第一篇：农合银行年度经营工作总结
抢抓节点机遇 乘势发力跨越
对上半年工作进行小结，并对下半年工作作出具体部署，目的是引领全行上下强抓节点机遇，深化主题活动，加快商行组建步伐，乘势发力跨越。
一、上半年经营业绩：
今年以来，全行上下紧紧围绕省联社下达的各项目标任务，以“稳中求快”为主题，以“四大目标”为主线，准确把握宏观调控政策的力度和节奏，抢抓发展机遇，集聚发展优势，扎实推进工作，全面进位争先。实现了实绩超预期、指标超序时、增量超历史、增速超同期的经营业绩。
1、存款刷新纪录。
2、贷款平稳增长。
3、电子银行业务快速发展。
4、不良实现双降。
5、收入增长加快。
6、抗险能力增强。
二、上半年工作主要措施
（一）全力营销，着力促进存款快速增长。
1、提升形象抓宣传。一是立足自身宣传。各支行（部）能利用条幅、电视、传单、短信平台、赠送礼品、召开座谈会等形式，加大信贷、结算、电子银行产品宣传力度。二是借助媒体宣传。相继与电视台、×××报社合作，先后制作两期信贷支农宣传专题片，在×××报开设专版，加大信贷支农、优质服务、服务产品等宣传力度。既增强了社会公信力，又提升了合行整体形象。
2、强化公关抓拓展。一是上下联动抓拓展。行总部成立账户拓展小组，制定全年账户拓展计划与措施，实施点点对接，全员互动的措施，提高了账户拓展效果。二是强力公关抓大户。营业部围绕年初制定的客户公关战
略，加大对供电、水利、民政、农业、林业、物流、房地产、园区企业等行业单位进行公关力度。
3、以贷引存抓源头。一是抓客户回笼资金。个人业务部对个体工商户货款回笼资金不能存入我行的贷款客户，一律降低或取消授信额度，对于回笼资金存入我行且现金流量较大的贷款客户，予以增加授信额度、享受利率优惠，撬动存款增长。二是抓客户倍增效应。公司业务部充分利用手中的客户群，挖掘他们的社会资源优势，请他们动用各种关系为我行吸收存款。
4、扩张票据抓存款。一是主动营销票据。二是提供全程服务。从客户准入手续、敞口申请、落实担保手续、出票等，主动为客户填写档案资料、跑审批手续，实行全程帮办服务。
5、策应主题抓营销。一是围绕主题，做到“六个结合”。即“走访送助”活动与“阳光信贷”、“三项整治”、“存款营销”、“清非收息”、“电子银行产品”“客户储备”有机结合起来，实行定责、定人、定时、定量、定质的考核办法，确保整体工作全面推进。二是围绕主题，突出“三个重点”。重点围绕组织资金、电子银行产品营销、客户服务需求开展“走访送助”活动。
（二）把握节奏，着力促进贷款均衡增长。
1、全力支持农户生产发展。一是全力支持春耕生产。帮助全县4.2万户农户解决了生产经营资金1.65亿元。二是主动服务春耕生产。三是积极支持夏收夏种。
2、大力支持特色高效农业。一是大力支持林果生产。基层支行大力支
持荒山开发，栽植经济林果。累计贷款4200万元，支持6户种植大户发展基地林果。二是着力支持温室蔬菜。累计贷款3150万元，支持观乡镇西瓜、油桃、草莓、蔬菜规模经营。
3、强力支持涉农企业发展。一是促进涉农企业达产增效。累计贷款2.1亿元，帮助全县87户企业备足库存，实现产、销、效激增。二是加大涉农企业基地建设。为促进“公司+农户+基地”裂变效应，加速产业化基地的形成，累计向发放“公司+农户+基地”模式贷款达4530万元，帮助企业扩张基地，开拓市场。同时，为1256养殖户贷款6140余万元，从事规模养殖肉鸡、白鸭、生猪。既支持了企业发展壮大，又拓宽了农民增收渠道。
4、服务园区企业强筋壮骨。一是大力支持乡镇工业集中区企业快速发展。累计贷款1.3亿元，帮助全县乡镇工业集中区，为企业解决流动资金不足困难。贷款3500万元，支持乡镇工业集中区27户企业抢抓商机，拓展市场，增强盈利能力。企业用工达960余人。二是聚力支持园区企业做大做强。累计贷款1.65亿元，帮助园区216户企业解决流动资金不足困难。
（三）多策并举，着力实现不良“双压降”。
1、改革激发清非活力。实行事业部制管理，充分调动了员工的工作积极性、主动性，激发了清非工作热情。
2、采取多种压控措施。一是抓风险提示。实行压力传导，促其抓紧收回。二是抓责任清收。对全行相关68个责任人逾期贷款1637万元，签定压降清收责任状，强化序时考核，施压促动，加快了清收进度。
（四）精打细算，着力促进经营效益新提升。
一是强化财务管理，规范财务开支行为。二是加强费用管理，努力降
低经营成本。三是科学预测计划，合理确定经营目标。四是强化收息管理，实现财务收入均衡化。
（五）强化管理，着力促进内控管理上水平。
1、会计管理步步为营。一是完善内控制度。二是加强结算账户管理、大额现金管理，防范结算风险。三是全面落实会计管理工作责任。
2、信贷管理日臻完善。一是充实和完善信贷制度。二是加强信贷人员培训。三是强化检查辅导职能。
