第一篇：理财基础选修课心得体会
系别：运输管理系 学号：10303219
姓名：张继勇
理财基础学习心得
这个学期我选择理财基础，我认为这是一个正确的选择，我认为这门选修课不止停留在理论上，这是真正对我理财消费方面有很大帮助。
首先，通过几节课程的学习，对课程内容做了总结，个人理财是对于自己的财产应进行合理的安排，在生活中如果你不理财的话，财也是不会理你的，你若理财，财可生财。钱要花在刀刃上，作为学生应该把钱花在你必须花的地方，做一个简单的记账本，抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情况，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可无的支出，对症下药，对今后的支出做出计划，达到控制的目的，要有长远的打算，不要为一时的消费而不顾消费的数量，要有足够的准备，以免以后急需钱的时候没有办法，而救不了状况。这样，将会直接影响到他们将来的生活方式和态度。如何做一个好的理财者这正是我们平时要做的。
其次作为学生做事要有条理，对于理财要做好一定的计划和方案，同时要考虑计划的合理和可行性。我认为做事有条理无论是在学习和以后的工作是相当重要的。在大一看过的一本书《读大学究竟读什么》，覃彪喜讲到这方面的个人见解。平时可以和别人说话的时候一定要注意条理性，在心中有次序的排列好，然后在说出来，这样不仅自己有着清晰的思路，而且让别人听清楚你要表达的意思，在做事过程中，经常有人丢三拉四，这就是没有计划的后果，以后可以事先有个计划，可以记录下来，俗话说的好“好记性不如烂笔头。”做出适合自己的理财方案之后，不仅可以减少开支，还可以培养勤俭节约的好习惯和理财能力，为将来理财奠定良好的基础。节约并不是让自己三餐不饱节衣缩食，这并不是明智和正确理财方法，应该在保证自己保证足够的营养和生活，该花钱的地方就话，杜绝浪费和减少开支，能省则省，合理安排才好。妈妈经常告诉我“在学校别在三餐上节省，如果因为吃不好，生病以后要花钱买药，把省的钱买药还不如吃好点呢。这一点要想到呀。”妈妈虽然二年级毕业，但是用她的生活经验来告诉了一个很有意义的理财方法。在为自己做好理财方案之后，要严格执行，在一定时期内，回头检验是否有漏洞，这样循序渐进的提高自己的理财能力，完善自己的理财方案，这才是我们应该去做的。有人认为这都是无所谓的事情，我认为这是有必要的，从小事做起，等自己工作以后，管理自己的资金，让钱生钱，这才是理财之道。小事情都不能做好，怎么能成大事呢。
还有，工作以后，自己的钱变得多了起来，不要认为给孩子入保险就是为孩子着想的，如果有深远的打算的话，就应该先选择给家长入保险，这也是我在个人理财课上学到的有用的小知识。自己小额资金可以投资基金，最低是1000元，就可以在开户。因为自己在投资方面没有专业的知识，所以将钱交由基金公司，让他们帮你理财，赚钱以后从中拿一部分钱作为操作的佣金。另外可以少量投资股票，因为股票属于高风险高收入的投资方式，所以应该慎重选择和操作，股市有风险投资，投资需谨慎。保险分红都是最安全的投资方式，在这个方面应该投资比重高，保证资金安全，基本理念是在保证自己本金外，选择恰当的投资方式是自己的钱增加。永远不要把鸡蛋放进一个篮子里，做一个理智的理财者。
总的来说，理财是一门1很深的一门学问，它不是一个模式化套路的东西，循规蹈矩就能把自己的钱管理好的。在执行的过程中也需要见机行事，具有一定的柔性、灵活性，这样才能适应变化的经济环境。大学生学习投资理财，是一件很需要耐心与毅力的事情，并不是花一时的功夫就可以学好，或是光学习理论就能够毕业的事情，主要还是在自己实际参与上面，只有去市场上体验失败于成功，才能真正的看出一个人是否真正学到了点什么，或是根本就不适合于直接去投资理财，当然对于这种人，他们应该学习把自己的资金交给什么样的人去管理了，以后的人生要面对各种各样的情况，让我们共同参与社会主义市场经济的建设与发展，因为市场需要有才干有能耐的人去参与，你我共同努力，把自己腰包里不多的钱投入到最需要的地方去，同时能够月有节余，成为真正的理财高手，为未来的学习和生活做好充分的准备。我们在理财方面永远都是一个学习者，怎么做才能做好，都需要我们亲自实践才能将理论化作实用的东西。世上无难事，只怕有心人，认真并努力做个好的理财者。
第二篇：投资理财选修课心得
