农发行员工违规违纪行为学习体会

第一篇：农发行员工违规违纪行为学习体会

农发行员工违规违纪行为

处理办法学习体会

中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法2月正式下发实施以来，支行制定了贯彻学习实施方案，紧锣密鼓地开展了学习活动，对进一步提高我行风险防范各项规章制度意识，强化合规操作必将发挥积极作用。现结合个人实际，学习体会如下：

一、统一思想、提高认识

员工违规违纪行为处理办法，是农发行适应改革发展，落实从严管党治行要求，规范员工行为约束性、操作性非常强的内部法规，充分体现了总行党委关于落实“两个责任”和“两个从严”的指导思想。员工违规违纪行为处理办法的制定过程，从上到下，从下到时上，经全行员工广泛讨论、反复修改，充分体现部行办法出台的严肃性。失职问责、尽职免责；以责定罚、过罚相当；惩教结合、宽严相济；严格程序、依法合规原则，充分体现了总行在对违规行为进行惩戒的决心和力度。员工违规违纪行为处理办法的实施，其目的就是确保我行业务经营规范运行，全体员工操作规范，全面防范操作风险。我们学习贯彻“处理办法”，要充分对照日常工作中的行为与“处理办法的差距”，绝不能搞两张皮，让学习流于形式，说在嘴上。要在工作中加以落实，认真熟记“处理办法”各项条规，内化于心，坚持坚持再坚持，把“处理办法”的每一条都记在心中，落实到时工作中去。

二、加强学习、规范行为

“处理办法” 细化了党纪行规对干部员工的要求，是涉及全行每一位员工的规范性文件。《办法》按照领导责任和各业务流程，开列了22部分共102条、300多款负面清单，其问责范围基本涵盖全行业务工作各领域，问责情形触及业务工作流程各环节，问责方式合情合理合法，问责工作机制畅通协调高效。我们要通过“处理办法”的学习，养和加强自身的合规意识、责任意识和监督意识。一是要

坚持合规办事，在我们从事日常工作的每一天、每一个环节，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事、凭行政权力办事的陋习，任何工作的开展都要以法律、法规和行章为准绳，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令行禁止，在思想道德上筑起一道预防违规违纪违法犯罪的牢固防线，要认清合规经营、合规操作的重要性、必要——工作中上要以规章制度为标尺，来衡量工作内外的一切言行。在处理业务解决问题的时候一定要形成自觉提醒和监督的意识，养成相互监督的习惯。

三、学以致用、努力干事 通过学习“处理办法”，要切实提高我们在工作中的合规意识，从小事着手，从点滴做起，从现在做起，不以善小而不为，不以恶小而为之，许多案件都是对违规视而不见，从小事发展起来的。支行是农发行最基层单位，各级管理人员要认真落实主体责任，抓紧“处理办法”的学习贯彻，着力查找在制度、流程执行中存在的苗头性、倾向性问题，并及时预警、处理，防止小问题变成大问题，力争在行为规范上做到严要求、高标准。员工层面要加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力，从小处做起，克服各种消极影响和诱惑，要严格以规章制度来约束自已，做到以身作则脚踏实地，认真履行工作职，做一名优秀合格员工。

二〇一六年四月十三日

第二篇：员工违规违纪行为处理规定

关于内部员工违规违纪行为处理规定

一.严肃公司纪律，建立整体工作意识，规范工作行为与工作流程，提高执行力，惩处违规违纪行为，保证公司所有部门与日常工作有效进行对接，防范和化解经营风险，依据公司管理制度相关规定和公司章程制定本规定。二.规定所称员工是指与公司签订劳动合同的所有公司、所有人员。三.员工有违规违纪行为应当依照本规定给予处理，对事件发生负有责任的人员应当依照本规定追究责任。

原则：所有公司、公司负责人、部门负责人、员工对于公司外部、内部工作事件与安全事件关联负责。本规定所称部门负责人是指部门主要负责人和部门副职领导（含助理）。

四.违规违纪行为的处理应当坚持公正、公平和教育与惩处相结合的原则，要与其违规违纪行为的性质、情节、给公司带来的危害程度相适宜，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当。

备注：总公司及所有分公司统一执行。

五.有违规违纪行为的员工根据情节轻重应给予以下处罚。公司内部对于违纪违规的处理方式分为以下六种：

1.口头警告；2.书面警告；3．通报批评；4.降级处分；5.留岗查看 ；6.责令辞职。

六.于公司内部有违规违纪行为的员工处理方式细则。

原则：员工的名誉与声誉是一种荣耀，所有人都应该严守自律。1.受到口头警告处分的员工；

原则：属工作职责轻度失误（不定义主观与客观）与工作行为不当 当事人应该充分认识到事件中所反映的严重问题，对于自身工作职责或者工作职能应该有一个全面的反省与自我检讨。事情不在于大小，而在于事情发生后对整个公司与团队的影响。

处罚决定当月生效，扣除当月总薪金10%，3个月内不得变动岗位与职务,3个月内取消A级评定，3个月内不得评选任何先进称号。

2.受到书面警告处分的员工；

原则：属工作职责中度失误（不定义主观与客观）与工作行为不当 当事人对事件发生负有不可推卸的责任，并且对事件的过程与结果负责，事件已经影响到部门正常工作制度、工作秩序与工作流程，更甚至于影响团队工作氛围。事情的发生与结果需要有一个清楚的情况说明。当事人以邮件书面方式给到本公司所有部门所有员工正式情况说明与道歉说明。

处罚决定当月生效，扣除季度薪金15%，6个月内不得变动岗位与职务，6个月内取消A级评定，6个月内不得评选任何先进称号。

3.受到通报批评处分的员工；

原则：属工作职责严重失误或者原则性失误（不定义主观与客观），涵盖工作事故、工作错误与工作行为不当。涉及事态性质

当事人对事件发生负直接责任，负主要责任，负核心关联责任，事件的发生已经直接或者间接影响到公司各层面，事件发生已经对公司或者部门运作产生极大负面影响与风险，属于核心工作范畴出现严重偏离，当事人在公司大局方面、内部与外部事物管理方面、运营方面、监督监管方面、风险管控方面、个人工作职责方面出现严重工作失误。

