关于海航实业合规培训的心得体会

第一篇：关于海航实业合规培训的心得体会

关于海航实业合规培训的心得体会

经过本次参加海航实业来举办的合规培训，我感触很多，它一反我以往的初浅认识，明白了合规管理的运作原则，它是以制定和执行合规管理制度为基础，建立合规管理机制，把风险防控深深地嵌入企业运作的核心环节，高度整合在企业业务中，实现精细化管理，权责对等，并由此培育出企业合规文化，从根本上防范住合规风险。

我们企业对此有着极为惨痛的经历。四年前，企业来了位台湾职业经理人做为本企业的经营管理者。他在企业的经营时，只注重销售额，忽视企业的赢利，而我们企业原本是从私企发展而来，私人老板是整个企业的管控者，整个企业的运作及其文化都是为个体老板服务，在私人老板退出后，企业未能及时调整并适应新的要求。

因此，在制约该职业经理不恰当的经营方式时，没有了合规的企业文化土壤和相关制约机制，企业的亏损就不可避免的发生并扩大。他当时高喊，先销售争取顾客，后赢利，实际操作中以大量商品负毛利促销，对门店员工不正当的倒卖行为，又不予以制止和打击，真正的消费者并没有得到多少实惠。付出了代价，并没有达到预期目的。反而因此极大的拉低了门店的商品整体的销售毛利，以至于出现部分门店的毛利都不足以支付员工工资的现象。幸而集团领导及时出手，但是巨额亏损已不可避免出现，教训极为深刻。

所以，痛定思痛，根据本次培训中得出的认识，我认为有必要从下面几个方面进行合规建设：

首先，在公司组织结构上，因我们公司小，建议公司在经营团队中，设立一人兼职负责合规工作，从组织架构上保证能得以实施。

其次，在企业制度上尤其是那些核心的管理制度进行重新梳理，比如，采购方面的商品引进制度，商品价格管理制度，商品促销管理制度、商品淘汰管理制度等，营运方面的商品报损制度、商品盘点制度、商品处理制度等，把合规的的风险防控点设计进制度和工作流程中去，使得事前、事中都能有良好的管控。

再次，设立举报机制，在公司的要害部门采购部门及门店设立举报电话或电子举报信箱，并实现专人控管，并且直接向合规管理的负责人呈报。另外，还建立第三方尤其是供应商访谈机制，防控采购风险。

再次，在建设企业合规文化中，除了以强力手段打击不正当的行为，发现一个打掉一个，树立企业合规的权威性外，还以宣传合规建设对企业乃至于广大员工的前途利益是一至的，让大家认识到合规就在我们的身边，在我们工作的每一个环节中，它保证着企业的良性发展与员工的收入共同增长。

最后，每月月度会议上对本月的各工作风险防控进行总结，针对制度或工作流程中、及举报机制的不足讨论并进行改进，由此实现：从计划－→实施－→总结－→改进－→计划……，的良性合规管理工作。

综上所述，希望通过我们的努力，能使我们的公司向一流企业的迈进的过程中，越走越顺，路越走越宽，发展越来越快，向问鼎本地零售业霸主的目标奋进。

第二篇：合规心得体会

塑合规文化 做合规员工

银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不可或缺的一部分。作为一名前台柜员，合规经营，防控风险更是我工作中要注意的。通过学习讨论合规建设的重要性，我有以下几点心得体会：

一、了解合规文化的内涵

合规文化“的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其”合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

二、认识合规的重要性

对于银行来说，发展和合规是个永恒的话题。合规既是发展的前提，又是发展的不竭动力。银行所面临的三大风险中，市场风险和流动性风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最本质的方法就是要合规。只有合规才能避免我们农行出现客户纠纷，才能减少损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更健康的发展。

三、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和准确性，以此来防控风险。

四、增强自己的团队意识

在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家对于不会的、不懂得、有疑惑的应该及时的向师傅请教。宁可慢一点，也不能恣意妄为。你是团队中的一员，你要对大家负责，所以要从自身做起，严格遵守规定，同时要监督别人。只有每一个人都合规了，我们网点才能合规，才能为我行的发展贡献自己的一份力。

也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现邢农商人的风采，创造集体的价值。

第三篇：合规心得体会

合规建设提升年心得

古人语：无规矩不成方圆。合规，就是教我们如何守规，如何照章办事。“合规经营”，不仅体现在经营管理上，更体现在我们每个员工的行为规范上，每一笔业务的具体操作上。“合规经营”不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违纪违法行为和案件防控具有深远的意义，同时也是我行树立诚信，提高经营效益的重要基础。

