信用社(银行)年度反腐倡廉建设工作自查报告

第一篇：信用社(银行)年度反腐倡廉建设工作自查报告

＃＃信用社（银行）年度反腐倡廉建设工作自查报告

为迎接上级领导机关对我县信用社＃＃年度反腐倡廉建设考核工作，并为我县＃＃年度反腐倡廉建设工作开展打下良好基础，满村信用社以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻科学发展观，坚持标本兼治，综合治理，惩防并举，注重预防的方针，对满村信用社反腐倡廉各项工作全面进行自查考核，着力解决存在的问题，确保反腐倡廉各项工作落到实处。

在党风廉政建设责任制方面，满村信用社社主任为反腐倡廉建设第一责任人，全面负责社内党风廉政建设和反腐败工作。在满村信用社党支部的领导下，积极开展反腐倡廉宣传教育，构筑拒腐防变思想道德防线，开展以理想信念教育、廉政勤政教育、党性党风党纪为主要内容的主题教育，有力的推进反腐倡廉规章制度建设；接受上级领导、同事和群众的监督，确保权力规范行使；纠正损害群众利益的不正之风，切实维护人民群众合法权益，开展专项治理工作，健全防治不正之风的长效机制；顺利完成年初签订的党风廉政建设责任目标，年度内不存在贪污腐败、行贿受贿行为和利用职权谋取私利行为等违规违纪现象。

满村信用社积极配合县级联社纪检监察部门的有关规定，采取自我约束和接受监督的有效手段，取得了明显的实效，人民群众满意度得到提升，确保了＃＃年反腐倡廉工作顺利完成。

在案件防控治理方面，传达银监部门和省联社案件防控治理精神，落实案件防控责任制，逐级签订防范案件责任书，满村信用社所

有员工全部签订廉洁从业承诺书；开展案件警示教育，组织观看教育宣传片，时刻敲响警鸣钟；建立健全内控管理制度，加强监督检查，构建严密的案件风险防范内控机制；认真落实《河南省农村信用社联合社关于印发全省农信社案件风险隐患排查活动实施方案的通知》，全面排查风险隐患，对“九种人”和“十不准”都进行全面自查和防控，在自查范围内没有发现重大经济案件和刑事案件，圆满完成了年初签订的防范违法违纪案件责任目标。

XX信用社

＃＃年2月5日

第二篇：2010反腐倡廉建设工作自查报告

2010反腐倡廉建设工作自查报告 2010年***按照中央、市、区纪委的统一部署，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，认真学习贯彻党的十七届五中全会和市委**届**次全委会精神，紧紧围绕“*******”的总体目标，积极探索深化党风廉政建设责任制和领导干部廉洁自律工作新的有效途径，建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败制度，突出工作重点，加大工作力度，推动党风廉政建设和反腐败工作深入开展。根据《******的通知》要求，现将有关情况汇报如下：

一、认真落实党风廉政责任制，加强反腐倡廉工作的研究部署。

一年来，坚持在区委、区政府、区纪委的统一领导下，**把反腐倡廉工作与各项工作目标任务紧密结合起来，同部署、同落实、同检查、同考核。一是整个单位的惩防工作形成了一把手为第一责任人全面抓，分管领导主要抓，职能处室重点抓，各处室、各单位具体抓，上下联动，全员参与，超前防范，齐抓共管的局面。二是认真传达了党的十七大和十七届五中全会精神、市委**次全委会精神、中央纪委第四次、五次全会上的讲话及全会工作报告等上级党风廉政建设和反腐败工作有关精神，切实加强党性修养和作风养成，提高廉洁自律和自觉接受监督的意识。三是为使党风廉政建设

1责任制不流于形式，加强惩治和预防腐败体系建设，把担负的惩治和预防腐败体系建设任务与事务局工作相结合，及时将党风廉政建设情况向上级部门报告，主动接手上级的监督，完成各项信访回复，把反腐倡廉建设落到实处。

