第一篇:南昌银行代理签发银行承兑汇票业务管理办法
代理签发银行承兑汇票业务管理办法
第一章 总则
第一条 为促进我银行对大型集团客户的营销,按照《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国票据法》以及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关规定,特制定本办法。
第二条 代理签发银行承兑汇票业务是指成立集团结算中心的集团客户,下属子公司对外签订采购合同,由集团结算中心统一支付模式下,银行为集团结算中心办理银行承兑汇票完成商品采购统一支付的银行票据业务模式。
第三条 纸质银行承兑汇票期限自出票日起最长不得超过6个月。电子银行承兑汇票期限自出票日起最长不得超过12个月。
第二章 业务办理
第五条 代理签发银行承兑汇票业务所需资料
1、子公司对外签订的有关购销合同、劳务合同等,要求合同中约定使用票据进行结算。
2、子公司授信所需常规资料:(1)营业执照(2)法人代码证书(3)税务登记证(4)财务报表(5)子公司的贷款卡(6)子公司对总公司的授权书
3、总公司的营业执照等
第六条 费率
1、手续费:承兑银行按承兑金额万分之五收取手续费。
2、风险承担费:按照敞口金额的一定比例收取,通常为0—1%左右。风险承担费的收取比例高度与存款保证金,保证金比例高,风险承担费收取降低;保证金比例低,风险承担费收取提高。
第三章 业务流程
第七条 集团结算中心向银行提交授信申请资料,银行为集团结算中心核定银行承兑汇票额度,约定银行承兑汇票出票人为集团结算中心,使用下属公司对外的《商品采购合同》。
第八条 集团各下属子公司对外签订《商品采购合同》,提交给集团结算中心,集团结算中心统一提交《商品采购合同》给银行。
第九条 银行按照内部操作规程进行审批,分别审批,根据每笔《采购合同》,办理银行承兑汇票,银行承兑汇票出票人为集团结算中心。
第七条 银行承兑汇票到期后,银行扣划集团结算中心账户,统一办理票据兑付。
第三章 部门职责
第八条 银行代理签发银行承兑汇票业务公司业务部、风险管理部、信贷审批部、运营管理部等部门的管理职责遵守票据业务的分工管理规定。
第四章 风险控制
第九条 风险控制
1、应当严格信审查基础贸易标准,严防客户虚开无贸易背景的银行承兑汇票。
2、必须要求集团结算中心在本行办理结算,控制企业的资金流。
3、必须提供文字说明,说明集团结算中心与下属成员单位之间的代理结算关系,必要时候,应当持文字说明向当地的监管部门备案。
第五章 附则
第十条 本办法由银行负责解释和修改。第十一条 本办法自下发之日起执行。
授 权 书
委托人(集团子公司)受托人(集团结算中心)
(银行)
我公司 因向 公司采购付款需要,我公司委托 在贵行办理代理签发银行承兑汇票业务。我公司保证该银行承兑汇票有真实贸易背景。
本授权为不可撤销授权,自签字之日起生效。
子公司(公章):
年 月 日
第二篇:代理签发银行承兑汇票业务
代理签发银行承兑汇票业务
2009-12-14 金融一网 【 大 中 小 】 【打印】 发表评论
代理外资银行签发银行承兑汇票业务是指承兑银行接受外资银行委托,为在外资银行开户的企业签发银行承兑汇票的业务。银行承兑汇票出票人为企业,承兑银行为受委托行,委托人为外资银行。
金融一网提示:代理签发银行承兑汇票业务服务流程主要有如下五项
1、客户(为外资银行)与承兑银行洽谈合作条件和服务条件,达成合作意向;
2、双方签署代理签发银行承兑汇票协议书,确定担保条件和费率水平;
3、客户选定承兑银行一个分支机构具体办理此项业务,开立同业账户,预留印鉴卡、公章、法定代表人签字或签章样本、到银行办理此项业务经办人的身份证号码、签字样本。
4、客户到承兑银行申办代理银行承兑汇票时,请提交《代理承兑汇票业务申请表》
5、代理签发银行将承兑汇票及后续跟踪服务;
代理签发银行承兑汇票业务承兑行条件
承兑银行代理签发的银行承兑汇票在市场上具备很好的流动性;
承兑银行代理签发的银行承兑汇票,有利于控制操作风险和提高效率;
承兑银行代理外资银行签发银行承兑汇票业务应条件灵活,操作简单,效率高。
