长江证券实习心得

第一篇：长江证券实习心得

长江证券实习心得体会 实习的第一天，当听到要去实习的消息后，我就怀着既害怕又期待的心情等着这一天的到来了。第一次穿上了比较正式的服装，第一次与学校范围之外的人群面对面的接触，第一次见到了传说中的经理，第一次切身体会到了工作中的生活，很多很多的第一次都发生在了今天，我还有什么理由不去怀念呢？

因为去的是销售公司，我还记得每个人那嘴角不禁易之间的上扬和对这不同平时的着装的评头论足，然后就是笑到了一块的幸福。或许没有人看好我们这一群初出茅庐的牛犊，或许有人看着我们不禁在回想自己的过去，或许也有人看到了将来的星星，或许有人感到了年轻的活力，总之，这一刻我们很快乐。

长江证券有限公司也它独特的企业文化。在培训导师的介绍中我们了解到公司组织了很多的活动，不得不感叹也是一个时刻需要活力的地方啊！学习了公司的企业文化，观看了销售从业人员必看影片《当幸福来敲门》.在这次实习中，印象最深的是我们去江汉路实践，拜访陌生人和做调查问卷，在这个过程 我们体会到很多平时上课没有体会到的东西。

1、自主学习。工作后不再象在学校里学习那样，有老师，有作业，有考试，而是一切要自己主动去学去做。问卷调查过程遇到问题你是要主动去解决的，这不是老师给你的任务，但是你学会去做去完成。

2、积极进取的工作态度。在工作中，你不只为公司创造了效益，同时也提高了自己，如果工作态度不够积极就可能没有事情做，所以平时就更需要主动争取多做事，这样才能多积累多提高。

3、团队精神。工作往往不是一个人的事情，是一个团队在完成一个项目，在工作的过程中如何去保持和团队中其它同事的交流和沟通也是相当重要的。我们永远不能将个人利益凌驾于团队利益之上，在团队工作中，会出现在自己的协助下同时也从中受益的情况，反过来看，自己本身受益其中，这是保证自己成功的最重要的因素之一。

4、基本礼仪。步入社会就需要了解基本礼仪，而这往往是原来作为学生不大重视的，无论是着装还是待人接物，都应该合乎礼仪，才不会影响工作的正常进行。我们拜访陌生人开始对话的礼仪就必须要到位，给人好的印象，这样才能有进一步的交流。

最后一天我还代表我们小组做了实习的经历的分享发言，这是我第一次站在那么多人面前上台讲话，感觉很紧张，但是过程中我还是提高自己，收获很多。最后一天是分享我们整个过程。感觉好快，就这样在分享和掌声中完成了我们的实习。

“这就是上班的生活啊！”那天，实习完成后我不禁感叹。早上很早起床，坐一个多小时的公车，下午也是，有时人多了，要站着，每天都是回学校累到要死的感觉。在公司，每时每刻都是吵吵闹闹的，中午午休都没有一个安静的环境，人要做的就是拼命得工作。我们唯一的动力来源就是自己，激情也是来自自己的，环境再差，如果你从工作中得到了乐趣，那么这些都不是问题了。到了实习几天后，我们效率都有所下降纪律也松散了，我觉得不是我们的能力问题，而是我们的心态没有摆好，我们更要不时给自己打气，不时给自己补充能量，端正自己的心态，这样工作起来才会有源源不断的激情。在实习中我学到了很多，可是，我可以学到更多，懒惰，情绪不好，等等都出现工作当中，希望自己能够从中获取经验，坚持多一点，勤奋多一点，那么自己会获得更多。

两个月的时间，虽然很快就过去了，但学到的东西可不少，如何快速的适应公司的环境，融入企业的团体，如何更好的跟同事沟通，更好的完成既定的任务。这些都不是信手拈来的。都需要一个逐步的从点到面的认识，今天我学到的所有这些都必将对我将来的就业产生深刻的影响。而对我来说，真正的就业也已经不远了。我庆幸也感谢有这样一个学习的机会，能够在就业前很好的提高自己、锻炼自己。同时也让自己对自己的能力更加自信，相信自己将来能够成为一个对社会有用的一员。

2011年7月22日

第二篇：长江证券实习报告

长江证券实习报告

作为一名即将大学毕业的本科生，为了检验大学所学知识，增长社会阅历，在大四学年，我进入长江证券公司武珞路营业部学习和实习。在实习生活中，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业经验的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。在此我非常感谢给我这个实习机会的陈总。共事过的江晓、王小丹、杨少华、丁经理等，用他们在证券公司的每日的工作告诉我许多简单而深刻的道理。实习阶段的知识和经历必将终身回味。

长江证券股份有限公司成立于1991年3月18日，前身为湖北证券公司，注册地为武汉。2000年2月23日，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至10。29亿元，同时更名为“长江证券有限责任公司”。2001年12月，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至20亿元。2007年12月19日，经中国证监会批复，公司更名为“长江证券股份有限公司”，并于12月27日正式在深圳证券交易所挂牌上市，股票代码为000783。

公司始终坚持“诚信经营，规范运作，稳健发展”的经营理念和“客户导向，研究驱动，技术领先，内控先行”的业务发展策略。2004年12月，公司成为率先进入创新试点行列的八家券商之一。2005年1月，受中国证监会委托，公司托管了原大鹏证券经纪业务，并于同年6月收购了原大鹏证券经纪业务，开创了创新试点券商以市场化方式处置风险券商的先河。目前，公司已初步完成证券类控股集团的架构，旗下拥有长江证券承销保荐有限公司、长江期货经纪有限公司、长信基金管理有限责任公司和诺德基金管理有限公司。公司在全国17个省市、自治区，33个城市设立了60多家分支机构，逐步形成了覆盖全国的业务网络。2006年，公司荣膺“中国证券行业十大影响力品牌”称号。2007年，在“中国券商奖”评选中，公司荣获“最具发展力券商奖”。

