理论模考答案3..

第一篇：理论模考答案3..

二〇一四年江苏省建设工程造价员资格考试

工程造价基础理论试卷

答案仅供参考

一、单项选择题（1分*40=40分）

1.某大型基础设施工程已按照国务院有关规定批准开工报告，但因故未能按期开工，若开工时间超过了（C）个月，根据《建筑法》的规定，该工程应当重新办理开工报告的批准手续。A.1 B.3 C.6 D.12 2.我国《建筑法》规定的建筑工程发包方式为（C）。A.招标发包和邀请发包 B.公开招标和直接招标 C.招标发包和直接发包 D.公开招标和邀请招标

3.下列对《建筑法》中关于资质管理规定的理解，表述正确的是（A）。

A.建筑施工企业不能超越本企业资质等级许可的业务范围承揽工程 B.建筑施工企业可以借用其他施工企业的营业执照，但不能以自己名义承揽工程

C.建筑施工企业可以借用其他企业的资质证书，但禁止超越后者资质等级许可的业务范围承揽工程

D.建筑施工企业可以允许其他单位使用本企业的资质证书，但不能以企业的名义承揽工程

4.建筑施工现场的安全由（B）负责。

A.建设单位 B.施工单位 C.勘察设计单位 D.监理单位

5.施工现场从事危险作业职工的意外伤害保险由（B）负责办理，并支付保险费。

A.建设单位 B.施工单位 C.勘察设计单位 D.监理单位 6.造价员每3年参加继续教育的时间原则上不得少于（A）学时。（老教材）A.30 B.40 C.20 D.60 7.乙级造价工程咨询企业依法从事工程造价咨询活动，（A）A.不受行政区域限制 B.只能在本省内从事 C.只能在本地区内从事 D.可以不受任何限制 5.一栋教学办公楼属于（D）。

A.单项工程 B.分部工程 C.建设工程 D.单位工程 8.关于对格式条款的解释，以下错误的是（C）。

A.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释 B.对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释 C.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款 D.提供格式条款一方免除自己责任、加重对方责任，该条款无效 9.合同成立的判断依据是（B）是否生效。A.要约 B.承诺 C.要约邀请 D.投标书

10.对于工期长、技术复杂、施工过程中发生各种不可预见因素较多的大型土建工程，以及业主为了缩短工程建设周期初步设计完成后进行施工招标工程，应选择最适用的合同类型为（C）。

A.总价合同 B.成本加酬金合同 C.单价合同 D。可调价格合同

14.《建设工程施工合同（示范文本）》由三部分组成，下列选项中不属于其组成内容的是（D）。

A.协议书 B.通用条款 C.专用条款 D.补充条款 12.全部工程验收合格后(包括劳务分包人工作)，质量保修期内的保修责任由（C）承担。

A.劳务分包人 B.专业分包人 C.承包人 D.发包人 13.在可调价格合同中，合同价款的调整因素不包括（D）。A.法律、行政法规和国家有关政策变化影响合同价款 B.工程造价管理部门公布的价格调整

C.一周内非承包人原因停水、停电、停气造成停工累计超过8小时 D.市场价格变化因素 E.双方约定的其他因素

14.工程造价的第一种含义是从投资者或业主的角度定义的，按照该定义，工程造价是指（A）。

A.建设项目总投资 B.建设项目固定资产投资 C.建设工程其他投资 D.建设安装工程投资 15.工程之间千差万别，在用途、结构、造型、坐落位置等方面都有很大的不同，工程内容和实物形态的个别差异决定了工程造价的（B）的特点。A.动态性 B.单个性 C.层次性 D.阶段性 16.下列给出的费用属于措施费的项目有（B）。

A工程定额测定费 B.环境保护费 C.社会保障费 D.工程排污费 17.建筑安装工程直接费中人工费中是指（B）。

A.直接从事施工现场工作的所有工人开支的各项费用 B.直接从事建筑安装工程施工的生产工人开支的各项费用

C.直接从事建筑安装工程施工的生产工人及机械操作人员支出的总费用 D.直接从事建筑安装工程施工的生产人工及机械操作人员和材料管理人员支出的总费用

18.根据《建筑安装工程费用项目组成》（建标[2014]206号）的规定，现场项目经理的工资列入（C）。

A.其他直接费 B.现场经费 C.企业管理费 D.直接费 19.政府和有关权利部门规定必须缴纳的费用是（A）。A.规费 B.企业管理费 C.间接费 D.直接费

20.我国现行建筑安装工程费用项目组成中，支付给生产工人的住房公积金应计入（B）。

A.生产工人工资性补贴 B.规费

C.社会保障费 D.生产工人辅助工资 21.某市建筑公司承建某县政府办公楼，工程不含税造价为1000万元，该施工企业应缴纳的营业税为（C）万元。

A.32.81 B.31.60 C.31.02 D.34.12 22.我国进口设备采用最多的一种货价是（D）。

A.离岸价格 B.运费在内价 C.运费和保险费在内价 D.原价

23.某项目进口一批生产设备，FOB价为650万元，CIF价为830万元，银行财务费率为0.5%，外贸手续费率为1.5%，关税税率为20%，增值税率为17%，该批设备无消费税和海关监管手续费，则该批进口设备的抵岸价为（B）万元。A.1178.10 B.1181.02 C.998.32 D.1001.02 24.委托设计单位编制工程概预算的费用属于（A）。

A建设单位管理费 B.建设单位开办费 C.勘察设计费 D.建设单位经费 25.下列属于工程建设其他费用内容的是（C）。

A.设备购置费 B.工具、器具及生产家具购置费

C.建设用地费 D.预备费

26.建设项目是一个从抽象到实际的建设过程，工程造价也从可行性研究阶段的投资估算价，到竣工验收阶段的竣工结算价，分别表现为①设计概算②施工图预算③中标价④承包合同价⑤工程结算，最终形成的建设工程的实际造价。他们的形成顺序是（A）。

A.①②③④⑤ B.①③②④⑤ C.①④②③⑤ D.①②③⑤④

27．以下不是按照定额反映的生产要素消耗内容进行分类的是（D）。A.劳动定额 B.材料消耗定额 C.机械台班消耗定额 D.企业定额 28．预算定额的编制应反映（A）。

A.社会平均水平B.社会平均先进水平C.社会先进水平D.企业实际水平29．预算定额中的人工工日消耗指标包括（C）。A.基本用工和人工幅度差

B.基本用工、辅助用工和人工幅度差

C.基本用工、材料超运距用工、辅助用工和人工幅度差 D.基本用工、材料超运距用工、辅助用工

30.劳动定额的主要表现形式为时间定额，但同时也表现为产量定额，时间定额与产量定额的关系是（A）。

A.互为倒数 B.独立关系 C.正比关系 D、互补 31．某现浇混凝土圈梁工程量为260.66m3，每天有18名技术工人投入施工，时间定额为2.41工日/m3(一班工作制)，则完成该工程的定额施工天数为（C）天。

A.30 B.25 C.35 D.20 32．周转性材料是指在建筑安装工程中不直接构成（B），可多次周转使用的工具性材料。

A.具体工程 B.工程实体 C.工程实质 D.实际工程

33．地砖规格为200mm×200mm，灰缝1mm。其损耗率为1.5%，则100㎡地面地砖消耗量为（B）块。

A.2475 B.2513 C.2500 D.2462.5 34．已知某工地钢材由甲、乙方供货，甲、乙方的原价分别为3830/t、3810/t，甲、乙方的运杂费分别为31.5元/t、33.5元/t，甲、乙的供应量分别为400t、800t，材料的运输损耗率为1.5%，采购保管费率为2.5%。则该工地钢材的材料单价为（B）元/t。

