第一篇：金融投资话术集锦
第一次电话营销话术 第一种方式
打电话之前转发几条****信息)你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？ 客户：哦，知道了
你：我给您发的信息可以收到吗？ 客户：收到了。
你：是吧，那您看了吗？ 客户：没有/看了。
你：我们昨天给您推荐的多单，已经盈利×％，您没有注意啊，真遗憾。客户：最近比较忙，没时间看/都不看了。
你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下!客户：那个什么，X股„„
你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。客户：有XXXXXXXX。你：哦，您是满仓吗？ 客户：是/不是。
你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？ 客户：XX公司。
你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，开始跟着我们的操盘手做，现在已经将成本扳回来了。(如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容)第二种方式
你： ××小姐/先生，我是前几天跟您聊过股票/基金的小杨，还记得我吗？ 客户： 哦。
你： 您最近做的怎么样呀？
客户： 不怎么样，被套了。/还可以了。
你： 最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？ 客户： xx证券公司。
你： 您所在的证券公司都给你什么服务呀？ 客户： 没有什么特别的服务。
你： 我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户进行交易指导，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你可以考虑了解一下。客户： 是啊，等我考虑考虑。
你： 没关系，您买的是什么股票呀，什么价位买进的呀？市值是多少，我帮您跟我们的分析师咨询一下，看看下一步您应该怎么操作，以后我们每天给您转发我们公司推出的短信，让您也感受一下我们公司的服务。
(如果这两天有大行情出现，再次给客户电话)第三种方式;你： ××哥/姐。客户： 那位？
你： 我是在前两天和您电话沟通过的小刘呀。客户： 哦，你好。
你：近期股票行情不太好，我挺担心您的股票情况，想跟你聊聊，你在的证券公司没给你任
何信息吗？
客户： 哦，没有呀。
你： 哦，你在那家开的户呀？ 客户： xx证券公司。
你： 您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下。客户： 那个什么，X股„„
你： 等等我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我 客户： 有×××××
你： 我有一个客户也买了你这只股票，不过她前些日子就减仓了，现在盈利达到16%了。(如果客户有意向，给客户转发短信，选择时机进入第二次电话营销的内容)陌生拜访电话营销话术 你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了一套新的金融投资咨询服务，想请你来免费试用一下。这套服务包括了大势研判，行情分析，交易指导和投资报告会，就是利用我们研发部的研究成果让你加大收益，控制风险。我姓×，叫××，我会把我们的产品通过手机和电邮发给你试用一段时间，你有任何问题，随时和我沟通。
你好，×先生吗？我是****的，我们公司的服务品牌天通金推出后效果非常好，也想邀请你免费体验一下。这套服务包括了每日大势纪要，分析师推荐短信，内参和投资报告会，你关注过股市吗？我们为你准备了一份礼物，你有空来我们公司听投资报告会时，我把礼物交给你。那请你注意查收我们的短信和邮件。
你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了天通金服务品牌，想邀请你免费试用一下。服务主要是通过电子邮件，短信，内参等方式和你分享我们研发部的研究成果，如果你方便的话也可以到我们公司来参加投资报告会，和分析师面对面交谈。
你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了天通金特色服务，想邀请一部分人来免费体验一下。如果您感兴趣，就可以享受到金成老师在大势研判、交易指导方面的内部消息和研究成果，也可以到我们公司来参加投资报告会，和分析师面对面交谈。客户开发常见问题的应对之道 常见问题一：
客
户： 我不碰黄金 客户经理：啊！是没时间还是。。。。？
客
户： 原因很多啦！主要是没时间啦。
客户经理：噢！你一直忙着工作，没有时间来想黄金的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下黄金行情，也不错，理性的黄金投资，就是长期投资，获得长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失。。我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过20%。。。。现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，“你不理财，财不理你”，就是这个道理。“象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI”。。呵呵。开个玩笑。。常见问题二：