第三篇:中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法
中国工商银行关于印发
《中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法》的通知
(工银发[2002]10号 2002年1月15日)
各一级分行、直属分行:
为规范银行承兑汇票管理,有效防范风险,促进银行承兑汇票业务健康发展,总行制定了《中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法》,现印发给你们,请遵照执行。
附:
中国工商银行银行承兑汇票业务管理办法
第一章 总则
第一条 为规范银行承兑汇票管理,有效防范风险,促进银行承兑汇票业务健康发展,根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国担保法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《贷款通则》等有关法律法规,制定本办法。
第二条 本办法所称银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请,经银行审查同意承兑的商业汇票。
第三条 办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实贸易背景的银行承兑汇票。
第四条 办理银行承兑汇票最长期限不得超过6个月。
第五条 办理银行承兑汇票业务的分支机构必须经上级机构授权,并向中国人民银行当地管辖行报备。未经授权不得办理该项业务。
第二章 承兑申请
第六条 申请办理银行承兑汇票的客户必须具备下列条件:
(一)在承兑银行开立存款账户并依法从事经营活动的法人及其他组织;
(二)具有支付汇票金额的可靠资金来源;
(三)近两年在我行无不良贷款、欠息及其他不良信用记录。
第七条 申请办理银行承兑汇票时,承兑申请人应向开户行提交下列资料:
(一)银行承兑汇票申请书,主要包括汇票金额、期限和用途以及承兑申请人承诺汇票到期无条件兑付票款等内容;
(二)营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明;
(三)上和当期的资产负债表、损益表和现金流量表;
(四)商品交易合同或增值税发票原件及复印件;
(五)按规定需要提供担保的,提交保证人有关资料(包括营业执照或法人执照复印件,当期资产负债表、损益表和现金流量表)或抵(质)押物的有关资料(包括权属证明、评估报告等);
(六)银行要求提供的其他资料。
第三章 保证金和担保
第八条 办理银行承兑汇票业务,应按照客户信用等级收取保证金。AA级(含)以上客户可免收保证金;AA-级客户收取汇票金额10%(含)以上的保证金;A+、A级客户收取汇票金额30%(含)以上的保证金;A-级客户收取汇票金额50%(含)以上的保证金;BBB级(含)以下客户收取100%的保证金。
经一级(直属)分行批准,对AA-级客户可免收保证金,对A+、A、A-级客户可酌情减收保证金,但减收额最多不得超过应收额的一半。
对未评级客户按总行有关规定比照相应信用等级收取保证金。
第九条 AA级(含)以上客户可免予提供担保。AA-级(含)以下、A-级(含)以上客户按规定比例缴存保证金以后的差额部分,应当提供足额有效的担保(抵押、质押或保证)。抵(质)押物应具有稳定的价值和较强的变现能力;保证人的信用等级必须在A级(含)以上,且不得有任何不良信用记录。但对现金流量充足、稳定,对我行综合贡献度大,无不良信用记录的客户,经一级(直属)分行批准,可免除保证金之外差额部分的担保。
对能够提供符合总行规定的低风险担保的客户,可免收保证金。
第十条 免收保证金和(或)免除担保的客户,要承诺不以其有效资产向他人设定抵(质)押和对外提供保证,或在办理抵(质)押及对外提供保证之前征得承兑银行的同意,但总行批准的大型优质客户除外。
第十一条 经一级(直属)分行特殊批准减免保证金和/或免除保证金之外差额部分担保的,必须及时逐户逐笔报总行备案。