A.4003.92 B.4004.92 C.4001.92 D.4002.92 35． 项目可行性研究阶段的投资估算，是（C）的重要依据。A.主管部门审批项目建议书 B.施工企业进行成本核算 C.项目投资决策 D.编制设计概算 36．下列不属于审查施工图预算的方法是（D）。

A．全面审查法 B．对比审查法 C．重点抽查法 D．联合审查法 37．《招标投标法》规定，以下可以不进行招标的项目的是（C）。A．公用事业的项目 B．国家融资的项目 C．使用专有技术的项目 D．使用国家资金的项目 38．零星工作项目费指完成（D）提出的工程量暂估的零星工作所需的费用。A．招标人 B．工程咨询公司 代理人 D．投标人

39．发包人指定的履行合同的工程师在授权范围内发出的指令有错误或有异议，正确处理方式是（B）。

A.工程师发出的口头指令未及时书面确认，承包人应于工程师发出口头指令3天内提出书面确认要求

B.指令错误发生的追加合同价款和承包人造成的损失有发包人承担，延误的工期相应顺延

C.承包人认为工程师指令不合理，可以在48小时之内向工程师提出修改指令的书面报告

D.紧急情况下，承包人对工程师指令有异议，可以拒绝执行指令

40.《建设工程施工合同示范文本》对材料设备采购有明确的表述，下列表述错误的是（B）。

A.发包人供应的材料设备单价与约定不符时，由发包人承担所有差价 B.承包人在确保不影响工程质量的前提下，可以自行使用代用材料 C.发包人供应的材料多于约定的数量时，发包人责任将多处部分运出施工现场

D.承包人采购的材料设备与设计和有关标准不符时，工程师应要求承包人负责修复、拆除或重新采购，并承担发生的费用

二、多选题（2*20=40分）

1．设计概算可分为（CDE）。

A．分项工程概算 B．分部工程概算 C．单位工程概算 D．单项工程综合概算 E．建设项目总概算

2．施工机械台班单价组成的内容包括（BCDE）。A.预算价格

B.大修理费 C.经常修理费

D.安拆费及场外运输费 E.燃料动力费

3．劳动定额亦称人工定额，指在正常施工条件下，某等级工人（CD）。A.在单位时间内完成产品的数量 B.完成单位产品所需的劳动时间 C.在单位时间内完成合格产品的数量 D.完成单位合格产品所需的劳动时间 E.在单位时间内完成合格产品的工日

4.工程投资由（ABCD）构成。

A.流动资金

B.工程建设其他费用 C.预备费

D.铺底流动资金 E.工程费用

5.下列属于建筑安装工程费用的有（AB）。

A.直接费

B.间接费 C.设备购置费

D.土地使用费

E.联合试运转费

6.工程造价的特点有（ABDE）。

A.大额性

B.单个性 C.多次性

D.层次性 E.兼容性

7.根据《合同法》规定，有（BCDE）情形的，合同无效。

A.乘人之危，使对方在违背真实意思情况下订立的合同

B.恶意串通，损害国家、集体或第三人利益的 C.以合法形式掩盖非法目的 D.损害社会公共利益的

E.违反法律、行政法规的强制性规定

8.造价工程师有下列（ABCD）情形的不予注册。A.申请在两个或者两个以上单位注册的 B.未达到造价工程师继续教育合格标准的

C.前一个注册期内工作业绩达不到规定标准

D.未办理暂停执业手续而脱离工程造价业务岗位的 E.被吊销注册证书，自被处罚决定之日起已满5年的

9.甲建设单位改建办公大楼，该工程由乙施工单位承建，根据《建筑法》关于施工许可证的有关规定，下列说法正确的有（BE）。A.该改建工程无需领取施工许可证

B.应由甲向建设行政主管部门申请领取施工许可证

C.应由乙向建设行政主管部门申请领取施工许可证

D.领取施工许可证前，建设资金必须全部到位 E.领取施工许可证前，建设资金已经落实

10.从事建设活动的勘察、设计、施工和监理单位，应当在以下方面具备国家规定的资质条件（ABCD）。

A.注册资本

B.技术装备

C.历史业绩

D.专业技术人员 E.年纳税金额

11.合同的主体，是指合同关系中享受权利、承担义务的当事人和参与者，包括（CDE）。

A.代理人

B.被代理人 C.自然人

D.其他组织 E法人

12.在建设项目构成中，属于分部工程是（ABD）。

A.管道工程

B.通风工程

C.土方工程

D.基础工程

E.钢筋工程 13.工程造价的特点表现在（ABCD）

A.工程造价的大额性

B.工程造价的个别性

C.工程造价的动态性

D.工程造价的层次性

E.工程造价等等可控性 14.造价员有下列情形之一为验证不合格，应限期改正（ACE）。

A.近三年无工作业绩，切不能说明理由的 B.已丧失工作能力或年龄超过70周岁的 C.到期未参加资格证书验证的 D.已脱离工程造价业务岗位的 E.继续教育不满管理部门规定的学时

15.下列（ABCE）属于工程造价范围内的费用。

A.土地使用费

B.预备费

C.建设期贷款利息

D.铺底流动资金

E.招标代理费

16.我省2014版费用定额规定，不属于其他项目费的内容有（CE）。

A.暂列金额

B.总承包服务费

C.工程按质论价费

D.计日工

E.二次搬运费

17.工程建设其他费用是指从工程筹建起到工程竣工验收交付使用止的整个建设周期除（bce）以外的，为保证工程建设顺利完成和交付使用后能够正常发挥效用而发生的各项费用。

A.勘察设计费

B.建筑安装工程费

C.设备费

D.建设单位管理费

E.工器具购置费 18.劳动定额的编制方法主要有（ABCD）。

A.技术测定法

B.经验估算法

C.统计分析法

D.比较类推法

E.理论计算法

19.我省规定实行工程量清单计价工程项目，不可竞争费不包括（BDE）。

A.现场安全文明施工措施费

B.临时设施

C.税金

D.企业管理费

E.利润 20.下列关于暂列金额说法正确的是（ABE）。

A.招标人在工程量清单中暂定并包括在合同价款中的一笔款项

B.竣工结算时暂列金额应减去工程价款调整与索赔、现场签证金额计算，如有余额归发包人

C.包含在合同价内，由承包人暂定并掌握施工的一笔款项

D.招标人在工程量清单中提供的用于支付必然发生但暂时不能确定的材料单价

E.暂列金额应按招标人在其他项目清单中列出的金额填写

三、判断题（1分*20=20分）

1、为使原有的固定资产保持原有的性能和作用而进行的大修理，属于建设工程投资。（错）

2、进口设备的原价是指进口设备的离岸价。（错）

3、施工定额是企业定额，有利于推广先进技术。（对）

4、劳动定额也称人工定额，是指在正常的施工技术组织条件下，为完成一定数量的合格产品或完成一定量的工作所必需的劳动消耗量标准（对）

5、“行为”作为法律关系的客体，是指人们在主观意识支配下所实施的具体活动，包括作为和不作为。（对）

6、我省规定，招标人应当在招标控制价发给投标人的3天内，将招标控制价有关资料报送工程所在地工程造价管理机构或招标监管机构备查。（错）

7、我省规定，招标代理机构可以在资格等级范围内从事工程建设项目的工程量清单与招标控制价的编制与审核工作。（对）

8、因分部分项工程量清单漏项或非承包人原因的工程变更，引起措施项目发生变化，造成施工组织设计或施工方案变更，原措施费中已有的措施项目不予调整，原措施费用没有的措施项目，由承包人根据措施项目变更情况，提出适当的措施变更，经发包人确认后调整。（错）

