第一篇:私募基金合格投资者认定标准是怎样的
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私募基金合格投资者认定标准是怎样的
私募基金是指非公开的,向私人募集的基金。我国相关的法律规定了私募基金应该向合格投资者进行募集,且投资人数不得超过一定的数量。既然国家对私募基金的投资者作出了限定,那到底私募基金合格投资者认定标准是怎样的?赢了网小编将为您解答这个问题。
一、私募基金合格投资者认定标准
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条:“非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。”
由此可见,《基金法》中非公开募集基金的合格投资者标准有三个必备条件:
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1、资产规模或者收入水平达到规定标准;
2、具备相应的风险识别能力和风险承担能力;
3、基金份额认购金额不低于规定限额。
根据授权,证监会于2017年8月21日公布《私募投资基金监督管理暂行办法》,设专章对“合格投资者”进行规范,并明确规定合格投资者的具体标准。
《暂行办法》第十二条:“私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于1000万元的单位;
2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。”
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赢了网s.yingle.com 由此可见,《暂行办法》明确规定的合格投资者的认定标准为:
1、具备相应风险识别能力和风险承担能力;
2、投资于单只私募基金的金额不低于100万元;
3、单位净资产不低于1000万元,个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
二、私募基金与公募基金的区别
1、募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众,即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者,包括机构和个人。
2、募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的,而私募基金则是通过非公开发售的方式募集,这是私募基金与公募基金最主要的区别。
3、信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求,其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低,具有较强的保密性。
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4、投资限制不同。公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制,而私募基金的投资限制完全由协议约定。
5、业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬,只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬,一般不收管理费。对公募基金来说,业绩仅仅是排名时的荣誉,而对私募基金来说,业绩则是报酬的基础。
私募基金合格投资者认定标准,根据相关的规定,私募基金应当向合格投资者募集且投资者人数不能超过200个。这里对合格投资者的资产与收入都有限定。私募基金具有较强的保密性,它的投资比例可以进行约定,没有强制性的要求。
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第二篇:私募基金公司合格投资者内部审核制度
合格投资者内部审核制度
第一条 为规范本公司投资者适当性管理工作,保护投资者合法权益,根据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则,制定本制度。
第二条 本公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。本公司可按照本制度的规定,制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引。严格投资者适当性管理,坚持面向合格投资者募集资金。
第三条 募集机构应当向特定对象推介私募基金,未经特定对象调查程序,不得向任何人推介私募基金。
第四条 募集机构应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序,对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估,投资者签字承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过 3 年,逾期需重新进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。本公司的投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况,成为合格投资者。
第五条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险,相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第六条 投资者适当性管理包括以下内容:
(一)了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力;
(二)了解拟提供的产品或服务的相关信息;
(三)向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和管理;
(四)提供产品或服务前,向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等,进行有针对性的投资者教育;
(五)揭示产品或服务的风险,与合格投资者签署《风险揭示书》。
第七条 本公司通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金的,应当设置在线特定对象调查程序,投资者承诺其符合合格投资者标准。前述认定程序包括但不限于:
(一)投资者如实填报真实身份信息及联系方式;
(二)募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;
(三)投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议;
(四)投资者阅读并确认其自身公司关于合格投资的规定;
(五)投资者在线填写风险识别能力和风险承担能力调查问卷;
(六)募集机构根据调查问卷及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
第八条 对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者,公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。
第九条 本公司按照法律、行政法规、规章的相关规定,建立健全本公司的投资者适当性管理制度。
第十条 本公司对履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督,引导本公司强化投资者适当性管理工作。
第十一条 本公司开展投资者教育和风险揭示,引导投资者理性投资。
第十二条 本制度经股东会审议通过后生效,公司董事会负责解释。
第十三条 公司各部门(子公司)可根据本制度,结合实际情况制订具体实施制度或细则。
