在全市2012年重点工程项目融资对接会上的讲话

第一篇：在全市2012年重点工程项目融资对接会上的讲话

在全市2012年重点工程项目融资对接会上的讲话

（2012年6月20日下午2楼**厅）

各位行长，同志们：

今天，市政府在这里召开全市2012年重点工程项目融资对接会，主要目的是通过搭建政府、银行沟通互动平台，促进政银合作，进一步增强金融服务实体经济的能力，着力缓解政府性重点项目融资难问题，为我市经济社会发展提供强有力的金融保障。

今年以来，市委、市政府深入开展“项目攻坚年”活动，把抓项目、抓投资作为拉动我市经济最直接、最有效的途径，以“三大百亿”工程为主攻方向，积极破解项目难题，加快推进一批对发展起支撑带动作用的重点项目，增强经济发展后劲。今年，我市安排的市级建设项目XX项，年度安排投资XX亿元，其中政府性投资项目XX项，年度安排投资XX亿元。政府性投资项目建设是地方经济发展的重头戏，政府重视，百姓关注。当前，财政投入不足成为制约项目建设和经济发展的瓶颈之一。只有有效破解重点项目融资难问题，才能加快推进重点项目建设，才能保持经济持续健康发展的良好势头。

一个地方经济的发展与金融业的发展是密不可分、相互作用、相互促进的。政府公共设施、公共产品的建设与投入需要

金融机构的支持，银行的发展更离不开政府的关心和支持。今天的重点工程项目融资对接会，为政府与银行之间的沟通联系搭建了很好的平台，等会将有XX个总投资XX亿元的项目签订融资意向。借此机会，我提三点希望和要求：

一、希望各金融机构加大对我市重点项目的支持力度，积极服务地方经济建设。一方面，要把握好上级金融宏观调控的力度、节奏和重点，找准信贷政策与我市经济社会发展的结合点，积极向上争取政策，盘活现有信贷存量，腾出信贷规模，增加有效信贷投放，努力使信贷总量与经济发展需求相匹配。另一方面，要进一步增强放贷意识、增强与项目对接意识，为我市经济建设提供及时、便利、优质的金融服务。加大融资产品的创新，简化贷款手续，重点对市里的重大产业平台、基础设施、城市建设等重大项目给予大力支持，推动重大项目按期建成投产、早日发挥效益，实现地方经济与金融机构良性互动和共赢发展。

二、希望各融资主体加强与金融机构的协调，加强项目资金的管理，确保信贷资金发挥最大效益。融资项目正式签约前，各融资主体要在项目审批前期主动邀请金融机构提前介入，充分发挥金融机构在项目前期工作中的作用，主动配合金融机构做好贷款的各项前期工作，争取早日取得银行的贷款。融资项目正式签约后，各融资主体要研究制定加强项目资金管理的具体实施办法，落实责任，建立全程无缝隙的监控机制，防止信

贷资金滞留、挪用、流失等问题发生，坚决杜绝滥用、挪用信贷资金的违法违规行为，保证各种信贷资金能在最短的时间内产生最大的经济效益。

三是希望各镇街和有关部门进一步优化服务、提高效能，为金融发展创造良好的环境。一要加强沟通联系。政府综合部门要定期向金融机构通报政府的产业政策、发展战略和资金需求动向，为金融机构确定信贷投向、调整信贷结构提供依据。二要加大支持力度。要把优化金融服务、改善金融发展环境摆上重要位置，努力形成“政府全力支持、部门积极参与”的工作格局。市里正在研究加快推进金融创新发展的实施意见，鼓励金融组织机构创新发展，优化金融生态发展环境，对信贷投放好、支持地方经济发展贡献大的金融机构和个人，予以奖励。三要建立长效机制。通过定期召开全市金融工作联席会议和经济金融形势分析会，加强政府部门与金融监管机构、金融机构的配合协作，及时协调解决金融运行中的突出问题和困难。同时，要多举办洽谈会、对接会、协调会，为政银合作创造更多对话平台。今后市里的每一个重大项目前期，都要力争与金融机构提前对接，实现信贷需求双方沟通衔接的制度化和常态化。

最后，希望今天签约的双方以此为新的起点，加强合作、增进信任、共赢发展，不断推动政银合作向更多的项目、更高的层次、更广的领域迈进。预祝此次重点工程项目融资对接会取得圆满成功！

第二篇：在全区重点工程项目推进会上的讲话

在全区重点工程项目推进会上的讲话

同志们：

今天召开的全区重点工程项目推进会，是区委、区政府研究决定召开的一次规格高、规模大、非常重要的会议。会议的目的是要进一步认清形势，明确任务，抓住关键，千方百计加大对重点项目的工作力度和建设速度，以确保实现东川经济社会的跨越发展。刚才，德荣副区长通报了我区2008年重点工程项目推进情况并安排2009年重点工程项目推进工作，我完全赞同，希望大家结合各自实际，认真抓好落实。下面，我讲三点意见。

一、认清形势，切实增强紧迫感

2008年，我区各级各部门强化了重点工程项目建设推进的责任意识，加强了重点项目的推进力度，经过努力，重点项目建设工作取得一定成效，大大提升了城市功能和品位，城乡基础设施日趋完善。但在肯定成绩的同时，我们也应清醒地看到，与昆明市其他十三个县（市）区相比，我区全社会固定资产投资比较少，离进一步增强特区经济发展后劲的要求和省、市领导提出的“东川一年一变样”、“东川一定能东山再起”的殷切期望仍有较大差距。因此，全区上下一定要统一思想，认清形势，进一步增强加快发展的紧迫感和压力感，以只争朝夕的精神，抢抓机遇，全力以赴，切实把重点工程项目抓紧抓好，确保取得成效。

2008年我区共完成全社会固定投资指标22.5亿元，在十四个县（市）区中排名第七位，投资额位居中游，但增幅仅为15%，排名最后一位。这表明，我区基础设施建设特别是在重点项目建设方面仍然较为滞后，重点项目推进工作中还存在一些问题和薄弱环节，主要表现在：一是前期工作不扎实。在项目前期工作中，普遍存在不深不细不实的突出问题。有些部门申报项目贪大求快，项目前期论证不充分，可行性研究不够，前期资料准备不细致，用地性质调整难度大，项目招投标程序不规范、不严格，项目设计方案变更频繁，项目超预算等问题，都直接影响了工程项目的总体进度；二是政策处理难度加大。在项目实施过程中，还存在土地征用等处理不到位、不及时的问题。如垃圾填埋场，南郊新城区配套工程、新城区征地等项目都因为政策处理不能及时到位，直接影响了工程的施工进度；三是受宏观政策影响。去年10月份以前，国家实施从紧的货币政策和稳健的财政政策，对土地和项目审核审批更加严格，新上项目的争取难度加大，导致项目业主单位投入力度不大、积极性不高，工程进展不快；四是思想认识不够到位。有些领导在认识上还不够到位，工作不够深入，时紧时松，工作安排预见性不强，没有真正集中精力，深入一线来抓重点、破难点。有些涉及项目审批的主管部门没有把重点工程当作头等大事来抓，能推则推，能拖就拖，延长了重点工程的审批周期。另外，融资渠道单

