妥善保存。

第七到第八天：合作撰写调研报告。

第九到第十天：全队人员对调研报告进行修改、补充，并交于指导老师评估审核。

前期准备

1、对全队人员进行分组（每两人一小组）

2、各组分工查阅相关资料，结合已有专业知识和实际情况分别制定企业和银行调查问卷初稿与访谈提纲。

3、全队对问卷及访谈提纲初稿进行讨论、修改，制定问卷及访谈提纲，在交由老师审阅，最终确定问卷及访谈提纲。

4、各小组前往调研地，开展调研活动。

活动经费总额 2320（元）

社会渠道

无

经费或资源来源明细 以学校拨发相关项目经费为主，自费为辅。

使用预算

1、打印问卷及访谈提纲100元。

2、给受访者物质激励或纪念品（控制在每家5元左右）总计720元

3、食宿及车费

共计1500 成果形式

备注

当前中国面临挑战，银行面临转变，作为安徽财经大学的一份子，助力“美丽中国”开展社会暑期实践、学以致用，是我们的社会责任，同时有助于自身水平的提高。

提交调研报告

第二篇：cfa初步（推荐）

10年来最强的CFA考试心得

CFA考试项目涉及范围很广，等级越高，范围就越广，题目也越难。为便于考生复习和准备，每年AIMR都会出一些CFA考试复习资料，针对不同考试等级给出不同的阅读材料，内容全部以原著形式或论文摘录形式出现。

CFA考试内容主要包括：

1.职业道德和行业准则；

2.财务会计；

3.数量分析技术；

4.经济学；

5.固定收益证券分析；

6.权益证券分析；

7.组织和管理。

现将各部分按不同水平内容介绍如下：1．伦理和职业标准、证券法与监管机制

①法律和监管机制。

包括信用标准的本质和适用性；相关法规；监管团体的组织和目的。

②职业准则和标准。

包括伦理准则；职业操守标准；ICFA有关规章；AIMR有关规章。

③伦理标准和职业义务。

包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其它分析师的关系；内部信息问题；监管责任；研究报告和投资建议；补偿利益冲突；信用责任（以上为初级应考内容）；职业道德；投资适宜性。

④伦理行为的问题识别与管理。

包括信用责任；内部交易；公司治理和机构投资者；“谨慎人”原则（以上为中级加考内容）；能力和合适的关心；安排和接受站偿的利益冲突一般企业伦理价值和义务；伦理组织变化（以上为高级加考内容）。