9、《江苏省建设工程造价管理办法》属于地方定法规。（对）

10、经过招标投标订立的建设工程施工合同，工程虽经验收合格，但因合同约定的工程价款低于成本价而导致合同无效，发包人要求参照合同约定的价款结算的，人民法院不予支持。（错）

11、建设工程施工合同约定工程价款实行固定结算的，一方当事人要求按定额结算工程价款的，人民法院不予与支持，但合同履行过程中原材料价格发生重大变化的除外。（对）

12、电子数据交换是一种由电子计算机及其通讯网络处理业务文件的技术，作为一种新的电子化贸易工具，又称为电子合同。（对）

13、当事人工程变更内容与经过备案的施工合同在实质性内容上不一致的，可以另行签订补充协议作为工程结算和审核的依据。（错）

14、发包人收到工程结算文件后不予答复，视为认可工程结算文件处理。（错）

15、工程造价咨询企业在审核工程结算时，认为部分结算价款不合理，可以更改工程承发包合同约定的条款进行结算审核。（错）

16、当事人订立的合同被确认无效或者被撤销后，表明当事人的权利和义务的全部结束。（错）

17、采用分项详细估算法估算流动资金需分别确定现金应收账款、存货和应付账款的最低周转天数。（对）

18、施工中出现施工图纸与工程量清单项目特征描述不符的，发、承包双方应按新的项目特征确定相应工程量清单的综合单价。（对）

19、因分部分项工程量清单漏项造成增加新的工程量清单项目，且合同中有类似的综合单价，参照类似的综合单价确定，或者由承包人提出新的综合单价，经发包人确认后执行。（错）

20、实行工程量清单计价的工程，宜采用单价合同，但并不排斥总价合同。（对）

第二篇：模考3法律法规答案

模考3法律法规答案 [单选题] 设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人。

A.15 B.20 C.30 D.40 参考答案：A

依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。[单选题]（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.独立性 B.健全性 C.相互制约 D.成本效益

参考答案：C

相互制约原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。3 [单选题] 基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律

参考答案：C

基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。4 [单选题]（）即货币资金的融通。

A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资

参考答案：B

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。[单选题] 基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。

A.委托关系

B.信托关系 C.代理关系

D.雇佣关系

参考答案：B

基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。[单选题] 以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。

A.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准

B.QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问

C.QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务

D.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息

参考答案：C

C项，QDII基金托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人即主托管人承担。[单选题] 基金管理公司内部控制机制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

参考答案：A

内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。8 [单选题] 合规文化不要求建立（）。

A.清晰的责任制 B.清晰的问责制 C.升迁机制 D.激励约束机制

参考答案：C

所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。[单选题] 下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。

A.企业年金 B.公募基金资产管理计划 C.银行理财产品 D.集合资产管理计划

参考答案：A

保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。[单选题] 公司（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.督察长；独立董事

B.独立董事；内部监察稽核部门 C.督察长；内部监察稽核部门 D.理事长；内部监察稽核部门

参考答案：C

公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。[单选题] 监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。

A.全体监事 B.半数以上监事 C.全体股东 D.半数以上股东

参考答案：B

监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。12 [单选题]（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债权 B.股权 C.证券 D.实物

参考答案：A

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。[单选题] 下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。

A.基金管理人可设总经理、副总经理多人

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径

D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务 参考答案：A

A项，基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。14 [单选题] 基金合同特别约定的事项不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金当事人的权利义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

参考答案：A

基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。[单选题] 公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。

A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式

参考答案：B 金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。[单选题] 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。

A.与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.先进事迹激励教育

参考答案：D

有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括： ①国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规； ②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度； ③案例警示教育。[单选题] 2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.淘宝网店 B.天天基金网 C.支付宝 D.余额宝

参考答案：D

2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。[单选题] 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90% 参考答案：C

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。19 [单选题] 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

参考答案：D

基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。[单选题] 投资于房地产的基金类别属于（）。

A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.风险投资基金 D.另类投资基金

参考答案：D

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。21 [单选题] 开放式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

参考答案：D

开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。[单选题] 私募基金的资产管理业务不包括（）。

A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.集合资金信托 D.私募风险投资基金

参考答案：C

私募基金的资产管理业务主要包括：私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。[单选题]（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。

A.投资于流动性较高的证券 B.依照投资计划投资 C.依照基金合同的约定投资 D.过

度重视基金资产的流动性

参考答案：D

由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。24 [单选题]（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控

参考答案：A

控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。25 [单选题] 下列说法中错误的是（）。

A.保险公司可申请从事基金代理销售

B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

参考答案：C

C项为基金估值核算机构的概念。[单选题] 目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。

A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托

参考答案：A

投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。27 [单选题] 不属于基金托管人职责的内容是（）。

A.投资风险管理 B.资产保管和资金清算 C.投资监督 D.会计核算

参考答案：A

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。[单选题] 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫 B.最低目标值 C.价值底线 D.投资组合现时净值

参考答案：A

投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。[单选题] 基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。

A.基金管理公司 B.所管理的全部基金总体 C.所管理的不同基金类别 D.所管理的每只基金

参考答案：D

基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保

证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。[单选题] 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文

B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报告全文

C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

参考答案：D

基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半报告摘要，在管理人网站上披露半报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。故A、B、C项错误。31 [单选题] 基金职业道德教育的主要内容包括（）。

A.正确树立基金职业道德观念 B.领会基金职业道德规范

C.落实基金职业道德教育

D.灌输基金职业道德规范

参考答案：D

基金职业道德教育主要包括以下两个方面；（1）培养基金职业道德观念。（2）灌输基金职业道德规范。

[单选题] 货币市场基金不得投资于（）。

A.现金 B.期限在1年以内的大额存单 C.可转换债券 D.剩余期限在397天以内的债券

参考答案：C货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票。（2）可转换债券。

（3）剩余期限超过397天的债券。（4）信用等级在AAA级以下的企业债券。

（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。（6）流通受限的证券。

[单选题] 货币市场基金以（）为投资对象。

A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生工具

参考答案：C

根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。34 [单选题] 关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。

A.基金发行对象为社会公众

B.基金发行对象为不特定投资人

C.基金发行对象为特定的投资人 D.基金发行对象为不确定的机构投资者

参考答案：C

私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。35 [单选题] 世界上第一只ETF是在（）推出的。

A.英国 B.美国 C.加拿大 D.澳大利亚

参考答案：C

1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPS）。36 [单选题] 依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定召集基金份额持有人大会

参考答案：C

C项是基金管理人的职责。

[单选题] 以下不属于内部控制的原则的是（）。

A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则

参考答案：C 内部控制的五原则有：

①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。38 [单选题] 下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B.基金管理人应自主控制业务活动的运作

C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

参考答案：B

B项，基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

[单选题]（）是指专门融通1年以内短期资金的场所。

A.债券市场 B.货币市场 C.开放式基金市场 D.股票市场

参考答案：B

金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通1年以内短期资金的场所。

[单选题] 安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（）。

A.风险降低，收益降低 B.风险降低，收益增加 C.风险增加，收益增加 D.风险增加，收益降低

参考答案：C

安全垫，即投资组合现时净值超过价值底线的数额。安全垫放大倍数增加，使基金的收益和投资风险趋于同步增大。

[单选题] 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。

A.监管内容具有全面性 B.监管对象具有广泛性 C.监管时间具有间断性 D.监管主体及其权限具有法定性

参考答案：C

基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续

性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。

[单选题] 基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金管理人与基金托管人 D.基金份额持有人

参考答案：A

凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

[单选题]（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规审核 B.合规检查 C.合规培训 D.合规投诉处理

参考答案：A

合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。44 [单选题] 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。

A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会

参考答案：C

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。45 [单选题] 关于在岸基金的说法不正确的是（）。A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督

