银行案件专项治理工作总结

第一篇：银行案件专项治理工作总结

XX银行XX支行案件专项治理工作总结

XX银监办：

为了深入贯彻落实银监会及上级行精神，做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，我行召开了案件专项治理工作会议，进行安排、部署和检查，成立了由行长任组长、行长助理为副组长、一般员工为成员的案件专项治理工作领导小组。现将我行相关工作汇报如下：

一．要求全体员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化股份制改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。

二．按照案件治理和风险防范的基本原则、工作目标和工作要求，结合内控制度建设，在领导小组的统一安排下，采取集中与专项的形式积极组织开展自查自纠。主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：银行与客户、行行往来以及内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

三．通过学习上级监管部门文件精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，我们对过去的工作进行一次全面的自查，通过对照规章制度岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在一些不足和有待改进的地方，如学习不够深入、政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入，在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入等等。

工作小结：根据以上查找出来中存在的缺点和不足，在今后的工作中，我行将严格执行上级行的各项规章制度，加强自控体系建设，采取以下几个措施力抓案件专项治理工作：一是以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤；二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任；三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。四是加大内控制度检查，做到不留死角。对内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。我们及时将上级的文件精神和要求及时传达到每位员工，在每周一次的学习会上分级组织学习，要求员工切实做到思想上防范，警钟长鸣，利剑高悬。加强对操作风险的学习和理解，提高对案件治理工作的思想认识和自我约束，把风险消灭在萌芽之中。

XX银行XX支行

2012年4月5日

第二篇：银行案件专项治理

大[**0***6]33号

关于上报**0***6年第三季度案件防控和案件治理

工作自查情况的报告

联社纪检监察部：

为了进一步将我社**0***6年案件治理工作扎实有效开展，根据县联社安排意见，结合我社实际情况，现将我社第三季度“案件治理”工作进展情况汇报如下：

（一）信贷管理方面。

***.信贷管理的检查。未发放假名、冒名贷款;无超越权限或变相超越权限授信、审批贷款;未签订不成立、不生效的借款主从合同。**0***6年信用工程工作按期完成。

**.贷款受理环节的检查。能按《甘肃省农村合作金融机构贷款业务操作规程》等相关规定，对客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性进行调查核实，并如实撰写调查报告;能及时在 信贷管理系统中建立客户基本信息、附属信息，生成客户申请信息。

3.贷款审查环节的检查。能按要求建立贷款审查岗或审查岗运行不规范；建立了贷款审查记录，记录连续，及时，内容完整、真实；能按规定审查借款人、担保人信用等级和借款人最高综合授信额度。

4.贷款担保环节的检查。能按规定审查担保人资信状况和偿债能力;能按规定核实担保财产的真实性、有效性;能按规定办理抵质押物的评估、登记、审批等相关手续。

5.贷款合同签订环节的检查。不存在申请书、协议书、合同书、权利质押物出质协议书不全，内容填写不全、不规范或刮擦涂改容易引起纠纷的情况;不存在信贷管理系统客户信息、决策信息、台账信息、管理信息、分类信息等不能适时登记,造成系统数据信息不完整、不准确的;借款合同与信贷管理系统自动生成的贷款合同编号一致;不存在借款人信贷档案、资料建立不全或收集不全的;签订合同中贷款申请用途与调查用途、发放用途一致。

6.贷款发放与支付的检查。贷款发放与支付坚持实贷实付原则;能按合同约定支付方式和程序发放支付贷款;贷款发放与支付资料手续齐全。

7.贷款分类管理环节的检查。能按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记；分类结果与信贷统计报表一致;不良贷款认定是否真实、资料齐全。

