第一篇：反洗钱宣传与研讨培训2
反洗钱宣传与研讨培训
由于中国反洗钱工作起步晚，社会反洗钱意识薄弱，反洗钱专业人才缺乏，反洗钱理论和实践与国际先进水平和标准相比，还有较大差距，因此，宣传培训和调研工作十分重要。为了在金融界和全社会普及反洗钱知识，提高民众反洗钱意识，培养金融系统的反洗钱专业人才，2005年中国人民银行组织了“反洗钱宣传年”活动，开展各项反洗钱培训、研讨和调研工作，取得了良好效果。
一、大规模开展反洗钱宣传活动
2005年4月，为加大反洗钱工作力度，指导各分支机构开展反洗钱宣传工作，中国人民银行下发了《2005年反洗钱宣传活动方案》，将2005年度定为“反洗钱宣传年”，首次开展了大规模的反洗钱宣传活动。宣传活动面向金融机构，并辐射容易涉及洗钱的特定非金融行业和职业以及社会公众。
2005年6月，中国人民银行采取咨询、张贴宣传品和媒体报道等多种形式，组织各地金融机构陆续开展社会公众“反洗钱宣传月”活动，对反洗钱工作的重要意义、反洗钱的基本概念和基础知识、反洗钱工作取得的最新进展、反洗钱的有关政策措施、规章制度、现场检查、案件协查、反洗钱的国际合作等内容进行了介绍。“反洗钱宣传月”活动掀起了反洗钱宣传高潮，大大提高了人民群众对反洗钱工作危害性的认识。
12月9-24日，中国人民银行《金融知识展》巡回展第一站在国家博物馆首次面向社会公众开放，反洗钱与反恐融资作为重要内容参加了展览，吸引了数万名观众，获得较好的社会反响。
同时，中国人民银行还组织编写了《反洗钱知识读本》、《中外洗钱案例评析》等反洗钱基础读本以及《中国反洗钱报告》、《反洗钱工作简报》等宣传刊物，介绍和宣传反洗钱基础知识以及我国反洗钱工作的进展情况，对各部门各层次反洗钱从业人员起到了较好的指导作用。
中国人民银行一年来开展的各项反洗钱宣传活动，参与人员多，宣传范围广，宣传内容丰富，大大推动了我国反洗钱工作的开展。
二、反洗钱研讨和培训范围拓宽，层次不断深化
2005年中国人民银行反洗钱培训的范围有所拓宽，培训层次不断深化，培训形式丰富多样。培训内容不仅包括银行业，还涉及证券业、保险业和特定非金融行业和职业，培训层次从介绍洗钱危害性、洗钱概念及反洗钱措施等基本内容逐渐发展到讨论洗钱的最新表现形式、发展趋势及反洗钱检查中存在的问题等深层次内容。参训人员不仅包括中国人民银行工作人员，还广泛涉及公安、法院、检察院、外交、海关、税务等部际联席会议成员单位以及来自银行、证券、保险、外汇领域的监管部门和被监管机构。在培训的组织形式方面，中国人民银行不仅单独举办或与国际组织共同举办反洗钱培训，还广泛参与国际组织及其他国家举办的相关培训，为我国反洗钱有关工作部门培养了一批反洗钱专业人才。
（一）国际货币基金组织和世界银行反洗钱技术援助框架下的培训和研讨
2005年1月，国际货币基金组织对我国反洗钱技术援助需求进行了为期五天的第一次评估，并完成《中国反洗钱技术援助需求评估报告》。其后，国际货币基金组织和世界银行分别与我国签署了一揽子技术援助协议。根据技术援助协议，中国人民银行与国际货币基金组织联合举办5次研讨会，并向国际组织派出工作人员参加境外短期培训。
2005年7月4-8日，国际货币基金组织-中国人民银行反洗钱/反恐融资金融分析与调查研讨班在大连召开。本次反洗钱研讨班是中国人民银行首次举办的以反恐融资为主要内容的国际研讨班。来自国务院法制办、国家安全部、最高人民检察院、最高人民法院、公安部、中国人民银行等单位的70余名代表参加了会议。外方专家分别来自国际货币基金组织、联合国毒品控制办公室、国际刑警组织、英国和比利时反洗钱工作部门。培训专题包括国际反洗钱要求和实践，中国洗钱/恐怖主义融资案件金融调查，联合国反恐融资公约及安理会决议，洗钱/恐怖主义融资的可疑交易监测模型，洗钱调查-证据收集与立案，反洗钱/反恐融资法律涉及的洗钱罪及其上游犯罪的起诉，查封及冻结的权力机构，恐怖主义融资犯罪的起诉，金融情报中心信息获取和交换实践，恐怖主义融资趋势与前瞻等问题。
2005年7月11-12日，中国人民银行与国际货币基金组织在北京联合举办了“金融情报机构IT专题国际研讨会”。来自国际货币基金组织，澳大利亚、泰国、意大利和加拿大等国金融情报机构专家，中国人民银行、国家外汇管理局、清算总中心以及国内外IT企业的代表共80余人对世界金融情报机构的系统建设和相关技术问题进行了研讨。
