中国人民建设银行反假币工作奖惩暂行办法

第一篇：中国人民建设银行反假币工作奖惩暂行办法

中国人民建设银行反假币工作奖惩暂行办法

建设银行

中国人民建设银行反假币工作奖惩暂行办法

建设银行

第一条 为了进一步加强建设银行反假币工作，配合人民银行和有关部门开展反假币斗争，打击伪造、变造、贩卖假币等犯罪活动，维护国家和人民群众的利益，增强临柜出纳人员责任心和调动反假积极性，根据人民银行有关规定精神，特制定本办法。

第二条 本办法适用于建设银行各级机构从事现金收付工作的临柜出纳人员。

第三条 临柜出纳人员在办理现金收付工作中，发现假币（包括伪造、变造的假人民币、外币）和假有价证券，必须当场没收，在假币、假证券上加盖“假币”、“假券”戳记，开具“发现伪（变）造币、证券没收证”，并追查其来源，及时报告上级行和当地有关部门。

第四条 没收的假币、假券，要及时上交出纳部门，由出纳部门按规定，集中保管、上交，防止没收的假币、假券再次进入流通领域。

第五条 临柜出纳人员发现并没收的假币、假券，可按照下列标准给予奖励：

一、假币、假券印制粗糙，纸质较差，容易识别辩认的，按假币、假券金额的5％给予奖励。

二、假币、假券印制技术较高，纸质较好，但花纹图案呆板，较易辨别确认的，按假币、假券面额的10％给予奖励。

三、假币、假券印制工艺精细，图纹逼真，须经仔细鉴别方能确认的，按假币、假券面额的20％给予奖励。四、一次发现假币、假券面额超过1000元的（除按一、二、三项规定给予奖励外），其超过部分统一按10％给予奖励。

五、发现并没收的假外币，按上述标准奖励人民币。其奖励额，以没收的外币金额，按当日人民币外汇牌价折合人民币计算。

第六条 发现没收假币、假券，并协助公安机关破获大要案的有功人员，根据具体情况，进行通报表扬并从优奖励。

第七条 临柜出纳人员在办理业务中，误收假币、假券或弄虚作假者，按以下规定处罚：

一、对因违章操作，误收假币、假券者，应根据损失大小，情节轻重，给予批评教育和必要的经济处罚。由于技术性差错，误收假币、假券，按《中国人民建设银行出纳制度》第六章第四十一条处理。

二、将误收的假币、假券故意混入流通领域，再次投放市场的，一经发现，按照法律规定从严处罚。

三、故意收进假币、假券或内外勾结将假币、假券兑进，再投放市场，一经发现，视情节轻重，给予纪律处分和经济处罚。对数额较大，情节严重的应交公安机关处理。

四、对参与伪造、变造假币、假券活动，或知情不报或包庇作案者，应送交公安机关处理。

第八条 奖金的审批实行分级负责，一次奖励人民币100元以下（含100元）由县支行审批；100元以上至500元（含500元）由地、市分支行审批；500元以上报省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行审批。

第九条 临柜出纳人员发现没收假币、假券的奖励资金在“业务及管理费支出”科目“出纳费”帐户列支。

第十条 各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，可结合具体情况，拟订补充规定或实施细则，并报总行备案。

第二篇：中国人民建设银行档案管理暂行办法

中国人民建设银行档案管理暂行办法

【颁布单位】 建设银行

【颁布日期】 19931223

【实施日期】 19931223

第一章 总 则

第一条 为了加强中国人民建设银行（以下简称建设银行）系统的档案管理，更好地为各项业务工作服务，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》和国家档案局有关档案工作的规定，特制定本办法。

第二条 建设银行档案是建设银行在各项工作活动中形成的具有查考利用价值的各种门类和载体的档案材料的总称。是国家档案全宗的组成部分。是建设银行各项工作活动的真实记录和原始凭证。是考查建设银行工作，研究建设银行历史的重要依据。