一、建设资金紧缺等也是制约重点项目推进的重要原因。

面对困难和问题，我们也要看到有利因素：一是国家出台了拉动内需的政策措施，重点加大对涉及民生项目的基础设施建设的投入，为我区加快产业和城乡基础设施建设，进一步改善和保障民生创造了有利条件；二是当前拥有原材料价格低、用工报酬低、贷款利息低、建设成本低的“四低”机遇，为加快项目建设提供了良好市场；三是国家货币政策从适度从紧转为适度宽松，对推进重点工程是一个十分难得的机遇；四是上级党委、政府和各有关部门对我区2008年遇到的问题和困难给予大力的支持和理解，各级相关部门多次到东川开展调研，提出了许多东川加快发展的好意见和建议，增强了全区干部群众加快发展的信心和决心，为东川的发展提供了保证。

正视差距，才能加速发展，找准差距，才能实现新跨越。全区广大干部群众必须进一步解放思想、改进作风、真抓实干，以时不我待的紧迫感和如履薄冰的危机感，坚定不移地突破园区经济和重点工程项目建设的瓶颈制约，牢牢把握发展的主动权，切实推进全区经济实现新跨越。

二、勇于创新，奋力实现新突破

实践证明，工业园区是经济发展的增长极，项目建设的集聚地，城乡统筹发展的结合部，抓住了园区经济，就抓住了投资的重点和项目，同样，加大投资和项目工作力度，就提高了园区经济发展的速度。当前，加快重点工程项目建设，出色地完成全年目标任务，是考验全区各级各部门执政能力的一件大事。如果重点工程项目上不去，发展后劲就无法增强，经济总量就无法增加，跨越发展也就成了一句空话。因此，各级领导要创新工作方法，找准推进重点工程项目的突破口，加大对重点工程项目的工作力度。

一要在破解资金瓶颈上有新突破。要按照市场化方式，以土地使用权、基础设施项目所有权和经营权出让为突破口，实施特许经营，采用BT、BOT、BO、TOT独资、合作等形式多方融资，加大投入。要认真研究国家和省、市的政策，捕捉政策信息，力争在向上争取资金上有新的、更大的突破，比如交通、能源、环保、市政工程等涉及民生方面的重点项目，我们要积极利用国家和省的政策，加强与上级有关部门的沟通联系，争取资金支持。要通过金融信贷融资，加快推进中小企业信用担保体系建设，尽快发挥融资公司的作用。要加强银政、银企合作，支持地方金融机构加快发展，引导骨干企业通过争取银行贷款上项目。要激活民间资本，挖掘民间资本潜能，通过财政、金融、税收等手段，鼓励和引导民间资本积极参与到重点项目建设中来。

二要在破解用地瓶颈上有新突破。要抓好闲置土地、低效用地清理工作，区国土局要按照“统筹兼顾、加快进度、盘活存量”的要求，做好以点带面工作，确保清理工作取得实效。各相关部门要按照各自职责，积极做好配合工作。要引导项目集约用地，鼓励业主在新建投资重点项目时，提高建设用地的建筑密度和容积率；鼓励有条件的企业在确保工程质量和安全的前提下，采取厂房加层、翻建改造等措施，提高土地利用水平；针对企业“零增地”改造和建造多层厂房，在不影响周边居民、单位居住环境、城市景观的情况下，规划等部门要给予支持，妥善做好有关指标的调整。要强化“投资强度”的用地导向机制，努力营造“比投资、比速度、比贡献”的良好氛围。同时，要加快土地报批工作，加大土地指标争取力度，土地收储中心要按照重点项目用地的需求，抓好土地的收购、储备工作，整顿规范土地市场秩序，把生地变成熟地，不要让重点工程项目等土地。

三要在加快园区建设上有新突破。要强力推进园区建设，打造项目发展的载体，坚决完成市里下达给东川工业园区土地收储及“五通一平”的工作目标，确保基础设施建设两年突破工程顺利完成。要进一步强化规划的引导，切实抓好工业集聚区总体规划与城区总体规划、土地利用规划的统筹协调，促进工业集中集约集群发展。今年，必须及时启动碧谷工业组团的控详规工作。要努力实现园区基础设施建设的突破，要走市场运作的路子，加大投融资力度，吸引银行资金、企业资金、社会资金参与土地收储和“五通一平”等基础设施建设，鼓励有实力的大企业投资工业园区基础设施建设或自主建设“区中园”、“园中园”。要积极培育发展重点产业，以加快推进新型工业化为导向，重点培育冶金、磷化工产业。同时，要积极做好扶持重点行业、重点企业的工作。

四要在主动服务工程项目上有新突破。要以强化服务观念、提高办事效率为核心，认真解决重点工程项目推进工作中各环节遇到的难题，从根本上解决“吃、拿、卡、要、报”等问题和各种影响项目建设的现象，排除各种阻碍干扰项目落地和建设的不利因素，打造有利于项目建设的发展环境。重点工程项目责任单位的“一把手”要身先士卒，冲锋在前，亲自抓，抓到底，哪个阶段抓什么，采取什么样的措施，达到什么目标，必须心中有数，遇到问题就解决，见到困难就行动，必须落到实处。对于续建项目要加快推进，做好后期相关工作；对于刚开工项目，要做好跟踪服务，推进建设速度；对于即将开工项目，要积极准备前期工作，要让协议变为合同，让项目早日开工。今后，我们考核项目推进工作，必须要与领导工作挂钩，就看你解决了多少问题，化解了多少矛盾，取得了多少实际成效。在重点工程推进工作过程中，既要做深做细思想政治工作，维护人民群众的合法权益，又要敢于碰硬，对少数严重阻挠工程建设的人和事予以严厉打击。

三、狠抓落实，推进成果倒逼法

推进园区经济和重点工程项目建设，工作任务、工作思路、工作举措都十分明确，现在的关键是我们的领导力度如何，抓落实的效果如何，只要领导力量到位了，工作落实到位了，就一定能够在推进园区经济和重点项目建设上实现大突破。

一要加强领导，强化责任。区级领导要带头投身园区经济建设主战场，带头深入重点工程项目建设第一线，按照分工联系的范围和职责，逐个抓园区企业的落户，逐个抓重大项目的推进，要及时协调解决园区经济和重点工程项目建设中的重大问题，尤其是土地和资金问题。各主管单位和各重点项目建设单位要不等不靠不依赖，积极主动、全力以赴推进各项工作，要干字当头，敢闯敢试，敢为人先，突出抓好基础设施建设、项目引进和实施工作。各职能部门要从东川发展大局出发，进一步提高行政效能，优化服务，在推进园区经济和重点工程项目建设中树立服务发展的新形象。各乡镇、各有关部门对园区经济和重点工程项目建设工作，要坚持主要领导亲自抓、分管领导具体抓。要对照签定的目标责任制，查问题、找差距，落实工作成果倒逼法，确保工作取得实实在在的进展。

二要加强协作，形成合力。园区经济和重点工程项目建设工作在经济社会发展全局和大局中处于重头地位，涵盖面广、环节多、要求高、推进难度大，如果一个部门或单位工作耽误或一个环节跟不上，就可能导致整个工作的停滞，影响全区发展，特别是特管会、区国土局、区发改局、区建委、金融机构等职能部门和直接组织实施项目的单位如何作为，事关整个工作的快慢、好坏乃至成败。因此，各部门、各单位要围绕实现东川东山再起的大局，立足完成目标任务的要求，树立一盘棋思想，做到爬坡过坎添把劲，追赶跨越鼓干劲的氛围，团结一心，奋力拼搏，以强大的合力推进全区园区经济和重点工程项目建设。

