反洗钱研讨摘要

第一篇：反洗钱研讨摘要

反洗钱研讨摘要

摘要：日前，人行武汉分行联合人行太原、合肥、郑州、长沙、南昌等五省省会城市中心支行在湖北宜昌主办“中部地区反洗钱论坛”。参与论坛活动的代表围绕“提高中部地区反洗钱工作有效性”这一主题，从宏观战略、微观操作两个层面进行了深入探讨。

形势：挑战与机遇同在

随着中部地区崛起和我国打击反洗钱力度的加大，以前在沿海省份流动的地下黑钱逐渐开始向中部省份渗透。犯罪分子利用中部地区急于招商引资、对投资人和资金来源审核不严的漏洞进行洗钱活动，洗钱犯罪与其他犯罪相伴而生，呈现多样化、专业化、扩大化的态势。

中国人民银行反洗钱局局长唐旭：当前我国在洗钱罪的认定上，法律仍有不完善的地方，特别是自我洗钱，不能对犯罪分子以洗钱罪数罪并罚。这样使得公众视线转移到上游犯罪上去，不能正确意识到洗钱活动的社会危害性，影响到反洗钱工作的威慑力；另一方面也影响到国际社会对我国反洗钱工作的评价。各级人民银行应当加强与公安、司法机关的协调配合，推动提高对洗钱罪判决的认识，以达到更好打击上游犯罪活动的目的。同时通过金融系统制止恐怖活动融资也是一个很重要的工作目标。恐怖活动融资与洗钱活动的资金流动特征有很大区别，实施恐怖活动有时不需要太多资金支持，因此对小额资金也要关注。

人行太原中心支行副行长郭保民：反洗钱工作目前面临的形势有三点：一是中部地区经济发展突飞猛进，给反洗钱工作带来挑战，在宏观调控形势日趋严峻的情况下，民间融资成为经济发展的重要资金支持，并逐步体现出组织性。二是大量资金从华东、华南等发达地区流入中部地区。三是信息网络的快速发展，电子金融服务的兴起给反洗钱工作带来巨大挑战。

人行郑州中心支行反洗钱处处长刘志弘：近年来我国反洗钱工作开展迅速，但是相对于日趋隐蔽的洗钱犯罪而言，反洗钱工作的广度与深度仍显不够，国内反洗钱工作制度先进但体制落后、按层次分工但战略定位缺失，当前特别需要加强对反洗钱基础理论和战略定位的研究。

针对当前反洗钱工作的严峻形势，人民银行抓住《反洗钱法》实施的机遇，不断延伸反洗钱工作的触角，深入开展预防和打击洗钱违法犯罪。“雷霆”、“天网”等“两个”专项行动开展以来，全国共破获地下钱庄33个，涉案金额达835亿元，取得了明显成效。

参与论坛活动的代表认为，经过近年来的努力，反洗钱法律体系已经建立，进一步深入贯彻落实好法律法规的要求，是反洗钱工作的重点内容。当前应主动寻求破解困难与问题的对策，切实遏制洗钱犯罪，维护金融秩序稳定。

人行武汉分行反洗钱处：目前可疑交易报送中存在金融机构“防卫性报送”而产生的庞大数量的可疑交易数据问题，应从成因、对策等方面进行分析，提出采用客户交易规则异常识别技术，实施账户风险分类管理，并加大对金融机构的引导考核。

人行太原中心支行副行长郭保民：金融机构内在动力不足、基层证券保险缺乏监管、非金融洗钱高风险行业易于被洗钱分子利用、网上交易的便捷化、无纸化、瞬时性加大了反洗钱资金监测难度。

人行郑州中心支行处长刘志弘：当前的反洗钱现场检查手段落后、针对性不强，需要系统化、规范化。

人行忻州市中心支行副行长杜光明：可疑交易“总对总”报送后，人民银行分支机构无法掌握金融机构大额及可疑交易报送情况，甚至有的金融机构分支机构自己也不了解情况，因而对此项工作的监管难以开展。

人行阜阳市中心支行副行长叶善勇：目前联席会议机制存在着缺乏信息资源共享和监督约束机制问题，在洗钱案件协查调查方面还需要畅通协调合作渠道，反洗钱合作还有待进一步深入和细化。

参与论坛活动的领导及代表对建立有效的反洗钱激励机制和监管手段达成了共识，认为在反洗钱工作中实行激励与监管并重，有利于顺利实现反洗钱的工作目标。

关于建立反洗钱工作正向激励机制及措施等方面。部分与会代表建议设立反洗钱专项基金，用于对发现洗钱案件线索的金融机构和工作人员予以奖励。对此中国人民银行反洗钱局唐旭局长指出，在反洗钱工作中花费的时间、人力、物力，是为了履行法律赋予的职责，是为社会做贡献，并不是因为自身利益受到损害而进行的行动。与人民银行一样，其它行政机关、公司企业也是在依法履行反洗钱职责和义务，是法律规定的责任，因此激励机制主要体现在精神上。

关于提高非现场监管和现场检查的技术手段等方面。人行武汉分行课题组介绍了反洗钱评估这一最新采用的反洗钱监管手段，指出通过评估可发现当前银行业金融机构存在反洗钱能力不平衡、客户风险等级管理缺乏、交易监测手段落后等问题。人行长沙中心支行曹争鸣建议，在分业监管体制下，应建立有效的跨市场、跨系统的反洗钱风险监管模式。人行忻州市中心支行杜光明副行长提出要建立现场检查和非现场监管相结合的反洗钱分析评价方法。

关于提高资金监测水平和案件调查能力等方面。人行武汉分行张斌副处长建议，将涉税犯罪纳入洗钱罪的上游犯罪，并与税务机关建立情报会商机制。人行合肥中心支行刘玮认为，通过挖掘数据资料、优化分析软件，充分利用可疑交易信息，追踪洗钱线索。人行吉安市中心支行课题组论述了建立洗钱案件快速高效反应机制的思路，提出了畅通对洗钱活动的社会监督渠道的观点。

关于加强中部“六省”反洗钱区域协调合作等方面。人行郑州中心支行刘志弘处长认为，需要完善机制解决好属地管理与跨区协作问题，正确处理好反洗钱三项主要工作即组织动员、监督检查和案件调查之间的关系。人行阜阳市中心支行叶善勇副行长提出了完善联席会议协调机制的思路，并建议制定联席会议的制度框架和工作流程。

关于提高基层金融部门反洗钱工作有效性等方面。人行武汉分行课题组等提出要立足反洗钱视角规范大额现金存取管理。人行南昌中心支行宋名穗处长指出，要在反洗钱行政处罚方面加强对基层行指导，希望人总行出台更加细致的操作指南，明确行政处罚自由裁量权的行使。人行太原中心支行郭保民副行长提出，要做好对基层证券保险机构的摸底检查，加强对网上银行交易的客户身份识别。人行抚州市中心支行刘霞花等提出，要从岗位配置和系统数据挖掘出发，将反洗钱工作融入到账户管理工作之中。

对反洗钱前沿问题的研究和现实案例的剖析十分重要，通过深入细致地调研来指导反洗钱工作实践，有利于推动中部地区反洗钱工作实现新的突破。对此，中国人民银行反洗钱局局长唐旭强调：首先要掌握具体的调研方法。一是实地考察。通过数据分析，寻找规律。二是问卷调查。发放调查问卷，避免个案代替整体。三是案例分析。发现问题，启发思维。四是特征分析。通过分析地域特征、业务特征、行业特征，对发现和分析可疑交易线索，提高金融机构风险防范能力非常有帮助。其次，要进一步明确今后反洗钱研究的重点方向。一是地下钱庄。打击地下钱庄的主要目的是防止贪污、贩毒等违法犯罪资金外逃；了解资金来源，进而追查出上游犯罪是我们的主要目标。二是贸易洗钱问题。国际上正在制订防止通过国际贸易洗钱的指引，对此人民银行需要对海关、贸易部门进行风险提示。三是公司滥用问题。需要银行尽到了解客户的职责，需要加强与工商、税务部门的配合。四是现金监测。人民银行应当加大宣传导向，讲清楚大额现金交易与违法犯罪的关系，取得公众支持。

第二篇：反洗钱宣传与研讨培训2

反洗钱宣传与研讨培训

由于中国反洗钱工作起步晚，社会反洗钱意识薄弱，反洗钱专业人才缺乏，反洗钱理论和实践与国际先进水平和标准相比，还有较大差距，因此，宣传培训和调研工作十分重要。为了在金融界和全社会普及反洗钱知识，提高民众反洗钱意识，培养金融系统的反洗钱专业人才，2005年中国人民银行组织了“反洗钱宣传年”活动，开展各项反洗钱培训、研讨和调研工作，取得了良好效果。