8.大额贷款能按规定要求按季度开展贷后检查，检查有记录。

9.逾期农户信用贷款贷款：截止**0***6年9月30日逾期的信用贷款3**笔96.83万元。

（二）财会管理方面。

***.经检查,存款业务严格执行“实名制”规定开立个人账户;无违反规定办理挂失、提前支取等手续;业务人员进行短期离岗交接时能坚持交接、登记制度,无违反规定调剂现金、重要空白凭证的情况。

**.结算业务的检查。能按规定为客户开立人民币结算账户或变更;能按期对人民币单位结算账户进行年检;无违背结算纪律积压结算凭证或拖延支付;能按规定签发对账单，并坚持内外账务双线核对,对账单收回率达到***00%,9月30日应核对的单位结算账户3***户，实际核对3***户,核对面***00%。

大额可疑支付交易、大额提现能严格执行审批制度、备案登记制度和报备制度;能按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录;能按规定严格审查受理凭证，无作废、错误、过期等违规凭证。

开立个人结算账户和开卡资料资料齐全合规； 3.自助设备的检查。******无自动柜员机。

4.电子银行业务的检查。至9月30日受理签约手机银行业务*******笔，受理手机银行和手机支付业务的持卡人申请材料完备、真实；按规定保管和使用持卡人个人信息和注册信息按规 3 定签订了手机银行客户服务协议;按规定填写了手机银行客户签约申请表，并按规定装订。

5.检查各种登记簿****本，登记薄的建立、使用、记录完整、齐全、真实，并按制度要求及时打印。

（三）员工案件防控十五种类型排查

我社本季度对“员工案件防控十五种类型排查统计表”中涉及的内容进行了全面细致排查，现就排查结果汇报如下： ***.有“黄、赌、毒”行为的。经审查我社员工无此类违法违规行为。

**.个人或家庭经商办企业的。经审查我社员工无此行为。3.大额资金炒股的。经审查我社员工无此类行为。4.个人、家庭负债较大或在行社有贷款的。经审查我社员工无此类现象。

5.无故不能正常上班或经常旷工的。经审查我社员工无无故不上班和迟到早退行为。

6.交友混乱，经常出入高档消费场所的。经审查我社员工无此类行为。

7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的。经审查我社员工均按月休假，会计岗位3年未轮岗。

8.有不良纪录或犯罪前科的。经审查我社员工无此类违法违规行为。

9.已经出现违规操作的。经审查我社员工无此类行为。***0.吃拿卡要报或已经有四风问题客户信访的。经审查我社员工无此类违法违规行为。******.员工存在利用操作平台内外勾结盗用或挪用客户资金的行为的。经审查我社员工无此类违法违规行为。*****.账户的开立未严格执行账户管理办法。经审查我社员工无此类违法违规行为。

***3.印押证及对账管理不规范的。经审查我社员工无此类违规行为。

***4网银业务的开展未按权限逐级管理。经审查我社员工无此类违规行为。

***5.员工利用业务平台参与社会非法集资、地下钱庄交易等非法活动的。经审查我社员工无此类违法违规行为。

经检查我社二0一六年三季度各项业务开展顺利，合规合法，未发现违法违规现象。二0一六年十月一日

主题词：农村*** 案件治理 工作 报告 联系人： 联系电话：

***县农村信用联社****** **0***6年***0月***日印发

第三篇：信用社(银行)案件专项治理自查报告

信用社（银行）案件专项治理自查报告

根据省联社《XX省农村信用社案件专项治理大检查工作方案》，XX县农村信用联社高度重视此项工作，成立了以理事长XXX为组长、监事长XXX为副组长、稽核部门的工作人员为成员的检查机构，下发了专门文件，自7月5日起，组成两个检查组，对XX、XX、XXX等10个信用社进行了自我检查，现将自查情况报告于下。

一、自查工作开展情况

接省联社通知后，联社党委进行了专题学习，对此项工作进行了具体研究和安排部署，成立了案件专项治理检查领导小组，在7月1日的社主任及机关工作人员会议上，对案防大检查的工作人员、检查方式、组织领导、检查内容和依据进行全面安排部署和明确。各信用社按照上级要求进行了文件学习和自清自查，上报了自查表格和自查报告。7月上旬以来，以联社稽核部为主体，组成两个组对10个信用社进行了检查。

