第一篇：构筑合规文化创建平安银行总结汇报
近年来，农行福建**支行树立“合规经营、安全出效益”的理念，始终把创建“平安银行”工作摆上重要议事日程,纳入年度绩效考核内容；坚持一手抓业务经营,一手抓平安建设,做到部署工作不缺,检查工作不少,考核奖惩不漏,总结评比不忘，实现连续15年安全保卫、案件防范双平安，有效推动各项业务的快速发展。至2006年6月16日，全行本外币存
款余额达12.18亿元，比年初增加1.9亿元，同比增加2.55亿元，其中人民币存款比年初增加1.86亿元，完成全年任务的114.7%；清收不良资产366万元，其中自4月1日挂牌招标清收以来共清收自然人不良贷款110万元，清收2000年以来新发放形成的不良贷款100万元。
一、树立“大安全”理念,构建保障综治网络。
几年来，我行牢固树立“无危为安、无损为全”的“大保卫”、“大安全”新理念,不断强化安全责任意识。一是把安保工作列入行长议事的重要日程，与业务经营同计划、同布置、同检查、同评比、同奖惩，把安保工作纳入单位负责人的任期目标责任制进行考核。二是安全防范机构到位。成立了由行长任组长、分管领导任副组长、主管部门负责人、经警及相关部门负责人为成员的安保工作领导小组、“节日安全工作应急小分队”和“反洗钱工作领导小组”，同时要求各营业网点相应成立以主任为组长的“治保小组”。三是层层签订安全保卫责任状。即每年行长与分管行长、保卫部门、营业网点签订，保卫部门与经警人员（含运钞车驾驶员）签订，营业网点与单位员工签订，真正体现“谁主管、谁负责”和“谁到岗、谁尽职”的岗位责任制。四是坚持每会必讲、每月必检的安全工作制度，规定行领导每月必检查安全工作，网点主任每月检查不少于4次，保卫部门每月检查1次，每季自律监管1次，检查面达100％，形成了一把手亲自抓，主管行长具体抓，各个部门配合抓，一线员工自觉抓的安全保卫工作格局。
二、强化制度建设，构筑内控防线
加强制度建设和制度的执行是确保安全的重要环节。我行坚持用制度规范员工行为，以制度堵住各环节的漏洞，以制度增强员工做好安全保卫工作的责任感和自觉性。一是整章建制。先后完善和制定出台了《**支行创建平安单位实施方案》，《**支行年度安全保卫工作要点》，《枪支弹药管理暂行规定》、《运钞车使用管理规定》、《守护值班管理规定》、《营业室安全管理制度》、《防暴枪管理制度》、《经济民警、保安人员管理制度》、《预防暴力犯罪处置预案实施办法》等一系列规章制度，确保安全保卫工作的每一个岗位、每一项业务、每一个环节都有章可循，让规章制度在员工心中扎根。二是细抓检查。把好一线临柜人员自查、职能部门自律检查、监督部门的再监督检查三道关口，一手抓执行，一手抓监督，突出“五个结合”：即支行检查与网点自查相结合，定期检查与突击抽查相结合，专项检查与综合检查相结合，现场检查与非现场检查（电话查岗）相结合，检查问题与总结经验相结合，及时发现问题，消除隐患。三是加重处罚。对检查中发现的违规行为，一律予以通报批评，并限期进行整改。对违规违章行为者初次按规定进行处罚，同一年内重犯加倍处罚，连续违规三次以上予以下岗待聘。严格照章处罚，绝不搞下不为例。
三、安全设施到位，构筑坚固屏障
面对日益严峻的社会治安形势，对银行的安全保卫工作提出了新的更高的要求。我们从抓安全设施建设入手，坚持标准，合理规划，本着高起点、安全实用的原则组织实施。多年来，在费用紧张的情况下，该行舍得花小钱买平安，先后改造金库12个、值班室卫生间12个、柜台12个，安装闭路监控12套，安装防弹玻璃135平方米，并加大防火及防盗抢等安全防范建设投入力度。目前，12个营业网点安全防范设施全部按公安机关的防护设施要求改造，各种防护器材配置到位。其中柜台防弹玻璃改造率100%、柜台双道防护门改造率100%、闭路监控安装率100%，防盗报警器安装率100%，有效防范案件的发生。
四、坚持以人为本，增强防范意识
一是加强员工的思想道德教育。注重加强基层一线临柜人员、重要岗位人员、经警人员的思想教育，重点抓好爱岗敬业、法律法规、社会治安、典型案例、英雄模范事迹等五个方面教育，使员工警钟长鸣，克服麻痹思想，树立“大保卫”意识，致力于创建一个人人讲安全、事事系安全、处处无隐患的“大安全”环境。二是强化学习，提高安全意识。认真组织员工学习贯彻国务院颁发的《企业事业单位内部治安保卫条例》，进一步明确责任，增强抓安全工作的紧迫感。每半年一次邀请司法部门到我行进行法制讲座和安全形势教育讲座；重点抓好刑事案件和人为责任事故的防范工作，把金融票据诈骗、信贷诈骗和银行卡诈骗作为案件防范的重点。各营业网点按规定严格执行各项业务操作规程，注重抓好安全员制度和
