商业银行案防工作评估办法

第一篇：商业银行案防工作评估办法

商业银行案防工作评估办法

(征求意见稿)第一条：为加强案防工作，客观评价案防工作情况和成效，根据《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》及我行相关制度，制订本办法。

第二条 为了加强对案防工作的领导，客观评价案防工作情况和成效，总行成立了案防工和自我评估领导小组，行长任组长，副行长、纪委书记和各部室负责人为成员，案防工作自我评估领导小组下设办公室，办公室设在稽核部。

本办法所称的案防工作评估包括自我评估和监督评价。(一)自我评估由以下三部分构成

1、总行案防工作自我评估领导小组办公室对年度全行的案防工作情况进行评估。

2、总行各部门对年度本部门的案防工作情况进行自我评估，主要包括制度，业务检查等情况。

3、各支行对本单位年度案防工作情况进行自我评估。(二)监督评价

监督评价是指总行案防工作自我评估领导小组办公室通过对总行各部门及分行年度案防工作自我评估情况以抽查的方式进行的监督评价。

第三条 本办法适用于总行及各支行

第二章 自我评估 第四条 案防工作自我评估应当按照“统一组织，分级实施”原则，客观公正，实事求是，由总行牵头，总行案防工作自我评估领导小组办公室，总行各部门及各支行具体负责组织开展自我评估工作。

第五条 总行各部门应指定专人负责本部门自我评估工作，各支行应成立本单位案防工作自我评估领导小组，明确组织领导和职责，保证评估工作落到实处。

第六条 总行案防工作自我评估扣领导小组办公室，总行各部门及支行应依据《 xx商业银行案防工作评估指标系》(附件1)明确评估指标构成，并制定年度自我说估工作方案，明确职责分工，规范评估流程，合理分配资源并建立必要的监督，检查和保障机制，做好自我评估的准备，组织 实施和报告工作。

第七条 总行案防工作自我说估领导小组办公室，总行各部门及各支行应拫据《xx商业银行案防工作评估指标体系》(附件2)对本部门、本单位案防工作进行评估打分。

第八条 自我评估工作应建立《xx商业银行案防工作自我评估问题台账》(附件3)评估发现的问题，必须及时登记台账，全面深入分析问题成因，并且持续跟踪整改情况。

第九条 总行案防工作自我评估领导小组办公室，总行各部门及各支行在自我评估结束后，应形成《xx案防工作自我评估报告》(附件4.5.6)总行各部门及各支行应于每年1月底前将上年度评估报告，打分情况及问题台账报送至总行案防工作自我评估领导小组办公室。

第十条 总行案防工作自我评估后领导小组办公整理汇总之后，形成我行案防工作自我评估报告，根据监管要求时间于每年2月底前上报监管部门。

第三章 监督评价

第十一条 监督评价由总行牵头，总行案防工作自我评估领导小组办公室负责具体监督评价工作。

第十二条 总行案防工作自我评估领导小组办公室对总行各部门及各支行案防评估工作实施监督评价，重点对新开立网点或内控薄弱，违规情况多发的机构开展评价。

第十三条 总行案防工作领导小组办公室按照不低于15%的比例对总行各部门及各支行自我评估打分情况进行抽查后，得出该部门或机构案防工作监督评价得分和相应等级，填写《xx商业银行案防工作监督评价情况统计表》(7附件)并向各部门及各分支反馈。

第十四条 总行各部门及各支行应在接到监督评价初评结果5个工作日内向总行案防工作自我评估领导小组办公室反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十五条 总行案防工作自我评估领导小组办公室应根据监督评价结果形成《xx商业银行案防工作监督评价报告》(附件8)

第四章 评估指标

第十六条 根据银监会《银行业金融机构案防工作评估指标体系》制定我行评估内容，各项评估内容及所占权重分别为：

(一)案防工作组织，占比13%(二)案防工作制度及质量控制，占比15%；(三)案防工作执行情况，占比14%；(五)考核与问责，占比13%。

第五章 评估结果

第十七条 监督评价等级，评价结果按百分制计算，综合评分85分(含)以上为“绿牌”。

第十八条 评为“绿牌”的，应当予以表扬，评为“黄牌”的，应当给予警示，评为“红牌”的，应当约谈机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十九条 总行案防工作自我评估领导小组办公室应将监督评价结果在全行范围内进行通报。

