第一篇：金融机构违规违纪行为处理办法
总 则
第一章
指导原则和适用范围
第一条 为切实加强农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村信用社）内部管理，强化内控建设，防范风险隐患，建立健全监督制约机制，提高制度执行力，促进依法合规经营，保障全省农村信用社健康发展，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等有关法律法规和山东省农村信用社联合社（以下简称省联社）章程、制度规定，制定本办法。
第二条 本办法所称违规违纪行为，是指农村信用社员工违反国家有关法律法规和省联社、市联社、县级联社（包含县市区联社、农村合作银行、农村商业银行，下同）制定的各项制度、规定的行为。
第三条 本办法所称有关责任人包括：直接责任人、主管责任人和其他责任人。直接责任人是指直接实施违规违纪行为的人员；主管责任人是指对违规违纪行为负有直接领导或管理责任的人员；其他责任人是指未履行或未正确履行岗位职责，对违规违纪行为及其后果负有领导、管理、监督检查、制约等责任的人员。
本办法给予主管责任人和其他责任人的处分档次不高于给予直接责任人的处分。
第四条 对有关责任人处理应遵循的原则：
（一）事实清楚，证据确凿；
（二）责任明晰，定性准确；
（三）依据充分，处理适当；
（四）手续完备，程序合法。
第五条 本办法适用于同山东省农村信用社存在劳动关系的员工（含短期合同制员工、档案托管制员工、劳务派遣制员工、内退员工）。
与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的违法违规违纪行为，给农村信用社造成损失或不良后果的，农村信用社根据有关法律法规和劳动合同保留对其行使追偿的权利。有工作单位的，依照本办法向其所在单位提出处理建议。
第六条 员工和与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的行为涉嫌违法犯罪的，移交司法机关处理。
第七条 党员员工因违法违规违纪依照本办法受到处理的，涉及违反党纪的，按照有关规定给予相应的党纪处分。
第二章
处理种类、方式及规则
第八条 违规违纪行为处理种类：
（一）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；
（二）经济处罚：罚款、扣发绩效工资、赔偿经济损失等；
（三）其他处理：批评教育、组织处理、解除劳动合同和退回派遣单位。批评教育包括：书面检查、诫勉谈话等；组织处理包括：离岗（职）清收、停职、免职、引咎辞职、责令辞职、解聘专业技术职务等。以上处理种类可以合并适用。
第九条 因违规违纪行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，责令有关责任人离岗（职）清收。离岗（职）清收的期限一般不超过6个月，最长不超过12个月。在离岗（职）清收期间，发放当地政府规定的最低工资标准的工资。
提前完成清收任务的，可提前解除离岗（职）清收处理。离岗（职）清收期满，视清收的实际效果和违规违纪性质，按照本办法的有关规定给予相应的处理。
第十条 因违规违纪行为给农村信用社造成经济损失的，依据本办法和有关规定给予纪律处分的同时，给予罚款或赔偿经济损失等经济处罚。
第十一条 纪律处分的期限和相应的经济处罚：
对因违规违纪行为受到纪律处分的员工，自次月起给予扣发相应绩效工资的经济处罚，处分期限内不得评先评优，不得晋升职务和工资级别。受降级处分的，降低相应的职级级别，重新核定工资；受撤职处分的，按新定岗位核定工资；受留用察看处分的，处分期限内停发各种奖金、补贴等，只发放当地政府规定的最低工资标准的工资，不安排业务岗位工作；受开除处分的，同时解除劳动合同。
（一）受警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月绩效工资；
（二）受记过处分的，处分期限为9个月，扣发6个月绩效工资；
（三）受记大过处分的，处分期限为12个月，扣发9个月绩效工资；
（四）受降级、撤职处分的，处分期限为24个月，扣发12个月绩效工资；
（五）受留用察看处分的，处分期限为二年。在留用察看期间表现不好的，可以给予开除处分或解除劳动合同处理；留用察看处分期满表现好的，经规定程序批准可恢复业务岗位工作，参照有关规定重新评定工资档次；
（六）受降级以上纪律处分的，同时解聘专业技术职务；
（七）受警告至撤职处分，在处分期限内再次受到纪律处分的，累计计算处分期限并扣发绩效工资。
第十二条 受处分责任人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以变更或提前解除处分。
纪律处分期满后，无特殊规定的，员工工资晋级、职称评聘等不再受原处分的影响。受降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、原工资档次和原专业技术职务的恢复。解除留用察看处分的，应当按照有关规定重新核定工资档次。
本条款不适用受到开除处分和解除劳动合同的责任人。第十三条 有下列情形之一的，可以从轻、减轻或免予处分：
（一）过失或初次违规违纪且情节轻微的；
（二）认识问题态度较好，主动说明违规违纪问题的；
（三）主动检举他人违法或严重违规违纪问题，经查证属实的；
（四）积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的；
（五）主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的；
（六）被迫实施违规违纪行为，事后及时上报或举报反映的；
（七）有其他立功表现的。
从轻处分是指在规定的处分幅度以内给予较轻处分；减轻处分是指在规定的处分幅度以外，减轻一档处分。
第十四条 有下列情形之一的，应当从重或加重处分：
（一）故意违规违纪且情节严重的；
（二）授意、指使、强令、胁迫他人违规违纪的；
（三）屡次发生同质同类违规违纪行为，屡查屡犯、屡教不改的；
（四）隐瞒事实、串供或伪造、隐匿、销毁证据的；
（五）包庇同案人员或打击报复检举人、控告人、证人、调查处理人及其他人员的；
（六）因违规违纪行为给农村信用社造成重大经济损失或信誉损害的；
（七）有两种以上违规违纪行为的。
从重处分是指在规定的处分幅度以内给予较重处分；加重处分是指在规定的处分幅度以外，加重一档处分。
第十五条 本办法所称的情节轻微，是指非主观故意、未造成经济损失、资产风险或较严重不良后果。
第十六条 本办法所称的情节严重，是指责任人违规违纪行为性质恶劣，可能造成严重经济损失、资产风险或其他严重不良后果。
第十七条 本办法所称的严重后果，是指违规违纪行为造成下列情形之一的：
（一）导致发生案件或重大责任事故的；
（二）造成重大资产风险或较大经济损失的；
（三）严重影响农村信用社声誉和形象的；
（四）严重影响农村信用社办公、营业等工作秩序的；
（五）导致农村信用社受到有关国家机关较重处罚的；
（六）其他严重影响农村信用社利益的。第十八条 因违规违纪行为导致发生案件或责任事故的，给予直接责任人记大过至开除处分，给予主管责任人、其他责任人警告至撤职处分，或经济处罚、其他处理；发生重特大案件或重大责任事故的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人撤职至开除处分，给予其他责任人警告至开除处分，或经济处罚、其他处理。
第十九条 受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）及以上刑事处罚的，给予开除处分或解除劳动合同，国家另有规定的除外。受到行政或司法处罚的，视情节轻重，可以给予相应的纪律处分、经济处罚或其他处理。
分 则
第三章
领导人员违规违纪行为及处理
第二十条 本办法所称领导人员包括省联社、办事处、市联社、县级联社、农村信用社（包含分社、支行，下同）负责人。
第二十一条 领导人员违规决策，有下列情形之一的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予降级至开除处分：
（一）违反行业管理的有关规定，拖延传达或变相抵制管理机构的重大决策和重要规章制度，超越权限制定、修改规章制度，情节严重或造成严重后果的；
（二）严重违反决策、执行、监督的程序和方法，重大经营目标不符合农村信用社的利益，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；
（三）重大经营活动违反国家法律法规、经济政策、监管和决策机构的要求，严重损害农村信用社的声誉或造成重大经济损失和资产风险的；
（四）违反工作程序，重大决策出现严重失误，影响所辖机构稳定，情节严重或造成严重后果的；
（五）违反管理决策程序,个人或少数人决定经营和管理中的大额授信、大额资金交易、大额财务开支、大额采购、基建工程、人事管理等重大决策事项,情节严重或造成严重后果的；
（六）其他违规决策行为，情节严重或造成严重后果的。
第二十二条 领导人员未履行或未正确履行岗位职责，管理工作中严重失职，有下列情形之一的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予记过至开除处分：
（一）成本控制、资产质量、合规风险、案件防控等经营管理活动失控，造成重大损失或严重不良影响的；
（二）未完成重要工作目标任务，造成重大不良影响的；
（三）迟报、漏报、错报、瞒报重大事项、重要数据信息，或主要经营数据严重失真，情节严重或造成严重后果的；
（四）管理工作严重失职，导致发生重大责任事故等突发性、群体性事件，处臵不力，情节严重或造成严重后果的；
（五）检查工作严重失职，应发现而未发现重大问题或风险隐患，发现后查处整改工作不力或弄虚作假，导致风险隐患或损失扩大的；
（六）其他严重失职行为，情节严重或造成严重后果的。
第二十三条 辖内领导人员工作失职、违规决策或多人、多次严重违规违纪，情节严重或造成严重后果，上级管理机构领导人员负有监督管理不力责任的，给予警告至撤职处分，并可采取相应的组织处理措施。第二十四条 领导人员不履行诚信义务，损害农村信用社利益，有下列情形之一，情节严重或造成严重后果的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予记过至开除处分：
（一）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正确履行合同义务，不履行对农村信用社的承诺；
（二）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正确履行工作职责，不及时有效地维护农村信用社的权益；
（三）利用农村信用社的资产、商业秘密或客户秘密，为本人或他人牟利；
（四）言行严重失当，影响客户和社会公众对农村信用社的信心；
（五）其他不履行诚信义务行为。
第二十五条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业务操作规程，情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。经办人不抵制、不报告，情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第二十六条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动的，或以截留收入、虚列成本等方式设立“小金库”的，给予撤职至开除处分。经办人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第二十七条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。经办人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第二十八条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下列行为之一的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。经办人不抵制、不报告的，给予经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）违反规定接收、管理、处臵抵债资产的；
（二）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段减免债务人债务的；
（三）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段核销贷款，损害农村信用社利益的。
第二十九条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下列行为之一的，给予记过至开除处分。经办人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）伪造、变造会计凭证、账簿的；
（二）隐匿、销毁依法应当保存的合同、会计凭证、账簿、财务会计报告等的；
（三）以不具商业实质的发票列账的；
（四）编造假账、假表、假数据的；
（五）乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支的；
（六）违规填制凭证冲账的；
（七）以贷顶存、以票揽存、空库转存、人为月末冲高、篡改业务数据等各类虚增（减）存款的；
（八）隐瞒或有资产及负债的。