处罚决定当月生效，扣除季度薪金20%，12个月内不得变动岗位与职务、12个月内取消A级评定，12个月不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核30%，累计考核。

4.受到降级处分的员工；

原则：按照事件性质、事件影响、事件累计结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，整体工作能力

与表现无法达到实际要求，不适合再留任本岗位或者本职位因素存在。

处罚决定当月生效，扣除季度薪金10%，12个月内不得变动岗位与职务，12个月内取消A级评定，12个月内不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核50%，累计考核。

5.受到留岗查看处分的员工；

原则：按照事件性质、事件影响、事件累计结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，但受到当事人特殊工作原因，或者特殊工作状态、或者特殊客观原因、或者临时性突发状况、或者当事人态度、情绪等因素的制约、影响，但必须对事件进行处理。

处罚决定当月生效，免除所有管理职务，免除所有行政级别，员工发展级别停止考评，员工身份与薪酬重新退回到试用期，3个月内不允许转正为正式员工，工作职责与范围重新定义，且重新定义职责后12个月内不得变动岗位与职务，不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核为0。

6.受到责令辞职处分的；

原则：按照事件性质、事件影响、事件结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质极其严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，事件发展与结果出现不可挽回的因素。或者，公司负责人因为整体因素考虑做出决策。

处罚决定当月生效，1个月内完成辞职手续，取消当月、当年所有绩效考评与绩效奖金，取消所有先进奖励，若事件影响到公司实际经济效益，或者事件触犯司法法律，坚决追究其经济责任与法律责任。

七、本制度执行时间为2015年1月1日。

* * * * 实业发展有限公司

二Ｏ一五年一月一日

第三篇：总公司员工违规违纪行为处理规定

XX总公司

员工违规违纪行为处理规定

第一章 总 则

第一条 为严肃公司纪律，惩处违规违纪行为，保证公司依法合规经营，防范和化解经营风险，根据国家有关法律法规和保监会、集团公司相关规定，依据公司章程和员工行为守则,制定本规定。

第二条 本规定所称员工是指与公司签订劳动合同的人员。

第三条 本规定所称违规违纪行为是指违反国家法律法规、及中国保监会等政府主管部门监管规定和本公司规章制度的行为。

员工有违规违纪行为应当依照本规定给予处理，对案件发生负有责任的人员应当依照本规定追究责任。

第四条 本规定所称经济损失，是指因违规违纪行为导致的，并根据司法机关判决、行政机关决定等法律、行政文书或公司审计、财务等管理部门确定的公司应支付的资金。

第五条 本规定所称省级公司是指省、自治区、直辖市分公司，计划单列市分公司，以及厦门市中心支公司、宁波市中心支公司等总公司直接管辖的计划单列市中心支公司。

本规定所称部门负责人是指部门主要负责人和部门副 1 职领导（含助理）。

第六条 对违规违纪行为的处理应当坚持公正、公平和教育与惩处相结合的原则，要与其违规违纪行为的性质、情节、给公司带来的危害程度相适宜，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。

第二章 处理方式

第七条 对有违规违纪行为的员工根据情节轻重应给予以下处罚或其它处理：

（一）处罚。处罚分为四种：警告、记过、撤职、辞退。1.受到警告处罚的，扣发处罚决定生效当年全年1/4绩效薪金，1年内不得提聘岗位职务、不得评选先进，且当年绩效考核只能为合格或以下等级。

2.受到记过处罚的，扣发处罚决定生效当年全年1/2绩效薪金，2年内不得提聘岗位职务、不得提高薪酬档次、不得评选先进，且当年绩效考核为不合格。

3.受到撤职处罚的，扣发处罚决定生效当年全年绩效薪金，降低两个以上职级安排工作，3年内不得提聘岗位职务、不得担任系统内各单位或部门主要负责人、不得提高薪酬档次、不得评选先进，且当年绩效考核为不合格。

4.受到辞退处罚的，解除劳动合同，扣除处罚决定生效当年未发绩效薪金，5年内公司不得重新录用。

（二）其他处理。1.批评、通报批评；

2.停职、免职、责令辞职、调离工作岗位等。

（三）给公司造成经济损失的，应追究经济赔偿责任，并根据责任大小、责任人的收入情况及当地的收入水平，可按不低于经济损失总额的2%扣发有关责任人员绩效薪金。对违规违纪获得的经济利益，应当收缴或责令退赔。

