2016年福建省基金从业资格：QDII投资四大攻略试题

第一篇：2016年福建省基金从业资格：QDII投资四大攻略试题

2016年福建省基金从业资格：QDII投资四大攻略试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____ A：投资者开立证券账户的规定

B：交易所的组织架构及从业人员的规定 C：设立风险基金的规定

D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则

2、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。A．增长型基金 B．指数型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

3、基金销售中公共关系所关注的公众包括__。A．新闻媒介 B．证券分析师 C．监管机构 D．员工

4、关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有__。A．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足12个月的除外

B．基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间

C．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

D．基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩

5、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有__。A．纸面发行

B．流通性好，但不可上市转让 C．以电子记账方式记录债权

D．个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债

6、认购权证实质上是一种股票的__。A．短期看涨期权 B．短期看跌期权 C．长期看涨期权 D．长期看跌期权

7、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

8、基金是一种____投资工具。A：直接 B：间接 C：实业 D：债权

9、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．审慎性原则

10、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金 C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金 D．兴业社会责任基金；ETF联接基金

11、我国基金监管的目标包括__。A．保护基金投资者的合法利益 B．保证市场的公平、效率和透明 C．防范和降低系统性风险 D．推动基金业的规范发展

12、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险

13、在我国，基金行业自律性组织是__。A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．中国银监会

D．中国登记结算公司

14、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施 C．建立相关制度 D．禁止提前发行

15、托管费的来源是__。A．股息 B．利息 C．基金资产 D．投资者缴纳

16、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制

B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制 C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生 D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

17、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A．3 B．5 C．8 D．10

18、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。A．向下调整 B．向上调整 C．不变

D．随市场行情而定

19、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。A：基金注册登记结构 B：基金管理公司 C：基金托管人 D：监管机构

20、当公司法定公积金累积额为公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本 B：净资产 C：总资产 D：股东权益

21、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。A．每年不得少于1次

B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90% C．当年利润应先弥补上一年度亏损

D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

22、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。A．2 B．3 C．4 D．5

23、以下属于货币衍生工具的是__。A．股票期货 B．利率互换 C．货币期货

D．信用联结票据

24、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

25、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称____ A：证券交易市场 B：二级市场 C：初级市场 D：次级市场

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

2、下面关于非上市证券的说法不正确的是____ A：非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券 B：不允许在证券交易所内交易 C：不允许自由交易

D：可以在其他证券交易市场交易

3、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。A．基金经理过往业绩的基本情况 B．基金经理过往业绩取得的市场环境 C．基金经理过往业绩的预测作用 D．基金经理对这些业绩的作用

4、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。A．基金产品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金产品业绩信息

D．基金经理和公司管理团队信息

5、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

6、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。A．风险提示

B．基金的运作方式 C．基金的投资 D．招募说明书摘要

7、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。A．浮动利率债券 B．凭证式债券 C．零息债券

D．固定利率债券

8、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。A．基金未分配利润

B．未分配利润中已实现收益

C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数 D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

9、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

10、基金公司风险控制能力的考察要点包括__。A．公司风险控制理念 B．公司危机处理情况 C．公司合规经营悄况 D．公司信息披露情况

11、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__。A．企业 B．政府 C．金融机构 D．证券业协会

12、具有良好择股能力的基金经理一般会__。A．买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票 B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票 C．超配绩优行业或板块 D．低配绩差行业或板块

13、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。A．90 B．180 C．365 D．397

14、关于政府债券，下列说法正确的有__。A．政府债券的发行主体是政府

B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段 C．中央政府发行的债券称为国债

D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年

15、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动 B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

16、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。A．融资比例 B．平均收益率

C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限

17、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金销售管理办法》 D．《证券投资基金运作管理办法》

18、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。A．两者申请购买基金份额的时期不同 B．认购期购买基金的费率比申购期优惠

C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请

19、以下关于利率风险的描述，正确的是__。

A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 B．利率风险是债券的主要风险

C．利率风险对长期债券的影响大于短期债券

D．利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利

20、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。A：基金销售机构 B：注册登记机构

C：律师事务所和会计师事务所 D：基金投资咨询公司

21、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。A．会计师事务所 B．证券投资咨询公司 C．资产评估机构 D．律师事务所

22、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。A．净资产和资本充足率符合有关规定 B．所有人员都要取得基金从业资格 C．有安全高效的清算、交割系统 D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