第三十条 领导人员违规新建、扩建或装修办公、营业用房及职工宿舍的，给予领导人员警告至降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
第三十一条 领导人员对费用开支及固定资产等有指标控制的支出项目控制不力、管理不严，超控制指标，或采取挂账等手段逃避费用控制和固定资产购建控制，金额100万元以内的，给予警告至记过处分；金额100万元以上不足500万元的，给予记大过至降级处分；金额500万元以上的，给予撤职至留用察看处分。
第三十二条 领导人员违反规定，动用信贷、基建等资金或财产进行投资或理财活动的，给予撤职至开除处分。
第三十三条 在新产品开发或信息技术等项目投入时，领导人员违规决策，情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第三十四条 未经批准（授权）或备案开办新业务，情节严重的，给予领导人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分。
第三十五条 领导人员违反规定披露有关信息的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第三十六条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工隐瞒监督检查发现问题，篡改检查事实的，给予记大过至开除处分；对监督检查人员打击报复的，给予降级至开除处分。
第三十七条 对于请示事项，领导人员不答复或不及时答复并对工作造成不良影响的，给予警告至记过处分，情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。
第三十八条 对有关通知、决定、批示等，未按规定时间和要求传达执行，并对工作造成不良影响的，给予领导人员警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第四章
违反有关法人授权制度行为及处理
第三十九条 在授权和转授权中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）超越权限进行转授权的；
（二）将权力授予不具备相应资格的；
（三）未按规定程序和手续办理授权事宜的；
（四）授权内容不明确，或内容表述产生歧义的；
（五）对申请的授权事项未获得上级授权归口部门或授予权人（转授权人）答复擅自开展业务活动的；
（六）对授予权擅自做扩大化解释的；
（七）其他违反授权和转授权规定的。
第四十条 单位、部门超越授权权限或采取化整为零等方式逃避授权权限控制的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第四十一条 在对被授权下级机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第四十二条 超越授权权限签署法律性文件的，或违反法律性文件审查制度的有关规定，未经规定的审查程序而签署法律性文件的，给予有关责任人记过至降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
本办法所称法律性文件，是指农村信用社签发或出具的构成单方或多方权利义务关系、具有法律约束力的文件，具体包括：合同及从属合同、资金业务协议、委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议、保函（含备用信用证）及保证合同、企业资信证明、存款证明、贷款承诺书、信用证及其他具有法律约束力的文件。
第五章
违反法律与合规制度行为及处理 第一节 违反法律工作制度行为及处理
第四十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）应向合规部门咨询而未咨询，或对应提交合规部门审查的法律性文件而未提交合规部门审查，擅自对外签署法律性文件和办理业务，致使业务出现风险的；
（二）未依照合规部门的咨询、审查意见办理各类业务，致使业务出现风险的；
（三）隐瞒事实真相向法律部门咨询或提供虚假审查材料的；
（四）未按规定提供有关证据材料的；
（五）对客户所提供的法律性文件的真实性、有效性、合法性审查不严，或明知客户所提供的文件有问题而接受的；
（六）未在法律规定的诉讼时效内主张债权，导致因超诉讼时效而丧失胜诉权的。
第四十四条 违反规定进行诉讼或仲裁的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第四十五条 违反诉讼、仲裁费用管理规定，给农村信用社造成损失的，给予有关责任人警告至记大过处分。
第四十六条 违反知识产权管理规定，有下列情形之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）违反农村信用社有关知识产权权属政策，应报批而未报批的；
（二）科研、开发项目完成后，不按知识产权管理规定保存相关资料的；
（三）科研、开发项目完成后，不按规定采取知识产权保护措施的；
（四）开展宣传、营销活动时，未按规定保存相关资料，给知识产权保护工作造成不良影响的；
（五）辖内分支机构申报知识产权保护时，未以法人单位名义申报的；
（六）擅自将属于农村信用社的科技成果或信息公开、泄露、发表、使用或转让的；
（七）不按规定签订知识产权许可合同、知识产权转让合同的；
（八）其他违反知识产权管理规定的。第四十七条 违反知识产权管理规定，在经营管理中侵犯他人的知识产权，给农村信用社造成损失的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第二节 违反合规制度行为及处理
第四十八条 内设部门制定的制度、规定、办法等规范性文件，未经合规风险审查或审查未通过而发文实施，情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。
第四十九条 对内设部门送审的法律性文件以及规章制度合法、合规性审查中，把关不严，流于形式，存在过失，情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第六章
违反人力资源管理制度行为及处理
第五十条 不按规定对重要领导岗位和业务岗位人员进行岗位轮换、交流、亲属回避、强制休假的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至撤职处分。
第五十一条 违反重要岗位分岗作业规定，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约的；
（二）安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的；
（三）对不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要的监督制约措施的。
第五十二条 有下列情形之一的，给予有关责任人警告至撤职处分：
（一）违反规定标准、权限和程序，擅自招录、调入、辞退员工的；
（二）未按规定及时签订劳动合同的；
（三）违反工资管理规定，擅自突破工资总额计划，乱列乱支工资和变相增加工资的；
（四）随意克扣员工工资的；
（五）未按规定为员工缴纳养老、失业、医疗、工伤、生育保险等劳动和社会保障费用的；
（六）拒不执行、抵制上级管理机构派进、调出员工决定的；
（七）在员工考评、考核、考察、选拔任用工作中，泄漏机密，利用职权阻挠组织考察，营私舞弊，故意隐瞒或歪曲事实真相的；
（八）因组织不力造成培训过程中发生重大责任事故的；
（九）违反人事档案管理规定，未及时充实档案关键材料，或擅自更改员工学历、出生日期和参加工作时间等重要档案信息的；
（十）其他违反有关人事、劳动和工资等管理制度的。
第五十三条 对明知有违法违纪、重大违规行为或正在受司法机关、监察部门调查的人员，予以提拔任用，情节严重的，给予有关责任人警告至撤职处分。
第五十四条 选拔任用人员有下列行为之一的，给予有关责任人警告至撤职处分：
（一）擅自提拔或擅自增加职数提拔领导人员的;
（二）在本人工作调动、机构变动时突击提拔人员，或在调离后干预原单位人员选拔任用造成不良后果的;
（三）为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误的；
（四）人员聘任工作程序不合规，造成严重后果的。
第五十五条 违反人员任免程序，有下列情形之一的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分：
（一）未进行民主评议，未经组织考察的；
（二）个人决定人员任免或个人、少数人改变集体做出的领导人员任免决定的；
（三）对拟提拔的人员人选未征求有关部门的意见，或对特定部门负责人的任免未征求管理机构意见的；
（四）不服从组织的调动、交流决定，拒不改正的；
（五）其他违反人员选拔任免程序的。
第五十六条 在选拔任用人员工作中，利用职权打击报复或营私舞弊的，给予直接责任人警告至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。
第五十七条 伪造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晋级的，给予有关责任人撤职至开除处分。
第七章
违反信贷业务制度行为及处理 第一节 违反信贷基本制度行为及处理
第五十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定建立贷款审议制度的，包括未按规定成立贷款审查委员会（小组）并实行集体审议；
（二）未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的；
（三）按照领导授意办理信贷业务的；
（四）违反程序办理信贷业务的；
（五）向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；
（六）未按规定制定贷款利率定价管理办法并合理进行贷款利率定价的；
（七）未按规定建立或执行信贷档案管理制度，导致信贷档案毁损、丢失的；
（八）未按规定对贷款进行逐级书面授权的。
第五十九条 发放借（顶）名贷款的，给予直接责任人记大过至留用察看处分，给予主管责任人及其他责任人警告至撤职处分。
发放借（顶）名贷款形成资金损失或发放冒名贷款的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人及其他责任人记过至开除处分。
第二节 违反信贷业务申请与受理制度行为及处理
第六十条 信贷业务受理过程中有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记过处分：
（一）无正当理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响的；
（二）受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的；
（三）受理生产经营活动不合法、不合规客户申请的；
（四）受理有不良信用记录、存在较大风险客户申请的；
（五）受理信贷资金用途不明确、不合法客户申请的；
（六）受理不具有持续经营能力、无正常还款来源客户申请的；
（七）违反规定为超服务区域范围的客户新增信贷业务的。
第三节 违反信用评级与授信制度行为及处理
第六十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定开展信用等级评定工作的；
（二）信用等级评定结果失实或人为调整信用等级的；
（三）未按规定对关系人的授信业务实行回避的。
第六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人记过至降级处分：
（一）违反规定对客户多头授信的；
（二）违反单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度及全部关联度规定，新增授信的；
（三）未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信的；
（四）未按规定将客户的贷款、贴现、银行承兑汇票、信用证等表内外业务纳入统一授信管理的。
第六十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信的；
（二）违反规定对资金用途为从事股票、期货、金融衍生产品、股本权益性投资的客户进行授信的；
（三）向违反国家法律法规和政策的项目及未取得有效批文，或虽然取得批文，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的项目进行授信的。
第四节 违反信贷调查制度行为及处理
第六十四条 有下列行为之一的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分：
（一）未按规定进行实地调查的；
（二）未按规定对借款人财务、风险状况、还款能力、关联交易等事项进行尽职调查的；
（三）对个人类贷款调查未提出明确调查意见或对公司类信贷业务未按规定形成贷款调查报告的；
（四）未按规定对借款人的还款能力、还款来源和保证人的保证能力及抵（质）押物担保能力进行调查核实的。
第六十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）帮助客户编造虚假资料套取信用的；
（二）调查结果严重失实的；