B.资金需求者在本国募集资金

C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额

D.将募集的资金投资于本国证券市场

参考答案：C

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。

[单选题] 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。

A.合规与风险控制部 B.督察长 C.合规与风险管理委员会 D.监事会

参考答案：A

合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

[单选题] 基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。

A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例

B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传

C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处

参考答案：A

基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。

[单选题] 基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人 B.基金代销机构 C.基金托管人 D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

参考答案：B

在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

[单选题] 下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

参考答案：A

我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。50 [单选题] ETF具有三大特点，下列说法中错误的是（）。

A.被动操作的指数基金 B.独特的实物申购机制

C.独特的实物赎回机制 D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度 参考答案：D

ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

[单选题]（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任 B.基金职业道德观念教育 C.基金监管法规 D.职业道德素养

参考答案：B

基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。

[单选题] 下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

参考答案：A

A项，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。

[单选题] 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。

A.廉洁公正 B.诚实守信 C.爱岗敬业 D.服务群众

参考答案：A

忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到廉洁公正、忠诚敬业。

[单选题] 目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。

A.1

B.2

C.3

D.4 参考答案：B

LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

[单选题]（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金

参考答案：C 国外股票基金可分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

[单选题] QDII基金的净值在估值日后（）内披露。

A.1~2个工作日 B.3~5个工作日 C.5~10个工作日 D.7个工作日

参考答案：A

QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。

[单选题] 分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。

A.子代码 B.现金 C.母代码 D.份额

参考答案：A

分开募集的分级基金，以子代码进行申购和赎回，母基金代码不能申购和赎回。58 [单选题] 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。

A.重大遗漏 B.不当竞争 C.虚假记载 D.误导性陈述

参考答案：C

虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。59 [单选题] 根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。

A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金

B.对不同申购金额投资者适用不同费率

C.采取抽奖、回扣方式销售基金

D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制

参考答案：B

在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方

式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。60 [单选题] 内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息

参考答案：C

内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息 61 [单选题] XBRL是（）的英文首字母缩写。

A.可扩展商业报告语言

B.合格的境外机构投资者

C.上市开放式基金

D.交易型开放式指数基金

参考答案：A

XBRL（可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

[单选题] 预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。

A.A类份额；B类份额

B.B类份额；A类份额

C.C类份额；A类份额

D.D类份额；B类份额

参考答案：A

分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

[单选题] 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

参考答案：D

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。64 [单选题] 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

参考答案：D

基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值的计算方式，也需经证券交易所认可后公告。65 [单选题] 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

参考答案：D

目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。

[单选题] 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资活动所受到的限制和约束少

B.投资金额要求高

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

参考答案：C

公募基金主要具有如下特征：

①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定； ②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；

③必须遵守基金法律法规的约束，并接受监管部门的严格监管。私募基金是只能采取

非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。67 [单选题] 基金销售机构的职责规范包括（）。

A.对基金客户进行身份识别

B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务 D.委托基金管理人开立基金

参考答案：A

基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。

[单选题]（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

参考答案：C

公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

[单选题] 基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4 参考答案：A

基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

[单选题] 基金销售的（）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A.规范性 B.专业性 C.服务性 D.适用性

参考答案：D

据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

[单选题] 基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。

A.董事会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会

参考答案：B

基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。72 [单选题] 基金的营销组合策略不包括（）。

A.价格策略 B.人员策略 C.促销策略 D.产品策略

参考答案：A

基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。73 [单选题] 下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。

A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题

B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一

C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主

D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

参考答案：B

B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。74 [单选题] 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

参考答案：D

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份，（2）向投资者提供“投资人权益须知”，（3）向投资者介绍某金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。

[单选题] 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。

A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

参考答案：A

A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应

当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

[单选题] 下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。

A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

参考答案：B

B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。77 [单选题] 下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）。

A.权力机构是会员大会

B.属于社会团体法人

C.基金托管人应当加入协会

D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员

参考答案：D

会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。78 [单选题] 证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券

参考答案：D 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。79 [单选题] 衍生金融工具不包括（）。

A.远期合约 B.期权合约 C.金融债券 D.互换协议

参考答案：C

衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。

[单选题] 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。

A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体

C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络

参考答案：A

B项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。81 [单选题] 下列关于非法销售基金的说法，错误的是（）。

A.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财

B.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员

C.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵

D.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子

参考答案：D

D项，非法销售基金包括冒用国内基金公司进行的非法证券活动，这类违规营销行为销售非法基金（主要是私募基金），多以高额回报为诱饵，有的甚至以传销为手段，以境外基金为幌子，以互联网为载体骗取客户信赖进行所谓投资，实际是一种新形式的违法犯罪活动。

[单选题] 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易

B.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责

C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容

D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令

参考答案：C

A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

[单选题] 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。

A.独立性 B.合法性 C.权威性 D.公开性

参考答案：C

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。

[单选题] 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则

参考答案：C

合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

[单选题] 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括（）。

A.监管对象具有广泛性 B.监管时间具有连续性

C.监管活动具有自愿性 D.监管主体及其权限具有法定性

参考答案：C

政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征： ①监管内容具有全面性； ②监管对象具有广泛性； ③监管时间具有连续性； ④监管主体及其权限具有法定性； ⑤监管活动具有强制性。

[单选题] 基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A.独立性 B.相互制约 C.有效性 D.健全性

参考答案：A

内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基

金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。87 [单选题] 合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确

参考答案：A

合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。88 [单选题] 基金管理人的合规审核程序不包括（）。

A.制定合规审核机制 B.确定合规审查人员 C.合规审核调查 D.合规审核评价

参考答案：B

合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：

①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。89 [单选题] 下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

参考答案：A

相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。90 [单选题]（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金

参考答案：A

债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

[单选题] 督察长应当（）向全体董事报送工作报告。

A.每个月 B.每个季度 C.不定期 D.定期或不定期

参考答案：D

督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

[单选题] 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。

A.促销策略 B.产品策略 C.价格策略 D.渠道策略

参考答案：B

在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。

[单选题] 基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3 D.每半年：1/2

参考答案：B

监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。94 [单选题] 职业道德的作用不包括（）。

A.调整职业关系 B.提高社会素质 C.促进行业发展 D.提升职业素质

参考答案：B

职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。95 [单选题] 南方保本基金的保本周期为（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10 参考答案：B

南方保本基金的保本周期为3年。

[单选题] 另类投资基金不可以投资于（）。

A.房地产 B.大宗商品 C.证券化资产 D.债券

参考答案：D

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。97 [单选题] 基金份额登记不包括（）。

A.登记过户 B.会计核算 C.结算 D.存管

参考答案：B

基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。98 [单选题] 基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括（）。

A.商业秘密 B.招募说明书 C.客户资料 D.内幕信息

参考答案：B

基金从业人员执业过程中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

[单选题] 下列基金种类中，风险等级最高的是（）。

A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金

参考答案：C

当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。100 [单选题] 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.基金会计核算