3、内审工作频频出招。一是强化内控风险评价。二是深化全方位稽核。对信贷、重大财务收支、基建等案件易发部位和柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、银企对账、轮岗休假、柜员管理等等重大环节流程进行全面稽核。
4、合规管理步入常态。一是形成合规风险管理架构和报告管理体系。二是做好日常风险合规管理工作。三是强化票据融资审核。四是加强合规知识培训。
5、事后监督作用彰显。到6月末，累计扫描会计传票2192346张，对1668021笔业务实施了重点监督，电子验印6345笔，共发现业务差错631笔，差错率为万分之2.88。
6、作风整顿深入推进。上半年，在全行相继开展了作风整顿工作，组织学习，认真讨论，深刻反思，做到学有笔记、学有有心得、学有所思、学有提高。认真排查不足，强化整改落实。加强作风整顿的考试、考核。从而促进了全行工作作风明显好转，工作节奏加快，工作效能得到提高，社会形象得到提升。
（六）落实措施，着力促进安保工作上台阶。
一是开展风险排查，完善制度流程。二是做好保安押运，确保营业安全。三是加强安全巡查。四是认真组织消防演练。五是加强安全防范设施的改造、管理与维护。
上半年工作存在的主要问题：一是存款增长地区间存在着明显的不平衡性。二是在日常工作拖沓，办事效率低下。三是部室挂钩网点的督查缺位，督查季度目标多，对优质文明、安全保卫、内控制度执行等督查较少。
三、下半年主要工作目标、措施
下半年我们将进一步采取强有力的工作措施，以深化主题活动为载体，以改革为动力，以组建商行为契机，抢抓节点机遇，集聚发展优势，超前谋划，强势推进，确保各项目标圆满完成。
（一）主要工作目标：
1、存款净增5000万元；
2、贷款净增20000万元；
3、贷款收息7280万元；
4、五级不良贷款占比3.5%以内；
5、走访农户6000户、企业400户；
6、新增圆鼎卡3000张、新增手机银行600户、新增个人网银500户、新增企业网银50户、新增POS机60台、新增支付宝卡通500户。
7、完成农商行筹建工作。
（二）围绕上述目标将采取以下主要工作措施
1、把握机遇，深化改革，加快组建商行工作步伐
（1）精心组织，强化领导。一是成立筹建×××农商行领导小组。董事长任组长，其他班子成员任副组长。领导小组下设办公室，负责清产核
资、材料及对外协调工作。二是成立4个专项工作小组。第一是清产核资组；第二是材料申报组；第三是股金募集清理组；第四是后勤保障组。
（2）明确分工，各司其职。一是清产核资小组职责。主要是加快制定《江苏×××农村合作银行清产核资工作方案》，并对相关部门及委派会计进行系统培训，确定清产核资的时点数据、明确相关职能部门、人员主要工作职责及其具体要求，督查限时办结时间，负责上报资料的审核等工作。二是材料申报小组职责。尽快充实和完善各项内控制度、法人治理等相关材料准备，及时做好请示、汇报、申报等文字材料上报工作。三是股金清募小组职责。尽快做好固定资产、无形资产、低值易耗品等盘点工作。同时，按照组建农商行的要求，负责募集社会股、自然人股的配比，确保按时足额到位。四是后勤保障小组，主要负责权证办理，公安消防、宣传、接待等方面工作。
2、深化主题，鼓劲加压，确保各项目标超额完成。
（1）快速拓展，确保存款增长再提速。一是要全面拓展客户。要以“走访送助”活动为契机，组织人员深入市场、深入企业、走进社区、走进农户、走进机关，将客户走访与主动揽存相结合，与银行电子产品相结合，做到抓大不放小，努力拓展客户，延伸市场，增加存款。二是要突出公关大户。各支行（部）要通过“走访送助”活动，主动与园区管委会、企业帮办、贷款企业联络，从中了解信息，利用他们牵线搭桥，主动出击，锁定域内客户，拓展上下游客户、行业圈内客户，确保大户存款快速突破。走访企业目的：梳理客户需求、反馈服务盲区、了解定价机制、早期风险预警。听取客户意见是获得市场份额的最佳途径，听取他们的幻想是开辟
新市场的最佳途径。三是要持续做好对接。城区网点要持续做好与个贷部、公司部的对接，职能部门要进一步做好与挂包单位的对接工作，账户拓展小组要加大与全行各网点的对接力度，确保信息共享，形成合力，联动拓展，快速见效。四是要扩展票据业务。信贷管理部要进一步加大票据业务的考核力度，实行按月考核，按月兑现，对票据业务仍未实现零突破的单位，要加大处罚力度。通过压力传导，促进票据业务快速发展，撬动存款快速增长。
