第一篇：中国银行业监督管理委员会四川监管局关于印发《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知
中国银行业监督管理委员会四川监管局文件
川银监发„2010‟10号
中国银行业监督管理委员会四川监管局关于
印发《四川银行业从业人员案防工作
五十个严禁》的通知
各市（州）银监分局，四川银监局成都各县（区、市）监管办事处，辖内各政策性银行、国有商业银行一级分行，中国邮政储蓄银行四川省分行，四川省农村信用社联合社，各股份制商业银行成都分行，各外资银行成都分行，成都银行，成都农商银行，成都各村镇银行：
为建立明确、简洁、有效的案防措施，增强银行从业人员认识风险、控制风险的主观能动性，我局通过梳理2003年以来四川银行业机构案件的风险点，结合各行在柜面操作中存在的风险隐患，反复与银行机构讨论和完善，制订了《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》，现印发给你们作为从业人员应知应会教材。本通知从文到之日起执行（在说明中推迟执行的除外）。如在执行
— 1 — 中遇到问题，请及时向我局书面反映。
请各市（州）银监分局将此文转发给辖内相关银行业机构，并督促其认真做好贯彻落实工作。
特此通知。
二○一○年一月二十七日 关于对《四川银行业从业人员案防工作
五十个严禁》中的部分条款说明
一、《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》解释权属四川银监局。
二、自助设备业务管理十个严禁
（一）第八个严禁“严禁加钞完成后未经测试即对外营业”。说明：“测试”主要是通过实际取款测试确认自助设备运行是否正常。
（二）第九个严禁“严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅”。
说明：“重要时段”包括但不限于加钞、清机、账款差错过程等。
三、对公账户和结算管理十个严禁
（一）第一个严禁“严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查”。
说明：各银行业机构准备期为一个月，文到之日起计算，一个月后开始执行。农行系统新开户已准备从分散到集中转变，集中新开户时开始执行。银行业机构在通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照的相关信息后，需将核查记录打印后随开户资料一并保管。
（二）第二个严禁“严禁不执行双人上门核实开户资料的规
— 3 — 定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”。
说明：银行核实人员使用具有照相功能的设备，取得与开户单位的合影信息（个体工商户除外）资料后，需将相关信息资料打印后随开户资料一并保管。
（三）第四个严禁“严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制”。
说明：目前已使用账户管理密码和支付密码的账户，大部分银行没有以密码控制购买支付凭证、发行网上设备和支付密码器，而是依靠人工和印鉴控制，风险很大。科学有效的方法是依靠密码控制，而密码由存款单位掌握，只要密码成功通过银行后台校验系统，就代表了存款单位真实意愿，就能放心地出售和发行。
全国性银行类机构在系统中没有达到这一严禁要求的，应积极向总行书面报告我局要求（书面报告留存备查）；四川境内的法人银行类机构应在2010年6月底前改造系统，执行这一严禁条款。
（四）第八个严禁“严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账”。
说明：经办行判断为无风险的账户除外。
（五）第十个严禁“严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理”。
说明：未使用支付密码器的账户与使用了支付密码器的账户相比，在支付环节上存在风险，应重点关注。
营业柜员十个严禁
一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人操作员卡和密码；
二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；
三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;
五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码，办理电话银行业务；
七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；
八、严禁借银行名义私自代客理财；
九、严禁私自泄露、修改客户信息；
十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
会计主管十个严禁
一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；
二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
三、严禁将授权卡、密码交他人授权；
四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；
五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；
七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；
八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；
十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
— 6 — 营业机构负责人十个严禁
一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；
二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；
三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；
五、严禁不按规定的频率和方法查库；
六、严禁违规揽存；
七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密；
八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；
九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库；
十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
— 7 — 自助设备业务管理十个严禁
一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；
二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；
五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
六、严禁不按本行规定对自助设备查库；
七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；
八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；
十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
— 8 — 对公账户和结算管理十个严禁
一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；
二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；
三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；
四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；
五、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；
七、严禁不按要求审核对账回执及验印；
八、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；
九、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；
十、严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。
主题词：金融监管 案件防控 通知
内部发送：局领导，办公室，案防办，各监管处。
联 系 人：尚筱力 联系电话：028-61886469 四川银监局办公室 2010年1月27日印发