C.基金交易确认

D.代理发放红利

参考答案：B

基金份额登记机构的主要职责包括： ①建立并管理投资人的基金账户； ②负责基金份额的登记； ③基金交易确认； ④代理发放红利；

⑤建立并保管基金份额持有人名册；

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。

第三篇：2012政治模考答案

佳鑫诺专接本模考冲刺班模拟试卷0311-86693979

《政治》模考试卷1参考答案

一、单选题

1．B2．D3．A4．A5．A6．A7．B8．C9．B10．B11．C12．C13．D14． C

15．D16．A17．B18.B19.C20.D21.B22.C23.D24.B25.A26.D27.C28.B

29.C30.D31.D32.B33.C34.A35.A

二、多选题

36．ABC37．AB38.ABD39.ABC40.ABCD

三、判断题

41．×42．×43．√44．√45．√46．√47．× 48.√49.×50.√51×52.×53.√54.√55.×

四、论述题

56.请运用历史唯物主义有关知识，说明发展中国特色社会主义就必须进行改革开放这一场新的伟大革命。

答：生产力和生产关系的矛盾、经济基础和上层建筑的矛盾，是贯穿人类社会的基本矛盾。生产关系一定要适合生产力状况的规律，上层建筑一定要适合经济基础状况的规律，是在任何社会中都起作用的普遍规律。社会主义社会的基本矛盾仍然是生产力和生产关系、经济基础和上层建筑的矛盾。在社会主义条件下，这一矛盾只能通过社会主义的自我发展、自我完善加以解决。

改革是社会主义的自我完善和发展。改革的根本目的，就是使生产关系适合生产力的发展，使上层建筑适合经济基础的发展。

在我国社会主义初级阶段的基本国情下，只有进行改革开放才能解放和发展生产力，实现国家现代化和人民富裕；才能建设和发展中国特色社会主义，在引领当代中国发展进步中加强和改进党的建设，确保党始终组走在时代前列。

改革开放这场新的伟大革命，是对原有经济体制的根本性变革，同时相应地改革政治体制和其他方面的体制；这场伟大的实践使中国人民的面貌、社会主义中国的面貌、中国共产党的面貌发生了历史性变化。

改革开放是发展中国特色社会主义的强大动力。我们必须反对停滞不前的“右”的错误和超越历史阶段的“左”的错误，坚持改革开放，开创、坚持、发展中国特色社会主义。

五、材料分析题

57.（1）X射线性质的发现过程体现了矛盾的对立统一关系。矛盾是指世界上每一事物内部都包含着相互对立的两个基本方面，对立的双方一方面相互排斥、相互斗争，另一方面又相互联系、相互依赖，共同处于同一个统一体中，世界上任何事物都是作为矛盾统一体而存在的，矛盾的双方既对立又统一，由此推动事物发展。这就要求我们全面把握事物矛盾的对立和统一两个方面，能够把同一的事物区别开来和把对立的事物联系起来，在同一种把握对立，在对立中把握统一，做到同中求异和异中求同，促进事物向好的方面转化。

（2）解决 X 射线危害问题就是促成矛盾的转化，使之朝着有利于人类的方向发展。矛盾转化是指矛盾双方走向自己的对立面，使具体矛盾的暂时的或最终的解决和新旧矛盾的交替，它既是矛盾同一性的最高形式和最终确证，又是矛盾运动的最重要的表现。矛盾的转化必须具备一定的条件。材料中，人们充分发挥主观能动性，用铅板挡住射线，从而最大限度地发挥X射线的有利一面。

58.（1）①科学技术特别是战略高技术正日益成为经济社会发展的决定性力量，成为综合国力的竞争焦点，科学技术作为第一生产力的地位和作用越来越突出。②提高自主创新能力，建设创新型国家不仅是提高我国国际竞争力的需要，而且也是贯彻落实科学发展观，全面建设小康社会的重大措施，是解决我 1

国当前发展面临的突出矛盾和问题的紧迫要求。

（2）①建设创新型国家，是指将科学创新作为国家基本战略，大幅度提高科技创新能力，从而形成强大的国家竞争优势。②建设创新型国家，核心是将增强自主创新能力作为发展科学技术的战略基点，走中国特色自主创新道路，推动科技跨越式发展。③建设创新型国家，就是要把增强自主创新能力作为调整结构，转变经济发展方式的中心环节，建设资源节约型，环境友好型社会，推动国民经济又好又快发展。④建设创新型国家，就是把增强自主创新能力作为国家战略，贯穿到现代化建设的各个方面，激发全民族的创新精神，培养高水平创新人员，形成有利于自主创新的体制，机制，大力推进理论创新，制度创新，科技创新。

总之，党的十七大强调，要走中国特色的自主创新道路，把增强自主创新能力贯穿到现代化建设的各个方面，必须坚持“自主创新、重点跨越、支撑发展、引领未来”的指导方针。建设创新型国家，科技是关键，人才是核心，教育是基础。

《政治》模考试卷2参考答案

一、单选题

1．C2．D3．A4．B5．C6．B7．B8．D9．B 10．C11．C 12．B13．A 14． D15．B

16．A17．B18.C 19.D20.C21.B22.B23.C24.C25.A26.B27.B28.A29.B30.D

31.A32.C33.C34.D35.D

二、多选题

36．ABC37．ABCD38.ABDE39.ACD40.ACD

三、判断题

41．√42．√43．√ 44．×45．√46．×47．√48.×49.×50.×51.√52.×53.×54.×55.×

四．论述题

56.答：辩证的否定观认为：（1）任何事物都是肯定和否定两个方面的矛盾统一体。肯定方面是指事物中维护其存在的方面，否定方面是事物中促使其灭亡的方面。二者是对立统一的。（2）否定是事物的自我否定，是自身内在矛盾运动的结果（3）辩证的否定是事物发展的环节和联系的环节（4）辩证否定的实质是“扬弃”，即新事物对旧事物的既克服又保留，（5）我们必须坚持辩证否定观，反对形而上学否定观，这就要求我们对一切事物采取科学的分析态度，反对简单地肯定一切或否定一切的形而上学态度。

文化具有意识形态功能、传承和承载文明功能、认知和教化功能和塑造民族精神的功能，我们必须加强中国特色社会主义文化建设。

在当代中国建设中国特色社会主义文化，就是要发展社会主义先进文化，建设和谐文化，它是现代化建设的重要内容；是我国综合国力的重要标志；为现代化建设提供智力支持、精神动力和思想保证。

在建设中国特色社会主义先进文化过程中，要求我们要继承和发扬中华民族的优秀文化传统，积极吸收世界优秀文化成果，做到古为今用，洋为中用，去其糟粕，取其精华，反对复古主义、虚无主义，在社会主义现代化实践中，创造出人类先进的精神文明。现阶段就是要在马克思主义指导下着力培育“四有”公民，切实提高全民族的思想道德素质和科学文化素质，这就要求继续深化文化体制的改革，推动社会主义文化大发展大繁荣。

五、材料分析题

57.（1）科学发展观的内涵：坚持以人为本，树立全面、协调、可持续的发展观，促进经济社会和人的全面发展。其内容包括：①第一要义是发展。②以人为本是核心。③全面、协调、可持续发展是科学发展观的基本要求。④统筹兼顾是科学发展观的根本方法。

（2）科学发展观是符合唯物辩证法的。唯物辩证法主张以联系的、全面的、发展的观点看问题，科学发展观提出的“五个统筹”即是以联系的思维方法得出的重要论断。科学发展观所大力倡导发展物质文明、精神文明、政治文明、和谐社会的四位一体主张，即是唯物辩证法全面看待问题哲学思想的体现。科学发展观的内涵之一是可持续发展。这正是唯物辩证法所主张的发展的观点看问题。

科学发展观是符合历史唯物主义的。科学发展观坚持以人为本，体现了唯物史观关于人民群众是历史的主体和创造者的原理。坚持以人为本，必须大力发展社会主义物质文明；坚持以人为本，必须大力发展社会主义精神文明；坚持以人为本，必须调动一切积极因素；坚持以人为本，必须以实现人的全面发展为目标，科学发展观的本质即是以人为本。