2．财务会计

①基本会计报表的作用与功能

包括收益表；资产负债表；现金流量表。

②会计报表的解释和使用

包括收入识别；存货成本；折扣方法；可市场化证券投资；表外融资；不良债务重组；租凭和所得税（以上为初级考试内容）；流动现金流分析、汇总；公司间投资和企业合并。

③若干专题：如财务报表分析的目的；有效市场假设的意义；会计标准；财务报表的调整；国际会计和价格水平调整等。

3．数量分析

①数量分析方法导论；复利、现值和未来值的数学计算；基本统计和回归分析；风险测量和衍生

证券导论（①为初级应考内容）

②高级回归分析基本及高级期权和期货定价

4．经济学

①宏观经济学主要内容；

②国际经济学；

③微观经济重点与分析（①～③为初级应考范围）；

④经济预测（①～④为中级应考范围）；

⑤证券分析和组合管理应用；

⑥当前美国及全球经济问题（④～⑥为高级应考范围）。

5．固定收益证券

①导论

包括固定收益证券特点；国际固定收益证券市场。

②数学性质

包括价格／收益关系；期间和凸型（①～②为初级应考内容）

③作用评价

包括债券评价；收益和现金分析；资产保护和合约。

④市场分析

包括收益曲线；预测利率；国际市场和衍生证券。（①～④为中级应考内容）

⑤组合决策

包括积极型的决策；被动型决策指数。（①～⑤为高级应考内容）。

6．权益证券（股票）分析

①导论

包括投资环境；证券高层；证券交易机制；证券市场；历史及全球性投资。

②财务分析

包括比率；ROE分配；财务报表分析和资本结构。

③评价方法

包括收益；红利折扣；现金流；资产定价及技术分析。

④公司分析和评价

包括基本分析；行业和经济内容和分析纲要；（以上为初级应考内容）；预测；相对环境；公司计划和决策；质量因素及研究报告（以上为中级应考内容）。

⑤投资决策

包括趋势；市场非有效性和心理影响。

⑥公司重组

包括LBO及收购。

⑦风险资本和紧密控股公司

包括分析和评价（①～⑦为高级应考内容）。

7．组合管理

①金融资产管理原则

包括组合管理定义和基本概念。

②投资者目标

包括投资限制因素和政策。

③资产分配

包括期望收益和风险；最佳组合及动态决策等（①～③为初级应考内容）

④衍生证券分析

⑤预期因素

包括社会、政治、经济及资本市常

⑥组合政策的完整笥和预期因素

包括结构、变化及执行等内容（①～⑥为中级应考内容）

⑦组合绩效的评价

包括绩效标准、基准误差和国际比较等（①～⑦为高级应考内容）。

以上CFA资格考试水平的内容是1992年的考试涉及范围，从总体上看，每年的内容变化不大

2、考试课程

一级考试课程分得很细，具体不再列举，总之该有的都有，难度不是很深，英语水平要求是六级水平足够。

我的背景是：英语六级水平，从没有学习过投资方面的具体知识，我对投资的认识是一些炒股经验（和股市里的老太太们水平差不多）；我是在校学生，空闲时间比较多，但真正用于了考试复习的时间是1个半月时间，前半个月是一种折算时间（一月份号称开始看书，但到了四月初也才看了大概五分之三，中间还有个春节，看的东西都忘了，不过还有点模糊印象），真正的复习是从四月二十号左右开始的，一直到考试。每天平均复习时间在八个小时左右。没有参加复习班。我在复习过程中一些具体的总结是：（个人体会，仅供参考）

关键是作题。每节后面都有一个练习，第一遍看书的时候就做一下。但第一遍复习不要太仔细。等过了一遍，有了一个整体的印象后，再看第二遍，仍然是作题为主，后面的程度就自己决定了。我是系统看了两遍，然后第三遍开始是有重点的、分章看，
但仍然全部看了一遍。第四遍我针对自己比较薄弱的章节仔细看，对很熟悉的章节就翻一翻，但仍然坚持把题反复做，而不是只看看。

（2）教材不要买六本书，就买Swcheser的就足够了。六本书只作个参考书，当然我是指为了通过考试而言，因为九本书是看不完的，而且没有一级考试重点，而Swcheser写得非常好，自成体系，决不是简单摘抄，而且题出得和考试差不多，绝对适合中国人的学习。

（3）复习班我个人认为不用参加。因为他们不象新东方那样，自己自成体系，这些也只是象平常学校老师那样，只是知识丰富，而不是已经把考试研究得很透了，当然只是个人观点，请君自己考虑选择。

3、考试现场总结,我当时考试时候，天气也比较热。有这些要注意的地方。

（1）考试的真题和Swcheser考试的模拟题和每节后面的练习题难度相近，关键是临场发挥要好。我建议大家一定要去看考场，最好能够在自己考试的地方。选择上午和下午的一些时间在教室里看一会书之类的。能够熟悉是否热，以及太阳是否对你的位置直射等。我当时的位置就是一个很热的位置，并且下午考试会很晒，所以我上午穿得较多，下午就是短裤凉鞋。这对稳定情绪和保持体力很有好处，我下午感觉就比上午要发挥得好。而大多数朋友都告诉我他们下午考得没有上午好，因为困和热。

所以中午有两个小时时间休息，最好能找个地方躺一躺，未必睡得着，但是却能够很好的调整自己的状态。

（2）考试题的难度上、下午差不多，关键是自己状态的好坏。我上午考试的时候因为老师读考场规则到九点五分才开始考。别小看这五分钟，因为这个考试的关键就是时间，少了五分钟到离考试结束还有15分钟的时候产生的印象就会显现了，心态就已经开始不好了，我后来下午就不理那个傻人，自己先做着再说，结果提前了相当于提前了五分钟开始作题，一直就觉得很顺了。