(共印46份)— 10 —
第二篇：四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
银行从业人员案防工作五十个严禁
营业柜员十个严禁
一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人操作员卡和密码；
二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；
三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;
五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码，办理电话银行业务；
七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；
八、严禁借银行名义私自代客理财；
九、严禁私自泄露、修改客户信息；
十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
会计主管十个严禁
一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；
二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
三、严禁将授权卡、密码交他人授权；
四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；
五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；
七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；
八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；
十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；
二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；
三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；
五、严禁不按规定的频率和方法查库；
六、严禁违规揽存；
七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密；
八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；
九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库；
十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
自助设备业务管理十个严禁
一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；
二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；
五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
六、严禁不按本行规定对自助设备查库；
七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；
八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；
十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
对公账户和结算管理十个严禁
一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；
二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；
三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；
四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；
五、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；
七、严禁不按要求审核对账回执及验印；
八、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；
九、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；
十、严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。
第三篇：四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
营业柜员十个严禁
一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；
二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；
三、严禁未履行交接手续、将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；
五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务；
七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；
八、严禁借银行名义私自代客户理财；
九、严禁私自泄露、修改客户信息；
十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
自助设备业务管理十个严禁
一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；
二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；
五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
六、严禁不按本行规定对自助设备查库；
七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；
八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；
十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；
二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；
三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷，融资担保、集资经商等活动；
四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；
五、严禁不按规定的频率和方法查库；
六、严禁违规揽存；
七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密；
八、严禁开具虚假资信证明、违规开具担保承诺书；
九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库；
十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
会计主管十个严禁
一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下制授权、编押、签章；
二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
三、严禁将授权卡、密码交他人授权；
四、严禁擅自垫款、压款、违规使用内部账户、授意、指使、强令柜台人员违规操作；
五、严禁不督促注销已调离、使用柜员的柜员号；
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；
七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；
八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；
十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
对公账户和结算管理十个严禁
一． 严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；
二． 严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；