58.（1）我国经济发展的两种方式是粗放型发展和集约型发展。

必要性：①不转变增长方式，资源将难以支撑。我国人口众多而资源短缺，未来，资源供给的制约越来越突出，不允许我们继续走粗放增长的路子，否则，经济运行就不可能进入良性循环。②不转变增长方式，环境将难以承受。生态环境的破坏必然带来自然灾害增多，导致社会财富的减少，降低人们的生活质量，影响人的全面发展。③不转变增长方式，国际竞争力将难以提升。进入新世纪，国际竞争日趋激烈，不提高产业和产品的技术含量，我国面临着被发达国家越拉越远的可能。

(2)加快转变经济发展方式，要做到“两个坚持和三个转变”：坚持走中国特色新型工业化道路，坚持扩大国内需求特别是消费需求的方针，促进经济增长由主要依靠投资、出口拉动向依靠消费、投资、出口协调拉动转变；促进经济增长由主要依靠第二产业带动向依靠第一、第二、第三产业协同带动转变；促进经济增长由主要依靠增加物质资源消耗向主要依靠科技进步、劳动者素质提高、管理创新转变。

《政治》模考试卷3参考答案

一、单选题

1．A2．D3．B4．A5．C6．C7．C8．C9．C10．A11．D12．B 13．D 14．D 15．B

16．A 17．D18.A 19.A20.B21.C22.D23.C24.D25.D26.B27.B28.D29.B30.D

31.C32.C33.A34.C35.D

二、多选题

36．ABD37．BD38.ABCD 39.ABCD40.ABD

三、判断题

41．√42．√43．×44．×45.√46． √47．√48.×49.×50.√

51.√52.× 53.×54.×55.×

四、论述题

答：矛盾是事物之间或事物内部诸要素之间既对立又统一的关系。

矛盾的同一性和斗争性关系原理（1）同一性和斗争性是矛盾的两个基本属性；（2）同一性是指矛盾双方互相联结、吸引的性质和趋势。a矛盾双方相互依存，共居一个统一体中；b矛盾双方相互贯通，包含着相互转化的趋势。（3）斗争性是指矛盾双方互相离异、互相排斥的性质和趋势（4）矛盾的同一性和斗争性相互联系、不可分割。a同一性不能离开斗争性而存在，没有斗争性就没有同一性，b反之则反是

4.同一性与斗争性方法论意义：（1）事物的发展不仅表现为相反相成，而且表现为相辅相成，要对立中把握同一，同一中把握对立；（2）正确把握和谐对事物发展的作用。和谐是矛盾的特殊形式，是矛盾双方相互依存、促进，共同发展，其本质在于协调事务内部各要素的相互关系，促成最有利于事物发展的状态。和谐是相对的有条件的。

我国社会主义现代化建设中面临诸多问题，如经济、政治、文化、社会、环境的相互矛盾；经济发展不平衡；道德“爬坡”与“滑坡”并存；环境污染与资源浪费；贪污和腐败的滋生，等等，这些矛盾问题必须引起我们的重视，并加以分析和解决。构建和谐社会对解决这些问题的重要途径。

我们所要建设的社会主义和谐社会，应该是民主法治、公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的社会。

社会和谐是中国特色社会主义的本质属性，是国家富强、民族振兴、人民幸福的重要保证；是实现全面建设小康社会的必然要求；也是在复杂多变的国际形势下应对多种挑战的必然要求；是巩固党的执政基础，完成党执政的历史任务的需要。

建设和谐社会有重要意义。（1）理论意义：提出构建和谐社会是对人类社会发展规律认识的深化，是对马克思主义关于社会主义建设理论的丰富和发展；是对社会主义建设规律认识的深化，丰富和发展了中国特色社会主义理论；是对党的执政规律认识的深化，是党的执政理念的升华。（2）实践意义：构建社会主义和谐社会，有利于全面推进中国特色社会主义事业，从经济基础到上层建筑的各个方面，深化和拓展了中国特色社会主义的伟大实践；有利于调动各方面的积极性，符合当前我国经济社会发展的阶段性特征，有利于党在长期执政条件下应对面临的新挑战和新任务；有利于解决好人民群众的各种现实利益问题；有利于形成安定团结的政治局面，增强民族凝聚力、向心力和抗风险能力。

五、材料分析题

57.（1）像蚂蚁的实验家只重视感性材料的收集，而忽视对感性材料的加工制作，犯了片面强调感性认识的经验主义错误；像蜘蛛的推论家则忽视对感性材料的收集，把理性认识看成是主观自生的，犯了先验论和唯理论（或教条主义）的错误。因此，在认识事物的过程中，不能学蚂蚁和蜘蛛。

（2）认识运动的辩证过程，首先是从实践到认识的过程。在这个过程中，认识采取了感性认识和理性认识两种形式，并经历了由前者到后者的能动飞跃。感性认识是人们在实践基础上，由感觉器官（或借助工具）对事物表面现象和外部特征、事物的各个方面的认识，是认识的初级阶段。理性认识是指人们借助抽象思维，在概括整理大量感性材料的基础上，达到关于事物的本质、全体、内部联系和事物发展规律的认识，是认识的高级阶段。

理性认识依赖感性认识，必须以感性认识为基础。感性认识有待于发展和深化为理性认识。感性认识和理性认识相互包含和相互渗透。感性之中有理性，感性认识是在理性认识的参与下进行的；理性之中有感性，理性以感性为基础并通过感性形式表达和说明理性内容。二者的区分是相对的，在现实的认识活动中，人们不应当也不可能把它们截然分开。二者统一的基础是实践。

实现感性认识到理性认识的飞跃需要充分发挥主观能动性，创造两个条件：一是勇于实践，深入调查，获取十分丰富和合乎实际的感性材料。“蜜蜂从花朵中采集材料”就是比喻这一点；二是必须经过理性思考的作用，将丰富的感性材料加以去粗取精、去伪存真、由此及彼、由表及里地制作加工，即运用辩证思维的科学方法，对感性材料进行加工制作才能获得正确的理性认识。“蜜蜂用自己的能力加以变化和消化”正是比喻这一点。只有具备以上两个条件，才能认识事物的本质，所以，在认识事物本质的过程中要学蜜蜂。

58．（1）社会主义核心价值体系的基本内容包括：马克思主义的指导思想、中国特色社会主义的共同理想、以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神、社会主义荣辱观。这四方面的内

容，相互联系、相互贯通、相互促进，是一个有机统一的整体，都是社会主义意识形态最重要的组成部分，是从我们党领导人民在长期的实践中形成的丰富思想文化成果中提炼和概括出来的精华，是对社会主义核心价值体系深刻内涵的科学揭示，是我们党团结带领全国各族人民开拓进取的旗帜和主心骨。

（2）地位和作用：社会主义核心价值体系是社会主义制度在价值层面的本质规定，是全党各族人民团结奋斗的共同思想基础，是实现科学发展、社会和谐的推动力量，是国家文化软实力的核心内容，反映了我国社会主义基本制度的本质要求。它为中国特色社会主义的发展和完善提供了思想根基，是我国社会主义制度的内在之魂。

意义：第一，建设社会主义核心价值体系，是推动文化大发展、大繁荣，提高国家文化软实力的必然要求。没有社会主义核心价值体系的引导和主导，文化大发展大繁荣就会迷失方向、失去根本。在文化建设中，抓住了社会主义核心价值体系这个根本，才能形成全社会共同的理想信念，增强全社会的凝聚力；才能树立全社会的和谐理念，培育全社会的和谐精神；才能形成全社会的良好道德风尚，形成全社会的和谐人际关系；才能营造全社会的和谐舆论氛围，塑造全社会的和谐心态。第二，只有建设具有广泛感召力的社会主义核心价值体系，才能形成全民族奋发向上的精神力量和团结和睦的精神纽带，打牢全党全国人民团结奋斗的思想基础。