本条款所列的各项可单独使用，也可合并使用。解除劳动合同的，应依法办理相关手续。

第八条

员工同时有两种以上违规违纪行为的，应当合并处理，按违规违纪行为中应当受到的最高处罚档次给予处罚。

第九条

两人以上共同违规违纪，需要给予处理的，根据各自在共同违规违纪行为中所起的作用，分别给予处理。

第十条 员工在受处罚期间内有重大立功表现的，经省级公司总经理办公会研究同意，并报总公司批准，其相应的处罚约束期可提前解除，但执行处罚约束期不得低于50%。

第十一条 员工在受处罚期间因其他违规违纪行为受到新的处罚，其处罚约束期为原处罚期限尚未执行的期限与新处罚期限之和。

第十二条

对触犯刑律涉嫌犯罪的，应依法移交司法机关追究刑事责任，员工在被司法机关羁押期间中止劳动合 同；被依法追究刑事责任的，一律解除劳动合同。

第十三条

受到治安管理处罚给公司造成损失或不良影响的，应根据公安机关生效的决定及其认定的事实、性质和情节，依照本规定给予处罚或其他处理。

第十四条

因违规违纪受到行政处罚的，应依照本规定给予处罚或其他处理。

第三章 处理方式的运用

第十五条 有下列情形之一的，可从轻、减轻或免予处罚：

（一）主动交代问题的；

（二）主动采取措施有效避免、挽回损失，或者有效阻止危害结果发生的；

（三）主动检举同案人或者其他人的违规违纪违法问题并经查证属实的；

（四）主动上交违规违纪所得或者赔偿损失的；

（五）有重大立功表现或其他可从轻、减轻或免于处罚情节的。

第十六条 有下列情形之一的，应从重或加重处罚：

（一）拒不退还违规违纪所得或拒绝赔偿损失的；

（二）受处罚后2年内又发生违规违纪行为的；

（三）强迫、指使、教唆他人违规违纪的；

（四）伪造、销毁、隐匿、转移证据材料的；

（五）串供或阻止他人揭发检举、提供证据材料的；

（六）包庇同案人或打击报复检举人、证人及其他人员的；

（七）干扰、阻挠组织调查处理行为的；

（八）有其他应从重、加重情节的。

第十七条 从轻、从重处罚，是指在本规定中应受到的处罚幅度以内，给予较轻或较重的处罚；减轻、加重处罚，是指在本规定中应受到的处罚幅度以外，减轻或加重1档处罚。

第十八条 责任人的划分

（一）直接责任人：是指决策、组织、策划、实施或参与违规违纪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违规违纪行为的人员；未履行或未正确履行职责，对发生的违规违纪问题，及给公司造成的经济损失或严重不良影响起直接和决定性作用的人员。

（二）间接责任人：指在其职责范围内，未履行或未正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的经营管理责任人和其他间接责任人。

以上所称经营管理责任人指对发案单位具有经营管理责任的领导班子成员和部门负责人；以上所称其他间接责任 人指在其职责范围内，因故意、过失或不尽责，对应制约、管理或监督的工作未履行或未正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他人员。

第十九条 对直接责任人的责任追究标准不应低于对同一违规违纪问题间接责任人的责任追究标准。

第二十条

有违规违纪行为应当受到处理的员工，在公司做出处理决定前已退休的，不再给予处理，但其行为给公司造成经济损失或侵占公司利益的，应追究经济赔偿责任或退赔。

对违规违纪行为负有责任的人员已经调离原工作岗位但仍在公司系统工作的，依照本规定由原单位提出处理意见，由现单位追究责任。

对违规违纪行为负有责任的人员已调离公司系统的，依照本规定提出处理意见，并通报其现工作单位或监管单位。

第四章 处理的程序

第二十一条 对员工违规违纪行为的调查，由监察部门按照有关规定组织实施。

第二十二条 监察部门在对员工违规违纪问题进行立案调查期间，认为被调查人继续履行职责可能会影响调查工作正常开展的，可经上一级公司批准，暂停其履行职务。

被调查人在违规违纪问题立案调查期间，不得提聘职务，不予办理调动，交流或因公出境手续。第二十三条 监察部门应当在案发之日起6个月内做出处理决定，案情复杂或遇有其他特殊情形的，经请示并获得批准后可以适当延长。

第二十四条 处罚决定自批准之日起生效。

第二十五条 对员工的处理按人事管理权限办理；给予员工处理由监察部门承办；对受处理人的职级、工资待遇变更，扣发绩效薪金和给予免职、责令辞职、调离工作岗位、解除劳动合同等处理，由人力资源部门承办。

第五章 不服处罚的申诉

第二十六条 对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日起30日内向做出处罚决定的公司提出申诉，申请复审；对复审决定仍不服的，可自收到复审决定之日起30日内向上一级公司提出申诉，申请复核，也可直接向劳动仲裁机关提起仲裁。

申诉、复审、复核期间不停止处罚的执行。

员工不应因为提出申诉、复审、复核而被加重处罚。第二十七条 处罚决定变更的，应按规定及时调整处罚内容，补偿所扣绩效薪金；处罚决定被撤销的，应当恢复该员工相关待遇及被扣除的绩效薪金，并在适当范围为其恢复名誉。

第二十八条 处罚决定须记入员工本人档案；处罚决定解除、撤销及其他变更的，相应材料记入员工本人档案，原处罚决定不得从档案中撤出。

第六章 违规经营行为

第二十九条 违反法人授权经营管理规定，情节较轻的，对直接责任人，给予警告处罚；情节较重的，给予记过或撤职处罚;情节严重的，给予辞退处罚。

第三十条 在经营活动中虚增保费收入的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予警告处罚；涉案金额100万元以上的，给予记过或撤职处罚。

第三十一条 在经营活动中做假赔案或虚假给付保险金的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过处罚；涉案金额10万元以上的，给予撤职处罚；给公司造成经济损失10万元以上的，给予辞退处罚。

第三十二条 在经营活动中截留、坐支（坐扣）保费收入的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过处罚；涉案金额10万元以上的，给予撤职处罚；给公司造成经济损失10万元以上的，给予辞退处罚。

第三十三条 违反业务管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：

（一）超出批准的业务范围从事保险业务活动的；

（二）擅自修改保险条款，扩大保险责任的；

（三）擅自与其他公司办理商业分保业务或未按规定及时、足额办理分保业务的；

（四）未按规定收集、保管业务资料并建立档案，造成业务资料丢失或缺失的；

（五）违反客户资料保密管理规定，泄露客户资料或利用职权强迫他人泄露客户资料，或为他人窃取、收买、提供客户资料的；

（六）其他违反业务管理规定的行为。

第三十四条 使用未经总公司批准或停办的保险条款的，对直接责任人，给予撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚。

第三十五条 违反承（核）保规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：

（一）擅自超越权限承（核）保的；

（二）在办理承保业务中，故意隐瞒与保险合同有关的重要事项，欺骗投保人、被保险人或受益人，阻碍投保人履行保险合同中规定的如实告知义务，或诱导投保人不履行保险合同中规定的如实告知义务的；

