2015年银行柜员内勤工作流程表

第一篇：2015年银行柜员内勤工作流程表

营业部内勤工作流程表

1、早晨接款箱前，所有当班柜员提前10分钟到达营业场所。

2、检查营业场所周围环境，确认是否安全，锁好尾随门及走廊门，如押运车未到，所有当班柜员做早操。

3、接款箱时，对比押运公司人员识别卡，清点款箱数量，并检查款箱及锁头是否完好无损，在款包交接登记簿相互签字确认，必须亲自签字，不得代签，此过程需要在监控下进行。

4、当班柜员核心签到并在网点工作日志中登记签字，签注签到时间。

5、跟班三级柜员与各一级柜员碰库，确认账证、账款相符并在碰库本上签字确认。

6、各柜员开始正常工作。

7、中午12:00柜员交接、柜员签退，上午跟班三级柜员负责监交、碰库、核实现金和各类凭证（尤其是手工销号凭证），填写柜员交接登记本，交接业务清讫章，打印尾箱交接清单三份，交接柜员双方传票各留一份，粘贴柜员交接本一份，各自签字确认；并且，交接班柜员分别在工作日志中签到、签退并签注时间。同时，三级柜员交接业务公章，监交人由一名一级柜员担任，登记三级柜员交接登记本，签字确认。

8、下午班柜员开始正常工作。

9、下午下班前10分钟，跟班三级柜员与各一级柜员碰库，柜员锁好款箱，在核心业务系统做柜员签退，并登记当天网点日志，签注签退时间，然后网点签退，并检查核心业务系统中的网点签退情况，确认网点签退成功后方可关机。

10、押运公司人员交接款包，对比押运公司人员识别卡，清点款箱数量，并检查款箱及锁头是否完好无损，在款包交接登记簿相互签字确认，必须亲自签字，不得代签，此过程需要在监控下进行。

11、打扫营业室及走廊、卫生间的卫生，柜员各自擦拭所在柜台的防弹玻璃，检查水、电、消防设施等有无安全隐患。

12、保安及柜员检查营业场所是否清理完毕，确认无人后，再锁好卷闸门、尾随门、走廊门，确认安全后下班。

第二篇：银行柜员工作流程专题

一、个人简介

二、日常工作流程

班前准备（时间：上午7：40）

准时到达行内，查看《当日任务分解表》，确定本日应办理业务数量及种类。整理单证，检查单证齐全，预估当日使用量，预先领用单证放置在平日伸手可及的地方。检查办公用章是否齐全，订书机内确保有足够的订书针，印泥、胶水等其它常用物品齐全。晨会（时间：上午8：10）

1、调动团队氛围

每日8点10分，准时参加晨会，唤起我们积极的态度来迎接全新的一天。每日点名完毕后，我们会互相真理仪容仪表，并互相帮助捶肩按摩，迎接我们开心的一天。

2、昨日业绩回顾

营业经理宣读昨日业绩，并宣布昨日“营销明星”和“转介明星”，并为我们今日的工作鼓气。

3、经验分享

在昨日营销中有突出表现的同事，我们会请他做经验分享，大家互相学习，一同进步。

4、话术演练

营业经理会精心准备大堂经理、柜员、客户经理适合使用的话术，并带领全体人员熟读三遍，精炼的句子在营销过程中往往能够起到事半功倍的效果。

5、宣誓今日目标

通过班前准备查看今日工作目标计划，并结合实际进度，宣誓今日将完成目标。

6、团队口号宣誓

一二三大声喊出我们队的口号：“猎杀黑马，勇创佳绩”！日常工作（08：30-17：00）

1、客户服务

在接待客户时做到微笑接待、双手接递、快速办理、主动营销、礼貌道别。

平日工作中，做到微笑接待每位客户，并为客户快速准确办理每项业务，做到急客户之所急，把业务办理时间控制在分行要求的范围之内。办理业务时，注意双手接递单据，以示对客户的尊重。同时，利用分行新上线系统平台，在叫号的同时，能够准确看到客户的姓氏。在问好时，同时喊出客户为**先生或**小姐，给客户耳目一新的感觉，同时获得意想不到的效果。在送别客户时，做到目送客户离开，待客户离开柜台2米远时，再坐下。