第四篇：司考模考 卷四答案

一、参考答案（要点）：

1．根据材料，***同志在讲话中对法学理论工作者提出的要求，可以从两方面理解：一是要讲政治，坚持中国特色社会主义道路，确保正确的政治方向；二是要重实践，努力服务国家法治建设实践，不断发展具有中国特色的社会主义法学理论。

2．社会主义法治理念具有鲜明的政治性和彻底的人民性。社会主义法学事业是中国特色社会主义事业的重要组成部分。繁荣法学事业，就必须牢固树立社会主义法治理念，坚持正确的政治方向，牢牢把握法学领域意识形态的主导权。繁荣法学事业，就必须使法学研究和法学教育服务于社会主义法治建设，努力实现好、维护好、发展好最广大人民的利益。

3．社会主义法治理念具有系统的科学性和充分的开放性。法学研究和法学教育是为社会主义法治建设提供理论支撑和人才支持的重要阵地，事关我国法治建设的兴衰成败。繁荣法学事业，就必须不断提高法学教育质量和水平，培养优秀的法律人才，使之成为社会主义法治事业的建设者和捍卫者。

二、参考答案：

1．关于甲、乙、丙三人关押丁的行为：(1)甲、乙、丙三人共同构成非法拘禁罪。依据《刑法》第238条规定，因他们为索债而非法扣押、拘禁他人，以非法拘禁罪定罪处罚。(2)对甲应按故意杀人罪定罪。他使用暴力将丁打昏，后来又将丁藏匿于水沟中致其被溺死，其行为已经转化为故意杀人罪。(3)乙、丙不必为丁的死亡负责，因为杀死丁是甲一个人的行为，乙、丙不具有伤害、杀人的共同故意。(4)甲、乙、丙发出勒索信的目的是转移视线，以掩盖丁某死亡的真实情况，不是为了敲诈勒索，因此不构成犯罪。

2．关于甲逃跑中的犯罪行为：(1)甲拔出刀子架在司机的脖子上，胁迫司机改变行驶路线的行为。依据《刑法》第122条的规定，构成劫持汽车罪。(2)甲胁迫乘客交钱才能下车的行为构成抢劫罪，而且是在公共交通工具上抢劫，属于法定加重情节。(3)甲第一次开车不慎撞倒行人的行为不构成交通肇事罪，因为构成交通肇事罪要求致人重伤、死亡或使公私财产遭受重大损失，而甲仅致人轻伤。(4)甲第二次撞倒他人是在明知会发生此结果而放任其发生，属于间接故意，构成故意杀人罪和故意伤害罪，应数罪并罚。

3．关于乙、丙逃跑中的犯罪行为：(1)趁司机下车在路边小便之际，突然将其汽车开走的行为构成抢夺罪。(2)乙构成故意杀人罪，因为其属于在交通肇事后，为逃避法律追究，将被害人带离事故现场后隐藏的情形，致使该行人无法得到救助而死亡，应当以故意杀人罪定罪处罚。丙指使乙逃逸，构成故意杀人罪的共犯。

三、参考答案：

1．判断。不能认定张某收受贿赂。

2．依据。刑事诉讼法第195条、最高人民法院关于执行《中华人民共和国刑事诉讼法》若干问题的解释第52条、第176条规定的证明标准。刑事诉讼证明理论关于“案件事实清楚，证据确实、充分”的阐述，具体是指：（1）据以定罪的每个证据都已查证属实；（2）证据与案件事实存在客观联系；（3）犯罪事实各部分有相应证据证明；（4）全案证据排除了其他可能性，得出的结论唯一。

3．分析。——从犯罪行为是否存在角度看，在证明张某收受两笔款项问题上，均为“一对一”证据，既没有足够证据证明他没有收受贿赂，也没有足够证据证明他收受了贿赂。——从本案涉案人员情况看，石某、杨某均为本案利害关系人，有可能为了推脱罪责陷害张某。现有证据不足以排除这种可能性。

4．处理。本案证据在证明张某收受这两笔钱这一关键问题上没有排除其他可能性，应当作出证据不足，指控的犯罪不能成立的无罪判决。

四、参考答案： 1．(1)照相馆侵害了甲的肖像权，因为其未经允许而对甲的照片加以使用。《民通意见》第l39条规定，以营利为目的，未经公民同意利用其肖像做广告、商标、装饰橱窗等，应当认定为侵犯公民肖像权的行为。

(2)甲可以请求精神损害赔偿。因为甲因此遭到同学们的嘲笑，很伤心。《精神损害赔偿解释》第1条规定：“自然人因下列人格权利遭受非法侵害，向人民法院起诉请求赔偿精神损害的，人民法院应当依法予以受理：(一)生命权、健康权、身体权；(二)姓名权、肖像权、名誉权、荣誉权；(三)人格尊严权、人身自由权。”

2．(1)乙侵害了甲的隐私权，因为其公布了甲的父母离婚事情。

(2)甲的监护人可以向学校请求损害赔偿。因为学校未尽到教育、管理、安全、保障义务。《人身损害赔偿解释》第7条：对未成年人依法负有教育、管理、保护义务的学校、幼儿园或者教育机构，未尽职责范围内的相关义务致使未成年人遭受人身损害，或者未成年人导致他人人身损害的，应当承担与其过错相应的赔偿责任。

3．(1)戊不可以要求保险公司赔偿。

(2)因为这不属于第三者责任。所谓第三者责任是指被保险人或其允许的驾驶人员在使用被保险车辆过程中发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或致财产直接损毁，依法应当由被保险人承担的经济赔偿责任，保险人负责赔偿。

4．(1)应由丙支付。

(2)因为己的行为构成无因管理，被管理人应当向管理人支付必要的管理费。来源：考试大的美女编辑们

5．(1)不可以。

(2)因为了公司并没有过错，其司机是正常行驶。发生事故是由甲的侵权行为引起。因此丁公司免责。

6．(1)不正确，其只能将甲的父母、医院告上法院，而不能将甲的学校告上法院，因为甲是在放学回家的路上侵害丙的，学校已经尽到相应的教管安保责任。

(2)甲的父母、医院各自承担相应的过错责任，即按份责任而不是连带责任。因为丙的损害的发生是由不同的侵权行为引起的：甲的行为引起丙的初始伤害，而医院存在一定的过错，其工作人员擅离职守，耽误了时机，对丙的损害的扩大发生了作用，所以也要承担相应的赔偿责任。《侵权责任法》第12条规定：“二人以上分别实施侵权行为造成同一损害，能够确定责任大小的，各自承担相应的责任；难以确定责任大小的，平均承担赔偿责任。”《人身损害赔偿解释》第3条第2款规定：“二人以上没有共同故意或者共同过失，但其分别实施的数个行为间接结合发生同一损害后果的，应当根据过失大小或者原因力比例各自承担相应的赔偿责任。”

五、参考答案：

1.B区法院裁定不予受理是正确的。（2分）因为李林是原告，应该向被告王艳住所地人民法院起诉离婚，并且其也不符合原告所在地法院管辖的条件。（2分）

2.A区法院公开审理本案是合法的，对于离婚案件，当事人申请不公开审理时，人民法院可以不公开审理，而当事人未申请则可以公开审理。本案当事人并未申请，故可以公开审理。（2分）C区人民法院不应当准许李林不出庭参加诉讼，因为离婚案件属于当事人不到庭就无法查清案情的案件，双方当事人无特殊理由，均应亲自到庭。（2分）

3.王艳承认自己所生的孩子不是李林的，其在证据中不属于“自认”的范畴。（2分）因为诉讼过程中，一方当事人对另一方当事人陈述的案件事实明确表示承认的，另一方当事人无需举证。但涉及身分关系的案件除外。（2分）