长江证券的主要业务包括证券经纪业务，证券自营业务，证券承销与保荐业务，IB业务即介绍经纪商业务，证券资产管理业务，融资融券业务（试点），证券投资咨询业务以及与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问业务。在长江证券营业部实习的阶段，我们主要接触的是公司的证券投资咨询业务和IB业务，为客户提供沪深两市的A股开户、申请基金账户，申请三板账户等服务，对大盘、行业板块、个股未来走势，投资可行性等进行分析预测和评判。由于长江证券公司拥有全资的子公司长江期货经纪有限公司，因此可以开展IB业务，能够为客户提供协助开户、提供期货行情信息以及交易设施、协助风险控制等服务。

长江证券公司武珞路营业部位于武汉市武昌区武珞路288号，附近高校林立，主要面向的市场为受过良好的高等教育的白领、高校职工等，他们基本上都有固定、较高的收入来源，投资意识强，接受新生事物快。

在实习阶段，美国次贷危机已经开始向全世界蔓延，演变成了全球百年一遇的经济危机，国内的经济形势不容乐观，作为国民经济风向标的证券市场受到了较大的冲击。加上整个2008，中国股市经过了2007年的大牛市之后，股票指数一路下滑，进入股市寒冬，股市人气大减。营业部的经营情况并不是很理想，在营业部的柜台处实习的时候，过来开户的客户并不是很多，每天的开户量大概保持在二十个左右，比起2007年的火爆景象，算得上是很少了。后阶段则是在营业部的客服部实习，来咨询的客户也不是很多，主要是集中在如何开通网上交易、对一些个股走势的讨论上，客户的交易量也不是很大。长江证券武珞路营业部附近还有华泰证券、银河证券、广发证券等券商的营业部，加剧了这一地区的市场竞争，使得营业部的业绩压力很大。

一、长江证券武珞路营业部的SWOT分析

营业部的优势是长江证券作为湖北本土的券商品牌，在武汉地区具有较高的知名度，有一定的品牌优势。长江证券已初步完成证券类控股集团的架构，营业部能够为客户提供多种证券服务。营业部位于高校林立的武昌地区，客户的学习能力强，有助于引导客户培养良好的投资理念。主要客户有固定、较高的收入来源，客户的质量较高。营业部可依托公司“长网”资源，营业部客户高校教职工居多，且高校校园网价格低廉，这更有利于这些客户进行网上交易。

营业部的劣势是营业部的主要利润来源于客户证券交易过程中的佣金，在熊市的大环境下，许多客户的股票被套牢，呈现出交易量萎缩的局面，使得营业部的境况大大恶化。营业部并没有真正专注于市场技术分析的人才，只是通过每天早上的晨会对当日大盘、行业板块等进行简单的分析，无法提供针对本营业部客户个性化的个股分析服务。因证券市场不成熟而产生的市场信息质量不高，营业部员工的经验、能力等方面的欠缺，使得其咨询业务真实度大打折扣。没有与其他券商的营业部有本质的差异性，不具备独特的竞争优势。

营业部面对的机遇是经历了2007年的大牛市和后来的股市一路下跌，使得中国股民的心态、投资技巧等方面都发生了巨大的变化，越来越多的股民对股市有了更清醒的认识。随着80后成为社会建设的主力军，他们有较高的文化水平和知识结构，对股票投资有自己的见解和看法，与以前的股民有明显的区别，他们正慢慢成为股市的主力军。

营业部的挑战就是在股市的寒冬中怎么保持自己的业绩，对客户特点变化的把握和在激烈的竞争中脱颖而出。

二、长江证券武珞路营业部经营策略

1、树立服务意识，采取积极营销措施

证券营业部的性质属于典型的服务性企业，其主要利润来源于客户证券交易过程中的佣金，也就是说客户交易越频繁，成交量就越大，其利润也就越多。这里就要求一个证券营业部在自己的长期发展战略规划上，不断努力、不断提高、不断推出花色品种齐全的各种服务内容，旨在一系列的服务内容帮助存量客户保值增值的前提下，又通过服务使客人自发的无形中加大了成交次数使得营业部的成交量增加，服务是生存的前提，努力更好的服务是发展的保障。由于股市的低迷，许多认识去了对股市的信心，营业部应该主动出击，争夺市场，收复失地。建立从银行到社区的多层次营销体系，在银行驻点的基础上，主动走进社区，通过在社区定期举办股市沙龙和投资理财讲座等形式，将长江证券品牌深入人心，为目标客户提供方便快捷的证券服务。同时，也可积极扩展其他相关市场，如保险等领域，直接上门推销开户，或者参加一些证券软件公司的推销讲座来挖掘潜在客户。

2、加大研发力度，提高员工素质

证券营业部的服务质量来源于营业部对客户的投资策划，客民一般是追求最大的收益或者是最小的损失。因此，服务的好坏标准体现在客户资金是否增值来衡量，并且客户心理是否清楚是怎样增值的，这个问题是许多券商没意识到的一个很隐蔽且又很核心的一个问题。加大研发新的金融产品，为客户的资产保值增值。服务依靠或依托什么力量来很好的去实施？一般来讲，营业部的优质服务背后需要专业技术人才去支撑实施。一方面靠外部引进，大力招聘一批实实在在地被市场证实有这样能力的专业技术人才，另一发面则需要在内部挖掘，营业部建立一套自己的系统教育培训体系，培养和提高员工的服务技能、证券理论分析能力等，整体提高营业部的服务质量。

3、改变经营思路，扩宽收入来源

现在我国营业部的经营模式是以通道为主业服务咨询为辅业，营业部的收入来源单一，这与150年前的英、法市场与1928年的美国市场一样，在股市低迷时，许多营业部纷纷倒闭，但美林证券却调转船头，逆转为以咨询服务为主，以通道佣金为辅，整个营业部里发生了重大的经营思路及理念的转变，整个服务经营活动由被动性变为主动性，主动性的理念转变为服务的重要性，其内容范围大概包括以下内容：股票的投资咨询、研究、财务顾问，基金商品销售及利差等等，当这些变成主营业务时，这些业务的主要利润来源与对本营业部的客户进行方方面面的教育及投资策划行为，产生了形式多样的资产管理业务，从而引发了更

