第一篇:怎样办理银行汇票的退款
怎样办理银行汇票的退款
汇款单位因汇票超过了付款期限或其他原因没有使用汇票款项时,可以分别情况向签发银行申请退款:
(1)在银行开立账户的汇款单位要求签发银行退款时,应当备函向签发银行说明原因,并将未用的“银行汇票联”和“解讫通知联”交回汇票签发银行办理退款。银行将“银行汇票联”和解讫通知联“和银行留存的银行汇票”卡片联“核对无误后办理退款手续,将汇款金额划入汇款单位账户。
(2)未在银行开立账户的汇款单位要求签发银行退款时,应将未用的“银行汇票联”和“解讫通知联”交回汇票签发银行,同时向银行交验申请退款单位的有关证件,经银行审核后办理退款。
(3)汇款单位因“银行汇票联”和“解讫通知联”缺少其中一联而不能在兑付银行办理兑付,而向签发银行申请退款时,应将剩余的一联退给汇票签发银行并备函说明短缺其中一联的原因,经签发银行审查同意
后办理退款手续。
汇款单位办理退款手续,应等到银行转回的银行汇票第四联“多余款收账通知联”后,财务部门才能根
据“多余金额”(此多余金额等于原汇款金额),编制银行存款收款凭证。
第二篇:怎样申请银行汇票(共)
怎样申请银行汇票?
单位内部供应部门或其他业务部门因业务需要使用银行汇票时,应填写银行汇票请领单,具体说明领用银行汇票的部门、经办人、汇款用途、收款单位名称、开户银行、账号等,由请领人签章,并经单位领导审批同意后,由财务部门具体办理银行汇票手续。银行汇票请领单的基本格式如表4-4所示。
表4-4银行汇票请领单
请领日期年月日
收款人开户银行账号
汇款用途
汇款金额人民币(大写)¥
部门负责人意见单位领导审批意见请领人签章
凡是要求使用银行汇票办理结算业务的单位,财务部门均应按规定向签发银行提交“银行汇票委托书”,在“银行汇票委托书”上逐项写明汇款人名称和账号、收款人名称和账号、兑付地点、汇款金额、汇款用途(军工产品可免填)等内容,并在“汇款委托书”上加盖汇款人预留银行的印鉴,由银行审查后签发银行汇票。如汇款人未在银行开立存款账户,则可以交存现金办理汇票。
汇款人办理银行汇票,能确定收款人的,须详细填明单位、个体经济户名称或个人姓名。确定不了的,应填写汇款人指定人员的姓名。
交存现金办理的汇票,需要在汇入银行支取现金的,应在汇票委托书上的“汇款金额”大写栏先填写“现金”字样,后填写汇款金额。这样,银行可签发现金汇票,以便汇款人在兑付银行支取现金。企事业单位办理的汇票,如需要在兑付银行支取现金的,由兑付银行按照现金管理有关规定审查支付现金。
“银行汇票委托书”一式三联,其中第一联是存根,由汇款人留存作为记账传票;第二联是支款凭证,是签发行办理汇票的传出传票;第三联为收入凭证,由签发行作汇出汇款收入传票。如果申请人用现金办理银行汇票,可以注销第二联。“银行汇票委托书”的样式见表4-5.表4-5中国××银行汇票委托书(存根)1
收款人汇款人
账号或住址账号或住址
兑付地点省市县汇款用途
汇款金额人民币(大写)百十万千百十元角分
备注科目对方科目财务主管复核经办
第三篇:银行汇票证明
证明
XX银行:
兹有我单位收到的银行承竞汇票一张,票面要素如下:
票号:
金额:人民币壹仟陆佰柒拾万元正
出票日:2015-6-17 到期日:2015-12-17
出票人:公司
收款人:有限公司
因我单位工作人员疏忽导致背书人处印鉴加盖不清晰,且被背书人处条形章加盖不清晰,正确应为“xxxx”。如因此引起的经济纠纷,由我单位承担,请贵行到期予以解付。
特此证明
XXX有限公司
2015年12月14日
第四篇:银行汇票开具
工行银行汇票开具、退回流程
一、汇票开具步骤:
1、申请单位填开业务委托书,业务委托书需填写收款方名称及金额(账号、收款银行可不填写),并加盖银行预留印鉴章(财务章及法人章);
2、若申请单位已开设支付密码器,则可将业务委托书提交到任意工行,即可开立汇票;若无密码器,则只能将业务委托书提交到开户行,方能开具汇票。(前提是账户有余额)
3、银行受理后,会开具具有密押的银行汇票。
4、将银行汇票交予接收方,并要求接收方进行签收(银行汇票开具后,申请金额会相应从账上扣除并转到汇票上,因此应妥善保管银行汇票)。
二、汇票退回步骤:
汇票开具后,若因相关事项(例如:汇票损坏、填写错误等)导致汇票无法承兑,收到作废汇票后,应办理汇票金额退回手续。
1、填写情况说明(格式参考附件),加盖单位公章。
2、在退回银行汇票的背面持票人签章处加盖我单位银行预留印鉴章。
3、填写银行进账单,付款方与收款方均为出票行账户。
4、将情况说明、银行进账单及退回的汇票提交到出票银行,银行即会办理退回业务。
情况说明
北京银行万泉路支行:
兹有贵行签发的银行汇票壹张,票号:20281407,出票日:贰零壹贰年零贰月壹拾陆日,申请人:北京杰创永恒科技有限公司,出票行:北京银行万泉路支行,票面金额:贰万元整,收款人:常熟理工学院。由于投标未中标常熟理工学院将银行汇票退回,现申请将此汇票金额退回至我司账户,望贵行予以办理。如发生经济责任、法律责任,由我单位承担。
北京杰创永恒科技有限公司
2012年3月12日
第五篇:银行汇票证明
证明
共青农村商业银行股份有限公司营业部:
兹有我公司通过背书方式取得承兑汇票壹张,该票据具体资料如下: 票号:40200051/24937135
出票日期:2014年01月03日
出票人全称:江西诚鑫实业有限公司
出票人账号:***729
付款行全称:共青农村商业银行股份有限公司营业部
汇票金额:(人民币)贰拾万元整
汇票到期日:2014年07月02日
收款人全称:浙江健然物资有限公司
收款人账号:***6094
收款人开户行:工行绍兴钱清支行
由于我公司财务人员疏忽,在背书粘单接缝处盖章不规范和被书人处印鉴盖章不规范,现我公司郑重声明:由此产生的经济纠纷由我公司负责,请贵行给予解付为谢!
特此证明
我公司印章如下:
邵阳市鼎鑫机械制造有限公司
2014年06月24日