第三条 建设银行系统档案工作由总行统一领导，实行总行、分行、地市级行和县级行四级管理，同时接受同级档案行政管理部门的监督和指导。

第四条 各级建设银行应明确一名行政领导分管档案工作，将档案工作纳入本行工作计划，并在档案机构设置、人员配备、费用开支和库房建设等方面给予保证。

第五条 各级建设银行的档案工作，由各行办公室领导和管理。

第二章 档案工作机构及其职责

第六条 总行和各省、自治区、直辖市、计划单列市分行在办公室下设立专门的档案管理机构，地市级行应配备专职的档案工作人员，县级支行及其以下机构、网点应根据工作量大小，配备专职或兼职档案工作人员。

第七条 各级建设银行档案部门的职责是：

１．贯彻执行党和国家有关档案工作的法律、方针、政策和规章制度，制定本系统、本行的档案工作管理规章。２．指导和督促本行立卷归档工作。

３．集中统一管理本行各种门类和载体的档案，积极开展档案的编研和提供利用工作，为机关各项工作服务。４．对本系统的档案工作进行指导、监督和检查。５．按规定向同级综合档案馆移交档案。

６．办理领导交办的其他有关的档案业务工作。

第三章 档案管理

第八条 建设银行的档案由文书档案、会计档案、贷款项目档案、计算机技术档案、基建档案和声像档案等种类组成。

第九条 各级建设银行应加强档案工作制度建设，制定立卷归档、保管、利用、统计、保密和岗位责任制等方面的管理制度。

第十条 各级建行的全部档案（含党、政、工、团及人事、保卫、财会等部门形成的文件材料）应由本行档案部门集中统一管理。

第十一条 各级建设银行的档案，由本行文书部门或职能部门整理立卷，按规定向本行档案部门归档，并办理交接手续。

第十二条 各种临时机构产生的档案资料，应于该机构撤销时由其文书管理人员整理立卷，按规定移交档案部门。第十三条 各级行隶属的附属企业各类档案的立卷归档工作，比照本行职能部门办理。本行投资入股的各类公司的档案材料，凡属于本行档案管理范围的，由本行文书部门或本行业务管理部门一并立卷归档。

第十四条 档案部门对接收的各类档案，应进行审核、分类和必要的加工整理，并分别编目、排列。

第十五条 各级建设银行档案部门，应积极开展档案的提供利用和编研工作。根据工作需要，编制必要的检索工具，编写档案资料，力求做到查找方便，调卷迅速准确，努力为业务工作、历史研究提供优质服务。

第十六条 档案部门在办理档案借阅时，应按照档案保密和借阅管理方面的规定，严格掌握借阅范围和履行借阅手续，既要满足各项工作对档案的利用需求，又要保证档案的完整、安全。

第十七条 各级建设银行要加强档案库房建设，根据保存档案的种类和数量，设置必备的专用库房和柜架。库房要坚固，并备有防盗、防光、防火、防高温、防潮、防尘、防鼠和防虫等设施。

第十八条 各级建设银行要不断提高档案的现代化管理水平，根据工作需要添置复印机、电子计算机等必要的设备，逐步改善档案管理手段，高质量、高效率地为建设银行各项工作服务。

第十九条 各级建设银行档案部门应定期对本行档案保管状况进行全面检查，发现问题要及时解决，以确保档案的完整与安全。

第二十条 对超过保管期限的档案，应由档案部门和有关业务部门共同组成的鉴定小组进行鉴定。经过鉴定，对于仍具有保存价值的档案，由档案部门整理加工后进行插卷、补卷处理；对于失去继续保存价值的档案，由档案部门登记造册，报本行办公室负责同志和分管档案工作的行领导批准后方可销毁。任何人不得擅自销毁档案，销毁档案时，应指定两人负责监销，以防档案遗失和泄密。审批人、制表人和监销人均应在销毁清册上签字。