（三）对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查的；
（四）调查通过由单一关联企业提供保证担保新增信贷业务的。
第五节 违反信贷审查制度行为及处理
第六十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
（一）未按规定对有关资料、主体资格、政策规定、风险状况等事项进行审查的；
（二）审查通过责任人不明确的信贷业务的；
（三）未提出明确审查意见的；
（四）对公司类信贷业务未形成书面审查报告的。
第六十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）对重大风险隐患未能充分揭示，导致贷款形成风险的；
（二）与调查人员恶意串通，欺骗贷款审议和决策的；
（三）审查通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的；
（四）审查通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的；
（五）审查通过第六十一条所列款项之一信贷业务的。
第六节 违反信贷审议制度行为及处理
第六十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
（一）贷款审查委员会（小组）未达到规定比例人数审议贷款的；
（二）同意人数未达到规定比例审议通过贷款的；
（三）未实行“一人一票”表决方式的；
（四）未明确签署审议意见的；
（五）擅自泄露贷款审查委员会（小组）审议事项及结果的；
（六）未按规定对贷款的合规性、效益性、风险性等情况进行审议的。第六十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分：
（一）审议通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的（不包括个人按揭类贷款）；
（二）审议通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的；
（三）审议通过第六十一条所列款项之一信贷业务的。
第七节 违反信贷审批制度行为及处理
第七十条 有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定建立书面信贷授权制度的；
（二）信贷审批意见优于贷款审查委员会（小组）审议意见的；
（三）未按规定对大额信贷业务上报行业管理部门咨询或备案的。第七十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）越权或变相越权审批信贷业务的；
（二）审批同意贷款审查委员会（小组）审议未通过信贷业务的；
（三）审批通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的；
（四）审批通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的；
（五）审批通过第六十一条所列款项之一信贷业务的。
第八节 违反签订合同制度行为及处理
第七十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定填写合同，或合同内容不完整、有涂改现象的；
（二）信贷合同的借款金额、期限、利率、还款方式、用途等内容与贷款审批的内容不相符的；
（三）未按规定组织有关人员现场在合同上签字、盖章的；
（四）未按规定办理抵、质押登记手续的。
第七十三条 有下列行为之一的，给予直接责任人留用察看至开除处分，给予主管责任人和其他责任人记大过至开除处分：
（一）未按规定签订信贷合同，致使合同无效或存在重大瑕疵的；
（二）未签订信贷合同即发放贷款的。
第九节 违反贷款发放制度行为及处理
第七十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）新增（含收回再贷）农户、个体工商户周转性贷款未使用《贷款证》的；
（二）《贷款证》贷款未上柜台办理的；
（三）违规预收利息的；
（四）贷款出账用途与审批用途不符的。
第七十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分：
（一）未办妥抵（质）押登记手续即发放抵（质）押贷款的；
（二）贷款审批、咨询条件未落实或擅自变更审批、咨询条件发放贷款的；
（三）发放贷款未转账进入借款人本人账户的。
第七十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分：
（一）发放贷款用于收回贷款利息的；
（二）发放贷款用于收回银行承兑汇票垫款的；
（三）发放贷款用于缴存银行承兑汇票保证金的；
（四）发放贷款用于兑付到期银行承兑汇票的。
第十节 违反贷后管理制度行为及处理
第七十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定的时间和频率进行贷后检查的；
（二）对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的；
（三）贷后检查不深入、不细致，流于形式的。
第七十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分：
（一）未发现违反规定用途使用信贷资金或其他重大风险问题，或发现后未采取相应措施防范风险的；
（二）对抵（质）押品监督管理不力，导致风险增加的；
（三）贷后检查弄虚作假的。
第七十九条 信贷档案管理过程中有下列行为之一的，给予有关责任人记过至开除处分：
（一）对他项权利证书、质押品、有价证券、借款合同、担保合同等保管不善，出现缺损、遗失现象，导致重大资金风险或形成损失的；
（二）私自销毁、隐匿、篡改、制造虚假的信贷业务资料、证明、数据或凭证的；
（三）未按规定进行档案管理，导致信贷档案资料涂改、拆换、毁损、丢失的。
第十一节 违反信贷资金收回制度行为及处理
第八十条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分：
（一）未按规定催收贷款的；
（二）未按规定办理贷款展期的；
（三）未按规定办理借新还旧贷款的；
（四）对不符合贷款重组条件的信贷资产进行重组的。
第八十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）收取贷款、利息不入账的；
（二）违反规定多收或少收利息，造成信誉损害或资金损失的；
（三）擅自对贷款实行挂账停息、豁免利息、减收利息的；
（四）收回贷款本息通过非借款人账户扣款还款的或经手信贷人员现金归还的。
第十二节 违反风险分类制度行为及处理
第八十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至撤职处分：
（一）未按规定程序进行信贷资产风险分类的；
（二）未及时调整贷款形态或人为调整贷款形态的；
（三）信贷资产分类结果严重失真或信贷资产风险分类偏离度超规定的。
第十三节 违反银行承兑汇票业务制度行为及处理
第八十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚，并责令限期整改；限期不能整改的，给予警告至记过处分：
（一）银行承兑汇票签发额度超过规定比例的；
（二）对异地客户签发银行承兑汇票的；
（三）保证金未实行专户管理的；
（四）未按规定将逾期票款转入垫款科目核算的；
（五）签发银行承兑汇票无真实贸易背景的。
第八十四条 先签发银行承兑汇票后存保证金的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第八十五条 办理票据贴现业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未按规定审核票据要素的；
（二）未落实票据贴现核查要求，对大额票据未进行实地查询或对未经查复的票据办理贴现的；
（三）使用虚假发票、合同等资料，办理票据贴现业务的。
第十四节 违反信贷管理系统维护制度行为及处理
第八十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分：
（一）信贷与不良资产管理系统、企业（个人）征信系统等登录或数据维护不及时，造成数据不准确的；
（二）违规虚拟客户代码和伪造客户（家属）信息的；
（三）违规录入信贷业务或超权限操作的；
（四）未履行岗位职责，导致系统无法正常运行、数据备份丢失或影响业务办理等事故的。
第八章
违反不良资产管理制度行为及处理
第八十七条 在不良资产交接过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告处分：
（一）接收未进行责任追究的新增不良贷款的；
（二）因工作变动、集中管理等原因需要办理交接手续的不良资产未履行交接手续、重新落实管理责任人和清收处臵责任人的；
（三）纳入信贷与不良资产管理系统的不良资产，转出转入过程中未履行交接手续的。
第八十八条 在不良资产日常管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未及时收集掌握债务人（担保人）经营状况、资产变动、涉诉情况等可能影响还款的信息并积极采取应对措施，而贻误清收处臵时机，造成贷款损失的；
（二）未及时催收债务人（担保人）或采取的催收方式不当，导致贷款丧失诉讼时效、超出保证期间的；
（三）伪造贷款逾期催收通知书、担保人履行责任通知书或虚假催收的。第八十九条 在采取诉讼、仲裁等方式依法清收保全不良资产过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）怠于采取诉讼、仲裁等措施，导致资产损失的；
（二）对债务人（担保人）主体资格及借款合同、担保合同等文书的真实有效性审查不严，错误起诉并引发不良社会影响的；
（三）遗漏诉讼主体或诉讼请求，丧失诉权或增大贷款风险程度的；
（四）诉前保全、查封、扣押、冻结等诉讼保全措施采取不当，造成资产损失的；
（五）案件审理过程中未按时出庭应诉、证据提供不及时、不全面或错误陈诉，损害农村信用社权益的；
（六）债务人（担保人）宣告破产清算后，债权申报不及时，致使债权灭失的；
（七）对债务人（担保人）破产过程中损害农村信用社利益的行为和显失公平的裁定未及时采取应对措施，导致权益丧失的；
（八）向债务人（担保人）及其他关联人员泄露案件信息或与其恶意串通的；
（九）在诉讼、执行中，擅自同债务人（担保人）达成和解协议，损害农村信用社利益的；
（十）胜诉案件未及时申请执行，超申请执行期限的；
（十一）对违法、显失公平的判决、裁决或裁定，未及时上诉或申诉，导致权益丧失的。
第九十条 在不良资产处臵过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）不良资产处臵前，未按规定对责任贷款进行责任追究的，或处臵后随意免除责任人责任的；
（二）未按尽职处臵要求进行尽职调查、定价、决策等程序或长期未启动处臵程序，对资产处臵造成较大损失的；
（三）采取市场化处臵方式，未按规定确定处臵底价，处臵后造成较大损失的；
（四）处臵不良资产不公开、不透明，或泄露处臵底价，或以明显低于市场价格处臵不良资产的；
（五）处臵不良资产时弄虚作假，不真实下降不良资产的；
（六）未按规定及时对不良资产进行推介或推介信息严重失实，影响资产处臵或造成较大损失的；
（七）未按规定使用中介机构，损害农村信用社利益的；
（八）与中介机构串通损害农村信用社利益的。
第九十一条 在抵债资产接收、保管过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）接收不符合接收条件的抵债资产的；
（二）调查不尽职，遗漏有关抵债资产的重大信息，导致接收后无法处臵或造成较大损失的；
（三）没有定价依据或履行定价程序，以明显高于市场价格接收抵债资产的；
（四）未履行公示或决策程序，导致抵债资产接收不公开、不透明的；
（五）抵债资产接收后，未按规定及时入账的；
（六）抵债资产接收后，对剩余债权随意放弃、不再追偿的；
（七）未对抵债资产逐笔落实管理责任人，或虽已落实责任人但责任人未定期盘点、核对，造成资产损失的；
（八）因管理不善，造成抵债资产毁损、灭失或严重贬值的；
（九）未履行决策程序或未按照规定使用、出租抵债资产或长期租赁影响处臵的；
（十）以明显低于市场价格出租抵债资产，或将抵债资产无偿出借的。第九十二条 在不良贷款债务重组过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）对因操作风险、道德风险等主观原因产生的债务重组损失负有责任的人员，未进行责任追究的；
（二）弄虚作假、内外勾结，使农村信用社承担额外债务重组损失的；
（三）因重大签约过失，造成资产损失的。
第九十三条 在贷款核销过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）核销的贷款不符合呆账核销条件或核销手续不符合规定的；
（二）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等虚假手段核销呆账的；
（三）未按规定对应核销的呆账进行核销的；
（四）贷款核销后，未按照规定对已核销贷款进行管理，或向借款人、担保人泄露呆账核销有关信息的；
