学案例讲操守防风险学习心得（大全五篇）

第一篇：学案例讲操守防风险学习心得

学案例，讲操守，防风险学习心得

营业部 张月

作为一名中行员工，在柜员这个岗位上已快有三年，但时间仿佛就像白驹过隙，忽然而已。还记得刚入行培训的时候，分行老师非常郑重地与我们讲述了合规操作的必要性，它就是一条不能触碰的红线，每一条规定的背后都是一段血泪史。踏上工作岗位后，便深刻体会到银行业对工作的要求更是需要精益求精、尽心尽责，而内控案防则是这两点要求的前提，在日常的工作说也是年年讲，月月讲，日日讲。每一次案例学习之后，都对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。近期我行又组织开展了“学案例、讲操守、防风险”内控主题学习活动，现就此次学习活动总结出几点心得体会。

对合规的认识与理解

在日常操作中，那些束缚着的规章制度并不是制约业务的发展，相反是保障经营的一道护身符，是为了更好地促进业务发展，保证银行经久不衰。银行是一个特殊的行业，其赖以生存的效益源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工，员工的每一笔操作，每一个举动都存在一定程度的风险，因此才会有如此之多的规章制度为我们保驾护航，一旦这些章程仅仅流于形式，那么后果将不堪设想，其中就有一案例，某支行柜员在大小额支付系统内操作跨行转账业务时，不慎将账号录入在金额栏位，而业务经理复核也仅是流于形式，提交后酿成巨大差错。这不但是对自己不负责任，更是给领导和单位带来极大的风险，这就好笔一台大型仪器设备在运行工作中，少了一颗螺丝，都可能造成不可估量的损失。因此，在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能将风险消除于无形。

克服习惯做法，养成合规操作

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作，克服习惯做法。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。第三，在工作中善于独立思考并及时提出对异常业务处理的疑问，不能按部就班，人云亦云。2016年中行加大了对尾箱交接和现金交接的执行制度，狠抓了尾箱交接过程的整改。一是内部交接在指定区域内执行面对面交接，实实在在。过去有部分网点为了“节省”时间，在忙不过来的情况下，时有先在库包交接登记簿上签好名字再交包的现象，这样虽然形式上做到了交接手续齐全，但并没有做到真正的当面交接，存在着潜在的道德风险隐患。二是现金调剂时，调出柜员必须先在核心系统内调出后才能将实物给出，接收柜员在拿到实物清点无误后在系统内确认打印。在以往的工作中，为了方便快捷，柜员往往先在系统内确认后再领取现金实物，更是有些空调剂业务发生。这样一旦遇到问题，我们如何能够保护自己和广大客户的权益的能力呢？实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约，而我们不该习惯操作的同时，在依法合规的基础上也需开拓创新。

三、长鸣合规之音，寻找自身不足。

对于从事银行一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险。每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以。例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上锁，将自己所用的屏幕退至临时退出界面后，方可离开座位。以前工作中，由于有些业务不要联网核查核对客户身份信息，留存身份证复印件，只要求客户出示（核对或登记证件号码）身份证件进行核对，导致自身对身份证联网核查制度模糊淡化。在日常临柜操作中，拿到客户身份证件核对是否办理后，在业务空挡时才进行联网核查，长期操作可能产生漏联网核查，诱发一定声誉和法律风险。后来知道这种做法不合规后，每次在办业务之前都特别注意了一下，一拿到客户身份证件就进行联网核查，再进行业务办理，时间久了也就改了过来，等等。

通过此次合规教育活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患都起到了极大的帮助。

第二篇：学案例讲操守防风险学习心得

学案例，讲操守，防风险学习心得

近期我行组织学习了“学案例、讲操守、防风险”内控主题学习活动，通过开展主题教育，提升基层员工的合规意识，引导和教育员工树立正确的职业道德观，树立员工心中的合规标桿，尤其是对广大青年员工起到引导作用。作为一名中行员工，在柜员这个岗位上已有一年。还记得刚入行培训的时候，分行老师非常郑重地与我们讲述了合规操作的必要性，它就是一条不能触碰的红线，每一条规定的背后都是一段血泪史。踏上工作岗位后，便深刻体会到银行业对工作的要求更是需要精益求精、尽心尽责。每一次案例学习之后，都对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

在平日里，支行经常组织员工观看案例警示片并安排员工现场相互交流心得感受，警醒员工警钟长鸣，切莫疏忽，以鲜活案例的方式警示员工，强化员工职业操守，提升了员工的内控意识，对广大员工来说是一次精神的洗礼与觉悟的提升。通过一件件案例，我们清楚知晓在日常操作中繁琐的规章制度并不是制约业务的发展，相反是保障经营的一道护身符，是为了更好地促进业务发展，保证银行经久不衰。因此，在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能将风险消除于无形。

作为从事银行一线工作的我们，因为所从事工作的特殊性，要求我们要规范自己在这一天里的行为，以防控风险。原始凭证是记载业务的一种书面证明，是记账的法律依据。如果我们把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证要交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。另外代客户填写单据往往容易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务，尽量避免由此产生的风险。