二、案件专项治理主要工作及成效

（一）案防机制进一步健全。联社按上级要求成立了案防专项治理工作领导小组和办公室，并进行动态调整。针对XX县联社案件多发的实情，从分析案件产生的原因入手，提出了强化管理责任、严格规章制度、突出工作重点、加强教育培训、采取重点措施的案防思路；采取了落实案防责任、完善基础管理、强化稽核检查、加强责任追究等案防措施。连续几年都实行了案防责任制，联社主任与各社（部）负责人签订了案防责任书，制定了严格的奖惩措施。通过以上措施，实现了一把手负总体责任、分管领导负具体责任、职能部门负专门责任、社主任负全面责任、操作人员负直接责任、监管人员负监督责任、保证人负担保责任的案防体系。

（二）案防教育进一步深入

一是狠抓政治教育。联社党委结合“三个代表”重要思想教育、保持共产党员先进性教育和践行胡总书记提出的“八荣八耻”的荣辱观教育，强调树立正确理想和宗旨，有正确的政治立场，明辨是非，自觉执行党的方针政策。结合保持共产党员先进性活动，要求各单位制定学习制度、明确学习内容、落实学习措施，每月至少组织员工学习两次，举行讨论交流和批评与自我批评，撰写学习心得，揭摆查思想问题，提高思想觉悟。二是狠抓道德品格教育。坚持引导员工切实增强员工职业道德意识，培养职业道德情感，锻炼职业道德意志，树立职业道德观念，养成职业道德习惯。三是狠抓法制纪律教育。强调组织员工学习和掌握《刑法》、《商业银行法》、《经济合同法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等法规和内部规章制度，增强法规水平，学法、懂法、守法、用法。四是狠抓业务文化教育。根据员工的德能勤绩，实行等级管理，激励员工提高文化水平和学历层次，学习市场经济、合作金融理论和会计、信贷、储蓄、出纳、交帐、审计、统计等知识，苦练珠算、点钞、核算、电脑操作等业务技能，通过业务水平和操作技能提高来控制偏差、防范案件。

（二）制度建设进一步完善

一是建立健全业务管理制度。＃＃年以来联社共制定各项规章制

度138个。其中转发上级20个、自制规章制度46个、操作规程54个，岗位责任制18个。特别是联社将今年作为规范化、标准化年，组织力量对一些规章制度进行清理，对一些经营管理工作规程进行了统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，已出台了《贷款受理调查工作指引》、《会计档案管理办法》、《贷款贷后管理工作指引》、《费用管理办法》、《员工业务行为规范积分管理办法》、《稽核操作规程》、《联络员管理暂行办法》等一系列规章制度，还将制定一些制度，基本实现了各项工作、各个环节、各个时点均有制度控制。二是落实廉政建设制度。与各信用社主任和部门负责人签订了“廉政建设责任书”，严格督导落实加强党风廉政建设的“五条规定”，努力推进干部职工的廉洁自律工作。落实信用社主任反腐倡廉建设责任制，明确反腐职责，层层签订责任书。

（三）案防责任进一步落实落实管理责任。一是落实理事会的责任。以实施充分而有效的内部控制体系和业务经营运转体系，实现整体战略和重大决策的科学化、法制化、民主化，确保联社在法律和政策的框架内审慎经营。二是落实监事会的责任。监事会负责监督理事会、高级管理层和业务操作层的经营行为，督促其依法合规经营，纠正其损害联社利益的行为，并加强自身建设，切实履行职责。三是落实社主任的责任。督促其负责执行理事会决策，保证内部控制和业务经营指标的全面完成，各社主任与联社签订了案防责任书，明确了责任目标、突出了责任重点、规定了奖惩措施，并要求各社与每位员工（含 农贷员）签订案防责任书。