礼出于俗，俗化为礼，礼仪本身就出于平时的习惯，良好的礼仪是自身修养的体现。在平日办理业务过程中，尤其注意与客户沟通的肢体语言，以示对客户的尊重。在接递单据时，左手持单据一角，右手五指合并指引签名处，同时说“请在这里签名”，再双手递送单据给对方。

案例分享：服务有时候会很简单，一个甜甜微笑，一个关注眼神，一个友善的手势，一声贴心的问候，可能换来的会是客户对于我们最真诚的感谢。记得有一次中午有一位阿姨来我这里购买理财，当时中午大堂值班只有一人，客流量较大，阿姨眼镜有点花，脾气也有点急。从开卡填单子到填表买理财。我一直微笑并耐心的帮她指导她。当办完业务时，我请阿姨来帮评价一下我的工作，阿姨毫不犹豫的就按下非常满意，并对我充满感激的说道，谢谢你呀小伙子。你笑的真甜，中信银行的服务就是好！刹那间，工作的劳累一扫而光，而客户朴实的感谢与赞扬就是对我们工作最好的肯定。服务就是一点一滴的小事累积起来的快乐，在平日工作中寻找到快乐的真谛，才能真正做到享受工作。

2、快速办理

快速为客户办理各项业务，是柜员一项最基本的职业素养。不仅体现在急客户之所急，更是想客户之所想，这就要求平日工作中留心三尺工作台单据、印章的摆放，如何为客户节省一分一秒的时间。在明确客户需办理的业务种类之后，快速在伸手可及的地方拿出相应的单据，认真处理每一笔业务。

能够快速办理业务的基础乃是平日的基本功是否扎实。在办理业务间隙，抓紧时间练习基本功，并且在每日营业结束后，主动留下集中时间练习30分钟基本技能。天道酬勤，相信不断的积累终会不断提升自身的执业能力。

3、注重营销

受传统办理业务的影响，大多数客户对在柜台里面的工作人员总是充满信任。柜台在受理业务时也方便了解客户的资金情况，更方便为客户营销产品。但鉴于柜台办理业务的快速性，我们更推崇一句话营销。营业经理为柜员总结出话术，张贴在推荐产品牌价的后面，方便我们随时浏览与营销。

与大堂工作人员的互动也是为我们队争取更高积分的有利保障。当发现潜在客户时，我会有意叫大堂经理来柜前，并请大堂经理指引客户填单，并介绍说，这是我行的大堂经理，她在贵宾客户接待（基金、保险）方面非常专业，暗示大堂经理客户的潜在需求，同时打开大堂经理与客户之间的话题。营业结束后工作（17：00-19:00）

（一）夕会前的工作

协助大堂统计积分人员统计今日销售积分，并将积分情况上报营业经理，同时在月度任务分解表上写下今天的任务完成情况。

（二）日终柜员结账

1、营业终了，按券别清点库存现金(本外币)，操作“现金上缴”交易将超出库存限额的人民币现金、外币现钞上缴钱箱管理员，办妥交接手续。打印当日交易流水清单，核对各项业务发生额及传票是否缺少，并逐一勾对。