4.二审法院的判决是不合法的。（2分）因为第二审人民法院认为应当判决离婚的，可以根据当事人自愿的原则，与子女抚养、财产问题一并调解，调解不成的，发回重审，而不能直接作出判决，即便双方当事人同意，也无权直接判决，损害当事人审级利益。（2分）

5.A市检察院应当提请上级检察机关对A市中级法院的生效裁判提出抗诉，不能直接提出抗诉；（2分）已经生效的解除婚姻关系的判决不能再审；对于已分割的财产，可以提出抗诉；对于未分割部分不能提出抗诉，只能由当事人另行起诉。（2分）

六、参考答案：

1．本案需要确定诉讼代表人。按照最高人民法院关于执行《行政诉讼法》若干问题的解释，同案原告为五人以上，应当推选一至五名诉讼代表人参加诉讼，在指定期限内未选定的，人民法院可以依职权指定。

2．行政诉讼中以复议机关为被告的情形主要包括：①复议机关改变原行政行为，原告不服复议决定的；②复议机关在复议期限内未作出复议决定，原告不服的；③复议机关拒绝受理复议申请或者不予答复，原告不服的。

3．若本案原告不服一审裁定，提起上诉的主要理由是：复议机关不受理复议申请的行为是行政机关的一项具体行为，无论是否属于行政复议前置的情形，只要原告不服该复议决定，均可以起诉，法院应予受理。

4．如果二审法院认为复议机关不予受理行政复议申请的理由不成立，应当作出撤销“不予受理决定书”，判令复议机关受理复议申请。

5．本案一、二审法院审理的对象是市政府不予受理复议申请的决定。因为原告起诉要求撤销的就是该决定，故法院应当以该决定作为合法性审查的对象。

6．若本案原告上诉后市政府会同区政府调整了补偿标准，上诉人可以申请撤回上诉，法院经审查，若认为该市、区政府调整补偿标准的行为不违反法律法规的禁止性规定，不超越或放弃职权，不损害公共利益和他人合法权益，申请撤回上诉是上诉人的真实意思表示，第三人无异议的，法院应予准许。

七、（略）

第五篇：申论模考答案

参考答案（网络监督与信息公开）

1． 请结合给定资料1，指出为什么说财产申报制度是“悬在官员头上的一把利剑”。要求：（1）概括准确，语言简明。（2）字数100字左右。（10分）答案（100字）

根据官员财产申报制度的规定，一旦发现官员个人财产与其正常收入存在差距，官员就必须作出说明，如不能提供合法所得的证据，即便没有证据证明是非法所得，也会被认定为“灰色收入”而治罪，具有预防和惩治官员腐败的作用。

2． 认真阅读给定资料，概述资料内容并点明主旨。要求：（1）内容全面；（2）主旨突出；（3）字数控制在350字以内。（20分）答案（327字）

给定资料围绕网络舆论的相关问题展开，涉及公民的知情权、表达权、参与权与监督权等几个层面。网络舆论作为一种新兴事物，在传播信息、宣传政策、监督政府行为、维护社会公平正义等领域发挥了重要的积极作用。如网上的官员财产申报制度，就是反腐败工作的一项重大举措；再如轰动一时的周久耕事件、“躲猫猫”事件、“周老虎”事件等得以较为妥善地解决，亦有赖于网络舆论的监督和引导。同时，网络舆论的使用，也从另一个侧面反映了我国公民权利意识的增强与维权手段的丰富化。不过，由于网络空间具有自由、开放、匿名等特点，相应的监管工作难度较大；若监管不力，则网络舆论有可能被别有用心者操纵而造成负面影响。总之，网络舆论是一把双刃剑，我们要力争扬长避短，使其服务于构建和谐社会的伟大事业。

3． 假如你是一名公务员，现请你针对给定资料所反映的主要问题，提出几点建设性意见。

要求：（1）紧密结合材料；（2）所提意见有具体内容；（3）全面、准确、扼要；（4）字数控制在500字以内。（30分）

答案（490字）

材料反映了我国公民利用网络舆论积极争取知情权、表达权、参与权与监督权，体现了权利意识的提高；同时也警示我们网络舆论是一把双刃剑，有利有弊，需要我们因势利导。为此，我们要坚持社会主义先进文化的发展方向，努力传播先进文化、弘扬社会正气；要加强网上思想舆论阵地建设，掌握网上舆论主动权，形成积极向上的主流舆论；要倡导文明办网、文明上网，净化网络环境，努力营造文明健康、积极向上的网络文化氛围；要坚持依法管理、科学管理、有效管理，综合运用法律、行政、技术、思想教育、行业自律等手段，摒弃网络舆论可能带来的负面影响。

对于公务员而言，要提高同网络媒体打交道的能力；要尊重网络的传播规律，正确引领舆论导向；要与网络舆论保持密切关系，自觉接受其监督。具体来说，一要牢牢掌握网上话语权。要抢占先机，抢占新闻制高点；要保证信息公开的常态化，满足群众正当的信息诉求。二要营造网上正面“舆论场”。要让客观的专业言论成为网上“最强音”；要使重点论坛成为公正舆论的辐射源；要引导新闻跟帖在碰撞中走近真实。三要靠自律与他律共创网上和谐。要在虚拟空间中构建网络自律的坐标体系，要用他律廓清网络空间的最后一道底线。

4． 围绕给定资料主旨，就其所反映的主要问题，自选角度，自拟题目，写一篇议论文。

要求：（1）中心明确，内容充实，论证深刻，有说服力；（2）字数800字左右。（40分）参考例文

网络舆论需要重视引导规范

“传播工具的革命”——互联网、手机等新兴媒体的出现，在给我们带来诸多方便的同时，也带来了若干新的问题。这既考验着领导者的政治智慧和执政能力，也考验着每个社会成员的良知与理智。这就需要我们努力研究并提高网络时代引导舆论的思想水平、知识修养和相关技术，切实改进舆论引导工作。

要提高网络舆论引导工作的重视程度。各级党委、政府要高度重视网络舆论引导对于维护和谐、保障经济社会持续发展的重要意义，认真学习、深刻认识、充分尊重网络媒体的传播规律，依法、科学、民主管理网络媒体，妥善驾驭网络媒体，积极引导网络舆论。同时，网络媒体要正确履行社会责任，加强行业自律，主动做好舆论引导工作，坚持正确的舆论导向，把握网络传播特点，在信息服务中开展思想教育，在潜移默化中达到引导舆论的目的。

要提高利用网络发布信息的及时性和透明度。各级政府和网络媒体，要依据信息公开原则，及时全面为公众提供所需要的信息，回答公众所关心的问题，敢于触及社会热点和矛盾，保证公众的知情权，在及时透明的信息公开中化被动为主动，不给谣言以生成、传播的空间。

要提高正面引导网络舆论的水平。对网上言论中反映的热点问题、公众情绪，要善加引导，及时疏导，努力做到以理服人，化解矛盾，理顺情绪，将问题消弭于萌芽状态。运用多种手段，积极推动正面声音，引导中间声音，化解负面声音，形成正面宣传的强势，形成网络时代大众话题聚焦应有的秩序。这一强势和秩序的形成，一靠法制，二靠宣传，三靠技术保障。应在加快建立法律规范、行政监管、行业自律、技术保障相结合的管理体制的同时，加强“第一时间”的信息报道和旗帜鲜明的评论，站在公共舆论的前头，并努力引导人们以理性合法的形式表达自己的意见，以冷静理智的态度处理各种事情。对那些利用互联网构成犯罪的行为，要依照刑法的有关规定，追究其刑事责任。

社会稳定是发展的前提。通过各级政府、网络媒体和广大公众的共同努力，不断提高网络舆论的引导水平，必将为维护和谐稳定的大局，推动经济社会又好又快发展做出应有的贡献。