第十二条 对经常办理银行承兑汇票的客户,可根据需要核定其在一定期限内的最高承兑限额,并办理最高额担保。在限额内办理银行承兑汇票可不再逐笔办理担保,保证金可按规定比例一次性收取,也可逐笔收取。
第四章 审查、审批和承兑
第十三条 承兑行信贷部门负责受理客户申请,并对承兑申请人的有关情况进行审查。审查内容包括:
(一)承兑申请人的合法资格;
(二)该笔业务是否具有真实的贸易背景;
(三)该笔业务是否控制在授信额度内;
(四)承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量;
(五)承兑申请人的信誉状况,近两年是否有不良记录;
(六)对按规定需要提供担保的,审查承兑申请人能否提供足值、有效的担保;
(七)其他需要审查的事项。第十四条 经审查同意后,信贷部门将《银行承兑汇票申请审批书》、申请人提交的材料以及审查报告等按审批权限报有权人审批。
第十五条 承兑审批权集中于二级分行(含)以上机构。一级(直属)分行的单笔审批权限按照法人授权规定执行,二级分行的审批权限由一级分行在转授权时确定。
对能够提供100%保证金或符合总行规定的全额低风险担保的,可转授权开户行直接办理。
第十六条 经审批同意后,信贷部门根据审批意见与承兑申请人及保证人签订《银行承兑协议》和相关的担保合同,对需要办理登记、转移占有或设质背书转让的,应及时办妥有关手续,同时书面通知会计结算部门,并转交相关材料及其清单。
第十七条 会计结算部门收到信贷部门书面通知和相关材料后,对《银行承兑协议》、商品交易合同复印件、保证金进账单和汇票中记载的事项是否齐全、出票人的签章是否符合规定以及出票人是否在本行开立存款账户等进行复核,复核无误后向承兑申请人收取保证金和承兑手续费,按照《支付结算办法》规定办理有关承兑手续。
第十八条 会计结算部门办理承兑后,应于当日将承兑情况准确记入有关科目。客户提供抵(质)押的,应及时登记有关登记簿和表外科目。
第十九条 已实现信贷综合管理系统与综合业务系统挂接的分行应通过系统中的审批流程完成有关操作。
第五章 保证金管理
第二十条 会计结算部门应按规定在“231006——银行承兑汇票保证金”科目下以汇票为单位逐笔开立子账户(不需要交存保证金的除外)。对在最高承兑限额内一次性交存保证金的,可以按户设立一个账户。
第二十一条 保证金专户必须实行封闭管理,用于支付对应到期的银行承兑汇票。严禁发生保证金专户与客户结算户串用、各子账户之间相互挪用等行为;不得提前支取保证金。
第二十二条 实行保证金集中管理
(一)各行可根据具体情况确定保证金存放行与承兑行相分离的适当方式,可以采取将保证金由二级分行会计核算中心集中存放和管理的方式;也可由二级分行指定一家管理规范的通汇机构作为保证金集中存放和管理行,但该机构不得办理银行承兑汇票业务。
(二)承兑行在向二级分行会计核算中心或指定的通汇机构划转保证金时,应同时提供对应的审批书、承兑协议及保证金进账单。
(三)保证金移存、银行承兑汇票到期前3日保证金及利息转回承兑行等资金往来,一律通过辖内往来的方式进行划转,不得交由客户办理。
(四)会计核算中心应按承兑行分别设置台账,缴存会计核算中心的保证金仍作为承兑行存款指标进行考核。
第六章 检查及到、逾期处理
第二十三条 银行承兑汇票签发后,承兑行应加强跟踪检查,实行管户信贷员责任制,主要检查可能影响客户到期兑付能力的事项;
(一)是否按申请用途使用银行承兑汇票;
(二)生产经营和财务状况是否正常;
(三)到期前是否按照承兑协议要求存足兑付款项;
(四)资金流向和销货款归行情况是否正常;
(五)保证人保证资格和保证能力、抵(质)押物权属和价值等有无重大变化;
(六)其他可能影响承兑申请人到期兑付能力的事项。
第二十四条 在银行承兑汇票到期前10日,信贷部门应通知客户将票款足额存入其账户用以付款。
第二十五条 银行承兑汇票到期,客户未足额交存票款的,承兑行收到持票人开户行寄来的委托收款凭证和汇票,经审核无误后,应无条件向持票人付款,并根据承兑协议的约定,从承兑申请人保证金专户和其他存款账户扣款,不足部分由银行垫付。同时采取以下措施:
(一)将垫付款项转入“159001——银行承兑汇票垫款”科目,按照有关规定计收利息;