一、大规模开展反洗钱宣传活动

2005年4月，为加大反洗钱工作力度，指导各分支机构开展反洗钱宣传工作，中国人民银行下发了《2005年反洗钱宣传活动方案》，将2005定为“反洗钱宣传年”，首次开展了大规模的反洗钱宣传活动。宣传活动面向金融机构，并辐射容易涉及洗钱的特定非金融行业和职业以及社会公众。

2005年6月，中国人民银行采取咨询、张贴宣传品和媒体报道等多种形式，组织各地金融机构陆续开展社会公众“反洗钱宣传月”活动，对反洗钱工作的重要意义、反洗钱的基本概念和基础知识、反洗钱工作取得的最新进展、反洗钱的有关政策措施、规章制度、现场检查、案件协查、反洗钱的国际合作等内容进行了介绍。“反洗钱宣传月”活动掀起了反洗钱宣传高潮，大大提高了人民群众对反洗钱工作危害性的认识。

12月9-24日，中国人民银行《金融知识展》巡回展第一站在国家博物馆首次面向社会公众开放，反洗钱与反恐融资作为重要内容参加了展览，吸引了数万名观众，获得较好的社会反响。

同时，中国人民银行还组织编写了《反洗钱知识读本》、《中外洗钱案例评析》等反洗钱基础读本以及《中国反洗钱报告》、《反洗钱工作简报》等宣传刊物，介绍和宣传反洗钱基础知识以及我国反洗钱工作的进展情况，对各部门各层次反洗钱从业人员起到了较好的指导作用。

中国人民银行一年来开展的各项反洗钱宣传活动，参与人员多，宣传范围广，宣传内容丰富，大大推动了我国反洗钱工作的开展。

二、反洗钱研讨和培训范围拓宽，层次不断深化

2005年中国人民银行反洗钱培训的范围有所拓宽，培训层次不断深化，培训形式丰富多样。培训内容不仅包括银行业，还涉及证券业、保险业和特定非金融行业和职业，培训层次从介绍洗钱危害性、洗钱概念及反洗钱措施等基本内容逐渐发展到讨论洗钱的最新表现形式、发展趋势及反洗钱检查中存在的问题等深层次内容。参训人员不仅包括中国人民银行工作人员，还广泛涉及公安、法院、检察院、外交、海关、税务等部际联席会议成员单位以及来自银行、证券、保险、外汇领域的监管部门和被监管机构。在培训的组织形式方面，中国人民银行不仅单独举办或与国际组织共同举办反洗钱培训，还广泛参与国际组织及其他国家举办的相关培训，为我国反洗钱有关工作部门培养了一批反洗钱专业人才。

（一）国际货币基金组织和世界银行反洗钱技术援助框架下的培训和研讨

2005年1月，国际货币基金组织对我国反洗钱技术援助需求进行了为期五天的第一次评估，并完成《中国反洗钱技术援助需求评估报告》。其后，国际货币基金组织和世界银行分别与我国签署了一揽子技术援助协议。根据技术援助协议，中国人民银行与国际货币基金组织联合举办5次研讨会，并向国际组织派出工作人员参加境外短期培训。

2005年7月4-8日，国际货币基金组织-中国人民银行反洗钱/反恐融资金融分析与调查研讨班在大连召开。本次反洗钱研讨班是中国人民银行首次举办的以反恐融资为主要内容的国际研讨班。来自国务院法制办、国家安全部、最高人民检察院、最高人民法院、公安部、中国人民银行等单位的70余名代表参加了会议。外方专家分别来自国际货币基金组织、联合国毒品控制办公室、国际刑警组织、英国和比利时反洗钱工作部门。培训专题包括国际反洗钱要求和实践，中国洗钱/恐怖主义融资案件金融调查，联合国反恐融资公约及安理会决议，洗钱/恐怖主义融资的可疑交易监测模型，洗钱调查-证据收集与立案，反洗钱/反恐融资法律涉及的洗钱罪及其上游犯罪的起诉，查封及冻结的权力机构，恐怖主义融资犯罪的起诉，金融情报中心信息获取和交换实践，恐怖主义融资趋势与前瞻等问题。

2005年7月11-12日，中国人民银行与国际货币基金组织在北京联合举办了“金融情报机构IT专题国际研讨会”。来自国际货币基金组织，澳大利亚、泰国、意大利和加拿大等国金融情报机构专家，中国人民银行、国家外汇管理局、清算总中心以及国内外IT企业的代表共80余人对世界金融情报机构的系统建设和相关技术问题进行了研讨。

2005年9月19-22日，中国人民银行与世界银行在北京联合举办题为“为了一个更安全的世界---反洗钱与反恐融资高级别研讨会”及“金融情报机构及相关部门在反洗钱与反恐融资机制中的作用研讨会”，来自世界银行、国际货币基金组织、金融行动特别工作组、联合国毒品犯罪办公室等国际组织的高级官员，美国、英国、加拿大、澳大利亚、泰国等反洗钱主管部门负责人，比利时、俄罗斯、马来西亚等国金融情报专家，全国人大常委会预算工作委员会、法制工作委员会、反洗钱工作部际联席会议成员单位以及部分商业银行、学术研究机构和高等院校的代表分别出席了两场专题研讨会议。

2005年11月29日-12月2日，中国人民银行与国际货币基金组织在深圳召开“预防金融市场中的不正当行为”研讨会。来自国际货币基金组织、新加坡发展银行、德勤会计师事务所和普华永道会计师事务所的专家就金融诈骗、洗钱和恐怖主义融资风险的政府控制，会计控制和内部审计控制等专题进行了介绍，中国人民银行、证监会、保监会、银监会、国家外汇管理局以及部分商业银行等单位70余人参加了会议。

2005年12月5-9日，中国人民银行与国际货币基金组织在昆明联合举办可疑交易报告及洗钱类型分析实务高级培训班，授课专家来自比利时、澳大利亚、意大利以及国际货币基金组织，中国人民银行共80余人参加了培训。

（二）中国人民银行举办的研讨及培训

2005年1月9-16日，中国人民银行应美国财政部邀请，组织部分分支机构主管反洗钱的负责人赴美参加反洗钱研讨，美国财政部、司法部、联邦调查局、国土安全部等反洗钱管理部门的专家对美国反洗钱法律体系和管理体制进行了全面介绍，并针对中国开展反洗钱实际工作中遇到的困难和问题进行了比较全面的讨论。

2005年1月中旬，中国人民银行与亚欧会议反洗钱项目办公室在上海举办“金融调查培训”班，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、安全部、监察部、海关总署、解放军总参二部负责金融调查工作的同志，以及中国人民银行部分分行与省会中心支行的反洗钱工作人员参加了培训。

2005年2月18日，中国人民银行在深圳举办反洗钱与反恐融资评估国际研讨会，来自国际货币基金组织、香港律政司、保安局、联合财务情报中心的专家介绍了金融行动特别工作组评估标准和经验，部分反洗钱工作部际联席会议部分成员单位的代表出席了会议。

2005年3-11月，中国人民银行举办了六期大额和可疑资金交易数据报送培训班，对中国人民银行分支机构与商业银行报送大额和可疑资金交易数据工作进行了全面的指导培训，参加人数共340人。

2005年11月7-22日，中国人民银行与英国大使馆合作，在京举办了反洗钱培训者培训班及反洗钱高级合规官培训班，英国反洗钱专家对来自中国反洗钱监测分析中心工作人员及9家总部驻京商业银行合规部高级合规官共35人进行了培训。

2005年，中国人民银行利用亚欧会议反洗钱项目援助建设的反洗钱电化培训中心培训中国人民银行分支机构反洗钱工作人员40批，共计培训320余人。培训课程包括“洗钱基础知识”、“金融机构类型”、“财务调查”等内容。

中国人民银行各分支机构不仅积极参加总行举办的反洗钱培训，还主动组织各层次的反洗钱培训上千次，参与人员3万余人（次），提高了反洗钱工作人员的专业素质。

（三）积极参与国际反洗钱研讨及培训

中国人民银行还积极派员参与国际组织或其他国家举办的反洗钱培训课程。

2005年7月23日-8月5日，中国人民银行组织人员参加美国伊利诺伊大学承办的反洗钱业务培训。这次培训是继2004年10月该项目实施以来的第二次培训，包括美国政府组织结构、美国刑事司法体制、保险欺诈与洗钱、国际洗钱、白领犯罪、证券业反洗钱、美国联邦存款保险公司等专题讲座以及访问司法部、芝加哥联邦储备银行、芝加哥期货交易所、花旗银行等实地调研。

