建立合规文化,构筑钢铁长城（范文模版）

第一篇：建立合规文化,构筑钢铁长城（范文模版）

建立合规文化，构筑钢铁长城

——整顿经营管理作风学习心得体会

2009年11月26日，规模空前的某某县农村信用社经营管理作风整顿动员大会在金世纪酒店六楼会议室召开，谭理事长语重心长的作了题为《深入开展经营作风整顿、强力推进依法合规建设》的重要讲话，吴监事长通报了洛南县联社“9.27”、“10.2”案件和勉县联社信贷管理有关问题的通报，此次会议的参会人员之多是行社脱钩以来最大的一次，理事长的讲话精神表明了联社领导集体对强力推进依法合规建设和信心和决心，标致着我县农村信用社深入开展经营管理作风整顿活动正式拉开帷幕。

十几天以来，通过集中学习和自学相结合的方式，学习领会了理事长在全县农村信用社经营管理作风整顿大会上的重要讲话精神、《某某县农村信用合作联社经营管理作风整顿实施方案》、《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范、工作人员违反规章制度行为处理办法》等内容，采取边工作边学习、边做笔记的方法，深感收获颇丰，进一步认识到当前开展经营管理作风整顿、推进依法合规建设的重要性和紧迫性，唤醒了自觉依法合规经营的意识，同时，对培育我县农村信用社合规文体的深远意义有了进一步的认识。通过学习，我有如下感受心得：

一、合规文化建设的积极深远意义

（一）合规文化是农村信用社企业文化重要的组成部分。一个企业要有良好的发展、要有较强的竞争实力就必须要有自己的企业文化，而合规文化是农村信用社企业文化最关键、最重要的部分。合规文化包含职业道德、价值观念、企业制度、企业环境、企业形象等内容，它对信用社企业文化系统的建设，对信用社整体价值趋向的构建，对信用社核心竞争力的形成都起着不可替代的作用。

（二）合规文化是防范案件、降低经营风险的根本手段。近几年来，我县信用社发生了一些案件，令人触目惊心，深入分析其产生的原因就是员工职业道德缺失、合规意识淡漠、合规操作不到位。在合规文化建设中，通过完善制度、规范操作、培育合规理念，使员工自觉地、习惯地遵规守纪，这样案件的发生、经营风险的产生就从可以根本上得到控制。

（三）合规文化是农村信用社稳健长远发展的根本保障。目前我县农村信用社正处在发展的关键时期，我们要快速的发展、科学的发展、稳健的发展。合规文化不仅能推进信用社改革的进一步深化，降低风险控制成本，促进业务发展，而且能统一思想、凝聚合力，加强信用社员工队伍建设，提升经营管理水平。合规文化就像信合大地上的两根铁轨，农村信用社这趟列车只要步入了这条正确的轨道，就能安全快速地驶向前方。

二、爱岗敬业、无私奉献

爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们信合，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是信合存在和发展的必需。信合要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为信合人，为了信合的前途，为了信合的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最基本的要求。

遵守职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一名信合员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照行为规范去要求自己，努力工作，才能使自己无愧于信合事业。

三、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩何成方圆”，身为一线职工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强业务营销和优质服务，是我们最根本的工作任务。工作中，要始终坚持做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识

到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失。正如仙河5〃29案件的惨痛教训，如果没有会计离柜未签退系统、没有未严格执行“四双”制度、没有社主任查库走过场，没有社主任的纵容庇护，朱晓停的违法犯罪行为也就不能得逞。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是由某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。

四、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

信用社号称“三铁”：“铁款、铁账、铁规章”。正因为有了“三铁”，信用社在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是各行业之大忌。“车行千

里始有道”，对于规章制度的执行，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾，坚持按照规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