(二)就垫付款项向承兑申请人进行催收;
(三)及时处理抵押物、质物或要求保证人履行担保义务,尽量减少垫款损失;
(四)经催收和追偿仍无法收回垫款的,应根据具体情况,及时采取包括诉讼在内的多种手段进行转化处理。
第二十六条 发生银行承兑汇票垫款后,信贷部门必须将其纳入不良贷款考核范围,制定清收计划,落实清收责任。
第七章 授信管理和总量控制
第二十七条 银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理。
客户的银行承兑汇票余额应控制在其上年销售收入的10%以内,经一级(直属)分行批准,可以放宽到20%。对能够提供低风险担保的客户,可不受此规定限制。
第二十八条 总行对银行承兑汇票业务实行总量控制,并分别核定各一级(直属)分行承兑总量。各一级(直属)分行相应核定辖内分支机构的承兑总量。各分支机构应在上级行核定的承兑总量内办理银行承兑汇票业务,未经批准不得突破。
第八章 日常管理
第二十九条 信贷部门应在信贷综合管理系统中全面、及时、真实地记录承兑汇票的受理、审批、保证金收取、担保、承兑、付款、垫款以及清收等有关情况,实时监测银行承兑汇票业务的风险敞口,并按月进行统计、分析和通报。
第三十条 建立银行承兑汇票业务档案,主要包括客户提交审查的相关资料、申请审批书、商品交易合同或发票、承兑协议及相关担保合同、保证金进账单、银行承兑汇票复印件、到期偿还记录、垫付及清收记录等。第三十一条 空白银行承兑汇票凭证由二级分行会计结算部门集中管理。对银行承兑汇票业务量较大、管理较好的县级支行,经一级(直属)分行批准,二级分行会计结算部门可向其按本出售空白银行承兑汇票凭证并予以登记。支行会计部门凭有权签字人签字同意的申请审批书和承兑协议,按份出售给客户,并逐份登记。二级分行与所属行处之间、客户与经办行之间要建立严格的交接制度,防止空白银行承兑汇票凭证丢失。
第九章 部门职责
第三十二条 为加强银行承兑汇票的管理,各有关部门既要各负其责,又要密切合作。
(一)计划财务部门负责核定、控制和调整银行承兑汇票总量指标。
(二)信贷部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查;办理担保手续;根据审批意见签订承兑协议;承兑后的跟踪检查;清收汇票垫付款项。
(三)会计结算部门负责保管银行承兑汇票空白凭证和汇票专用章;办理银行承兑汇票会计核算手续;保证金管理;及时扣划到期汇票款项;将垫款情况和根据协议扣收情况及时通知信贷部门。
(四)法律事务部门负责对经催收和追偿仍不能支付票款的承兑申请人及保证人依法提起诉讼。
(五)管理信息部门负责及时、准确地统计和报送会计、信贷部门提供的银行承兑汇票有关数据。
第十章 责任追究
第三十三条 对有下列行为之一的责任人,要严格按照总行稽核处罚的有关规定严肃查处;触犯刑律的,依法移送司法机关,追究其刑事责任。
(一)办理无真实贸易背景的银行承兑汇票;
(二)滚动签发无真实贸易背景的银行承兑汇票;
(三)未按规定收取保证金;
(四)串用、挪用或提前支取保证金;
(五)未按规定办理担保手续;
(六)越权或变相越权审批;
(七)超过对客户的授信额度办理银行承兑汇票;
(八)超过上级行核定的承兑总量办理银行承兑汇票;
(九)未按规定进行承兑后跟踪检查;
(十)发放贷款置换银行承兑汇票垫款;
(十一)不及时入账或违反会计操作规程,乱用科目,故意瞒报、篡改经营数据;
(十二)因主观原因造成垫款损失;
(十三)其他违规行为。第三十四条 分支机构有下列行为之一的,视情节予以警告、限期整改、调减承兑总量指标、上收承兑审批权限直至停办银行承兑汇票业务等处罚。
(一)有第三十三条所列违规行为之一的;
(二)垫款金额较大、垫付率超过总行规定的风险控制线的;
(三)违反印、押、证管理规定,在限定的整改期限内未予整改的;
(四)违规承兑造成重大风险,以及利用银行承兑汇票进行经济犯罪的;
(五)空白银行承兑汇票凭证、银行汇票专用章发生丢失或被盗等重大结算事故的。
第十一章 附则
第三十五条 对银行承兑汇票业务按照《中国工商银行信贷资产质量五级分类管理办法》及有关规定提取风险拨备。
第三十六条 本办法由总行负责解释和修订。