23、基金分红的大小会受到下列__的影响。A．基金分红政策 B．已实现收益 C．留存收益

D．基金的贝塔值

24、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。A：完全预期理论 B：有偏预期理论 C：市场分割理论 D：优先置产理论

25、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户 D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

第二篇：福建省2017年基金从业资格：基金国际化考试试题

福建省2017年基金从业资格：基金国际化考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、下列不属于证券市场显著特征的选项是____ A：证券市场是价值实现增值的场所 B：证券市场是价值直接交换的场所 C：证券市场是财产权利直接交换的场所 D：证券市场是风险直接交换的场所

2、____是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。A：市场营销分析 B：市场营销计划 C：市场营销实施 D：市场营销控制

3、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

4、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。A．安全性 B．实用性 C．系统化 D．简单化

5、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。A．长期性原则 B．针对性原则 C．强制性原则 D．一致性原则

6、上证指数系列的第一只债券指数是__。A．中国债券指数 B．中证全债指数 C．上证国债指数 D．上证企业债指数

7、__是基金利润的最主要来源。A．债券利息投资收益 B．买卖差价收入 C．股利利息收入

D．公允价值变动收益

8、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

9、证券投资基金的主要投资风险不包括____ A：市场风险 B：管理风险 C：汇率风险

D：巨额赎回风险

10、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A．2 B．3 C．5 D．7

11、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。A．销售机构提供的服务不够齐全 B．客户没有得到预期的服务

C．客户对基金销售机构的服务预期过高 D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽

12、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易 C．ETF赎回时一般可以得到现金

D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

13、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．债券型基金 14、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。A．深证100ETF B．华夏上证50ETF C．上证180ETF D．上证红利ETF

15、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

16、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回 B．拒绝全额赎回 C．全部延迟赎回 D．部分延迟赎回

17、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

18、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：没有规定

19、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。A．商业银行 B．证券公司 C．基金公司 D．保险公司

20、基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过____个月。A：1 B：2 C：3 D：4

21、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。

A．证券市场基础知识 B．证券投资基金 C．证券交易

D．证券投资基金销售基础知识

22、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

23、__属于基金信息披露的实质性原则。A．及时性原则 B．规范性原则 C．易解性原则 D．易得性原则

24、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。A．2 B．3 C．5 D．10

25、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

26、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A．辅助式前台系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

27、下列基金类型中投资风险最高的是__。A．债券型基金 B．货币市场基金 C．股票型基金 D．混合型基金

28、我国基金监管的目标包括__。A．保护基金投资者的合法利益 B．保证市场的公平、效率和透明 C．防范和降低系统性风险 D．推动基金业的规范发展

29、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。A．平均收益率 B．累计收益率

C．风险调整后收益 D．持仓比例

30、以下属于银行业金融机构的有__。A．商业银行 B．证券公司

C．城市信用合作社 D．农村信用合作社

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

32、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：不足一年申购费率为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为 0.00%。三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回(赎回费率为0.50%)，则该投资者可以赎回的金额为__元。A．5975 B．5945 C．5970 D．5940

33、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。A．份额申购 B．金额申购 C．金额赎回 D．份额赎回

34、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括__。A．收益来源 B．流动性

C．信息披露程度 D．投资门槛

35、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5%

36、根据投资对象的不同，我国的基金类别划分为__。A．股票型基金 B．货币市场基金 C．债券型基金 D．混合型基金

37、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。A．现金流量 B．股票面值 C．股票价格 D．存款利率

38、根据____的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。A：《中华人民共和国证券法》 B：《证券投资基金法》 C：《开放式证券投资基金试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》

39、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

40、目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括__。A．“统一”模式 B．“内置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

41、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．广泛性

42、确定资产类别收益预期的主要方法有____ A：风险收益法 B：情景综合分析法 C：预期收益最大化法 D：成本收益法

43、下列属于社会公益基金的有__。A．教育发展基金 B．养老基金 C．福利基金

D．文学奖励基金

44、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。A．保守型 B．稳健型 C．积极型 D．成长型

45、开放式基金份额的认购收费模式包括__。A．分期收费 B．中端收费 C．前端收费 D．后端收费

46、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。A．两者申请购买基金份额的时期不同 B．认购期购买基金的费率比申购期优惠

C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请

47、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。A．金额申购，金额赎回 B．金额申购，份额赎回 C．份额申购，金额赎回 D．份额申购，份额赎回