2、对当日工作中出现的问题进行记录，分析原因，总结避免再次出错的方法，以减少差错率，提高业务办理的准确率。

（三）夕会

1、业绩统计 向营业经理汇报今天的营销业绩，同时相互核对转介卡成交情况。

2、问题分析

主动提出当日工作的困惑，请大家出谋划策。结合自己的月度目标任务分解表，总结各项指标完成进度，分析弱项指标产生的原因。

3、表扬先进

对当日工作表现突出者进行表扬，并积极向其学习，以推进日后的工作，促进自我进步。

4、明日晨会安排

若第二天主持晨会，协助营业经理安排晨会流程。

第三篇：银行柜员工作流程 （最终版）

银行柜员工作流程

我是…，银行柜员工作流程。从入行至今从事前台柜员的工作。在前台的工作中，我一直保持着谦虚地态度，认认真真学习业务，兢兢业业工作，用积极热情的态度对待每一位客户。前台的工作让我熟练掌握了个人业务操作和会计制度，积累了宝贵的经验，并于很多优质客户形成良好的关系，得到客户的信任。这都是我在前台工作留下的宝贵财富。个人客户经理是一个充满活力，充满希望的工作，在整个*行向零售式银行转变的过程中，个人客户经理会在银行的发展中扮演越来越重要的角色。我认为，个人客户经理的工作简单的说就是维护现有优质客户，挖掘潜在的新客户，在为客户推荐合适的理财产品的同时，做到银行与客户的双赢。在这里，我想强调“双赢”这个词。当只是片面地强调银行效益和客户利益时，营销工作做得并不是很完美，当二者结合起来时，就会创造营销奇迹。如果我能担任个人客户经理这一岗位，我会这样定义这个工作：用我的专业知识技能帮助我们的重点客户，作为其安全得力的理财助手，实现其资产的最大化;同时，成为联系客户与*行的桥梁，规避资金风险，推广金融产品，实现客户价值的最大化。在实现客户价值最大化上，个人客户经理应充分了解客户，针对客户不同心理需求，为客户量身推荐合适的理财产品，结合我行的短期基金产品，…产品，中长期的保险理财产品，有针对性地营销。在营销产品时，应本着诚信、专业、高效、优质的原则，为客户着想，赢得客户信任，形成营销的良性循环。还要深度挖掘优质客户因私购汇的潜力。在平时工作中，有部分客户会因出境游、子女留学而有购汇的需求，但出于对*行的不了解，就去中行办理，造成资源的流失，工作总结《银行柜员工作流程》。个人客户经理应加大宣传，结合我行的**汇款、旅行支票、信用卡等产品，为客户提供多方面的外汇服务。在实际工作中，有一位客户的女儿出国留学，我们向他推荐了旅行支票，这位客户在对比了我行于中行的服务后，还是选择了我行，为女儿购买了一万加元的旅行支票，客户非常满意，并表示以后还会选择汇款的方式来我行办理业务。在维护客户关系上，个人客户经理应做好客户分类管理的工作，对不同的客户实施不同的管理策略，有的放矢，实现收入与产出相匹配。由于当今金融市场竞争激烈，就需要客户经理不断加强与客户的联络，定期走访高端客户，赢得客户信任，与客户建立深厚的感情，和每一位客户成为朋友，而不应仅局限在冷冰冰的业务关系上。还有一点需要补充，做好个人客户经理，还要与前台柜员达成默契，形成良好的联动效应。我一直在前台工作，熟悉前台的工作流程，如果我能担任个人客户经理，会与前台人员通力合作，让每一位客户高兴而来，满意而去。我深深的爱着我的银行工作，我真心的想与每一位客户成为朋友，热心提供帮助。如果我能走上这一岗位，我将认真学习，虚心请教，不断调整自己，在自己的努力和多方的支持下，兢兢业业地工作，成为一名一名优秀的客户经理。“我当年竞聘时的原创，鉴定找不到了，就稍微改改吧，大同小异的”

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第四篇：内勤工作流程

内勤工作流程

第一，接案、派工、录入系统：

1、接到委托人电话，记下报案号，打开天平或鼎和系统输入报案号后点击查询，查到此案点击报案号后进入案件信息，找到联系电话联系客户咨询客户车的地点和客户出险情况，如双方事故需告知客户报交警处理，如碰物损，物损需赔付也需报交警处理。