二、深入开展反腐倡廉教育，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

教育是落实责任制的前提和基础，是治本之策，是从源头上治理不正之风和预防腐败的根本措施。加强党性、党风、党纪教育，增强党员干部抵制腐败思想侵蚀的能力，是落实党风廉政建设责任制的前提和基础。**立足抓好“三个教育”，树起“三道防线”：加强思想政治教育,树起思想道德防线；加强警示教育，树起警示训诫防线；加强遵纪守法教育，树起党纪国法防线。一年来，组织*次反腐倡廉理论专题学习，组织形式多样的党风廉政教育*次，撰写调研报告，结合“******，上党课，进行宣讲。同时深入基层，加强对话，定期不定期与职工进行党风廉政谈话，关心职工工作、生活情况，认真、扎实地开展了反腐倡廉宣传教育。

三、以反腐倡廉制度体系建设为关键，不断提升防范水平。

为从源头上预防腐败行为的发生、不断强化内部管理，**针对机关内部管理中的重点部位、关键环节，梳理、修订、完善了会议、重大事项决策和报告、财务管理、采购程序等各项惩防体系的相关规章制度，把重要的制度汇编成册印发到每个干部职工手中，使大家在工作中有章可循。通过不断

健全完善各项管理制度，逐步形成以制度规范行为、按制度办事、靠制度管人的工作机制，取得了明显的成效。不断加强民主集中制，认真落实《中国共产党党内监督条例》，完善党组议事规则，建立健全符合程序，论证充分，领导与群众相结合的科学决策机制。坚持领导干部民主生活会制度，广泛开展批评与自我批评，统一思想、增强团结、互相监督、共同提高。认真落实集体领导和个人分工负责相结合的制度，做到重大决策、重要干部任免、重要项目安排和大额度资金使用都按照“集体领导、民主集中、分别酝酿、会议决定”的原则，由领导班子集体作出决定，并在一定范围内公布，发挥职工群众、社会各界对我社党员干部的监督作用。

四、加强机关作风建设，深入开展党风廉政监督检查。为进一步改进工作作风，提高工作效率和工作质量，**定期对各部门党风廉政建设工作状况及时调查研究、现场办公，对廉洁从政情况进行监督检查，做到及时发现问题，及时纠正问题，及时解决问题，并对相关责任人追究责任。做好群众办信办案工作，对信访反映的每一件事，***都会认真调查了解，使群众的问题得以及时解决，并尽快回复来信来访者。全年共收到各类各级转来信访件**，没有未办理了结的案件存在，做到了件件有着落，事事有回音，及时化解了各种隐患和问题，有效地减少了各类矛盾的发生。

五、廉洁从政，严格遵守各项规定。

由于**措施扎实，监督到位，全体职工认真贯彻执行《廉政准则》，严格要求自己，不断加强党性修养，牢固树立拒腐防变的思想防线，全年未发生违纪违法行为，未发生严重影响班子形象的问题，也未因党风廉政建设方面的问题而引发重大群体性事件，各项工作任务顺利完成。

通过全体干部职工的不懈努力，**反腐倡廉建设工作体系不断得到完善，干部职工的政治理论水平得到提高，党性修养得到加强，工作作风得到转变，廉洁自律和自觉接受监督的意识得到强化。在下一步工作上，将进一步加强制度建设，加强思想教育，加强作风养成，深入基层，增强团结，提高工作效能，按规办事，按章处置，促进反腐倡廉建设工作更加健全和完善。

第三篇：信用社(银行)开展反洗钱工作自查报告（模版）

信用社（银行）开展反洗钱工作自查报告

根据县联社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期间对本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗钱工作进行自查自纠，现将检查的有关情况报告如下：

一、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

二、能够按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账和对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付以及对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转建立大额支付台账，并对其中的交易逐笔进行分析、定性，确定是否为可疑交易。

三、对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户进行分析和识别，未曾发现以下的情况。

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（11）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

四、反洗钱工作存在的不足，由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。今后，我们将严格按照上级管理部门的要求，继续深入开展反洗钱工作，确保反洗钱工作的顺利开展。