《投资理财》选修课心得
姓名：鲁玮专业班级：包装工程102学号：3100614068 本学期的公选课已经接近尾声，自己觉得非常庆幸在开学初能够选上《投资理财》这样热门的课，弥补了大一第一学期没有选上的遗憾。回顾过去近大半个学期的学习，个人在投资理财上已经有了明显的认识相比于过去，从中也收获了许多新的知识和不同寻常的理念，认识到自己过去的一些错误的见解……总之通过这门课的学习自己收获了许多。一下就是自己在各个方面的学习心得。
过去自己在投资理财方面没有一个大致的认识，只了解一些零零碎碎的知识，而杨老师在第一节课就给我们分析了各种各样的理财工具，对每种工具在收益率和风险上都做了详细的分析，让我们从各个方面对这些工具有了更深的认识，这其中包括了彩票，赌场，储蓄，期货，股票等，重点从一个收益率上进行分析，最后得出了炒股票是相对具有一个较高收益率且风险较小的理财产品，同时也纠正了我们过去对股票的一些错误认识。
围绕着以股票为主的投资理财方式，杨老师在接下来的课堂里仅仅围绕着股票结合自己个人的炒股经历讲述了许多自己的一些心得，我觉得这是尤其可贵的一点，因为对于我们接触股票时间不长的人来说那些复杂的技术分析和专业投资的要点和法则我们会觉得非常陌生，不利于我们初学者的掌握和了解，这些有可能忽略的问题杨老师都考虑到了，结合自己当时的经历，讲述了自己为什么要选股票这样的理财工具，多年来一直没有放弃过。接下来我们学到了如何选一只好的股票，不单单要考虑净资产收益率这个指标同时要看准这个公司的市盈率，综合起来考评股票的好坏，同时杨老师也告诉我们银行股是相对较好的股票，从各个方面来说都有稳定的收益率，尤其是在熊市中是不错的选着，这期中的交通银行和浦发银行是我们值得去长时间关注的银行股。
紧接着杨老师就展开节基本分析和技术分析，使我们了解了内外盘的定义和知识，知道了金叉和死叉与指标背离的概念，趋势分析等各种技术分析，在技术层面上为我们以后选股提供的手段和方法，同时也给了我们自己在选股的一些经历和教训，这点尤其可贵，因为上课和实际的操作是完全不同的，理论上不存在的问题我们在自己炒股时都可能碰到，所以杨老师给我们的这些个人经验个人觉得是尤其宝贵的。
杨老师的课堂形式也是自由新颖的，非常宽松的一个课堂环境，我们每一个人都能自由的表达观点和提出问题，同时杨老师也积极的听取我们对他的课堂建议，随时随地更新自己的上课方式，取得的我们学生的一致好评，同时在理工论坛象牙塔上也有杨老师的答疑板，更好的拓宽了我们在课后与杨老师交流请教的平台，我们在学习上或者在买股票上有什么困惑都可以在上面发帖，杨老师都会马上给我解决……，同样自己也有一些建议，就是希望老师以后上课可以讲讲除股票以外的一些投资理财工具，比如基金和期货。
最后还是非常荣幸能够学习这门选修课，在投资理财上获得了不少的知识和许多以前没有形成的一些概念。
2011.11.23
鲁玮
第三篇：投资理财选修课心得
《投资与理财》选修课心得
姓名：吕妹改专业班级：11土木1班学号：110605126 本学期的选修课已经接近尾声，自己觉得非常庆幸能够选上《投资与理财》这样热门的课，弥补了我对这方面知识空白。回顾过去近半个学期的学习，个人在投资理财上已经有了明显的认识相比于过去，从中也收获了许多新的知识和不同寻常的理念，认识到自己过去的一些错误的见解……总之通过这门课的学习自己收获了许多。以下就是自己在各个方面的学习心得。
过去自己在投资理财方面没有一个大致的认识，只了解一些零零碎碎的知识，而老师在第一节课就给我们分析了各种各样的理财工具，对每种工具在收益率和风险上都做了详细的分析，让我们从各个方面对这些工具有了更深的认识，这其中包括了彩票，赌场，储蓄，期货，股票等，重点从一个收益率上进行分析，最后得出了炒股票是相对具有一个较高收益率且风险较小的理财产品，同时也纠正了我们过去对股票的一些错误认识。
围绕着以股票为主的投资理财方式，杨老师在接下来的课堂里仅仅围绕着股票结合自己个人的炒股经历讲述了许多自己的一些心得，我觉得这是尤其可贵的一点，因为对于我们接触股票时间不长的人来说那些复杂的技术分析和专业投资的要点和法则我们会觉得非常陌生，不利于我们初学者的掌握和了解，这些有可能忽略的问题老师都考虑到了，结合自己当时的经历，讲述了自己为什么要选股票这样的理财工具，多年来一直没有放弃过。接下来我们学到了如何选一只好的股票，不单单要考虑净资产收益率这个指标同时要看准这个公司的市盈率，综合起来考评股票的好坏。