2005年9月19-22日，中国人民银行与世界银行在北京联合举办题为“为了一个更安全的世界---反洗钱与反恐融资高级别研讨会”及“金融情报机构及相关部门在反洗钱与反恐融资机制中的作用研讨会”，来自世界银行、国际货币基金组织、金融行动特别工作组、联合国毒品犯罪办公室等国际组织的高级官员，美国、英国、加拿大、澳大利亚、泰国等反洗钱主管部门负责人，比利时、俄罗斯、马来西亚等国金融情报专家，全国人大常委会预算工作委员会、法制工作委员会、反洗钱工作部际联席会议成员单位以及部分商业银行、学术研究机构和高等院校的代表分别出席了两场专题研讨会议。
2005年11月29日-12月2日，中国人民银行与国际货币基金组织在深圳召开“预防金融市场中的不正当行为”研讨会。来自国际货币基金组织、新加坡发展银行、德勤会计师事务所和普华永道会计师事务所的专家就金融诈骗、洗钱和恐怖主义融资风险的政府控制，会计控制和内部审计控制等专题进行了介绍，中国人民银行、证监会、保监会、银监会、国家外汇管理局以及部分商业银行等单位70余人参加了会议。
2005年12月5-9日，中国人民银行与国际货币基金组织在昆明联合举办可疑交易报告及洗钱类型分析实务高级培训班，授课专家来自比利时、澳大利亚、意大利以及国际货币基金组织，中国人民银行共80余人参加了培训。
（二）中国人民银行举办的研讨及培训
2005年1月9-16日，中国人民银行应美国财政部邀请，组织部分分支机构主管反洗钱的负责人赴美参加反洗钱研讨，美国财政部、司法部、联邦调查局、国土安全部等反洗钱管理部门的专家对美国反洗钱法律体系和管理体制进行了全面介绍，并针对中国开展反洗钱实际工作中遇到的困难和问题进行了比较全面的讨论。
2005年1月中旬，中国人民银行与亚欧会议反洗钱项目办公室在上海举办“金融调查培训”班，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、安全部、监察部、海关总署、解放军总参二部负责金融调查工作的同志，以及中国人民银行部分分行与省会中心支行的反洗钱工作人员参加了培训。
2005年2月18日，中国人民银行在深圳举办反洗钱与反恐融资评估国际研讨会，来自国际货币基金组织、香港律政司、保安局、联合财务情报中心的专家介绍了金融行动特别工作组评估标准和经验，部分反洗钱工作部际联席会议部分成员单位的代表出席了会议。
2005年3-11月，中国人民银行举办了六期大额和可疑资金交易数据报送培训班，对中国人民银行分支机构与商业银行报送大额和可疑资金交易数据工作进行了全面的指导培训，参加人数共340人。
2005年11月7-22日，中国人民银行与英国大使馆合作，在京举办了反洗钱培训者培训班及反洗钱高级合规官培训班，英国反洗钱专家对来自中国反洗钱监测分析中心工作人员及9家总部驻京商业银行合规部高级合规官共35人进行了培训。
2005年，中国人民银行利用亚欧会议反洗钱项目援助建设的反洗钱电化培训中心培训中国人民银行分支机构反洗钱工作人员40批，共计培训320余人。培训课程包括“洗钱基础知识”、“金融机构类型”、“财务调查”等内容。
中国人民银行各分支机构不仅积极参加总行举办的反洗钱培训，还主动组织各层次的反洗钱培训上千次，参与人员3万余人（次），提高了反洗钱工作人员的专业素质。
（三）积极参与国际反洗钱研讨及培训
中国人民银行还积极派员参与国际组织或其他国家举办的反洗钱培训课程。
2005年7月23日-8月5日，中国人民银行组织人员参加美国伊利诺伊大学承办的反洗钱业务培训。这次培训是继2004年10月该项目实施以来的第二次培训，包括美国政府组织结构、美国刑事司法体制、保险欺诈与洗钱、国际洗钱、白领犯罪、证券业反洗钱、美国联邦存款保险公司等专题讲座以及访问司法部、芝加哥联邦储备银行、芝加哥期货交易所、花旗银行等实地调研。
2005年9月底和11月底，中国人民银行与公安部联合派员赴俄罗斯参加欧亚反洗钱与反恐融资小组第一期和第二期反洗钱评估员培训。金融行动特别工作组秘书处、俄罗斯金融监控局、欧洲理事会反洗钱专家委员会（MONEYVEL）专家全面介绍了金融行动特别工作组互评估工作情况，国际货币基金组织、乌克兰金融情报中心等专家就金融情报中心运作进行了专题讲解，俄罗斯中央银行专家阐述了建设内控制度的意义和经验，欧亚反洗钱与反恐融资小组各成员国参训人员还就本国反洗钱法律制度建设和金融情报中心建设进展情况进行了经验交流。评估员培训有利于我国形成反洗钱评估专业人才队伍，也可以加深我国与俄罗斯等国家在反洗钱方面的相互了解，加强国际区域合作。
2005年，中国人民银行组织人员参加了国际货币基金组织新加坡学院举办的两期反洗钱监管者培训课程，学习了金融行动特别工作组“40＋9项”建议、反洗钱执法与监管、金融机构反洗钱内控制度等内容。年底，中国人民银行又选拔反洗钱工作骨干赴境外短期培训和调研。