五、从我做起，合规操作

首先，树立“人人合规”的意识。合规不是对农村信用社某个专业、某个岗位、某些人的要求，而是全体职员必须共同遵循的原则、共同践行的要求，我们每个人都要积极地、自觉地参与到学习教育和实践活动之中，认真学习并熟知与自己有关的法律法规与规章制度，认真检查自己是否有违规违纪的行为，认真剖析思想深处是否有放松警惕的倾向和苗头。其次，树立“事事合规”的意识。依法合规，要从每一件事情做起，信用社的中心工作是业务经营，业务经营必须依法合规，这是重点和关键，但不是合规的全部，合规文化的培育、合规管理的加强，需要从每一个环节入手，从每一件事情做起，自觉养成遵规守纪、自我约束的良好习惯。再次，树立“时时合规”的意识。依法合规需要长期坚持，虽然开展这次经营管理作风整顿活动是集中性的，但依法合规

不是一时的要求，我们要把合规理念、合规管理贯穿到今后各项工作的方方面面，作为指导改革发展的一项核心要求，长期落实，保证改革发展的顺利进行。

通过此次经营管理作风整顿活动的学习，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对某某信合改革的信心，增强维护信合利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。在以后的工作中，我一定要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的新形势，新要求，肩负起自己的责任和历史使命，积极进取，奋发有为，积极向上，从而以良好的精神面貌、以敢为人先的气势、以一流服务和业绩，为信合事业的改革与发展添砖加瓦，贡献出自己的全部智慧和力量，并做到心甘情愿，无怨无悔。

汇报人：张三

二○○九年十二月五日

第二篇：建立合规文化,构筑钢铁长城

建立合规文化，构筑钢铁长城

我们都渴望生活幸福，日子滋润。作为中行人，我们幸福的源泉就是----创造效益，防范风险。然而，只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。

鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。如今，现代经济迅猛发展，也带来了诸多问题。以利益最大化为目的，无需信守游戏规则的行为，一度为自己找到了借口。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。王雪冰、高山等一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让百年中行蒙羞。今年省行通报的多起案例，给我们再次敲响了警钟。它像一个警示牌，时刻提醒着我们必须建立合规文化。

一千多年前，诸葛亮在《诫子书》中，明确提出：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化，对于行动，意义之深；我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

李礼辉行长在一次重要讲话中，讲到了硬管理和软管理。他教导我们要建立合规文化。省行高书记曾严肃批评“分割论”的问题，痛斥安全合规与业务发展两张皮现象，呼唤合规文化的到来。“合规文化”如一阵春雨，洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚。建立合规文化，是我们抓住机遇的需要，是上市公司发展的需要，是适应外部监管的需要，是走向世界的需要，是打造银行品牌的需要，是创造员工价值的需要。

大家知道，真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工，就应该严格落实合规要求。

曾有这样一则故事：有两个农民进城，天气非常热，口渴难耐。他们来到饮料部，一打听，一杯水两块钱。其中一位农民就想，水在我们哪里是不要钱的，而这里水要钱，可见这里不好过，我得回去；另一个农民却想，水在我们那里是不值钱的，而这里可以卖钱，可见这里很好挣钱，我得留下。一个观念的转变，令两人生活天壤之别。回家的，依然是面朝黄土背朝天，而留下的，却丰衣足食。可见，转变观念多麽重要！建立合规文化何其必要！忙碌的工作之余，我喜欢独自坐在湍河岸边，凝望着翠绿的河水，享受着轻柔的河风，也欣赏河边垂钓人的平静与恬淡。有一天，令人感动的一幕出现了：一对父子在河边垂钓，连续几个小时，却一无所获。突然，儿子尖叫一声：“上钩了”！我转眼望去，儿子钓上来一条大鲟鱼，他是那么惊喜、兴奋，父亲也微笑着投来欣赏的目光。可是，这位父亲突然板起脸来，严肃地告诉儿子，你必须放掉这条鱼，理由是“鲟鱼是国家保护鱼类”。儿子不解地望着父亲：“好不容易才钓到一条鱼，又没有执法人员在场”。儿子嘟囔着嘴，不愿意把鱼放掉。“不管有没有人管，要拥有一颗良心，要凭自觉„„”我顿时耳目一新，为之一震。在工作中，我们必须将合规文化作为一种自觉的理念，入脑入心，合规经营，我们才能为股东创造价值，实现自我价值。当前，____中行在内控综合治理整顿活动中，提出了“一、二、三、四”工作法，制定了一个方案，实施两个考核制度，强势推进“三项”活动，严格落实四项业务大检查，有效地防范了风险。