（三）在办理承保业务中与投保人、被保险人、受益人、营销员、互动专员恶意串通，降低承保标准的；

（四）在办理核保业务中，与投保人、被保险人、受益人、营销员、互动专员恶意串通，故意隐瞒事实的；

（五）在办理承保业务中，擅自提高或降低保险费率，违规承诺和给予手续费、佣金或其他利益的；

（六）违反承（核）保流程的；

（七）其他故意违反规定进行承（核）保的行为。第三十六条

违反理（核）赔规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：

（一）擅自超越权限核赔的；

（二）擅自对客户进行理赔承诺，给正常理赔造成干扰的；

（三）在理（核）赔工作中，与他人恶意串通，隐瞒事实的；

（四）其他故意违反规定进行理（核）赔的行为。第三十七条 擅自印制与保险条款不符的业务宣传资料，或使用废弃宣传资料，导致不良后果的，给予直接责任人警告或记过处罚；给公司造成经济损失的，加重处理。第三十八条 未按客户服务标准操作，给公司造成经济损失10万元以下的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第七章 违反财经纪律和金融法规行为

第三十九条 违反财务管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：

（一）违反规定擅自开设银行账户的；

（二）未按规定时间核对现金日记账、银行存款日记账，账账不符、账实不符的；

（三）未按规定使用现金或用白条抵库的；

（四）未按规定保管、使用财务预留印鉴和银行票据等有价证券，未将银行票据等有价证券按指定地点集中存放管理，存在安全隐患的；

（五）定期存款和国债、金融债券等有价证券逾期十五天以上未支取的（无法支取的除外）；

（六）以个人名义存储公款的；

（七）擅自将公司资金挪作他用的；

（八）利用未达账项隐瞒非法收入和支出的；

（九）严重违反收支两条线的；

（十）未按财务管理规定履行报销手续,或费用列支不实、虚列费用的;

（十一）违反佣金、手续费管理规定，擅自扩大开支范围或套取佣金、手续费的;

（十二）未按规定办理资金支付手续，违反资金支付审批程序的；

（十三）未经批准或超过批准金额对外捐赠的；

（十四）未按规定或超越权限列支营业外支出的；

（十五）以现金方式向代理机构支付中介代理手续费的；（十六）其他违反财务管理规定的行为。

第四十条 违反会计法规，有下列行为之一的，对直接责任人，给予记过或撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚：

（一）未按规定使用公司统一的财务系统进行会计核算，私自设臵账外账或擅自采用其他财务软件的；

（二）未按规定建立并实施内部会计监督制度的；

（三）伪造、变造会计凭证、会计账簿，编制虚假财务会计报告，或授意、指使、强令财务部门、会计人员伪造、变造虚假财务资料的；

（四）隐匿或故意销毁依法应当保存的会计资料、会计 账簿、财务会计报告的；

（五）未按规定保管会计资料，致使会计资料损毁、灭失的；

（六）未按规定填制、取得原始凭证或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；

（七）以应审核而未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿或者登记会计账簿不符合规定的；

（八）擅自变更公司制定的会计处理原则的；

（九）不按规定任用会计、出纳人员的；

（十）其他违反会计法规的行为。

第四十一条 违反固定资产管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予通报批评或警告处罚；涉案金额100万元以上的，给予记过或撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚：

（一）擅自进行固定资产投资，形成固定资产投资挂账的；

（二）擅自扩大固定资产购建面积、提高购建标准，致使预算严重超支，或挪用已批准固定资产项目的购建规模指标用于其它项目的；

（三）擅自购建固定资产，形成账外资产的；

（四）擅自将工程发包或委托给不具备相应资质等级的勘察、设计、施工监理等单位，同意或默许其超出资质等级 许可范围从事勘察设计、建筑施工、工程监理活动的；

（五）建设项目竣工后未经有关部门验收，或经验收不合格仍投入使用的；项目竣工后，未按规定及时办理建设项目审计和上报工程竣工决算报告的；

（六）擅自购买、租用、出租、出售、变卖、臵换公司固定资产的；购买、租用、出租、出售、变卖公司固定资产所得不入公司核算账目，或直接用于固定资产投资项目，或挪作他用的；

（七）擅自以公司固定资产抵押，或擅自以公司固定资产为他人提供担保的；

（八）未按规定对公司固定资产和低值易耗品进行妥善管理，造成公司财产流失、损毁的；

（九）其他违反固定资产管理规定的行为。

第四十二条 设立“小金库”或不按规定清理、纠正“小金库”的，给予直接责任人撤职或辞退处罚。对在“小金库”问题中负有责任的财会人员，除按规定进行处理外，还应调离财会工作岗位；私分的款项如数追缴。

第四十三条 借、贷款充当保费，或用于费用开支的，给予直接责任人撤职或辞退处罚。

第四十四条 违反资金运用管理规定，对直接责任人，给予撤职或辞退处罚。

第四十五条 违反资产管理规定，有下列行为之一的，给予直接责任人警告或记过处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予直接责任人撤职或辞退处罚：

（一）未履行规定的投资决策程序的；

（二）对投资项目未进行有效监管，发生损失未及时采取有效措施的；

（三）违反程序和规定处臵资产，或将公司资产以明显低于市场价格出售、折股、转让或无偿处臵给其他单位或个人的；

（四）在资产评估中，应当进行评估而未进行的，或评估项目应当办理核准或备案手续而未办理，或不按评估管理的有关规定作价，或聘请不符合资质条件的评估机构，或提供虚假情况和资料，与资产评估机构串通作弊，致使资产评估结果失实的；