48、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。A：每个交易日的第2天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第1天

D：每3个连续交易日的任一天

49、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

50、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。A：基金销售机构 B：注册登记机构

C：律师事务所和会计师事务所 D：基金投资咨询公司

51、下列不属于利息收入的是__。A．债券利息收入

B．资产支持证券利息收入 C．股利收入

D．买人返售金融资产收入

52、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。A．1 B．2 C．3 D．6

53、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。A．持股数量 B．基金分红

C．份额净值增长率 D．已实现收益

54、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间 B．债券发行主体 C．债券现金流 D．市场利率

55、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A．过往业绩 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格

56、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。A．电话服务中心 B．手机短信 C．“多对一”专人服务 D．邮寄服务

57、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。A．股东支持 B．营销渠道 C．投资者 D．竞争对手

58、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

59、下列各基金品种中，__不须披露上市交易公告书。A．普通的开放式基金 B．封闭式基金

C．上市开放式基金(LOF)D．交易型开放式指数基金(ETF)

60、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。__ A．保障；投资收益 B．保障；利息

C．保障与投资收益；投资收益 D．保障与投资收益；利息

第三篇：山西省2017年证券从业资格《证券投资基金》：QDII基金的信息披露考试题

山西省2017年证券从业资格《证券投资基金》：QDII基金的信息披露考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、贴水出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是__。A．到期收益率等于票面利率 B．到期收益率大于票面利率 C．到期收益率小于票面利率 D．无法比较

2、托管银行应当为每一个集合资产管理计划代理开立专门的资金账户，其账户名称为__。

A．集合资产管理计划名称

B．证券公司-托管银行-集合资产管理计划名称 C．证券公司-集合资产管理计划名称 D．证券公司名称

3、股票基金净值的计算每天进行__次。A．1 B．2 C．5 D．10

4、以下说法正确的是（）。

A．在大多数投资者对股市抱乐观态度时，促使股价上涨 B．在大多数投资者对股市前景过于悲观时，致使股价下跌

C．大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少，股价往往呈现盘整格局

D．在大多数投资者对股市前景过于悲观时，致使股价上涨

5、证券分析师的两大基本业务内容包括__。A．为主管部门决策提供依据 B．积极参与投资者教育活动 C．证券投资咨询业务 D．传授投资技巧

6、证券公司从事代办股本转让服务业务应具备的条件之一为：最近净资产不低于人民币__亿元，净资本不低于人民币5亿元。A．5 B．6 C．7 D．8

7、将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股票价格指数期货是按__来划分的。A．时间标准 B．基础工具 C．合约履行时间 D．投资者的买卖

8、__可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告。A．中国证监会 B．证券公司 C．证券交易所 D．国务院

9、《基金法》，关于基金的募集，下列说法正确的是__。A．基金份额上市交易的条件

B．基金份额发售及宣传推介活动的规定 C．基金管理人的职责及禁止行为 D．基金运作方式转换的要求

10、投资者作为委托合同的另一方，在享受权利时也必须承担的义务不包括__。A．了解交易风险，明确买卖方式 B．根据自身承受能力接受交易结果 C．采用正确的委托手段

D．按规定缴存交易结算资金

11、股市中常说的黄金交叉是指__。

A．短期移动平均线向上突破长期移动平均线 B．长期移动平均线向上突破短期移动平均线 C．短期移动平均线向下突破长期移动平均线 D．长期移动平均线向下突破短期移动平均线

12、发行人应在招股说明书中披露本次发行前持有发行人——股权的股东名单及其简要情况。A．3％以上 B．5％以上 C．6％以上 D．10％以上

13、平稳性随机数列是指由__构成的时间数列。A．确定性变量 B．不确定性变量 C．随机变量 D．非随机变量

14、（）是指对一类或几类资产的价值进行的评估。A．单项资产评估 B．部分资产评估 C．整体资产评估 D．完全资产评估

15、关于《基金法》基金的运作与信息披露。下列叙述错误的是__。A．基金财产投资的证券品种，具体方式和投资比例 B．基金信息披露义务人披露基金信息的原则及要求 C．公开披露的基金信息内容