三要雷厉风行，高效快捷。实现既定的目标，时间紧、任务重、压力大。各级领导干部必须增强效率意识，对工作要有一种时不我待、寝食难安、力求突破的紧迫感、危机感和使命感，珍惜每一刻、抓紧每一天、走好每一步、干好每一年。要树立“等不得”的紧迫意识、“慢不得”的危机意识、“低不得”的目标意识，开展“效能革命”。要着力整治办事拖拉、工作松松垮垮的不良现象，做到精神上绷紧，时间上抓紧，节奏上加紧。要大力实施“工作成果倒逼法”，以目标倒逼进度，以时间倒逼程序，以社会倒逼部门，以下级倒逼上级，以督查倒逼落实，自上而下形成紧张、快捷、高效运转的工作模式。

四要健全机制，加强督查。加强督查督办是抓落实的重要方法和途径，也是我们抓重点工作的好传统，在抓园区经济和重点工程项目建设上，更要通过完善相关机制确保工作的落实力和执行力。要综合运用多种督查方式，广泛组织开展领导督查、专门机构督查、新闻舆论督查等方式，强调过程跟踪、过程控制，确保抓落实的效果。要建立抓落实的目标考核机制，创新考核模式，改进目标绩效考核办法，切实把园区经济和重点工程项目建设情况作为考核各部门、各单位、各乡镇及其领导干部政绩的一项至关重要的内容，进一步强化务实干事创业的正确导向。要完善激励措施，根据督查考核的结果，大力表彰先进，惩罚无作为、不作为的单位和领导，建立园区经济发展和重大项目前期工作奖励支持制度，充分调动各方面推进工作的积极性。在重点工程项目推进中，不能只求大求快，必须保证质量，要切实按市里出台的“八个百分百”建设工程管理要求执行，确保不出安全事故，不出现“豆腐渣”工程，不出现腐败行为。若有违反要求的行为，将进行最严厉的问责、纪律处分和法律惩处。

同志们，加快推进重点工程项目建设意义重大。我们要以对全区人民高度负责的精神，再鼓干劲，乘势而上，扎实工作，强势推进重点工程项目建设，为实现我区超常规、跨越式、可持续发展目标作出新的更大的贡献。

第三篇：在全区重点工程项目推进会上的讲话

在全区重点工程项目推进会上的讲话

同志们：

今天召开的全区重点工程项目推进会，是区委、区政府研究决定召开的一次规格高、规模大、非常重要的会议。会议的目的是要进一步认清形势，明确任务，抓住关键，千方百计加大对重点项目的工作力度和建设速度，以确保实现东川经济社会的跨越发展。刚才，德荣副区长通报了我区2008年重点工程项目推进情况并安排2009年重点工程项目推进工作，我完全赞同，希望大家结合各自实际，认真抓好落实。下面，我讲三点意见。

一、认清形势，切实增强紧迫感

2008年，我区各级各部门强化了重点工程项目建设推进的责任意识，加强了重点项目的推进力度，经过努力，重点项目建设工作取得一定成效，大大提升了城市功能和品位，城乡基础设施日趋完善。但在肯定成绩的同时，我们也应清醒地看到，与昆明市其他十三个县（市）区相比，我区全社会固定资产投资比较少，离进一步增强特区经济发展后劲的要求和省、市领导提出的“东川一年一变样”、“东川一定能东山再起”的殷切期望仍有较大差距。因此，全区上下一定要统一思想，认清形势，进一步增强加快发展的紧迫感和压力感，以只争朝夕的精神，抢抓机遇，全力以赴，切实把重点工程项目抓紧抓好，确保取得成效。2008年我区共完成全社会固定投资指标22.5亿元，在十四个县（市）区中排名第七位，投资额位居中游，但增幅仅为15%，排名最后一位。这表明，我区基础设施建设特别是在重点项目建设方面仍然较为滞后，重点项目推进工作中还存在一些问题和薄弱环节，主要表现在：一是前期工作不扎实。在项目前期工作中，普遍存在不深不细不实的突出问题。有些部门申报项目贪大求快，项目前期论证不充分，可行性研究不够，前期资料准备不细致，用地性质调整难度大，项目招投标程序不规范、不严格，项目设计方案变更频繁，项目超预算等问题，都直接影响了工程项目的总体进度；二是政策处理难度加大。在项目实施过程中，还存在土地征用等处理不到位、不及时的问题。如垃圾填埋场，南郊新城区配套工程、新城区征地等项目都因为政策处理不能及时到位，直接影响了工程的施工进度；三是受宏观政策影响。去年10月份以前，国家实施从紧的货币政策和稳健的财政政策，对土地和项目审核审批更加严格，新上项目的争取难度加大，导致项目业主单位投入力度不大、积极性不高，工程进展不快；四是思想认识不够到位。有些领导在认识上还不够到位，工作不够深入，时紧时松，工作安排预见性不强，没有真正集中精力，深入一线来抓重点、破难点。有些涉及项目审批的主管部门没有把重点工程当作头等大事来抓，能推则推，能拖就拖，延长了重点工程的审批周期。另外，融资渠道单

一、建设资金紧缺等也是制约重点项目推进的重要原因。

面对困难和问题，我们也要看到有利因素：一是国家出台了拉动内需的政策措施，重点加大对涉及民生项目的基础设施建设的投入，为我区加快产业和城乡基础设施建设，进一步改善和保障民生创造了有利条件；二是当前拥有原材料价格低、用工报酬低、贷款利息低、建设成本低的“四低”机遇，为加快项目建设提供了良好市场；三是国家货币政策从适度从紧转为适度宽松，对推进重点工程是一个十分难得的机遇；四是上级党委、政府和各有关部门对我区2008年遇到的问题和困难给予大力的支持和理解，各级相关部门多次到东川开展调研，提出了许多东川加快发展的好意见和建议，增强了全区干部群众加快发展的信心和决心，为东川的发展提供了保证。

正视差距，才能加速发展，找准差距，才能实现新跨越。全区广大干部群众必须进一步解放思想、改进作风、真抓实干，以时不我待的紧迫感和如履薄冰的危机感，坚定不移地突破园区经济和重点工程项目建设的瓶颈制约，牢牢把握发展的主动权，切实推进全区经济实现新跨越。

二、勇于创新，奋力实现新突破

实践证明，工业园区是经济发展的增长极，项目建设的集聚地，城乡统筹发展的结合部，抓住了园区经济，就抓住了投资的重点和项目，同样，加大投资和项目工作力度，就提高了园区经济发展的速度。当前，加快重点工程项目建

设，出色地完成全年目标任务，是考验全区各级各部门执政能力的一件大事。如果重点工程项目上不去，发展后劲就无法增强，经济总量就无法增加，跨越发展也就成了一句空话。因此，各级领导要创新工作方法，找准推进重点工程项目的突破口，加大对重点工程项目的工作力度。