努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。现在我行各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。

完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予

处罚，追究责任。

我们的合规的宣传标语是合规建设铸就中原金融安全区；举科学发展之旗，走合规建设之路；巩固提升培育中原合规文化，齐心协力共创银行合规品牌；培育河南金融合规理念，支持中原实体经济发展，助推中部崛起战略实施。我们能做到的，就是自己合规，所有的一切都合规，这样，我们邮政储蓄雁行才会飞速发展，更上一个新台阶！

第四篇：合规心得体会

合规心得体会

通过这段时间合规文化教育的学习，使自己深刻认识到合规文化教育在农商行系统中的作用，对推进上饶农商银行业务的持续发展，员工素质提高都起到了重要的作用。以下是本人在学习过程中的几点体会。

一、爱岗敬业，无私奉献

爱岗敬业，是各行各业中最普遍的奉献精神，我们农商银行要发展要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位员工的无私奉献精神是不行的。作为上饶农商行营业部的一名员工，为农商行的前途和发展，做一名爱岗敬业的员工。自参加工作以来，我一直从事这项职业也一直热爱这个职业，在工作中不断加强学习，时刻按照职业规范去要求自己努力工作。

二、加强业务知识学习，提升合规操作意识

“没有规矩何成方圆”，身为营业部的柜员，切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务，是我们每一名员工最为实际的工作任务。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件发生意识

有规不遵有章不循，是各个行业之大忌。车行千里始有道。就一线柜员而言从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务；认真审核每张票据，做好相互制约相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持致始致终的按规章制度办事，我们的制度才能得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，坚持案例警示教育常态化，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使每个岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过这次合规教育活动，我找到了自我正确的价值取向与是非标准。增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升上饶农商银行案件防控工作水平，确保持续稳定健康发展。

第五篇：合规心得体会

学习“合规大讨论”动员讲话心得体会

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规既是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，更是银行提升自身核心 竞争力的内在需求。

通过对“合规大讨论”动员会讲话的学习并结合日常工作实际情况对合规的意义,合规意识及合规操作有更深层的认识。

从商业银行的发展历程来看，合规经营是任何一家成功银行的基石也是安全网。任何不能得到健康持续发展的银行必然伴随着不合规的操作。巴林银行的倒闭正是不合规操作对银行产生不利后果的最大佐证。

“论先后，知为先”，一切的合规要从了解熟知合规的制度开始，作为一名普通柜员首要是了解我行关于前台操作的规章制度，关于各类资金风险点及各类防范的方式方法。普通柜员是银行的一线，熟悉各类规章制度比如现金交接班制度，空白凭证交接制度，ATM加钞制度等是我们认真履行合规上岗按制度办事的前提与基础。

“没有规矩何成方圆”，在学习规矩的同时要切实提高自身业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，只有这样我们才能成的了“方圆”。作为一名普通柜员，我深

知前台柜员工作的重要性，不仅是宣传我行各类业务的窗口更是让客户了解我行人认可我行的宣传片，是前台一线人员架起了顾客与银行的桥梁。因此，在平时工作中，我始终坚持要做一个好学的人勤奋的人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。当代的社会的发展已不再是少数银行的天下，群雄争霸如何让我行在竞争中脱颖而出赢得更多更有力的发展机会。只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我行定位于大型零售银行，坚持服务员三农，更加要求我们更加熟知业务去争取更广阔的的天地。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。慢慢思索各类制度规章，没有哪一条制度规章是凭空想象出来产物，每一条都是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大的员工严格执行。我们需要摒弃错误的思想，充分认识到合规是为了更大的发展，同时也是对我们个人的一个极大的保护。熟知制度，更要执行各项制度。这就要求我们合规操作按制度执行。有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里

始有道，对于规章制度的执行，就普通柜员来说，要做到从正确办理每一笔业务起，认真审核每张凭条单据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督。情或者利都需要让位于制度。不能碍于同事情面或片面追求经济效益而弃规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才能得于落实，我们的资金与自身安全才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。通过此次“合规大讨论的”学习让我真正认识到什么是对什么是错。找准了自身改进的立足点，增强自身合规操作的意识，更加熟知各项业务制度与规定。同时严格按照两个“办法”来要求自己，对照两个“办法”洗洗澡照照镜子，以生产旺季的成效来检验自己合规操作的成果。

进步，与您同步!

曹良福

大河支行