D．封闭式基金扩募或者延长合同期限的条件和核准程序

16、__是指以上市股票为主要资投对象的证券投资基金。A．国债基金 B．股票基金 C．指数基金

D．货币市场基金

17、目前我国债券回购交易的报价方式是以__报价。A．百元面值 B．1手债券面值

C．每百元资金到期年收益率 D．季收益率

18、现代证券组合理论的开端是（）。A．马柯维茨 B．夏普 C．罗尔 D．特雷诺

19、下列四个关于时间优先原则的陈述句中，__是正确的。A．同一时间申报，按价格大小顺序决定优先顺序 B．同价位申报，按申报时序决定优先顺序

C．无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序

D．无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序

20、关于影响股票投资价值的因素，下列说法错误的是__。

A．理论上，公司净资产增加，股价上涨；净资产减少，股价下跌

B．股票价格的涨跌和公司盈利的变化是完全同时发生的，盈利增加，股价上涨 C．一般情况下，股利水平越高，股价越高；股利水平越低，股价越低 D．股份分割通常会刺激股价上升

21、__是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易。A．公司型基金 B．契约型基金 C．封闭式基金 D．开放式基金

22、创立大会应有代表股份总数__以上的发起人、认股人出席，方可举行。A．1/4 B．1/2 C．1/3 D．2/3

23、下列不具有B股账户开立资格的人员有__。A．境内自然人 B．境内法人

C．定居国外的中国公民 D．台湾地区的自然人

24、购买力风险一般可通过__来分析。A．名义收益率 B．通货膨胀率 C．贴现率 D．实际收益率

25、上海证券交易所B股买卖委托，一个交易单位的标准为__股。A．100 B．500 C．1000 D．1500

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列关于ETF申购和赎回的原则的说法中，正确的是__。A．场内申购赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式 B．场外申购采用份额申购、份额赎回的方式

C．场外申购赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金 D．申购、赎回申请提交后不得撤销

2、投资者的证券组合中包括股票A和股票B，则股票A和股票B的相关系数可能为__。A．-1.2 B．-0.5 C．0 D．1

3、每一交易日股票基金只有__个价格。A．4 B．3 C．2 D．1

4、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。A．10 B．15 C．20 D．25

5、关于证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求，下列说法错误的是__。

A．应建立交易数据安全备份制度

B．应建立健全经纪业务的实时监控系统 C．应在营业部采用统一的柜台交易系统

D．应禁止向客户直接明示营业部不能从事的业务内容

6、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下__的选择。A．行使权利认购新发行的普通股票

B．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量新发行股票 D．不行使权利而听任其过期失效

7、封闭式基金至少每周公告__次资产净值和份额净值。A．1 B．2 C．3 D．5

8、下列债券与股票的比较，错误的是__。A．债券和股票都属于有价证券

B．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 C．债券和股票都是筹资手段，二者都属于所有者权益

D．尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互影响的9、向不特定投资者公开募集股份，发行价格应（）。

A．不低于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价 B．不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价 C．不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价 D．不高于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价

10、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是__。A．分析目前与未来的经济环境，确定经济环境可能存在的状态范围 B．确定各情景发生的概率

C．预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性

D．以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险

11、中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有__。A．开放式基金 B．货币型基金 C．保本型基金 D．封闭式基金

12、国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般影响机制是__。A．货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降 B．货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升 C．货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降

D．货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变

13、根据规定，每家营业部开设的客户交易结算资金专用存款账户不得超过__个。A．3 B．5 C．7 D．9

14、以下风险中不能通过分散投资加以规避的是__。A．企业的信用风险 B．企业的经营风险 C．企业的财务风险

D．经济周期性波动风险

15、依据交易场所的不同，基金的资金清算不包括__。A．交易所交易资金清算

B．全国银行间债券市场交易资金清算 C．场外资金清算 D．场内资金清算

16、证券公司申请融资融券业务试点，要求公司财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在__以上。A．8亿元 B．10亿 C．11亿元 D．12亿元

17、建立基金品牌的最重要的因素是__。A．基金营销 B．基金个性 C．基金业绩

D．基金产品和服务的能见度

18、某证券公司的经营范围仅限于证券经纪、证券投资咨询以及证券自营业务之一的，该证券公司的注册资本最低限额为（）。A．3000万元 B．5000万元 C．1亿元 D．5亿元

19、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，证监会派出机构区别情形，对其采取的措施包括__。

A．要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平

B．责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告

C．要求公司进行重大业务决策时至少提前10个工作日报送专门报告

D．向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施

20、在董事会秘书不能履行职责时，由证券事务代表行使其权利，并履行其职责。证券事务代表应经过（）培训，并取得资格证书。A．交易所的董事会秘书资格 B．证监会的董事会秘书资格 C．交易所的证券事务代表资格 D．证监会的证券事务代表资格