2005年9月底和11月底，中国人民银行与公安部联合派员赴俄罗斯参加欧亚反洗钱与反恐融资小组第一期和第二期反洗钱评估员培训。金融行动特别工作组秘书处、俄罗斯金融监控局、欧洲理事会反洗钱专家委员会（MONEYVEL）专家全面介绍了金融行动特别工作组互评估工作情况，国际货币基金组织、乌克兰金融情报中心等专家就金融情报中心运作进行了专题讲解，俄罗斯中央银行专家阐述了建设内控制度的意义和经验，欧亚反洗钱与反恐融资小组各成员国参训人员还就本国反洗钱法律制度建设和金融情报中心建设进展情况进行了经验交流。评估员培训有利于我国形成反洗钱评估专业人才队伍，也可以加深我国与俄罗斯等国家在反洗钱方面的相互了解，加强国际区域合作。

2005年，中国人民银行组织人员参加了国际货币基金组织新加坡学院举办的两期反洗钱监管者培训课程，学习了金融行动特别工作组“40＋9项”建议、反洗钱执法与监管、金融机构反洗钱内控制度等内容。年底，中国人民银行又选拔反洗钱工作骨干赴境外短期培训和调研。

三、深入开展反洗钱调研

2005年，针对反洗钱工作领域的热点、难点问题，中国人民银行反洗钱工作部门积极组织调查研究，调研所涉及的范围大大拓展，其中，“反洗钱国际标准研究”、“美国反洗钱情况介绍及对我国启示”、“2005国际毒品控制战略报告”、“涉税违法活动中的反洗钱工作研究”、“我国保险业反洗钱现状与对策”、“中国替代性汇款体系状况与监测方法研究”和“中国现金交易犯罪形式与监测方法研究”等课题实用性较强。

国家外汇管理局反洗钱课题组“外汇领域洗钱类型和趋势研究”、“关于加强对国际汇款公司业务监管和反洗钱监管”和“边境地区反洗钱问题研究”等研究报告具有重要参考价值。课题组还在国内率先组织编译并出版了《反洗钱金融行动特别工作组报告（2003-2004）》，有助于相关部门和行业熟悉反洗钱和反恐融资的国际惯例，了解国际反洗钱最新动态，提升我国反洗钱工作的整体水平。

第三篇：反洗钱材料

学习反洗钱知识 保护自己 远离洗钱犯罪

我国打击反洗钱犯罪的行动始终没有停止，各类反洗钱宣传活动也在各地如火如荼地开展着，对于普通老百姓，从保护自己的角度出发，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉地遵循基本的行为规范，远离洗钱犯罪。

（一）选择安全可靠的金融机构

网上钱庄、地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息安全性。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

（二）主动配合金融机构进行身份识别

开办业务时，请您带好身份证件；

在银行存取大额现金时，请出示身份证件；

他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；

身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

（三）不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

他人借用您的名义从事非法活动；

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

您的诚信状况受到合理怀疑；

因他人的不正当行为而导致您的声誉和信用记录受损。

（四）不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾

（五）不要用自己的账户替他人提现

账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

（六）远离网络洗钱

（七）举报洗钱活动，维护社会公平正义

中国银行山东分行全面提升反洗钱工作有效性

新华网山东频道2月27日电（刘强）中国银行山东省分行近年来以5C风险评估为引领，以提高反洗钱有效性为目标，积极探索“风险为本”反洗钱方法，建立了较为完善的风险管理体系，风险管理水平得到全面提升。该行连续5年被人行评为反洗钱A级金融机构，反洗钱整体工作位居辖区商业银行前列。

为确保5C风险评估工作顺利推进，中国银行山东省分行对5C指标逐项进行了任务分工，梳理了11项需加强机制建设的指标、15项需完善落实措施指标，确保了行内各部门按照任务分工各司其责、顺利推进，对全辖所有分支机构进行全面传导。通过上述措施，山东中行形成了以省分行为中心触发点、上下辐射至全系统的全面落实体系。

在各个业务条线和机构领域的有效嵌入和融合是反洗钱工作取得实效的必然要求。按照人行5C评估标准，中国银行山东省分行进一步加大了新的评价要求在条线的嵌入力度。

首先，修订完善了条线反洗钱工作细则。2013年，该行统一部署，个人业务业务、公司业务业务、国内结算与现金管理业务、国际结算业务、电子银行业务、金融机构业务六个条线（板块）结合5C要求分别修订了本条线反洗钱工作细则，加强制度建设，为全行落实人行5C要求提供了基础和依据。其次，完善条线反洗钱检查方案。山东中行六大条线（板块）结合5C评估的最新要求，重新修订了条线反洗钱检查方案，将5C指标要求融合到条线的内控检查工作中，也为全辖各级机构合规操作提供了标准。

事前预警是落实风险控制的重要手段。中国银行山东省分行利用内部网站平台，创建了“个人业务风险管理资料库”，便于全行随时查阅和学习相关规章和要求。编发了《个人业务风险监控专刊》《基层员工个人业务监管风险重点防控手册》，及时传递风险案例。通过下发《一分钟风险提示-反洗钱专刊》，在两周时间内山东中行各基层机构每日利用班前“一分钟”对重点风险环节进行持续学习和传导，强化了5C评估相关要求的落实。

2013年，中国银行山东省分行积极构建机构横向自查、条线垂直检查、稽核后评价三位一体的反洗钱检查模式，并通过进一步加大检查力度，强化辅导和督办，严格落实问题整改，提高了检查成效。各条线也针对各自风险控制薄弱环节以及最易出现问题领域开展专项治理活动，成效显著。

与此同时，中国银行山东省分行还倡导合规风尚，创造合规氛围，努力营造洗钱风险防控软环境,主动风险防范进一步增强。如今，在山东中行，“合规人人有责”意识已深入人心，反洗钱意识由“要我做”向“我要做”全面转变。截至目前，全行已有 2014人获得人行反洗钱岗位资格，4人获得国际反洗钱师资格认证，750位新入职员工通过了岗位培训。

青岛女子接电话被控洗钱 步步落入陷阱被诈走39万

2014年09月26日 10:52:28 来源： 中国新闻网

突然接到陌生来电称其涉嫌“洗钱”，如不尽快处理将面临行政拘留。为了摆脱“洗钱”的嫌疑，惊慌失措的山东青岛市民刘女士一步步地按照对方的指示进行操作，直到自己全部的积蓄“羊入虎口”，这才知道“洗钱”的罪名是莫须有的，只是39万元的积蓄是真的进了骗子的腰包。

市民接电话被控“洗钱”

9月19日上午，市民刘女士在家中接到陌生来电，对方表示自己是上海当地银行的职员，打电话是为了通知刘女士，因为其涉嫌“洗钱”而被公安部门锁定。对方告知说在没有洗清嫌疑的情况下，刘女士的银行资金将被冻结，刘女士本人和另外一名同伙将被拘留调查。“听到这个消息，我干妈一下子就懵了，非常害怕。”刘女士亲戚于先生告诉记者，接完电话后刘女士反复回想，但仍百思不得其解。自己为什么会和洗钱这种犯罪行为扯上关系。于先生告诉记者，干妈就是一个普通市民，根本就没去过上海，更不用说在上海当地参与洗钱了。

骗子轮番上阵下圈套

正当刘女士对事情感到疑惑的时候，电话那头的银行工作人员提醒她如果确实跟洗钱没关系，那就马上报案以免受到牵连，挂电话之前还“好心”地给刘女士提供了一个上海当地的报警电话。心急火燎的刘女士随后便按照对方给出的电话进行报警，电话接通后一位“苏警官”负责受理刘女士的案子。在听完刘女士讲述的事情后，苏警官在电话那头让同事帮忙查询刘女士的个人情况，过了一会苏警官告知刘女士的确涉嫌洗黑钱，并且情节严重，让她自己向“检察官”解释，然后把电话转给一位“检察官”。听完了刘女士的解释，检察官要求她立即赶到上海市公安局接受处理，在电话中对方还声称检察院已经下了命令，不光要冻结刘女士所有的账户，还要逮捕她。