(2)调整投向，确保贷款结构再优化。一是重点支持农户三夏资金需求。当前，要重点支持夏种生产资金需求，着力解决农户农资资金不足困难。同时，要着力解决水产养殖户后期购买饲料资金的不足困难。二是加大对特色农业的支持力度。各单位要围绕区域经济发展规划，大力支持一乡一业、一村一色的特色农业发展。尤其要加大对农村合作经济组织的支持力度，促其发挥更大的辐射效应，带动更多农户快速增收致富。三是加大对涉农企业支持力度。重点支持粮食加工企业备足库存，促其达产增效；支持“公司+农户+基地”的广大农户扩大经营规模，走规模增效之路。四是转变公司贷款营销思路。对收回再贷的贷款，要增加保证措施，并严格执行退出制度。做到有保有压、提高保证等级。五是开展阳光信贷年检工作，为下一步发展奠定基础。同时，对6月末压控的贷款和储备的客户按计划投放。主要发放实体经济贷款，对按揭贷款按照压缩比例等额发放，控制发放项目开发贷款。
(3)精心包装，确保品牌效应再扩大。一是精心包装产品。要对涉及民生的康居贷款、农机贷款、农民集中区建房等贷款品种，进一步打包处理，信贷部门要加紧与人行联系，借助人行平台进行包装，精心培植自己的特色，不断打造支农的新亮点。二是放大品牌效应。要深入推进青年创业贷款的实施，加大对大学生创业、农民返乡创业、农民自主创业等的支持力度。将青年创业贷款做大做强，起到培植一户，带动一方的效果。迅速掀起新一轮青年创业热潮。
(4)落实措施，确保活动高潮再迭起。一是明确责任。各单位负责人是本次主题竞赛活动的第一责任人，要成立组织，强化领导，明确责任，严格考核，强力推进。各单位要带着目的去走访，要结合贷后检查、阳光信贷授信年检和客户储备同时进行。通过走访，查找存在问题，改进自身服务，了解客户需求。二是强化督查。相关职能部门要加强对挂包单位的跟踪督查，信贷管理部要对面上工作进行实时跟踪跟进督查，坚持旬报制度，对落后单位进行及时通报。三是重点检查。一方面要对信贷档案规范管理情况进行检查。信贷管理部要根据信贷档案规范化管理要求，对各支行（部）信贷档案规范化管理实施情况进行督查、辅导，对实施工作落后单位进行通报。另一方面要对“阳光信贷”实施情况检查验收。7月份要对上半年各单位阳光信贷开展情况进行检查、验收。
3、加快建设，强化管理，构建案件防控长效机制。
（1）加强一个建设。合规管理部要按照流程银行建设的要求，尽快制定具体的方案及组织架构，上报行领导进行讨论。同时，有必要选择到省联社试点三家流程银行建设单位中的一至两家去学习借鉴，结合本行实际，加以充实与完善，切实加强流程银行建设进度。
(2)运行两个中心。一是对账中心快速上线。7月份起，营业部的对公
存款账户要纳入对账系统，开始试运行对账中心。待试运行成功后，城区网点对公账户要全部纳入对账系统，实行集中对账管理。二是监控中心投入使用。目前，监控中心人员已经配备到位，相关培训也在进行中。从7月份起，监控中心务必发挥应有作用，对全行所有网点实施24小时无间断监控全覆盖。
(3)开展四大培训。一是新系统培训。目前培训工作正在进行，根据前三期的培训情况来看，效果十分显著。希望讲师团成员要再接再厉，继续做好培训工作。上线演练所需设备不够的，按采购委员会办公室定的标准再采购。二是南审培训。主要是信贷员培训，在不影响本行新系统上线培训的基础上，相关部门要抓紧协调落实。三是案防培训。该项工作要求每月轮训。目前，可利用新系统培训的时机，对所有人员增加一讲以案例为主的案防培训课程，课件仍由新系统上线讲师组负责，汇总后交领导审核。同时，相关职能部门要加大辅导与督查力度，对思想认识不到位，措施不落实的要加重处罚。四是电子银行培训。7月下旬，省联社将组织法人单位全体高管和基层行社电子银行部员工及相关人员进行电子银行业务统一考试考核。电子银行部要抓紧组织一次专题培训，加深印象，增强记忆，确保参加考试人员通过。
(4)落实五项检查。一是开展抵质押贷款风险排查，6月至8月为自查自纠阶段，对抵质押贷款风险排查整治情况进行认真总结，形成正式报告于9月10日上报，9月至10月为复查整治阶段，省联社组织检查小组进行复查。二是开展借名、假冒名贷款专项整治，2012年7月至9月为检查验收阶段。信贷管理部要先拟检查方案报刘志勇副行长审核后实施。三是开
展置换、核销不良贷款排查清理。洪泽联社将来我行进行检查，相关部门要做好待查准备，办公室要做好接待准备工作。我行去金湖联社的检查组将由监事长带队，请涉及的部门在尽快做好本部门工作的同时，做好外出检查准备。四是开展票据业务检查。目前，对于票据业务基本情况、会计科目设置与执行的规范性分析、银行承兑汇票贸易背景的真实性分析、贴现资金流向合规性分析及是否存在通过票据贴现逃避信贷规模等方面的自查已经结束。银监部门将进行抽查，请各单位要在自查的基础上再进行一次回头看。五是开展是财务会计类综合大检查。为有效排查财务会计工作风险点，进一步优化操作流程，完善内控管理，提高会计制度的执行力，促进财务会计工作稳步、健康发展等目标，财务会计部要在全行范围内组织开展一次财务会计类综合大检查。针对检查项目与结果，做好后续的整改完善工作。