落实监督责任。一是抓点。联社领导包片：联社理事长XXX同志负责XX社等5 社的案防工作；联社主任XXX负责太XX社等5社的案防工作；监事长XXX负责XX社等5 的案防工作；副主任XXX负责XX社等5社的案防工作。各部室办点：各部室均有1－3个联系点，明确监管责任人负责对口社的案防工作。二是抓线。信贷、储蓄存款、财务财产、电脑结算、安全保卫、稽核监察等专业部门分线对全辖的经营进行专业监控。三是抓面。联社组建稽核队，负责对全辖网点的存款业务、贷款业务、结算业务、中间业务、往来帐务、代办业务、计算机业务、财务收支、印押证管理、会出基本制度、安全保卫工作、固定资产、抵贷资产、其他非生息资产及经营成果进行全面稽核。

落实操作责任。为落实操作层面的规范化、标准化，联社出台了《员工业务行为规范积分管理办法》，对七类岗位的操作规范进行了明确，对违反规定又不够党纪、政纪处分者，参照交警对驾驶员扣分管理办法，进行扣分管理，扣分达到一定数额的给予相应处理处罚，彻底根治大错不犯、小错不断的现象。

（四）监督查处工作进一步加强

一是组织开展决算真实性检查。对＃＃、＃＃年全县20个独立核算的信用社进行财务、业务经营成果真实性稽核，纠正差错160多处，提出稽核建议70多条。强化了经营管理，规范了业务财务行为，有效地防化了风险。二是组织开展离任离职审计。依据内部审计制度，对去、今两年异动工作岗位的14名信用社(部)负责人任期内的德、能、勤、绩及执行金融法规政策、贷款发放质量、费用管理等情况进行全面、认真的稽核，特别突出业绩评价，重点是看资产是否完整、法规制度是否坚持、经营目标是否实现、经营效益是否提高、管理制度是否健全，对其中1名有违规行为的已提请联社党委进行处理。三是加快了代办业务的清整撤并工作步伐。我县联社调整了以联社主任负总责、监事长具体负责的代办业务规范清整工作机构，成立了4个清整工作队，由联社领导带队，负责对各社代办站的清整撤并，通过半年多的工作，在6月底前已全部撤并，较＃＃年初减少代办站298个，全社结束了单人办理业务的代办体制，减少了风险点。四是加大了案件查处力度。＃＃年来，共查处涉案人员23人(含代办员)，处分正式工13人，其中开除1人，撤职1人，行政记大过2人，行政记过3人，行政警告6人；处理信用站代办员10人，对涉案的13人全部解聘，其中移送司法机关4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。对案防工作负有领导、管理、监督责任的14人进行了处理处罚，其中信用社主任记大过1人(并解聘)、警告处分3人，员工记大过处分 1人、警告处分2人、经济处罚8人。今年发现的2起代办站案件有近10人需追究责任（正在立案查处）。

三、存在的主要问题及原因

年案件情况（略）

案件发生的原因是多方面的，经过剖析，主要原因是：

一是思想失防。少数领导与员工，忙于存贷业务、忽视内控内管，业务经营抓得多、抓得细、抓得实，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虚，且认为有了制度就可以抓好案防，还有部分员工和高管认为低头不见抬头见，你好我好大家都好，拉起架势搞监督似乎特别难为情，制约监督流于形式，订了制度束之高阁，在实际操作中，依然是凭经验、凭感情，我行我素，违规乱套。金子富案件发现令几乎所有信用社员工惊诧：这个“老实人”怎么也出问题？

