资金管理部年度工作总结

一、年度工作概述

始终承接集团战略，以“提高资金效率、创新金融产品、创造协同效益”为使命，以“全球化资金集约管理中心”为战略定位，由单纯的资金集中管理部门到以集约化金融服务、集团化金融管理的金融服务蜕变，构筑了金融板块核心竞争力。资金管理部主要负责集团现金与流动性管理，主要涉及高效调配集团内部的资金流转，在保证正常资金需求、维护企业信誉的前提下保持合理的资金周转速度及其他金融资源的存量，灵活协调资金供需关系。

主要工作内容：负责全集团的资金集中管理，管理和控制公司的现金；拟定公司年度资金预算，并组织和监督实施，对资金资源优化配置；集团的利汇率财务风险管理。

二、亮点与不足

工作亮点总结

（1）资金余额的实时监控：跨行资金管理系统，账户资金余额及变动明细在CBS系统上实时监控，各单元闲余资金及时归集至集团，实现资金集中归集率76.2%。

（2）提高资金统筹规划和调控能力，优化配置资金资源：完善资金预算管理体系，利用资金流动性模型预测资金收入及需求，加强各单元资金预算执行偏差考核力度，强化预实分析，降低预算偏差率；预算偏差率提高了5%左右。

（3）及时掌握、跟踪各业务单元的经营信息和资金状况，激活闲置和沉淀资金，通过有偿调剂集团内部企业资金余缺，降低外部融资规模，提高资金使用效率。2017年已实现内部借贷75亿元，节约财务费用2.5亿元；通过资金期限错配，本年累计实现理财收益5800万元。

（4）跨境资金池的集中管理：通过跨境本外币资金池通道，统筹规划境内外资金，流出境内外资金累计人民币12.5亿元，流出美元2亿元，保障了海外投资的资金需求。同时通过双向资金池取得境外高收益存款，累计实现高息存款收入639万元。

（5）通过资金调余补缺，资金管理的优化，集团较去年同期日均存款下降1.1亿元，货币资金占集团总资产的比例从12%降低至7%左右。

（6）采用多种结算方式，减少营运资金占用：开具银行承兑汇票75亿，信用证开立8779万元，新增开具保函61亿，大大降低了资金的占用，减少财务费用8700余万元。

工作不足总结

1、对国际业务预算管理偏弱，对资金、汇率管理存在不足，存在一定风险，需要在2018年继续加强管理，争取与境内资金管理保持统一水平。通过对外汇资金及外汇风险的全程管理和应对举措持续降低汇兑风险，提升集团财务费用指标及资产负债率指标。

2、保持最佳现金持有量在业务实践中获得一定成果检验，但在实际业务中对融资节奏把握专业性不足，建设性意见采纳率不足，2018年需要提供更加专业的意见以供融资决策。

三、2018年工作展望和部署

1、加大对各业务单元资金信息及时性和完整性的管理

实现集中监控分子公司的资金流动情况，做到资金信息的明细、透明。可以实时查询任意分子公司的资金信息，分银行、分法人主体、分账户性质等统计相关数据。规范的账户管理制度，在全球范围内，依据银行多维度甄选战略合作银行，力争集团资金存量在战略银行占比80%以上，通过资源倾斜、银企互助，全面有效利用银行结算优势，推进资金可视化，致力于形成通览全球的账户动态分布地图。

进一步做好现有银行账户清理及新成立公司账户跟进管理工作，确保资金管理系统覆盖全所有银行账户；

采取有力措施和多种手段，进一步提高资金集中度。一是继续加强“收支两条线”管理，确保实现年度资金集中度达到75%以上；二对资金集中效果不好的单位，除加强沟通外，要采用非常规的措施和手段,如加大考核力度，与其内部借款费率挂钩，达到有效提高集中资金的目的；

加强与外管局、经办银行、外汇管理、外汇业务经办单位的沟通，及时了解和掌握外汇政策的动向，做好外币存款结算、清算与适时结汇工作，保障外币存款的安全，防范汇率风险。

各家战略合作银行在所覆盖区域与公司CBS资金管理系统进行对接，并与公司账务系统ERP、预算等进行整合，实现高效的内部审批流程及直通式的资金计划、查询、付款、对账，并与项目融资、内部借款等业务形成集成式管理框架

2、提高资金分析的效率和质量，满足公司决策的及时性要求；

通过资金管理系统及时、准确地获取、统计各种资金信息，根据公司的业务需求进行分析。

加强资金月报分析的深度和及时性。充实资金月报分析的内容，使之更加专业、全面、完整。完善季度资金分析报告，能够对公司资金状况实现行业对标分析。

3、完善资金预算管理体系，加强对业务单元资金的统筹规划和调控能力；

完善资金预算管理体系，及时掌握、跟踪各业务单元的经营信息和资金状况。加强与各单元资金预测人员沟通，提高资金预测质量和工作效率，最终达到月度资金预测偏差率逐年降低。

基于现金流缺口与资金管理系统多年的运转及数据沉淀，通过头寸保障系数的计算与监控，确定最佳资金保有量、最经济的资金分布区间支撑集团现金流高效运转

实现对集团以及各业务单元的融资规模和融资结构统一规划和协调，从资金的角度为集团的融资策略提供数据支撑。

利用跨境资金池，加强对境外子公司的资金统筹管理，通过境内外资金双向划拨，从而降低结算、汇兑资金成本，规避汇率风险

4、挖掘集团沉淀资金，提高内部融资能力，降低资金使用成本；

挖掘发电、水务项目结算过程中产生的沉淀资金，提高资金使用效率。

加速资金周转，降低集团资金成本是一项持续提升的任务。通过集团内经营单位借款管理，实行内部定价原则，通过市场价格体系调控集团内资金流转方向，在解决子公司资金缺口的同时，加速资金周转，降低集团整体融资成本。关注资本市场和宏观环境变化，确保资金安全的前提下，利用闲置资金购买理财，取得更高收益

5．统筹安排综合授信规模，增加金融资源储备

合理调整授信品种和结构，在保持一定额度流动资金贷款的情况下，根据业务规模扩大银票、函证业务授信额度，实现授信额度范围内全部可调剂使用

积极利用存量资金，平衡银企关系，以争取更多的授信额度和更优惠的金融产品价格，提高存量资金的综合效益