步步设陷阱诈走39万

莫名其妙地成了洗钱的罪犯，吓坏了的刘女士不断地向电话那头的“检察官”和“民警”澄清自己，这时“苏警官”表示看在刘女士态度良好，可以帮忙向检察官担保，让检察官暂时不冻结其账户，不过需要先交29万元的担保费，等案子查清后返还，谈话中“苏警官”特意叮嘱她不能跟任何人提及此事，不然将被立即逮捕。心惊的刘女士此时已经失去思考能力，19号当天刘女士便按照对方要求将29万元打到了对方账户中。原本以为事情到此可以暂时告一段落，但9月20日上午对方又来电表示担保金额不足，刘女士又按照对方要求汇了6万元。事情至此依然没有结束，20日下午刘女士再次接到电话，对方将一个“好消息”告诉了她，称目前已经查清洗钱一事与其无关，之前收到的担保费可以返还，不过需要再交10万元的手续费。“我干妈那时候已经没钱了，他们就说可以先交一部分，我干妈就又出去借了4万块钱给他们打过去。”于先生表示，收到这4万块钱后对方终于亮出自己的真实身份。

“他们就直接说‘你的钱已经被骗了，从头到尾都是一个局，你也不用找我们，因为你肯定找不到’，真是太猖狂了。”于先生告诉记者。被骗的39万元几乎是刘女士一家全部的积蓄了，得知被骗之后刘女士目前精神状况很不稳定，对手机产生了恐惧心理，刘女士的丈夫也已经病倒住进了医院。对于这一事件刘女士已经向公安部门报警，目前此事正在进一步调查中。(记者王晓先)

防范洗钱风险有“三招”字号

2013年09月18日07:36 来源：金融时报

“这是我们通过5C风险评估发现你单位反洗钱风险防控体系面临的风险点。”在山东青岛某银行的会议室里，该银行的行领导和十几个业务部室的几十名负责人都在聚精会神地观看大屏幕上的PPT演示。人民银行青岛中支的5C风险评估小组正在现场反馈反洗钱风险评估结果。大屏幕上是一个以红、黄、蓝、绿等不同色彩呈现的风险矩阵，清晰地呈现了64项反洗钱风险评估项目和结果，其中，红色标识的是最高风险点。人民银行的现场反馈和风险点剖析引起了被评估银行的极大震撼。该银行行长表示：“我们以前将过多的精力倾注于宣传和全面铺开反洗钱工作，可真正从何处着力却毫无头绪。通过这次评估和现场反馈培训，我们不但明确了人民银行的监管要求，而且清楚地知道了存在哪些薄弱环节和以后的工作方向。”

这是人民银行青岛中支开展反洗钱风险动态管理试点工作中对金融机构进行风险评估，与金融机构互动交流的一幕。“我们在反洗钱实践过程中逐渐摸索出了行之有效的三项举措，即风险性检查先行探索、风险性评估指标设计跟进、分类监管举措后续实施。”人行青岛中支副行长王延伟笑着告诉记者：“武侠里不是有独孤九剑吗？我们自己把这称作连环三招。”人民银行青岛中支的反洗钱风险动态监管的工作举措也得到人民银行总行的充分肯定，5C指标体系已在全国得到推广使用。

建立风险性检查新模式

深度把脉金融机构

在现场检查中，该行尝试从外部监管和内部审计两个视角出发，建立起“机制检查为基础、流程检查为主线、风险评估为目标”的风险性检查新模式,对被查单位洗钱风险控制体系建设情况、各业务条线反洗钱工作流程进行了全面审查，2012年共发现违规问题45个，涉及洗钱案件6个。同时，该行利用现场检查资料数据全面的优势，实施了检查视角下的风险评估，从制度、流程、操作、机构履职、产品等五个维度对被查单位反洗钱工作实施评价，剖析了违规问题发生的深层次原因，客观反映了其反洗钱防控体系的强度和有效性，并作为检查处理的重要依据。

创建5C指标体系

科学评估洗钱风险

基于风险性检查的实践成果，该行总结近年来监管评估经验，并借鉴COSO内部控制框架及国内外风险性监管评估方法，探索建立了反洗钱5C评估指标体系，对金融机构洗钱风险进行了动态评估。该指标体系由5个一级指标、17个二级指标、35个三级指标组成。该行从金融机构反洗钱机制运行环境、识别产品和客户风险能力、反洗钱风控措施、内外部信息沟通及影响反洗钱工作成效的关键事项等五个方面，利用收集的信息对金融机构面临的洗钱风险及洗钱防控体系有效性进行了全方位量化评估。

实施分类监管

切实增强反洗钱效果

通过利用5C评估指标体系进行评估，该行对全市金融机构按照风险高低划分了四个层次，并根据不同的风险层级实施监管。2012年，该行对15家风险相对较高的金融机构采取了约见高管人员谈话、现场检查、行政处罚等强度相对较大的监管措施，督促其健全组织机构，堵塞业务漏洞；对3家风险较高的“小微”金融机构进行了一对一辅导，指导其将反洗钱工作与具体业务相结合，提高反洗钱实效；对12家风险评估得分中等的金融机构进行了现场巡访，帮助其有针对性地优化业务流程；对其他160多家风险相对较低的金融机构则采取非现场观测和风险提示等柔性措施，引导其逐步提高反洗钱能力。

通过实施这“连环三招”，该行实现了反洗钱工作的全面覆盖和精确打击，也为金融机构建立优质高效的洗钱风险防控体系奠定了基础。2012年，金融机构据此发现上报涉嫌高利贷、金融传销、金融诈骗、腐败洗钱等重要价值线索10多起，堵截持伪造或冒用他人二代身份证、军官证、开户许可证或存单办理业务案件19起，向公安机关报送高利贷、POS套现交易、非法集资等线索20多起，公安机关据此立案并侦破案件4起，推动全省首例和第二例洗钱罪在青岛成功宣判，防范洗钱风险工作成果显著。

意义

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场反洗钱

反洗钱

经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。针对国内国际反洗钱和打击恐怖主义活动所面临形势，中国政府在2013年加大了反洗钱的工作力度。人民银行也从组织机构和制度建设以及加强监管方面加强反洗钱工作。

监管部门

《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有：“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责。

《反洗钱法》第4条规定：“国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。“

《金融机构反洗钱规定》第3条规定："中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。”

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

必要性

洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

中国形势

近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

国际形势

洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调中国、国际立法，加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。

调查

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。

询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

2013年反洗钱调查及案件查处总体情况

2013年，人民银行共发现和接收4854份洗钱案件线索，对其中473起重点线索实施反洗钱调查3832次，向侦查机关报案474起。各地侦查机关针对人民银行分支机构的报案线索立案侦查168起。同时，金融系统配合侦查机关调查涉嫌洗钱及上游犯罪案件618起，配合侦查机关破获涉嫌洗钱案件225起。中国反洗钱监测分析中心全年向公安部等部门移送洗钱案件线索165份，编发通报39份，受理并反馈国内有权部门协查989件，数量超过前两年总和。

第四篇：反洗钱浅析

反洗钱浅析

经济学中有一个“破窗效应”：如果人为打坏一扇建筑物的窗户玻璃，而这扇玻璃得不到及时维修，别人就有可能把这视为放纵不管的表现而去打烂更多的窗户玻璃，最终造成千疮百孔积重难返的局面。

简单的说洗钱就是将从事非法活动或犯罪所得的脏款通过银行等金融机构中转或采取其它特殊方式掩盖其非法的性质和来源使之合法化，从而获得巨额利润。如果非法所得通过洗钱轻而易举地合法化，这对那些奉公守法、勤勉劳作的人们来讲，将会产生一种邪恶的诱惑，这种诱惑不根除，就会产生“破窗效应”，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。

而金融机构作为资金的载体和媒介，是犯罪分子将非法所得的赃款合法化的犯罪载体，因此金融机构在预防揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。本文将对金融机构反洗钱工作进行剖析，谈一谈自己的看法。

一、金融机构反洗钱工作中存在的问题

1、对反洗钱的重要性认识不足，人员分配紧张

要履行好反洗钱义务就必须投入一定的人力、财力和物力，从短期或者从局部来看金融机构的经济利益必然受到影响，从而仅将反洗钱作为避免监管处罚而不得以的行为，仅仅是按照人民银行反洗钱的组织形式建立了领导小组，将反洗钱工作指定某一部门负责，也没有配备专门人员，难以把反洗钱工作当作一项重要的工作来抓。即使一些金融机构配备了三五个专职反洗钱人员，但对于每日业务量达千万笔的金融机构来说，也不能满足本单位组织和开展反洗钱工作的需求。同时，基层反洗钱人员大多为兼职人员，这些人员除负责报送大额和可疑交易报告外，还承担着柜面接待、账务核算等大量基础性工作，其往往无暇深入客户尽职调查及对交易信息的分析和识别，导致反洗钱要求无法得到切实落实，反洗钱效果无法得到保证，从而大大影响了反洗钱的工作效率。

