合规文化心得

第一篇：合规文化心得

合规文化建设心得体会

合规文化建设是合规风险管理的一部分, 同时也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴, 那合规风险管理将停滞在意识领域, 不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则, 那么该银行合规风险的管理是最为有效的。

2010年以来，全行坚持“抓合规、控风险、强基础、处发展”的主线，按照基础建设、推广根植和巩固提升的总体部署，扎实开展合规文化建设活动，取得了明显成效。但是，从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而农行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。

一、要努力贯彻指导思想

深入贯彻落实科学发展观，以农业银行战略愿景为主导，以企业文化核心价值观为统领，本着易于接受、易于实践。易于见效的原则，将合规文化融入业务经营管理活动全过程，培养全体员工依法的主动性和自觉性，增强农业银行文化软实力，为建设一流现代商业银行提供坚实保障。

二、要努力实现建设目标

合规文化成为全员共同崇尚的价值判断和精神信仰，合规价值贯穿于 经营管理活动全过程，对各类风险事件和违规行为实现有效防控，合规文化成为农业银行的品牌名片。具体的目标：合规理念深入人心，合规管理持续优化，合规品牌广泛认同，队伍素质明显提高。

三、要努力坚持工作原则

首先，坚持以人为本。员工是合规文化建设的主体。推进合规文化建设，要在强化“刚性约束”的同时，倡导“柔性管理”注重人文关怀。关心员工、爱护员工、尊重员工、信任员工作为合规文化的重要内容。

其次，坚持高层引领。“合规从高层坐起”是合规文化建设纵深推进的重要手段。领导干部要以身作则、率先垂范，成为合规文化的科学决策者，积极倡导者，切实采取有效措施推动实施合规文化建设。

总之，加强合规文化建设是从根本上增强全员合规意识，强化制度行为，夯实合规管理基础，提升风险管理水平的迫切要求；是建设自我约束、自我纠偏长效机制，健全有效的内控，完善良好的公司治理，更是持续满足外部监管要求，维护发展良好客户关系，实现可持续发展，打造一流现代商业银行的必然选择。

第二篇：合规文化心得

合规文化学习心得

从2013年6月中旬开始第一次接触“合规”这个词，通过开始的动员大会，到后来安排的一节节课程中，我才了解了“合规”真正的内涵。在这两个月合规文化的学习中，我们了解了大到担保法等法律小到我们平时工作中最常用的一些小的业务知识点。我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从首先与自身的自律是密不可分的。

什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第五个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。

由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强我们自身的修养，加强人格的锤炼，谨记行业规范，在促进我业务进步，提供优质服务的基础上，尽职尽力，自尊自爱，培养自立能力和风险防范能力的基础；其次，要坚持流程办事。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，从我们这段时间许多的实践证明，如果按流程办事大大的降低了风险，有效的把违规、风险拒之门外，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的保障。特别是我们从事前台业务工作和

贷款方面的员工更应该要严格按规章制度、操作规程办事，将制度落实到工作的每一个环节和每一笔业务中，防范各类风险；第三，合规不光要保证处处合规，事事合规，人人有责还要确保自身的业务符合我行的规章制度及行为准则，更要在行内与行外之间加强对“合规”的发扬与传播。合规是所有的部门和我们全体员工的责任，我们每个人都按照这个制度做下去，会大大减少风险的产生。

此次学习进一步强化了我的合规意识，在我们全行营造了良好的合规氛围，既激发了学习热潮，又从中掌握了许多专业的知识和一些平时不接触的流程，全方面的了解了银行，学习到了非常有意义的知识，还在后期全行组织的的合规文化知识考试中，检验了我们学习的效果，为我们太行村镇银行在以后的业务发展道路上打下了坚实的基础。通过这次合规文化的学习，对相关制度的深入学习对提高我自己的业务素质有了更高的要求，从我自己做起，从小事做起，从现在做起，我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。

营业部李海莲

第三篇：合规文化心得

合规文化心得体会

树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人的一点心得体会：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当

初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省； 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省；融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，海陵农信要发展，合规是关键！

第四篇：合规文化心得

心得体会

做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展空间。

我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。

规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去

做，就会发现它其实并不难。

让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们共同的事业推向一个更

高的起点。

第五篇：合规文化心得

合规文化心得

什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则，秩序。我按照次序第一个走上演讲台，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”

第一次认识到“合规”这个词，是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规“的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲”合规“而屡屡发生的行业时间，让我真切的感受到”合规“文化建设的重要性与必要性。

因为不讲合规，我们已经经历太多的教训，一根头发引发的投诉，一件器皿带来的责怪，一个字符号导致的损失，一次粗心点燃的愤怒等等，难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈。

反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部愿意；既有主观原因，又有客观原因；既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章“，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出”合规“操作的重要性。从事件中暴露出的问题看：行业规章制度形同虚设，内控管理比较混乱，互相制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题比较严重，当个人的率性而卧凌

驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？

树立新时期的“合规文化”是规范银行服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事情。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力。