柜员卡及微机密码管理制度的落实。三是坚持召开社会治安形势和安保现状分析会。多年来，我行一方面坚持每季度召开一次社会治安形势分析会，与公安部门共同分析当地最新治安动态，通过分析查找我行安全工作存在的薄弱环节，及时采取防范措施。四是推行安全员制度。在全辖12个网点均设立兼职安全员,切实加强营业网点的安全管理，把安全保卫、消防、经济案件
防范工作制度落实到位。
五、狠抓案件防范，提高应变能力
针对刑事案件案发的特点，我行切实抓好营业、守库、押运三个中心环节的安全防范工作。一是发挥政治优势，化解消除内部隐患，充分利用党团组织、中层干部的骨干作用，用先进思想感召力，用模范的行动感化人，认真开展“八荣八耻”社会主义荣辱观教育活动，让员工树立正确的人生观、价值观。坚持每季度对员工进行行为排查，杜绝邪教组织渗入和员工参与“六合彩”。二是加强治安信息沟通，定期不定期到司法部门了解社情，借助司法部门的力量打击犯罪分子。三是严格落实规章制度，防范在前。各营业网点的营业柜台报警器、电话、闭路电视监控、灭火器等按规定时间指定值班人员进行检查维护，并使其保持良好状态。每天接送款箱须两人以上，上午上班接款箱的人员在上班前10分钟到位，避免运钞车等人的现象发生。严格落实“三证一陪同”安全检查制度，通勤门做到即开即锁。严格执行双人守库制度，严禁离岗、脱岗、严禁非值班人员进入守库室。加强运钞期间的安全防范工作，严格执行《**农行押运工作操作规章和应急预案》，节假日增派运钞护卫车，每个营业网点每季度不少于一次应急演练。四是严格枪支弹药管理，杜绝涉枪案件发生。按规定认真做好枪支弹药的日常管理工作，做到领用交接登记及时，保养到位。每一季度由人秘、监察、保卫部做好对持管枪人员的年度考核工作，由监保部抓好经警队的警风警纪的整顿活动，真正使持管枪人员政治思想可靠，工作保障有力，不出偏差。五是防范洗钱风险，维护金融秩序。我行在积极配合人行反洗钱宣传的同时，注重岗位宣传工作，即每个员工当反洗钱义务宣传员。各网点完善反洗钱岗位责任制，做好大额和可疑交易报告录入工作，按规定对现金投放跟踪管理，尤其是对可疑金额交易的情况做到心中有数，前台柜员对新开立储蓄账户严格把关，堵截利用假证件开户，严格现金收付的规定程序，防止误收误付，严格假币没收制度，不得徇私情，杜绝诈骗案件的发生。
六、倡导合规文化，推进平安创建工作
自开展基础管理月和合规文化教育活动以来，我行正确中心工作和安保工作的关系，做到“五个结合”，有效推进平安创建工作。一是把平安创建工作与基础管理有机结合，深入各网点开展安全保卫自查自纠和整改工作“回头看”，确保整改落实到位，防范操作风险。二是把平安创建工作与合规文化教育活动有机结合，组织员工认真学习“三个指引”、银监会“内控十三条”以及安全管理各项规章制度，要求每位员工做好学习笔记，并将学到的知识贯穿于业务工作中，创建合规文化。三是把平安创建工作与开展树立社会主义荣辱观，认真践行“八荣八耻”的学习教育活动有机结合，加强员工的思想道德教育，举办荣辱观讲座，提高员工队伍的职业操守，以实际行动创建和谐农行。四是把平安创建工作与开展治理商业贿赂专项工作有机结合，严禁从事第二职业、严禁参与经营股票、杜绝参与“六合彩”活动。五是把平安创建工作与案件专项治理工作有机结合，完善制度体系，建立案件治理长效机制，真正体现“谁主管、谁负责”和“谁到岗、谁尽职”的岗位责任制，形成上下联动、齐抓共管的案件防范格局。
第二篇：某农行构筑合规文化创建平安银行总结汇报
近年来，农行福建××支行树立“合规经营、安全出效益”的理念，始终把创建“平安银行”工作摆上重要议事日程,纳入绩效考核内容；坚持一手抓业务经营,一手抓平安建设,做到部署工作不缺,检查工作不少,考核奖惩不漏,总结评比不忘，实现连续15年安全保卫、案件防范双平安，有效推动各项业务的快速发展。至2006年6月16日，全行本外币存款余额达12.18亿元，比年初增加1.9亿元，同比增加2.55亿元，其中人民币存款比年初增加1.86亿元，完成全年任务的114.7%；清收不良资产366万元，其中自4月1日挂牌招标清收以来共清收自然人不良贷款110万元，清收2000年以来新发放形成的不良贷款100万元。
一、树立“大安全”理念,构建保障综治网络。
几年来，我行牢固树立“无危为安、无损为全”的“大保卫”、“大安全”新理念,不断强化安全责任意识。一是把安保工作列入行长议事的重要日程，与业务经营同计划、同布置、同检查、同评比、同奖惩，把安保工作纳入单位负责人的任期。