4、狠抓落实，做实工作，确保安保“警钟长鸣”。
（1）做好验收准备。9月份，市公安局将组织一次金融网点安全评估验收工作，安全保卫部要在7月份提前做好做实前期自查评估工作准备，8月份要扎实开展在一次回头查工作，确保顺利通过评估验收。
（2）排除风险隐患。当前，正值多雨季节，各单位要加强对本单位电路、网线和自助设备等进行一次大排查，彻底消除安全隐患。同时，安全保卫部要加强督查，发现问题及时整改到位，确保营业网点正常运行。
（3）加大督查力度。安全保卫部要对网点检查要建立长效机制，采取不定期突击检查，每周都要突击检查，对存在的问题，仍未整改到位的要加大处罚力度，确保“药到病除”。
（4）把握工作节奏。合理分配当前工作，统筹改革与发展，做到齐头并进。比如：贷款询证可以与授信年检、贷后检查、客户走访、清收不良、季度结息、组织资金、产品营销等工作有机结合，决不能单打一，对上门客户也要实行一站式服务。
同志们：千帆竟发，奋勇者当先。主题活动是场“接力赛”，成功组建农商行才是里程碑。只要我们以更加积极的态度，更加坚定的信心，更加严谨的作风，更加扎实的工作，抢抓节点机遇，集聚发展优势，自我加压，顺势而为，乘势而上，凝心聚力，创新实干，紧张快干，不断突破自我，超越强者，就一定能够圆满实现主题竞赛活动的各项目标。
第二篇：银行合规经营心得体会
银行合规经营心得体会1
近期，xx支行公司业务部组织工商驻点营销人员对防范电信网络诈骗风险、加强对公账户管理进行了讨论和学习。警钟长鸣、防微杜渐，从中我受益匪浅!古人云“没有规矩，不成方圆〞，作为一名建行驻点工商分局的营销人员，践行建设银行合规文化必不可少。合规文化对银行的开展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要表达，是企业文化的核心要素，是业务开展的根底保障，更是个人乃至企业安身立命之根木。合规文化的主要内涵是：遵纪守法、严格自律；恪守规章制度，标准操作，不越红线，强化风险意识，紧把风险关，杜绝违规念。其目的在于让每一位员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控制方法，牢固树立合规操作的理念。
作为工商驻点营销人员，合规是我办理业务的根本框架。无论业务简单还是繁杂，也无论客户是因私还是因公，都需要以遵守章程为基木前提，工作中实现合规操作。在驻点营销过程中，首先我会问询客户注册公司的.实际目的；法人股东年龄、法人及股东身份识别、注册资本、经营范围等相关信息是否正常合理;要求客户提供注册经营地的门头、办公区域、内部环境等证明照片；核对客户相关产权和住改商证明是否一致等内容。初步核实情况后，将客户相关资料录入工商登记系统，提交工商局审核。其次将客户推荐给其注册地就近的我行网点，联系客户经理上门进行尽职调查，核实开户意愿，查证经营场地真实性，落实法人问询和回访。最后通知客户准备开户资料，向网点柜台预约开户。
古人有云：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远〞。没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有合规文化营造平稳可靠的气氛为根底，稳健经营和快速开展就无从谈起。由此可见，合规文化是银行企业文化的核心要素，是从业人员信念的源泉，更是银行经营的坚实根底。
银行合规经营心得体会2
俗话说，“没有规矩，不成方圆〞，这是对合规重要性深入浅出的最好诠释，是社会开展、人类进步亘古不变的规律。如果把银行的各项工作比作一个天文数字，那么合1,0, 0规是而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的没有合规，再多的也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴比照半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！〞“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好,我一会把身份证给你送来就是。〞“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太死板了。〞工作中，这样的情况时有发生。，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真〞正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与根底。