第三十七条 本办法自印发之日起施行。原《中国工商银行银行承兑汇票管理办法》(工银发〔2001〕169号)同时废止。其他相关规定与本办法不一致的,以本办法为准。
附件:银行承兑协议(略)
第四篇:银行承兑汇票贴现业务管理办法
吉林省农村信用社
银行承兑汇票贴现业务管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强银行承兑汇票贴现业务(下称贴现业务)的管理,有效控制贴现业务的风险,规范业务操作,根据国家有关法律法规和吉林省农村信用社的相关规定,制定本办法。
第二条 银行承兑汇票贴现系指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给经办票据贴现业务的行社的票据行为,是经办行社向持票人融通资金的一种方式。
第三条 贴现业务必须按照“分级授权、分级审批、审贷分离、责权分明”的原则办理。
第四条 办理贴现业务的会计核算手续,按照中国人民银行《支付结算会计核算手续》的有关规定办理。
第二章 申请人的条件
第五条 办理贴现业务的申请人(下称持票人)必须符合下列条件:
(一)持票人在经办行社开立存款账户,并有一定结算往来的法人客户及其他经济组织;
(二)符合国家产业、环保、安全生产等政策和经办行社的
信贷政策;
(三)生产经营正常,产品质量和服务较好,具有持续经营能力;
(四)财务状况良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源,无不良信用记录;
(五)持票人与出票人(或其直接前手)之间具有真实的商品交易关系;
(六)持票人持有的银行承兑汇票,是根据《中华人民共和国票据法》及有关规定签发的要素齐全的有效汇票;
(七)经办行社要求的其他条件。
第六条 申请办理业务的客户应提供以下资料:
(一)持票人须提供经年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》、税务登记证、组织机构代码证及有关部门核发的其他有效证件,企业法定代表人身份证明或授权委托书;
(二)经过人民银行年审合格的《贷款卡》;
(三)合法有效的公司章程及验资报告;
(四)上和最近一期的资产负债表、损益表、现金流量表等财务报告;
(五)公司章程中规定具有经营决定权的机构出具的同意申请贴现的书面决议(成员签字);
(六)持票人提供与出票人(或其直接前手)之间的商品交易合同正本复印件及合同项下的增值税发票复印件(并提交原件
以核对);
(七)经办行社要求提供的其他材料。
第三章 期限、金额、利率
第七条 贴现期限从汇票贴现之日起至汇票到期日止,最长不超过六个月。贴现期限计算至汇票到期前1日,承兑行在异地的,贴现期限及贴现利息的计算应另加3天的划款期。
第八条 贴现金额按票面金额扣除贴现利息计算。第九条 贴现利率按照人民银行的规定执行。
第四章 审查审批
第十条 贴现业务经办人员在收到贴现申请人的银行承兑汇票及有关资料后,将银行承兑汇票、贴现凭证等有关材料交由相关审查部门进行审查,审查内容包括:
(一)对汇票是否真实有效、汇票票面要素是否真实相符、他行是否已办理查询、是否挂失止付、是否公示催告等内容向承兑行查询并取得承兑行的书面确认;
(二)审核汇票上的要素是否齐全、真实、有效,印章是否真实、有效、规范;
(三)承兑汇票背书是否连续,背书手续是否完备,是否可以将汇票背书转让经办行社。
第十一条 承兑汇票审核后,相关审查人员应在《银行承兑汇票贴现审批表》上签署意见,连同其他有关资料交还经办人员,经办人员继续对以下内容进行核查:
(一)贴现申请人与出票人(或其直接前手)之间的贸易背景是否真实;
(二)商品交易合同、贴现凭证、增值税发票的内容、金额等条款与承兑汇票上所记载的要素是否相符;
(三)贴现款的用途是否合理合法,是否符合经办行社的信贷政策;
(四)贴现申请人的法人资格和有关法律文件是否真实、合法、有效;
(五)贴现申请人的财务状况和资信状况是否良好。第十二条 经核查符合条件的,由贴现业务经办人员在《银行承兑汇票贴现审批表》上签署意见,连同其他文件资料按审批权限报送有权审批人审批。