第六章 现任追究

第二十条 在评估工作中，有下列行为之一的，视情节轻重，将按昭《xx商业银行工作人员违规行为处罚办法》对相关主管领导和现任人员进行严肃处理；

(一)未严格按照案防相关制度进行评估的；(二)评估工作走过场，流于形式的；(三)评估结果不真实的；

(四)未按规定时间上报评估报告，打分情况及问题台账的；

(五)评估过程中发现问题未及时采取措施整改的或未达到整改要求的。

第七章 附则

第二十一条 本办法由总行负责解释。第二十二条 本办法自下发之日起执行。

第二十三条 各支行依照本办法制定本支行案防工作评估办法。

第二篇：案防工作评估办法

案防工作评估办法

第一章 总则

第一条 为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。

第二条 案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。

第三条 本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指本行依据本办法对案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行案防工作开展情况进行评价。

第二章 组织领导及职责分工 第四条 本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

第五条 合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。

第三章 评估内容与评估指标

第六条 案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。

第七条 案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。

第八条 案防制度及质量控制评估主要是对具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则的完备性、制度建设的全流程管理、案防制度体系建设等制度体系建设；授权、岗位分离刚性约 束、信息系统建设等内部控制有效性；部门间、各层级机构间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系等案防工作机制建设等内容的评估。

第九条 案防工作执行评估主要是对案防管理人员配备、案防培训体系建设、员工行为管理、案件和案件风险报送情况、案防统计制度报送情况、案件堵截质效和案件查处质效等内容的评估。

第十条 案防工作监督与检查评估主要是对合规审查、监督和检查质效、案防工作开展情况、专项检查开展情况等内部检查情况；经由内外部审计部门、上案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现问题的暴露情况；已发现问题的整改情况等内容的评估。

第十一条 案防工作考核与问责评估主要是对案件责任追究机制；监督检查工作质效及问责；案件暴露问题的整改和案件责任人处理等案件整改工作情况等内容的评估。

第十二条 案防工作评估内容的总分值为100分，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。具体评估指标及分值详见《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作评估指标体系》。

第四章 评估方式和时间 第十三条 总行各部室、各支行应根据本行制定的案防工作评估方案的要求，采取措施对职责范围内的案防工作于每结束后一个月内开展评估工作，撰写《案防工作自我评估报告》，并于每年1月底报送至合规管理部。

第十四条 合规管理部及时整理、汇总总行各部室、各支行的案防工作评估情况，形成《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估报告》，于每年2月底前报送至银行业监督管理机构。

第十五条 银行业监督管理机构根据工作需要，适时对本行案防工作情况开展监管评价工作。

第五章 附则

第十六条 总行各部室、各支行应高度重视本行案防工作评估，切实做好本部室、本支行的案防评估工作，对执行不力或不按要求执行的部室或支行，将会对相关责任人和经办责任人进行问责。

第十七条 银行业监督管理机构的案防监管评价结果将作为其对本行监管评价和现场检查的重要依据。

评为“绿牌”（综合评分85分及以上）的，可以在本行监管评价原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”（综合评分70分及以上85分以下），给予本行警示教育；评为“红 牌”（综合评分70分以下），可以在本行监管评级原有级次基础上下调评级细项，并约谈本行主要负责人，督促加强本行案防工作。

第十八条 本评估办法由商业银行股份有限公司负责解释和修订。

第十九条 本评估办法自印发之日起施行。

附件：

1、银行股份有限公司自我评估报告（模板）

2、银行股份有限公司案防工作评估指标体系

附件1：

商业银行股份有限公司自我评估报告

（模板）

自评单位 ： 自评年份：

一、案防工作开展情况

二、案防工作自我评估得分情况

三、案防工作自我评估发现的问题

四、整改措施

五、下一步工作计划或安排

第三篇：案防工作评估办法

案防工作评估办法

第一章 总则

第一条为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。

第二条案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。

第三条本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指本行依据本办法对案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行案防工作开展情况进行评价。