同志们，朋友们，健康发展是兴旺之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，合规文化是发展之基。

同志们，朋友们，行动起来吧！让我们： 为建立富有中行特色的合规文化而努力！为构筑坚不可摧的钢铁长城而进发！为缔造灿烂辉煌的明天而奋斗！谢谢大家！

第三篇：银行演讲稿：建立合规文化,构筑钢铁长城

银行演讲稿：建立合规文化，构筑钢铁长城

我们每一个人都渴望过幸福美满，万事如意的生活。作为一名信合人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。能防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。

如今，现代经济迅猛发展，也带来了诸多问题。以利益最大化为目的，无需信守游戏规则的行为，一度为自己找到了借口。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在强化合规知识教育的学习中，县联社组织我们反复学习、反复讨论、反复剖析了省联社通报的多起案件。在全体员工中开展警示教育，全体员工举一反三，深刻剖析；自警自醒，引以为戒。这一起起触目惊心的案件，带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思；它像一个个惊心动魄警示牌，给我们敲响了洪亮警钟，时刻提醒我们：信合事业要发展，要繁荣，我们必须建立合规文化；业务操作无案件、无事故，我们必须建立合规文化；信合员工无违纪、无违法，我们必须建立合规文化！合规是金融风险管理活动中的基础，对我们信合事业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规、监管规定、规则；合规是一扇屏障，是那些遵守纪人员的家，他们利益在合规的屏障下得到保障；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员，1

使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪个信用社，哪个岗位，还是哪一名员工，无论何时不能没有法纪的约束，无论何时不能扰乱制度的规范。发生在我们信合系统的每一起案件，哪一起不是因违规造成，又有哪一起不是因违反制度而发生的呢？有人似乎觉得违规可以捡便宜、捞好处，所以不惜以身试法，铤而走险，甚至沾沾自喜，钻了违规的空子，这是一种极其危险的玩火行为，那些最终被绳之以法的人，在最初都毫无例外地抱有侥幸心理，当正义宣判来临之际，他们才开始悔恨、自责，留下了多少警示后人的教训？

其实，每个人的心中都有一架天平。总在衡量着一种得失，一种抉择。权与利，公与私，美与丑，所有的情绪和念头在这架天平上起起伏伏，不一样的心灵做砝码，就会引导你走出不一样的路，“修心”与“修行”都何其重要，而“修行”的关键在于“修心”。我们都是合行人，不管你在哪个岗位，你的一言一行一砖一瓦，都直接关系着农信企业文化大厦的坚固。

近日来，我行开展的合规文化教育活动，就如一场及时雨，滋润着我们信合大家庭每一位员工的心田，使我们明白：建立以合规经营为品牌的企业文化，不仅是我们实现战略目标的当务之急，更是我们农信生存和发展的千年大计。在践行的过程中，我们又欣喜的看到，2

自己身边还有许许多多执着不倦的身影---他们爱岗敬业，细心敲打着键盘上每一个字符；他们诚实守信，一丝不苟计算着每一笔元，角，分；他们勤勉尽职，热情地迎来送走每一位客户，他们依法合规，维护着合行的信誉。他们最终用合规文化的品牌，描绘农信服务“三农”绚丽多彩的蓝图。这就是我们经营管理和战略选择在合规价值理念上的提升。

如果把发展中的信合比作一艘航船，我们就必须战胜前进中惊涛骇浪和激流险滩，每位员工绝不是这船上的观光客，都肩负着远航的使命---乘风破浪，勇往直前。让我们每个人都努力去做一名合格的水手吧，让合规成为我们的品牌，开创农信更加光辉灿烂的明天！