（五）不按规定进行清产核资、产权登记，不如实填报报表，隐瞒真实情况，导致公司资产流失的；

（六）其他违反公司资产管理规章制度的行为。第四十六条 违反公司集中采购管理规定，有下列行为之一的，对有关责任人给予警告或记过处罚；情节严重造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：

（一）应执行集中采购办法而未执行的，或适合招标的项目未经批准擅自执行其他采购方式的；

（二）越权干预采购招投标活动，或直接指定承包商、供应商、代理商的；

（三）泄露应该保密的采购招投标资料和情况，或与投 标商串通，损害公司利益的；

（四）采购价格明显偏高、采购物品质量低劣或造成重大事故的；

（五）集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收取对方好处的；

（六）其他违反公司集中采购管理规章制度的行为。第四十七条 违反反洗钱法律、法规或有关规定，利用职务上的便利为洗钱提供帮助的，给予记过或撤职处罚；情节严重的，给予辞退处罚。

第八章 违反职业道德和廉洁自律规定行为 第四十八条 接受客户或其他与公司有交易往来企业的礼金或各种贵重礼品馈赠（包括优惠待遇），不登记上交，情节较轻的，给予警告;情节严重的，给予记过或撤职处罚。

第四十九条 有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：

（一）在经营管理活动中，利用职务便利，将公司业务交由亲友承办牟利，或利用职务便利为个人或亲友谋取利益的；

（二）未经批准兼任本公司所出资企业或者其他企业、事业单位、社会团体、中介机构的领导职务，或者经批准兼职，擅自领取兼职工资或者其他报酬；

（三）未经批准从事与本公司利益有冲突的兼职职业；

（四）接受外单位或下属单位可能影响公正履行职责的宴请或营业性娱乐活动。

第五十条 帮助同业公司与公司进行竞争，损害公司利益的，给予撤职或辞退处罚。

第五十一条 利用公司非公开信息进行内幕交易的，给予撤职或辞退处罚。

第五十二条 违反公司保密纪律，有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：

（一）泄露国家秘密或公司商业秘密的；

（二）未经批准，擅自接受媒体采访，并泄露公司商业秘密的；

（三）擅自对外发送稿件、信息、内部法律意见书，给公司造成不良影响的；

（四）擅自对外提供属于公司商业秘密的统计资料信息；

（五）违反公司秘密文件、载体管理规定，致使泄密的；

（六）违反公司薪酬保密制度的；

（七）其他违反公司保密纪律的行为。

第五十三条

严重违反公司劳动纪律和工作纪律的，给予警告或记过处罚；造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第五十四条 违反统计信息管理规定，虚报、瞒报或伪 17 造、篡改统计信息资料、数据的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；造成公司经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第五十五条 挥霍浪费公司财产，有下列行为之一，情节较轻的，给予警告处罚;情节较重的，给予记过处罚;情节严重的，给予撤职处罚：

（一）用公款旅游或以考察、学习、培训等名义用公款旅游的;

（二）违反规定购买、更换、及用公款豪华装饰公务用车的;

（三）违反规定频繁、豪华装修办公用房的；

（四）其他挥霍浪费公司财产的行为。

第五十六条 诽谤、诬告、陷害他人的，给予警告或记过处罚;造成恶劣影响或其他严重后果的，给予撤职或辞退处罚。

第五十七条 对检举、控告、投诉、申诉进行阻挠、压制，或将检举、控告、投诉、申诉材料私自扣押、销毁，或故意将其泄露给被检举人、被控告人的，给予警告或记过处罚;情节严重的，给予撤职处罚。

第五十八条 对控告人、举报人、投诉人、申诉人或依法依纪履行职责的人员打击报复或陷害的,给予记过至辞退处罚。第五十九条 违反职务消费及薪酬管理规定，情节较轻的，给予批评、通报批评或警告处罚；情节严重的，给予记过或撤职处罚。

第六十条 有下列行为之一的，给予撤职或辞退处罚：

（一）嫖娼、卖淫，或引诱、容留、介绍他人卖淫的；

（二）参加赌博的；

（三）包养情人的；

（四）吸食、注射毒品，引诱、容留、介绍他人吸毒，违反规定使用精神药品或其他违禁品的。

第六十一条 违反人口与计划生育法律法规超计划生育的，给予警告或记过处罚；情节严重的，给予撤职处罚

第九章 侵占（贪污）贿赂行为

第六十二条 利用职位便利，贪污、挪用、私分、侵占或以其他手段非法占有公司财物的，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第六十三条 在经营管理活动中，利用职位便利，索取、收受贿赂或违反国家和公司规定收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费以及报销应由个人承担费用的，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第六十四条 利用职位便利，扩大或故意编造未曾发生 的保险事故进行虚假理赔，或擅自办理保单借款业务，骗取资金归个人所有的，除收缴非法所得外，给予撤职处罚;情节严重的，给予辞退处罚。

第十章 失职行为

第六十五条 在工作中未履行或未正确履行职责，给公司造成经济损失10万元以下或不良影响的，给予通报批评、警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

滥用职权、玩忽职守、用人失察或徇私舞弊的，从重或加重处罚。

第六十六条

违反公司人力资源管理规定，并造成不良后果的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职处罚。

第六十七条 违反公司内部监督管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职处罚。

第六十八条 违反公司合同管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第六十九条 违反公司信息技术管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。第七十条 违反公司行政管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第七十一条 违反公司组织纪律和工作规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，给公司造成较大经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第七十二条 违反公司法律事务管理规定，擅自处理法律事务，或有案不报、越权处理的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第七十三条