多的利润来源。扩宽了营业部的收入来源，这是值得中国的证券营业部借鉴和学习的。

4、采取多种佣金标准，依托先进信息技术

针对对不同的客户和交易方式，可采取不同的佣金标准。对于现场交易的客户（网上、电话委托）采取和制定较低的收费标准或包年制。对场内散户（指10万元以下资金）的可固定其佣金收费标准。对大户机构投资者按资金规模大小逐级制定相应佣金标准。对客户交易量的大小与本金比例的高低制定相应的标准（即积分制），对达到标准界限的给予一定佣金优惠。随着信息技术的发展，证券交易的方式越来越多样化，武珞路营业部可利用长江证券已有的“长网”网上交易平台，鼓励客户采用网上交易的方式。建立客户服务及委托电话，集交易、查询、语音咨询、业务咨询、营销等功能为一体的的综合服务平台，通过电话、传真、短信、电子邮件、WEB等多种手段接入，可以让客户得到功能齐全的自助式服务。

5、细分营业部存量客户，提供个性化服务

对营业部存量客户进行摸底统计调查、分类、归纳、总结、备案。依据客户年龄、知识水平、操作风格、经济水平及资金量等方面进行分门别类归纳总结。有针对性的对各类客户进行投资、策划组合的提供服务。如针对年龄较轻、性格思维活跃，手法激进和客户重点进行曲短线操作品种的咨询、策划服务；对年龄较大、性格沉稳、喜爱中线的客户重点进行中线持股、波段操作的咨询策划服务；对资金较大的客户以及机构、企业资金，重点提供理性操作，以稳为主树立年收益达到20％---30％的目标。对客户所有股票品种(持有一个月以上的)定期收集统计，就个股今后走势提供咨询策划服务，可以以短信、QQ群、网站、个人一对一服务等方式主动为客户服务。

作为股票市场的前沿阵地——证券交易营业部，在整个股票市场中起着非常重要的桥梁纽带作用，为证券市场投融资者提供服务。提高营业部的经营水平和业绩情况，对于稳定和繁荣证券市场具有巨大的积极意义。最后，再次感谢在长江证券里所有和我相识的人们！

第三篇：长江证券及其历史沿革

长江证券股份有限公司是总部设在武汉的全国性综合类上市证券公司。公司秉承以“追求卓越”为核心价值观的企业文化，致力于成为提供全面理财和融资服务的一流金融企业。

长江证券LOGO

公司前身为湖北证券公司，成立于1991年3月18日。2000年，公司增资扩股至10.29亿元并更名为“长江证券有限责任公司”。2001年，公司增资扩股至20亿元。2007年，公司更名为“长江证券股份有限公司”，并在深圳证券交易所挂牌上市，股票代码为000783。公司资产质量优良，资产规模在业内的排名始终保持较前位置，截至2011年底，公司总资产260多亿元，净资产110多亿元，净资本86亿元

公司以“汇聚财智，共享成长”为使命，通过服务客户、成就员工、回报股东、反哺社会，实现多方共赢。公司自成立以来，逐步形成了“诚信经营，规范运作，创新发展”的经营理念和“客户导向，研究驱动，技术领先，内控先行”的业务发展策略，为公司的持续发展奠定了坚实的基础。

公司已初步形成集团公司架构，旗下拥有长江证券承销保荐有限公司、长江期货有限公司、长江成长资本投资有限公司、长江证券控股（香港）有限公司和长信基金管理有限责任公司等多家全资和控参股子公司。目前，公司已在全国23个省、自治区、直辖市，70多个城市设立了100多家证券营业部，逐步形成覆盖全国的业务网络。

近年来，公司不断深化零售客户业务体系改革，形成了清晰的发展思路和高效的运行体系，致力于为客户提供优质的财富管理服务。公司经纪业务市场占有率稳步上升，“长网”、“95579”、“长江e号”等已成为市场知名的客户服务品牌。公司资产管理业务以“追求绝对收益，真诚回报客户”为目标，各类产品业绩稳健，深获客户认同。截至目前，公司“超越理财”品牌旗下共有13只集合理财产品，总规模位居行业前列，已形成涵盖股票型、债券型及FOF型等主流理财品种的完备的产品线，满足了不同风险偏好客户的需求。公司的研究团队进入行业前10，并有多个行业的研究员进入前3名。公司还在业内较早获得直接投资业务、新三板业务和融资融券业务资格，新业务规模稳步提升。

公司努力践行作为企业公民的社会责任，2008年，发起成立了以“扶危济困，回报社会”为宗旨的“长江证券公益慈善基金会”。这是国内第一家由证券公司发起成立的公益慈善基金会。

公司近年来获得“中国证券行业十大影响力品牌”、“最具发展力券商”、“中国上市公司价值百强”、“中国证券市场20年最具影响力证券公司”、“中国最佳证券经纪商”等多项殊荣，在行业和市场上建立了良好的品牌形象。

1991年

1991年3月18日，经中国人民银行和湖北省人民政府批准，湖北证券公司（长江证券前身）成立。公司实收资本金1700万元，其中中国人民银行湖北省分行出资1000万元。

1991年4月18日，公司首次参加财政部组织的国债承销团，确立了公司国债一级自营商的地位。

1991年4月23日，公司首家营业部正式对外开业。

1992年

1992年3月13日，经中国人民银行湖北省分行批准，公司发行2000万元湖北投资受益债券（现合并为同智证券基金），在业内较早地开展了证券投资品种的业务创新。

1992年6月20日，公司上海证券业务部成立，这是公司在湖北省外设立的第一家业务部。

1992年8月28日，华中地区第一家开通沪深股票异地代理交易业务的证券营业部——公司汉口营业部（今武汉友谊路营业部）正式开业。

1993年

1993年1月18日，公司与美国美林集团就大陆企业到海外上市等事宜正式签定合作协议。这是公司首次与境外券商进行业务交流与合作。

1994年

1994年1月3日，公司第一次担任主承销商和上市推荐人的“华新水泥”上市，成功实现在投资银行业务领域的突破。

1995年

1995年末，公司第一个五年规划——《湖北证券有限公司

长江证券

未来五年的发展战略》出台，这是一份对公司后来的发展具有深远意义的专题报告。

1996年

1996年，以股票主承销家数为排名指标，公司在全国列第七位，首次跻身全国十大券商之列。

1997年

1997年5月26日，公司担任主承销商和上市推荐人的上年额度内计划发行的首家大盘股和三峡概念股——“葛洲坝”发行上市。

1997年10月21日，公司主承销的第一只B股——“大化B股”发行上市。

1997年，按照《关于中国人民银行各级分行与其投资入股的证券公司脱钩问题的通知》的要求，公司与人民银行脱钩。同时，公司增资扩股至1.6亿元，中国葛洲坝水利水电工程集团公司等13家企业成为公司增资扩股后的股东。