客
户： 我不敢做黄金，风险太大了。
客户经理：您说得不错，做黄金的确有风险，我们公司为了照顾好客户，我们有专门的操盘师进行交易指导，可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话。。），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。常见问题三：
客
户： 我对黄金没兴趣
客户经理： 嗯！你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对黄金不感兴趣，可后来。。。。，现在都成为了黄金投资的专家。因为我们的专长和建议，让
他们在黄金市场知道进退，不乱交易，也就是说，在通过分析师的指导，你可以在合适的时间和点位买进和卖出，转到该赚的那一部分，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的黄金投资贴身服务。
客户经理：像我很多客户本来是做股票的，现在黄金投资不但回报率高，而且没有套住的风险。一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分的钱可转为价值投资等。我相信你一定知道现在很多银行都已经开始做黄金产品了，这是目前最赚钱的投资产品。
客户经理：您对黄金不感兴趣，是觉得黄金风险大，还是觉得不熟悉？ 客
户： 嗯！我觉得风险大。
客户经理：您说的有道理，但这是相对的，因为风险大报酬也高，风险小报酬也小，现在大家都知道，把钱放在银行，风险最小，但因为钱会不断的贬值，如果不做理财投资的话，一辈子也不会富有，其实，我们可选择投资收益高，相对风险低的产品进行投资，不但报酬高，风险也小。不瞒您说，我们公司对风险控制特别有研究，有我们的贴身产品服务，这点您放心好了。
客
户： 我对黄金又不懂。
客户经理：开户前，我们会把股市的相关知识向你介绍，放心好啦！这样吧，周三如果您有空，我和公司的分析师一起来拜访您（或公司见）。。。常见问题四：
客户经理：您开户了吗？ 客
户：还没有。
客户经理：喔！那你一定很忙，要不然早就开户了，还是交代我来做吧。开户主要是看服务的质量，我们的客户投资贴身服务就我所知是目前青岛做的最好的。。。你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我的专业服务。
客户开发常见问题的应对之道 未入市
（一）经纪人：请问您开户了没？ 客
户： 还没。
经纪人：应该有不少投资公司来拜访您吧！客
户： 嗯！有的。
经纪人：哪，入市之前，必须要学的一招，叫做“安全操作法”，您知道吗？ 客
户： “安全操作法”？什幺叫“安全操作法”？
经纪人：啊！您不晓得安全操作法呀！可能与您接触的投资经理忘了告诉您，好，让我简单的为您解说一下，就是当我们准备交易前，必须要学的一种保护自己的方法。
经纪人：大家都知道，把钱放在银行是死钱，摆了五年顶多获利百分之十，做股票赚钱是最快的，有时一个礼拜就有百分之十的获利。
经纪人：但是不懂得安全操作法的人，就有可能把赚的钱又吐回去，甚至倒赔。您应该听过有很多人做股票套牢吧！其实他们本来都有赚钱的，可惜开户前没人指导就进入市场；做黄金也是一样的。
经纪人：老实讲，您选择那个投资公司来为您服务都行，但，我个人诚心的建议，入市前，请您一定要求为您服务的客户经理，先指导您安全操作法再决定开户，我个人认为，投资黄金绝对是最快速资产增值的投资方式，但每一分钱都是我们的血汗钱，入市之前，还是先学会一招保护自己的方法最重要。
客
户： 你说的安全操作法会不会很难，我又不太懂，恐怕„„„.经纪人：哈！您放心好了！安全操作法我非常的熟系，只要花半个小时就学会了，而且是免费的，我们约个时间，明天到我们公司来，我保证半个小时让您学会，您可以找几个朋友一
起来听，如果方便的话，请把身份证件一起带着，最后由您自己决定，是否选择我今后为您长期服务。
客
户： 那好吧，我觉得你非常有诚意，就麻烦你了。
以上的对话，达成欲擒故纵的手段，客户不但容易接受，而且轻易的击退竞争对手。半个小时教会标准止损法及进阶止损法应当不难。未入市
（二）客
户： 我不碰黄金
客户经理：啊！是没时间还是？？？
客
户： 原因很多啦！主要是没时间啦。
客户经理：噢！你一直忙着工作，那有时间来想黄金的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下黄金行情，也不错。现在全国有上百万的人在做黄金投资。
客户经理： 我从事金融投资行业这么久，每天接触行情，了解比较多，经常有些投资人一个礼拜就涨了15%。投资黄金100万，一个礼拜就获利15万；如果放在银行，以现在的利率，5年后才有10%的利息收入。我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，“你不理财，财不理你”，就是这个道理。客
户： 我不敢做黄金，不是很多人都赔钱吗？
客户经理：您说得不错，那些经常赔钱的人属于背后没有人指导，买进卖出没有原则。为了照顾好客户，我特地学了稳健操作的方法，在开户之前要先学习一招安全操作法的投资技巧才开户。可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会为你服务的话，我很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。