第四篇：浅谈基层信用社反腐倡廉工作

浅谈基层信用社反腐倡廉工作

奉化信用联社党委办

反腐倡廉工作一直以来都是我党党建工作的重中之重，纵观我们党90年的历史，既是一部革命、建设和改革的奋斗史，又是一部反腐倡廉、不断纯洁队伍、提高战斗力的斗争史。胡锦涛总书记在十七届中央纪委第五次全会上用了大量篇幅阐述反腐倡廉制度建设的重要意义并提出工作要求，为当前和今后一个时期内的党风廉政建设和反腐败斗争指明了方向。当前反腐倡廉建设面临许多前所未有的新情况新问题，需要我们用新的眼光审视、判断和分析新形势，以改革创新精神加强反腐倡廉建设的各项工作。同样作为农村金融主力军的农村信用社在近几年蓬勃发展壮大过程中，一直对农村金融行业反腐倡廉工作狠抓不懈，把反腐倡廉工作与业务发展工作当做两架马车，相互保障，齐头并进。而在这其中基层信用社的反腐倡廉工作尤显重要，从农村信用社多年来的已发案件来分析，有相当部分案件的犯案地都在基层信用社，因此加强对基层信用社反腐倡廉工作的指导性更加显得突出。

众所周知农村信用社营业机构点多面广，遍布城乡，经营管理链条较长，员工素质参差不齐，基层信用社容易出现重经营轻管理的现象，忽略了党风廉政建设工作，致使一些党员干部、重要岗位人员思想上出了问题，放弃了对世界观的改造，乱用手中的权利，走上违法违纪的道路。因此说，抓党风廉政建设工作应从基层信用社做起。

基层信用社是对外服务的窗口，直接与地方政府、企业、农民打交道，代表着整个农村信用社的形象，因此，要增强员工“人人都是信用社形象”的主人翁意识，遵规守纪的法制意识，清正廉洁的自律意识，继续推进拒腐防变教育长效机制、反腐倡廉制度体系、权力运行监控机制和廉政文化等建设，标本兼治，惩防并举，注重从源头上防治腐败，精心构建和谐银行。

(一)在业务往来中注重廉洁。基层信用社无论是干部或职工在业务交往中一定要至诚服务，不谋私利。一是在贷款发放中不谋私，依法办贷，依法管贷，依法维权。二是在现金支取和结算中不谋私，要主动热情，方便客户存取。三是在日常监管中不谋私，防止和纠正在企业吃、拿、卡、要、报、借等不正之风。

(二)在财务收支中注重廉洁。基层信用社的财务费用开支确实存在一些热点问题、敏感问题，如招待费、维修费、会议

费等，一定要坚持大额费用集体审批原则、发票“三签”原则、实际用途公开透明原则，尽量减少暗箱操作，杜绝先斩后奏或斩而不奏。

(三)在人事工作中注重廉洁。“潜规则”是人事腐败的工具，因此，选人用人要坚持“德才兼备、以德为先，实绩突出、群众公认”的原则，反对任人唯亲、任人唯“钱”。基层信用社无论是提拔重用干部或是评功表模、晋职晋级都要拒绝“潜规则”、远离“潜规则”，实行阳光操作。

(四)在权利运行中注重廉洁。基层信用社的员工特别是党员干部要树立正确的权利观，坚持为民用权、秉公用权、依法用权、审慎用权，不搞以权谋私，永葆共产党员的先进性，做到“五慎”、克服“五种心理”，即：慎欲，克服贪占心理；慎权，克服攀比心理；慎独，克服侥幸心理；慎微，克服“恶小而为之”心理；慎初，克服自我宽容心理。常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，常弃非分之想，一身正气，两袖清风。

(五)在迎来送往中注重廉洁。作为基层金融服务单位，迎来送往是避免不了的，但应“君子之交淡如水”，不能“拖泥带水”，更不能“污泥浊水”，无论是上级领导来社检查工作或是友邻单位来社办理公务都应该按有关规定执行。要自觉抵制金钱美色的诱惑，经受得住糖衣炮弹的攻击，做到“四不”：