1998年

1998年11月11日，经中国证监会核准批复，公司以资本公积金及上部分待分配红利转增股本，使公司的资本金扩充至3.02亿元。

1999年

1999年3月26日，公司参与发起设立的长盛基金管理有限责任公司开业运营。

1999年4月2日，公司参与发起设立的第一只证券投资基金——“基金同益”上网定价发行。

1999年12月23日，公司主承销的第一只大型企业债券——“98清江债”发行。公司当年还担任了“三峡”、“中信”、“宝钢”、“东风汽车”等多家全国性企业债券的副主承销商。

2000年

2000年2月23日，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至10.29亿元，同时更名为“长江证券有限责任公司”，上海海欣集团股份有限公司等一批湖北省外知名的上市公司和大型企业成为公司大股东。

2000年5月12日，公司与中国农业银行（总行）签署全面合作框架协议，从而实现在银证合作方面的重大进展。

2000年9月14日，长江证券发展战略咨询委员会成立，首任中国证监会主席刘鸿儒先生任咨询委员会主任。与此同时，公司第二个未来五年规划——《长江证券有限责任公司2001—2005年发展战略》出台。

2000年10月8日，公司总部乔迁至智能化办公大楼——长江证券大厦，从而结束了多个地点分散办公的历史。同日，公司网站“长网”改版升级，证券电子商务全面启动。

2000年10月9日，经中国人民银行批准，公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场。

2001年

2001年10月，公司管理架构实现重大变革，北方、上海、南方及西南四大总部撤销，同时经纪业务总部成立，公司管理体系完成了从“块”到“条”的变革。

2001年12月，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至20亿元，青岛海尔投资发展有限公司成为公司第一大股东。

2002年

2002年3月7日，公司与法国巴黎银行签署“设立中外合营证券公司”的框架协议，并就双方长期合作达成协议。这是中国加入WTO之后，中国证券业的首批合资案例之一。

2002年8月9日，公司与中信实业银行举行“银证超越理财计划”合作签字仪式暨产品推介会。这是国内第一个规范性集合理财产品。在该项业务中，公司突破了传统的理财模式，确立了证券公司理财产品化和银证合作理财的业务发展思路。

2003年

2003年4月28日，公司主发起设立的长信基金管理有限责

长江证券

任公司开业运营，基金管理业务步入新阶段。

2003年11月26日，公司与法国巴黎银行合资设立的长江巴黎百富勤证券有限责任公司开业运营，公司投资银行业务转移至新的平台运作。

2003年，公司实现全公司的财务集中管理，各业务部门财务职能并入财务总部，总部统一向营业部派驻财务人员，并实行定期轮岗。

2004年

2004年3月10日，公司担任主承销商和保荐人的“楚天高速”2.8亿股A股上市交易。这是湖北省当年发行上市的首只大盘股，也是公司作为主承销商、发行股票中流通盘最大的股票。

2004年3月16日，公司与厦门海洋实业（集团）股份有限公司签订《推荐恢复上市、委托代办股份转让协议书》，拉开代办股份转让主办券商业务帷幕。

2004年6月17日，公司与杭州恒生电子公司签订大集中交易项目软件开发合同，公司大集中交易系统正式步入实施阶段。

2004年9月16日，公司控股的长江期货经纪有限责任公司举行开业庆典。公司是华中地区首家进入期货行业的证券公司。

2004年12月1日，中国证券业协会发布公告，包括公司在内的5家证券公司成为从事相关创新活动的试点证券公司。至此，我公司成为率先进入创新试点行列的8家券商之一。

2004年12月29日，中国证监会批准了公司分立改制的方案。通过分立改制，剥离非证券类资产，公司朝着股份制改造、公开发行股票并上市迈出了关键的第一步。

2005年

2005年1月14日，受中国证监会的委托，公司托管大鹏证券经纪业务及所属的31家证券营业部和2家证券服务部。

2005年3月28日，公司“超越理财1号”集合资产管理计划募集申请获中国证监会批准。这是《证券公司客户资产管理业务试行办法》正式实施以来，首批获准发行的3只券商集合理财产品之一，也是首只提取“风险准备金”的理财产品。

2005年11月26日，公司参与创设的武钢认沽权证上市，这是创设首次被引入国内证券市场。

2006年

2006年1月19日，“第二届（2005）中国品牌影响力高峰论坛年会”在北京人民大会堂召开，年会同时宣布了“第二届（2005）中国十大影响力品牌”公益评选活动获奖名单，公司荣膺“中国证券行业十大影响力品牌”称号。

2006年5月11日，中国证监会正式发文，同意设立诺德基金管理有限公司。这是国内首家由外资相对控股的基金管理公司，诺德基金由公司、美国诺德?安博特基金公司和清华控股有限公司，其中公司出资3000万元人民币，占注册资本的30%。

2006年12月9日，公司与中国石油化工股份有限公司就借壳石家庄炼油化工股份有限公司上市一事达成初步合作意向，石炼化董事会发布公告，宣布12月11日起该公司股票将因此继续停牌。这标志着公司上市工作迈出了历史性一步。

2007年

2007年3月，经中国证监会批准，长江巴黎百富勤证券有限责任公司正式更名为长江证券承销保荐有限公司（简称“长江承销”）。长江承销是公司全资控股、国内第一家专门从事投资银行业务的专业子公司，注册地和总部办公地点设在上海。

2007年4月16日，公司参股的诺德基金公司发行首只基金”诺德价值优势基金”并受到投资者追捧，发行首日认购金额达150亿元，远超该基金80亿元的发行限额。

2007年8月11日，公司的客户交易结算资金第三方存管上线工作宣告竣工。

2007年8月19日，中国证监会核准长江期货注册资本由3000万元变更为1亿元，并通过股权变更成为公司的全资子公司。

2007年8月20日，公司历时数年的交易系统大集中工作宣告完成。

2007年12月6日，公司收到中国证监会下发《关于核准石家庄炼油化工股份有限公司定向回购、重大资产出售暨以新增股份吸收合并长江证券有限责任公司的通知》（证监公司字[2007]196号），正式核准公司借壳石炼化上市方案。这标志着公司成为国内第4家成功借壳上市的证券公司。