未入市
（三）客
户： 我对黄金没兴趣
客户经理： 嗯！你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对黄金不感兴趣，可后来经过我的说明，现在都已经成为很棒的投资人了。因为我们的专长和建议，让他们在黄金市场知进退，不乱交易，也就是说，买对了方向，赚一笔再出场，要是买错了方向，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我会耐心的指导您。
客户经理：像我很多客户本来对黄金也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在黄金市场不但回报率高，而且急需时可以随时变现。一般来讲，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分的钱可转为黄金和保险等。我相信你知道现在愈来愈多的人开户投资黄金，是因为黄金投资是目前收益最好的产品了。客户经理：您对黄金不感兴趣，是觉得黄金风险大，还是觉得不熟悉？ 客
户： 嗯！我觉得风险大。
客户经理：您说的有道理，但这是相对的，因为风险大报酬也高，风险小报酬也小，现在大家都知道，把钱放在银行，风险最小，但因为钱会不断的贬值，如果不做理财投资的话，一辈子也不会富有，其实，我们可选择有成长性的投资产品来投资，现在政治经济并不稳定，进行黄金投资，不但报酬高，风险也小。不瞒您说，我们公司对风险控制特别有研究，有我们的服务，这点您放心好了。客
户： 我对黄金又不懂。
客户经理：开户前，我会把黄金交易的相关知识向你介绍，放心好啦！客
户： 我有个亲戚也在黄金投资公司上班。
客户经理：喔！那他一定很忙，要不然早就来请你开户了，还是交代我来做吧。开户不一定要找认识的朋友，主要是看他服务的质量，你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我的专业服务。
第二篇：黄金投资话术
介绍产品的步骤：
1.介绍自己：自己是做什么的：一般就是自己是贵金属投资的投资顾问；
2.介绍产品：贵金属T+D黄金预付款业务实物投资金条
3.了解顾客的投资历史：是否有投资经验；目前有哪些投资；状况如何；
4.对顾客投资的品种稍加解释，然后做个对比：点到为止。因为可能顾客本身就很懂，讲的多了反而会影响到自己的介绍；
5.约顾客到公司做进一步的了解
贵金属T+D延期交易几大优势：
第三篇：投资顾问回访客户话术
投资顾问回访客户话术（首次）
您好！是**先生（女士）吗？
我是XX证券XX营业部的财富中心***，您是我们的VIP客户，今年，我们公司将加大力度做好客户的服务工作，从今天起，由我来为您服务。这是第一次跟您联系，在投资方面您还需要我们提供哪些服务？
************ 我们财富中心主要是给VIP客户每周提供大势投资策略、热点行业追踪、精选个股提示、分级基金、融资融券以及股指期货的日内走势。您对以上哪方面比较感兴趣？
您看我把资讯发到您的手机还是邮箱呢？
**先生（女士），为了尽可能满足您的个人投资偏好，借用您两分钟，请配合我问您几个问题好吗？
1、在操作习惯上，您是喜欢做短线还是中线或者是长线投资呢？
2、您的交易方式是网上交易还是电话交易还是来现场交易呢？
3、您用QQ或者飞信吗，我可以加您为好友吗，有重要的信息就可以在第一时间及时地通知到您了。
4、除了股票，您还有其他的投资吗？比如说基金、银行短期理财、期货、纸黄金，信托？
5、我们公司去年新增了好几项服务工具，我说一下您看是否知道啊：现金宝增值理财您知道吗？（签约了吗？）您已符合开通融资融券帐户的标准了，您也可以跟我们申请做证券约定式购回业务，您是否了解融资融券呢？（简单说就是您可以跟证券借款买股票做多或者借股票做卖空。）
6、您也知道，去年是证券行业创新力度最大的一年，监管层推出了好几项对投资者和券商双赢的新业务，您可以过来了解一下。我们营业部准备在三月3月中旬针对VIP客户举办一场新业务介绍说明会，为每人都备了礼品，还设了抽奖活动，特邀请您过来分享交流一下好吗？具体时间地点我会在下周再打电话通知您的。
7、**先生（女士），今天跟您的交流很愉快，我是信达前门的财富中心**，祝您工作顺心，再见！
第四篇：投资理财情景销售话术
投资理财情景销售话术
情景1：有一定经济基础的中年客户。
客户：我想做点投资类的产品，但是没有经验又没有时间打理，怎么办？ 理财经理：好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况，您可以考虑由专业的机构来帮您理财，专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。
客户：是的理财经理：我们这里目前正在热销一款优质基金，叫做民生加银基金，根据沪深综合指数走的基金，价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。
客户：哦，我听说过。但是现在大盘这么跌，我的朋友买基金都亏了。
理财经理：现在大盘正是底部，您可以把投资看成一个波段未来2年之内股市肯定能走到3000点以上，做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的，尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力，适当的投资也是资产增值的良好途径，要不怎么抵御物价的飞速上涨啊，您难道没有觉得现在钱越来越不值钱了，不投资才是最具有风险的！