2、金融机构一线人员反洗钱业务素质偏低

洗钱是一种智力型、知识型、隐蔽性的高智能犯罪。而随着电子商务的快速发展，互联网技术的广泛应用，网上银行业务，作为现代商业银行激烈竞争的新领域，同样这也成为洗钱犯罪的重要渠道。因此要达到防范和遏制洗钱行为，不仅需要完善各项规章制度及反洗钱法规，还要求具有懂金融、懂法律、懂计算机、熟悉业务、有反洗钱经验、经过专门训练的银行从业人员。而与此要求相比，金融机构一线人员反洗钱业务素质普遍偏低，反洗钱知识匮乏，不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验工作，业务处理随意性大，不能及时识别和防范洗钱活动，不能很好地落实反洗钱工作。

3、客户的不理解、不配合，增加了商业银行反洗钱的难度

近年来，我国立法对于公民权利保护力度不断加大，客户对自身隐私保护意识也不断增强，对于除身份证件以外的身份信息客户往往不愿提供，对来自于金融机构有关交易资金来源和用途的询问更是抵触和不配合，大多数还处于“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区之中。

二、金融机构反洗钱工作的对策和建议

1、强化教育培训，提高全员反洗钱能力

以知识为基础的反洗钱人才是金融机构反洗钱工作的关键性要素。因此，不断提高员工反洗钱技能、经验、专长和知识层次，建立一支高素质的反洗钱专业队伍，是金融机构反洗钱的基础。金融机构要高度重视反洗钱人才，尤其是临柜人员反洗钱业务能力的开发与运用。因此要做到以下两点，一是加快员工反洗钱培训教育步伐，更多地从实际出发，通过制定和实施由浅入深的系列培训计划，采取案例分析、讲座等各种形式进行反洗钱培训，丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识和技能，尽快培养一批具有专业技能的反洗钱业务骨干。二是完善激励机制，创新用人机制，选拔一批既懂金融、税务、外汇业务，又懂法律、计算机、贸易知识的人才充实到反洗钱队伍，利用已有的知识，对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断，全面提升金融机构反洗钱工作水平。

2、广泛宣传，提高客户与基层金融机构对反洗钱的认识

首先，通过开展相关法规的宣传、举办专题讲座、印发反洗钱资

料等一系列宣传教育活动，形成正确的、积极的舆论导向，让客户转变观念，充分认识洗钱的危害及影响，认识到自己在反洗钱工作中的责任和义务，增强参加与配合反洗钱工作的自觉性，让客户走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区。其次通过宣传教育让基层金融机构了解中国反洗钱工作的现状和未来的工作方向，增强参加反洗钱工作的责任感和使命感；最后，要积极引导、规范基层金融机构建立良好的金融环境、金融秩序，运用正当的竞争手段，不乱拉存款，不乱开设账户，严格把关大额现金支付，严密监控大额可疑资金的划转，遵守严格、规范、诚实、守信的职业道德规范，树立金融机构的良好信誉，有效遏制洗钱犯罪行为。

显然，反洗钱对策远远不止上述这些，反洗钱工作也不是一朝一夕可以完成的，反洗钱工作是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务，任重而道远。在此我希望每一个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，支持和配合反洗钱工作，自觉抵制黑钱，加强对反洗钱的组织和协调，共同打击洗钱犯罪，堵截非法资金，让犯罪分子没有藏身之地，为我国金融业的健康发展作出应有的贡献！

小箬分社王晨星

2014．08．14

第五篇：中层干部暑期研讨会上的中层干部培训讲话摘要

中共天津渤海职业技术学院委员会文件

津渤职党办发„200８‟4号

签发：芮福宏 ______________

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通 知

各党支部（部门）：

现将党委书记芮福宏在中层干部暑期研讨会上的中层干部培训讲话摘要下发给你们。请结合实际工作，认真学习领悟。

中共天津渤海职业技术学院委员会办公室

二○○八年八月二十八日

在中层干部暑期研讨会上中层干部培训讲话摘要

芮福宏

（2008年8月4日）

同志们：

学院走过了近八个年头，回顾我们走过的历程，可以说感慨万分，欣慰万分。经过全院广大教职工的艰苦创业，顽强拼搏和不懈努力，学院进入了天津市高职院校先进行列，成为天津市高职示范校建设单位。学院近八年的奋斗历程，既历练了我们的对伍，也考验了我们的队伍，从上到下都是过硬的。正是我们有了这支过硬的队伍，学院在面对每一次发展机遇中都没有错过，面对每一次发展挑战中都勇敢应对，铸就了我们学院敢打硬仗、能打硬仗、能打赢硬仗的精神。我们在坐的这支队伍流下了艰辛的汗水，为学院改革发展不同程度的付出了一定的代价，我们这支队伍成就了学院，学院也成就了大家。学院的十年发展战略目标已基本实现，希望就是动力，我们要继续按照既定目标走下去，走自己的路，走出自己特色之路，把化工职业教育这杆旗扛好。今天我讲两个问题。一是进一步统一对学院机构调整的认识，二是怎样做一名合格的中层干部。

首先，我结合今年刚刚结束的中层干部聘任和全员聘任工作，再讲一讲学院机构调整的重要意义，进一步统一认识。机构调整总的讲就是为了适应学院发展的要求。具体体现在：

1、机构调整是做大做强化工的迫切需要。化工职业教育这杆大旗我们要扛起来，我们要名副其实地投身于化工职业教育事业，不受任何干绕。集团公司也高度重视学院的发展，把学院发展建设纳入了渤化集团“十一五”发展规划，提出了把学院建成高标准的渤化教育园的任务。我们要为天津化工经济服务，特别是要为渤化集团实现“加快海洋化工基地建设，做强海洋化工优势产业”和“一园四区”建设提供人才保障。但学院目前与渤化集团人才需求的对接还有差距，还没有很好得围绕两个链构建起标准教学体系。因此，我们针对两个链调整了教学机构。

2、机构调整是实现学院奋斗目标的迫切需要。目前学院已进入天津高职示范校行列，在硬件建设，人才培养，专业建设等方面都以突出化工特色而著称，无论是制定的“3561”发展战略、“十一五”发展规划、“1511”奋斗目标，还是示范校建设方案都是围绕突出化工特色，打造渤海品牌，建设国内一流化工高技能人才培养基地这个目标。但学院目前的教学机构设臵不利于专业的开发，不利于重点专业的建设，不利于教学改革的深化，不利于教学资源的共享，不利于师资队伍的建设。因此，我们针对建设国内一流化工高技能人才培养基地调整了教学机构。

3、机构调整是提升系部管理水平的迫切需要。学院实施二级管理已经三年，虽然下大力气强化了制度管理和岗责，但管理水平提升的较慢，仍不能适应学院快速发展的要求，关键是学院管理体制机制上还存在问题。主要表现在系部机构过大，工作量过大，只停留在重点保教学，辅助抓重点的状态，直接影响了教学管理上水平。因此，我们针对教学管理上存在的问题调整了教学机构。

4、机构调整是提高教学质量的迫切需要。目前，学院各系部专业发展不平衡，师资队伍建设不平衡，制约着教学改革的提速，制约着教学质量的根本提高。目前学院已到了教学改革的攻坚阶段，到了由大到强转变的关键阶段，到了走内涵发展的重要阶段。因此，我们针对高职人才培养目标的要求调整了教学机构。

在学院发展中有了坚强的组织保证是基础，关键还必须有一支过硬的中层干部队伍，才能使学院健康发展。学院机构调整后，中层干部聘任中没有离岗的。因为，过去的三年是学院发展最关键、最重要、承上启下的三年，所有的中层干部在各自的工作岗位上履职尽责，独挡一面，都是学院取得成就的亲历亲为者。在“十一五”的最后两年还需要我们大家再度拼搏，来实现我们共同的奋斗目标。特别是对一些有经验丰富、相对年龄较大的中层干部还要交给你们一项任务，就是做好传帮带。有的同志作了二三十年中层干部，经过了方方面面的锻炼和培养，但现在我们的中层干部队伍中有的参加工作才二三年多，35岁以下的占到33%。我们不仅是大胆启用，更重要的是把他们培养好；我们不仅是给压担子，更重要的是把他们扶持好，让他们茁壮成长，不能让他们全靠自己闯、自己悟。本次中层干部聘任加大了干部交流力度，学院党委对新聘任的这支队伍寄予了很大的希望。下一步学院进入了走内涵发展，上台阶的关键阶段，建设好我们这支队伍起着至关重要的作用，下面我讲第二个问题，怎样做一名合格的中层干部。