2007年12月27日，公司在深圳证券交易所举行上市仪式，宣告正式登陆A股市场。

2008年

2008年起，公司开始全面推进零售客户业务体系改革。2008年2月26日，公司集合理财产品“超越理财2号”获准发行。该计划又名“基金管家”，为开放式非限定性集合资产管理计划，其突出特点是对投资者利益的保护上有创新，即公司将以一定量自有资金承担有限责任。

2008年3月22日与4月18日，公司与招商银行和中国工商银行先后签订全面战略合作协议，表明了公司在银证合作领域取得重大突破。

2008年4月16日，中国证监会核准公司期货IB业务资格，为公司营业部提供了新的业务渠道。

第四篇：证券实习心得

我很荣幸地来到东莞证券有限责任公司的厚街证券营业部进行为期一个月的实习工作。

在综合柜台的几个星期，每天都要做很多工作，指导客户填写表格，解答相关咨询，整理资料等等。都是些很细小的事情，但要做完做好却是非常的累和辛苦，要求自己要具备很高的办事效率和认真的工作态度。幸运的是，我遇到了很好的前辈和同事，工作上有什么不明白的问题，他们都会给我详细的解答和帮助。不仅教会我很多证券上的专业知识，也教了一些做人道理以及在工作上的处事态度。

随后我又在办公室和计算机房进行了学习和实践，体验一下这些岗位的工作任务和职责。我觉得我在办公室最大的收获是学会了一些办公室技能和电话营销，还有就是锻炼了我的意志。虽然现在实行的是素质教育，但学生们的动手能力极差，至于电话营销就更少接触了，这次真是给我大大的补了一课。以前就知道人与人的沟通不容易，面对面的沟通尚且如此，更何况是通过电话，因为如果你的语言不够 吸引人，那么对方随时可能挂掉电话，结束你们的交流。因此如何通过电话成功吸引顾客来进行投资还真是一门大学问。在我们的客户经理那里我学习到了要如何和一些从没联系过的企业“搭讪”，如何说话才不会被他们拒绝，也学习到了一些沟通上的技巧。当然在此过程中，我们也常常遇到一些很不耐烦的客户，经常我们才说两个字就把电话挂了，但也正因为如此才锻炼了我的耐心和意志，提高我的修养，让我在以后的工作中不那么浮躁。在计算机室工作，过硬的计算机专业知识是必备的。从程序维护升级到计算机硬件的修理，门门工作都必须很扎实才能干好这个工作。虽然我是学习工商管理的学生，计算机专业知识不算强项。但因为在学校学习过相关的电脑知识和操作技能，在这里还是发挥了很大的作用。因此，虽然在平时看来学的很多东西总感觉与自己的专业离得很遥远，但说不定就在某一刻显现出来，对自己的工作有所帮助。

短短的实践让我收获了很多东西，从中获益匪浅，对我以后的深造学习是非常有帮助的，也为未来进一步走向社会打下坚实的基础。在这一个月里，第一次感觉到时间过得这么的快,也是第一次感觉到自己的生活过得是这样的充实。非常感谢光大证券公司厚街营业部领导给我这个机会，让我能体验和拥有了一段在实践中了解社会。同时也十分感激那些曾经给过我帮助的前辈和同事

们，这一段时间所学到的经验和知识大多来自他们的教导，正是他们不吝啬的教诲才让我学会了这么多。也对于自己这样一个即将步入社会的人来说，需要学习的东西很多，他们就是最好的老师。在未来的时间里，我会带着所学的宝贵经验，更加勤奋的学习和工作。有人 说成功属于有准备的人，有人说成功属于勤奋的人，而我觉得成功是属于有准备的奋斗者。在努力和拼搏中，为自己挣得一个前程似锦得职业生涯。篇二：证券实习总结 实习总结

实习单位：华安证券南昌子安路营业部

经过在华安证券南昌营业部的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券经纪业务中的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事项，熟悉客户开发的各种方式和技巧，选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结，报告如下：

在这一次实习中，对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，也更加坚定了我从事证券行业的决心，我想对我今后的工作会有很大的帮助。

华安证券有限责任公司前身是1991年5月经中国人民银行总行批准设立的安徽省证券公司，2000年12月28日中国证监会核准公司增资改制并更名为华安证券有限责任公司，同时核准公司为综合类证券公司。截止2009年底，公司完成增资扩股工作，注册资本增至24.05亿元，股东16家，多为国有或国有控股的上市公司和大型企业。现有营业部75家，在全国107家证券公司中位居前列，最新行业分类评级为a类a级。公司经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资咨询活动有关的财务顾问；证券承销；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。

公司业务主要立足安徽，辐射全国，营业网点遍布安徽省各地级市以及70%以上县城及北京、上海、深圳和广州等主要城市，先后承销证券50多只，其中担任a股和b股主承销的26次，担任企业财务顾问50多次，其中担任h股财务顾问1次。此外，华安证券还是华富基金管理有限公司的主发起人和第一大股东，控股华安期货公司和安徽华安新兴证券投资咨询公司。

近年来，华安证券抢抓市场机遇，深化内部改革，推进管理创新，着力业务开拓，坚持规范经营，各项业务均取得长足发展。截至2009年末，公司总资产121.93亿元，净资产34.85亿元，净资本25.51亿元，资本状况和财务结构进一步改善，风险控制指标持续符合中国证监会的监管要求。

企业文化

一、公司徽标

公司司徽以传统的视觉构成与其他金融品牌形成区隔,用徽式建筑中象征着聚集财富、生生不息的“四水归堂”作为基本创作点，突出华安证券作为安徽一流证券公司，传承徽商文化和徽商精神的企业理想，以及“汇聚财富”的企业愿景和对客户的良好祝愿。

白色线条部分勾勒出华安的开头字母“h”，突出了标志的专属性。整个logo看似印章，印章代表庄重承诺，给人强烈的可信任感，标志的色彩选用中国红，稳重而传统，同时红色对于证券业也是吉祥的色彩。

