4程序(带帽直存)

第一篇：4程序(带帽直存)

戴帽直存款融资

一、戴帽直存款条件：

1、额度：5亿人民币起做，不设上限。

2、年限：五年。

3、利息：按央行同期存款利率执行。

4、贴息：银主一次性贴息18％，操作服务费3％。

5、接款银行：除外资、合资银行、农信社不受理外，其余各类银行的分行、支行均可。

二、必须提供的的资料和文件：

1、县、市级以上发改委的立项（备案）、可行性研究报告的批复；政府项目须有政府主管部门给用款方的《授权委托书》。

2、贷款申请及企业六证一卡。

3、可行性研究报告的经济分析部分及编制机构的资质证书。

4.接款银行的《借款确认书》，行长签名、用款方盖章。

三、操作流程及要求：

1、用款方到持款方（或银主）指定银行验资认可后，双方应对押信誉保证金各50～100万（协商），存入项目地双方认可并用款方指定银行封存。如双方协商也可由用款方交资金方首单的1％保证金。

2、存款流程：资金方首先将（首笔2000万元）打入自己在接款银行的临时账户，银主逐笔填写《冻结单》，同时用款方逐笔同台交割一次性费用，达到预定的存款总数额后，将总数额转存至用款方在接款银行的账户上，接款银行开出以用款方名义的《存款单》，用款方背书明确受益人为资金方后，存款单放接款银行保管，资金方拿走保管单。存单到期，资金方凭保管单换取存款单，银行无条件兑付本金和利息，3、用款方应在5个银行工作日将持款方要求的戴帽存款必要手续提供给持款方。如逾期不能提供，用款方银行不予受理戴帽存款业务.将视为违约行为，信誉保证金归持款人所有做为经济赔偿。

4、持款方接到用款方提供有效文件验证后不能将款转到用款方指定银行账户并办理手续，同样视为违约行为，持方信誉保证金归用款方所有做为经济赔偿。

四、工作费用：

资金方及中间人到用款方所在地的机票由用款方负责；过安检后支付给每人3000元返程费，（资金方不在北京的另加2000元）；核行、放款期间的食宿由用款方负责。

用款方：（盖章）

法人代表：（签名）

日期 ；2011年月日

第二篇：直存操作

工商银行（河南郑州）

银行能操办的条件（个人/企业活期存款）：

1、需要资金：2-4亿元人民币。

2、单笔（首笔）2000万元，3、只需开卡进账。

4、需要开通网银，把网银密码和U盾留在银行保管，银行出具到期无条件支取本息承诺书，行长签字，盖银行公章（具有法律效力）。

操作程序：

1、在进银行前，可以在银行外约见行长，确定有此业务，确定行长身份，以资方放心。

2、进银行开户前，需向银行报出开户名称，在指定银行内，银行不指定柜台，阳光开户。

3、进入银行内，资方选柜台开户进账，首笔进2000万，项目方付首笔贴息款，批结批清。循环进行。

4、资方进账、显帐后，项目方把贴息，按着资方要求打到其指定账号上。而后，资方给银行出具：不挂失、贴息后不查询、不抵押、不提前支取承诺书。同时把网银密码和U盾交予银行，银行出具到期无条件支取本息承诺书（行长签字、该银行公章,具法律效力）给资方带走。

5、业务结束后双方撤人。

信用社（开封兰考）

银行能操办的条件（个人/企业活期存款）：

1、需要资金：2-4亿元人民币。

2、单笔（首笔）2000万元，3、可开存折、存单（只能是500万一张的）进账。

4、不开通网银，银行行长不出面接见资方。操作程序：

1、在郑州双方互验对方资金的真实性。验证后。驱车去目的银行办理。

2、进银行开户前，需向银行报出开户名称，在指定银行内，银行不指定柜台，阳光开户。

3、进入银行内，资方选柜台开户进账，首笔进2000万，项目方付首笔贴息款，批结批清。循环进行。

4、资方进账、显帐后，项目方把贴息，按着资方要求打到其指定账号上。而后，资方给银行出具：不挂失、贴息后不查询、不抵押、不提前支取承诺书。

5、业务结束后双方撤人。

第三篇：银行直存

1.操作银行

河南省郑州、开封、洛阳、许昌、平顶山、南阳、周口、鹤壁等地国有银行、全国性商业银行、地市性商业银行、城市信用社、农村信用社；河北省☆☆市商业银行等 2.指导单位

河南省中国中部崛起促进会招商投资指委会 河南省银当投资担保有限公司

帖息单位：河南百高管理顾问有限公司 法人：陈佰启 ①.河南省中国中部崛起促进会招商投资指委会

(2005年5月成立/注册号豫社证字第01061号)系河南省政府部门主管的社团机构。②.河南百高管理顾问有限公司

(自1998年6月成立/注册号豫郑***-1/1)③.河南省银邦投资担保有限公司

(自2008年7月成立/注册号豫郑***)3.银行出据凭据

①私存-存款存折/②私存-存款理财卡/③私存-不激活网银/④公存-大额定存单或证实书原件/⑤公存-大额定存单或证实书复印件/⑥公存-大额定存单或证实书保管书/⑦公私存-银行到期无条件兑付承诺书/⑧公存-公户进帐单/⑨公存-公户对帐单（不同银行有差异）4.操作开户手续