第四篇：关于建立合规文化的一些浅见专题

关于建立合规文化的一些浅见

《商业银行合规风险管理指引》第三条称，合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，建立良好的合规文化有利于银行本身及整个金融市场的和谐发展。

近年来，各个银行不同程度地都显现出金融案件，不仅干扰了良好的金融秩序，而且也严重地损害了银行在百姓心中信赖的社会地位及社会信誉，这些金融案件的发生也为各个银行合规制度的制定者、管理者敲响了警钟，建立良好的合规文化和制度对于银行业来说有着极其重要的意义和必要性。

就我行合规文化建设来说，随着科技的不断进步和系统的不断升级，我行对于案件防控上有了巨大的飞跃。在实际操作上增加了实时监督系统，通过实时监督系统可以及时反映出在柜员操作中一些可疑、大额的操作，由负责人及时反馈信息，做到事中、事后都有监督；综合系统中记账和验印系统验印票据号码要保持一致性，有了实时监督系统的约束性才真正做好先验印再记账，确保操作流程的合规，避免因系统不完善而有漏洞可钻。在思想教育上，由主管行长领导等时刻提醒银行从业三十禁、四十禁，在人行罗列的三十禁中我行结合实际增加到了四十禁也将在明年正式启用，对于违反规定的将给予严厉的处罚。建立完善的合规制度和文化不是一朝一夕就能完成的，这需要行内各阶层包括人和物的共同努力去不断更新、不断探索。

虽然我行的合规制度在不断完善，但在实际操作过程中也显现出了很多不完善、不合理的现象。一是制度的操作性、可行性较差。由于操作流程或者合规制度是由其分管部门制定，在其制定的过程中出于防控风险的考虑，而忽略了在实际操作中的可控行、可操作性，且有些业务虽有制度，但不够具体。例如，在单位结算账户开户GRC文件中，只考虑到了风险点，开立具体帐户类型所需提供的材料时却是笼统的。另外，对于制度规定中的含义，个人理解的差异导致了同一笔业务在不同网点间不同操作的现象时常显现。建议制定操作流程时可将操作步骤和风险防控相结合，在关键点处标注明确简单的注释，建立开放的纵向查询机制而非横向的各网点间的协商统一。二是临柜人员结构不合理。我行现实施的临柜人员岗位职责设置所需人数和实际操作的临柜人员大相径庭。一般，在每个网点现金库管员及凭证库管员等都是由储蓄岗兼任，虽说库管员与一般操作员以不同的柜员号区分操作，但在仍是同一人的操作情况下，风险依旧存在。三是碍于领导权威或是怕客户投诉而勉心不规。在我行，这种行为其实也并不是真的不存在，作为柜面一线，理应了解我们是防范合规的第一线，一旦我们这第一道防线破了，那么再要去规避风险或者控制风险那是难上加难的事了。所以，我建议合规教育不单单是从我们柜面一线员工开始学起，行内的各个阶层都应了解，都应认真学习合规文化，从高层做起，通过适当的方式对一些部门和负责人等进行培训教育，通过培训使其认识到各项的规章制度和基本流程要点，那么对于工作的开展和对客户的服务更能够做到尽善尽美。

作为一线柜面员工，我们是银行风险的第一道防线，要从我做起加强安全防范合规意识，办理每一笔业务要认真审核每张凭证或票据，至始至终地按章办事，加之监督授权的合法合规、不流于形式，操作系统安全防范的不断升级，那么银行的合规制度和文化才会不断进步，银行才有更加稳固的发展根本。

薛晓晨

高东支行

第五篇：合规文化

合规文化建设年活动自查报告(2011-07-24 12:38:08)转载标签： 合规文化自查报告杂谈 分类： 案防类

本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。

三、原因分析

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。

总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

自查人：

2011年7月10日