整个标志结构紧凑、标准字采用书法字体和罗马体的综合，传统

与现代相映成趣，赋予华安品牌强烈的金融行业属性和深厚悠远的文化底蕴。

二、经营理念

“诚信、稳健、专业、和谐”是公司的经营理念，南昌营业部将“团结、激情、开拓、创新” 作为营业部企业文化的指导思想。严禁事宜

一经发现营销人员和其他员工有违反以下规定行为，将立即予以开除处理，对于行为严重触犯法律者，还将追究其相应的法律责任。

1、在与客户交往过程中不得欺诈客户，提供虚假信息，不得向客户做出赢利或亏损的承诺，也不得与客户私订任何形式的分利协议。

2、不得接受客户的全权委托；未经客户授权，不得擅自代客户买卖证券或利用该账户为自己或他人买卖证券。

3、不得以公司或其他机构在名义接受客户资产和资金进行任何营利性活动。

4、不得从事销售非上市股票等非法证券活动。

5、不得为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易。

6、不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

7、不得诱使营业机构客户向其他证券公司转移。

8、不得与客户串通损害营业机构或其它客户的声誉和利益。

9、不得毁坏公司财产、诋毁公司声誉，包括其它给公司造成严重损失的行为均被禁止。

10、不得截流公司自然客户或者恶意截流其他营销人员的客户。

11、不得从事违反《证券法》和其它相关法律法规的行为。基础业务流程

一、开户流程

1：客户本人凭身份证到证券公司营业部办理开户手续，开户顺序为（1）开立股东账户卡（2）开立资金账户（3）办理三方存管业务。

a：股东账户卡有2张---沪a股东账户卡、深a股东账户卡，可选只办其中之一，也可全选。

b：委托交易方式----营业部现场委托、电话委托、网上交易软件委托、网页委托、手机委托等。可选其中之一，也可全选。

2：到银行开活期账户，并开通三方存管（银行卡和证券资金账户绑定双向转账）3：把资金存入银行卡，然后在委托交易系统里或银行系统里转账，也可拔打公司自助电话转账。

二、转托管业务

首先，投资者向转出券商提出转托管申请，填写“转托管申请书”，在申请书中认真填写转出证券账户代码、证券品种、数量等，务必注意填写转入券商的名称及与其相符的席位号。转出券商收到申请书

后，认真核对投资者的身份证及申请书内容是否正确，核对无误后，在交易时间内，通过交易系统向深交所报盘转托管，当日停牌证券不可以转托管，转托管委托报盘后，在当日闭市前也可报盘申请撤单。转托管证券ｔ＋１日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。转出券商每次受理转托管业务时，向投资者收取 30元人民币的转托管费。转托管成功后，投资者在原转出券商处的深圳账户如不销户，仍可继续使用，但还是要在哪儿买，哪儿卖，否则要办转托管。

办理转托管需要注意以下问题：

1.转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。2.由于深市 b股实行的是 t+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的 t＋3日交收过后才能办理。

3.转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。

4.投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。

5.转托管证券 t+1日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入券商处委托卖出。6.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。7.配股权证不允许转托管。

8.通过交易系统报盘办理 b股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。

9.境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。篇三：大学生证券公司实习总结

个人实习总结

转眼之间大学生活也只剩下短短的一年，我也即将走向社会。为了使自己巩固和丰富已学过的专业知识，比较深入的了解和接触我国企事业单位人力资源管理模式以及其管理的现状，锻炼和提高自己运用理论知识解决实际问题的能力。我于2007年12月到光大证券公司重庆大坪营业部进行为期两个月的毕业实习实践。不仅可以为以后继续学习人力资源专业知识，进行毕业论文等环节打下理论基础，还能增加自己的感性认知，累积社会经验。

我的实习导师是营业部的副总经理，也兼管人力资源部。她是一个很敬业的人，在实习第一天就非常认真的给我介绍了公司的概况和相关纪律要求，也给了我很多建议和指导。因为我所学的专业是人力资源管理，又没有相关的工作经验。没有让我一开始就接触管理工作，而是让我从基层做起。亲自到各个岗位去实践一下，细致深入地体验、了解和分析每种工作的岗位职责以及工作所需的各种心理品质和技能知识。这样能帮助我更快的了解公司相关运作程序，掌握如何做好管理的第一手咨询。

我所在的光大证券大坪营业部隶属于光大证券股份有限公司，其经营的业务主要是发行和代理发行各种有价证券，自营和代理买卖各种有价证券，有价证券的代保管、鉴证和过户以及基金和资产管理业务投资咨询等。故此涉及很多专业金融以及证券投资经营知识，而这对于我来说相对有点陌生。因此，我首先被派到了前台，担任接待工作，顺便熟悉一下工作环境以及学习简单的证券股票知识。前台接待的工作很简单，就是接待前来办理开户，变更、撤销账户的客户等等，偶尔还要帮忙跑跑腿，打印文件，整理资料等等。都是些很琐碎的事情，但是也不能因此掉以轻心。如果输入客户数据资料出现错误，会给公司和客户带来巨大的不便和损失。简单繁琐的工作需要更多的耐心和细心。而且，客户的资料录入变更等程序，都是通过电脑，扫描仪等现代办公硬件的操作来进行的。直接就考察了我的计算机操作能力，也让我意识到了管理人员除了具备专业的知识技能以外，熟练掌握相关office软件硬件的操作也是非常有必要的。

大概在前台呆了一个星期，在对股票委托买卖的一些基本操作，以及如何观察股票走势，大盘走势等基本了解以后，我被调往了综合柜台，学习详细的证券交易委托代理开户手续业务。综合柜台的业务非常的繁忙，几乎所有的证券业务都是在这里受理。而且柜台也是和股民接触最前沿的地方，帮他们办理业务的同时，也要回答他们提出的相关咨询。