①.公存：a.营业执照正本、副本 b.税务执照正本 c.组织机构代码证正本 d.人行开户许可证 e.法人身份证 f.经办人身份证 g.法人印章 h.经办人印章 i.单位行政章 j.单位财务章 ②.私存：居民身份证原件（平顶山、郑州要求在本系统银行未开网银，或己开但须关闭后方可开户，其它不限)5.银行操作程序

双方接洽咨询→双方确认程序及相关事项→银主方到银行开户→帖息方支付保证金→银主方转款入帐→显帐后银行出具手续→银主方出据书面承诺(在约定期限内不提前支取、不质押、不查询、不挂失、不转让)→帖息方同台支付贴息→银行出具相关凭据→到期银行凭相关凭据支付本金及利息 →银主方撤资或续存→进入下一循环（到期后存取自便，续存再奖）6.时限及额度

①.按要求备好手续到银行开户，存款方式：公存/私存；存款额度：______万元 ；存款期限：______个月，存款类别：定期/活期 ②.笫一笔转存1000-5000万元，帖息方方同台支付贴息(卡转卡、税务自理)③.笫N笔转存1000-5000万元，帖息方方同台支付贴息(卡转卡、税务自理)

④.贴息及中介费无须票据及收条，以现金卡对卡方式支付，其相关税务由各人自理。7.业务地及帖息

①.河南省☆☆☆☆市市区内

②.贴息 %，中介费 %，到期利息 %，合计： %

③.贴息费、操作费及中介费同台交割，无须票据及收条，以现金或卡对卡方式支付，其相关税务由各人自理。具体程序、手续及贴息根据银主要求及银行政策另行确认。8.相关接待安排

①.我方负责安排银主方到我市后的一切吃、住、行；

②.外省2000万单一年期业务成交后我方报销银主方往返机票； ③.公户开户者安排一天近地旅游；

④.以上条件必须含银主，总数在2-4人以内。9.其它

①.为银行揽储揽存、银行直存理财、政府社团指导、担保公司保障、管理公司贴息、银行正规手续、一言九鼎、诚信合作、同台贴息、不欺不骗、中介有奖、***勿扰！

②.我方不预付差旅费、不搞对押、银行不出接款书、开户前我方不交保证金(进帐前交纳)、也不去银主方签所谓协议及接人、进帐前可验贴息，同台交割、绝不忽悠，实在是上当受骗太多，请见谅！我不骗别人也不想被人骗； ③.相关问题细节及详细程序另行商议提供。

河南银行直存专做全国各地银行业务，本公司高息银行理财寻大额直存款及中介、高贴息寻银行直存款，1000万起存、直存自己名下、2分利最高累计年贴息15%，即存即贴即奖、政府社团指导、银行柜台办理、担保公司担保、管理公司贴息、确保资金安全、宣传中介有奖、信誉合作、骗子及无聊者勿扰。高息银行直存操作说明 1.什么是银行直存？

直存是指银主依据项目方和项目方所在银行的要求,将自己的钱额存入项目方指定的银行。而项目方则对银行进行申贷。2.大额银行直存理财说明：

①.本银行直存理财存款方必须是单位、公司或个体工商户(必须有人行颁发的开户许可证)，即以存款方单位名义开立一般公存户，开一般公存户3小时内即可办理完毕，存款方自行在银行开户，我方不参与；

②.本银行直存理财存款方一次性存款在1000万以上，不足1000万的客户可自行选择配对兑够1000万以上再合存；

③．本银行直存理财存款方存款期限为6个月到五年为一期，由我方先行定期支付贴息，存款到期后由银行支付本金及活期利息，到期后存款方存取自便，续存再贴息； ④.本银行直存理财贴息由我方在存款转入到帐24小时内以现金一次性支付，存款方获得贴息后，可不开票不打收条，存款方应书面承诺在约定期限内不提前支取、不质押、不挂失、不转让；

⑤.本银行直存理财在银行存款以活期公存的方式办理，存款转入到帐后银行出据公存到帐单及公存对帐单(非大额定期存单)；

⑥.本银行直存理财只能在郑州、开封指定国有银行办理，一切手续等由存款方自行办理，我方不代办任何手续，不需客户为我方作以上第④条五不外的任何其它承诺及保证，以确保存款方资金安全；

