证券公司反洗钱培训和宣传落实情况报告

第一篇：证券公司反洗钱培训和宣传落实情况报告

2011年度反洗钱培训和宣传情况报告

中国证监会监管局：

2011年我部的反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求，一如既往的贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律法规和我公司相关规章制度，进一步加强反洗钱工作的组织领导，在2010年培训宣传的基础之上，继续提升员工对反洗钱工作的认识水平，进一步完善反洗钱的工作机制，扎实推进反洗钱专业队伍的建设，努力提高反洗钱的识别水平，反洗钱培训和宣传教育工作再上新台阶。现将我部2011年度反洗钱工作开展情况报告如下：

一、主要工作完成情况 1.反洗钱知识竞赛

针对《关于开展非银行业金融机构反洗钱知识竞赛的通知》，营业部总经理高度重视，在营业部八楼会议室主持了知识竞赛动员大会，对竞赛活动进行了总体部署，成立了反洗钱知识竞赛小组，同时组织全体员工学习了《公司反洗钱培训宣传办法》、《公司客户账户洗钱风险等级分类指引（2010年4月修订）》、《公司反洗钱工作保密办法》、《公司大额交易和可疑交易报告管理办法》、《公司反洗钱内部控制制度》等，并且强调要注重中层干部的反洗钱知识培训，提高管理人员反洗钱的觉悟和责任感，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备；强化一线人员反洗钱方面知识的培训，明确营业部要不定期组织反洗钱工作人员及全体员工学习反洗钱相关制度，使一线人员熟悉反洗钱制度，提高自身反洗钱的基本素质，提升反洗钱识别能力，正确对待反洗钱工作中形成的短期利益与长远利益的关系，从而在工作中，自觉地履行反洗钱的工作义务，在这次知识竞赛中争取考出好的成绩。

在9月份人行组织的证券业反洗钱知识竞赛中，我营业部取得了团体第五名的好成绩；其中两名员工分别为全省第12名和第17名，为公司和营业部争得了荣誉，成绩的取得既反映了我营业部对反洗钱工作的重视程度，也说明了我部在反洗钱工作中宣传培训到位，员工基础知识和业务水平过硬。

2.反洗钱宣传活动

按照中国证券业协会下发的《关于在全行业集中开展反洗钱宣传活动的通知》要求提前备战，公司总部在8月1日前已将反洗钱宣传折页和海报内容上传至公司网站的醒目位置。我营业部自8月1日起，在一楼大厅醒目位置张贴宣传海报和悬挂横幅、LED电子屏滚动播放反洗钱宣传标语、宣传架上摆放宣传折页、并向投资者发放宣传折页；在大厅内设立反洗钱知识咨询台，解答投资者有关反洗钱知识疑问。在原有反洗钱宣传培训的基础上，我营业部制定和实施了由浅入深的系列培训计划，利用晨会时间，每__召开__次反洗钱培训活动，多次组织员工，选择重要网点，在主要街道路口开展反洗钱宣传工作，给我部客户和路人散发宣传单册，给客户讲解反洗钱工作的重要性和反洗钱知识，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，同时还进行了反洗钱案例分析，增强反洗钱工作的有效性。

2011年，我部挑选出资金量大的类别客户，向其群发宣传反洗钱知识的手机短信，进一步提高了投资者对反洗钱工作的认识和支持。其中对资产三十万以上客户实际发送户，10-30万客户实际发送户，1-10万客户发送户，总共实际发送户。此外，我营业部在投资者教育活动中和户外营销活动中，有意识地穿插宣传反洗钱知识，提高了反洗钱宣传工作的趣味性和实际效果。同时注重对相关工作开展情况进行留痕，对重大活动及时进行总结和上报。

3.反洗钱培训情况

2011年我部利用视频会议的方式和现场教学的方式共举办各类反洗钱培训班2次，培训对象为营业部全体员工，内容是《关于开展非银行业金融机构反洗钱知识竞赛的通知》、《关于落实公司2011年反洗钱培训计划的通知》、《2011年反洗钱宣传培训计划》以及反洗钱知识要点和相关案例等，参与培训员工人数累计180多人次。作为营业部反洗钱工作的一线执行部门，交易部经常在柜员中举办多形式深层次的反洗钱知识与业务能力的培训。培训过程中覆盖了概念讲解，更注重结合实际的案例进行分析。员工积极参与，相互交流，学习气氛热烈，普遍反映获益匪浅，营造了我营业部良好的反洗钱工作氛围。

二、2012年工作思路

反洗钱培训和宣传工作任重而道远，证券公司的反洗钱工作更是处于风险的前端，2012年我营业部将通过专家授课、开办研讨班、实地观摩反洗钱先进单位等手段，注重形式和内容的统一，注重理论学习与感受提升，鼓励员工对本职工作岗位上的反洗钱工作进行积极思考，提出建设性的建议和意见。我部将继续贯彻落实反洗钱有关规定，不断加大宣传和培训力度，总结经验，查漏补缺，提高技能水平，在合规经营的同时，努力使我营业部的反洗钱工作水平提高到一个新的高度。