“股市有风险，入市需谨慎”，在这个工作岗位上不仅能看到股民炒股中那种赚钱的激动喜悦，也能看见他们那种被套牢后的无奈沮丧。因此让我有机会和形形色色的人接触，在这个过程中学习到不少东西，感受最深的就是锻炼了自己和客户的沟通能力。我发现来营业部大厅炒股票的股民，很大一部分多是老年人。他们的思维反映已经不可能和年轻人一样快了，所以对于这部分客户必须有非常多的耐心和笑容。慢慢说，细心解释让他们弄懂为止。偶尔也会碰到一些不讲道理的客户，则不能因为他们的无理而牢骚满腹，反而需要我们耐心给予解决其其问题。“有问题，光发脾气也不是解决办法。做下来，慢慢谈，才可以解决你的问题”这就是针对小部分发脾气的客户最好的解决办法。这些道理和经验，是实际工作中才能累积到的。

在综合柜台的几个星期，每天都要做很多工作，指导客户填写表格，解答相关咨询，整理资料等等。都是些很细小的事情，但要做完做好却是非常的累和辛苦，要求自己要具备很高的办事效率和认真的工作态度。幸运的是，我遇到了很好的前辈和同事，工作上有什么不明白的问题，他们都会给我详细的解答和帮助。不仅教会我很多证券上的专业知识，也教了一些做人道理以及在工作上的处事态度。

随后我又在办公室和计算机房进行了学习和实践，体验一下这些岗位的工作任务和职责。我觉得我在办公室最大的收获是学会了一些办公室技能和电话营销，还有就是锻炼了我的意志。虽然现在实行的是素质教育，但学生们的动手能力极差，许多大学生不会收发传真和使用复印机和打印机，我也是到了这才学会的。如果以后到了单位才开始学我觉得为时已晚，现在学还算是亡羊补牢。至于电话营销就更少接触了，这次真是给我大大的补了一课。以前就知道人与人的沟通不容易，面对面的沟通尚且如此，更何况是通过电话，因为如果你的语言不够

吸引人，那么对方随时可能挂掉电话，结束你们的交流。因此如何通过电话成功吸引顾客来进行投资还真是一门大学问。在我们的客户经理那里我学习到了要如何和一些从没联系过的企业“搭讪”，如何说话才不会被他们拒绝，也学习到了一些沟通上的技巧。当然在此过程中，我们也常常遇到一些很不耐烦的客户，经常我们才说两个字就把电话挂了，但也正因为如此才锻炼了我的耐心和意志，提高我的修养，让我在以后的工作中不那么浮躁。当然，对于电话营销技巧的理解和掌握，我需要学习的地方还有很多。我现在的沟通技巧水平还远远达不到客户经理的标准，但是我已经迈开了第一步，相信以后我会不断进步，遇到困难也不会退缩。

“在学校，学到的任何一种知识都是一种有用的贮备。” 在计算机机房工作以后，才觉得人力资源老师这句话的实在。在计算机室工作，过硬的计算机专业知识是必备的。从程序维护升级到计算机硬件的修理，门门工作都必须很扎实才能干好这个工作。虽然我是学习人力资源管理的学生，计算机专业知识不算强项。但因为在学校学习过相关的电脑知识和操作技能，在这里还是发挥了很大的作用。因此，虽然在平时看来学的很多东西总感觉与自己的专业离得很遥远，但说不定就在某一刻显现出来，对自己的工作有所帮助。

短短的毕业实践让我收获了很多东西，从中获益匪浅，对我以后的深造学习是非常有帮助的，也为未来进一步走向社会打下坚实的基础。在这两个月里，第一次感觉到时间过得这么的快,也是第一次感觉到自己的生活过得是这样的充实。已经习惯了早上7点起床,赶车,上班的生活节奏，慢慢地已经开始喜欢上了这种朝九晚五的生活。非常感谢光大证券公司重庆大坪营业部领导给我这个机会，让我能体验和拥有了一段在实践中了解社会，在学习中打开视野，在进步中增长见识的经历。同时也十分感激那些曾经给过我帮助的前辈和同事们，这一段时间所学到的经验和知识大多来自他们的教导，正是他们不吝啬的教诲才让我学会了这么多。也让我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的关系是很重要的。对于自己这样一个即将步入社会的人来说，需要学习的东西很多，他们就是最好的老师。

在未来的时间里，我会带着所学的宝贵经验，更加勤奋的学习和工作。有人

说成功属于有准备的人，有人说成功属于勤奋的人，而我觉得成功是属于有准备的奋斗者。在努力和拼搏中，为自己挣得一个前程似锦得职业生涯。

第五篇：2010年暑期长江证券实习报告

2010年暑期长江证券实习报告

实习时间：（7.13~8.13）

长江证券股份有限公司前身为湖北证券公司，成立于1991年3月18日，注册地为武汉。公司已在全国17个省市、自治区，38个城市设立了70多家分支机构，逐步形成了覆盖全国的业务网络。2004年12月，公司成为率先进入创新试点行列的八家券商之一。目前，公司已初步完成证券类控股集团的架构，旗下拥有长江证券承销保荐有限公司、长江期货有限公司、长信基金管理有限责任公司和诺德基金管理有限公司四家全资和参股子公司。2005年及2008年，公司两度被评为“中国证券行业十大影响力品牌”。2007年，在“中国券商奖”评选中，公司荣获“最具发展力券商奖”。

2010年7月份，我有幸到长江证券公司，从而开始了我一个月的实习生活，在这一段时间里，我近距离接触了长江证券胜利街营业部，在了解长江证券发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。

实习内容：

实习第一天我被长江证券总部分配到武汉胜利街营业部工作。在这里我通过一个月的时间将营业部每个部门都有幸深入了解了一番。证券行业因为其自身的特殊性，其作息时间跟股市的开盘休市等政策息息相关，在营业部上班每天早上八点半要准时到，不然就要错过了八点半开始的晨会，晨会是一个营业部重要的程序，参加晨会可以清晰明白营业部每天的业绩情况和营业部最新动态以及营业部领导对工作的指导和建议。中午的作息时间跟股市一样11点半下班，一点上班，到了下午5点下班。如果被分配到银行驻点上班时间就相对灵活一些，上午可以9点上班，下午4点下班。营业部主要分为4个部门：行政部，交易部，理财顾问部和市场部。

第一周首先在行政部的实习中熟悉工作环境，对营业部的整个运作有初步的了解。向营业部前辈请教相关基础知识，加深对营业部的认知，努力将课本知识转化为实践运用。同时帮忙复印、整理资料，发放物品等事情，为接下来的实习做好基础铺垫，更快的适应营业部的各种工作内容。