综合检查相结合，现场检查与非现场检查（电话查岗）相结合，检查问题与总结经验相结合，及时发现问题，消除隐患。三是加重处罚。对检查中发现的违规行为，一律予以通报批评，并限期进行整改。对违规违章行为者初次按规定进行处罚，同一年内重犯加倍处罚，连续违规三次以上予以下岗待聘。严格照章处罚，绝不搞下不为例。
三、安全设施到位，构筑坚固屏障
面对日益严峻的社会治安形势，对银行的安全保卫工作提出了新的更高的要求。我们从抓安全设施建设入手，坚持标准，合理规划，本着高起点、安全实用的原则组织实施。多年来，在费用紧张的情况下，该行舍得花小钱买平安，先后改造金库12个、值班室卫生间12个、柜台12个，安装闭路监控12套，安装防弹玻璃135平方米，并加大防火及防盗抢等安全防范建设投入力度。目前，12个营业网点安全防范设施全部按公安机关的防护设施要求改造，各种防护器材配置到位。其中柜台防弹玻璃改造率100%、柜台双道防护门改造率100%、闭路监控安装率100%，防盗报警器安装率100%，有效防范案件的发生。
四、坚持以人为本，增强防范意识
一是加强员工的思想道德教育。注重加强基层一线临柜人员、重要岗位人员、经警人员的思想教育，重点抓好爱岗敬业、法律法规、社会治安、典型案例、英雄模范事迹等五个方面教育，使员工警钟长鸣，克服麻痹思想，树立“大保卫”意识，致力于创建一个人人讲安全、事事系安全、处处无隐患的“大安全”环境。二是强化学习，提高安全意识。认真组织员工学习贯彻国务院颁发的《企业事业单位内部治安保卫条例》，进一步明确责任，增强抓安全工作的紧迫感。每半年一次邀请司法部门到我行进行法制讲座和安全形势教育讲座；重点抓好刑事案件和人为责任事故的防范工作，把金融票据诈骗、信贷诈骗和银行卡诈骗作为案件防范的重点。各营业网点按规定严格执行各项业务操作规程，注重抓好安全员制度和柜员卡及微机密码管理制度的落实。三是坚持召开社会治安形势和安保现状分析会。多年来，我行一方面坚持每季度召开一次社会治安形势分析会，与公安部门共同分析当地最新治安动态，通过分析查找我行安全工作存在的薄弱环节，及时采取防范措施。四是推行安全员制度。在全辖12个网点均设立兼职安全员,切实加强营业网点的安全管理，把安全保卫、消防、经济案件防范工作制度落实到位。
五、狠抓案件防范，提高应变能力
针对刑事案件案发的特点，我行切实抓好营业、守库、押运三个中心环节的安全防范工作。一是发挥政治优势，化解消除内部隐患，充分利用党团组织、中层干部的骨干作用，用先进思想感召力，用模范的行动感化人，认真开展“八荣八耻”社会主义荣辱观教育活动，让员工树立正确的人生观、价值观。坚持每季度对员工进行行为排查，杜绝邪教组织渗入和员工参与“六合彩”。二是加强治安信息沟通，定期不定期到司法部门了解社情，借助司法部门的力量打击犯罪分子。三是严格落实规章制度，防范在前。各营业网点的营业柜台报警器、电话、闭路电视监控、灭火器等按规定时间指定值班人员进行检查维护，并使其保持良好状态。每天接送款箱须两人以上，上午上班接款箱的人员在上班前10分钟到位，避免运钞车等人的现象发生。严格落实“三证一陪同”安全检查制度，通勤门做到即开即锁。严格执行双人守库制度，严禁离岗、脱岗、严禁非值班人员进入守库室。加强运钞期间的安全防范工作，严格执行《××农行押运工作操作规章和应急预案》，节假日增派运钞护卫车，每个营业网点每季度不少于一次应急演练。
第三篇：银行演讲稿：建立合规文化,构筑钢铁长城
银行演讲稿：建立合规文化，构筑钢铁长城
我们每一个人都渴望过幸福美满，万事如意的生活。作为一名信合人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。能防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。
如今，现代经济迅猛发展，也带来了诸多问题。以利益最大化为目的，无需信守游戏规则的行为，一度为自己找到了借口。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在强化合规知识教育的学习中，县联社组织我们反复学习、反复讨论、反复剖析了省联社通报的多起案件。在全体员工中开展警示教育，全体员工举一反三，深刻剖析；自警自醒，引以为戒。这一起起触目惊心的案件，带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思；它像一个个惊心动魄警示牌，给我们敲响了洪亮警钟，时刻提醒我们：信合事业要发展，要繁荣，我们必须建立合规文化；业务操作无案件、无事故，我们必须建立合规文化；信合员工无违纪、无违法，我们必须建立合规文化！合规是金融风险管理活动中的基础，对我们信合事业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规、监管规定、规则；合规是一扇屏障，是那些遵守纪人员的家，他们利益在合规的屏障下得到保障；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员，1