（3）模拟考试，即做Swcheser的第六本书，我自我感觉和网上看到的是，正确率到了75%以上就比较有可能通过了。我当时的模拟考试成功率是80%左右，结果考试成绩是只有一个低于70，其他各考察项都高于70（AIMR的成绩单是把所有科目的成绩分为三类：50以下，50到70，70以上）

考前需要特别注意事项

1、Level I candidates are reminded that U.S.GAAP(generally accepted accounting principles)apply for all examination questions related to Financial Statement Analysis, unless otherwise noted in the assigned readings or examination questions themselves.2、考前必须看一下应试须知！

听到监考人员说开始考试时才能开始！说停止就立即停止！

不要带任何书籍笔记进考场！只能带说可以带的东西！没有回旋的余地！

不要做任何试图抄袭别人答案的动作！

3、Make a checklist for when you leave your house: Do you have your examination ticket? Your approved ID? Your calculator(s)? Writing instruments? Get everything ready the night before.4、Arrive at the test center early so that you don't add to your stress level by wondering if you will make it to the test center on time.5、1.题量大，第一级上、下午各120道题，平均1.5分钟要做一道题。注意事项：不要因为一道题而浪费太多时间，抓紧时间做下一道题。

6.由于考试涉及的范围广，一级考试主要针对基本概念和公式的应用，概念和公式一定要注意区分，不要混淆。

7.ETHICS设定最低分数线，此项fail则此次考试fail。

8.AIMR有指定的计算器，需要注意的是掌握计算器使用的技巧。第一级考试中的计算题40%左右，熟练地使用计算器尤为关键。

9.看答案的时候最好是把四个答案都看完，不要看到第一个选项就确定，也许下一个答案更贴切。

10.考试要求用的铅笔是2B的，建议您最好是准备二个，另外不要削的太尖，因为太尖不利于涂卡，最好是粗一点。如果需要修改，一定要用好的橡皮擦干净，尽量把原先涂黑的地方擦干净，以免机器无法辨认你新涂的答案而影响考试成绩。

本人刚通过了CFA二级，在准备过程中也从这个CFA论坛得到了很多帮助，也得到CFAspace很多支持和帮助，CFAspace是很专业也是值得信赖的，现在把自己的一些备考经验简要的写出来，给这个帖子增加一些东东

首先申明本人并非大牛，发这篇帖子只是希望能给备考的战友一些参考：）

备考经历：

2004年年初就报12月份的考试，8月份开始准备，当时估计初略看了200多页notes，然后忙着写论文，书扔到一边。10月20号开始正式复习，每天大约5个小时，4天看一本书，11月初看完了第一遍，然后看第二遍，同时做模拟题，一直到考试前。

几点感受：

1．CFA考试并不是很难。给大家一个参考，本人本科学的会计，硕士学的金融，当时看note上的内容基本上90%都接触过，备考中也没有碰到难点.大家在准备之前也可以先初略的分析一下自己的知识储备，再来合理安排自己的时间。时间安排太多也是浪费，呵呵：）

2．备考书籍。我就用了schweser notes,个人觉得足够了。可能有些人觉得财务分析有一些难（以前没有接触过会计），也可以买本财务管理，财务会计的书看看先。

3．关于模考。个人感觉notes第六本书的题目要比实际考试时的难。当时我notes模考都在80%以上，考试的时候也比较轻松。

4．CFA的价值。在找工作的时候肯定是有价值的，特别是过了2级后。在备考过程中也还是能学到很多知识。通过这次CFA的准备我觉得把以前那些零散的知识都串在了一起，而且对于实践的操作大体方向有了一个了解。但是CFA也并不象培训机构宣传的那样有多好多好。一是它的适应面很窄，基本上就是证券，基金，信托等投资领域，而现在证券市场行情低迷，整个证券行业日子并不好过，同时国内的资本市场在未来的很长时间内还会是以银行直接融资为主，真正对于CFA的需求有多少还未可知（考虑到现在考CFA的热潮）所以大家也要考虑清楚，自己是否确实非常渴望进入这个行业。也许CPA, ACCA或者其它证书是一个更好的选择。二是国内证券基金业在很多操作层面上还没有和国际接轨，CFA的知识很多现在还用不上….自己的一些体会,不对的地方多多包涵,呵呵