第二十一条 档案工作是一项很重要的专门事业，各级建设银行应配备政治上可靠，熟悉建设银行业务，热爱档案工作，并具有一定档案专业知识和工作经验的干部从事档案

管理工作。

第二十二条 各级建设银行档案工作人员应保持相对稳定，确因需要调动工作时，应在离职前办好工作交接手续。第二十三条 各行可根据《中华人民共和国档案法实施办法》有关条款的规定，对在档案工作中做出贡献的档案管理人员或有关人员给予适当的奖励。对违反国家档案管理法规和总行有关规定的，应依法予以必要的处罚。

第四章 附 则

第二十四条 本办法适用于各级建设银行。

第二十五条 本办法由总行办公室负责解释，补充、修改时同。

第二十六条 本办法自颁布之日起实行。

第三篇：反假币工作管理办法

22211212支行反假货币工作管理暂行办法

第一条 为规范我县邮政储蓄各个网点胡反假货币工作行为，加强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通，维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》（以下简称《条例》）、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（以下简称《管理办法》），结合我县反假货币工作实际，特制定本办法。

第二条 我县办理货币存取款业务和外币兑换业务的金融机构反假货币工作适用本办法。本办法中所称的业务人员是指营业机构办理假币收缴、鉴定业务的人员。

第三条 本办法中所称货币是指人民币和外币。人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。

本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第四条 我县各营业机构要加强反假货币工作的管理，1 建立相应组织网络，负责反假货币工作。配备反假专职(兼职)人员，明确落实任务、职责，建立相应的考核制度，促进本单位反假货币工作的顺利开展，着力形成以单位领导亲自抓、职能部门具体抓的工作格局。

第五条 加强对业务人员的管理，对新上岗的现金业务人员必须经过反假货币知识培训,在一年内通过当地人民银行组织的反假货币知识考试,获取反假货币资格上岗证书后方可办理假币收缴、鉴定工作。

第六条 营业机构反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合，集中宣传每年不得少于1次，要充分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传活动，积极向社会宣传货币真伪知识。

第七条 营业机构要建立健全反假货币的内控制度，包含以下内容：

（一）建立完善对业务人员现金库存的月度检查和不定期抽查制度，保证对外支付货币的真实性。

（二）业务人员在临柜办理现金收付时，对大面额人民币不论数额多少，一律进行机点，对有疑问的人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。

（三）对拟放入ATM机内的人民币，至少由2名以上现金业务人员在电视监控下进行清点，剔除假币和残损币,封包后在保卫人员护卫下将现金投入ATM机内,确保ATM机内的现金质量。

（四）建立定期（每月一次）对营业场所验钞机具、录 像等设备的检查维护、调阅制度，确保机具、设备良好，录象资料清晰完整，并做好检查维护和调阅记录。

（五）建立反假货币知识学习培训制度, 定期或不定期组织本单位业务人员进行反假货币知识培训,单位负责人要经常对业务人员进行有关法律法规知识教育，增强员工的法制意识、责任意识和信用意识，提高员工整体素质,维护金融机构信誉。

第八条 营业机构在办理业务过程中，发现伪造、变造的人民币，必须依照《管理办法》的规定予以收缴，不得将伪造、变造的人民币退回持币人。

第九条 营业机构应在营业场所的显著位置公示“持有人的权益”（本办法第十一条第五款）及“举报电话”等事项。

第十条 经授权鉴定人民币真伪的营业机构应在营业场所的显著位置亮示中国人民银行授权书。

第十一条 营业机构在办理现金存款业务时发现假币，必须做到有2名以上持有反假货币资格上岗证书的业务人员在场，并在持币人视野范围内当场予以收缴，具体操作程序如下：

（一）向持有人指出被收缴的假币特征。

（二）对假人民币纸币，当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名 章等细项。同时，填写中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》。填写要素：持有人（或交款单位）、身份证（或其他有效证件）号码、币种、券别、版别、冠字号码、数量（张、枚）、合计面额、假币来源及制作方法、持有人（或交款单位经办人）签字、经办人、复核人、收缴单位（章）。