⑦.本银行直存理财欢迎中介方推介，我方给予积极配合，贴息标准参照〖银直通〗银行直存贴息表，无论是存款户还是中介方我方均不提供差旅食宿等报销，客户办理相关业务时我方提供免费车辆接送服务；

⑧.接受以上条件者方可合作，我方贴息原则上3个月一次，6个月期、12个月期要求一次性先行支付贴息者，其贴息标准另议，不接受以上条件者恕无时间及精力陪谈，我单位系政府社团及正规经营公司，不欺不骗，对居心不良行骗者直接送110处理，绝不手软。3.银行大额直存户操作程序：（按公存活期办银行公存手续）

双方接洽咨询→双方签署协议(也可不签)→存款方自行开户→承办方支付保证金→存款方转帐入款→显帐后我方支付贴息奖金→银行出具到帐单及对帐单(非大额定期存单)→存款方出据承诺→到期银行支付本金及活息→存款方撤资或续存→进入下一循环（到期后存取自便，续存再奖贴息）

具体期限贴息等详情咨询客户服务 来自非凡分类信息，请在短信或邮件中注明。非凡分类信息所有内容均由用户发布，我们对卖家承诺的产品和服务不作任何担保。如果商品或服务的价格比市场价低很多，那么很有可能是假的。

直存是指银主按照项目方和项目方所在银行的要求,将自己的钱额存入项目方指定的银行。而项目方则对银行进行申贷;项目方必须向银主贴息的一种金融行为。直存款是指银主按照项目方和项目方所在银行的要求，将自己的资金存入项目方指定银行银主自己的帐户，带走大额存款证实书（大额存款证实书的保管单），到期银主凭大额存款证实书（大额存款证实书的保管单）无条件提取本息；项目方据此向银行进行申贷并必须向银主支付贴息的一种金融行为

郑州银行直存信息详细内容：***

河南银行直存服务中心主要为大中企业办理银行直存业务。本服务中心可面向全国各地办理阳光直存，非阳光直存。

银行的阳光直存业务一般分为一年期，三年期，五年期。阳光直存的主要特点是银主存款账户随时可查。

银行阳光直存操作流程：

资金方到银行开户----贴息方拿出4000万保证金共管-----资金方进款-----银行出具支付贴息承诺书，行长签字盖章------资方转定---如果转定在10点前，下午4点贴息给完、如果转定在10点后，第二天14点贴息完毕。（还有一种是同台交割，就是存款贴息同时进行）。

1.银行直存款必须为普通企业或个人资金，（同业款，保险资金，邮政款必须以普通企业或个人名义来存）

2.直存款主要用于企业借贷，银行倒账。不同项目用途可能不同。但全部由银行内部运作，我们对银行存款，并不与贷款企业签署协议，一切风险由银行承担。

3.贴息款由贷款企业或项目方支付，一般以三个月或六个月为一个支付周期。

4.关于银行直存款账户查询:业内一般分为

一、不可查询（即存款周期内不能查询账户，存款到期银行承诺偿还本金），二、预约查询（存款周期内，银主若要查询账户需提前向银行申请），三、对账单查询（存款期内银行每月会主动发一份对账单给银主）。

5特别注意：银行直存款一般都会被银行内部挪用，所以当银主私自查询账户时里面可能没有资金（所以才有了第4条关于查询的几种模式，关于查询，银主是要签承诺书承诺不私自查询）。这个要提前跟银主说明。主要操作流程：

银行直存与银主协商好贴息与直存相关事宜之后去银行开户（个别时候银主在开户前银行会提前要银主的身份证复印件，按银行的解释是要查询一下银主的账户信息），存款，签订承兑书（承兑不私自查询不提前支取），直接在银行拿到贴息款。（存款的时候贴息方会在场，银主如有需要可以向贴息方询问项目问题）。至此银行直存业务办理完成。联系我时，请说是在列表网上看到的，谢谢。

该信息已过期，用户联系方式被隐藏。请点击查看最新郑州金融/贷款/保险信息

06月25日 19:57发布

83次查看

信息编号:201951196

河南亚圣投资担保，担保理财，10W起步，需做理财的朋友可以联系我...月息1.8-2分 QQ：398595045

手机：*** 亚圣投资集团，总部位于河南郑州，成立于2003年，注册资金1.2亿元。目前亚圣投资集团旗下企业有：河南亚圣建筑工程有限公司、河南亚圣实业有限公司、河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣投资咨询有限公司、河南亚圣创业投资有限公司、河南金岳文化传播有限公司，并在北京、上海、郑州、开封、洛阳、焦作、新乡、许昌等地开设多家分公司，集团及各公司办公场所面积总计两万多平方米，拥有固定资产7.8亿。亚圣投资集团拥有员工近两千人。集团以开放的人才观接纳人才、发现和培养人才，形成合理的人才机制，以带动集团的持续发展。