2、确定好客户地点，3分钟内将案件派工给当地区域同事，先短信通知后再电话确认是否有收到此案件，短信格式和内容：先报案号后五位、标的车牌、客户联系电话、联系人名称、被保险人名称、如是双方事故需有对方车牌、如是物损需告知物损需赔付、客户地址。信息发出前一定要先看清楚是否有客户的联系电话。

3、打开汇中系统输入自己的用户名，进入系统，点击案件登记平台，再去天平或鼎和系统复制报案信息，粘贴至汇中系统，然后点击保存，在保存时需注意两点：a、要注意报案号是否正确；b、要注意委托公司是否正确。第二，案件跟踪：

1、每天上班第一件事是先把内勤办公电话转出，每天下班前一定要记得把内勤办公电话转给值班的同事，转了后一定要试一下电话是否转入成功。

2、每天在跟踪天平案件前，须先做鼎和的每日案件跟踪表，此表须在每天上午的9点30分前做好用邮件方式发给鼎和、总公司的欧寿福，后抄送给王经理、刘长武、陈博威、吴秋记、所有内勤。

3、当天上班的同事需打印出前一天上班的查勘员的日志，打出日志后先审核日志填写是否完整，日志是否准时提交，白班日志须在早上8:30分前提交，晚班日志须在9:30分前提交。

4、做案件的跟踪，先跟踪晚班案件，因为晚班的案件较多是晚班同事未查勘约第二天查勘的，后跟踪其他区域的日志，在跟踪案件的同时须打开自己的邮箱，因为每天都会有大案需派工拆检定损，大案或有什么问题的案件都是用邮件方式通知的，所以每天上班的同事必须要打开各自的邮箱。每跟踪一个案件须在天平系统备注，后在跟踪报表做记录，跟踪到客户销案的案件需打电话至天平或鼎和告知，通知天平或鼎和调度人员帮忙与客户核实是否销案处理，核实内容需备注在案件系统，如不能备注的情况下请通知调度人员做后送和回电话告知核实情况，核实好后请通知陈博威提交系统。每天下班前须提交案件跟踪表，用邮件方式发送给王经理、刘长武、陈博威、吴秋记、所有内勤，后抄送所有查勘员邮箱。第三，每日日报：

1、每天做日报岗位的同事在做日报的同时需检查昨天的案件是否已完成，案件是否已全部录入汇中系统和日报表中，然后结合昨天的日志统计当天查勘员的受理数。统计无误后用邮件方式发送至王经理、刘长武、陈博威、吴秋记、所有内勤，后抄送所有查勘员。

第三，结案、业务数据表、有效案件数、案件处罚表、绩效、扣公估费报表、查勘员考核表：

1、结案步骤：

A、盖业务章。B、审核案件：审核案件时请用王经理的汇中用户名进入，用户名是：010057，密码是：520，后点击查勘报告审核，点入案件进行审核，审核意见：同意，然后点击审核通过，点击审核通过时会出现两种界面：一种是定损金额1千元以上的就点击确定，另一种是1千元以下的就点击取消。C、结案：结案时请用自己的汇中用户名进入，后点击案件结案，点入案件进行结案，结案时每一个案件需对着查勘员交上来的单证和天平或鼎和的系统查看定损金额和委托人支付的公估费是否有误，汇中系统请输入准确的公估费，天平的公估费有：220、180、150、100，一般220的案件较少，鼎和的公估费有：