金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的'办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面效劳中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成效劳客户的阵地,也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。〞
合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微缺乏道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的卬章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。
只有严格按章操作，慎小处微，认真钻研业务和法律、法规中的条条框框，迅速掌握在规章的范围内，什么能做,什么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜而效劳，守好面对客户的第一道关口。只有让“合规〞深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质效劳具有更坚实的保障。
银行合规经营心得体会3
“操作流程一念间，合规违规两重天〞，合规是一种工作态度，它不是我们喊的口号，它需要我们身体力行，合规是业务开展的基石，是前行道路中保驾护航的坚强后盾。作为一线员工，做到合规心中留是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。
在实际工作中，合规与不合规，很多时候仅仅是一步之遥，甚至只是心中一个闪念。记得有一次，一位比拟熟悉的客户找到我，想要我帮助打卬一下她爱人的银行卡交易明细，当时我就跟客户说：“交易明细属于个人的隐私，保护客户的隐私是我们的责任，虽然他是您的爱人，但我们所有的规定都是以维护客户利益出发的，我们要对每一位客户负责〞。用比拟委婉的方式拒绝了客户，客户当时十分不快乐，虽有委屈，但我知道我要遵守制度，不合规的'事情不能做。后来，得知客户当时与老公正准备离婚，因为财产纠纷想查询老公的资金情况，通过这件小事，让我明口，合规不但与我息息相关，并且它就在我们身边，渗透在每一笔业务中。
惊天大案的发生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到九霄云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑
,哪怕只是一枚小小的卬章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。所以在工作中，合规无小事，违规即大事。
银行合规经营心得体会4
“不以规矩，不成方圆〞，原意是说如果没有规和矩，就无法制作出方形和圆形的物品，后来引中为行为举止的标准和准那么。拿到银行来说，规矩就是银行的各种规章制度。不合规，我们的行为标准就无法受到应有的约束；不合规，我们自身利益就无法受到有效的保护。
近日，我行经办了一笔业务：单位法人持相关资料来我行，声称公司内部有人使用网银转移账户资金，要求我行立即更换网银盾。我行柜台人员双人查验了该客户营业执照副本原件及法定代表人身份证件，并在新一代系统核验了相关印章，确认无误后为客户办理了网银盾补发手续。事后，该公司股东以我行在未查看单位营业执照及卬章的前提下为单位办理相关业务为由投诉至银监局，我行了解到该单位是因为内部纠纷法定代表人与股东意见不合，且法定代表人成心告知股东我行并未查看营业执照及卬章。事后我行提供了办理业务时的监控资料给相关部门，此事才得以解决。如果当时我行未按规章制度查看相关证照及核验印章,引起客户的'投诉，将给建行及自身带来不可估量的风险及损失。
此次事件又一次使我认识到依法合规操作的重要性。“合规成习惯，业务少风险〞，不能成为一句空泛的口号，我们要不断加强合规学习，时刻坚守合规,践行合规。
银行合规经营心得体会5
H为落实员工行为管理工作要求，进一步强化员工行为管理，近奎塘支行组织全体[xx]434员工学习了建总函号?关于印发进一步加强员工行为管理的方案的通知?，?员工行为管理细那么及禁止性规定?以及xx支行行为管理年工作相关要求等文件。作为一名基层网点员工，必须知敬畏、存戒惧、守底线。
一是深刻认识员工行为管理的重要意义。近年来，金融系统发生的经济案件,尤其是近期学习的行内案件，不仅严重破坏了经济金融秩序，而且严重损害了建行的社会信誉。加强员工行为管理是顺应监管趋势的必然选择，是打贏“三大攻坚战〞、增强“三个能力〞，防范化解金融风险的需要，是落实精细化管理，实现自身稳健开展的现实需要。