（五）收回的已核销贷款本息及抵债物未及时进行账务处理和处臵的。第九十四条 在表外不良资产绝对损失认定中，未按规定条件、程序进行损失认定，随意退出会计核算系统的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。第九十五条 在抵债资产接收、处臵、风险代理、内部招标、债权转让、依法诉讼、债务重组、呆账核销等工作中，违反有关审查审批和咨询备案权限规定的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。
第九十六条 在不良资产档案管理过程中，有下列情形之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分：
（一）未按规定落实档案管理责任人的；
（二）因管理不善等原因导致借款合同、担保合同、借款凭证、他项权证书、催收凭证、权属证书等基础档案资料丢失、毁损的；
（三）遗失清收处臵过程中签订的合同、协议、相关部门出具的法律文书及无法补办的重要权利证书等，导致相关权益丧失、对主张权利形成障碍或形成损失的。
第九章
违反财务会计管理制度行为及处理 第一节 违反财务与固定资产管理制度行为及处理
第九十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分：
（一）未经批准或超过批准金额对外捐赠以及超权限列支营业外支出的；
（二）超权限购臵、租赁固定资产或形成账外固定资产的；
（三）超权限或变相超权限进行网点装修的。
第九十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人记过至开除处分：
（一）在固定资产购建中故意错用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的；
（二）因失职造成工程质量差，未能达到使用要求或未能通过质量验收的。第九十九条 在固定资产管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）实物管理部门未按规定程序而独自采购零星固定资产的；
（二）未按规定核算实物数量、核对固定资产或低值易耗品账目，造成账账不符、账实不符的；
（三）因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失、档案缺失或其功能损失、丧失（提前报废）的；
（四）固定资产已投入使用，符合入账条件，但未按规定履行相关入账程序，造成固定资产反映不真实的；
（五）未按规定对固定资产或低值易耗品清查、盘点、清理的。
第一百条 在固定资产管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）大宗物品、软件采购、固定资产购建、维修及低值易耗品购臵或租入、报废、处臵、出租、装修中徇私舞弊、谋取私利的；
（二）伪造材料报废固定资产、骗取固定资产的；
（三）未经批准，报废、处臵固定资产的；
（四）单位购臵的固定资产以私人或其他单位名义上户的；
（五）将固定资产或低值易耗品私自占为己有的。
第一百零一条 在集中采购过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分：
（一）超越授权权限或化整为零等违反授权管理进行采购的；
（二）大宗物品、软件采购及固定资产购建、维修应招标而未招标的；
（三）违反规定程序直接确定产品或服务供应商的；
（四）对应采用竞争方式采购而擅自采用单一来源方式采购或采购单一品牌限制充分竞争的；
（五）故意延误采购时机，造成单一来源或被动续约的；
（六）采购方案或结果应报批而未履行审批程序的。
第一百零二条 在集中采购过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）泄露集中采购有关商业秘密，损害农村信用社利益的；
（二）提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果，损害农村信用社利益的；
（三）采购谈判招标走形式、内定供应商的；
（四）与供应商串通，损害农村信用社利益的；
（五）其他未按规定实施采购，损害农村信用社利益的。
第一百零三条 在集中或自行采购过程中疏于管理、玩忽职守，致使采购物品质量低劣或造成重大事故的，给予有关责任人记大过至开除处分。
第一百零四条 在集中或自行采购工作中，有下列情形之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）在集中或自行采购工作中，推荐与自己有利益关系或特殊个人交往的潜在供应商为候选供应商的；
（二）要求供应商提供任何与工作人员本人及亲友有关的帮助或协助的；
（三）收受或变相收受供应商赠送的现金、有价证券、支付凭证和礼品的；
（四）要求供应商报销费用或购买供应商提供的明显低于市场价格的商品的；
（五）以借用名义占有或长期使用供应商车辆、房屋、电脑等物品的。第一百零五条 财务部门负责人对本单位超预算、超权限办理财务收支事项及其他违反财务管理规定的行为，发现后未按规定及时处理或建议处理，对上级管理部门隐匿、谎报有关资料的，给予警告至记过处分。
第一百零六条 财务部门负责人参与或主动为本单位违反财务管理规定的活动出谋划策，情节严重或造成严重后果的；不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的，给予记大过至撤职处分。
第一百零七条 超权限擅自审批财务支出的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百零八条 对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分。
第一百零九条 违反上级管理部门要求和有关法律法规、制度规定，对需要计提或摊销的支出，未按规定比例和期限足额提取或摊销的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分。
第一百一十条 违反上级管理部门要求和有关法规、制度规定，未及时准确计提各项资产减值准备和预计负债，造成经营成果不真实的，给予有关责任人警告处分；情节严重或造成严重后果的，给予记过至开除处分。
第一百一十一条 违规列支其他应收、应付款项，造成长期挂账的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分。
第一百一十二条 违反利率费率规定，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）超越权限或变相超越权限提高或降低本外币存贷款利率的；
（二）超越权限或变相超越权限提高或降低内部资金利率的；
（三）超越权限或变相超越权限提高或降低服务业务、代理业务收费价格的；
（四）未按规定程序报批或报备而擅自执行新业务价格标准的；
（五）以虚假材料骗取上级单位价格授权的；
（六）对有损农村信用社利益的重大价格事件隐瞒不报的；
（七）其他违反价格管理规定的。
第一百一十三条 变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的，或虚列、截留、私分手续费的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第一百一十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）故意制作、上报假账、假表、假数据的；
（二）以其他方式提供虚假会计报表的；
（三）隐瞒重要事实会计报告的。
第二节 违反会计与结算制度行为及处理
第一百一十五条 违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，但未造成资金损失的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百一十六条 未按规定填制、取得原始凭证或填制、取得的原始凭证不符合规定的，未按规定程序审核凭证、处理会计账务的，给予有关责任人经济处罚。
第一百一十七条 丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，未经主管签字擅自补制的，给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；补制时弄虚作假逃避监督的，给予记过至记大过处分；补制时弄虚作假造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百一十八条 未将柜员卡妥善保管的，未按规定设臵、使用或更换操作员密码的，给予直接责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分。
第一百一十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）日终未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱妥善保管入库的；
（二）日间临时离岗未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱（屉）妥善保管的；
（三）长时间离岗，未经过会计主管审查并及时将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等入库保管的；
（四）未按规定设臵、使用、变更、注销操作员级别和权限的。第一百二十条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料的；
（二）未按规定申请内部账户开户、修改、销户、删除的；
（三）未按规定建、销卡片资料的；
（四）未按规定申请、维护有关公共信息的。
第一百二十一条 有下列行为之一的，给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未按规定安排人员分工，造成有制约关系的岗位混岗操作的；
（二）实行柜员制未配备监督人员的；
（三）未按规定安排柜员定期或不定期进行岗位轮换的。
第一百二十二条 违反规定保管、使用会计印章、个人名章、IC卡、密码或柜面业务各种级别的账卡等，或违规建立和维护柜员指纹的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百二十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分:
（一）对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记、专人保管的；
（二）不按规定办理重要空白凭证、有价单证领用手续的；
（三）对重要空白凭证、有价单证不按规定进行表外科目核算的；
（四）未严格执行重要空白凭证销号制度的；
（五）非营业时间，分支机构库存重要空白凭证未存放于库房或保险柜中的。第一百二十四条 违反重要空白凭证、有价单证（含作废和已停用）印制、领缴、使用、保管、销毁等规定的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第一百二十五条 隐藏、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的，或伪造、变造印章、重要空白凭证的，给予有关责任人记大过至开除处分。
第一百二十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）保管不善，造成印、证被盗或丢失的;
（二）未能审核发现伪造、变造重要凭证、单据及其他证明文件的。第一百二十七条 违反规定管理、使用、保管预留印鉴卡的，或预留印鉴的公章和个人名章未分离的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成预留印鉴卡丢失、被串换、被盗用或其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百二十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分：
（一）未妥善保管主管授权卡和密码的；
（二）未按规定对上日全部业务流水勾对，或勾对人未签字确认的；
（三）会计主管未参与管库，或未掌管现金库房一把钥匙、保险柜钥匙的（专设出纳主管员的除外）；
（四）授权人未在相关凭证上签字负责的；
（五）未审查、监督大额存取款业务（不分现金和转账）手续合规性或审查、监督流于形式的。
第一百二十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）在利润或经营成果许可的范围内，固定资产清理、待处理财产损溢等科目未及时进行账务结转的；
（二）未按规定对长期不动户进行清理的;
（三）未按规定设臵各种会计出纳登记簿或登记不规范的。
第一百三十条 违反规定开立、使用、变更、撤销账户的，或为违规使用账户提供方便的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第一百三十一条 签发空头银行汇票、银行本票，或办理空头汇款的，或伪造汇划信息的，给予有关责任人记大过至开除处分。
第一百三十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；
（二）违反规定压单、压票或退票的；
（三）提出、提入的票据未经换人复核的。