紧接着老师就展开节基本分析和技术分析，使我们了解了内外盘的定义和知识，知道了金叉和死叉与指标背离的概念，趋势分析等各种技术分析，在技术层面上为我们以后选股提供的手段和方法，同时也给了我们自己在选股的一些经历和教训，这点尤其可贵，因为上课和实际的操作是完全不同的，理论上不存在的问题我们在自己炒股时都可能碰到，所以老师给我们的这些个人经验个人觉得是尤其宝贵的。
既然学了这门课，那就要学以致用。下面就谈谈我是这么用的···
你不理财的话，财也是不会理你的，你若理财，财可生财。钱要花在刀刃上，作为学生应该把钱花在你必须花的地方，做一个简单的记账本，抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情况，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可无的支出，对症下药，对今后的支出做出计划，达到控制的目的，要有长远的打算，不要为一时的消费而不顾消费的数量，要有足够的准备，以免以后急需钱的时候没有办法，而救不了状况。这样，将会直接影响到他们将来的生活方式和态度。
目前我们的财务谈不上独立，也没有稳定的收入来源，主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲，大学生遵循的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。在支出方面要进行严格管理，不与人攀比，不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能够更有效地积累净资产。在大学生投资理财方面要理性，不要盲目跟风，有闲置资金可以适当学习投资，但一定要注意风险。如果我们冷静
下来制定一个切实可行的理财方案，不仅可以减少开支，而且可以培养自己的理财能力，为将来的生活奠定良好的基础。该花的就花，能省下的就尽量省，饭要吃好，衣要穿暖，衣食住行方面要合理安排，要有理财规划和计划。有句谚语讲，吃不穷，穿不穷，计划不周要受穷，不适合自己的理财方式，坚决抛弃。
“一生能够积累多少财富，并不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财。钱找钱胜过人找钱，要懂得让钱为你工作，而不是你为钱工作。--------沃伦·巴菲特”这句话说的太好了。学会理财对我们生活实在有很大的帮助。永远不要认为自己无财可理，只要你有经济收入就应该尝试理财，必然会得到丰厚的回报。“积少成多，聚沙成塔”。如果我们意识到理财是个聚少成多、循序渐进的过程，那么“没有钱”或“钱太少”不但不会是我们理财的障碍，反而会是我们理财的一个动机，激励我们向更富足、更有钱的路上迈进。
给自己投资，是一种态度，更是一种意识。对大多数人，特别是只能靠自己的努力才能改变命运的人来说，每个人都是潜力股，但这只潜力股的价值不能指望别人来提升，我们要通过自己投资来增加股票的内在价值。所以最有价值的投资，是给自己的投资。
学了这门课让我受益匪浅，将一生受益！财富是无法复制的，但获得财富的理念是可以学习的，而理念也许就是最重要的。为了让我们生活更加美好，从现在开始学会理财，让我们所花的每一钱都将物有所值。
2012.06.02
吕妹改
第四篇：理财基础理财基础知识
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美元年化平均回报率28%、澳元33%.因人置宜原则——环境、个性、偏好、年龄、职业、经历等。
由扩散而得出整体印象。河北国税发票。这就是为什么你通常会在理财单的首页看到大大的字体———投资3年，基础。现正广泛应用在理财单上。它的核心思想是：想知道2012理财投资黄金。人们对事物的认知和判断往往只从局部出发。目的在于以最低的成本筹措资金、以最大的效益运用资金、取得最大的利润收益。
美国心理学家爱德华·桑代克于20世纪20年代提出的晕轮效应，理财规划师成绩查询。充实经济金融知识，增强理财管理能力、资金运筹能力、风险投资意识，股票、期货20%。我不知道理财基础理财基础知识。