三、深入开展反洗钱调研
2005年，针对反洗钱工作领域的热点、难点问题，中国人民银行反洗钱工作部门积极组织调查研究，调研所涉及的范围大大拓展，其中，“反洗钱国际标准研究”、“美国反洗钱情况介绍及对我国启示”、“2005年度国际毒品控制战略报告”、“涉税违法活动中的反洗钱工作研究”、“我国保险业反洗钱现状与对策”、“中国替代性汇款体系状况与监测方法研究”和“中国现金交易犯罪形式与监测方法研究”等课题实用性较强。
国家外汇管理局反洗钱课题组“外汇领域洗钱类型和趋势研究”、“关于加强对国际汇款公司业务监管和反洗钱监管”和“边境地区反洗钱问题研究”等研究报告具有重要参考价值。课题组还在国内率先组织编译并出版了《反洗钱金融行动特别工作组年度报告（2003-2004）》，有助于相关部门和行业熟悉反洗钱和反恐融资的国际惯例，了解国际反洗钱最新动态，提升我国反洗钱工作的整体水平。
第二篇：反洗钱培训与宣传课后测试
反洗钱培训与宣传课后测试
多选题
1.金融机构开展反洗钱培训的目的，是使金融机构各层级的工作人员（）√
A B C D 树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
明确自身应当承担的责任
了解反洗钱法律法规的具体要求
掌握反洗钱工作必备的技能
正确答案： A B C D
2.反洗钱培训制度，涉及哪些内容（）√
A B C D E F 培训目的培训对象
培训内容
培训方式
效果评估及改进
档案管理
正确答案： A B C D E F 3.一线人员涉及（）√
A B C D 柜面人员
营销人员
客户经理
理财与投资顾问
正确答案： A B C D
4.反洗钱培训内容包括（）√
A B C D 基础知识
法律法规培训
业务操作
其他相关知识 正确答案： A B C D 5.洗钱活动具有（）√
A B C D E 复杂性
专业性
国际性
隐蔽性
高智能性
正确答案： A B C D E
6.以下不属于内部宣传方式的有（）√
A B C D 印制员工宣传手册
内部刊物宣传
设立咨询热线
营业网点电子屏滚动显示
正确答案： C D 判断题
7.反洗钱的培训对象，仅为反洗钱岗位人员。√
正确 错误
正确答案： 错误
第三篇：反洗钱培训与宣传课后测试
课后测试
测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！
多选题
1、金融机构开展反洗钱培训的目的，是使金融机构各层级的工作人员（）（14.29 分）
A
树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B
明确自身应当承担的责任
C
了解反洗钱法律法规的具体要求
D
掌握反洗钱工作必备的技能
正确答案:A B C D
2、反洗钱培训制度，涉及哪些内容（）（14.29 分）
A
培训目的
B
培训对象
C
培训内容
D
培训方式
E
效果评估及改进
F
档案管理
正确答案:A B C D E F
3、一线人员涉及（）（14.29 分）
A
柜面人员
B
营销人员
C
客户经理
D
理财与投资顾问
正确答案:A B C D
4、反洗钱培训内容包括（）（14.29 分）
A
基础知识
B
法律法规培训
C
业务操作
D
其他相关知识
正确答案:A B C D
5、洗钱活动具有（）（14.29 分）
A
复杂性
B
专业性
C
国际性
D
隐蔽性
E
高智能性
正确答案:A B C D E
6、以下不属于内部宣传方式的有（）（14.29 分）
A
印制员工宣传手册
B
内部刊物宣传
C
设立咨询热线
D
营业网点电子屏滚动显示
正确答案:C D
判断题
1、反洗钱的培训对象，仅为反洗钱岗位人员。（14.26分）
A
正确
✔
错误
正确答案:错误
第四篇：反洗钱宣传和培训计划
XXX营业部2017年反洗钱培训宣传计划
为贯彻落实《反洗钱法》及《证券期货业反洗钱工作实施办法》相关法律法规，切实履行反洗钱义务，规范公司反洗钱培训工作，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，结合我营业部实际制度本培训宣传计划。
一、培训宣传目标