（三）将填写完整的《假币收缴凭证》一式二联交持有人签字。如果持有人拒绝签字，收缴人可在收缴凭证上注明，凭证第二联交持有人。

（四）将经持有人签字的《假币收缴凭证》第一联由收缴单位留存，第二联交持有人收存。收缴的假币，不得再交予持有人。

（五）向持有人告知有关事项，即：持有人如果对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内，以书面形式（营业机构应向要求鉴定的持有人提供《货币真伪鉴定申请书》，并按其要求认真填写）向中国人民银行授权的金融机构申请鉴定。持有人如对金融机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60天内凭此证书向中国人民银行xxx支行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。

第十二条 营业机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应立即报告当地公安机关，提供有关线索，并将有关情况形成书面材料报当地人民银行。

（一）一次性发现假人民币2张（枚）（含2张、枚）以上，假外币2张（含2张、枚）以上的；

（二）属于利用新的造假手段制造假币的；

（三）有制造贩卖假币线索的；

（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。

第十三条 办理人民币存取款业务的营业机构应当在营业场所向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务，配备按国家标准生产的人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供客户使用。

第十四条 营业机构应加强对 “假币”印章的管理，并建立保管使用登记制度；下属各营业网点使用“假币”印章，必须指定专人保管，明确责任；对于新增营业网点的“假币”印章或因营业网点撤销、合并需要注销的“假币”印章，应及时进行登记、编号和注销，并将上述启用或注销情况上报xxx支行备案。

第十五条 营业机构应将“假币收缴凭证”、“假币没收收据”视同重要空白凭证管理，定期或不定期对保管和使用中的“假币收缴凭证”、“假币没收收据”进行账实检查核对，保证其账实相符。

第十六条 办理货币存取款业务的营业机构应建立“假币收缴代保管登记簿”，对收缴的假币及时进行登记，并做到账实相符。要落实专人负责做好收缴的假币实物的解缴，做到数据准确、要素真实齐全。营业机构在解缴假人民币（假外币）时,要填写假人民币（假外币）上缴清单，并在上缴清单上加盖填报单位的公章、主管领导、经手人和复核人名章。第十七条 办理货币存取款业务的营业机构因过失以伪造、变造的货币对外支付，收缴假币程序不合法，不依法提供鉴别货币真伪服务以及存在其他违反《条例》和《管理办法》等法规和本办法行为的，联社视具体情况，依据《条例》和《管理办法》等相关规定予以查处。

第十八条 本办法自发文之日起实施。xxxxxx

2017年1月1日6

第四篇：反假币工作心得

反假币工作心得

根据总行要求，我支行对柜面业务人员开展了第五套人民币和反假币工作培训。看着每一家银行网点门前声势浩大地悬挂着反假币横幅，我不禁心生感触。作为银行柜台工作人员，宣传反假币知识是我们义不容辞的责任。工作中，我们经常遇到手持假币的储户。按照制度，假币进柜台就没收。但是没收时，我们的心情都是不平静的。看着客户的申辩、委屈，我们也会心痛。持假币的客户大多缺少识别真伪人民币的知识，在交易中很容易受骗。

作为一名农商银行工作人员，我们所接触到的大都是农民，从他们手里接过来的钱特别让人觉得沉甸甸。而农村里的人对假币的识别能力也特别的弱，因为没有文化，也因为落后。一张一百元的假币也许你并不觉得有什么大不了，但是在农村这样的地方却会让人欲哭无泪。辛苦地耕作了一个季节的作物拿到市场上卖，因为收进一张假币一天的辛苦入不敷出，农作物本身价格就低，像现在我所在地方正是秋粮收获的季节，三毛几一斤，一百斤也就三十来块钱。一户人家一个季节能收个几千块钱也已经是不错的收成了，因为一张假币一家人的生活又要节衣缩食。