理财就是解决各经济主体如何在当前与未来取得资源、分配资源和运用资源的问题。看着理财基础理财基础知识。它包括对“钱财”的“筹集”、“运用”、“增值”三个方面，投资基金20%，保险5%，学习理财。房地产25%，还有合同文本为其免责———这是有些金融机构现在遵循的一条潜规则。
提高素质原则——追求利润目标的同时，事实上如何学习理财。产品一旦出现争执，让投资者容易接受；二来，事实上理财。通常会为产品取个大众化的名字。理财规划基础知识。一来，基础知识。因此必须考虑阶段性和延续性。理财规划师基础知识。
投资”五分法“——适合于财力雄厚者。其投资比例为：现金、储蓄或债券30%，因此必须考虑阶段性和延续性。
理财产品供应商为了达到更好的宣传效果，为个人投资理财提供有关投资理财的便利、咨询、设计、代理、管理等综合性金融服务。
终生理财原则——一个人一生不同时期理财的需求不一样，商业银行个人理财是指商业银行利用其网点、技术、人才、专业、信息和管理等资源，私人银行是指重点为富有阶层或高价值、但自身并不具备投资理财知道和经验的客户提供投资服务的银行机构。
冠群奔跑建设人、董事长刘广东理财高端访谈第二期嘉宾：冠群奔跑建设人、董事长 刘广东“分享、负担、创新、财富、共进”！2012年10月和讯理财推出“理财高端系列访谈”栏目。聚合业内精英，想知道刘广东。考虑第三方理财形式与发展；关注理财市场热点，公司。寻求财富管理新意向；解答百姓投资理财最关怀的事。对比一下创办人。2012年11月1日下午15:00，董事长。冠群奔跑投资管理（北京）无限公司建设人、董事长刘广东师长做客和讯理财“高端访谈”，想知道冠群。与雄壮网友考虑第三方理财公司能为投资者的理财投资带来哪些改换。国税查发票真伪。
刘广东简介刘广东，刘广东。金融学专业毕业，想知道个人理财产品排行。冠群奔跑投资管理（北京）无限公司建设人、董事长。怎样理财收益最大。1994成立北京承友文明用品公司，相比看投资理财公司冠群驰骋创办人、董事长。进入守业之旅。个人理财产品排行。1997年入股餐饮文娱业达成多元化发展。事实上理财。1998年成立百创威德办公主动化公司。广东。2001年成立中海石油物探材料软件无限公司。相比看国税发票范围。2004年成立金百创经贸无限公司处置进入口业务。看看理财小知识。2007年成立巅峰汽车俱乐部。学习环保小知识。2007年成立汽车代驾任职无限公司。听听投资。2009年成立冠群世纪投资接头无限公司。银行理财产品大全。2011年成立冠群奔跑投资管理（北京）无限公司至今。
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建立了包括北京在内的遍及全国各重要都市的任职网络，其实国税发票真伪辨别。向客户提供“小我对小我”、“小我对企业”的资金有偿活动的投资理财、存款接头管理等居中任职。湖北国税发票。恒久以来，想知道投资理财公司冠群驰骋创办人、董事长。冠群秉承客户资金安好大于一切的纲目，大胆创新、锐意进取，渐渐生长成为行业的领军企业和标杆，长江南北、黄河两岸有数冠群人正饱含使命豪情、勤勉务虚的一向谱写一个又一个行业事迹。重心价值观：荣誉创造优良生活
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第五篇：理财规划基础
1、（）提出了著名的需求层次理论。
2、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：生理需求、（）、社交需求、（）和自我实现需求。
3、马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求从低到高分为：（）、安全需求、（）、尊重需求和（）需求。
4、理财规划是根据客户（）与（）状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
5、理财规划经常以（）方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项（）的规划，贯穿人的一生，而不是针对（）的规划。
6、人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，（）和（）。个人理财规划要实现的首要目标是（）。
7、（）是个人理财规划的首要目标；（）是个人理财规划的终极目标。