一要在破解资金瓶颈上有新突破。要按照市场化方式，以土地使用权、基础设施项目所有权和经营权出让为突破口，实施特许经营，采用BT、BOT、BO、TOT独资、合作等形式多方融资，加大投入。要认真研究国家和省、市的政策，捕捉政策信息，力争在向上争取资金上有新的、更大的突破，比如交通、能源、环保、市政工程等涉及民生方面的重点项目，我们要积极利用国家和省的政策，加强与上级有关部门的沟通联系，争取资金支持。要通过金融信贷融资，加快推进中小企业信用担保体系建设，尽快发挥融资公司的作用。要加强银政、银企合作，支持地方金融机构加快发展，引导骨干企业通过争取银行贷款上项目。要激活民间资本，挖掘民间资本潜能，通过财政、金融、税收等手段，鼓励和引导民间资本积极参与到重点项目建设中来。

二要在破解用地瓶颈上有新突破。要抓好闲置土地、低效用地清理工作，区国土局要按照“统筹兼顾、加快进度、盘活存量”的要求，做好以点带面工作，确保清理工作取得实效。各相关部门要按照各自职责，积极做好配合工作。要引导项目集约用地，鼓励业主在新建投资重点项目时，提高建设用地的建筑密度和容积率；鼓励有条件的企业在确保工程质量和安全的前提下，采取厂房加层、翻建改造等措施，提高土地利用水平；针对企业“零增地”改造和建造多层厂房，在不影响周边居民、单位居住环境、城市景观的情况下，规划等部门要给予支持，妥善做好有关指标的调整。要强化“投资强度”的用地导向机制，努力营造“比投资、比速度、比贡献”的良好氛围。同时，要加快土地报批工作，加大土地指标争取力度，土地收储中心要按照重点项目用地的需求，抓好土地的收购、储备工作，整顿规范土地市场秩序，把生地变成熟地，不要让重点工程项目等土地。三要在加快园区建设上有新突破。要强力推进园区建设，打造项目发展的载体，坚决完成市里下达给东川工业园区土地收储及“五通一平”的工作目标，确保基础设施建设两年突破工程顺利完成。要进一步强化规划的引导，切实抓好工业集聚区总体规划与城区总体规划、土地利用规划的统筹协调，促进工业集中集约集群发展。今年，必须及时启动碧谷工业组团的控详规工作。要努力实现园区基础设施建设的突破，要走市场运作的路子，加大投融资力度，吸引银行资金、企业资金、社会资金参与土地收储和“五通一平”等基础设施建设，鼓励有实力的大企业投资工业园区基础设施建设或自主建设“区中园”、“园中园”。要积极培育发展重点产业，以加快推进新型工业化为导向，重点培育冶金、磷化工产业。同时，要积极做好扶持重点行业、重点企业的工作。

四要在主动服务工程项目上有新突破。要以强化服务观念、提高办事效率为核心，认真解决重点工程项目推进工作中各环节遇到的难题，从根本上解决“吃、拿、卡、要、报”等问题和各种影响项目建设的现象，排除各种阻碍干扰项目落地和建设的不利因素，打造有利于项目建设的发展环境。重点工程项目责任单位的“一把手”要身先士卒，冲锋在前，亲自抓，抓到底，哪个阶段抓什么，采取什么样的措施，达到什么目标，必须心中有数，遇到问题就解决，见到困难就行动，必须落到实处。对于续建项目要加快推进，做好后期相关工作；对于刚开工项目，要做好跟踪服务，推进建设速度；对于即将开工项目，要积极准备前期工作，要让协议变为合同，让项目早日开工。今后，我们考核项目推进工作，必须要与领导工作挂钩，就看你解决了多少问题，化解了多少矛盾，取得了多少实际成效。在重点工程推进工作过程中，既要做深做细思想政治工作，维护人民群众的合法权益，又要敢于碰硬，对少数严重阻挠工程建设的人和事予以严厉打击。

三、狠抓落实，推进成果倒逼法

推进园区经济和重点工程项目建设，工作任务、工作思路、工作举措都十分明确，现在的关键是我们的领导力度如何，抓落实的效果如何，只要领导力量到位了，工作落实到位了，就一定能够在推进园区经济和重点项目建设上实现大突破。

一要加强领导，强化责任。区级领导要带头投身园区经济建设主战场，带头深入重点工程项目建设第一线，按照分工联系的范围和职责，逐个抓园区企业的落户，逐个抓重大项目的推进，要及时协调解决园区经济和重点工程项目建设中的重大问题，尤其是土地和资金问题。各主管单位和各重点项目建设单位要不等不靠不依赖，积极主动、全力以赴推进各项工作，要干字当头，敢闯敢试，敢为人先，突出抓好基础设施建设、项目引进和实施工作。各职能部门要从东川发展大局出发，进一步提高行政效能，优化服务，在推进园区经济和重点工程项目建设中树立服务发展的新形象。各乡镇、各有关部门对园区经济和重点工程项目建设工作，要坚持主要领导亲自抓、分管领导具体抓。要对照签定的目标责任制，查问题、找差距，落实工作成果倒逼法，确保工作取得实实在在的进展。二要加强协作，形成合力。园区经济和重点工程项目建设工作在经济社会发展全局和大局中处于重头地位，涵盖面广、环节多、要求高、推进难度大，如果一个部门或单位工作耽误或一个环节跟不上，就可能导致整个工作的停滞，影响全区发展，特别是特管会、区国土局、区发改局、区建委、金融机构等职能部门和直接组织实施项目的单位如何作为，事关整个工作的快慢、好坏乃至成败。因此，各部门、各单位要围绕实现东川东山再起的大局，立足完成目标任务的要求，树立一盘棋思想，做到爬坡过坎添把劲，追赶跨越鼓干劲的氛围，团结一心，奋力拼搏，以强大的合力推进全区园区经济和重点工程项目建设。

三要雷厉风行，高效快捷。实现既定的目标，时间紧、任务重、压力大。各级领导干部必须增强效率意识，对工作要有一种时不我待、寝食难安、力求突破的紧迫感、危机感和使命感，珍惜每一刻、抓紧每一天、走好每一步、干好每一年。要树立“等不得”的紧迫意识、“慢不得”的危机意识、“低不得”的目标意识，开展“效能革命”。要着力整治办事拖拉、工作松松垮垮的不良现象，做到精神上绷紧，时间上抓紧，节奏上加紧。要大力实施“工作成果倒逼法”，以目标倒逼进度，以时间倒逼程序，以社会倒逼部门，以下级倒逼上级，以督查倒逼落实，自上而下形成紧张、快捷、高效运转的工作模式。

四要健全机制，加强督查。加强督查督办是抓落实的重要方法和途径，也是我们抓重点工作的好传统，在抓园区经济和重点工程项目建设上，更要通过

完善相关机制确保工作的落实力和执行力。要综合运用多种督查方式，广泛组织开展领导督查、专门机构督查、新闻舆论督查等方式，强调过程跟踪、过程控制，确保抓落实的效果。要建立抓落实的目标考核机制，创新考核模式，改进目标绩效考核办法，切实把园区经济和重点工程项目建设情况作为考核各部门、各单位、各乡镇及其领导干部政绩的一项至关重要的内容，进一步强化务实干事创业的正确导向。要完善激励措施，根据督查考核的结果，大力表彰先进，惩罚无作为、不作为的单位和领导，建立园区经济发展和重大项目前期工作奖励支持制度，充分调动各方面推进工作的积极性。在重点工程项目推进中，不能只求大求快，必须保证质量，要切实按市里出台的“八个百分百”建设工程管理要求执行，确保不出安全事故，不出现“豆腐渣”工程，不出现腐败行为。若有违反要求的行为，将进行最严厉的问责、纪律处分和法律惩处。