通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用；加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；提高业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和经验，使反洗钱操作更加规范、高效。
二、培训宣传对象
1、营业部全体工作人员
2、营业部客户
3、营业部居间人
三、培训宣传内容
1、反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。
2、公司反洗钱内控制度和操作流程
3、反洗钱宣传手册
4、开展内部自查，加强内控管理
四、培训宣传方式
1、现场培训
2、案例研讨
3、考试
4、一对一答疑
五、培训安排
1、长期进行反洗钱宣传及咨询
2、每季度集中进行一次全体工作人员反洗钱培训
3、全年组织一次反洗钱考试
XXXX有限有公司 XXXXX营业部 2017年1月
第五篇：反洗钱的培训和宣传
第一单元：反洗钱培训与宣传 单元介绍：
反洗钱培训与宣传是金融机构开展反洗钱工作的重要保障，本单元通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。
1、引导金融机构牢固树立反洗钱意识
2、扎实做好反洗钱培训和宣传工作
3、形成良好的反洗钱氛围
4、不断提升其公众形象和声誉
本章法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
1.1 反洗钱培训 知识介绍
反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分。金融机构应建立反洗钱培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗钱知识，以适应不断发展的反洗钱工作的需要。学习目标
了解反洗钱培训的要求和相关知识 在线学习
一、金融机构开展反洗钱培训的目的
反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分，其目的是使金融机构各个层级的工作人员： 树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 明确自身应当承担的责任
了解反洗钱法律法规的具体要求 掌握反洗钱工作必备的技能
二、建立反洗钱培训制度
金融机构要结合本机构实际情况，制定反洗钱培训工作制度。包括培训目的、培训对象、培训内容、培训方式、效果评估及改进、档案管理等内容。在反洗钱培训制度指导下，每年确定反洗钱培训计划。通过落实反洗钱培训计划，确认员工了解熟悉： 反洗钱法律法规
本机构自身的反洗钱规定 相关内部控制流程和操作 相应的法律责任和行政责任 金融机构应将反洗钱培训计划的落实情况作为内控评价的重要内容之一。
三、反洗钱培训对象
从董事会成员到基层员工在内的各层级对象。既包括反洗钱岗位的人员，也包括非反洗钱岗位的业务人员。对不同层级，不同岗位人员，应区别对待，在培训深度与内容方面应有所不同。
（一）新员工
在新员工开始正式工作前，不论其职位高低，金融机构都应对其进行普及型培训，保证其： 了解反洗钱的法律法规
认识金融机构及个人的反洗钱法定义务 认识可能承担的法律和行政责任
（二）一线人员
直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员，应熟悉本机构制定的各项反洗钱基本制度，明确本机构和个人的法定责任。一线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的身份特征、行为方式、交易动机、资金来源，是履行反洗钱职责的第一道门槛。金融机构应对一线人员进行反洗钱培训，确认其： 正确开展客户身份识别
如何在业务处理过程中识别可疑交易 在发现可疑交易后应采取的措施 熟悉客户尽职调查流程
核实申请人身份及其业务经营活动的需要 就开设账户和客户尽职调查程序进行培训
使其在思想上认识到， 客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现象时
客户要求进行的交易可疑时
不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。
（三）中高级管理人员
中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员 对反洗钱内部控制的有效性负有责任
对反洗钱工作也应在理解的基础上持续地支持和督导