第二章 组织领导及职责分工

第四条本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

第五条合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。

第三章评估内容与评估指标

第六条案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。

第七条案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。

第八条案防制度及质量控制评估主要是对具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则的完备性、制度建设的全流程管理、案防制度体系建设等制度体系建设；授权、岗位分离刚性约

束、信息系统建设等内部控制有效性；部门间、各层级机构间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系等案防工作机制建设等内容的评估。

第九条案防工作执行评估主要是对案防管理人员配备、案防培训体系建设、员工行为管理、案件和案件风险报送情况、案防统计制度报送情况、案件堵截质效和案件查处质效等内容的评估。

第十条案防工作监督与检查评估主要是对合规审查、监督和检查质效、案防工作开展情况、专项检查开展情况等内部检查情况；经由内外部审计部门、上案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现问题的暴露情况；已发现问题的整改情况等内容的评估。

第十一条案防工作考核与问责评估主要是对案件责任追究机制；监督检查工作质效及问责；案件暴露问题的整改和案件责任人处理等案件整改工作情况等内容的评估。

第十二条案防工作评估内容的总分值为100分，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。具体评估指标及分值详见《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作评估指标体系》。

第四章 评估方式和时间

第十三条总行各部室、各支行应根据本行制定的案防工作评估方案的要求，采取措施对职责范围内的案防工作于每结束后一个月内开展评估工作，撰写《案防工作自我评估报告》，并于每年1月底报送至合规管理部。

第十四条合规管理部及时整理、汇总总行各部室、各支行的案防工作评估情况，形成《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估报告》，于每年2月底前报送至银行业监督管理机构。

第十五条银行业监督管理机构根据工作需要，适时对本行案防工作情况开展监管评价工作。

第五章 附则

第十六条总行各部室、各支行应高度重视本行案防工作评估，切实做好本部室、本支行的案防评估工作，对执行不力或不按要求执行的部室或支行，将会对相关责任人和经办责任人进行问责。

第十七条银行业监督管理机构的案防监管评价结果将作为其对本行监管评价和现场检查的重要依据。

评为“绿牌”（综合评分85分及以上）的，可以在本行监管评价原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”（综合评分70分及以上85分以下），给予本行警示教育；评为“红

牌”（综合评分70分以下），可以在本行监管评级原有级次基础上下调评级细项，并约谈本行主要负责人，督促加强本行案防工作。

第十八条本评估办法由商业银行股份有限公司负责解释和修订。

第十九条本评估办法自印发之日起施行。

附件：

1、银行股份有限公司自我评估报告（模板）

2、银行股份有限公司案防工作评估指标体系

附件1：

商业银行股份有限公司自我评估报告

（模板）

自评单位 ：自评年份：

一、案防工作开展情况

二、案防工作自我评估得分情况

三、案防工作自我评估发现的问题

四、整改措施

五、下一步工作计划或安排

第四篇：银行业金融机构案防工作评估办法

银行业金融机构案防工作评估办法

第一章总则

第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其案防工作

整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融 机构案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。第二章自我评估

第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行（部）应当制定自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。第三章监管评价

第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。

第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。第四章评估指标

第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。第五章评估结果

第十六条监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十八条银监会及其派出机构可以将银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。第六章附则

第十九条本办法由银监会负责解释。

中国银监会办公厅２０１３年１１月１３日印发

第五篇：银行业金融机构案防工作评估办法

银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法

中国银监会办公厅文件

银监办发〔２０１３〕２５８号

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资 产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监 管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日

银行业金融机构案防工作评估办法

第一章总则

第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其案防工作

整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融

机构案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估

第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行（部）应当制定自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。

第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。

第三章监管评价

第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。

第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。

第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。

第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。

第四章评估指标

第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。

第五章评估结果

第十六条监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。

第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监

管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十八条银监会及其派出机构可以将银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。

第六章附则

第十九条本办法由银监会负责解释。

中国银监会办公厅２０１３年１１月１３日印发