同志们，加快推进重点工程项目建设意义重大。我们要以对全区人民高度负责的精神，再鼓干劲，乘势而上，扎实工作，强势推进重点工程项目建设，为实现我区超常规、跨越式、可持续发展目标作出新的更大的贡献。

第四篇：工程项目投资融资重点剖析

第一章 1.一个 工程项目的总投资，一般是指工程建设过程中所支出各项费用之和，是建设项目 按照确定的建设内容、建设标准、功能要求和使用要求全部建成并验收合格并交付使用所需 的全部费用 生产性建设工程总投资包括建设投资、建设期利息和流动资产投资三部分； 非成产性建设投 资包括建设投资和建设期利息两部分。

2.无追索权的项目融资 是指项目贷款本息偿款的来源仅限于该项目产生的收益，担保权 益可仅限于该项目的资产； 在项目融资的任何阶段，债权人均不能追索到项目投资人除项目 以外的财产。

3.有追索权的项目融 资是指债权人除了依赖项目收益作为补偿来源并以项目的资产设 定担保物权之外，还要求与项目利益相关的第三方担保，各担保人对项目承担的义务以各自 的担保金额或 按协议承担的义务为限。

4.两种融资组织形式特点的比较 :相对于既有项目法人的融资（下称公司融资）形式，新建 项目法人融资（下称项目融资）具有显著不同的特点。

（1）以项目为导向安排融资（2）有限追索（3）资产负债表外的会计处理（4）

融资周期长，融资成本较高 5.权益资金即资本金，是指在项目总投资中，由投资者认缴的投资额。对项目来说，资 本金是非债务资金，也是获得债务资金的基础。

债务资金是项目中除资本金外，需要从金融市场借入的资金。

其筹措方式主要有，信 贷融资，债券融资和融资租赁三种。

第二章 1.建设期利息 ：Qj=[（Pj-1）+0.5Aj]i Qj--建设期第 j 年应计利息； Pj-1--建设期第 j-1 年 末贷款余额，它有第 j-1 年末贷款利息累计； Aj--建设期第 j 年支用贷款 i--年利率 i=（F-P）

/P=（1+r/m）

A m-1 i--有效年利率 F--期末的本利和 P--本金 r--名义利率 m--1 年之中的计息周期数 第三章 可行性研究 ：也称为“详细可行性研究”或“最终可行性研究”，实在最初可行性研究 的基础上，通过与项目有关的资料、数据的调查研究，对项目的技术、经济、工程、环境等 进行最终论证和分析预测。

小型项目所需费用占投资总额的 1 % — 5%,大型复杂的项目所需费用占投资总额的 0.2%---1%.名义利率 ：指计息周期利率 i 与利率的时间单位内计息周期数 m 的乘积。名义利率为 年利率，用 r 表示，r=im 实际利率 ：将利率时间单位内的利息再生因素考虑在内计算出的利率，即用利率时间单 位内产生的总利息与本金之比。

资金等值 ：由于资金具有时间价值，使得在不同时点上绝对数值不等的资金具有相等的 价值。

影响资金等值的因素 ：即资金额的大小、计息期数、利率的大小。

静态投资回报期 ：指在不考虑资金时间价值条件下，以项目的净收益抵偿全部投资所需 的时间。

判别标准 求出的 Pt 需与基准投资回报期 Pc 进行比较。若 Pt 小于等于 Pc,可以考虑接受该项目； 当 Pt 大于Pc，考虑拒绝该项目。

净现值 ：投资项目按基准收益率 Ic 将各年的净现金流量折现到投资起点的现值之代数 和。

评价标准 NPV=0 表示项目刚好达到所预定的收益率水平； NPV>0 意味着除保证项目可实现预定 的收益外，尚可获得更高的利益； NPV<0 仅表示项目未能达到所预定的收益率水平，但不 能去定项目已亏损。因此，NPV 大于等于 0,考虑接受项目，NPV<0,考虑拒绝该项目。

内部收益率 ：净现值等于零时的对应的折现率称内部收益率。

评价标准 内部收益率计算出后，与基准收益率惊醒比较。当 IRR 大于等于 Ic，NPV 大于等于 0，考虑接受该项目，当 IRR

内部收益率优缺点 优点：在于考虑了资金时间价值并全面考虑了项目在整个寿命期间的经济状况； 与其他 数据相比，不用事先知道准确的 Ic 数值，而之需要知道基准收益率的大致范围即可。

缺点：

计算比较麻烦，而且对于非常规项目来讲，其内部收益率在默写情况下甚至不存 在或存在多个内部收益率。

第四章 不论是财务评价还是国民经济评价，都应遵循以下原则 ：定量分析与定性分析相 结合，以定量分析为主；动态分析与静态分析相结合，以动态分析为主。

对于财务评价结论和国民经济评价结论都可行的项目，可予以通过，反之予以否定； 对 于国名经济评价结论不可行的项目，一般应予否定； 对于关于公共利益、国家安全和市场不 能有效配置资源的经济和社会发展项目，如果国民经济评价结论可行，但财务评价结论不可 行，应重新考虑方案，必要时可提出经济优惠措施的建议，使项目具有财务生存能力。