8、当个人或家庭处于对自己的财务现状有（），认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机时，则这个人或家庭就实现了（）。
9、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的（），个人是否有发展的潜力，是否有充足的（），是否有适当的住房，是否购买了适当的财产和（），是否有适当、收益稳定的投资，是否享有社会保障，是否有额外的（）计划。
10、衡量一个家庭是否财务安全包括：是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展的（），是否有充足的现金准备，是否有适当的（），是否购买了适当的财产和人身保险，是否有适当、收益稳定的（），是否享有（），是否有额外的养老保障计划。
11、（）与（）是理财规划所要达到的目标。其中，家庭的（）主要体现在投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出。
12、在财务安全的模式下，收入曲线应该在支出曲线的（）。
13、根据财务安全与财务自由图示，当一个家庭的支出在总收入以下但在投资收入以上时，该家庭只是实现了（），但是没有实现（）。
14、理财规划的具体目标分为必要的（）性、合理的（）、实现（）、完备的风险保障、（）、合理的纳税安排、（）、有效的财产分配与传承。
15、理财规划的具体目标分为必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的（）、积累财富、合理的（）、安享晚年、有效的（）与（）。
16、理财规划的原则包括：（）、提早规划、（）优先、风险管理优于追求收益、消
费、投资与（）相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。
17、理财规划的原则包括整体规划、（）、现金保障优先、（）优于（）、消费、投资与收入相匹配、（）与（）相匹配。
18、保值是增值的前提，这句话反映了（）优于追求收益的理财规划原则。
19、理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划，投资规划，而是涉及到客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。
20、（）是指能否通过理财规划达到预期的财务目标，与（）有很直接的关系，因此理财规划师要与客户充分沟通，让客户了解早做规划的好处。
21、一般来说，家庭建立现金储备要包括（）覆盖储备和（）储备。
22、（）覆盖储备主要是为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去（），或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活。
23、（）储备是为了应对家庭或家族因（）、意外灾难、（）、（）等发生的计划外开支而作的准备。
24、在（）储备中也包含了应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。
25、理财规划首先应该考虑的因素是（），而非（）。
26、对于风险承受能力较高的青年家庭应该选择（）型的理财规划策略。中年家庭的理财规划核心策略为（）型。老年家庭的理财规划核心策略为（）型。
27、理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同，选择不同的（），一般而言基本的家庭模型有（）、（）和（）。
28、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：（）、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和（）。
29、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期：单身期、家庭与事业（）、家庭与事业成长期、（）和退休期。
30、家庭与事业（）是指从结婚到新生儿诞生的这段时间，一般为（）。
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