关于开展打击银行卡网上非法买卖专项行动自查报告

第一篇：关于开展打击银行卡网上非法买卖专项行动自查报告

关于开展打击银行卡网上非法买卖

专项行动自查报告

仪陇农商银行：

为有效遏制和打击非法买卖银行卡的违法犯罪行为，维护持卡人合法权益，保障用卡环境安全，规范我行银行卡账户申领程序，强化银行卡账户信息管理，增强业务风险防范能力，提升持卡人合法合规用卡意识，营造公平诚信的社会环境，确保我双庆支行持续、合规稳健发展，根据仪农商银发（2015）113号四川仪陇农村商业银行股份有限公司转发中国人民银行成都分行《关于开展整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》的通知，我双庆支行于5月17日至5月19日，对我行银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、高度重视，认识到位

接到此次开展整治银行卡网上买卖专项行动的通知后，我行高度重视，召开专题会议，研究部署自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，以起到“以查促防”的作用。

二、明确分工，责任到人

此次整治行动，我行共有5人进行了为期3天的专项自查。其中，负责人李波为组长，会计李婷为副组长，林松、旷宇、尹苹分别为成员，李波主要负责检查银行卡业务规章制度的落实、执行情况，风险控制防范情况；李婷主要负责发卡、代理发卡、交易风险监控的自查，并进行总结、上报；旷宇主要负责对存量银行卡账户的真实性清理；林松、尹苹负责对此次行动进行专项宣传。

三、基本情况

通过各种营销手段和发卡措施，截止2015年5月20日，我支行共计发行银行卡9561张，其中同一客户已开立1张个人借记卡账户的客户人数为2354人，同一客户已开立2张个人借记卡账户的客户人数为1762人，同一客户已开立3张个人借记卡账户的客户人数为931，同一客户已开立,4张个人借记卡账户的客户人数为154，同一客户已开立,5至9张个人借记卡账户的客户人数为63人，无同一客户已开立,10张或10张以上个人借记卡账户的客户，未发行准贷记卡和贷记卡。发卡至今，无任何银行卡相关案件和诉讼、投诉情况。

四、清理存量，确保银行卡账户的真实性

为有效规避客户恶意开卡用于买卖和提升银行卡的活动率，我行对存量个人银行卡账户相关发卡、领用、账户验证工具领用、验证激活、补卡、销户等业务的合规性进行逐户全面自查，对于未按照总行所下发的规章制度开立的银行卡业务进行整改落实。对发卡以来的银行卡客户进行筛查，登记清理情况表（包括但不限于卡号、姓名、开卡日期、处理情况等）。一是在客户办理业务且业务不繁忙时段，首先查询客户的开卡数量（对持卡办理业务客户先用2541交易查询客户号，再利用客户号通过2561交易查询客户开卡数量；对持身份证办理业务客户直接通过2561交易查询），再办理业务，提示客户对不用的银行卡进行销卡。二是通过银行卡开卡资料主动查询存量银行卡客户的开卡数量，主动联系客户对不用的银行卡进行销卡，严控一人开多卡现象。对于发现有非法买卖银行卡行为或虚假证件开卡的，主动报送相关可疑信息。

五、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险

目前，我行只发行借记卡，且必须由本人持有效身份证件在我行柜面开立，不支持网上开卡，不允许他人代理开卡。在受理开卡业务时须秉持审慎的经营原则，严格审核申请人的真实身份，对有特殊情况代理他人办卡的，必须核实代理人与被代理人的身份，并及时联络被代理人核实代理情况是否属实，对代理多人办卡的必须详细核查代理原因，全面进行风险管控。不得单纯以提升发卡数量为同一持卡人办理多张银行卡，如客户确有需求，也应从严审核，全面了解并核实申办原由，强化风险防范措施。要做好对银行卡客户个人信息的安全保护工作，对客户资料进行妥善保管。同时加强对本行员工职业道德及法律观念的培养，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集客户信息，严禁非法买卖客户资料信息行为发生。