违反公司外事纪律和管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。

第七十四条 对发生员工和营销员、互动专员等案件，按照《中国人寿财产保险股份有限公司案件责任追究实施细则》追究有关人员的责任。

第十一章 附 则

第七十五条 对有违规违纪行为但情节较轻，按照本规定未达到给予处罚标准的，应依照第七条第二款所列其他处理种类给予相应的处理。

第七十六条 对于违规违纪的劳务派遣人员，侵占公司利益或其行为给公司造成经济损失的，应当责令予以纠正或 21 退赔并追究经济赔偿责任。

第七十七条 本规定所称的“以上”，包括本数；所称“以下”，不包括本数。

第七十八条 本规定由公司总裁室负责解释。第七十九条

本规定自2010年7月1日起施行。

第四篇：浅谈如何防范员工八小时以外的违规违纪行为

浅谈如何防范员工八小时以外的违规违纪行为

如何管理员工八小时工作之外的行为，一直是困扰信用社的内控难题。综观近年来金融系统发生的违法违纪案件，我们不难看出：每一个案件的背后，都与当事人的家庭背景、生活状况、社会关系和个人嗜好有着或多或少的联系。员工“八小时”以外的行为所折射出的思想意识和道德情操，会随时影响银行的安全。因此，关心和正确引导员工“八小时”以外的生活，已经成为我们每一位管理者必须高度重视的课题。现实工作中，如何处理好引导与防范的关系，处理好制度与人性的问题，始终是我们关注的焦点，也是我们工作的出发点和落脚点。下面，本人就员工八小时以外的违规违纪行为，谈一下与之相关的粗浅认识：

一、主要滋生背景

（一）受大环境感染。在当前市场经济环境下，一部分人的人生观、世界观和价值观发生了扭曲，金钱主义、享乐主义思想逐渐蔓延。这部分人不是想通过辛勤劳动和合法途径去发展致富，而是臵国家的法律法规于不顾，挖空心思想着采用违规甚至违法手段“发横财”、“挣大钱”。

（二）管理出了问题。严格的管理，能防患案件于未然。如果管理出现纰漏，就会为违规行为提供可乘之机。总结已发案件，容易滋生案件的管理问题主要有:

1.风险意识淡薄，思想观念松懈。在思想上有重业务发展、轻内控管理的倾向，往往忙于抓业务指标，疏于风险案件的防范，使得内部员工思想建设与内控机制建设相对薄弱，对案件防控工作仅限于口头讲、文件提，没有进心入脑，没有真正从思想上引起足够重视，没有把防范风险、案件作为信用社工作的重中之重抓好抓实。尤其是在实际工作中存在较为突出的重经营、轻规范，重事后、轻事前，重对操作人员治理、轻对高管人员约束的“三轻三重”现象，导致信用社风险及案件防控治理工作失衡，为各类风险案件的发生埋下了伏笔，提供了温床。

2.制度执行乏力，内部管理松弛。风险及案件防控工作的重点在基层。部分基层信用社高管人员尤其是主任缺乏自律意识，丧失了岗位、工作中最起码的方针与原则，视组织赋予的权力为己出，信用社为己有，视法律法规、规章制度为儿戏，集人、财、权等于一身，以个人意志代替组织原则，以个人利益代替集体利益，我行我素、独断专行，成为诱发各类风险案件的最主要原因。同时，相当数量的员工原则性差，宁肯违规违法，也不敢抵制领导的错误行为；往往是有令不行、有禁不止，违法乱纪，顶风作案，尽管各项规章制度摆在那里，但就是有规不依、有章不循，使内控制度成为一纸空文，执行力大打折扣，失去了应有的约束监督作用。

3.管理机制滞后，岗位监督缺位。农村信用社近年发生

的风险案件多集中在管理、信贷、出纳等重要岗位及其人员，涉赌、涉彩、涉毒等违规违法案件的最终发生，不排除信用社只注重员工八小时工作内的表现，却严重忽视员工八小时以外的行为，缺乏必要的跟踪监控措施，对有不良倾向和苗头的员工，漠然视之，不去过问、不去关注、不去关怀，没有作为重点人员严加管束，有的长期作案而未能及时发现，轮岗、交流、强制休假等管理制度没有得到有效执行；有的涉案信用社主任“带病上岗”，甚至被“带病提拔”，有的被多次举报、反映而得不到及时处理，反映出在高管人员的选拔、管理上存在着严重的失察、失控问题。

4.问题查处不严，责任追究不力。有的信用社对违法违纪行为麻木不仁、视而不见，有的问题暴露之后，非但不采取及时、必要的防控化解措施，尽快尽力整改，而是欺上瞒下、隐瞒不报，能捂则捂、能盖则盖，致使小问题变成了大问题。有的对案件查处隔靴挠痒、能轻则轻，大事化小、小事化了，无形中起到了助纣为虐的纵容效果；有的是领导本身就不干净，担心拔出萝卜带出泥，对员工一旦发生的违规违法行为，不敢问、不敢查、不敢报、不敢惩等等。普遍存在只追究基层责任不追究管理机构责任，只追究当事人责任不追究相关环节和领导责任的问题，把案件查处“上挂三级”的方针要求束之高阁。

二、应采取的防范措施

（一）健全制度规定。管理人的高境界是用制度管人。因此，建立健全一整套与管理需求相吻合的管理制度是做好管理的先决条件。员工八小时以外的行为管理，主要靠思想教育、靠警钟长鸣、靠多渠道监督，靠处罚处理。从近年来黄河银行系统的制度建设看，在健全业务制度的同时，相继制定出台了一些针对性很强、非常适用的管理办法，如《违规违法员工处理暂行规定》、《客户投诉管理办法》、《员工违规积分管理办法》等，这些办法都从不同的侧面对员工八小时以外的行为进行了约束和规定，为管理员工八小时以外行为提供了制度保障。

(二)监督落实“四项制度”。“高管人员交流、重要岗位人员轮岗、休假与离岗审计、在农信社系统近亲属人数”这四项制度是案件防范的重要内容，按照要求，每月要进行一次排查。落实此项规定的关键，一定是要不折不扣。实际工作中，人员状况形形色色，如果因为存在客观因素就变相不予落实，就势必给案件防范留下隐患，因此，落实此四项制度，一定要坚持：该交流必须交流，该轮岗必须轮岗，该强制休假必须强制休假，该离岗审计必须离岗审计，是亲属就必须回避。执行制度不因客观因素让步。只有这样，才能更加有效地防范重要岗位人员的操作风险。