不该吃的不吃，不该拿的不拿，不该做的不做，不该去的地方不去。

(六)在逢年过节中注重廉洁。为了进一步加强领导干部廉洁自律，有效预防“节日病”，因此，过廉节渡廉关已成为检验干部的试金石。作为基层信用社的领导干部，必须在各种节日里时刻绷紧廉政这根弦，令行禁止，过一个廉政年、廉政节，把好节日关，做人民群众满意的公仆。(七)在八小时之外注重廉洁。基层信用社的共产党员特别是领导干部不仅在工作的时候要注重廉洁，“八小时之外”更要注重廉洁，守得住清贫，耐得住寂寞，挡得住诱惑。要净化生活圈、社交圈，反对贪图享受、低级趣味、沉迷于灯红酒绿不能自拔。要培育健康的生活情趣，提倡健康的生活方式，彰显高尚的人格魅力，塑造清廉的干部形象，生活正派，情趣高尚，知荣明耻，为人楷模。

显而易见，基层信用社在坚决惩治腐败的同时，要更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，实现农村信用社体制、机制和制度的改革创新，找出从源头上防治腐败的对策和办法，不断取得反腐倡廉建设的新成果，为切实壮大我们农村信用社的经济实力保驾护航。

第五篇：银行(信用社)会计自查报告

银行（信用社）会计自查报告

为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发[]192号文件的要求，结合我社的实际情况，我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。同时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了我社制定的《＊＊市＊＊农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行办法》、《＊＊市＊＊信用社会计出纳人员违规处罚实施细则》、《＊＊市＊＊农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》、《＊＊市＊＊农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《＊＊市＊＊农村信用社会计出纳人员操作规程》、《＊＊市＊＊农村信用社财务费用管理实施办法》、《＊＊市＊＊农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实施细则》等规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我对照相关的条例，对自己一年以来的工作、学习和生活一一进行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。下面，我对自己的工作学习和生活进行一次全方位的自查。

一、业务方面

1、一年多来，本人担任＊＊农村信用社主办会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。

2、作为信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。根据联社的相关制度，结合我社的实际情况，编制检查评分表，明确奖罚，年终依据评分情况进行奖优罚劣，以此激励会计出纳做好本职工作。

3、作为主办会计，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。

4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各网点和存量。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。

5、能按照制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用；二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作；三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作；四是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作；五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于主任的经营决策。

6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项基本规定”，保证会计核算达到“五无”、“六相符”。

7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，能加强固定资产购建项目的管理，做到有计划、有审议、有报批。定期对固定资产盘查，严格控制固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已闲置多年未加以妥善的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。

8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支；报销费用严格执行经办、证明、主任“双签”制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。

9、随着信用社业务不断的发展，各种业务水平不断提高。我深知要做好主办会计，一定要有熟悉的业务知识，才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提高自己的业务水平；熟悉各项会计、出纳等制度；适时学习相关的电脑知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。

10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责，及时登记并草拟执行意见，按时按量按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。

11、做为信贷审批小组的成员，能积极参与信贷审批会议，认真听取责任信贷员的相关介绍，及时提出自己的意见。但是由于没有参与贷前的调查工作，因此意见也只能局限于书面的材料上，不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。

二、“三防一保”方面

做为一名金融工作者，深知安全保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取经验教训，安全防范意识也逐年增强。不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节，消除残留的麻痹思想。

营业前，能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作，例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间，能用心留意柜台外的一切可疑人员，协助一线人员做好柜台服务。营业终了，通常能在看到网点的库款安全入箱上介后，锁定门窗，并且确认无异常情况后方才离开。

在人员安排出现空缺的情况下，我能积极地参与头寸的调拨与库款箱的押运工作。并能按照要求做好记录，手持安全防卫器械，全程提高警惕，停车时留意观察外面的情况，确认安全后方才开门下车，杜绝存在麻痹大意的思想。

通过认真回顾与总结，经过一段时间的自我反省，自我检查，才发现自己还存在着许多的不足之处，许多地方还存在有潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题，给我提出宝贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素质；不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自我。为此，我郑重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责，不干不参与任何违法犯罪行为，否则，甘受单位按章处罚