第一百三十三条 办理大额支付业务时，对银行汇票、银行本票等支付凭证，未按规定办理查询、查复的，或未经有权人审核或授权（中国人民银行另有规定的除外），擅自办理入账、提出交换、电子汇划的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百三十四条 未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先借后贷的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百三十五条 未按规定记载内部账务、表外科目，造成记账串户、金额错误，未及时纠改、冲正的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。故意以现金方式处理转账账务，掩盖真实资金来源及流向的，给予有关责任人警告至记大过处分。
第一百三十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）故意多计、少计利息或故意将利息清单串户记账的；
（二）擅自改变利率的；
（三）违反规定签发回单的。
第一百三十七条 应实行定期结息未实行的，或应纳入账内核算未纳入的，或应转入表外科目未及时转入的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
第一百三十八条 违反规定办理挂失、抵（质）押、查询、冻结、扣划、解挂手续的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百三十九条 应由内部传递的凭证交由客户自带的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百四十条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予有关责任人警告至记过处分：
（一）未按规定收回对账单的；
（二）未按规定核对对账单的；
（三）未及时发现收回对账单加盖印章与预留印鉴不相符的。
第一百四十一条 与人民银行往来和同业往来业务中，未按规定进行账务核对、查处不符账项的；与开户单位(含往来)、委托单位办理存贷款及委托代理等业务中，未按规定进行对账（签证）、查处不符账项的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百四十二条 未按规定记载、核对账目，造成账账、账款、账表、账实、账据、内外账务不符的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百四十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未对冲正、撤销业务审查、授权、报告和监督管理的；
（二）授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权未认真审核原始资料的。第一百四十四条 违反规定办理死亡人及权属有争议存款过户或支付的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百四十五条 办理资金往来业务不及时入账，致使客户资金不能及时到账的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百四十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）出具盖有本单位公章或业务用章的空白凭证、信笺或证明的；
（二）伪造、变造、虚开存单（折、卡）、股金证的；
（三）签发虚假存单、凭证式国库券收款凭证、存款证明、银行询证函及其他存款证明的；
（四）违规出具验资证明等材料的。
第一百四十七条 无故拒绝受理本网点已开办相关业务的，给予有关责任人警告至记大过处分。
第一百四十八条 违反规定办理存取款及股金业务的，泄露客户信息的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百四十九条 违反规定为客户代办保险业务、代办买卖基金或理财产品、代办存取款、代为保管凭证等的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百五十条 有下列行为之一的，给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）柜员制网点的柜员为本人办理业务的；
（二）携带与业务无关物品上岗影响工作的；
（三）未按规定办理重写磁业务的。
第一百五十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）员工违规保管、使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码等的；
（二）对办理的客户存贷款业务通过内部人员账户过渡和周转的；
（三）利用员工账户（资金）为他人办理业务的。
第三节 违反现金出纳制度行为及处理
第一百五十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分：
（一）未执行柜员钞箱库存现金限额，营业终了钞箱现金超限额的；
（二）大额现金支取审批人未在相关凭证上签字确认的；
（三）柜员未执行“一日三碰库”制度的；
（四）营业终了，未换人对柜员现金尾箱、重要空白凭证进行清点核对的；
（五）大库钥匙、自助设备钥匙未坚持平行交接的。第一百五十三条 违反规定开展上门收款、送款业务的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百五十四条 违反双人管库、现金调拨和出入库规定的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百五十五条 在查库工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未按规定定期核对尾箱现金、重要单证的；
（二）营业日间查库未与当日柜员业务流水核对的；
（三）查库时未逐笔确认存款冲正、大额取款和上解现金业务真实性的；
（四）其他未按规定进行查库或查库流于形式的。
第一百五十六条 应入库保管物品未入库的，或将无关物品入库寄存的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分。
第一百五十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：
（一）盗用、挪用库款、金银和有价单证的；
（二）以伪造、变造的货币换取真币的；
（三）在办理现金出纳业务时抽张的；
（四）擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的；
（五）擅自抽取抵（质）押等有价物品的。第一百五十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）库款不符、未按规定处理长、短款或收缴假币的；
（二）未按规定兑换、挑剔残损币的；
（三）因保管不善，造成抵（质）押有价物品丢失、损毁的。
第一百五十九条 泄露金库密码、操作员口令、运送现金时间、路线、金额等相关信息的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第四节 违反事后监督制度行为及处理
第一百六十条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）对存在问题的凭证或账务未能及时审查发现的；
（二）发现问题未及时上报的；
（三）对应授权办理的特殊业务未按规定授权，未实施有效监督的；
（四）未按规定办理会计凭证资料的接收、分发和返还手续的。
第一百六十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未按规定核对柜员经办的业务和交易流水的；
（二）对作废、重印的重要空白凭证未认真核对的；
（三）对授权的错账冲正业务未审核查明冲正原因和资金流向，造成资金风险或损失的；
（四）对存在的差错或隐患未发现或未责令纠正的。
第一百六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分：
（一）未对所辖营业网点的业务进行全面审核监督的；
（二）未及时向会计管理部门、被监督营业网点反馈监督结果，并督促营业网点进行整改的；
（三）对发现问题未提出处理和整改意见的。
第五节 违反反洗钱制度行为及处理
第一百六十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未按规定操作反洗钱信息监控报送系统的；
（二）未按规定对存款人进行身份识别及核查的；
（三）未按规定保存客户身份资料和交易记录的；
（四）未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的；
（五）为客户开立匿名账户、假名账户的；
（六）违反规定泄露有关信息的；
（七）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（八）拒绝提供反洗钱调查材料或故意提供虚假材料的。
第一百六十四条 利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的；参与或从事洗钱活动的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至撤职处分。
第十章
违反外汇业务管理制度行为及处理
第一百六十五条 外汇业务结算岗位设臵不合理，国际结算规章制度不健全、不落实，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第一百六十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定将外汇业务审批情况向上级部门及主管机关报备、备案的；
（二）未按规定填报上级部门及主管机关要求的各类外汇业务统计报表的。第一百六十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未经授权或批准，经营外汇业务的；
（二）未经授权或批准，扩大外汇业务经营范围的；
（三）对上报外汇业务市场准入或退出的申请材料弄虚作假的；
（四）未按规定程序报批，擅自增减外汇营运资金的；
（五）利用境外账户逃汇的。
第一百六十八条 继续经营已被责令停办或取消的外汇业务的，给予有关责任人记大过至开除处分。
第一百六十九条 违规进行银行间外汇市场代理交易的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第一百七十条 违反外汇法律法规，使本单位受到行政处罚的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百七十一条 办理外汇业务出现纠纷或事故不及时处理和上报的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告处分。
第一百七十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
（一）违反外汇管理政策、规定，开立、变更、关闭外汇账户的；
（二）违反外汇管理政策、规定，开立、变更、关闭直接投资项下外汇账户的；
（三）未经外汇管理部门批准，擅自为客户开立外汇账户或在现汇存款账户规定的收支范围之外收支外汇的；
（四）违反外汇管理政策、规定，开立、变更、关闭外债账户，违规使用外债账户的；
（五）向外汇管理部门外汇账户信息平台报送数据存在错误和遗漏的。第一百七十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）未按规定审核、留存公司客户汇出汇款相关数据及审批手续的；
（二）违反外汇管理政策、规定，办理境内个人、境外个人的外汇及外钞汇出汇款业务的；
（三）违反外汇管理政策、规定，办理公司及个人外汇汇入汇款及汇入汇款结汇入账或原币入账业务的；
（四）违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理信用证项下信用证通知、出口议付的单据处理和寄单索汇及收汇的；
（五）违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理托收项下的单据处理和寄单索汇及收汇的；
（六）违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理进口代收业务的；
（七）违反外汇管理政策、规定，对外开立、修改信用证及信用证项下承兑、购汇、付汇、信用证撤销与注销等业务的。
第一百七十四条 发现境外银行开来的信用证密押或签字不符，未按规定向开证行查询的，未将密押或签字不符的情况及查询结果通知受益人的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
第一百七十五条 违反规定对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第一百七十六条 违反外汇管理政策、规定，办理售付汇及收结汇业务的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百七十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：
（一）先开立信用证，后收取保证金的；
（二）开证保证金未实行专户管理或发生挪用、串用、提前支取的；
（三）未收取保证金开立信用证的，或低于已审批保证金比例开立信用证的；
（四）违规开立没有真实贸易背景信用证的；