(三)有效落实案防责任。案件防范不是一个部门的事情，也不是一个人的事情。抓好案件防控的首要任务就是落实案防责任。落实案防责任，不只是层层签订《案件防控责

任书》。要真正抓好落实，还需要许多辅助性工作。本人所在联社在逐级签订《案件防控责任书》的同时，还与员工分别签定了《预防民刑案件经济担保责任书》、《安全驾车承诺书》、《员工八小时内外行为规范承诺书》、《八小时工作以外行为规范家庭承诺书》、《内退员工行为规范承诺书》等责任书，适时开展了警示提示和相关教育，将责任落实到了业务经营的每个环节、每个岗位、每个员工，为实现无“四类”案件、业务经营安全稳健运行的目标起到了积极作用。

(四)深入开展谈心与引导工作

1.把交心谈心列入日常工作。一提起领导找人谈话，大家总会产生不同的看法和见解，甚至产生逆反心理，结果是问一句答一句，什么情况都难以沟通。基于这种实际，笔者认为，作为领导者，在谈话过程中，必须注意谈话的环境、时机和方式，将谈话变成谈心，尽量消除当事人的紧张心理和对抗情绪，在十分平和的氛围中共同谈论某一个话题。其次是在谈心之前，做好准备工作，通过多种渠道，了解谈话对象的家庭背景、个人偏好、成长经历和社会关系，找准切入点，力争做到谈话时间短、目的明确、表述清晰、容易接受。再次，不单纯追求一次谈话的效果，只要达到提醒、劝告、安慰的作用就行了，使员工感到愿意讲真话，愿意讲实话，愿意与领导谈话。通过开展交心谈心活动，使员工之间消除误会，部门之间消除误解，上下之间增强沟通，能进一步避免员工的过激行为或在工作中相互报复情况的发生，达到安定团结的目的。

.把正确引导放在重要位臵。随着物质生活的日益丰富，精神生活也在不断地得到充实和提高。人的个性化需求也越来越丰富多彩，生活情趣和品味也在发生变化。我们在与员工沟通、交流的过程中，要十分注意引导员工树立正确的消费意识和消费文化，鼓励大家自由组合参加有益身心健康的体育活动、户外活动，远离“黄、赌、毒”场所，对于着装怪异、发型张扬的员工，主动向其推荐有文化、有品味的书籍和资料，组织一些有教育意义的活动，引导员工树立高尚的生活品味和个人气质。员工家中有婚、丧、嫁、娶，除及时上门探望外，还要反复提醒员工要量力而行。对员工购房、购车，一方面积极出谋划策，货比三家，厉行节约，另一方面要告诫员工不要攀比跟风，提倡理性消费。大家都明白，一个好的员工，只有在好的工作环境和生活氛围中，才能少生妄念、健康成长。外因虽然不是影响个人本质的决定因素，但在这个物欲横流的时代，不及时抵挡这种诱惑，难免不出问题。.把金融案例当作警钟长鸣。基层网点员工人数少，年龄参差不齐，工作性质单一，特别是新入行员工，社会接触面窄，处事经验不足，防范意识也比较薄弱。针对这种情况，一方面，要加强规章制度的学习，让员工知道什么事能干，什么事不能干，干错了事应该承担什么样的后果；另一方面，结合已经发生并披露的金融案例，与员工一起剖析这些犯罪分子一步一步蜕变的过程，分析犯罪分子拉拢、腐蚀银行员工，直至共同犯罪的手法和后果，提高全辖员工对社

会交往人员的是非辨别能力和预防能力。事实证明，许多违法犯罪分子在银行工作期间原本是很优秀的，但由于“八小时”以外管不住自己的“嘴”和“腿”，被犯罪分子不断施以小恩小惠，最后被拖下了水，最终沦为罪犯。因此，“八小时”以外，更是员工要提高自身免疫力，加强道德意识风险防范的重要时刻，也是决定一个人最终走向何处的关键时刻。此外，还应经常开展走访员工家庭，热忱欢迎员工家属、子女来社参观，在组织集体活动时，鼓励员工家属参与，既能增加同事之间的友谊，又能促进员工家庭对信用社的理解和支持，同时也能掌握更多的信息，为我们有针对性地开展员工排查创造良好的条件。

（五）科学开展员工日常行为排查

1.深化对行为排查的思想认识。一是要把对员工开展的行为排查作为管理的细化和延伸，要增强工作上的主动性，消除思想认识理不直、气不壮的顾虑。二是要充分依靠广大员工积极参与，因为员工的眼睛是明亮的，只有调动了员工参与的积极性，才能真正发现问题和隐患。三是要把防范员工操作风险和道德风险作为风险管理的重要内容。不仅要落实定时排查，而且要认真开展日常排查，充分发挥排查的作用。.实现排查区间范围的立体化。一是在时间上应延伸到八小时之外。员工的家庭环境、社会交往、人际关系、生活区间都会影响到员工的思想变化。八小时之外的活动是员工行为的重要组成部分，如果行为排查忽视了这方面就丢掉

了重要内容。二是在人的行为上应当向可能产生道德风险的行为表现方面延伸。员工的道德风险是形成银行案件的主要风险。因而凡是可能影响员工道德品质的行为，如投机经商行为、涉黄涉赌涉毒行为、不良社会交往行为、对生活厌倦失望、对领导和同事怨恨仇视的言行等都应当是员工行为排查的重要内容。三是在业务范围上应当向业务操作细节延伸。小穴不堵溃大堤。综观金融系统内部发生的大要案，作案人总是在人们易于忽视的细节上做文章，搞“地下活动”。如果通过业务操作细节进行人员行为排查，那么案件隐患可及时发现。.行为排查方式方法要多样化。一是内查与外调相结合，看其社内、社外的表现是否一样。二是明察与暗访相结合，看其在人前人后的表现是否一样。三是定期查与不定期抽查相结合。四是依靠群众与加强领导相结合，把领导的责任与群众的积极性充分发挥好，为行为排查提供科学、可靠的依据。