客户：那是的，现在什么都涨就是不张工资。好吧，尝试一下！
情景2：25岁到30岁的年轻客户
理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？
客户：我要开通一个零存整取账户。
理财经理：我可以问一下，您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么？ 客户：就是强制储蓄啊，每个月都花得光光的，总得存点吧还是。
理财经理：其实您还是很有投资观念的啊，其实您的想法是非常正确的，其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的，而且，其实这是一个理财习惯，可以很好的帮助您自己强制储蓄。
客户：是的是的，我就是这么想的。
理财经理：我强烈建议您办理定投，定投是最适合您的投资方式。
客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？
理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等等，然后规律性的投入某个基金，比如说我们建议您做XX这个基金，选择每月5号，每月500元，那么系统将自动的帮您在每月5号，规律性的投资XX这个基金500元，这样的投资方式，不仅可以通过长期的一个投资，拉平投资风险，而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长，是非常适合您的。而且您越早做收益越高，您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25岁开始定投比30岁开始定投要多收益100多万。客户：每月500，倒是也不多，不会造成什么影响。
理财经理：对，这个投资方式，就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资，产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险，但是，就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益，您的卡有带吗？我可以帮您开通一下。
客户：好的。
情景3:35岁左右的女性客户
理财经理：您好请问您要办理什么业务？
客户：我要办理一年期定期存单，是不是还要填单子?
理财经理：是的，不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗？
客户：好，你说说看。
理财经理：现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B款保障计划。这款产品有固定收益还有36种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入1万出头就可以一直到您75岁都有一个高达30万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利，作为养老金。
客户：听起来是还不错，理财经理：缴费方式和领取年限都很灵活，缴费您可以5年10年20年缴费，保险期限可以是10年20年最高到75周岁。
客户：缴费时间太长了要交20年的钱
理财经理：您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障，而且您的50万的银行存款不用动，用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30万的重疾风险。保险期满直接给您30万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到，多划算啊！咱们女人就要对自己好一点，早一点为以后打算，有一个长期的规划，您买了咱们这个产品，您就完全没有后顾之忧了！您说是不是！
客户：好吧，你说的还挺有道理的。
第五篇：教育投资会议邀约话术
Tmr：您好，先生/小姐，我这里是****教育的，这里给您致电，主要是，交大打算在当地举办一场关于合作办学的投资项目介绍会，是公司这次带来一些中小型的投资办学项目，给大家先介绍一下运作模式，投资回报等等的相关内容，您可以过来先听一下吗？ 客户：什么投资项目呢？
Tmr：它是主要带来一项，关于一款0-6岁学龄前孩子的早教商品的代理加盟项目的，这次带来当地，打算给大家介绍一下这个项目的特色和市场需求，让大家可以注意到这个项目的投资方式和回报率，您可以听了之后，考虑是否适合加盟做代理。您看可以先到现场来听听看吗？
客户：这个商品叫什么？
Tmr:这个商品是09年公司自主研发的，叫做****，是分龄分版来给学龄前的小朋友做家庭早教用的，包括大人和孩子的东西，一共有6、7样东西，有玩具书、光盘、玩具这样类型的，启发孩子的大脑的。现在市场需求很大，前景很好，您可以来了解一下它的投资回报率和运作模式，了解之后感觉合适，也可以做加盟投资。
客户：怎么代理呢？
Tmr:我们主要分为两种代理模式，区域代理和城市代理的，无论是哪种代理都是独家代理的，所以是比较灵活的。而且这个项目其投入不大，后期的收益也比较稳定，门槛也不是很高，像在二、三线城市，8万的投入门槛就可以了，适合大家来好好考虑一下的。
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