（四）反洗钱岗位人员
反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员等。反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的骨干队伍和协调中枢 负责内部反洗钱制度的制定及日常反洗钱工作的组织协调和沟通 承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责
因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的需要，开展全面深入的专业培训，确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。另外，由于反洗钱工作涉及多种业务，因此也需对反洗钱岗位人员开展业务普及培训，才能更好的研究如何将反洗钱规定有效地嵌入各项业务条线，贯彻落实反洗钱法律规定的要求。
四、反洗钱培训内容
（一）基础知识
洗钱：概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势
反洗钱：概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗钱体系中的职责和作用
（二）法律法规培训
反洗钱法律法规是反洗钱培训的重要内容，是金融机构合规工作的基础。培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。在新的发洗钱法律法规出台后，应及时开展培训工作。
（三）业务操作
对于反洗钱岗位人员和一线员工而言，在了解反洗钱法律法规基础上，应熟悉掌握反洗钱业务操作。才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。业务操作培训的重点应放在如何识别和分析可疑交易，如何操作本机构反洗钱业务系统等方面。
（四）其他相关知识
针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗钱岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。
五、反洗钱培训方式
自我测试1、1.2 反洗钱宣传 知识介绍
学习目标
掌握反洗钱宣传要领及实际操作方法 在线学习
一、概述
为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。而地区分支机构则应针对本地区洗钱风险特征，制定重点突出的宣传计划。
二、宣传方式
根据宣传对象不同，分为内部宣传和外部宣传。内部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。
1、内部宣传 中高级领导层：
对中高级领导层的宣传非常重要。只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必须紧绷反洗钱这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗钱犯罪分子的侵害，保持良好声誉健康持续的发展。 宣传方式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗钱法律法规，及时通报中外反洗钱监督处罚实例。建立反洗钱监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。普通员工
印制员工宣传手册
利用办公网络或信息网络 内部刊物开展宣传
2、外部宣传
对于金融机构的现有客户和潜在客户而言，进行适当的反洗钱宣传非常必要，宣传形式也多样。如 通过客户经理与客户直接接触宣传
在营业网点对等候办理业务的客户派发反洗钱宣传资料 在营业网点电子显示屏滚动内容中插入有关反洗钱提示 通过多媒体形式进行宣传 设立咨询热线等
外部宣传还可以进一步细分为针对不同客户群的宣传。可将客户分为大客户或私人银行；普通客户。如针对大客户或私人银行业务，由于洗钱风险很高，可加强客户经理接触力度，或设计更有针对性的宣传手册。
国外一些金融机构在开户申请书或业务合同众多条款中嵌入了洗钱风险提示的有关条款，特别是有关免责条款，可以理解为金融机构对客户的一种最正式宣传。如某国
自我测试
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