第二篇：证券公司反洗钱宣传月活动实施方案

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx营业部 反洗钱宣传月活动实施方案

为进一步提高金融系统乃至全社会对反洗钱工作的认识水平，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，根据中国人民银行xxx支行下发的《中国人名银行xxxx支行关于开展2013年反洗钱宣传月活动的通知》文件要求，我部高度重视此项工作，决定2013年9月开展发洗钱宣传月活动，为搞好宣传活动，特制定本方案。

一、宣传目的

配合人民银行履行反洗钱职责十周年宣传活动；普及反洗钱知识，提高社会公众对人民银行履行反洗钱职责的认知度，营造良好的反洗钱工作氛围，构筑预防反洗钱犯罪的屏障。

二、宣传主题内容

（一）宣传主题：增强反洗钱意识 警惕洗钱陷阱。

（二）宣传内容

1.人民银行反洗钱局设计制作的宣传材料相关内容； 2.反洗钱法律法规及政策条款解读； 3.社会公众如何防范和打击洗钱活动。

（三）宣传对象：金融机构及社会公众。

三、宣传时间

2013年9月1日-2013年9月30日

四、实施方案

为加强对本次反洗钱宣传活动的组织领导，我行成立了以营业部总经理为组长，反洗钱专管员、各部门负责人为成员的领导小组，负责本次宣传的领导工作，主要安排如下：

1、营业现场宣传。自9月1日上午起，我部利用LED滚动显示屏将本月宣传主题语播放滚动；并在营业部大厅悬挂有关此次反洗钱宣传的横幅；在营业部公告中加入反洗钱主题和信息通告，普及反洗钱知识，提升社会公众的反洗钱意识。

2、发放宣传册及折页。我部拟在在各营业网点柜台明显位置摆放人行统一要求订购的宣传册和折页，并安排专人发放给前来办理业务的客户，并设置反洗钱宣传咨询台将反洗钱知识传达给社会公众。

3、组织街面宣传。选择我市人流量大，人口密度高的街道，通过发放宣传资料形势反复宣传，向公众提示网络洗钱风险。通过发放宣传资料及接受公众咨询，达到此次反洗钱宣传的效果。

4、活动总结。活动结束后，营业部将对宣传活动进行经验总结，并做好发放资料数及客户咨询数的统计工作，内容包含于此次上交宣传活动的总结报告中，形成书面材料。

五、宣传活动联系人

经讨论我部此次宣传活动的联系人为反洗钱专员xxxxxx，联系电话xxxxx，手机xxxxx，邮箱xxxxx。

xxxxxxxxxxxxxxxx营业部

2013年8月15日

第三篇：反洗钱宣传和培训计划

XXX营业部2017年反洗钱培训宣传计划

为贯彻落实《反洗钱法》及《证券期货业反洗钱工作实施办法》相关法律法规，切实履行反洗钱义务，规范公司反洗钱培训工作，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，结合我营业部实际制度本培训宣传计划。

一、培训宣传目标

通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用；加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；提高业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和经验，使反洗钱操作更加规范、高效。

二、培训宣传对象

1、营业部全体工作人员

2、营业部客户

3、营业部居间人

三、培训宣传内容

1、反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

2、公司反洗钱内控制度和操作流程

3、反洗钱宣传手册

4、开展内部自查，加强内控管理

四、培训宣传方式

1、现场培训

2、案例研讨

3、考试

4、一对一答疑

五、培训安排

1、长期进行反洗钱宣传及咨询

2、每季度集中进行一次全体工作人员反洗钱培训

3、全年组织一次反洗钱考试

XXXX有限有公司 XXXXX营业部 2017年1月

第四篇：反洗钱的培训和宣传

第一单元：反洗钱培训与宣传 单元介绍：

反洗钱培训与宣传是金融机构开展反洗钱工作的重要保障，本单元通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。

1、引导金融机构牢固树立反洗钱意识

2、扎实做好反洗钱培训和宣传工作

3、形成良好的反洗钱氛围

4、不断提升其公众形象和声誉

本章法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

1.1 反洗钱培训 知识介绍

反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分。金融机构应建立反洗钱培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗钱知识，以适应不断发展的反洗钱工作的需要。学习目标

了解反洗钱培训的要求和相关知识 在线学习

一、金融机构开展反洗钱培训的目的

反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分，其目的是使金融机构各个层级的工作人员：     树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 明确自身应当承担的责任

了解反洗钱法律法规的具体要求 掌握反洗钱工作必备的技能

二、建立反洗钱培训制度

金融机构要结合本机构实际情况，制定反洗钱培训工作制度。包括培训目的、培训对象、培训内容、培训方式、效果评估及改进、档案管理等内容。在反洗钱培训制度指导下，每年确定反洗钱培训计划。通过落实反洗钱培训计划，确认员工了解熟悉：     反洗钱法律法规