根据投资决策和融资决策的不同需要，财务分析可分为融资前分析和融资后分析，融资前分析，即在不考虑具体融资方式条件下进行的财务分析。

融资前分析一般只需进行盈利能力分析，针对总项目投资现金流量，计算项目投资内部 收益率、净现值，也可计算投资回收期指标。

融资后财务分析主要针对项目资金现金流和投资各方面现金流量进行分析，包括盈利能 力分析、偿债能力分析和财务生存能力分析等内容。

融资后分析要分别针对项目资本金现金流量和投资各方面现金流量进行分析。

现金流量表 ：在某一时点流入或流出项目的资金，国民经济效益和费用的内容 1、直接效益和直接费用 直接效益是指由项目产出物直接生成，并在项目范围内计算的经济效益。

直接费用是指由于项目使用投入物形成，并在项目范围内计算的费用。

2、间接效益和间接费用 在直接效益和直接费用中，项目对国民经济做出的贡献与国民经济为项目付出的代价并 未全部得到反应。

财务评价中没有得到直接反应的效益和费用被称为项目的间接效益和间接费用，统称为 外部效果。

3、转移支付 国民经济内部的转移支付，不计做项目的国民经济效益和费用。

转移支付主要包括 ：项目向政府缴纳的税费；项目向国内银行及国内其他金融机构支付 的贷款利息和获得的存款利息；政府给予项目的补贴。

影子价格：

是指依据一定原则制定的，能够反映投入物和产出物真实经济价值，反映市场供 求状况，反映资源稀缺程度，使资源得到合理配置的价格。

政府调控价格货物影子价格的方法 1、成本分解法。

2、消费者支付意愿法。

3、机会成本法。

特殊投入物影子价格的确定价格

1、劳动力的影子价格—影子工资。

2、土地的影子价格。

3、自然资源的影子价格。

社会评价：

系统调查和预测拟建设项目的建设、运营产生的社会影响和社会效益，分析项目 所在地区的社会环境对项目的适应性的可接受程度。评价项目的社会可行性。

社会评价的意义 1、有利于国民经济发展目标与社会发展目标的协调一致，防止单纯追求项目的财务效益。

2、有利于项目与所在地区利益协调一致，减少社会矛盾和纠纷，促进社会稳定。

3、有利于避免或减少项目建设和运营的社会风险，提高投资效益。

社会评价主要是针对当地居民受益较大的社会公益性项目、对人民生活影响较大的基础性项 目，容易引起社会动荡的项目和国家地区的大众型骨干项目和扶贫项目进行评价。

投资项目的社会评价中包括了三个方面的内容 ：社会影响分析、项目与所在地区的互 适性分析和社会风险分析。

项目不确定性分析是就考察项目投资、产品销售价格、销售量、经营成本和项目计算期 等因素变化时，对项目经济评价指标产生的影响。

盈亏平衡分析可分为线性和非线性盈亏平衡分析； 根据是否考虑资金时间价值，分为静 态和动态盈亏平衡分析。

敏感性分析 ：通过分析及预测工程建设项目主要变量因素（投资、成本、价格、建设工期等）

发生变化时，对经济效果评价指标（如净现值、内部收益率、还款期等）的影响，从中找到 敏感因素，并确定其影响程度，采取措施限制敏感因素的变动范围。

第六章 工程项目融资模式 —— 权益融资 第一节 1，项目资本金与项目资本金制度的含义 项目资本金是指有项目的发起人、股权投资人以获得项目财产权和控制权的方式投入的资 金。

资本金对投资项目来说是非债务性资金，项目法人不承担这部分资金的任何利息和债务； 投 资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但是，不得以任何方式抽回。

2，我国建立项目资本金制度的意义 项目资本金制度的及时出台，抑制了投资膨胀和杜绝了无本投资，在当时具有重要意义。

主 要体现在以下几个方面：

适应了建立现代企业制度的要求、有助于建立风险约束责任机制、有利于政府的投资宏观 调控、有利于企业增资减债工作的进行、有利于项目筹措贷款 3，项目资本金的资金来源 投资项目资本金可以用货币出资，也可以用实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价 出资。

按照资本金来源的不同，可以分为三种不同的融资方式；公司（既有项目法人）自有资金，即公司融资项目资本金； 从资本市场上进行融资，即资本市场融资项目资本金； 通过项目本 身进行融资，即项目融资项目资本金。

公式估算 可以用于再投资及偿还债务的企业经营净现金 =净利润 +折旧 +无形资产及其他资产摊销-流 通资金占用的增加-资金分红-利润中需要留作企业盈余公积金的部分 4，采取项目融资方式进行项目的融资，需要设立新的独立的法人实体 ——项目公司 1）

有限责任公司融资项目资本金：公司全部股东的首次出资额不得低于注册资本金的 20%，也不得低于法定注册资本最低限额。

2）

股份有限公司融资项目资本金：股份有限公司的设立分为发起设立和募集设立两种方 式。

股份有限责任公司采取发起设立的，发起人需认购全部股份总额，公司全体发起人首次 出资额不得低于注册资本的 20%，其余部分有发起人在公司成立之日起 2 年内缴足； 其 中，投资公司可以在 5 年内缴足。

采用募集设立是由发起人认购股份总额的一部分，现行的公司法规定发起人认购的股份 不少于全部股份总额的 35%其余部分向发起人之外的自然人、法人公开募集股本资金。

3）

利用外资创办企业融资项目资本金：其中外资的出资比例应不少于注册资本的 25%。

5，项目资本金的筹集方式 1）股本资金 在项目融资中，股本资金的比例不一定非常大，但却曲折非常重要的作 用，主要体现在以下几个方面：

•股本资金可提高项目的抗风险能力•股本资金是项目 最基本的资金来源 2）准股本资金 准股本资金是指投资者或者与项目利益相关的第三方提供的一种从属性债务或初级债 务资金。根据资金的从属性质，准股本资金又可以分为 i 额一般从属性债务和特殊从属性债 务两大类。

准股本资金的形式：无担保贷款、可转换公司债款、附认股权证的债券、零息债券。

•无担保贷款实质上是靠借款人的信誉作为担保的一种贷款形式，所以无担保贷款仅限 于少数财务状况的一贯良好，以此吸引有担保贷款和其他融资。

•可转换债券可转换债券在其有效期内往往只需支付较低的利息，在债券到期日或某一 段特定时间内，债券持有人有权选择江债券按照规定的价格转换为公交公司的普通股，转换 的价格一般比股票的发行价高 20%-30%。

•附认股权证的债券 所谓认股权，即赋予这种韩国债券的持有者以特定的价格（一般 比股票市场价格搞 15%以上）购买股票的权利，一般可以用债券支付股票的购买费用。

•零息债券 是只计算利息但不支付利息的一种债券 3）贷款担保作为股本资金有两种主要形式：担保存款和备用信用证担保。

6，准股本资金的作用 •投入资金的回报率相对稳定 •投资者在安排资金时有较大的灵活性 •有利于减轻投资者的债务负担 •有利于项目公司形成较为良好的税务结构 第二节 1，股票的类型 ：普通股和优先股、记名股票和无记名股票、有面额股票和无面额股票。

2，股票的特征 ：收益性、风险性、稳定性、流通性、价格的波动性、经营决策的参与性。

3，普通股融资的优点 ：普通股融资支付股利灵活、普通股一般不用偿还股本、普通股融资 风险小、普通股更容易吸收资金。

普通股融资的缺点 ：不能获得财务杠杆带来的利益、不具备抵税作用、增加普通股票发 行量导致公司控制权的稀释。

4，股票的发行方式 ：公开间接发行、不公开直接发行、5，优先股融资的特点 ：优先分配固定股利、优先分配公司剩余财产、通常无表决权、可由 公司赎回。

6，优先股的种类 ：累积优先股和非累积优先股、可转换优先股与不可转换优先股。参加优 先股与非参加优先股、有投票权优先股与无投票权优先股。

7，优先股融资的优点 ：财务负担较发行债券要轻、财务上较为灵活、保持普通股股东对公 司的控制权、有利于增强公司信誉。

8，优先股融资的缺点 ：融资成本高、融资限制多、可能加重公司财务负担。

第七章 工程项目融资模式 —— 债务融资 第一节 1，贷款人向某以特定项目提供的贷款就叫做项目贷款 优点：扩大借债能力、减轻对外负债风险、降低项目建设成本、提高项目经济效果。

票据贴现是指企业将未到期的商业票据卖给银行而取得的贷款。

2，出口信贷 可分为卖方信贷以、买方信贷以及与买方信贷相似的贷款额度。

出口信贷作为一种国际信贷方式，与商业银行贷款、政府贷款等其他信贷方式相比，具 有自身的特点：

•出口信贷的发放一般是为了支持本国大型设备的出口 •出口信贷的利率一般是国家利率，要受到出口信贷 君子协定”的约束

•出口信贷的发放与出口信贷保险相结合 3，银行贷款 是指一家银行牵头多家银行参加的、按照一定的分工和出资比例组成的结构严 谨的金融集团，集中资金向某以借款人（或某工程项目）提供的金额较大的中长期贷款。