打电话给我时，请一定说明在百姓网看到的，谢谢！

第四篇：(融通平台)阳光直存协议书

甲方（银主方）

乙方（项目方）

经甲、乙双方友好、平等、自愿协商，就甲方提供人民币，存入乙方指定银行，特此达成如 下协议：

一、存款金额：人民币300亿元整，当天先做5亿个人款。

视贴息方能力而定，请贴息方

预先写明，第二笔能提受多少？第三笔能接受多少？

以便银主照足流程与金额操作。

二、甲方并当天同时开户企业账号，天内再做亿企业款。

三、存款年限：定存5年。

四、存款利息：按央行规定的同期利率执行。

五、一次性贴息：8 %，中介费由银主另取同行支付。

六、拉款银行：中国

广西南宁银行

七、存款方式：

银主自由存款，由接款银行开具甲方名下的实际金额的大额存款单，账户当场开通网银查询，短信提醒，电话银行但不开通转账功能，银主带走大额存款单

八、操作程序：

银主携带有关资金依据及开户资料到接款银行，双方互验资金，乙方交付甲方保证金

20万元，甲方开账户，双方见证安全操作。

2甲方将存款以电子划账或本票形式到接款银行指定的账户上。

3、资金到账显账后，乙方支付一次性贴息及中介服务费，银主即办理转定存手续。

4、甲方以书面保证在资金存款期内，不提前支取、不抵押、不挂失、不转让。

5、首批资金按上述程序操作无误后，以后存款分批或几次性划拨，每次入账金额不低于 亿元整。

请写明细节的进款金额以便银主好操作！

由接款银行安排决定金额，贴息费随划拨款批次批结。

6、存款到期，甲方持大额存款证实书支取存款，由接款银行结算利息，支付本金。

九、违约责任

如甲方违约双倍赔偿收取的保证金给乙方，可由双方定保证金。

如乙方违约，甲方无条件带走保证金，甲方有权自由安排资金去向，乙方不得找任何借口阻难。不管甲方或乙方任何一方违约，保证金的40%

需支付给居间人作为居间人的误工费，无论

甲乙双方发生任何纠纷，都与居间人无关，居间人不承担任何连带责任。

甲方：2013年3 月日

乙方：2013年3 月日

第五篇：大额直存一年阳光协议

存款贴息操作协议书

甲方（存款方）：

乙方（贴息方）：

甲乙双方经充分协商，在平等、互利、诚信的基础上就银行存款事宜达成一致协议，存款方式存于乙方指定银行自由开户，自由存款，拿走大额存单。双方同意按以下约定接款条件来履约执行。

一、存款金额：人民币伍亿元整（分批操作，批结批清）。

二、存款期限：壹拾贰个月。

三、存款利息：存款利息按人民银行规定同期利率执行。

四、存款银行：中国银行分行支行。

五、一次性贴息：

六、为保证居间人利益，协议成功一次性贴息同时，贴息方乙方应一次性给予居间人报酬：

七、具体操作如下：

1、甲、乙双方初步确认本《阳光存款操作协议书》。

2、乙方出示十万保证金，以甲乙双方认可的方式共管此保证金。落实好之后，甲方两个工作日内安排第一笔款不少于金额一亿人民币。

3、正式存款当日，乙方取出共管十万元保证金，一起前往指定银行。

4、开户：任意柜台开户，并开通网上银行以及短信通知，甲方拿回开户回单，开户结束。

5、资金存入与贴息：甲方开设好存款账户后，乙方出示相应的贴息款的依据，保证金交予甲方（互不离开视线），甲方即划款，资金到达甲方账户后，乙方向甲方同台交割存款贴息。

6、出具承诺书：乙方在支付甲方贴息款后，银主即将账户资金转为壹年定期，银行向存款人出具大额存单，银主向银行出具承诺书：此存款一年之内“不提前支取、不挂失，不质押、不转让”。本次存款业务结束。

7、查询：银主可随时查询存单金额。

八、违约责任：

乙方不按本协议书操作，接款银行不受理本存款业务或乙方没有贴息款，属乙方违约，甲方可以终止本次业务并有权将资金撤回，乙方无权干涉。乙方的人民币拾万元整保证金不予退回。

九、上述条款双方均要严格遵守与保密，以保证本协议的执行。

十、本协议一式两份，双方各执一份，签字、盖章有效，具有同等法律效力。

十一、本协议操作完毕后自动失效。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

负责人签字：法定代表人：

年月日年月日