六、强化宣传，增强社会公众安全用卡、合规用卡意识。根据中国人民银行成都分行办公室关于印发《整治银行卡网上非法买卖专项行动宣传方案》的通知（成银办发〔2015〕40号）文件要求，制定银行卡网上非法买卖宣传方案，组织开展宣传活动。通过LED显示屏、传单、折页、报刊、微信公众号、现场答疑等方式，广泛开展对持卡人的安全用卡宣传工作，通过信息披露和风险提示，培养持卡人安全防范意识及法律意识，提高持卡人对非法买卖银行卡行为性质的后果的认识。告之客户非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，甚至给自己带来法律风险，承担刑事责任。提高社会公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识，实现清理不良信息、严厉打击犯罪、规范发卡行为、加强宣传教育工作的目标。

七、加强制度学习，提高业务素质。

按照《四川省农村信用社员工违规行为管理办法》、《四川省农村信用社十条禁令、二十个不准、五十个严禁》、《四川省农村信用社借记卡业务操作规程》、《内部风险管理制度》、《业务风险防范措施》、《借记卡业务差错处理管理办法》等相关制度及办法规范和约束发卡操作，培养全员风险防范意识，强化业务操作技能。做到业务拓展，制度先行。以严密、科学的制度强化借记卡业务管理，保证管理有依据，操作有规范，执行有标准，风险能控制，实现我行借记卡业务顺利有序开展。

八、自查结果

经自查，自发卡以来，我行领导高度重视了此项业务，认真贯彻执行相关制度及办法，建立健全了适合我行的相关制度，严格按照业务操作规程办理银行卡业务，无网上买卖银行卡等违法犯罪案件。

九、存在问题及改进措施

（一）存在问题

经自查，我行还存在以下问题：

一是柜员防范意识不强，对买卖银行卡违法犯罪认识不足。二是业务素质有待提高。三是加大自助银行设备的覆盖面，提高银行卡的使用效率。

（二）改进措施

一是提高全员对买卖银行卡违法犯罪的认识，加强柜员风险防范意识。二是加强全员制度学习，进一步提高职工安全意识和操作流程的规范，从制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平，实现借记卡业务推广和管理持续协调发展。三是加快POS机、EPOS机的投放力度，使银行卡有更多的使用空间，减少零余额账户，增加活卡率。

仪陇农商银行双庆支行

2015年5月20日

第二篇：柳林开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案

柳林汇泽村镇银行开展打击银行卡非法买卖

专项行动实施方案

为做好整治银行卡非法买卖专项行动工作,依据《关于转发开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案的通知》，开展整治银行卡非法买卖专项行动特制定本方案。

一、组织机构及职责

为进一步强化职责，促进此次专项行动的有效开展，特成立了银行卡网上非法买卖专项行动领导小组：

组

长：裴会生 行 长 副组长：刘艳斌 副行长 成员：侯美林 总会计

王小平会计结算部经理 李彦锋 办公室主任 胡海中 业务部经理 刘晖晖 风险内控部经理 侯雯静 营业部主任

领导小组需建立专项行动信息沟通机制，就整治银行卡网上非法买卖专项行动工作目标、主要任务、职责分工、工作步骤、工作要求等做出明确规定。要求各部门合理调配力量，明确系统内部职责分工，细化各项工作任

务，加强沟通协作，畅通信息交流渠道，切实提高专项行动工作效率。

领导组下设办公室，办公室设在综合办公室，办公室主任由李彦锋负责，办公室负责此次专项行动的具体开展及实施工作，并及时向领导小组进行汇报。组成成员如下：

组 长：候雯静

成 员：刘文娟 李小雪 张夏夏 宋文琴 马睿婕

二、工作目标

通过开展此次专项行动，严厉打击银行卡非法买卖等犯罪行为，保障用卡环境安全，规范我行银行卡账户申领程序，强化银行卡账户信息管理，增强业务风险防范能力，加强宣传教育，提升持卡人合法合规用卡意识，维护辖域公平诚信的社会环境。