（五）擅自为不在进口付汇名录的企业开证的；
（六）为单证不全、不符合开证条件的企业开立信用证的；
（七）为客户开立90（不含）天以上的远期信用证或开立远期信用证展期超过90（不含）天以上的，未按规定向外汇管理部门办理登记或备案手续的。
第一百七十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
（一）信用证和保函项下垫款未按规定进行核算的；
（二）在境外进行投资的（外汇存放境外同业款项委托隔夜投资等除外）。第一百七十九条 违反规定或超越权限办理信用证、保函（含备用信用证）及保证合同、对外核批进口保理额度、办理进出口押汇、打包放款、出口保理融资及其它融资授信业务的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第一百八十条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
（一）未按照“审售分离”的原则（即售汇合规性审核与售汇及其他具体业务操作相分离）进行售汇的；
（二）应纳入外汇管理部门“境内居民个人结售汇管理信息系统”（以下简称“系统”）而未使用“系统”进行结售汇业务操作或操作错误的；
（三）不应纳入“系统”而擅自纳入“系统”操作的；
第二篇：员工违规违纪行为处理规定
关于内部员工违规违纪行为处理规定
一.严肃公司纪律，建立整体工作意识，规范工作行为与工作流程，提高执行力，惩处违规违纪行为，保证公司所有部门与日常工作有效进行对接，防范和化解经营风险，依据公司管理制度相关规定和公司章程制定本规定。二.规定所称员工是指与公司签订劳动合同的所有公司、所有人员。三.员工有违规违纪行为应当依照本规定给予处理，对事件发生负有责任的人员应当依照本规定追究责任。
原则：所有公司、公司负责人、部门负责人、员工对于公司外部、内部工作事件与安全事件关联负责。本规定所称部门负责人是指部门主要负责人和部门副职领导（含助理）。
四.违规违纪行为的处理应当坚持公正、公平和教育与惩处相结合的原则，要与其违规违纪行为的性质、情节、给公司带来的危害程度相适宜，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当。
备注：总公司及所有分公司统一执行。
五.有违规违纪行为的员工根据情节轻重应给予以下处罚。公司内部对于违纪违规的处理方式分为以下六种：
1.口头警告；2.书面警告；3．通报批评；4.降级处分；5.留岗查看 ；6.责令辞职。
六.于公司内部有违规违纪行为的员工处理方式细则。
原则：员工的名誉与声誉是一种荣耀，所有人都应该严守自律。1.受到口头警告处分的员工；
原则：属工作职责轻度失误（不定义主观与客观）与工作行为不当 当事人应该充分认识到事件中所反映的严重问题，对于自身工作职责或者工作职能应该有一个全面的反省与自我检讨。事情不在于大小，而在于事情发生后对整个公司与团队的影响。
处罚决定当月生效，扣除当月总薪金10%，3个月内不得变动岗位与职务,3个月内取消A级评定，3个月内不得评选任何先进称号。
2.受到书面警告处分的员工；
原则：属工作职责中度失误（不定义主观与客观）与工作行为不当 当事人对事件发生负有不可推卸的责任，并且对事件的过程与结果负责，事件已经影响到部门正常工作制度、工作秩序与工作流程，更甚至于影响团队工作氛围。事情的发生与结果需要有一个清楚的情况说明。当事人以邮件书面方式给到本公司所有部门所有员工正式情况说明与道歉说明。
处罚决定当月生效，扣除季度薪金15%，6个月内不得变动岗位与职务，6个月内取消A级评定，6个月内不得评选任何先进称号。
3.受到通报批评处分的员工；
原则：属工作职责严重失误或者原则性失误（不定义主观与客观），涵盖工作事故、工作错误与工作行为不当。涉及事态性质
当事人对事件发生负直接责任，负主要责任，负核心关联责任，事件的发生已经直接或者间接影响到公司各层面，事件发生已经对公司或者部门运作产生极大负面影响与风险，属于核心工作范畴出现严重偏离，当事人在公司大局方面、内部与外部事物管理方面、运营方面、监督监管方面、风险管控方面、个人工作职责方面出现严重工作失误。
处罚决定当月生效，扣除季度薪金20%，12个月内不得变动岗位与职务、12个月内取消A级评定，12个月不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核30%，累计考核。
4.受到降级处分的员工；
原则：按照事件性质、事件影响、事件累计结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，整体工作能力
与表现无法达到实际要求，不适合再留任本岗位或者本职位因素存在。
处罚决定当月生效，扣除季度薪金10%，12个月内不得变动岗位与职务，12个月内取消A级评定，12个月内不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核50%，累计考核。
5.受到留岗查看处分的员工；
原则：按照事件性质、事件影响、事件累计结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，但受到当事人特殊工作原因，或者特殊工作状态、或者特殊客观原因、或者临时性突发状况、或者当事人态度、情绪等因素的制约、影响，但必须对事件进行处理。
处罚决定当月生效，免除所有管理职务，免除所有行政级别，员工发展级别停止考评，员工身份与薪酬重新退回到试用期，3个月内不允许转正为正式员工，工作职责与范围重新定义，且重新定义职责后12个月内不得变动岗位与职务，不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核为0。
6.受到责令辞职处分的；
原则：按照事件性质、事件影响、事件结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质极其严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，事件发展与结果出现不可挽回的因素。或者，公司负责人因为整体因素考虑做出决策。
处罚决定当月生效，1个月内完成辞职手续，取消当月、当年所有绩效考评与绩效奖金，取消所有先进奖励，若事件影响到公司实际经济效益，或者事件触犯司法法律，坚决追究其经济责任与法律责任。
七、本制度执行时间为2015年1月1日。
* * * * 实业发展有限公司
二Ｏ一五年一月一日
第三篇：生产经营领域违规违纪行为处理办法
附件：
石家庄冀龙翔集团
生产经营领域违规违纪行为处理办法
第一章 总则
第一条 为进一步加强内部管理，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护集团公司正常生产经营秩序，根据《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国工会法》及有关法律、法规，结合集团公司实际，特制定本办法。
第二条 集团公司职工违反有关法律、法规和集团公司规定，损害国家或集团公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本办法给予经济处罚、责任追究及行政处分。
第三条 损害集团公司利益包括侵占、私分、侵害集团公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，违反工作程序，造成集团公司利益受损、严重影响集团公司声誉等。
第四条 本办法所指集团公司职工包括集团公司全体干部职工。
第二章 违规违纪行为内容
第五条 集团公司各级工作人员在生产经营工作中，有下列行为之一的，应当视为违规违纪行为：
（一）违反集团公司相关工作流程、工作标准及操作程序，给集团公司造成重大损失及恶劣影响的；
（二）利用工作之便或借业务活动之机，收受或索要与工作和业务活动有关单位的礼品、有价证券和现金、支付凭证，并将中介费、回扣费、折扣费等据为己有的；
（三）利用工作之便或借业务活动之机，接受用户宴请或娱乐消费的；
（四）利用工作之便，长期借用或占用与工作和业务活动有关单位的交通、通讯等工具；
（五）向用户吃、拿、卡、要的；
（六）利用工作之便私自承接自来水安装、管道改造、总表分户、水表出户或其他相关供水业务，从中谋取私利或造成集团公司损失的；
（七）与用户内外勾结，通过教唆用户恶意拖欠水费，破坏表井设施或利用伪造申报水费争议处理报告、私自更改用户用水性质、计量器具等手段损害集团公司利益的；
（八）准予或延迟办理立户手续等违反工作程序，给集团公司造成经营秩序混乱或损失的；
（九）在社会上假借集团公司的名誉，谋取私利的；
（十）参与或指使、介绍他人擅自改变自来水安装，管道查勘设计或私自为单位和个人进行改管、增大水表口径或为违章用水提供业务信息、技术帮助和便利条件，从中谋取私利或造成集团公司损失的；
（十一）以谋取私利为目的，在查表水量数据、临建施工水量、水费收取入账上弄虚作假的；
（十二）在用水申报、查勘、安装、维修、测漏、抄表、换表、稽查等业务活动中与违章单位或个人内外勾结，以水谋私，对违章行为不报告或不照章处理，徇私隐匿、干扰或阻挠违章行为查处的；
自截留、挪用水费或公款，不按规定时限上缴的。
第三章 违规违纪行为处理办法
第六条 根据情节轻重、损害后果和影响大小，将违规违纪行为分为情节较轻、情节严重、情节特别严重行为。
（一）情节较轻行为，指给集团公司或用户造成损害后果和影响较小的行为；
（二）情节严重行为，指给集团公司或用户造成损害后果严重、影响较大的行为；
（三）情节特别严重行为，指给集团公司或用户造成损害后果特别严重、影响重大的行为。
第七条 责任追究的形式：
（一）口头告诫；
（二）书面告诫；
（三）离岗培训；
（四）待岗；
（五）免职；
（六）解除劳动合同；
（七）移交司法机关处理，依法追究刑事责任。第八条 行政处分的形式：
（一）警告；
（二）记过；
（三）记大过；
（四）留用察看；
（五）撤职。
责任人有本办法第二章所列行为，按照违规金额及违规轻重程度对当事人给予以下经济处罚、责任追究及行政处分：
（一）情节较轻，违规金额在1000元以下（含1000元）的，除追缴违规资金外，给予责任人违规金额50%的资金处罚，处罚其直接主管领导一定金额。同时按照本办法给予责任人口头告诫、书面告诫责任追究，并对责任人给予警告、记过行政处分。
（二）情节严重，违规金额在1000元以上，5000元以下（含5000元）的，除追缴违规资金外，给予责任人违规金额100%的资金处罚，处罚其直接主管领导一定金额。同时按照本办法给予责任人离岗培训、待岗、免职责任追究，并对责任人给予记大过、留用察看行政处分。
（三）情节特别严重的，除全部收缴其非法所得外，解除劳动合同并追回全部损失，同时承担相应的刑事责任。
（四）所犯违规违纪行为三次情节较轻的视同为情节严重；情节严重的直接解除劳动合同。
（五）责任人有本办法第二章所列行为，无论情节轻重，一律按照违规金额全额赔偿给集团公司造成的经济损失。
第十条 对受到离岗培训、待岗、免职责任追究之一的，和受到记大过、留用察看、撤职行政处分之一的，同时取消其当年各种奖励及奖金；给予单位领导一定数额的经济处罚。
第十一条 违规违纪行为中有下列情形之一者，可从轻，减轻或免予处分；
（一）主动交待问题，并有悔改表现的；
（二）主动退回违法违纪所得的；
检举他人违反政纪行为，情况属实的。第十二条 违规违纪行为中有下列情形之一者，可从重，加重处分；
（一）屡教不改的；
（二）拒不交代或不退回违规违纪所得的；
（三）伪造、毁灭证据或阻挠他人交待的；
（四）对检举人、控告人、证人、调查人员进行人身威胁和打击报复的；
（五）兼有其他违规违纪行为的；
（六）在共同违纪中负主要责任的；
（七）与用户相互勾结并给集团公司造成恶劣影响的。第十三条 有外聘人员和使用临时工的单位和部门，为防范和打击以水谋私行为，应加强对外聘人员和临时工的管理和使用，制订相应的管理制度和处罚规定，并严格落实和执行。
第四章 违规违纪行为的调查和处理权限 第十四条 集团公司一般工作人员违规违纪由纪检监察部门会同人力资源部门组织调查并提出处理意见，由集团公司领导班子会议决定，纪检监察部门、人力资源部门负责监督执行。
第十五条 集团公司中层干部违规违纪由纪检监察部门会同组织部门以及人力资源部门进行调查并提出处理意见，由集团公司领导班子会议决定，报集团公司党委批准，纪检监察部门、组织部门负责监督执行。
第十六条
集团公司级领导有本办法第二章所列行为，按干部管理权限报上级主管部门处理。
处理程序
第十七条 集团公司职工违规违纪，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。
第十八条 集团公司职工违规违纪，一经初步查实，根据办案调查需要可对违规违纪职工采取停职检查措施，相关单位或部门应予以积极支持和配合。
第十九条 对违规违纪职工的调查和处理必须做到事实清楚，证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备。
第二十条 调查人员应根据违规违纪职工的错误事实、认错态度和退款情况，会同所在单位或部门领导及有关人员进行讨论，并听取受处分人的申诉，提出书面处理意见。
第二十一条 受处分对象是中共党员的，需给予党纪处分，由集团公司纪检监察部门依照《中国共产党纪律处分条例》有关规定处理。
第二十二条 处分决定一般由受处分人所在单位或部门在职工大会上公布，并由人力资源部门装入本人人事档案。
第二十三条 受处分人如对处分决定不服，可在接到处分决定通知后十五日内书面向集团公司纪检监察部门或集团公司劳动争议调解委员会请求复议，也可向上级纪检监察部门提出申诉，复议或申诉期间不停止行政处分的执行。