210、150，鼎和的查勘定损都是210，只定损或只查勘，放弃索赔已查勘都是150.。天平的180的案件类型是：查勘定损，150的案件类型是：只定损为主，但有时只查勘或放弃索赔已查勘公估费也是150，100的案件类型是：玻璃或者是只查勘或放弃索赔已查勘，还有一个是打物价，如果是玻璃和打物价的话需在结案意见旁边注明（玻璃或打物价），结案类型有：查勘定损，只定损，只查勘，放弃索赔-已查勘，拒赔，销案，委托人跟进。玻璃和打物价的案件类型都是：只定损，拒赔是很少出现的，销案和委托人跟进的类型是没有公估费的。如有委托人扣公估费的在结案时需注明扣多少公估费，异地案件已收公估费的也需在结案时注明已收公估费，这样的话就方便下一步的工作。D、多组查勘类型：结案时如果发现一个案件是两个

主班以上查勘参与处理的，属于多组查勘，如果是这样的话在结案时需在多组查勘打钩，在结案意见旁边注明XX做什么XX做什么，例如：一个案件是梁业强、王欲铈、李章明一起处理的案件，那就是梁业强查勘，王欲铈定损标的，李章明定损三者。E、点击结案时会出现一个界面，请点击取消。

2、业务报表步骤：

A、每个月的1号用自己汇中用户名后，点击案件查询，机构选择佛山，委托公司选天平或鼎和，导出当月各个保险公司的受理案件，当月已结案件，如有待审核和待结案的也必须导出，未派工案件，待查勘案件是包含上个月之前的所有案件。B、导出后整理好报表，业务数据的受理案件是以当月的受理案件为准，已结案件是以当月的所结的案件为准，有效案件是以有公估费的为准，公估费是以当月已结案件所有的公估费加起之和。业务数据的未结案件数必须要与当月未结案件的数对得上，当月的未结案件是：未派工案件+待审核+待结案+待查勘。业务报表上交时间是当月的1号，如遇节假日可以推迟，上交给广州总部的张苑秋。

3、有效案件数步骤：

A、有效案件数的数据是以当月的已结案件为准，首先新建一份新的报表，然后把已结案件的数据复制一份在新的报表里，在新的报表里做有效案件数，做的时候须把多组查勘的案件分出，就是在报表的最后一栏备注好，备注好后要插入一行。把各自查勘员相应的绩效做出，做出相应的绩效后把无效的案件删除，然后帅选出多组的复制在插入的一份报表中，做好后看是否有广州的同事参与的案件，如果

有得话需把那宗参与的案件发给张苑秋，也要问她广州是否有佛山同事参与的案件，如果有得话也叫她发过来，最后统计出每个主班的天平和鼎和的有效案件数，统计出的有效案件数必须要与业务数据表的有效案件数对应的上。做好检查无误后每月的4号前邮件方式发给查勘员核对，此表需在每月的7号前上交给广州总部财务的魏清芳。

4、案件处罚表：

A、案件处罚表是在上交了有效案件数后上交给广州总部财务魏清芳，建议上交了有效数据后的第二天上交案件处罚表。此表扣罚清单需陈博威、马骏提供后进行汇总。

5、绩效步骤：

A、做绩效的话最好就是在做好有效案件时，复制出一份做的有效案件在另一份表中，这样的话做绩效就会容易很多，但必须要未删除无效案件之前复制出此表，绩效表里需把当月未结案件的也要放在一起，这样才能统计出每个同事未结案件数和无效案件数，检查无误后就可以直接统计，把统计的数填在总表。绩效表做好之后请在每月的13日前上交给广州总部财务魏清芳。

6、扣公估费报表：

A、扣公估费表的数据是在已结案件的清单里提取，因是查勘员的原因扣除公估费的是要扣回查勘员的钱给公司的，所以在结案的时候一定要注意看委托人是否有扣除公估费，此表是上交了绩效后的第二天上交给广州总部魏清芳。

7、查勘员考核表：

A、在做这份表的时候首先要向刘长武、陈博威、吴秋记三人提

供他们的数据，提供后才能做出此表，此表请在每个月的月中用邮件方式发给王经理。第四，归档：

1、每天所结的案件需导出系统，做成一份清单，做此表需对着查勘报告一起。查勘报告需按出险日期排序，做清单时需注意如查勘报告有笔录的需在案件类型旁备注附有笔录一份等。每一份笔录需复印出一份放好，把原件上交给委托公司。