三、工作内容及职责分工

本次专项行动包括内部自查、业务管理、专项宣传三大部分,内部检查和业务管理重点寻找银行卡管理过程中的薄弱环节,同时,充分利用网点LED显示屏、传单、折页、报刊、微信公众号、现场答疑等方式,重点宣传非法买卖银行卡给持卡人和社会带来的不利影响,及时提醒客户安全保管和使用银行卡、支付密码等信息,引导社会公众合法合规使用银行卡,增强社会公众风险防范意识。

（一）根据《银行卡业务管理办法》等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步健全银行卡发卡管理机制，统一业务流程，规范业务操作，加强业务管理力度，降低业务运营风险;严格遵照国家有关规定依法合规开展银行卡业务，加强银行卡发卡业务管理；加强宣传工作，引导社会公众合法合规使用银行卡，提升行内员工及持卡人的法律观念及风险防范意识；严格落实人民银行及银监部门的相关要求，积极配合有关部门的工作部署，确保专项行动的有效实施。

（二）信息科技部应根据《电子银行业务管理办法》等有关文件要求，建立完善专业条线的业务规章管理制度；做好相关系统的日常运行维护工作，保证业务系统的平稳运行，在保证前台业务顺利开展的同时做好后台的风险控制。

（三）会计结算部应根据《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号）等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步强化会计结算基础管理工作；严格依照制度要求，对全行银行卡结算账户的开立、使用、变更和撤销等各个业务环节进行监督检查，要求在办理开卡业务时切实落实个人银行账户实名制，严格审核申请人的有效身份证件，以保证个人银行卡结算账户的真实性，维护持卡人的合法权益；加 3

强人员培训，有计划有步骤的组织全行员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，提高员工的业务素质及技能水平。

（四）资产风险部应根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步规范我行对银行卡持卡客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，要求必须遵照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保管客户的身份资料和交易记录；应根据持卡客户的特点或账户属性，合理划分风险等级，对风险等级较高的客户或高风险账户持有人，加强对其金融交易活动的检测分析；积极配合中国人民银行对广大人民群众开展反洗钱知识宣传，培养大众法律意识，提高法制观念。

（五）内控合规部应根据《商业银行内部控制指引》等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步完善内控体系建设，严格执行内部授权管理，通过在各个岗位、各个部门、各个环节上制定一系列的制度、程序和办法，建立针对银行卡业务风险的事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态管理机制，做到有法可依、有章可循。

（六）个人金融部应根据《人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发[2011]17号）等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，加强对银行卡客户个人信息的保密工作，正确使用和妥善保管个人信用报告和信用信息基础数据。

（七）办公室需加大对运营网点的安全检查，做好全行上下的安全保卫工作，对于在检查中发现的安全银行进行及时处理，进一步完善突发事件管理机制，能够有效针对我行业务发展中发生的各类突发情况，同时做好与公安机关等有关部门的协调配合工作；与有关单位沟通合作，有效利用LED大屏幕、广播、报纸、电视等渠道，向广大群众宣传安全用卡知识，防范银行卡使用风险。对全行员工职业道德与职业素养的培训，以规范我行从业人员的日常工作行为，提高全行员工的整体素质和职业道德水准；积极配合银行卡业务部适时开展全行范围的银行卡风险防范培训活动，培养员工的法律意识，防止银行内部人员犯罪案件的发生。

（八）认真学习《中国银监会办公厅关于开展打击银行卡非法买卖专项行动有关事项的通知》（银监办发[2015]17号）的文件内容，对排查依据中所提及到的二十二项制度文件进行逐一梳理，查漏补缺，进一步规范银行卡业务办理流程及操作，同时认真做好以下工作：

1.立即对2014年1月1日之后开展的个人银行卡账户相关发卡、领用、账户验证工具领用，验证激活、管事、补卡、销户等业务的合规性进行逐户全面自查，对于未按照总行所下发的规章制度开立的银行卡业务立即进行整改。

2.在受理开卡业务时须秉持审慎的经营原则，严格审核申请人的真实身份；对代理他人办卡的，必须核实代理人与被代理人的身份，并及时联络被代理人核实代理情况是否属实；对代理多人办卡的必须详细核查代理原因，全面进行风险管控。