第二周开始进入正式的实习从交易部开始，在交易部主要是负责现场开户和整理渠道客户资料。对于现场开户的客户遇到不清楚的问题要耐心解答，特别是那些年岁较大的客户。客户填完资料后再照张相就完成了开户流程。客户资料包括开户申请书，客户回执，第三方存管，客户资料变更表及客户身份证，股东代码卡复印件等，整理资料的相关工作大致包括以下三个方面：

1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完整准确，没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。

2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。还要将文本中的开户申请第二联撕下整理交给总部保存。最后还有将客户填写的长江证券特有的风险评测登记整理，为分析客户提供数据支持。

整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。

接下来是理财服务部，在理财部主要是整理公司理财产品销售情况，解决客户预约问题，为客户提供理财建议，挽留准备销户客户和打电话做客户回访或者通知一些必要事情。

打电话通知客户时我发现对于资金量100万以上的客户尽量以简洁明了的话语进行接触，因为他们大多数都很繁忙，同时对于金融产品都有一定掌握的高端知识群体，而对于资金量在100万以下的客户以详细通透的话语进行沟通，因为他们大多数都是一些金融知识相对匮缺的群体，应该主动对向他们相关知识解答。对于销户的客户，我感觉如今证券行业竞争激烈佣金都互相降低，挽留客户应该以提供更优质的服务，特别是相关理财服务来吸引客户，还有很大一部分原因是因朋友所托，是因为有朋友是其他证券公司的客户经理为了完成朋友业绩所以转户的。接下来最主要的工作就是对客户提供理财服务，这个工作对于人员要

求十分苛刻，它要求从业人员是身兼多能的金融通才。一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯，同时具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。而我因为能力有限只能给客户提供一些基础的理财服务还需要更多的从课本和前辈那里汲取知识及经验才能提高自己的理财顾问能力。

最后是在市场部实习，市场部主要成员也就是大家所熟知的客户经理，客户经理是一个证券公司的基础存在，没有他们就没有了绝大部分客户的积累，一个公司没有客户那么它自然也就无法生存下去。而交易部和理财部主要都是维护现有客户的，所以市场部是一个直接跟客户接触的平台。结合事实现状，证券公司主要与银行相结合，以银行为主要依托平台进行争取客户。我去了两家农行进行实习，带我的师傅都是很有经验的资深客户经理，从他们那里我学到了很多营销技巧，同时也更直接的了解了证券行业竞争的激烈，每家银行基本都有3家不同券商加1家保险驻点，再加上我国开户人数经过了最近几年的高速增长已经到了一个新的瓶颈，开户业务也发展到了瓶颈，所以如今的客户经理还要负担公司理财产品的销售和期货开户特别是新兴的股指期货开户。对于如今都是免费的证券账号开户，50万的股指期货开户和每份10万的理财产品都是针对较高端的客户，因此对高端客户的营销技巧尤为重要。在银行驻点时我发现有些公司会故意夸大自己公司的理财产品的效果，甚至是利用证监会、银监会明令禁止的保证最低收益率来吸引那些不明就里的客户，而最近新闻中就报道了一些这样类似的情况。

写下这篇实习报告也就意味着我的实习也将结束了，在实习中学习到了不少以前在书本学习不到的知识和经验，看到了整个证券行业乃至整个金融行业的激烈竞争，俗话说狭路相逢勇者胜，只有有能力、有才华的人才能在整个行业中脱颖而出。所以在实习中我迫切的感到了我知识的匮乏需要多读书，即使以后工作了也要继续保持读书的习惯，但是了解到书本知

识如果与实际联系不多，应用价值也会不高。而金融行业需要头脑敏锐、和对更多相关知识的理解、经验的积累、反复钻研、反省。投资对经济、数学、财务心理学等联系较多，并非短期内可以精通，而多向前辈请教经验也可以使我少走很多弯路。结合以上我总结出了：第一，职场礼仪很重要。注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，要以高要求的态度要求自己，争取工作过程中的“零失误率”，果断高效地完成每天的工作，并主动向有经验的同事请教，帮助他们减轻工作负担。第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。

实习建议：

最后在这里说一下我这次实习后对公司的一些建议。

1：工作环境的改善。

不少客户抱怨夏天在营业部没有凉水饮用，建议增加台纯净水饮水机。再就是营业部电脑有待更新，有时业务处理速度太慢特别是客户业务处理的电脑，建议重点更新将经常使用的重要电脑的主机配件部分升级。俗话说工欲善其事必先利其器还是很有道理的。

2：现场开户客户和原先客户经理离职后的客户群体的服务有待跟进 此类群体客户当中有不少抱怨没有跟踪服务，有很大一部分原因是因为没有利益刺激，不像客户经理那样因为佣金提成等会主动跟踪服务，为客户进行理财服务。应该设立一些激励措施提高对此类客户理财服务积极性，特别是这类客户群体中的大客户。

3：各部门之间的交流应该更加广泛和频繁

每天晨会交流部门之间过于单一性，缺乏互动，部门之间应该互相多交流，一个问题的提出，可以各抒己见，集合团体的力量来解决，特别是一些涉及到了多部门的问题可以利用晨会机会提出。

4：加强营业部的服务文化理念。

营业部的专业、敬业、务实、踏实的理念应该进一步的深入人心，服务需要更加主动。

5：在前台增加开户样本和公式服务流程

这个可以减少对现场开户客户的一些问题解答，加快工作流程时间，在一些常见问题项目后还可以进行简单注释，比如是否接受公司短信服务，可以在后面注释客户资产达到3万以上就可以免费收到公司发送的短信服务。服务流程通过宣传单形式发给每个开户客户，将销户程序需要预约，信息资料变更需要带的东西等常见服务进行说明，同时还可以印上营业部服务电话，减少客户与营业部之间因为服务流程造成的不必要矛盾争吵。

对学校建议：

学校应该在平时上课期间多组织一些实践活动，使得课本上的知识能与实践相结合，有利我们顺利进入将来的工作岗位。同时现在很多单位对证书都有一定要求，学校可以组织相关讲座来对这些证书进行系统介绍，使得我们对将来职业规划更加完善。