一、中层干部的地位和作用

中层干部身处学院执行层，起着将学院工作部署和要求、举措和决议变成教职工实际行动的作用。中层干部身处部门领导者，起着领导、组织、指挥、决策、协调的作用。中层干部具有双重责任，起着承上启下，二传手的作用。一个好的二传手，死球可以变成活球；二传手不到位，好球可能变成臭球。由此可见，中层干部对于搞好一个部门、系部的工作是至关重要的。

二、怎样当中层干部

(一)要一切行动听指挥。要服从领导听从指挥，下级服从上级是党的组织原则,从学院内部来讲,中层干部应该是不折不扣执行学院党委决策部署的一支骨干队伍。

(二)要能当助手会参谋。要起到主管领导参谋助手的作用,做到参之有道、谋之有方、言之有术.碰到一些艰巨任务和工作难点,要拿出初步解决的问题的对策,向主管领导进行汇报请示,绝不能单纯的把困难上缴,推给领导,自己坐等执行现成的研究结果,更不能因自己工作失误给领导添麻烦。

(三)要会干工作懂业务。学院领导管宏观,中层干部抓具体,抓落实,抓细节。中层干部就是干具体工作、具体事情。因此,作为中层干部必须要熟悉业务工作,既懂得业务,又要对本部门、系部的每一项工作都能独立完成;要会抓工作,对每一项工作从头到尾要有一个清晰的思路,不能推着走，对付着干，走哪算哪，哪黑哪宿,要有打算,计划周详。要会总结工作,一项工作完成,不仅要能够用文字准备的表达出来,而且还要能够总结经验,查找不足,以便今后加以完善。

(四)要作风扎实作表率。什么领导带什么兵.在部门、系部内部,其他同志都在看着部门领导怎么样干工作.中层干部的一言一行、一举一动,以及处理的每一件小事都在影响着部门、系部里的教职工。工作中不仅要发挥中层干部权力影响力，而且还要充分发挥出乐于奉献、爱岗敬业、吃苦在前,享受在后的精神和爱护他人,善解人意等优秀品质的中层干部非权力影响力。

(五)要协调关系善配合。在部门内部,要会协调部门同志之间的工作业务,使大家不分份内份外,都能主动帮忙,防止出现一边有人干,一边有人看的不良现象;对待其他部门的业务工作,需要共同完成的,要主动合作,善于沟通,全力配合,尽快完成。

(六)要合理分工会用人。尺有所长,寸有所短.要针对部门人员各自特长,合理安排工作岗位和明确相关责任,积极调动部门人员的工作积极性,使每一个人都能发挥出自己的聪明才智,努力做到“人尽其才,才尽其用”。

三、怎样当好中层干部

(一)角色定位准。每一个中层干部都要十分明白自己所处的位臵，自己这个位臵的活动范围有多大，自己在这个活动范围内要完成哪些任务。到位不越位，补态不拆台，有为不错位。比如办公室主任，他是一个单位协调运转的中枢，起着承上启下、承前启后、承点启面的作用，既要及时学习领会领导的决策意图，又要准确及时贯彻；既要重视工作的连惯性，又要有所创新；既要重视办公室本身建设，又要带动面上的工作，从而真正发挥好参谋助手作用。

(二)决策领悟深。中层干部既是执行者，又是领导者，具有双重身份。一方面，作为学院中层干部要认真学习职业教育的大政方针和学院规章制度，做到依法行政。另一方面，要吃透学院的决策，真正领悟学院领导班子的决策意图、决策过程、决策内容、决策效果，并以此作为目标来把握做事的方向，做到执行时不片面，不偏向，不走样，确保学院目标任务的顺利实现。

(三)洞察分析透。深刻的洞察能力是一种判断思维能力。中层干部虽然不是学院的决策者，但是应该义不容辞地为领导决策提供事实依据。结合自己的履职，对党和国家某一个时期的新政策，对职业教育某一阶段的发展趋向，对本部门职能发挥程度都要保持清醒的头脑，及时察觉；对学院和部门发生的问题，要善于透过现象看本质，认真分析事情来龙去脉和因果关系，提炼出真实的信息，供领导决策参考。对教职工中出现的苗头性问题或者教育教学中出现的倾向性问题，都要洞察先机，及时予以抑止。

(四)计划条理清。中层干部对学院决策意图的理解，具体体现在制定工作计划和工作方案中。每时段，各个部门、系部都要根据学院整体工作计划制定详细的部门、系部工作计划，围绕全局的总体思路，结合各自特点，落实可行的措施。重大活动、重点工作还要有具体的实施方案，分清事情的轻重缓急，拿出时间表。要保证部门、系部与全局工作的整体性、一致性、连贯性。在制定计划、方案的过程，多请部门人员、系部教师参与，多听取采纳他们的意见、建议，把学院的决策和要求变成教职工的自觉行动。

(五)规章制度严。俗话说没有规矩不成方圆，中层干部作为管理者，必须有强烈的制度意识，自己的一言一行要严格按章办事，同时，要做到用制度管人管事。做到规章制度严，主要从两个方面去做，一个是要结合本部门、系部的实际制定严密的规章制度，切实做到凡事有章可循；另一个是执行起来要严格，凡事从第一件抓起，一抓到底。我们在平时工作中往往有这样的感觉——凡事第一次没有处理好，后面的事就很难处理。执行制度更是这样，只有抓住了第一次出现的问题,才不会出现第二次的问题,即是第二次出现问题,解决起来就容易得多。

(六)协调沟通勤。世界上一切事物总是在矛盾中发展起来的,学院的发展也是在不断地解决矛盾中前进的。作为中层干部，在每一项工作中都起着桥梁和纽带作用，从这个意义上讲，协调就是沟通，就是及时上传下达，倾听群众心声，反映群众意愿，解读领导之声，从而达成共识。中层干部不仅直面部门人员，而且还要面对其他部门中层干部，碰到现实问题比较多，协调就是最好的解决问题的办法，要通过积极主动的协调，理顺各种关系，既为自己的工作开辟途径，又为部门、系部之间开展工作创造条件，最终实现共赢。

(七)授权担责明。有效地授权，可以调动人们的工作热情。明确一定的责任，可以增强人们的责任心。作为中层干部不可能所有事情都亲历亲为，要明确自己的职责就是培养下属共同成长，成就下属就是成就自己。因此，无论是部门主任，还是系部主任，都应该最大限度地赋予下属责、权、利，这样每个教职工才有成就感和责任感。同时，中层干部要勇于为教职工承担工作中的失误，也不把属于自己的责任推给上级领导。

中层干部能够做到以上七个方面，其应有的作用基本上就得到了发挥，也就能够当好中层干部了。

四、当好中层干部的保证

中层干部具有领导者和执行者的双重身份。要想当好中层干部必须具备领导者的素质和条件，必须懂得行为科学和领导艺术。下面我从五个方面讲一讲当好中层干部的保证。领导者应具备的基本素质；领导者提高自身素质的途径；领导者要树立、保持和提高威信；领导者要提高领导艺术；领导者要提高协调人际关系的艺术。

(一)领导者具备的基本素质

领导者应具备的素质很多，但基本素质包括：政治素质、文化业务素质、身体素质。其要求是：

——政治素质要高。政治是基础，立场是方向。政治素质高是领导者应当具备的基本素质和条件。政治思想素质高就是要坚定理想信念，在大是大非面前分得清，思想和行动与党中央保持一致，坚决维护学院党委决定和决议，敢于和歪风邪气作斗争。不能人云亦云，将怪话，办怪事。政治上靠不住，就偏离了工作的方向，能力在强也用不到正处。无论哪个社会、哪个政党，其选人用人都首先着眼于政治素质。

——文化业务素质要强。在当今社会飞速发展时期，各个领域要求各级领导者要有较强的科技修养，丰富的知识和较强的专业能力。因此，领导者的文化业务素质是胜任领导工作的必备条件，文化业务素质包括：文化基础、专业知识和领导管理能力。领导者的文化基础和专业知识，只有通过实践，才能转化为领导能力。领导能力包括：预见能力、决策能力、协调能力、应变能力、组织能力和沟通能力等。