2、做好的清单需每周五交给吴秋记，叫他上交至天平，鼎和的一个月寄一次回广州鼎和保险公司，也是需做成清单，清单方式和天平一样。

3、每天上班时需做简单案件的清单做好后交给吴秋记。简单案件是查勘员收回的那些单证，查勘员自己会交到你们的桌面，如果只有一两份的话可以等第二天才交。

4、每个月的月初需对上个月的查勘日志装订归档。

第五篇：内勤工作流程

内勤工作流程（试行）

收发货

1． 新客户，业务员要求送样品，这时要求业务员提供客户资料，记录客户要求的技术参数，同技术部门确认样品交期，回复业务员,发样品，做好记录。

2． 签合同，样品确认后，如是协议客户需要签合同的，业务员拿我公司的样品合同去和客户谈判，谈好后双方签字，客户盖章，发回公司，内勤收到合同后交给市场领导审批、盖章，盖章后公司留一份合同原件，原件交由财务保管，另一份交给客户，同时复印两份，一份交给业务员。一份交由营销部相关内勤保管。

3． 接单，客户下给我方的订单，特别是厂家客户，要求有书面订单，接到客户订单后内勤要将其转成公司内部订单，同时在系统中做入订单。一式两份，一份生产，要求有部门签字确认交货周期，并回复业务员和客户交货周期，同时在系统中做入订单

4． 发货开单：发货之前要分清客户的结账方式，a．先款后货，首先确定客户有没有打款；b.货到打款的．货到之后及时催款c.月结

1）本地客户，直接送货到客户的，一式三联的发货单，一份留在仓库，另外两份由业务员或送货人拿到客户处签字确认，一份是客户留存，另一份回来后交回相关内勤，内勤登记后，交给财务。发货的，由内勤发一份货物签收确认函，要求客户签字确认。

2）配货到办事处的；每天一早由负责该办事处的内勤把发货明细通知办事处相关人员．随货同行单放到货中，并且在纸箱上标明‘内有清单’字样。字样标注位置在纸顶侧

3）是办事处客户，由公司直接发货到客户的，发货单上客户名一定要写客户全称。内勤要求办事处传一份货物签收确认函，客户签字确认后传回办事处，再由办事处内勤传回公司，或者由公司发一份确认函到客户，由业务员协助回签。

５．对账：

公司客户，由内勤对账催款，对账单的格式，对账函格式。

业务员客户，办事处没有内勤的公司内勤对账，通知业务员催款．

办事处对账：１）库存对账，每月的２５日－３０日办事处准时盘点，３０日之前将库存盘点差异表传回公司，由内勤接收．存档．

２）客户台账对账，由办事内勤协助业务员完成，并将对账函原件发回公司，或

者由公司内勤统一安排对账．

６．结款：公司客户，内勤在客户回款后，要求客户回传银行打款底单，做好记录，并交给财务查询确认；办事处：每天回传日资金报表，由内勤做好记录交财务核对．

７．月报，每月３日上交，月报的格式

档案管理．

分类：１）客户资料．２）技术档案．３）订单．４）确认函．５）送货单．６）通知．７）传真

８）客户回款记录．９）对账函.10)合同

对以上档案要每天整理及时上报，其它事项：１）协助业务员报销；协助业务员的费用审请，等日常事务．

２）电脑管理，Ｃ：＼上不准放公司的文件；每个人的电脑须有自已的密码，不允许在电脑操作员不在的情况下，其它人在玩这台电脑，一经发现，电脑操作员和当事人每人罚款100元．

３）客户管理，高层次的要求，要求内勤熟悉自己所负责客户的资料．信誉．回款情况，并协助业务员对客户进行分类

４）协助业务员完成对销售计划的制定．

台州保镖防盗设备有限公司

2007-4-7