二是制度失灵。联社虽然根据上级有关规定制定了严格的管理制度，各社也按联社规定与有关责任人签订了责任书，但实际上，少数社对制度执行没有落实到行动上，我行我素，违规乱套，主要体现在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白凭证、业务移接交、帐户、挂失止付、帐簿设置等方面存在不规范现象，出现总分不符、帐据不符、帐折不符、现金短款等问题。在代办业务清整中就发现全辖26个站帐款不符、22个站帐折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代办员XXX潜逃时，现金短少7万余元。二是信贷上：（1）不按规定发放管理质押贷款，经对10个社的检查，发现违规质押贷款41笔，金额117.76万元，主要是超比例、股金证质押、权利期限不一致、到期不处理等。三是管理上：(1)少数社主任对会计出纳工作、安全保卫工作、代办业务、信贷管理、资金汇划等的监管流于形式，有的没有进行检查，有的查了也没有记录和整改。(2)少数交帐员工作敷衍塞责、违规操作。XX信用社XX站XXX从1997年开始作案，累计涂改定期存单170余笔，几届交帐员不认真审核凭证，对于涂改明显的凭证都没有发现。(3)管理责任人失职。我们在检查中发现少数社有丢失金融许可证、营业执照、税务登记证、房屋产权证、土地

使用证、机构代码证等现象。四是在计算机管理上:存在运行日志记载不真实、不规范现象，操作员不按规定更换密码、营业员暂离不退屏等现象。五是在人员管理上：（1）对少数人无法监控。原劳动服务公司负责人周伯雄、顾飘扬早就应该除名，可由于种种原因一直挂名； 2003年原XX信用社主任XXX停职收贷，今年前3个月收了7000多元交帐后，至今无法与其联系，对这样的人联社无法对其监控。(2)，全县联社将原来近300个代办站整合成32个分社(联站)，留用联络员158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班临柜乃至守库，对这部分的人的管理有待规范。(3)分社(联站)负责人确定困难。(4)岗位轮换和强制休假制度未能完全执行。按规定未进行轮岗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全联社14个网点没有解决联动门的问题，除营业部外所有网点均未解决电视监控问题。XX信用社XXX分社房子的2-3层被乡政府占用，乡政府又不准将通往政府院子的通道堵上，导致分社围墙形同虚设。

三是监督失效。一是领导责任不到位。部分信用社主任没有严格履行对案防工作的领导责任，没有按联社规定每月对辖内内部工作和代办业务进行一次全面检查，对信贷、会计、交帐、专管员的工作没有实行有效的事后监督管理。二是监督责任不到位。XX信用社XXX代办员XXX2002年开始作案，累计涂改定期存单数百笔，几届交帐员不认真审核凭证，对于涂改明显的凭证都没有发现。

四、整改措施及努力方向

(一)严格责任追究。联社主任与分管负责人、信用社主任、联社部室负责人签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。

(二)强化规章制度。联社将2006年定为规范化、标准化年，组织力量对一些规章制度进行清理，对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。

(三)突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。为根治代办站风险，我县联社成立了4个清整工作队，由联社领导带队，负责对各社的代办站的清整撤并工作，此项工作在6月底前全部结束，对其后续管理仍不能放松。三是管法人，控制风险体。针对我社两级法人的实际，我们把管法人作为工作重点，采取联社领导和部室包片的办法进行管理。联社领导和各部室均有具体的监管责任点，明确监管责任人负责对口社的案防工作并进行风险抵押；对全辖的费用开支、基建维修、资产物业统一管理，基层社的费用采用审核报帐制，加强费用开支的控制；对贷款实行严格授权授信管理，明确了各级的审批权限和工作程序，除小额农贷以外，在贷款发放上全面实行了抵押担保，今年对小额农贷进行全面的年检，规范操作行为，杜绝冒名贷款。

(四)加强教育培训。在全辖开展了学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动。首先，狠抓思想教育。思想是行为的先导，我们要践行胡锦涛总书记提出的“八个为荣、八个为耻”的社会主义荣辱观，在全辖开展职业道德教育，提高了员工队伍的思想水平，在思想上筑起一道案防长城。其次，狠抓法纪教育。结合“三铁”教育，进行案件分析，进行警示教育，把法规制度灌输到每个员工的头脑中，使员工学法、懂法、用法、守法。再次，加强业务知识操作技能培训，特别是加强了现金流量、电脑、票据、银行卡等新业务知识的培训。最后，加强技能训练。举办计算机操作、信贷管理、会计等培训班，提高员工的操作水平，降低了业务差错率。