3.不得单纯以提升发卡数量为同一持卡人办理多张银行卡，如客户确有需求，也应从严审核，全面了解并核实申办原由，强化风险防范措施。

4.要做好对银行卡客户个人信息的安全保护工作，对客户资料进行妥善保管。同时加强对本行员工职业道德及法律观念的培养，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集客户信息，严禁非法买卖客户资料信息行为发生。

5.必须严格遵照《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》文件要求，采用联网核查系统核查、向公安部门核实等多种方式对我行存量银行卡存款账户相关身份信息 6 的真实性进行认真核查，具体核查内容包括开户申请资料中留存的有效身份证件复印件，或重新提交的有效身份证件原件上记载的姓名、身份证号码、照片等相关信息。

6.广泛开展对持卡人的安全用卡宣传工作，通过信息披露和风险提示，培养持卡人安全防范意识及法律意识，提高持卡人对非法买卖银行卡行为性质的后果的认识。

按照上述实施方案开展对我行业务自查及整改工作，并形成自查工作报告，与2015年4月10日前报送至总行银行卡业务部内网邮箱。

第三篇：中国农业银行休宁县支行开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案2

XX支行银

整治非法买卖银行卡信息专项行动工作方案

为做好整治非法买卖银行卡信息专项行动工作,依据《中国人民银行XX支行转发中国人民银行关于开展整治非法买卖银行卡信息专项行动的通知》，我行积极开展整治银行卡非法买卖专项行动，特制定本方案。

一、组织机构及职责

为进一步强化职责，促进此次专项行动的有效开展，特成立XX行整治非法买卖银行卡信息专项行动领导小组：

组 长：XX 行 长 副组长：XX XXX副行长 成 员：XXX 综合管理部经理 XXX财会运营部经理

XXX风险管理部经理 XXX客户部经理

领导组下设办公室，办公室设在XXXX部，办公室主任由XXX负责，办公室负责此次专项行动的具体开展及实施工作，并及时向领导小组进行汇报。组成成员如下：

组 长：XX 成 员：XXX XXX。

二、工作目标 通过开展此次专项行动，严厉打击银行卡非法买卖等犯罪行为，保障用卡环境安全，规范我行银行卡账户申领程序，强化银行卡账户信息管理，增强业务风险防范能力，加强宣传教育，提升持卡人合法合规用卡意识，维护辖域公平诚信的社会环境。

三、工作内容及职责分工

本次专项行动包括内部自查、业务管理、专项宣传三大部分。严格落实银行卡风险管理相关规定，强化银行卡信息安全管理，加大银行卡互联网交易风险防控力度。寻找银行卡管理过程中的薄弱环节,充分利用网点LED显示屏、传单、折页、报刊、微信、现场答疑等方式,重点宣传非法买卖银行卡给持卡人和社会带来的不利影响,及时提醒客户安全保管和使用银行卡、支付密码等信息,引导社会公众合法合规使用银行卡,增强社会公众风险防范意识。

XXX部根据我行银行卡业务管理办法和业务规章管理制度，健全银行卡发卡管理机制，规范业务操作，加强业务管理，降低业务运营风险;严格遵照国家有关规定依法合规开展银行卡业务，加强银行卡发卡业务管理；加强宣传工作，引导社会公众合法合规使用银行卡，提升行内员工及持卡人的法律观念及风险防范意识；严格落实人民银行及银监部门的相关要求，积极配合有关部门的工作部署，确保专项行动的有效实施；做好相关系统的日常运行维护工作，保证业务系统的平稳运行；进一步强化结算基础管理工作；严格依照制度要求，对全行银行卡结算账户的开立、使用、变更和撤销等各个业务环节进行监督检查，要求在办理开卡业务时切实落实个人银行账户实名制，严格审核申请人的有效身份证件，以保证个人银行卡结算账户的真实性，维护持卡人的合法权益；加强人员培训，有计划有步骤的组织全行员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，提高员工的业务素质及技能水平。