使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪个信用社，哪个岗位，还是哪一名员工，无论何时不能没有法纪的约束，无论何时不能扰乱制度的规范。发生在我们信合系统的每一起案件，哪一起不是因违规造成，又有哪一起不是因违反制度而发生的呢？有人似乎觉得违规可以捡便宜、捞好处，所以不惜以身试法，铤而走险，甚至沾沾自喜，钻了违规的空子，这是一种极其危险的玩火行为，那些最终被绳之以法的人，在最初都毫无例外地抱有侥幸心理，当正义宣判来临之际，他们才开始悔恨、自责，留下了多少警示后人的教训？
其实，每个人的心中都有一架天平。总在衡量着一种得失，一种抉择。权与利，公与私，美与丑，所有的情绪和念头在这架天平上起起伏伏，不一样的心灵做砝码，就会引导你走出不一样的路，“修心”与“修行”都何其重要，而“修行”的关键在于“修心”。我们都是合行人，不管你在哪个岗位，你的一言一行一砖一瓦，都直接关系着农信企业文化大厦的坚固。
近日来，我行开展的合规文化教育活动，就如一场及时雨，滋润着我们信合大家庭每一位员工的心田，使我们明白：建立以合规经营为品牌的企业文化，不仅是我们实现战略目标的当务之急，更是我们农信生存和发展的千年大计。在践行的过程中，我们又欣喜的看到，2
自己身边还有许许多多执着不倦的身影---他们爱岗敬业，细心敲打着键盘上每一个字符；他们诚实守信，一丝不苟计算着每一笔元，角，分；他们勤勉尽职，热情地迎来送走每一位客户，他们依法合规，维护着合行的信誉。他们最终用合规文化的品牌，描绘农信服务“三农”绚丽多彩的蓝图。这就是我们经营管理和战略选择在合规价值理念上的提升。
如果把发展中的信合比作一艘航船，我们就必须战胜前进中惊涛骇浪和激流险滩，每位员工绝不是这船上的观光客，都肩负着远航的使命---乘风破浪，勇往直前。让我们每个人都努力去做一名合格的水手吧，让合规成为我们的品牌，开创农信更加光辉灿烂的明天！
第四篇：银行合规文化（模版）
扬合规文化铸工行辉煌
防微杜渐，禁于未然。银行业务的实质就是通过经营风险取得收益，在这个行业里，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。古语云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。我们应当充分认识到建设合规文化的重要性。
银行的员工行为规范文化是根据巴塞尔协议规定的业务行为规范风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。员工行为规范文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立员工行为规范的理念、倡导业务行为规范的风气、加强业务行为规范的管理、营造业务行为规范的氛围，形成一种良好的软环境。员工行为规范文化对我们工商银行银行的发展有着重要的意义。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个银行员工，也必须要有遵守银行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障我行稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。而这就是我们今天所讲的“行为规范”。作为银行员工我们应该规范业务行为，防范风险，严格要求自己，达到以下要求：
一、掌握业务制度，熟悉业务流程。
平时要加强业务制度和业务流程的学习，特别是一些特殊业务处
理的学习和了解，掌握业务监管要求掌握风险防范的要点。通过制度办法的学习，做到应知应会，熟悉业务。加强对风险防范知识的学习。必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、严格制度执行，规范业务行为。
作为员工我们要严格执行业务管理办法和操作流程，做到“制度执行不走样，业务行为不走样”，对制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夹带个人感情，不附加条件。
三、增强业务业务行为规范的自主性，筑牢第一道防线