第二十四条 对受处分人提出的复议请求或申诉，一般应从受理之日起两个月内作出裁定。经审查认为处分决定正确的，应予维持；认为处分决定不当或错误应予变更或撤销的，需经集团公司领导班子会议研究通过。维持、变更或撤销处分决定均应书面通知受处分人。
附则
第二十五条 离岗培训由责任人所在单位负责，期限为三个月。期满后，被追究人应写出整改情况报告，经主管部门审核，确认已改正的，可按期解除追究，并下达解除追究通知书。
第二十六条 留用察看的期限为一年。察看期满后，根据本人表现和申请，由所在单位或部门提出意见，并经集团公司纪检监察部门考察后，报集团公司领导班子会议决定是否恢复待遇或延长、变更处分；原属中层干部的，需报集团公司党委备案。
第二十七条 本办法由集团公司纪检监察部门和人力资源部门负责解释。
第二十八条 本办法自颁布之日起实施。集团公司其它有关制度、条例和规定与本办法相抵触的，一律按本办法执行。
第四篇：总公司员工违规违纪行为处理规定
XX总公司
员工违规违纪行为处理规定
第一章 总 则
第一条 为严肃公司纪律，惩处违规违纪行为，保证公司依法合规经营，防范和化解经营风险，根据国家有关法律法规和保监会、集团公司相关规定，依据公司章程和员工行为守则,制定本规定。
第二条 本规定所称员工是指与公司签订劳动合同的人员。
第三条 本规定所称违规违纪行为是指违反国家法律法规、及中国保监会等政府主管部门监管规定和本公司规章制度的行为。
员工有违规违纪行为应当依照本规定给予处理，对案件发生负有责任的人员应当依照本规定追究责任。
第四条 本规定所称经济损失，是指因违规违纪行为导致的，并根据司法机关判决、行政机关决定等法律、行政文书或公司审计、财务等管理部门确定的公司应支付的资金。
第五条 本规定所称省级公司是指省、自治区、直辖市分公司，计划单列市分公司，以及厦门市中心支公司、宁波市中心支公司等总公司直接管辖的计划单列市中心支公司。
本规定所称部门负责人是指部门主要负责人和部门副 1 职领导（含助理）。
第六条 对违规违纪行为的处理应当坚持公正、公平和教育与惩处相结合的原则，要与其违规违纪行为的性质、情节、给公司带来的危害程度相适宜，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。
第二章 处理方式
第七条 对有违规违纪行为的员工根据情节轻重应给予以下处罚或其它处理：
（一）处罚。处罚分为四种：警告、记过、撤职、辞退。1.受到警告处罚的，扣发处罚决定生效当年全年1/4绩效薪金，1年内不得提聘岗位职务、不得评选先进，且当年绩效考核只能为合格或以下等级。
2.受到记过处罚的，扣发处罚决定生效当年全年1/2绩效薪金，2年内不得提聘岗位职务、不得提高薪酬档次、不得评选先进，且当年绩效考核为不合格。
3.受到撤职处罚的，扣发处罚决定生效当年全年绩效薪金，降低两个以上职级安排工作，3年内不得提聘岗位职务、不得担任系统内各单位或部门主要负责人、不得提高薪酬档次、不得评选先进，且当年绩效考核为不合格。
4.受到辞退处罚的，解除劳动合同，扣除处罚决定生效当年未发绩效薪金，5年内公司不得重新录用。
（二）其他处理。1.批评、通报批评；
2.停职、免职、责令辞职、调离工作岗位等。
（三）给公司造成经济损失的，应追究经济赔偿责任，并根据责任大小、责任人的收入情况及当地的收入水平，可按不低于经济损失总额的2%扣发有关责任人员绩效薪金。对违规违纪获得的经济利益，应当收缴或责令退赔。
本条款所列的各项可单独使用，也可合并使用。解除劳动合同的，应依法办理相关手续。
第八条
员工同时有两种以上违规违纪行为的，应当合并处理，按违规违纪行为中应当受到的最高处罚档次给予处罚。
第九条
两人以上共同违规违纪，需要给予处理的，根据各自在共同违规违纪行为中所起的作用，分别给予处理。
第十条 员工在受处罚期间内有重大立功表现的，经省级公司总经理办公会研究同意，并报总公司批准，其相应的处罚约束期可提前解除，但执行处罚约束期不得低于50%。
第十一条 员工在受处罚期间因其他违规违纪行为受到新的处罚，其处罚约束期为原处罚期限尚未执行的期限与新处罚期限之和。
第十二条
对触犯刑律涉嫌犯罪的，应依法移交司法机关追究刑事责任，员工在被司法机关羁押期间中止劳动合 同；被依法追究刑事责任的，一律解除劳动合同。
第十三条
受到治安管理处罚给公司造成损失或不良影响的，应根据公安机关生效的决定及其认定的事实、性质和情节，依照本规定给予处罚或其他处理。
第十四条
因违规违纪受到行政处罚的，应依照本规定给予处罚或其他处理。
第三章 处理方式的运用
第十五条 有下列情形之一的，可从轻、减轻或免予处罚：
（一）主动交代问题的；
（二）主动采取措施有效避免、挽回损失，或者有效阻止危害结果发生的；
（三）主动检举同案人或者其他人的违规违纪违法问题并经查证属实的；
（四）主动上交违规违纪所得或者赔偿损失的；
（五）有重大立功表现或其他可从轻、减轻或免于处罚情节的。
第十六条 有下列情形之一的，应从重或加重处罚：
（一）拒不退还违规违纪所得或拒绝赔偿损失的；
（二）受处罚后2年内又发生违规违纪行为的；
（三）强迫、指使、教唆他人违规违纪的；
（四）伪造、销毁、隐匿、转移证据材料的；
（五）串供或阻止他人揭发检举、提供证据材料的；
（六）包庇同案人或打击报复检举人、证人及其他人员的；
（七）干扰、阻挠组织调查处理行为的；
（八）有其他应从重、加重情节的。
第十七条 从轻、从重处罚，是指在本规定中应受到的处罚幅度以内，给予较轻或较重的处罚；减轻、加重处罚，是指在本规定中应受到的处罚幅度以外，减轻或加重1档处罚。
第十八条 责任人的划分
（一）直接责任人：是指决策、组织、策划、实施或参与违规违纪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违规违纪行为的人员；未履行或未正确履行职责，对发生的违规违纪问题，及给公司造成的经济损失或严重不良影响起直接和决定性作用的人员。
（二）间接责任人：指在其职责范围内，未履行或未正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的经营管理责任人和其他间接责任人。
以上所称经营管理责任人指对发案单位具有经营管理责任的领导班子成员和部门负责人；以上所称其他间接责任 人指在其职责范围内，因故意、过失或不尽责，对应制约、管理或监督的工作未履行或未正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他人员。
第十九条 对直接责任人的责任追究标准不应低于对同一违规违纪问题间接责任人的责任追究标准。
第二十条
有违规违纪行为应当受到处理的员工，在公司做出处理决定前已退休的，不再给予处理，但其行为给公司造成经济损失或侵占公司利益的，应追究经济赔偿责任或退赔。
对违规违纪行为负有责任的人员已经调离原工作岗位但仍在公司系统工作的，依照本规定由原单位提出处理意见，由现单位追究责任。
对违规违纪行为负有责任的人员已调离公司系统的，依照本规定提出处理意见，并通报其现工作单位或监管单位。
第四章 处理的程序
第二十一条 对员工违规违纪行为的调查，由监察部门按照有关规定组织实施。
第二十二条 监察部门在对员工违规违纪问题进行立案调查期间，认为被调查人继续履行职责可能会影响调查工作正常开展的，可经上一级公司批准，暂停其履行职务。
被调查人在违规违纪问题立案调查期间，不得提聘职务，不予办理调动，交流或因公出境手续。第二十三条 监察部门应当在案发之日起6个月内做出处理决定，案情复杂或遇有其他特殊情形的，经请示并获得批准后可以适当延长。
第二十四条 处罚决定自批准之日起生效。
第二十五条 对员工的处理按人事管理权限办理；给予员工处理由监察部门承办；对受处理人的职级、工资待遇变更，扣发绩效薪金和给予免职、责令辞职、调离工作岗位、解除劳动合同等处理，由人力资源部门承办。
第五章 不服处罚的申诉
第二十六条 对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日起30日内向做出处罚决定的公司提出申诉，申请复审；对复审决定仍不服的，可自收到复审决定之日起30日内向上一级公司提出申诉，申请复核，也可直接向劳动仲裁机关提起仲裁。
申诉、复审、复核期间不停止处罚的执行。
员工不应因为提出申诉、复审、复核而被加重处罚。第二十七条 处罚决定变更的，应按规定及时调整处罚内容，补偿所扣绩效薪金；处罚决定被撤销的，应当恢复该员工相关待遇及被扣除的绩效薪金，并在适当范围为其恢复名誉。
第二十八条 处罚决定须记入员工本人档案；处罚决定解除、撤销及其他变更的，相应材料记入员工本人档案，原处罚决定不得从档案中撤出。
第六章 违规经营行为
第二十九条 违反法人授权经营管理规定，情节较轻的，对直接责任人，给予警告处罚；情节较重的，给予记过或撤职处罚;情节严重的，给予辞退处罚。
第三十条 在经营活动中虚增保费收入的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予警告处罚；涉案金额100万元以上的，给予记过或撤职处罚。
第三十一条 在经营活动中做假赔案或虚假给付保险金的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过处罚；涉案金额10万元以上的，给予撤职处罚；给公司造成经济损失10万元以上的，给予辞退处罚。
第三十二条 在经营活动中截留、坐支（坐扣）保费收入的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过处罚；涉案金额10万元以上的，给予撤职处罚；给公司造成经济损失10万元以上的，给予辞退处罚。
第三十三条 违反业务管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）超出批准的业务范围从事保险业务活动的；
（二）擅自修改保险条款，扩大保险责任的；
（三）擅自与其他公司办理商业分保业务或未按规定及时、足额办理分保业务的；
（四）未按规定收集、保管业务资料并建立档案，造成业务资料丢失或缺失的；
（五）违反客户资料保密管理规定，泄露客户资料或利用职权强迫他人泄露客户资料，或为他人窃取、收买、提供客户资料的；
（六）其他违反业务管理规定的行为。
第三十四条 使用未经总公司批准或停办的保险条款的，对直接责任人，给予撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚。
第三十五条 违反承（核）保规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）擅自超越权限承（核）保的；
（二）在办理承保业务中，故意隐瞒与保险合同有关的重要事项，欺骗投保人、被保险人或受益人，阻碍投保人履行保险合同中规定的如实告知义务，或诱导投保人不履行保险合同中规定的如实告知义务的；
（三）在办理承保业务中与投保人、被保险人、受益人、营销员、互动专员恶意串通，降低承保标准的；
（四）在办理核保业务中，与投保人、被保险人、受益人、营销员、互动专员恶意串通，故意隐瞒事实的；
（五）在办理承保业务中，擅自提高或降低保险费率，违规承诺和给予手续费、佣金或其他利益的；
（六）违反承（核）保流程的；
（七）其他故意违反规定进行承（核）保的行为。第三十六条
违反理（核）赔规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）擅自超越权限核赔的；
（二）擅自对客户进行理赔承诺，给正常理赔造成干扰的；
（三）在理（核）赔工作中，与他人恶意串通，隐瞒事实的；
（四）其他故意违反规定进行理（核）赔的行为。第三十七条 擅自印制与保险条款不符的业务宣传资料，或使用废弃宣传资料，导致不良后果的，给予直接责任人警告或记过处罚；给公司造成经济损失的，加重处理。第三十八条 未按客户服务标准操作，给公司造成经济损失10万元以下的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七章 违反财经纪律和金融法规行为
第三十九条 违反财务管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）违反规定擅自开设银行账户的；
（二）未按规定时间核对现金日记账、银行存款日记账，账账不符、账实不符的；
（三）未按规定使用现金或用白条抵库的；
（四）未按规定保管、使用财务预留印鉴和银行票据等有价证券，未将银行票据等有价证券按指定地点集中存放管理，存在安全隐患的；
（五）定期存款和国债、金融债券等有价证券逾期十五天以上未支取的（无法支取的除外）；
（六）以个人名义存储公款的；
（七）擅自将公司资金挪作他用的；
（八）利用未达账项隐瞒非法收入和支出的；
（九）严重违反收支两条线的；
（十）未按财务管理规定履行报销手续,或费用列支不实、虚列费用的;
（十一）违反佣金、手续费管理规定，擅自扩大开支范围或套取佣金、手续费的;
（十二）未按规定办理资金支付手续，违反资金支付审批程序的；
（十三）未经批准或超过批准金额对外捐赠的；
（十四）未按规定或超越权限列支营业外支出的；
（十五）以现金方式向代理机构支付中介代理手续费的；（十六）其他违反财务管理规定的行为。
第四十条 违反会计法规，有下列行为之一的，对直接责任人，给予记过或撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚：
（一）未按规定使用公司统一的财务系统进行会计核算，私自设臵账外账或擅自采用其他财务软件的；
（二）未按规定建立并实施内部会计监督制度的；