二是分工负责，形成协同。作为一名柜员而言，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务的`合法合规，抵抗各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度，自始至终地坚持按规章办事。全行上下，分工协作，以行为管理年为契机，落实上级行要求，落实监管要求，细化网点行为管理各项管理措施，夯实合规根底。
三是高度重视，扎实推进。实现“人人尽责〞的合规治理目标，全行上下要认真学习行为管理实施方案各项要求，在公司、个金、财会条线扎实开展，多角度、多维度推进，建立起横向到边、纵向到底，全覆盖、无遗漏的排查体系，杜绝应查未查、应发现未发现、发现问题未及时有效处置，导致案件风险损失发生等情况，从而固化行为管理工作成果，把行为管理的先发优势转变成合规胜势。
银行合规经营心得体会6
一、要在思想上认识到银行合规经营，银行员工合规办理各项业务的重要性。建设银行是一家商业银行，商业银行是经营风险、管理风险，从中获得收益的高风险经营行业，因而合规经营，防范和化解风险是银行的永恒主题。随着经济金融全球化开展，在大量金融产品提供应消费者的同时，银行业所而临的操作风险也越来越大。作为基层支行如何应对防范日益复杂多变的风险，如何采取多种防控措施，建立风险管理的长效机制，以提升银行的竞争力，值得支行层而思考和重视。作为银行员工，如何做到合规办理每一笔业务，为支行的风险防控夯实基础，同样值得我们每位员工的思考和重视。
二、要认清我们工作中存在哪些风险。作为客户经理岗位，一是职业道德方而的风险。客户经理对外是代表着银行与客户进行业务营销和维系，由于建设银行的良好信誉和形象，使得银行客户经理在与客户打交道时，会使客户对客户经理充满信任。因此客户经理和客户很容易建立起较为牢固的关系。如果某位客户经理的'道德出现偏差，将会存在很大的风险；二是专业知识欠缺方而的风险。客户经理是银行业务的直接营销人员，因此他们的业务水平，政策水平，分析判断能力和个人素质的上下在一定的程度上影响着建设银行业务风险的上下；三是廉洁自律方面的风险。由于客户经理对外代表建设银行进行业务营销和客户维系，因此他对外代表建设银行的形象。如果客户经理在与客户交往过程中存在以权谋私，怠慢客户，言行粗俗等情况，必然会影响到建设银行形象和合作关系，会给建设银行带来客户流失风险。四是依照保密协议为建设银行保密方面的风险。客户经理大多数是建设银行的销售精英，与优质客户的关系十分密切，尤其是优秀的客户经理都有自己的忠实客户，加上他们手上掌握着大量的高端客户的信息,因此成为其他新进驻商业银行挖转的重点对象。如果一个客户经理被他行挖走,他手上的客户必然大局部资产随之转户，造成客户流失风险。
三、客户经理如何提高风险管理。一是提高客户经理队伍素质。客户经理代表着建设银行去效劳客户，其提供的效劳质量和结果会关系到银行客户的利益,因此必须严格把好客户经理资格认定关，在众多资格条件中人品和道德是首位;二是重视客户经理培训。客户经理是建设银行的营销精英，但是目前的客户经理因工作经验，知识结构，分工机制等因素的制约，离正真能提供综合化的效劳还有一定的差距，所以银行应加强客户经理综合素质的培训。三是强化内控机制建设，加大内部稽核力度。在办理业务中，必须坚持“三亲见〞，严禁逆流程办理业务，严禁弄虚作假，必须坚持不同岗位之间的制约。
总之，防范风险最根本还应从治本入手，有针对性地加强自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合规文化气氛；要引导客户经理树立正确的人生观、价值观和荣辱观;要教育客户经理珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵抗各种诱惑，远离违法乱纪；要加强职业道德教育，引导客户经理学规学法，增强职业道德意识和法制意识，遵章守法；要警钟长鸣，加强对有不良行为员工的转化教育，严防道德风险。
银行合规经营心得体会7
23日晨会，万芙南路支行组织全体员工开展了“一人一案例〞专题学习。每个案例都让人深刻警醒，时刻警醒着我们在做人、做事上要懂规矩，守规矩，不要因为一时的疏忽犯下大错，更不能因自身的迷失而走上一条不归路。身为一名银行从业人员，在立足本职工作的同时，更应该加强对违规案例的学习，从案例中分析问题、总结问题，深刻吸取他人的惨痛教训，做一名守法纪、知敬畏的xx人。