4.行为排查结果运用要刚性化，不能打折扣。如果把行为排查作为防范案件的一种方法，那么，行为排查结果的运用就是一种防范案件的重要手段。有不少案件的暴露是通过轮岗才发现的，因此，行为排查结果的运用显得非常重要。当前，主要是要认真落实好强制休假、定期轮岗、干部交流、近亲回避、离岗学习、提醒谈话、诫勉谈话、引咎辞职、责任追究、限期调离等规章制度，充分发挥行为排查在防范案件中的重要作用，确保各级机构和工作人员遵纪守法、依法

合规经营.三、需注意的事项

在案件防范过程中，对员工行为的排查，往往因“盲区”、“死角”的存在，思想认识上的模糊性、排查范围的局限性、行为排查结果运用的随意性等问题，容易对行为排查的效果和质量造成影响。因此，工作过程中还有许多事项应加以注意：

1.要打消“排查会侵犯员工个人隐私”的错误认识。一些管理人员认为，单位只能对员工上班期间的行为进行约束、管理，而八小时之外是员工的自由时间，是个人空间，其活动是私事，与工作无关，单位不能过问，更不能干预。调查员工八小时之外的行为可能会侵犯员工的个人隐私，因而在对员工进行行为排查时畏缩不前、无所作为，致使行为排查的结果根本不能反映员工的真实面貌，毫无价值。也有一些管理人员认为，行为排查查的是迹象、现象，而现象是偶然的，不能定论，不能作为评价员工的标准，因而在实施内控管理措施时有畏难情绪，工作不到位。

2.要打破排查范围的局限性。排查范围的局限性主要表现为以下几点：一是只注重八小时之内的活动，而忽视了下班后八小时之外的活动；二是只注重单位人际关系而忽视单位以外的人际关系，如家庭关系、社会关系；三是只注重违法违规行为的发生，而忽视了与违法违规行为相联系的行为动态。如上班期间私人电话不断、与相同熟人接触频繁且活动诡秘等；四是只注重对业务发展的贡献度而忽视了业务

操作的风险度。如违规代客户存取款，转帐，保管存折、卡、章等行为；五是只注重一线人员的行为排查而忽视中后台人员的行为排查。如对印章、凭证、档案等重要物品的管理人员的排查不够重视，导致“灯下黑”。.要防止行为排查结果运用的随意性。排查的目的在于有针对性实施有效的内控管理。与此相反，如果把行为排查的结果与对员工的管理相分离，就会失去排查的意义。要避免出现失去制度约束的特殊员工，避免出现个别员工长期在一个岗位工作，轮岗制度形同虚设，甚至以人员紧缺为由不让休假，出现人为的真空地带，结果是“病灶”被人为地掩盖。

总之，防范员工八小时以外的违规违纪行为是防范案件的必由之路。只要我们加强员工日常行为排查，引导与教育相结合，多管齐下，多策并举，坚持不懈，就一定能够防范员工八小时以外的违规违纪行为，为银行的持续健康发展保驾护航。

第五篇：许昌市分行认真学习贯彻员工违规违纪行为处理办法

许昌市分行认真学习贯彻 员工违规违纪行为处理办法

新春佳节刚过，许昌市分行党委就及时着手，下发关于认真学习贯彻《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》（以下简称《办法》）的通知，并制定有效措施，在市分行机关和所辖县市支行迅速掀起了学习热潮。

党委重视，组织得力。许昌市分行党委对这次学习活动的开展高度重视，召开专题会议进行研究。总行新出台《办法》脉络清晰，便于执行，将规章制度、组织纪律、中央八项规定、巡视工作条例等内容融汇其中，为农发行人划定了不可碰触的行为“底线”，做出了明确的处分规定。各行各部室要把学习贯彻落实《员工违规违纪行为处理办法》同《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党巡视工作条例》结合起来，同“三严三实”活动紧密结合起来，抓紧抓实抓好。

深入学习，提高认识。思想认识的提高是贯彻落实好新《办法》的基础保障。许昌市分行一方面将《办法》纳入党委中心组理论学习，做到党委以身作则,率先学一步，学深一步，带领员工认真做好学习计划，强化学习成效。另一方面狠抓集中学习，组织科级以上干部集中研讨，除研读条款外，还对新《办法》出台的背景、意义、区别进行了阐述。通过集中学习，使大家的思想认识有了进一步深化，对《办法》的理解更加深刻，在思想层面上有了新的收获，初步达到了学思结合的效果。

广泛宣传，扎实推进。为切实做好新《条例》的学习贯

彻工作，许昌市分行拟在2月下旬在全辖开展《条例》宣传周活动。要求全行员工熟知熟记新《条例》158条内容，力争学深悟透，将《办法》塑造成悬停在每个人三尺之上的达摩克利斯之剑，自觉遵章守规，形成不能违、不敢违的良好工作氛围，进一步提升纪律意识和责任意识。

强化跟踪，落实于行。《办法》的学习，归根结底要落脚在行动上，尤其是落实到经营管理上，许昌市分行将在深入学习新办法的基础上，成立相关工作督导小组，一方面对学习贯彻情况进行跟踪问效，另一方面引导全员自觉对照《办法》开展工作，在思想上反思自己，在行动中检视自己，结合“三严三实”活动开展和“一准则两条例”执行，形成制度约束合理，最大限度的避免工作开展过程中的违规违纪行为的发生，确保全年工作任务合规圆满完成。