第十四条 本制度进行修改时,由董事会提出修正案,提请股东会审议通过后生效。
第十五条 除非有特别说明,本制度所使用的术语与《公司章程》中该等术语的含义相同。
第十六条 本制度所称“以上”、“内”,均含本数;“以下”、“过”、“低于”等均不含本数。
第十七条 本制度未尽事宜及本制度规定与法律、规范性文件或经合法程序制定或修改的《公司章程》相抵触时,执行法律、行政法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定。本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时,执行国家法律、法规和《公司章程》的规定。
第三篇:私募基金公司合格投资者风险揭示制度
合格投资者风险揭示制度
为规范本公司投资者风险揭示工作,保护投资者合法权益,根据 《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则,制定本制度。
第二条 本公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者风险揭示管理的规定。本公司可按照本制度的规定,制定具体产品或服务的投资者风险揭示管理指引。严格投资者风险揭示管理,坚持面向合格投资者募集资金:
(一)投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于 1000 万元的单位;
2、金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万 元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
(二)视为合格投资者:
1、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合第(1)、(2)、(4)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
第三条 投资者风险揭示的实施不能取代投资者本人的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险,相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第四条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的,从其规定。
第五条 除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外,本公司向投资者提供产品或服务,应当履行以下投资者风险揭示义务:
(一)对于投资者,应当全面履行本制度规定的投资者风险揭示义务;
(二)对于本制度投资者,应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》。
第六条 本公司投资者应填写《私募基金投资者风险调查问卷》,按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况,成为合格投资者。
第七条 本公司设计投资者风险调查问卷,应确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。调查问卷主要内容应包括但不限于以下方面:
(一)投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息;机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息;
(二)财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年 个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息;机构投资者财务状况包括 净资产状况等信息;
(三)投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金 风险的了解程度、参加专业培训情况等信息;
(四)投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数 量、参与投资的金融市场情况等;
(五)风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。
第八条 投资者要求本公司提供产品或服务,本公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的,应当向投资者警示风险。
第九条 本公司按照法律、行政法规、规章的相关规定,建立健全本公司的投资者风险管理制度。
第十条 本公司对履行投资者风险揭示管理职责进行指导、协调、服务和监督,引导公司强化投资者风险管理工作。
第十一条 本公司开展投资者教育和风险揭示,引导投资者重视风险、理性投资。
第十二条 本制度经股东会审议通过后生效,公司董事会负责解释。
第十三条 公司各部门(子公司)可根据本制度,结合实际情况制订具体实施制度或细则。
第十四条 本制度进行修改时,由董事会提出修正案,提请股东会审议通过后生效。
第十五条 除非有特别说明,本制度所使用的术语与《公司章程》中该等术语的含义相同。
第十六条 本制度所称“以上”、“内”,均含本数;“以下”、“过”、“低于”等均不含本数。
第十七条 本制度未尽事宜及本制度规定与法律、规范性文件或经合法程序制定或修改的《公司章程》相抵触时,执行法律、行政法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定。本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时,执行国家法律、法规和《公司章程》的规定。
第四篇:私募基金合格投资者风险揭示制度
XXXX公司
合格投资者风险揭示制度(模板)
XXXX公司
合格投资者风险揭示制度
第一条 为规范本公司合格投资者风险揭示工作,保护投资者合法权益,根据 《中华人民共和国证券法》、《私募投资基金募集行为管理办法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则,制定本制度。
第二条 本公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者风险揭示管理的规定。本公司可按照本制度的规定,制定具体产品或服务的投资者风险揭示管理指引。严格投资者风险揭示管理,坚持面向合格投资者募集资金:
(一)投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于 1000 万元的单位;
2、金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万 元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
(二)视为合格投资者:
1、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合第(1)、(2)、(4)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
第三条 投资者风险揭示的实施不能取代投资者本人的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险,相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第四条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的,从其规定。第五条 除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外,本公司向投资者提供产品或服务,应当履行以下投资者风险揭示义务:
(一)对于投资者,应当全面履行本制度规定的投资者风险揭示义务;
(二)对于本制度投资者,应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》。
第六条 本公司投资者应填写《私募基金投资者风险调查问卷》,按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况,成为合格投资者。
第七条 本公司设计投资者风险调查问卷,应确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。调查问卷主要内容应包括但
不限于以下方面:
(一)投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息;机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息;
(二)财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年 个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息;机构投资者财务状况包括 净资产状况等信息;
(三)投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金 风险的了解程度、参加专业培训情况等信息;
(四)投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数 量、参与投资的金融市场情况等;
(五)风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。
第八条 投资者要求本公司提供产品或服务,本公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的,应当向投资者警示风险。第九条 本公司按照法律、行政法规、规章的相关规定,建立健全本公司的投资者风险管理制度。
第十条 本公司对履行投资者风险揭示管理职责进行指导、协调、服务和监督,引导公司强化投资者风险管理工作。
第十一条 本公司开展投资者教育和风险揭示,引导投资者重视风险、理性投资。
第十二条 本制度经股东会审议通过后生效,公司董事会负责解释。
第十三条 公司各部门(子公司)可根据本制度,结合实际情况制订具体实施制度或细则。
第十四条 本制度进行修改时,由董事会提出修正案,提请股东会审议通过后生效。
第十五条 除非有特别说明,本制度所使用的术语与《公司章程》中该等术语的含义相同。
第十六条 本制度所称“以上”、“内”,均含本数;“以下”、“过”、“低于”等均不含本数。
第十七条 本制度未尽事宜及本制度规定与法律、规范性文件或经合法程序制定或修改的《公司章程》相抵触时,执行法律、行政法规、规范性文件和《公司章程》的有关规定。本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时,执行国家法律、法规和《公司章程》的规定。
第五篇:私募基金合格投资者承诺书具体是怎么样的
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私募基金合格投资者承诺书具体是怎么样的
现在在社会上,很多人选择了经营自己的公司,现在基金公司也不少,基金公司的经营自然少不了私募基金这样的项目,那么今天赢了网小编就给大家简单介绍一下私募基金合格投资者承诺书具体是怎么样的。
私募基金合格投资者承诺书
XXXX基金公司:
1、本人/本单位承诺符合《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他法律法规、证监会规定的合格投资者标准,具有相应的风险识别能力风险承受能力。本人/本单位承诺向基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等情况真实合法、完整有效,不存在任何重大遗漏或误导性陈述,前述信息资料如发生任何实质性变更,本人/本单位应当及时书面告知基金管理人或销售机构。
2、本人/本单位承诺用于认购/申购基金份额的财产为投资者拥有合法所有权或处分权的资产,保证该等财产的来源及用途符合法律法规和相关
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政策规定,不存在非法汇集他人资金投资的情形,不存在不合理的利益输送、关联交易及洗钱等情况,本人/本单位保证有完全及合法的权利委托基金管理人和基金托管人进行基金财产的投资管理和托管业务。
3、本人/本单位承诺,基金管理人有权要求本人/本单位提供资产来源及用途合法性证明,对资产来源及用途及合法性进行调查,本人/本单位愿意配合。
4、本人/本单位承诺,本人/本单位在参与贵公司发起设立的私募基金的投资过程中,如果因存在欺诈、隐瞒或其他不符合实际情况的陈述所产生的一切责任,由本人/本单位自行承担,与贵司无关。
承诺人(自然人签字或机构盖章):
法定代表人或授权代理人(签字或盖章):
日期:
年 月 日
私募基金的项目有私募基金合格投资者承诺书,私募股权基金业务规
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范承诺书肯定也是不可少的。
私募股权基金业务规范承诺书
由天使投资管理有限公司作为普通合伙人发起并设立的相关私募股权投资基金为限合伙企业,通过私人途径招募有投资人(有限合伙人),投资人仅以其认缴的出资额为限对外承担有限责任。公司基金募集部门人员及其他业务人员应遵守国家相关法律法规及司法解释的规定开展工作,并作出如下承诺:
一、不通过媒体、推介会、传单、群发短信、网络等途径向社会不特定对象公开宣传、募集资金;
二、在业务洽谈过程中要提示投资风险,不向客户作固定或过高收益及到期还本付息等承诺;
三、如实依法介绍公司发行基金的性质,告知客户相关的权利义务;
四、不擅自降低认缴出资的门槛,不得超过合伙企业法限定的人数;
五、不私自收取或截留客户缴纳的资金;
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六、业务达成时,须签订公司规定的相关入伙协议、风险提示等文件。承诺人应严格遵守上述承诺,如有违犯,由成年人自行承担由此产生的刑事、行政、民事等相关责任。
承诺人:
日期:
年月日
小编已经给大家整理出了私募基金合格投资者承诺书和私募股权基金业务规范承诺书的范本,不管是经营基金公司还是在基金公司工作,在进行私募基金项目的时候,以上两种承诺书都是很重要的。小编整理的范本可以作为参考,但具体的情况还是要根据实际来操作,希望能够帮到大家。
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自
赔
”
加
快
理
赔
速
度
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肇事车辆被发现后自动投案司机是否构成自首 http://s.yingle.com/y/jt/1556530.html
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事故认定及赔偿问题
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交通肇事罪的几个问题
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道路受伤人员 http://s.yingle.com/y/jt/1556525.html 高速公路上发生事故怎样处理_哪些车不能进高速公路 http://s.yingle.com/y/jt/1556524.html
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雇工押车出事故雇主担责
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