首先需要我们勤学习、多思考，树立良好的风险防范意识。通过学习国家法律及xx法规，让自己知道什么可为、什么不可为，做一名合规守纪的xx人，不做盲目违规触纪的糊涂人。很多案件的发生除了主观成心犯罪之外，更多是因为法律法规和规章制度意识不强。学习掌握法律法规的根本知识，在我们的工作和生活中都具有重要的指导意义和现实意义。加强日常学习的累积，多学习、多思考，让自身树立良好的风险防范意识，才能严控工作和生活中的风险，真正做一名对自己、对家人、对xx负责的银行人。
其次我们需要严格落实银行的各项规章制度，监督抵抗一切违规行为。规章制度的落实关键在于每一位银行工作的从业人员。每个人都要树立合规经营的意识，对于业务政策及操作流程要熟记于心，思想上高度重视，不能敷衍了事；对于一切可能引发违规事件的每个环节都要做到逐一排查，将违规的苗头扼杀在摇篮之中。同时对身边的人和事要加强监督，对于他人的违规行为善于说“不〞，自觉地抵抗违规行为，既是对自己的.保护，也是对同事的保护，让每一个银行人自觉养成依法合规的良好习惯。
合规文化的建设与践行绝非一朝一夕，它需要我们大家一起共同恪守、长期不懈的坚持。作为每位银行工作人员，时刻都在跟金钱打交道，更需要我们廉洁、合规、高效地做好每一件事。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
平时我们要加强遵纪守法、严守规章制度的自觉性，树立合规人人有责、从我做起的思想，把合规嵌入生活和工作中的每一个细节，真正做到一名守法纪、知敬畏的xx人。
第三篇：银行合规经营学习心得
篇一：银行合规经营学习心得
开展从我做起，合规操作专题教育学习活动心得不悔资料版权所有!
近期，省行开展了从我做起，合规操作专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次
教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经
常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己莫伸手，伸手必被捉，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
篇二：银行合规经营学习心得
近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给事故留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些学内控制度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！
篇三：银行合规经营学习心得
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境。
篇四：银行合规经营学习心得
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业
银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要 统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素 质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎 经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实 事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，
第四篇：2015银行合规经营学习心得
2015银行合规经营学习心得
第1篇：银行合规经营学习心得
开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得不悔资料版权所有!近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次
教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：”铁制度、铁算盘、铁帐本“。正因为有了银行的”三铁“，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经 常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己”莫伸手，伸手必被捉“，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。第2篇：银行合规经营学习心得
近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得： 一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，”合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱“。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点”合规文化是立行之本，经营之本“，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给”事故“留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些”学内控制度，创合规文化“的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！第3篇：银行合规经营学习心得
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以”合规为荣、违规为耻“的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的”环境土壤“ 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规”土壤环境“。第4篇：银行合规经营学习心得
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业 银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要 统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素 质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照”一岗双责"的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎 经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实 事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，
第五篇：银行合规经营学习心得
学习心得
总行开展本次活动以来，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规经营活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是我行总结治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了民生银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动中国民生银行改革与发展重要基础。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、狠抓合规经营，是提高全员合规经营思想的需要。
开展合规建设大讨论对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规建设大讨论的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规建设与企业的一般娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规建设。在全员中开展合规建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、狠抓合规经营，是建立长效发展机制的需要。
企业合规教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要持之以恒，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到民生银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高中行的凝聚力、战斗力。其次要把本次活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、狠抓合规经营，是提高经济效益的需要。
加强合规建设的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
以上就是我这次对狠抓合规经营活动的学习心得体会。
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