银团贷款根据各参与行在银团中承担中承担的权利和义务的不同，可分为直接型银团贷款 和间接型银团贷款 4，银团融资的特点 ：贷款金额较大、贷款期限较长，一般是中长期贷款、贷款风险小、有 利于借款人扩大知名度。

第二节 1，发行债券的法定条件 •股份有限公司的净资产不低于人民币 3000 万元，有限责任公司的净资产不低于人 民币 6 000 万元 •累计债券余额不超过公司净资产的 40% •最近3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息 •筹集的资金投向符合国家产业政策 •债券的利率不超过国务院限定的利率水平•国务院规定的其他条件 有下列情形之一的不得再次公开发行公司债券 •前一次公开发行的公司债券尚未募足 •对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状 态 •违法证券法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的 2，债券发行的客观条件 ① 债券发行的社会环境的制约 •政治经济形势的影响、巨额社会游资提供了保证、新的信用形式和金融商品的出现为债券 发行提供了可能、金融财税政策的制约 ② 不断强化的公众金融意识 4）债券发行的自身条件 •债券的资信评级、发行额、票面利率 票面利率水平取悦于以下因素：银行利率水平、发行者的承受能力、发行者的资信、利息支付方式和计息方式、投资者的接受程度、债券的偿还期。

•票面金额债券面值的确定应着重考虑以下三个因素：市场情况、发行方式、成本测算、•债券的偿还期限 5）债券的发行包括发行形式、发行价格的确定以及债券发型的决策 ① 发行形式和发行价格的决定 •发行形式 主要包括：内部发行，必须记名并限于向发行企业职工发行；定向发行，限 于像写作单位，连赢单位机器职工发行；公开发行，不限对象，自由认购。

•发行价格 ② 债券发行的决策：

•发行额的决策•债券利率的决策•债券发行期限的决策•发行 方式的决策：包销、全额包销、代销 6）影响债券发行价格的因素 理论界公认的债券发行价格的计算方法是：

债券的发行价格等于债券到期本金偿还额按 市场利率计算的现值加上债券利息按市场利率计算的现值。计算公司如下：

n t 口 4 M

P

二---------

£

+------

+ i)

(1 + D 式中：P――债券发行价格 ""――债券第 t 期的利息 M ――债券面值 i――折现率 n 计息次数 7）可转换债券融资 概念：是一种公司债券或优先股为载体，允许持有人在规定的时间内 按规定的价格转换为发行公司或其他公司普通股的金融工具。

第三节 1,经营租赁 是指经营出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的 保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式，通常为短期租赁。其业务特点表 现为以下几点：

•租赁设备的选择有出租人设定 •租赁设备一般是通用设备或技术含量很高、更新速度较快的设备 •租赁目的主要是短期使用设备 •出租人既提供租赁设备，有同时提供必要的服务 •出租人始终拥有租赁设备的所有权，并承担有关的一切利益于风险 •租赁期限短，中途可解除合同 •租赁设备的使用有一定的限制条件 3, 融资租赁租金的确定方法 融资租赁租金的构成 通常包括租赁资产的购置成本和租息两部分 4, 融资租赁的优缺点 优点：•筹资速度快•租赁筹资限制条款较少•免遭设备陈旧过时的风险•租金费用可 在所得税前扣除•租金在整个租期内分摊 缺点：筹资成本较高、固定的租金支付构成较重的负担、不能享有设备残值 第八章；项目融资信用保证结构； ；项目融资信用保证形式的分类（二）按承担的经济责 任分类 1,直接保证 2,间接保证 3,意向保证 1,直接保证是指以直接的财务担保形式 作为向项目提供的一种财务支持。

在项目融资中，这种直接保证所承担的直接经济责任不是 无限的，而是有限的，可以体现在时间上的限制和金额上的限制。

2，间接保证是指担保人 不以直接财务担保形式向项目提供财务支持，而是采取项目合同保证和借款人（股东）

承诺 形式取得间接地支持。（1）项目合同保证①项目建设工程总承包合同②项目产品长期销售和 服务合同③项目主要原材料的长期供给合同④项目经营管理合同⑤项目技术转让及技术服 务合同（2）借款人或股东承诺 3，意向性保证是指担保人虽然具有对项目提供一定支持的 意愿，但这种意愿不具备法律上约束力，更不需体现在担保人公司的报告中，因此这种收到 普遍欢迎，在项目融资中经常应用意向性保证的常用形式是借款人书胶母公司向贷款银行出 具安慰信或支持信。

与项目有利益关系的机构提供保证 除项目的直接要资者以外，与项目（借款人）

有直接 或间接利益关系的第三方也常常作为借款保证人，这些商业机构通过为项目融资提供保证而 获得自身的商业利益，这些机构包括以下几类（一）

与项目有直接利益关系的商业机构 主要是指：，项目建设承包商 2，设备供应商 ,3，原材料供应商 4，产品或服务的用户 第九章融资计划方案的构成 1，项目资本金及债务融资资金来源与构成 2，分年投资计划与 资金筹措计划 贷款偿还期 就是指在国家财务规定及项目具体财务条件下，项目投产后可用作还款的利润、折旧、摊销及其他收益额偿还固定资产投资贷款本金和利息所需要的时间。计算 资金成本 为筹集和使用资金而付出的代价，包括筹资费和资金占用费。

计算资金成本的作用 1，个别资金成本是比较各种融资方式优劣的尺度 2，综合资金成本是 项目资金结构决策以及评价融资方案的基本依据 3，边际资金成本是比较选择追加融资方案 的重要依据。

项目在建设过程中追加筹资时，不能仅仅考虑目前所使用的资金的成本，还必须要考虑新筹 资金的成本即 边际资金成本。边际资本成本是项目追加筹资的成本，是项目建设过程中确定 追加权益资金和

债务资金比例的重要标准。

项目融资的资金构成 股本资金、准股本资金、债务资金。

权益与债务融资比例 项目资本金与项目债务资金的比例是项目资金结构中最重要的比例关 系，在确定时要受如下 因素的制约 ：1，项目参与各方的利益平衡。

2，资金成本和风险的平衡。确定一个项目资金比例的主要依据是该项目的经济强度。

股本资金 在项目融资中代表风险资本，若项目获得成功，股本投资者得到的好处最大； 若项 目失败，股本投资者将晚于债权人得到清偿。

因此，贷款人将项目的股本资金看作其融资的 安全保障。

股本资金作用 1，项目资金总额中股本资金所占的比例往往影响到项目债务资金 的风险程度。

2，投资者在项目投入资金的多少与其对项目管理和前途的关心程度。

3，在项 目中的股本资金代表着投资者对项目的承诺和对项目未来发展前景的信心，对于组织项目融 资可以起到很好的心理鼓励作用。

选择债务融资结构应该考虑的方面 1，债务期限 2，债务偿还，境内外借款 4，利率结构 5，货币结构 融资结构方案比选方法（一）息税前利润——每股利润分析法是利用每股利润无差别点来 进行资金结构决策的方案。