三． 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝； 四． 严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制； 五． 严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
六． 严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账； 七． 严禁不按要求审核对账回执及验印；
八． 严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；
九． 严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；
十． 严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。关于对《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中的
部分条款说明
一、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》解释权属四川银监局。
二、自助设备业务管理十个严禁
（一）第八个严禁“严禁加钞完成后未经测试即对外营业”。说明：“测试”主要是通过实际取款测试确认自助设备运行是否正常。
（二）第九个严禁“严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅”。
说明：“重要时段”包括但不限于加钞、清机、账款差错过程等。
三、对公账户和结算管理十个严禁
（一）第一个严禁“严禁开户前不要求企业提供营业执照原件、不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查”。
说明：各银行业机构准备期为一个月，文到之日起计算，一个月后开始执行。农行系统新开户已准备从分散到集中转变，集中新开户时开始执行。银行业机构在通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照的相关信息后，需将核查记录打印后随开户资料一并保管。
（二）第二个严禁“严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”。
说明：银行核实人员使用具有照相功能的设备，取得与开户单位的合影信息（个体工商户除外）资料后，需将相关信息资料打印后随开户资料一并保管。
（三）第四个严禁“严禁已使用账户管理密码或支付密码账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制”。
说明：目前已使用账户箅密码和支付密码的账户，大部分银行没有以密码控件购买支付凭证、发行网上设备和支付密码器。而是依靠人工和印鉴控制，风险很大，科学有效的方法是依靠密码控制，而密码由存款单位掌握，只要密码成功通过银行后台校验系统，就代表了存款单位真实意愿，就能放心地出售和发行。
全国性银行类机构在系统中没有达到这一严禁的，应积极向总行书面报告我局要求（书面报告留存备查）；四川境内的法人银行类机构应在2010年6月底前改造系统，执行这一严禁条款。
（四）第八个严禁“严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账”。
说明：经办行判断为无风险的账户除外。
（五）第十个严禁“严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理”。
说明：未使用支付密码器的账户与使用了支付密码器的账户相比，在支付环节上存在风险，应重点关注。
第四篇：四川银行业从业人员五十个严禁(修订)
四川银行业从业人员五十个严禁（修订）
操作柜员十个严禁
一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。
六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。
八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
授权柜员十个严禁
一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。
二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定的人员转授权。
四、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。
八、严禁弄虚作假，向上级和监管机构提供不实信息。
九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或迟报。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。
二、严禁使用他人的章、证、卡办理业务。
三、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。
四、严禁将个人名章（按规定授权除外）、授权卡、密码交给他人使用。
五、严禁不按规定的频率和方法查库。
六、严禁违规揽存，违规发放贷款。
七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密。
八、严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。
十、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等重大事项迟报或隐瞒不报。
自助设备业务管理十个严禁
一、严禁现金类自助设备未安装视频监控即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。
二、严禁单人进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。
三、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作。
五、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。
六、严禁不按本行规定对自助设备查库，不对外包加钞过程进行监督。
七、严禁清、装(卸)钞后不进行账务核对。
八、严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅。
十、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
账户和结算管理十个严禁
一、严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业提供营业执照原件；不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息的真实性；不核实法定代表人授权书的真伪；不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。
二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。
五、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户3个工作日内办理付款业务。
六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。
七、严禁网银开户不纳入授权管理，为未启用账户开通网银。
八、严禁对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。
九、严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划。
十、严禁不对未使用支付密码器账户和上门收款账户进行风险监控。
第五篇：四川银行业从业人员五十个严禁试题
《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》考试试题
考试单位： 考试姓名：
一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分,小计30分）
1、严禁输入（）时不进行物理遮挡。A、账号 B、户名 C、密码 D、金额
2、严禁借（）名义私自代客理财。A、他人 B、企业 C、朋友 D、银行
3、严禁私自泄露、修改（）信息； A、企业 B、个人 C、客户 D、单位
4、严禁明知或应知是（）办理的业务不抵制、不报告。A、合规 B、违规 C、变相合规 D、变相违规 5-
1、严禁办理本人业务和将（A）入现金区 A、非工作用包 B、手机 C、手提袋 D、款箱 5-
2、严禁办理（C）业务和将非工作用包带入现金区。A、亲友 B、他人 C、本人 D、结算
6、严禁不督促（C）已调离、停用柜员的柜员号。A、清除 B、修改 C、注销 D、调整