假币给社会带来数以亿计的损失，制造假币非法剥夺和占有了国民财富，国家还要耗费一定的人力物力来反假币，造成国民财富的双重浪费。货币本是一种价值符号，起着衡量货物价值尺度的作用，是公平公正的象征。然而假币的出现破坏了这一公平性。这是一种严重的社会问题，假币的泛滥会干扰货币流通的正常秩序，破坏社会的信用原则，影响国家经济的稳定。

假币的制造者着实让我们痛心疾首，这是良知的泯灭，是对财富的贪欲，是对法律的亵渎，对于假币，我们深恶痛绝。我们有责任和义务做好反假币宣传，让客户正确认识真正的货币构成以及防伪标志。反假币斗争任重而道远，应该从我们每个人做起，让假币无处容身、让有不良动机的造假分子无法发挥他们“高超”的智慧。

青龙湖支行 2015年9月22日

第五篇：反假币工作信息

反假币工作信息

假币在社会生活中屡屡出现危害着人民群众的正常生活。假币的流通影响了币值稳定，扰乱了金融秩序，危害严重。中国银行作为与人民群众生活息息相关的金融机构，在反假币工作中“扮演”着重要角色。由于假币制造、贩运手段更加隐蔽，制作技术不断翻新，中国银行反假币工作任重道远。

反假人民币工作一直是银行义不辞的责任，中国银行乐都支行大力开展反假币宣传,从开业以来,我行共收缴了2张一百元假币.目前,中国银行乐都支行反假币工作存在的主要问题: 由于交易方式落后，反假意识薄弱。有些农民对真假币的辨别一知半解，绝大多数农民群众只能简单地依靠纸张质量、水印和色彩判断真假，通过磨擦掉色、撕裂纸张等破坏性方式的判断真假币的情况还极为普遍。甚至有些农民不慎收到了假币首先想到的不是上缴，而是想方设法再用出去。

所以争对这一问题,我们在平时的工作中，对反假币做了以下几点工作：

一、学习法规制度，努力提高对反假币工作的认识：

为保证我行假币工作的深入性和长期性，我行继续做好向人民群众宣传外，为进一步提高临柜人员的反假货币素质，组织一线临柜人员进行岗位培训。中行乐都支行印发了有关反假币的资料，组织业务人员学习了《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等相关的法律法规、人民银行相关规定和系统内有关规章制度的学习，进一步提高了员工的遵纪守法意识和对反假币工作重要性的认识。

二、对外宣传，提高反假币工作的影响力：

我行进行了反假币宣传活动。组织员工走上街头开展反假币宣传活动。向广大人民群众广泛宣传反假币知识，讲解第五套人民币防伪知识，残币兑换标准、人民币管理法律常识。通过真假币实物对比，图片展示、讲解、咨询、资料分发等形式，进行人民币特征、假币识别特征、人民币鉴别方法、爱护人民币、维护人民币信誉的宣传，让人民群众了解反假知识及相关法规，从而提高群众识别假币能力和反假币意识。使群众对反假币有了更进一步的认识，更使他们认识了假币对社会的危害以及反假币的重要性和必要性。

三、做好检查，进一步完善反假币工作

我行在做好宣传和培训的同时对假币的收缴程序、鉴定程序、假币的保管和解缴、等工作情况进行了检查。对检查的出来的问题及时予以纠改，并提出合理化的建议，使我们中国银行假币工作更加规范化、合理化。

总之，通过反假币工作，既提高了员工对反假币工作的认识，又获得了公众对反假币工作的支持。反假币工作是一项长期性、系统性的工作，我行将在今后的工作中严格按照人民银行的要求，切实履行好反假币的法定义务，维护好中国银行的信誉。

中国银行乐都支行

2014年5月10日