21、证券交易的风险防范通常可从__等方面着手，以达到消除或减缓风险发生的目的。A．制度 B．监察 C．自律管理 D．岗位责任制

22、同一证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该__完成交易。A．自行对冲

B．分别进场申报竞价成交 C．与委托人协商对冲 D．报交易所批准后对冲

23、我国沪深证券交易所目前采用的报价方式是__。A．口头报价 B．书面报价 C．电脑报价 D．人工报价

24、上市公司发行证券，发行人关于本次证券发行的申请与授权文件包括__。A．发行人董事会决议

B．发行人关于本次证券发行的申请报告 C．发行公告

D．发行人股东大会决议 E．新公开发行公告

25、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是__。

A．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字

B．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

第四篇：青海省2016年证券从业《证券投资基金》：QDII基金的信息披露试题

青海省2016年证券从业《证券投资基金》：QDII基金的信

息披露试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券公司操纵市场的行为会扰乱正常的__，从而造成证券价格异常波动。A．供求关系 B．交易价格 C．市场秩序 D．交易量

2、以下属于资产配置的基本方法是（）。A．风险控制法 B．情景综合分析法 C．横截面法 D．市场有效法

3、证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者做出批准决定之日__个月内启动推广工作，并在__个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。A．1，5 B．3，15 C．2，30 D．6，60

4、会员参与交易及会员权限的管理通过__来实现。A．会员席位

B．参与者交易单元 C．交易单元 D．证券账户

5、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比__。A．更低 B．一样 C．更高

D．二者的回报率没有可比性

6、ETF基金最早产生于__。A．英国 B．美国 C．中国 D．加拿大

7、在资本市场上占有重要地位的国债是__。A．短期国债 B．国库券 C．长期国债 D．无期限国债

8、人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由（）核定。A．中国人民银行 B．财政部

C．国家发改委 D．国务院

9、根据上海证券交易所的相关规定，证券回购交易集中竞价时，其申报应当符合__。

A．申报单位为手，10元标准券为1手 B．申报单位为手，100元标准券为1手 C．申报单位为手，1000元标准券为1手 D．申报单位为手，10000元标准券为1手

10、交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算，这种交易方式是__。

A．人民币信用互换交易 B．人民币汇率远期交易 C．人民币利率互换交易 D．人民币利率远期交易

11、上市公司所属企业境外上市时会聘请财务顾问，财务顾问尽职调查以确保公司境外上市之后仍保持独立的持续上市地位，保留的（）具有持续经营能力。A．核心资产和业务 B．核心资产和主营业务 C．全部资产和业务

D．流动资产和主营业务

12、个人股东亲自出席股东大会的，应当出示__。A．本人身份证 B．持股凭证

C．本人身份证和持股凭证 D．书面委托书

13、下列不能体现证券投资基金市场营销特殊性的是（）。A．持续性 B．专业性 C．多样性 D．适用性

14、首次公开发行股票公司的推介活动，不要求必须参加的是（）。A．公司董事长 B．董事会秘书

C．主承销商的项目负责人 D．独立董事

15、以下属于原生金融工具的是__。A．远期 B．期权 C．货币 D．期货

16、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（）。A．1% B．2% C．5% D．8%

17、对于社会公众股的投资者来说，目前两个证券交易所上市公司现金红利发放日距股权登记日的天数__。A．看上市公司情况而定 B．一样 C．不一样

D．根据投资者的情况而定

18、下列各项中，对我国社保基金认识不正确的是__。

A．其资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产，中央财政拨入资金，经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益

B．确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金

C．其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债券有价证券

D．其中银行存款和国债投资的比例可以高于50%，但不能超过65%

19、需要对样本期间内所有变量的样本数据进行回归计算的是__。A．特雷诺指数 B．M2测度 C．夏普指数 D．詹森指数

20、关于记账式国债和凭证式国债，下列说法不正确的是（）。A．一记账式国债是一种无纸化国债

B．凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券 C．记账式国债只能通过银行间债券市场发行

D．凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销

21、我国《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于下列__投资。A．已上市的股票

B．可在场外交易的股票 C．已上市交易的债券

D．国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

22、______是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构，______则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。__ A．基金评级机构 律师事务所