第五章 贴现业务的办理
第十三条 经审批同意后,相关材料应退回贴现业务经办部门,与贴现申请人签署《银行承兑汇票贴现协议》,该协议一式三份,一份留存贴现业务经办部门,一份交客户,另一份协议连同承兑汇票、贴现凭证交会计部门。会计部门根据审批文件等材料办理贴现手续并进行账务处理。
第六章 贴现业务的管理
第十四条 贴现业务经办部门在办理贴现业务时必须建立
台账,并及时登记。
第十五条 贴现业务经办部门或会计部门应按重要有价单证来保管承兑汇票。
第十六条 承兑汇票到期,会计部门采取委托收款的方式向付款人提示付款,付款人在异地的,应匡算邮程,提前办理委托收款。
第十七条 承兑汇票如果遭到拒付,会计部门在收到拒付款证明或退票理由书的当天从贴现申请人账户内扣收票款,对尚未收回部分,按逾期贷款的规定处理。同时立即将拒付款证明或退票理由书移交贴现业务经办部门,贴现业务经办部门应立即将被拒绝事由通知贴现申请人,对尚未收回的部分行使追索。由于票据真实性、合法性等操作性及技术性问题引起的承兑行拒付或纠纷,由会计部门会同贴现业务经办部门解决处理。
第七章 附 则
第十八条 本办法由吉林省农村信用社联合社制定、解释和修改。
第十九条 本办法自发布之日起施行。
第五篇:签发银行承兑汇票流程(营业部)
第一步:开保证金户(开保证金户之前必须先在我行开立对公一般结算账户)1.单位开户申请(提供一般户开户的资料)
如上,发送,打印业务处理单,生成账号; 2.根据开户申请正式开户;
打印业务处理单,填印鉴卡,预留印鉴章;
第二步:客户填写转账支票(用途写转6个月定期保证金户),填写进账单,进核心1260做;
提交发送
提交发送,打印贷方记账凭证、借方记账凭证、单位定期存款开户证实书(借贷方凭证盖清讫章和私章,证实书三联盖业务公章),证实书第一联随传票,第二联用来与存单互换,第三联银行留底交库管员;
第三步:单位定期证实书换单位定期存单 进流程银行
扫单位定期存款开户证实书第二联、空白单位定期存单第一联和质押担保书,凭证种类选0012-质押通知书,交易代码3704-存款证实书与存单互换,录入存单号,选择存款证实书换存单,提交发送。
回执打印单位定期存单(中间要用复写纸),盖业务公章回扫。存单第一联及单位定期开户证实书第二联随传票;
第四步:银承签发
收集资料:1.银承存入(控制)保证金通知书(签字后返还市场部原件)
2.协助冻结(控制)通知书(回执签字返还市场部)
3.银行承兑协议(复印件)
4.银行承兑汇票审批意见表复印件(敞口的还要提供授信意见书)
5.银承签发单4联(签字后返还市场部第三四联)
6.抵(质)押物担保书复印件
7.抵(质)押物权利清单复印件
8.银行承兑汇票承兑保证书复印件(敞口才需要,全额不需要)
9.保证合同或抵押合同(敞口才需要,全额不需要)进流程银行
扫银行承兑汇票审批意见表、银行承兑汇票签发单(一式四联)、银行承兑协议和空白银行承兑汇票第二联,凭证种类选0022-承兑协议,交易代码选2801-银行承兑汇票签发;提交发送
注:若同一合同签发多笔票,则银行承兑汇票签发单上的合同序号不同;
打印回执:业务处理单打印村镇银行汇票签发处理单,打印银行承兑汇票,回扫
同上签发第二张票据;
打印好的票据(共三联),第一二联盖单位印鉴章;第一二联银行经办人和复核人签字,第一联正面客户经办人签字,第一联背面盖村镇银行“业务公章”;第二联农商行盖承兑汇票章;
第五步:收费
进核心1230收费(按票面金额的千分之0.5收取)
提交打印收费凭证,客户签字,盖清讫章和私章;
第六步:质押 进流程
填制表外科目收入凭证,摘要写***公司签发银承质押存单;
扫表外收入凭证、抵质押凭证送达通知书(存单)及存单复印件,凭证种类选0009-表外收入凭证,交易代码选1330-内部单边记账,提交发送;
回执打印贷方记账凭证,盖业务清讫章和私章回扫;
第七步:冻结 进流程银行
扫单位定期存单原件和协助冻结通知书(注:要注明冻结方式、期限及到期是否自动解冻),凭证种类选0014-冻结通知书,交易代码选3952-账户冻结/解冻,提交发送;
回执打印业务处理单,盖业务公章和私章回扫;
签发完成,登记开出票据登记簿和票据交接登记簿,第二联和第三联交客户;