（三）伪造、变造会计凭证、会计账簿，编制虚假财务会计报告，或授意、指使、强令财务部门、会计人员伪造、变造虚假财务资料的；
（四）隐匿或故意销毁依法应当保存的会计资料、会计 账簿、财务会计报告的；
（五）未按规定保管会计资料，致使会计资料损毁、灭失的；
（六）未按规定填制、取得原始凭证或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；
（七）以应审核而未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿或者登记会计账簿不符合规定的；
（八）擅自变更公司制定的会计处理原则的；
（九）不按规定任用会计、出纳人员的；
（十）其他违反会计法规的行为。
第四十一条 违反固定资产管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予通报批评或警告处罚；涉案金额100万元以上的，给予记过或撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚：
（一）擅自进行固定资产投资，形成固定资产投资挂账的；
（二）擅自扩大固定资产购建面积、提高购建标准，致使预算严重超支，或挪用已批准固定资产项目的购建规模指标用于其它项目的；
（三）擅自购建固定资产，形成账外资产的；
（四）擅自将工程发包或委托给不具备相应资质等级的勘察、设计、施工监理等单位，同意或默许其超出资质等级 许可范围从事勘察设计、建筑施工、工程监理活动的；
（五）建设项目竣工后未经有关部门验收，或经验收不合格仍投入使用的；项目竣工后，未按规定及时办理建设项目审计和上报工程竣工决算报告的；
（六）擅自购买、租用、出租、出售、变卖、臵换公司固定资产的；购买、租用、出租、出售、变卖公司固定资产所得不入公司核算账目，或直接用于固定资产投资项目，或挪作他用的；
（七）擅自以公司固定资产抵押，或擅自以公司固定资产为他人提供担保的；
（八）未按规定对公司固定资产和低值易耗品进行妥善管理，造成公司财产流失、损毁的；
（九）其他违反固定资产管理规定的行为。
第四十二条 设立“小金库”或不按规定清理、纠正“小金库”的，给予直接责任人撤职或辞退处罚。对在“小金库”问题中负有责任的财会人员，除按规定进行处理外，还应调离财会工作岗位；私分的款项如数追缴。
第四十三条 借、贷款充当保费，或用于费用开支的，给予直接责任人撤职或辞退处罚。
第四十四条 违反资金运用管理规定，对直接责任人，给予撤职或辞退处罚。
第四十五条 违反资产管理规定，有下列行为之一的，给予直接责任人警告或记过处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予直接责任人撤职或辞退处罚：
（一）未履行规定的投资决策程序的；
（二）对投资项目未进行有效监管，发生损失未及时采取有效措施的；
（三）违反程序和规定处臵资产，或将公司资产以明显低于市场价格出售、折股、转让或无偿处臵给其他单位或个人的；
（四）在资产评估中，应当进行评估而未进行的，或评估项目应当办理核准或备案手续而未办理，或不按评估管理的有关规定作价，或聘请不符合资质条件的评估机构，或提供虚假情况和资料，与资产评估机构串通作弊，致使资产评估结果失实的；
（五）不按规定进行清产核资、产权登记，不如实填报报表，隐瞒真实情况，导致公司资产流失的；
（六）其他违反公司资产管理规章制度的行为。第四十六条 违反公司集中采购管理规定，有下列行为之一的，对有关责任人给予警告或记过处罚；情节严重造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）应执行集中采购办法而未执行的，或适合招标的项目未经批准擅自执行其他采购方式的；
（二）越权干预采购招投标活动，或直接指定承包商、供应商、代理商的；
（三）泄露应该保密的采购招投标资料和情况，或与投 标商串通，损害公司利益的；
（四）采购价格明显偏高、采购物品质量低劣或造成重大事故的；
（五）集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收取对方好处的；
（六）其他违反公司集中采购管理规章制度的行为。第四十七条 违反反洗钱法律、法规或有关规定，利用职务上的便利为洗钱提供帮助的，给予记过或撤职处罚；情节严重的，给予辞退处罚。
第八章 违反职业道德和廉洁自律规定行为 第四十八条 接受客户或其他与公司有交易往来企业的礼金或各种贵重礼品馈赠（包括优惠待遇），不登记上交，情节较轻的，给予警告;情节严重的，给予记过或撤职处罚。
第四十九条 有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）在经营管理活动中，利用职务便利，将公司业务交由亲友承办牟利，或利用职务便利为个人或亲友谋取利益的；
（二）未经批准兼任本公司所出资企业或者其他企业、事业单位、社会团体、中介机构的领导职务，或者经批准兼职，擅自领取兼职工资或者其他报酬；
（三）未经批准从事与本公司利益有冲突的兼职职业；
（四）接受外单位或下属单位可能影响公正履行职责的宴请或营业性娱乐活动。
第五十条 帮助同业公司与公司进行竞争，损害公司利益的，给予撤职或辞退处罚。
第五十一条 利用公司非公开信息进行内幕交易的，给予撤职或辞退处罚。
第五十二条 违反公司保密纪律，有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）泄露国家秘密或公司商业秘密的；
（二）未经批准，擅自接受媒体采访，并泄露公司商业秘密的；
（三）擅自对外发送稿件、信息、内部法律意见书，给公司造成不良影响的；
（四）擅自对外提供属于公司商业秘密的统计资料信息；
（五）违反公司秘密文件、载体管理规定，致使泄密的；
（六）违反公司薪酬保密制度的；
（七）其他违反公司保密纪律的行为。
第五十三条
严重违反公司劳动纪律和工作纪律的，给予警告或记过处罚；造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第五十四条 违反统计信息管理规定，虚报、瞒报或伪 17 造、篡改统计信息资料、数据的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；造成公司经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第五十五条 挥霍浪费公司财产，有下列行为之一，情节较轻的，给予警告处罚;情节较重的，给予记过处罚;情节严重的，给予撤职处罚：
（一）用公款旅游或以考察、学习、培训等名义用公款旅游的;
（二）违反规定购买、更换、及用公款豪华装饰公务用车的;
（三）违反规定频繁、豪华装修办公用房的；
（四）其他挥霍浪费公司财产的行为。
第五十六条 诽谤、诬告、陷害他人的，给予警告或记过处罚;造成恶劣影响或其他严重后果的，给予撤职或辞退处罚。
第五十七条 对检举、控告、投诉、申诉进行阻挠、压制，或将检举、控告、投诉、申诉材料私自扣押、销毁，或故意将其泄露给被检举人、被控告人的，给予警告或记过处罚;情节严重的，给予撤职处罚。
第五十八条 对控告人、举报人、投诉人、申诉人或依法依纪履行职责的人员打击报复或陷害的,给予记过至辞退处罚。第五十九条 违反职务消费及薪酬管理规定，情节较轻的，给予批评、通报批评或警告处罚；情节严重的，给予记过或撤职处罚。
第六十条 有下列行为之一的，给予撤职或辞退处罚：
（一）嫖娼、卖淫，或引诱、容留、介绍他人卖淫的；
（二）参加赌博的；
（三）包养情人的；
（四）吸食、注射毒品，引诱、容留、介绍他人吸毒，违反规定使用精神药品或其他违禁品的。
第六十一条 违反人口与计划生育法律法规超计划生育的，给予警告或记过处罚；情节严重的，给予撤职处罚
第九章 侵占（贪污）贿赂行为
第六十二条 利用职位便利，贪污、挪用、私分、侵占或以其他手段非法占有公司财物的，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第六十三条 在经营管理活动中，利用职位便利，索取、收受贿赂或违反国家和公司规定收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费以及报销应由个人承担费用的，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第六十四条 利用职位便利，扩大或故意编造未曾发生 的保险事故进行虚假理赔，或擅自办理保单借款业务，骗取资金归个人所有的，除收缴非法所得外，给予撤职处罚;情节严重的，给予辞退处罚。
第十章 失职行为
第六十五条 在工作中未履行或未正确履行职责，给公司造成经济损失10万元以下或不良影响的，给予通报批评、警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
滥用职权、玩忽职守、用人失察或徇私舞弊的，从重或加重处罚。
第六十六条
违反公司人力资源管理规定，并造成不良后果的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职处罚。
第六十七条 违反公司内部监督管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职处罚。
第六十八条 违反公司合同管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第六十九条 违反公司信息技术管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。第七十条 违反公司行政管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十一条 违反公司组织纪律和工作规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，给公司造成较大经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十二条 违反公司法律事务管理规定，擅自处理法律事务，或有案不报、越权处理的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十三条
违反公司外事纪律和管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十四条 对发生员工和营销员、互动专员等案件，按照《中国人寿财产保险股份有限公司案件责任追究实施细则》追究有关人员的责任。
第十一章 附 则
第七十五条 对有违规违纪行为但情节较轻，按照本规定未达到给予处罚标准的，应依照第七条第二款所列其他处理种类给予相应的处理。
第七十六条 对于违规违纪的劳务派遣人员，侵占公司利益或其行为给公司造成经济损失的，应当责令予以纠正或 21 退赔并追究经济赔偿责任。
第七十七条 本规定所称的“以上”，包括本数；所称“以下”，不包括本数。
第七十八条 本规定由公司总裁室负责解释。第七十九条
本规定自2010年7月1日起施行。
第五篇：银行员工违规处理办
银行员工违规行为处理办法学习心得
近段时间，我和大家一起深入学习了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行双十禁》，《商业银行操作风险管理》及《举报和堵截案件奖励办法》并利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深入思考，现将学习心得简要汇报如下：
一、通过对两个办法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。
二、操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深入学习《两个办法》为契机，不断进行行之有效的教育和培训。不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注员工思想动态，针对员工的思想实际状况，有针对性地做好防范教育，像抓经营工作一样常抓不懈，只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上，也不停止于业务考核上，从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。
三、避免“群体思维”和“习惯思维”，养成在操作过程中，多问为什么的习惯。工作中，由于个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现盲从、从众等心理现象，认为别人都是这么做的，以前一直都这样做，从没出现过风险等。在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识和沟通能力，按照自己认为正确而实际错误的方式工作。
四、要学以致用，通过学习两个办法，切实提高我们在工作中的合规意识，杜绝自认为没有风险，而对违规视而不见。其实许多案件都是从小事发展起来的。古人云，不以善小而不为，不以恶小而为之。就是这个道理。通过学习，将在今后的工作中采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责。三是从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去。
对公结算团队侯静
2011-10-25
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