B．基金投资咨询公司 基金评级机构 C．基金评级机构 基金投资咨询公司 D．律师事务所基金评级机构

23、基金管理公司的筹建和开业须经（）批准。A．中国证监会 B．证券交易所

C．中国证券业协会基金业委员会 D．国家工商管理局

24、股票发行过程中，采取代销方式承销时收取的费用应为实际售出股票总金额的__。

A．0.5%～1.0% B．0.5%～1.5% C．1.0%～1.5% D．1.0%～2.0%

25、《中华人民共和国公司法》于1993年12月29日由第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过后，于1994年7月1日起实施。此后，《公司法》修订了__次。A．2 B．3 C．4 D．5

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、柜台自营买卖是指证券公司在__以自己的名义与客户之间进行的证券自营买卖。

A．银行柜台 B．证券交易所 C．证券交易系统 D．其营业柜台

2、一般来说，情景综合分析法的预测期为__。A．6～12个月 B．1～2年 C．3～5年 D．5～8年

3、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以__为基础。A．安全保管基金财产

B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

4、股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为__。

A．资本公积金 B．法定公积金 C．任意公积金 D．公积金

5、一般来说，期限较长的债券，__，利率应该定得高一些。A．流动性强，风险相对较小 B．流动性强，风险相对较大 C．流动性差，风险相对较小 D．流动性差，风险相对较大

6、下列关于印花税的说法中，正确的有__。A．基金买卖股票，按照1‰征收印花税 B．基金买卖股票免征印花税

C．机构法人买卖基金按2‰征收印花税 D．个人买卖基金按2‰征收印花税

7、证券公司应当缴纳基金，不从事证券经纪业务的，应在每季后__个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴。A．3 B．5 C．10 D．15

8、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作__ A．刻制基金业务用章、财务用章

B．开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册

C．在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D．托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜

9、下列各项不属于外部融资的是__。A．发行债券 B．储蓄转为投资 C．银行贷款

D．公司获得的商业信用

10、证券清算，交割、交收业务的原则是__。A．双向过户原则 B．净额清算原则 C．逐日盯市原则 D．钱货两清原则

11、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括__。A．借贷资金市场利率水平B．筹资者的资信 C．债券期限长短 D．资金使用方向

12、对基金投资进行限制的主要目的不包括__。A．引导基金分散投资，降低风险 B．发挥基金引导市场的积极作用 C．避免基金操纵市场

D．引导基金消除市场系统风险

13、关于上证红利指数，下列叙述不正确的是__。

A．上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本，以反映上海证券市场内红利股票的整体状况和走势

B．上证红利指数以2004年12月31日为基日，基点1000点 C．上证红利指数每年末调整样本一次，也可临时调整，调整比例一般不超过10% D．于2005年首个交易日发布

14、发行人应披露的股本情况主要包括前（）名股东和前（）名自然人股东及其在发行人处担任的职务。A．10；10 B．15；10 C．10；15 D．15；15

15、证券经纪业务主要环节包括__。A．电脑管理 B．证券账户管理 C．证券委托买卖 D．咨询服务

16、提高员工素质是防范交易差错的基础。员工的素质包括：（）。A．具有良好的工作态度，认真仔细地办理每一笔代理业务 B．具有较为熟练的技能，能够及时高效地处理每一笔代理业务

C．具有较为丰富的证券交易知识，包括交易程序、交易环节、交易方式和交易费用，热情回答客户所提出的每一问题 D．具有开拓精神

17、政策银行包括__。A．中国农业发展银行 B．国家开发银行 C．中国进出口银行 D．中国农业银行 E．中国邮政储蓄银行

18、某A股的股权登记日收盘价为20元/股，送配股方案每10股配5股，配股价为10元/股，则该股除权价为__元/股。A．12.25 B．16.67 C．20 D．25

19、股票依法发行后，由发行人经营与收益的变化所引致的投资风险，由__自行负责。A．发行人 B．承销人

C．证券监督部门 D．投资者

20、关于股利政策，下列叙述有误的是__ A．股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

B．股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期 C．对于现金股利，股东不需支付利息税 D．获取股票股利暂免纳税