——身体素质要好。领导者的身体素质，是开展工作的本钱。没有良好的身体素质，其他素质就无从谈起。领导者的身体素质主要包括两个方面，即身心素质和体力素质。

身心素质主要体现事业心、自尊心和自信心。自尊心是领导者对事业的执着追求和决心，一个有强烈事业心的领导者，才能在工作中认真负责，坚持原则，一丝不苟，任劳任怨，百折不挠，才能在事业上取得成功。自尊心是领导者维护自我尊严的情感体验，也是领导者作好工作的力量源泉，领导者必须自尊、自重、自强不息，自觉维护自己的尊严和荣誉，不向任何人卑躬屈膝，不为个人目的去奉承别人。自信心是领导者对自我力量的充分估计和信赖的基础上产生的一种心理定势，是自我意识的体现，也是领导者作好工作的内在推动力，领导者在领导活动中，只有相信自己的力量，对自己的事业和未来充满信心，才能产生坚定的信念和决心，才能千方百计地去完成领导任务。体力素质也是领导者素质锻炼的一项重要内容。领导者体力好坏，还影响着领导者的外在形象，从而影响组织目标的实现。一个具有良好体力素质的领导者，能给人们留下积极的、向上的形象，增强人们对领导者工作信任，为组织目标的顺利实现创造良好的心理环境。

(二)领导者提高自身素质的途径

领导者的素质是在先天因素的基础上，主要通过后天的自我修养和实践锻炼而形成和发展起来的，提高领导者素质的途径多种多样，概括起来可以从以下三个方面着重加以锻炼。一是努力学习，二是自觉实践，三是自我管理。

1、努力学习。努力学习是提高领导者素质的主要途径。领导者的德、才、学识，不是先天的，而是经过后天学习和修养获得的。博览群书，才能晓古通今。在当今“知识爆炸”的时代，人类知识总量急剧增长，知识转化为直接生产力的过程大大加快，知识更新非常频繁，新的知识学不胜学。科学研究表明，在现代社会里一个人的知识，只有10%靠正规学校教育给予的，而其余90%知识则是靠工作实践获得的。因此，领导者要善于利用时间搞好自学，不断更新知识，尽最大努力获得新知识，使自身的素质水平随着实践，不断得到提高。领导者要想真正学点东西，就必须刻苦钻研，持之以恒，要有“头悬梁锥刺骨”的精神，坚韧不拔的意志。当今的领导者必须把学习工作化，把工作学习化，成为学习型领导者，这样才能跟上时代的步伐，才能与时俱进。

2、自觉实践。领导者是从事领导活动的实践者。通过实践，提高自身的领导素质是最直接、最有效的途径。实践是认识的来源和认识发展的动力。领导者自觉地从事实践活动，主要有两个目标：其一，在实践中检验领导方法是否正确，从而对自己的工作做出合乎实际的估价，坚持真理，修正错误，使自己的思想、决策、方法等更加正确和科学；其二，通过实践可以直接向群众学习，从群众中吸取丰富的思想和政治营养，去掉自己与时代不相适应的旧思想，旧观念，树立新思想，新理念，锻炼自己的意志，提高个性心理品质和思想水平，从而提高政治素质和领导能力。

3、自我管理。领导者的素质无论是通过学习还是通过实践，都是为了发扬自己的长处，干什么学什么，缺什么补什么，以便能够更好地胜任领导工作。因此，提高领导者素质的途径，还包括领导者的自我完善过程，还需要领导者加强自我科学管理，有计划、有目的、有意识地培养自身良好素质。为此，领导者必须勤于思考，善于总结，严于解剖，自觉接受监督。

——勤于思考。勤于思考是领导者必备的一种良好的工作习惯。领导者遇事多问几个为什么，想一想在自己工作中，哪些问题处理得比较妥当，哪些处理得有些欠缺，哪些问题处理得完全错误及造成的原因是什么，与其他领导对比，思考一下自己的差距在哪里，今后怎样提高自己的工作水平等等。养成勤于思考的习惯并非易事，工作忙、时间紧是领导工作的普遍现象，但越忙越应当静下心来思考问题，只有这样，才能在领导工作中，达到事半功倍的效果。否则，不勤于思考，工作就越忙越乱，整天事物缠身，把自己搞得“焦头烂额”，有效的领导者，要善于从忙乱中解脱出来，只有运筹帷幄之中，才能决胜于千里之外。

——善于总结。领导者只有不断总结，善于总结，才能有所发现，有所创造，有所前进，总结的目的是为了发扬成绩，纠正错误，接受经验教训，更好地指导工作。因此，领导者一定要善于总结。

——严于解剖。金无足赤，人无完人。领导者在工作中也存在着这样和那样的缺点和错误。领导者工作中的最大障碍，往往来自自身，因此，要战胜自我，超越自我。只有这样，才能进步。领导者随时随地解剖自己，是领导者加强自我管理的重要内容。另外，领导者还要对自己高标准，严要求，也就是古人所说的“慎独”。慎独用到领导活动中，就是领导者在工作中，表现出来的一种自我控制能力。即领导者对自己要求一丝不苟，说到做到，表里如一，领导者对待工作中的缺点，不要以为没有人看见，不要以为事情很微小，就可以放松对自己的要求，一个品行高尚的人在任何时候都不能越轨，即使只有自己一个人的时候，也应该谨慎从事，只有这样，领导者在工作中才能少犯错误不反错误，才能真正达到提高自身素质的目的。

——自觉接受监督。领导者自觉接受监督，是实现自我管理，提高自身素质的重要内容和基本措施。

(三)领导者要树立、保持和提高威信

领导者的威信是指在领导活动中，领导者与被领导者相互作用后，领导者在被领导者心目中赢得的地位和威望，是被领导者情感接受的内在权力，威信是群众对领导者的客观评价，威信只能用领导活动的实践判断，必须接受群众的认可。领导者威信的树立、保持和提高，在很大程度上主要是依靠非权力性影响的诸多要素，包括品德、才能、知识、情感和自我管理等。领导者要树立、保持和提高威信，就必须从三个方面进行努力。即：培养优良品德，提高领导才能，丰富广博知识。

1、培养优良品德。领导者品德是决定领导者威信的根本因素，是取得成功的内在因素中最主要的组成部分。领导者的品德主要是指领导者的道德、品行、人格、作风等，它反映在领导者的一言一行之中。一个领导者如果品德高尚、正直、公道、言行一致，以身作则，关心他人，平易近人，使人感到亲切，受到人们的敬佩，就能成为一种无形的、巨大的道德力量，一种感染力和一种可靠的威信。因此，各级领导者都必须首先从培养优良品德做起，树立、保持和提高自己的威信，在具体实践工作中具体要作到以下几点：

一是要有理论修养和理想信念。领导者具有理论修养是最基本要求，因为只有理论指导实践，我们的工作才更加出色，理想信念才更加坚定。作为领导者处于通观全局的位臵，关系到一个部门、系部职能作用的发挥和工作的成败。因此，我们必须树立大局意识、责任意识、爱民意识。只有这样，才能赢得大家的支持和信赖。树立大局意识。就是要认识大局，把握大局，服从和服务大局。从大局出发，在大局下行动，为大局做贡献，用维护大局的成效来检验我们的一切工作。事关学院发展的是大局，事关师生根本利益的是大局，对事关大局的事情要做到见微知著，处臵得当，让领导放心，让下属钦佩，要处理好四种关系。即：整体利益与局部利益的关系，长远利益和眼前利益的关系，学院利益与部门利益的关系，个人利益与整体利益的关系。树立责任意识。就是把责任当作一种使命，责任感反映了一个人的精神境界和思想品德。有了责任心，工作、生活就有了真正的含义和灵魂。作为我们中层以上干部树立责任意识，核心就是对学院发展负责。发展是学院的第一要务，是师生的根本利益，是解决一切问题的关键所在，是领导干部和中层干部的第一责任。因为职务就是一种责任，责任就是要有所作为，不断解决困难，不断有所突破。我们都有了责任心学院就有希望，有了责任心工作就会有所成就，有了责任心人心就能凝聚，有了责任心人也就为树立、保持和提高自己的威信奠定了基础。树立爱民意识。爱民是以人为本的体现，是构建和谐的基础。作为中层干部爱师生就是坚持以人为本的体现。实践证明：在学院改革发展的过程中，学院具有具有很强的爱民意识，坚持民主管理和民主监督，向广大教职工交家底，信赖大家、依靠大家，使广大教职工主人翁意识不断增强，学院凝聚力不断增强，教职工积极为学院献计献策，使领导班子在学院发展中再大困难都不没有惧怕和退缩。关键时刻学院以教职工利益高于一切，学院关键时刻教职工能服从于学院大局，同舟共济使学院从保生存发展成为示范校。因此，中层干部树立、保持和提高自己的威信必须从爱自己的下属做起。二是要有强烈的事业心和高度的责任感。当今，职业教育迅猛发展，高职院校竞争日趋激烈，单靠学院几个领导是不行的，最重要的是靠中层干部队伍。因此，作为中层干部要在学院发展机遇期，勇于开拓进取，在遇到困难和风险时，不畏首畏尾，努力开创新局面。