员工行为规范的最终目的就是要主动合规，我们要及时对自己平时的业务进行自我评估，建立业务运行问题库，主动找到平时业务中的风险点，通过批评与自我批评，主动寻求合规，筑牢风险合规的第一道防线。
四、积极配合风险业务行为规范部门的检查，发现问题及时整改 作为员工要服从业务管理部门的管理和指导，配合内部调查部门和审计部门的检查和监督。对待风险业务行为规范部门来检查，要怀着虚心学习、有错就该的态度，不能有意隐瞒，故意阻挠。对风险业务行为规范部门出具的检查报告，要深刻反思，认真整改，绝不再
犯同样的错误。
从小事做起、从身边做起，规范操作、文明合规就是我行的生命力，就是我们赖以生存和发展的源泉。我们要以此为契机，将认识风险、防范风险的实际行动落实到每一件小事、每一项工作中去，或许短时间内不能完全杜绝工作中那些不合规的现象，但我相信，这是一个循序渐进的过程，只要我们保持对风险的高度重视和认识，合规经营就会化为一缕阳光，照亮每一个阴暗的角落。指引我行业务开展稳健快速的向前发展。
在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们有理由相信，工行的所有员工，不论你在哪个岗位，充当何种角色，只要你让合规文化常驻心间，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，不断学习，高举合规守法的旗帜，就一定能在充满诱惑与风险的发展之路上稳健前行，共铸工行辉煌未来。
第五篇：银行合规文化
从制度到文化，从生命力到竞争力
金融企业自身的工作性质，决定了他的高风险性，使其对合格经营，合规管理的要求很高。金融企业一旦由于不合规发生问题，不但会造成严重的经济损失及社会影响，更有可能影响到自身的声誉，这对于一个靠信用来经营的企业来说，无疑会带来不可轻视的重大损害。随着近年来人们对金融业合规问题的越来越关注，合规文化建设成为金融企业发展的一个重大命题。而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远落后于其他商业银行。这使农信社成为了金融业案件的高发地，同时也是制约自身发展的一道屏障。也是在这样的背景下，联社各级领导充分认识到合规两字的沉重，一场合规文化建设之风，袭遍信合系统。
都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。
制度阶段，我们可称之问合规文化的形。合规的制度的建立，制约了各类违规行为的发生，既减少了经济损失又保持了设计信誉。可以说成是一个金融企业的生命力的表现，关系着企业在市场竞争中的生存。其主要内容有以下几点。
1、有章可循。企业要制定一套完备的，系统的，最主要还是可行的规章制度。这个制度应当是不变而又可变的，不变是指其不能应人的一己私利任意而改变；可变是指其要在实践中不断完善与细致，适应新形势新环境的要求，时刻保持其可行性，科学性。
2、执行到位。很多企业都有自己的规章制度，但是往往会被束之高阁。制度建立了，就当被牢牢谨记，制度要有最高的权威性与决定性，凌驾于权力之上。并在工作过程中时时时时约束和规范员工的行为。
3、奖罚分明。由于对合规经营管理的重视程度少，褒奖力度较小，惩罚措施较轻，这是造成合规文化建设步伐缓慢的重要原因之一。不能只看违规的结果而忽视了违规的行为，因为没有造成重大损害而不给予处罚，重大的违规案件往往就这样就将孕育而成。
文化阶段，我们可称之问合规文化的神。企业文化是企业竞争力的核心，当全体职员都在自觉的遵守制度，从被监督被管理到直觉，自律。那么这汇集说要人的力量将形成一种强大的竞争力，在金融市场中立于不败之地。其形成大体要求以下几点。
1、从高层做起。高层领导在企业中居于模范带头的地位，其价值取向将会在源头上位企业价值取向定调。领导人的言谈论调及日常决策都对下级起到风向标的作用。高层重视，是合规文化建设的第一步。
2、定期员工培训教育。合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守，成能形成一种合规文化的氛围和机制。
3、持之以恒，传承延续。但凡文化都是在长期的积累沉淀中形成，并代代传承的。合规文化建设不一天两天的事，也不是能够狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒，不能随时间的推移而逐渐轻视，也不能因为职务轮换，领导更替而忽略。时时刻刻，长年累月，代代传承，合规文化将是农信社企业文化最重要的一部分。
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