XXXX部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件要求，进一步规范我行对银行卡持卡客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为。各经办网点遵照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保管客户的身份资料和交易记录；根据持卡客户的特点或账户属性，合理划分风险等级，对风险等级较高的客户或高风险账户持有人，加强对其金融交易活动的检测分析；积极配合中国人民银行开展反洗钱知识宣传，培养大众法律意识，提高法制观念。

XXXX部要加强对银行卡客户个人信息的保密工作，正确使用和妥善保管个人信用报告和信用信息基础数据。

XXXX部（安保）需加大对运营网点的安全检查，做好全行上下的安全保卫工作，对于在检查中发现的安全行为进行及时处理，进一步完善突发事件管理机制，能够有效针对我行业务发展中发生的各类突发情况，做好与公安机关等有关部门的协调配合工作；与风险管理部等有关单位沟通合作，有效利用LED大屏幕、广播、报纸、电视等渠道，向广大群众宣传安全用卡知识，防范银行卡使用风险。对全行员工职业道德与职业素养的进行培训，以规范我行从业人员的日常工作行为，提高全行员工的整体素质和职业道德水准；积极配合银行卡业务部适时开展全行范围的银行卡风险防范培训活动，培养员工的法律意识，防止银行内部人员犯罪案件的发生。

XXXX

2016年XX月XX日

第四篇：2015打击非法行医专项行动自查报告

2015打击非法行医专项行动自查报告

川矿医院2015打击非法行医专项行动自查报告

按照《市卫生局、市人口计生委、市公安局、市食品药品监督管理局、**军区78511部队和武警**支队等六部门联合制定**市进一步整顿医疗秩序打击非法行医专项行动实施方案》（雅市卫发〔2015〕33号）要求，在医院领导的指导下，对全院依法执业、依法行医进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、我院是严格按照医疗机构执业许可证核准的诊疗科目开展医疗服务，并在核准的执业地点执业，无超范围开展诊疗活动现象，严格执行严禁非法展开胎儿性别鉴定和选择性别的人工终止妊娠的规定。

二、医院医、技、护工作人员均挂牌上岗，无执业助理医（技）师、未注册护士单独执业，未使用非卫生技术人员，无出租承包科室。

三、医院不定期对医、技、护人员进行相关法律、法规知识培训和学习并考核，使医务人员树立依法执业、依法行医的观念。

四、为了提高医疗质量，保障医疗安全，医院为全体医务人员发放了相关卫生法规及规章书籍，如：《医疗机构管理条例》及实施细则、《中华人民共和国执业医师法》、《中华人民共和国护士管理办法》、《医师资格考试暂行办法》等法、法规和规章，规范从业人员的执业行为，提高医疗服务水平。

第五篇：开展打击非法行医专项行动

开展打击非法行医专项行动

为进一步加强全县医疗服务市场监督管理，严厉打击非法行医行为，更好地保障人民群众的健康权益，按照县卫生局《关于转发州卫生局<转发甘肃省卫生厅关于开展全省打击非法行医专项行动的通知>的通知》（玛卫字[2012]200号）精神，在全县开展打击非法行医专项行动。

7月24至27日，县卫生监督所在所长的带领下开展打击非法行医专项行动，重点整治未取得《医疗机构执业许可证》擅自开展活动的“黑诊所”、无任何行医资格的游医、假医以及借助虚假宣传招摇撞骗及其他诊疗活动的“地下诊所”等非法行医活动、打击生活美容院开展医疗美容的违法行为、打击医疗机构聘用非医务人员行医、出租科室、外包科室等行为。

县卫生监督所根据日常掌握的全县医疗市场状况，并集中精力，采取拉网式摸底排查方法，对全县个体诊所从业人员资质、医疗许可执业范围进行了检查；同时检查了各个诊所的传染病登记、治疗室消毒管理、医疗废物处置等情况，检查中取缔无任何行医资格非法从事拔牙镶牙的“游医” 一处。此次共检查医疗机构12家，出动车辆4台次，出动卫生监督人员20人次。

通过打击非法行医专项整治行动，进一步加强了医疗机

构的规范化管理，使医疗服务市场秩序得到进一步改善，切实维护了人民群众健康权益。