所谓每股利润无差别点是指两种或两种以上融资方案下普通股每 股利润相等时的息税前利润点。

每股利润无差别点的计算公式（EBIT —I1）（1—T）— Dp1 /N1 =（EBIT — I2）

（1 — T）

— Dp2/N2 其中 EBIT 是每股利润无差别点即息税前利润平狠 点；11,12 是两种集资方式下长期债务年利息； Dpi，Dp2 是两种增资方式下的优先股年股利； N1,N2 是两种增资方式下的普通股股数。用上述公式计算出不同融资方案间的无差别点之 后，当息税前利润大于每股利润无差别点时，增加长期债务的方案要比增发普通股的方案有 利；当息税前利润小于每股利润无差别点时，增加长期债务则不利。

BOT 是“ build－ operate－ transfer 的”缩写，意为 “建设－经营－转让 ”，是私营企业参与基础 设施建设，向社会提供公共服务的一种方式。

我国一般称其为 “特许权 ”，是指政府部门就某 个基础设施项目与私人企业（项目公司）

签订特许权协议，授予签约方的私人企业来承担该 基础设施项目的投资、融资、建设、经营与维护，在协议规定的特许期限内，这个私人企业 向设施使用者收取适当的费用，由此来回收项目的投融资，建造、经营和维护成本并获取合 理回报；政府部门则拥有对这一基础设施的监督权、调控权； 特许期届满，签约方的私人企 业将该基础设施无偿或有偿移交给政府部门。

BOT 融资模式的基本思路是：由项目所在国政府或所属机构对项目的建设和经营提供一种 特许权协议作为融资的基础，在此基础上还有以下一些具体的 特点。① BOT 项目融资不是 主要依赖项目发起人的资信或涉及的有形资产，放贷人只考虑项目本身是否可行以及项目的 现金流量和收益是否可以偿还贷款，其放贷收益取决于项目本身的效益② bot 项目的融资负 债比一般较高，结构也较复杂，多为中长期融资资金需求量大风险也大，融资成本相应较高，所融资金专款专用，③项目作为独立的法人实体成立项目公司，则项目公司是项目贷款的直 接债务人。④项目发起人对项目贷款（即项目公司）提供某种担保，但是，一般不涉及项目 的所有风险⑤ BOT 项目融资的合同文件多，以合理分担风险；项目保险也较多，以规避不 可抗力和政治风险。

第五篇：在银企对接会上的讲话

在银企对接会上的讲话

各位领导、各位行长，企业家朋友们：

大家上午好！今天，我们在这里举行银企对接会，主要目的就是搭建企业与银行对接的桥梁，推进产业与金融的深度合作。令我们备受鼓舞和感动的是，市政府金融办☆主任今天专程到会指导，这充分体现了市政府对生态☆区的高度重视，对☆区银企合作寄以了厚望。同时，受邀参加的☆家金融机构和☆家辖内企业如约参会，共聚一堂，共议合作，共商发展。借此机会，我谨代表☆区党工委、管委会对各位的到来表示热烈的欢迎，向一直以来关心和支持☆区经济发展的各位领导、各银行机构、各企业家表示衷心的感谢！

我区于☆年☆月启动建设，☆年☆月党工委、管委会正式挂牌成立，总占地☆平方公里，管辖☆等三个办事处，常住人口已超过☆万人。在建设发展中，始终坚持以招商引资为抓手、以项目落地为目标，极力推动产城融合，努力实现产业转型升级。累计签约项目☆亿元，客商完成投资☆亿元，新增注册企业数☆家，注册资本☆亿元。落户的产业项目推进快速，☆智慧产业园基本完成主体工程建设，引入☆公司等一批企业入园登记注册；☆完成基础改造，与☆公司签订整体合作战略协议；服务性功能配套项目进展顺利，☆顺利实施，☆酒店投入使用，☆等一批项目正在积极推进。☆年实现一般公共预算收入☆亿元，其税收占比、完成率和增幅均位于全市各县区之首。

金融和实体经济密不可分，实体经济是金融发展的基础，服务实体经济是金融的本质要求。下面，我就如何汇集银行、企业和政府三方力量，助推生态☆区实体经济发展，提三点希望：

一、希望银行积极放贷，播洒“及时雨”

在当前市场经济环境和现代金融体系下，银行对于地方企业的健康持续发展及转型升级起着关键性的作用。在此，我们希望各银行一是要加大贷款投放力度。要想企业之所想，帮企业之所难，对☆智慧产业园、☆等园区入驻企业要增加贷款投放，满足企业创业初期的信贷需求，尽可能“雪中送炭”，不抽贷、不压贷、不惜贷，帮助企业渡过难关，摆脱困境。二是要积极争取信贷规模。面对当前银根收缩、政策收紧等宏观形势，要多向上级行汇报☆区发展情况，多开动脑筋，研究政策，开发出符合新城投资、高新控股等平台公司发展的信贷产品，加大对☆区的资金调剂力度。三是要不断优化服务机制。要多关注、培育一批成长性好的中小微企业，认真分析其成长性和上级授信的可能性，进一步简化办事手续，减少审批环节，提高贷款投放效率和资金周转效率，帮助中小微企业尽快做大做强。

二、希望企业练好内功，打造“吸金池”

打铁还需自身硬，企业的经营管理水平、创新能力、信誉状况等直接影响着银行放贷的信心。首先要保障制度规范。银行贷款发放有着严格的申请条件和审批程序，企业要健全财务管理制度，提高财务数据真实性和准确度，提升企业的资信状况、偿债能力，满足银行授信条件。其次要坚守诚信理念。要对银行坦诚相待，真实地向银行反映自己的生产经营情况和财务状况，让银行对企业的家底心里有数，提高银行增加信贷投入的信心。最后要增强自身实力。要把银行的资金科学高效用于企业自身发展，提升经营管理水平，注重产品结构调整，大力开发出有市场竞争力的新产品，增强企业自身的盈利能力。

三、希望部门加强联动，优化“生态链”

委属各单位要主动作为，致力于服务好银行和企业，充分发挥桥梁纽带的作用，着力营造良好的金融生态环境。一要建立银企对接长效机制。要积极组织开展多种形式的银企对接服务活动，建立“政府加强协调引导、部门联系配合、银行机构主动服务、企业诚信发展”的联动机制，努力实现银企对接的常态化、规范化和制度化。二要营造良好的金融发展环境。按照市金融办的工作部署，认真落实防范非法集资宣传、民间投融资情况调查、互联网金融机构清理整顿等工作。健全完善征信体系管理体制和机制，培养和营造良好的社会信用文化。三要建立银企信息双向发布机制。财政局要会同经发局、工商分局等部门，不定期把银行的同志带到企业去，让他们了解企业，熟悉企业，多向企业宣传金融政策和贷款要求，切实帮助企业解决资金困难。各部门要主动掌握企业发展情况，了解企业融资需求，及时把有潜力、有信誉的企业介绍给银行，提升银行服务企业的能力和水平。

同志们，银企合作天地广阔，大有可为，希望各银行和企业以此次对接会为契机，共享机遇、共谋发展，为建设生态、宜居、幸福的生态文化旅游区做出新的更大的贡献！

谢谢大家！