通过此次合规教育活动，大大增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求；多学习案件防控的案例，做到完善内控合规，将不必要的操作风险降到最低。

第三篇：“学案件、讲操守、防风险”主题警示教育活动教育心得体会

“学案件、讲操守、防风险”主题警示教育活动教育心得体会

近期，根据总、分行《关于组织开展“学案件、讲操守、防风险”主题教育通知》得要求，通过分行组织参观阿拉善盟警示教育基地、律师讲解案例、观看警示教育片等方式。让我思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给我行财产和声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺乏法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。

一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。

二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。

三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。

俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。

第四篇：职业操守学习心得

银行从业人员职业操守学习心得

近期我行根据要求组织我们全体员工集中学习了“《银行业金融机构从业人员职业操守指引》”。通过这次学习，我深深体会到作为一名交通银行员工的职业责任感。下面是我个人的一点真实体会，具体有以下几个方面：

一、由个人形象看整体形象，由整体形象看银行素质。一个员工的个人仪表，不仅仅代表了自己的外在形象，更深层次地反映了一个人生活态度、工作态度。从整洁的发型、干净的工作装，到面对客户时一个真心的微笑、一声亲切的问候，都是在一点一滴的展现个人魅力，也是在展现我们银行的精神面貌。良好、严谨、专业的形象，能提高行业的专业性，更会加深客户对银行的信任。时刻将自己的行为与银行紧紧的联系在一起，不但要尊重自己的选择、还要对自己的选择担负责任。

二、统一思想，提高认识。进一步加强宣传，开展学习教育，把全员的思想和行动统一到《操守指引》的精神上来，通过以贯彻落实行为准则为抓手，强化全员法纪意识，从业廉洁意识，规范从业行为，提升内部管理水平，提高交通银行的市场竞争力。加强教育，提升素质。在全系统深入持久地开展《操守指引》的学习教育活动，开展讨论交流，积极推广行为准则的先进典型和经验做法，规范交行从业人员行为，通过以先进典型引路，发挥榜样示范作用，推动全区交行从业人员职业操守水平的整体提

升，巩固和加强交行依法廉洁执业的良好形象。

三、明确辖内各机构主要负责人为第一责任人，针对自查中发现的问题和存在的不足，狠抓检查反映问题的整改和落实，完善措施，构建长效机制。对各单位自查暴露出的问题，进行深入分析，查找原因，制定详细的整改措施，及时完善制度和健全工作机制，不断增强制度执行力。对贯彻落实行为准则中的先进典型、先进经验、先进集体和先进个人进行总结表彰和推广。进一步完善工作措施，扎实开展，长抓不懈，努力构建全员遵章守纪、合规经营、防范金融风险的长效机制。

加强员工职业操守教育是交行改革发展的需要，也是防范风险案件的迫切要求。员工是企业的宝贵财富和价值源泉，交行的改革和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍。因此，只有加强员工职业操守建设，才能提升员工的思想境界，激发员工顺应改革的工作激情和无私奉献精神。使员工更加热爱本职工作，努力钻研业务，遵纪守法，始终站在改革的前列，确保交行改革的顺利进行和业务的蓬勃发展。

第五篇：银行风险防控学习心得

小议柜面风险防范

—《关于新形势下进一步加强风险管理的意见》学习心得

近年来，因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷，涉案的金额也越来越大，极大的影响了银行的信誉和业务的发展。

提高员工合规意识、完善相关规章制度，使柜员在办理业务时有章可循、有章可依。首先应加强对员工合规经营意识和自我保护意识的教育，认真组织学习各项规章制度，坚决杜绝以习惯代替制度，以感情代替规章，以信任代替纪律的陋习，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险防范意识，从思想、职业道德和行为习惯上培育良好的合规意识。让员工树立细节决定成败，合规创造价值的理念。

其次，银行柜面管理规章制度随着柜面业务的调整和拓展经常做补充和修正，管理制度的频繁波动使柜员难以领悟其宗旨，业务操作不当，规章执行力度不够。在实际工作中，有些业务柜员不是很了解到底违不违规，到底怎样做才算合规。有的为了保险起见，干脆拒绝办理；有的柜员在斟酌之后，还是给客户办了。业务办理和制度要求的不统一，造成了客户的不满，影响银行的形象和声誉。针对上述现象，建议有关部门科室每季或每月将下发的有关业务办理要求、规章制度的邮件统一整理，对现有规章制度大幅度清理整合，使之更为科学合理，再下发，并组织员工学习。

再次，关注员工的自身利益，尊重员工，发挥员工的“主体作用”。切实站在一线员工的立场上，考虑员工的各方面需求。银行要抛开只讲效益不要质量的做法，注重员工长远人生规划和发展，通过组织各项学习和竞赛来提高员工的综合素质和能力，提高员工识别柜面风险的意识和抵抗柜面风险的能力。