三是要牢固树立全心全意为人民服务的思想。这是我们党一切活动的基本出发点和落脚点，是我们党的根本宗旨。

2、提高领导才能。领导者的才能是决定威信高低的主要因素，一个有才能的领导者会给一个单位或一个部门带来成功的希望，使下属和群众对你产生一种敬佩心。领导者的才能主要表现为灵活的运用知识去分析和解决实际问题的综合能力。如：预见能力，决断能力，协调能力，应变能力，组织能力，沟通能力，与人共事的人际关系能力以及创新能力等。在领导者具有优良品德的条件下，领导者有才能才会有威信，才能越高威信也就越高。实践告诉我们：激烈的竞争和不断的自我否定，是增长领导才能的有效方法和良好途径。因为竞争和自我否定向领导者提出了新的目标、新的方向、新的要求和新的希望，迫使领导者去寻找和探索新的方法、新的途径、新的手段,尝试运用新的思维方式、新的行为方式和新的工作方式，去从事组织管理活动。这就要求领导者，一是对别人要敢于竞争，敢于超过他人；二是对自己要求永不满足，努力超越昨天的自己。

3、丰富广博知识。知识是人类最宝贵的财富，知识本身就是力量，是科学所赋予的力量。因此，在科技飞速发展的今天，领导者必须不断更新和丰富自己的知识，并以此来提高自己的才能和威信。

(四)领导者要提高领导艺术

1、要善于统筹全局。所谓领导，不是只注意个体作用，而是通过一定的方式充分发挥整体的作用。一个领导者应该经常、及时、明确地提出工作方向和目标，也就是通常说的要有“思路”，善于“出主意”，要善于把握并解决全局性的问题，切忌“就事论事”，兵来将挡，水来土屯“救火式”的领导方式。总之，千万不能使所负责的部门、系部处于目标不明，方向不清，各自为政、自行其是的状态。

2、要善于衔接协调。领导者的责任之一，就是衔接平衡，协调各方面关系。要做好这些工作，简单从事不行，迁就随和不行，处处想做“好人”也不行，必须要把握好原则性和灵活性的恰当结合。总之，衔接协调是处理关系，而不是维持关系。

3、要善于组织发动。一个领导者只有能够把一群人的活动组织成为有机联系的高效率的协调工作，才能实现有效的领导。这一点，对于一个负责全面工作的领导者尤为重要。群众中蕴藏着极大的力量，不组织发掘，会造成力的浪费，挖掘出来而不善于组织到同一方向，则会造成力的自我耗损。因此，一个领导者只善于处理具体的个别的问题是不够的，还必须具备较强的组织能力，善于挖掘群众的潜力，把群众的积极性充分调动起来，并发挥出去。

4、要善于影响下级。一个领导者对下属要在尊重中作出指示，平和中体现严格，爱护中纠其错误。

5、要善于选才用才。一个领导者在用人问题上必须取德量才，用长避短，不分派系，不论亲疏，与人相处保持“零距离”。这样才能选人看得清，用人用得准。

6、要善于推功揽过。人都有荣誉感，做为领导者除了要在工作中任劳任怨之外，在荣誉面前，尤其要注意作到不表功，不争功，名利之事远避，承担责任主动，这样才不失为好的领导者。

7、要善于苦钻入门当内行。一个领导者对本专业的知识不一定要懂得太深，但一定要懂，要苦钻“入门”，不当“门外汉”，才能对经常发生的管理等方面，作出准确及时的判断，提出明确具体的指导意见。相反，如果不懂专业，只凭地位去指手划脚，一是可能被愚弄而丧失威信，二是常常瞎指挥而造成工作失误。

8、要善于培养新手。领导者在工作中应留心发现和培养新生力量。其实下属中蕴藏着很大的能量，有很多没被发现的人才，他们需要有人创造条件，需要机会和环境。因此，有意识地作好这件事，即是党的事业的需要，也是各级领导的责任。

(五)领导者要提高协调人际关系的艺术

人是一切社会关系的总和，改革和现代化建设正是把人际关系的活动方式引入一种现代的多元结构中。领导者在领导活动中会遇到各种各样复杂的人际关系，处理这些人际关系，没有现成的书本答案，全靠领导者的经验、学识和智慧。

1、协调与上级关系的艺术。下级与上级的关系是领导活动中不可避免的一种人际关系，领导者处理好与上级的关系是顺利有效开展领导活动的主要条件。

第一、找准位臵，到位而不“越位”。正确认识和评价自我，找准自己的位臵，是领导者处理好与上级关系的基本前提。领导者在同上级相处时，扮演的是下级的角色，这就必须把握尺度，找准自己的位臵。既要到位，努力完成自己的本职工作；又不能超越自己的职权范围行事，工作越位，影响正常的上下级关系。越位行事由于破坏了上下级的工作秩序，也很难不影响上下级的人际关系，从而也会给工作带来损失。

第二、领会意图，出力而不“离谱”。只有领会领导意图，才能根据上级的思路卓有成效地开展工作；也才能解放思想，创造性地开拓前进。如果不注意了解上级的想法，按照自己的主观愿望去工作，就很难作到心领神会，默契配合。有的领导者之所以有“出了力，不落好”的感慨，其中一个主要原因就是不注意领会上级意图。不注意领会上级意图，有时会给上级“帮倒忙”。

第三、适应习惯，配合而不应付。恰当地根据上级的工作习惯与心理特点开展工作，即有利于搞好工作，又有利于处理好与上级的关系。掌握这个领导艺术，绝不是让下级耍滑取巧应付上级，而是要求下级自觉地配合上级领导做好工作。

第四、一视同仁，零距而不疏远。下级与上级的关系是种工作关系，是在工作中形成的被领导与领导的关系。因此，下级对上级领导要一视同仁，坚持零距原则，亲疏有度，建立和发展正常的关系。切忌亲一方疏一方。

2、协调与下级关系的艺术。处理和协调好与下级的关系，关系着事业的成败。每一个领导者都要掌握协调与下级关系的艺术。

第一、关心爱护。关心爱护下级，满足人的情况需要，是调动下级工作积极性的重要内容。领导者要善于理解、关心、信任和尊重下级，创造心情舒畅的氛围，发挥情谊的作用。

第二、批评教育。对下级的缺点进行批评教育是必要的。但批评必须讲究方法，掌握分寸。

第三、上下沟通。上下沟通是实施领导的基本条件。领导者必须了解下级的需要和期望，尽可能把领导意图、目标和下级的需要、期望联系起来，同时，注意收集下级工作情况的反馈信息，使上下级之间彼此了解，互相支持，互相配合。

3、处理与同级关系的艺术。同级关系是同一层次领导者之间在领导活动中存在的一种横向人际关系。处理这种关系，更需要具备一定的领导艺术。

第一、积极配合而不越位擅权。同级领导成员既要同心协力，积极配合，搞好本部门、系部的工作，又能不越位擅权，插手别人分管的工作。要靠与其它领导成员的职权，维护他们的威信，不干预和随便评论他们的工作。领导者处理与同级关系的基本原则是，属于自己的责任，主动承担，决不推诿；帮助其他领导成员工作，要掌握好分寸和尺度，选择好时机和方法。第二、明辨是非而不斤斤计较。同级领导者之间要提倡顾全大局，从维护团结的良好愿望，坚持“既弄清思想，又团结同志”的原则，作到大是大非讲原则，小是小非讲风格。凡属大是大非一定坚持原则，不妥协让步，但要讲方式方法，避免伤害对方的感情。对一些无关紧要的小是小非应讲风格，讲大度，谦和忍让，采取不斤斤计较的态度。

第三、见贤思齐而不嫉贤妒能。处理好同级关系，既要有容人之短的度量，又要有容人之长的胸怀；既欢迎别人超过自己，又虚心学习别人的长处。要珍惜合作共事的缘分，互相取长补短，共同进步。

第四、支援帮助而不揽功推过。同级领导者之间常常会有一些需要共同处理的工作，大家要积极配合，主动工作，互相支持。有的领导成员遇到困难时，其他领导成员要主动帮助，排忧解难。有的领导成员工作中出现失误或差错时，其他领导成员要真心补台，决不落井下石，处理同级关系的一个重要原则是，不文过饰非，不揽功推过，同舟共济，荣辱与共。