21、基金资产估值的对象是基金所持有的__。A．全部负债 B．全部资产 C．高收益资产

D．扣除负债后的资产

22、买断式回购交易的违约金额包括__。A．违约交收金额 B．透支利息 C．违约金

D．处置所扣证券可能产生的税费

23、下列属于正常竞争行为的是__。A．季节性降价

B．擅自使用他人的企业名称

C．对商品质量作引人误解的虚假表示 D．在商品上伪造认证标志

24、证券公司设置权责分明、相互牵制的内部机构和岗位体现了__。A．健全性原则 B．独立性原则 C．制衡性原则 D．防火墙原则

25、以配股的形式发行新股，配股价格是在一定的价格区间内由（）确定。A．中国证监会 B．主承销商 C．发行人

D．主承销商和发行人协商

第五篇：黑龙江基金从业资格：投资基金(一)试题

黑龙江基金从业资格：投资基金

（一）试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税

B．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税 C．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税 D．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税

2、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于

3、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．临时报告

C．基金季度报告 D．基金报告

4、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值

5、基金性质的机构投资者包括__。A．证券投资基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社会公益基金

6、根据层次结构，证券市场可以分为__。A．初级市场和次级市场 B．发行市场和交易市场 C．一级市场和二级市场 D．股票市场和债券市场

7、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。A．25% B．30% C．45% D．50%

8、__的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。A．会计系统内部控制 B．资金清算流程控制 C．销售决策流程控制 D．基金内部环境控制

9、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理

D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

10、____，中国证券业协会基金公会成立。A：2000年8月 B：2001年8月 C：2002年8月 D：2003年8月

11、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A．零息债券 B．浮动利率债券 C．息票累积债券 D．附息债券

12、对基金的分析和评价应当遵循__原则。A．长期性 B．全面性 C．一致性

D．客观公正性

13、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A．积极型 B．保守型 C．投机 D．稳健型

14、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在__个月内选任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

15、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。A．股票分红方式 B．现金分红方式 C．红利再投资 D．股票买卖差价

16、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识

C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率

D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

17、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。A．诋毁其他基金销售机构 B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息 D．账外暗中给予他人财物或利益

18、下列费用中，__不需要基金资产承担。A．基金审计费

B．基金份额持有人大会费 C．基金托管费 D．基金认购费

19、基金面临的外部风险包括__。A．市场风险 B．政策风险 C．信用风险 D．经营风险

20、基金管理人的职责不包括__。A．资产保管 B．基金估值 C．基金营销 D．会计复核

21、证券的__是指证券收益的不确定性。A．期限性 B．收益性 C．流动性 D．风险性

22、在以下几种基金中，管理费率最低的是____ A：货币基金 B：股票基金 C：债券基金

D：认股权证基金

23、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善 C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

24、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D：证券公司

25、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

2、__的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A．混合基金 B．开放式基金 C．封闭式基金 D．股票基金

3、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。A．管理费 B．转换费 C．申购费 D．托管费

4、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资 B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

5、我国目前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

6、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A：电话服务中心

B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务

D：互联网、媒体和宣传手册的应用

7、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．3 B．5 C．7 D．10

8、证券投资基金的特点包括__。A．集合理财、专业管理 B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担 D．严格监管、信息透明

9、以下关于基金择时能力的各衡量方法，说法正确的有__。A．主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法

B．现金比例变化法通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 C．二次项法是一个二次回归模型，较为直观

D．成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段

10、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

11、下列属于股指期货功能的有__。A．系统风险规避功能 B．资产配置功能 C．跨期交易功能 D．价格发现功能

12、代办股份转让系统又称为__。A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．三板市场

13、下面选项中属于非上市证券的是____ A：公司债券 B：封闭式基金 C：金融证券 D：凭证式国债

14、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

15、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。A．认购采取金额认购的方式

B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

16、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．广泛性

17、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征

B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练

C．系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案

D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年

18、下列属于消极性股票投资策略的是____ A：以技术分析为基础的投资策略 B：以基本分析为基础的投资策略 C：市场异常策略 D：指数型投资策略

19、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。A．4% B．5% C．8% D．12% 20、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。A．增长型基金 B．收入型基金 C．平衡型基金 D．保本基金

21、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。A．日每万份基金净收益为0.9131元 B．日每万份基金净收益为3.0179元 C．基金份额净值为1.0179元 D．基金份额净值为0.9131元

22、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5% B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15% D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%

23、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

24、用于货币市场基金收益分析的指标主要包括__。A．日每万份基金净收益 B．最近7日年化收益率 C．周每万份基金净收益 D．最近10日年化收益率

25、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。A．为100份或其整数倍 B．为1000份或其整数倍

C．基金单笔最大数量应当低于10万份 D．基金单笔最大数量应当低于100万份