第三篇：初步合作意向书

初步合作意向书

甲方（单位名称）：_____________________________（以下简称甲方）甲方代表：

联系电话：_________

传真:

地址：

乙方（公司名称）：

（以下简称乙方）

乙方代表：

联系电话：_________

传真: __________

经甲、乙双方充分沟通，在平等自愿、协商一致的基础上，就甲方济南西上、下联特大桥上跨京沪三、四线涉及的通信、信号改迁工程等事项初步达成合作意向，特作如下说明：

一、经甲方对乙方综合考察，甲方拟委托乙方就甲方济南西上、下联特大桥上跨京沪三、四线涉及的通信、信号改迁工程进行前期协调、施工等。

二、甲方委托中铁工程设计咨询集团有限公司济南设计院根据现场实际情况做出施工图设计后，由乙方制定施工方案，并协助甲方就方案的路局评审事项提供实际服务。

三、施工方案经路局评审通过后，由乙方协调设备管理单位并严格按照施工方案进行现场改造施工。

四、鉴于目前处于前期现场调查阶段，具体工程款无法确定。待中铁工程设计咨询集团有限公司济南设计院做出设计概算后，甲方及乙方根据稳定后的设计概算进行洽谈，签订合同。

五、经甲乙双方确认，拟达成合作时，乙方应做好工程改造、服务方案等准备工作。

六、本意向书不具备法律效应，只作为双方合作意向声明，促使双方更快、更有效的合作。

甲方代表签字：

乙方代表签字：

时

间：

时

间：

日

期：

日

期：

第四篇：初步合作意向书

初步合作意向书

甲方（单位名称）：_____________________________（以下简称甲方）

甲方代表：

联系电话：_________

传真:

地址：

乙方（公司名称）：_

_

_

（以下简称乙方）

乙方代表：

联系电话：_________

传真: __________

经甲、乙双方充分沟通，在平等自愿、协商一致的基础上，灯具置换、采购、服务等事项初步达成合作意向，特作如下说明：

一、经甲方对乙方综合考察，甲方拟委托乙方就甲方

工 程进行灯具置换、改造工作。

二、经乙方现场了解、勘查并制定改造方案，甲方就方案事项做好补充意见后，乙方即开始准备对甲方该工程提供实际服务。

三、经双方对该工程的改造方案及改造效果充分沟通后，甲方拟采购乙方LED 系列灯具，具体为：

详细 清单见附件（最终采购以订货单上所列为准）。

四、经初步预算，甲方该工程预计工程款约为

元人民币。最终工程款以合同为准。

五、经初步预算，甲方该工程预计工期约为

天，具体工期因人力、条件变化而变化。

六、双方在签署正式合作协议之前，均有权利对合作细节、合作方式、服务方案等做出修改及建议。

七，经甲乙双方确认，拟达成合作时，乙方应做好工程改造、产品定制、服务方案等准备工作，乙方应做好方案确认、意见提出、款项落实等工作。

八、本意向书，不具备法律效应，只作为双方合作意向声明，促使双方更快、更有效的合作。

就甲方

第五篇：初步IDEAs记录

初步IDEAs记录

1.李迪一

（1）建立微信平台作为互联网宣传平台以今后通过广告盈利

建立一个如RUC rumor 的微信平台，RUC lecture, 因为不是学校社团或学生会背景，内容自由，易吸收学生群体，建立人气后通过投放广告盈利。

2.潘向羽

（1）求职、简历、面试辅导服务

针对大三大四的学生面对职场面试、投递简历遇到问题、困惑进行解答，简历修改，面试技巧的辅导，以及调查大公司的面试流程与常见问题。

3．徐华阳

（1）国外背包客含应用手机租赁

在机场为背包客提供包含各类APP的手机

（2）食谱网（全国各地搜集食物制作食谱提供购买链接）

PS: 有任何想法或者需要可以跟楼主联系，另外IDEA会逐步增加、更新