7、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开（）的现金柜员碰库。
A、营业场所 B、信用社 C、柜台 D、库房
8、严禁弄虚作假，违规向上级和（）提供不实信息。A、人民银行 B、监管机构 C、审计部门 D、省联社
9、严禁对发生的案件和（）事故隐瞒不报或拖延上报。A、常规差错 B、一般差错 C、重大差错 D、较大差错
10、严禁本人指使或（）下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责。
A、安排 B、授意 C、强制 D、要求
11、严禁个人（）或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
A、炒股 B、买彩票 C、购房 D、经商
12、严禁不按规定的（）和方法查库。A、次数 B、内容 C、时间 D、频率
13、严禁开具虚假（）、违规出具担保承诺书。A、资金证明B、开户证明C、资信证明 D、存款账户
14、严禁任何形式的账外经营和各种形式的（）。A、小金库 B、账外账C、考核专户
15、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等（）拖延上报或隐瞒不报。
A、问题 B、一般事项 C、重大事项
16、严禁现金类自助设备未安装（）上线对外投入运行。A、报警系统 B、视频监控 C、声控系统
17、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备（）操作。A、现金业务 B、转账业务 C、维护
18、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙（）。A、交主任保管 B、入库（柜）保管 C、交主办会计保管 D、交会计保管
19、严禁不按本行规定对自助设备（）。A、加钞 B、维护 C、查库
20、严禁自助设备清、装钞后不与（）账务核对现金情况。A、出纳 B、会计 C、门柜系统
21、严禁自助设备加钞完成后未经（）即对外营业。A、测试 B、批准 C、验收合格
22、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行（）。
A、查看 B、调阅 C、备份
23、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不（）其使用存储设备。
A、监督 B、控制 C、监督控制 D、全程陪同
24、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的（）进行核查。
A、营业执照 B、会计报表 C、身份 D、资产
25、严禁不执行双人上门核实（）的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
A、开户单位的招牌 B、开户单位的路牌 C、开户单位的办公环境 D、开户资料
26、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时（）不拒绝。A、验资报告 B、验资报表 C、验资账户
27、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以（）进行控制。
A、印鉴 B、账户 C、取现额度 D、密码
28、严禁（）办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算。
A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、一般存款账户 D、专用存款账户
29、严禁（）以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账。
A、记账人员 B、对账人员 C、复核人员 D、出纳人员 30、严禁不按要求（）对账回执及验印。A、发出 B、收回 C、审核 D、保管
二、多项选择题下列题中有两个或两个以上正确答案，少选或多选不计分，每小题2分）
1、严禁（）、（）、（）持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人卡和密码。
A、印制 B、复制 C、共用 D、互用 E、超权限
2、严禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)A、未签退系统 B、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码 C、个人名章 D、业务印章 E、现金 F、有价单证 G、重 要空白凭证
3、严禁未履行交接手续，将本人保管的（）、（）、（）等重要物品交给他人使用。
A、印章 B、现金 C、有价单证 D、重要空白凭证
4、严禁利用客户账户过渡（），或通过本人、他人账户过渡（）、（）资金。
A、本人资金 B、银行 C、结算资金 D、社内往来 E、客户
5、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户（）、（）∕（）∕（），办理（E）业务。
A、签名 B、设置密码 C、重置密码 D、输入密码 E、电话银行
6、严禁在未审核传票、核实账务的情况下（）、（）、（）。A、记账 B、授权 C、编押 D、签章 E、付款
7、严禁将（）、（）交他人授权。
A、授权卡 B、印章 C、金库钥匙 D、密码
8、严禁擅自（）、（），违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作。
A、取款 B、转款 C、垫款 D、压款
9、严禁不督促注销已（）、（）柜员的柜员号。A、请假 B、处分 C、调离 D、停用
10、严禁不按规定检查或督促检查（）、（）、（）等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库。A、库存现金 B、密码 C、重空 D、业务印章 E、金库钥匙
11、严禁对柜员违规操作行为（）、（）、（）。A、不制止 B、不纠正 C、不上报 D、不处理
12、严禁泄露及（）本行（）。
A、客户信息 B、商业秘密 C、财务报表 D、账户资金
13、严禁本人指使或授意下属（）、（）、（）处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责。
A、授权 B、越权 C、违规 D、违章 E、违纪
14、严禁使用其他柜员（）、（）、（）办理业务。A、章 B、密码 C、证 D、卡 E、柜员号
15、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的（）、（）、（）等活动。
A、资金借贷 B、融资担保 C、集资经商 D、信息咨询
16、严禁（）、（）、（）交给他人使用。A、个人名章 B、授权卡 C、IC卡 D、密码
17、严禁单人办理自助设备现金的（）、（）、（）、（）等手续。
A、领取 B、上缴 C、配钞 D、装钞 E、卸钞
18、严禁银行对不反馈（）、反馈不符（）以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。
A、对账信息 B、对账过程 C、对账结果
19、严禁违规办理账户（）、（）、（）。A、付现 B、转账 C、冻结 D、解冻 E、扣划 20、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅”的“重要时段”包括但不限于（）、（）、（）等。
A、加钞 B、清机 C、账款差错过程 D、维修
三、正误判断并改错题（每题2分，小计10分；错题只判断为错误得1分，未说明理由改正或改正内容与要求不符不得分）
1、只要是资金，不论采取何种方式都可以揽存到信用社。答：
2、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持交叉交接和密码交接后仍延用原密码；
答：
3、“严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账”，但经办行判断为无风险的账户除外。
答：
4、可以向法院人员泄露客户信息。答：
5、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账； 答：
四、简答题（每题标准分5分）。
1、当你发现其他柜员在进行违规操作时，你应当怎么办？ 答：首先是对其违规操作进行抵制、说服他本人不要进行违规操作，然后立即向分管领导报告情况。
2、为什么柜员不能在自己的操作员状态下办理本人的存、取款和结算业务？
答：因为《五十个严禁》中明文规定“严禁办理本人业务”。
3、将授权卡、密码交与他人授权有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授权的真实性、合规性、合法性；容易造成风险隐患，引发案件，承担不必要的经济责任和法律责任。
4、如何管理自助柜员机的密码和钥匙？ 答：
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