本机构自身的反洗钱规定 相关内部控制流程和操作 相应的法律责任和行政责任 金融机构应将反洗钱培训计划的落实情况作为内控评价的重要内容之一。

三、反洗钱培训对象

从董事会成员到基层员工在内的各层级对象。既包括反洗钱岗位的人员，也包括非反洗钱岗位的业务人员。对不同层级，不同岗位人员，应区别对待，在培训深度与内容方面应有所不同。

（一）新员工

在新员工开始正式工作前，不论其职位高低，金融机构都应对其进行普及型培训，保证其：  了解反洗钱的法律法规

 认识金融机构及个人的反洗钱法定义务  认识可能承担的法律和行政责任

（二）一线人员

直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员，应熟悉本机构制定的各项反洗钱基本制度，明确本机构和个人的法定责任。一线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的身份特征、行为方式、交易动机、资金来源，是履行反洗钱职责的第一道门槛。金融机构应对一线人员进行反洗钱培训，确认其：       正确开展客户身份识别

如何在业务处理过程中识别可疑交易 在发现可疑交易后应采取的措施 熟悉客户尽职调查流程

核实申请人身份及其业务经营活动的需要 就开设账户和客户尽职调查程序进行培训

使其在思想上认识到， 客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现象时

 客户要求进行的交易可疑时

不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。

（三）中高级管理人员

中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员  对反洗钱内部控制的有效性负有责任

 对反洗钱工作也应在理解的基础上持续地支持和督导

（四）反洗钱岗位人员

反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员等。反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的骨干队伍和协调中枢  负责内部反洗钱制度的制定及日常反洗钱工作的组织协调和沟通  承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责

因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的需要，开展全面深入的专业培训，确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。另外，由于反洗钱工作涉及多种业务，因此也需对反洗钱岗位人员开展业务普及培训，才能更好的研究如何将反洗钱规定有效地嵌入各项业务条线，贯彻落实反洗钱法律规定的要求。

四、反洗钱培训内容

（一）基础知识

洗钱：概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势

反洗钱：概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗钱体系中的职责和作用

（二）法律法规培训

反洗钱法律法规是反洗钱培训的重要内容，是金融机构合规工作的基础。培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。在新的发洗钱法律法规出台后，应及时开展培训工作。

（三）业务操作

对于反洗钱岗位人员和一线员工而言，在了解反洗钱法律法规基础上，应熟悉掌握反洗钱业务操作。才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。业务操作培训的重点应放在如何识别和分析可疑交易，如何操作本机构反洗钱业务系统等方面。

（四）其他相关知识

针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗钱岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。

五、反洗钱培训方式

自我测试1、1.2 反洗钱宣传 知识介绍

学习目标

掌握反洗钱宣传要领及实际操作方法 在线学习

一、概述

为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。而地区分支机构则应针对本地区洗钱风险特征，制定重点突出的宣传计划。

二、宣传方式

根据宣传对象不同，分为内部宣传和外部宣传。内部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。

1、内部宣传 中高级领导层：

 对中高级领导层的宣传非常重要。只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必须紧绷反洗钱这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗钱犯罪分子的侵害，保持良好声誉健康持续的发展。 宣传方式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗钱法律法规，及时通报中外反洗钱监督处罚实例。建立反洗钱监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。普通员工

 印制员工宣传手册

 利用办公网络或信息网络  内部刊物开展宣传

2、外部宣传

对于金融机构的现有客户和潜在客户而言，进行适当的反洗钱宣传非常必要，宣传形式也多样。如      通过客户经理与客户直接接触宣传

在营业网点对等候办理业务的客户派发反洗钱宣传资料 在营业网点电子显示屏滚动内容中插入有关反洗钱提示 通过多媒体形式进行宣传 设立咨询热线等

外部宣传还可以进一步细分为针对不同客户群的宣传。可将客户分为大客户或私人银行；普通客户。如针对大客户或私人银行业务，由于洗钱风险很高，可加强客户经理接触力度，或设计更有针对性的宣传手册。

国外一些金融机构在开户申请书或业务合同众多条款中嵌入了洗钱风险提示的有关条款，特别是有关免责条款，可以理解为金融机构对客户的一种最正式宣传。如某国

自我测试

1、

第五篇：反洗钱培训和宣传制度

盛京银行长春分行反洗钱培训和宣传制度

第一条 为了贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实际操作能力，有效防范和打击洗钱犯罪。根据我行反洗钱工作实际情况，特制定本管理制度。

第二条 培训时间及对象：每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。

第三条 反洗钱培训内容包括但不限于：

（一）国家的反洗钱政策和基本状况；

（二）反洗钱的各项法规规章和制度；

（三）反洗钱的基本知识；

（四）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；

（五）客户尽职调查的内容和要求；

（六）内部反洗钱制度、程序和措施；

（七）违反反洗钱规定的法律后果；

（八）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准；

（九）其它反洗钱的相关内容；

（十）结合经典案例讲述如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。

第四条 培训方式：

（一）集中培训与现场讨论；

（二）聘请专业人员集中授课；

（三）针对日常工作中发现的问题进行培训；

（四）学习人民银行或本行新的法规及制度。

第五条 每季至少组织一次全员性的反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

第六条 按照总行和人民银行的要求，开展反洗钱宣传工作。