(五)加大监管力度。为将案防工作落到实处，我们将在稽核监管上下功夫。一是强化稽核监督力量。联社增设了信贷管理部，实行审贷分离，加强信贷监督检查；充实稽核队伍，增加了3名专职稽核员，使稽核监察部门的人员达到7人，组建联社稽核队，并赋予其相应的权力，明确相应的职责，以代办站帐外经营、信贷财务违规、结算网络安全和抢、盗案件为重点，进行序时检查和专项稽核，推动合规工作和案防工作。二是认真开展检查稽核工作。根据我县农信的案件情况，根据省银监局的安排，认真开展“四查、五清、八控”活动，今年开展或拟开展决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。

第四篇：信用社案件专项治理工作总结

信用社案件专项治理工作总结

信用社案件专项治理工作总结

为了深入贯彻落实省银监局办关于加强防范操作风险、做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。5月12日我社召开案件专项治理工作分社负责人以上会议，会议正式拉开了在开展以加强制度建设为主要内容的查防案件专项治理工作的序幕。其后，按照联社关于加强案件专项治理的工作安排、步署，分步实施，逐步推进。

一、明确指导思想 本次专项治理工作，我社要求全体职工深刻领会各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把

防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。

二、目标和内容

专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。具体内容如下： 自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否

得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违

规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

二、存在问题 这次通过学习《澄海农村信用合作社联合社案件专项治理工作方案》的会议精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，对本社过去的工作进行一次全面的自查，通过对照信用社的岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方：

1、思想觉悟不够高。一是本社连年来安全无事故，产生了麻痹大意的思想，对平常工作细节不够重视，有时对工作和上级交给的任务存在简单了事的想法。二是学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。

2、业务素质还有待进一步提高，体现

在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。

3、内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。

4、由于经警持枪证尚未到位，日常解款时无法持枪解款，存在安全隐患等。

三、采取的措施

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。

1、为了加强自控体系建设，我社着重从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚

固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。

2、我社从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种

制度防范的长效机制。一是建立领导负责制，大社主任为案件防范主要责任人，各分社负责人为本分社案件防范具体责任人，从而做到一级抓一级，一级对一级负责。二是建立岗位责任制，要求在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任，信贷方面，严格执行审贷分离制度。

3、我社从强稽核检查，加强监控体系建设。一是积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核，密切关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是加强对个别人员的重点监控，利用一些蛛丝马迹观察了解员工思想行为变化情况，对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是对其八小时以外的行为进行明查暗访，做到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检

查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。

第五篇：信用社案件专项治理工作总结

信用社案件专项治理工作总结

信用社案件专项治理工作总结2007-12-07 11:48:41第1文秘网第1公文网信用社案件专项治理工作总结信用社案件专项治理工作总结(2)为了深入贯彻落实省银监局办关于加强防范操作风险、做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。5月12日我社召开案件专项治理工作分社负责人以上会议，会议正式拉开了在开展以加强制度建设为主要内容的查防案件专项治理工作的序幕。其后，按照联社关于加强案件专项治理的工作安排、步署，分步实施，逐步推进。

一、明确指导思想

本次专项治理工作，我社要求全体职工

深刻领会各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。

二、目标和内容

专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。具体内容如下： 自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位

和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规

范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

二、存在问题 这次通过学习《澄海农村信用合作社联合社案件专项治理工作方案》的会议精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，对本社过去的工作进行一次全面的自查，通过对照信用社的岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方：

1、思想觉悟不够高。一是本社连年来安全无事故，产生了麻痹大意的思想，对平常工作细节不够重视，有时对工作和上级交给的任务存在简单了事的想法。二是学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政

治学习不够深入。

2、业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。

3、内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。

4、由于经警持枪证尚未到位，日常解款时无法持枪解款，存在安全隐患等。

三、采取的措施

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。

1、为了加强自控体系建设，我社着重从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件

案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件

信用社案件专项治理工作总结