2016年下半年河南省证券从业资格考试：金融债券与公司债券模拟试题

第一篇：2016年下半年河南省证券从业资格考试：金融债券与公司债券模拟试题

2016年下半年河南省证券从业资格考试：金融债券与公司

债券模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券投资基金市场营销涉及的内容不包括__。A．营销程序规范 B．目标客户确定 C．营销组合设计 D．营销过程管理

2、下列关于场外交易的说法，错误的是__。

A．场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称 B．没有固定的、集中的交易场所

C．场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场 D．场外交易市场是一个以集合竞价进行证券交易的市场

3、如果遇到由于突发的利多或利空消息而产生股价暴涨暴跌的情况，对数据分界线说法正确的是__。

A．对于综合指标，BIAS(10)＞35%为抛出时机 B．对于综合指标，BIAS(10)＜20%为买入时机 C．对于个股，BIAS(10)＞30%的抛出时机 D．对于个股，BIAS(10)＜-15%为抛出时机

4、基金托管人一般由__聘请。A．基金发起人 B．基金管理人

C．基金持有人大会 D．证券交易所

5、网上发行时发行价格尚未确定的，参与网上发行的投资者应当按价格区间（）申购。A．下限 B．上限 C．中间值 D．任一价格

6、股票的市场价格主要由__所决定，同时也受许多其他因素的影响。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．理论价值

7、拉斯贝尔加权指数是指__。A．基期加权股价指数 B．计算期加权股价指数 C．简单算术股价指数 D．几何加权股价指数

8、从根本上决定股票价格长期变动趋势的是__。A．财政政策 B．景气变动 C．货币政策 D．心理因素

9、公司财务报表的使用主体不同，其分析的目的也不完全相同，公司的现有投资者及潜在投资者主要关心__。

A．通过分析财务报表判断公司的现状、可能存在的问题，以便进一步改善经营管理

B．公司的财务状况、盈利能力 C．自己的债权能否收回

D．公司短期偿债能力和长期偿债能力

10、以下关于契约型基金的表述正确的是（）。A．基金经理层是基金最高权力机构 B．基金董事会是基金的最高权力机构 C．基金依据基金契约或合同而设立 D．基金依据托管协议而设立

11、证券公司债券的期限最短为__。A．1年 B．9个月 C．6个月 D．3个月

12、下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是（）。

A．一般来说，如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响 B．如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模相对会稳定 C．如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模不太稳定

D．如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资

13、以下不属于证券自营买卖对象的是__。A．权证 B．B股 C．基金券 D．国债

14、证券交易所对上市证券实施挂牌交易，上市首日证券行情显示的前一日收盘价为__。

A．当日开盘价 B．该证券发行价 C．零

D．开盘价与发行价的均值

15、__是规定债券发行人和债权人权利和义务的文件。A．发行合同书 B．责任书 C．信托证书 D．责任保证书

16、下列关于记名股票特点的说法中，正确的是__。A．可以一次或分次缴纳出资 B．转让相对简单 C．安全性较差

D．认购时要求一次性缴纳

17、计算应收账款周转率所使用的销售收入数据__。A．是指扣除运输费用后的销售净额 B．是指扣除已收回款后的销售净额 C．是指扣除折扣和折让后的销售净额 D．来自资产负债表

18、下列不是证券发行市场上的投资者的是__。A．人民银行 B．商业银行 C．保险公司 D．社会团体

19、基金会计的计量属性属于__。A．历史成本 B．公允价值 C．重置成本 D．直接成本

20、允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是（）。A．双货币债券 B．可转换欧洲债券 C．附权益权证债券 D．附债务权证债券

21、《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、__和责任的基本法律文书。A．权益 B．损失 C．业务规则 D．违约

22、我国证券交易所场内交易遵循的竞价原则是__。A．时间优先

B．时间优先、价格优先 C．价格优先

D．价格优先、时间优先

23、如果市场利率提高，则期权价格的变化是：__。A．上升 B．下降 C．不变 D．不确定 24、1998年，__首次给出了金融工程的正式定义。A．夏普 B．费纳蒂 C．詹森 D．罗尔

25、我国证券分析师的自律组织是__。A．中国证监会 B．中国证券业协会

C．中国证券业协会证券分析师专业委员会 D．证券交易所投资分析师协会

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、封闭式基金的资产净值公告内容应该包括__。A．基金规模

B．单位基金资产净值 C．单位基金累计资产净值 D．基金的资产构成

2、根据我国现行规定，下列通常不作为无形资产作价入股的是__。A．商誉

B．非专利技术 C．土地使用权 D．商标权

3、上市公司所属企业申请境外上市，上市公司及所属企业董事、高级管理人员及其关联人员持有所属企业的股份，不得超过所属企业到境外上市前总股本的__。A．10% B．20% C．30% D．40%

4、拟发行上市公司所聘请的律师在法律意见书中应对规定的事项及其他与本次发行有关的法律问题，明确发表__意见。A．参考性 B．合法性 C．结论性 D．指导性

5、下列进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险，因此此基金常常也被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分的是（）A．债券基金，保本基金 B．保本基金，股票基金 C．债券基金，股票基金 D．混合基金，股票基金

6、关于证券公司子公司的设立，下列各项正确的有__。A．证券公司设立子公司顺应了集团化的需要

B．证券公司设立子公司顺应了专业化经营管理的需要

C．证券公司的子公司是由一家证券公司控股，经营经中国证监会批准的单项或者多项证券业务的证券公司

D．证券公司设立子公司的是依据《公司法》和《证券法》

7、基金销售宣传的内容必须真实、准确，并符合下列__规定。A．不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏 B．不得登载单位或者个人的推荐性文字 C．预测基金的证券投资业绩

D．不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

8、计算速动比率时，要把存货从流动资产中剔除的主要原因是__。A．在流动资产中，存货的变现能力最差

B．由于某种原因，部分存货可能已损失报废，还没做处理 C．部分存货已抵押给某债权人

D．存货估价还存在着成本与当前市价相差悬殊的问题

9、招募说明书摘要出现在每__个月更新的招募说明书中。A．3 B．6 C．9 D．12

10、下列关于全国银行间市场债券质押式回购交易的说法中，正确的有__。A．全国银行间债券市场债券回购业务是指以商业银行等金融机构为主的机构投资者之间以询价方式进行的债券交易行为

B．《全国银行间债券市场债券交易管理办法》规定，全国银行间债券市场回购的债券是指经中国人民银行批准、可用于在全国银行间债券市场进行交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券

C．中国证券登记结算有限责任公司为中国人民银行指定的办理债券的登记、托管与结算的机构

D．中国人民银行是全国银行间债券市场的主管部门

11、投资者的证券组合中包括股票A和股票B，则股票A和股票B的相关系数可能为__。A．-1.2 B．-0.5 C．0 D．1

12、股票按不同的标准和方法可以分为__。A．普通股票和优先股票 B．记名股票和不记名股票 C．A股、B股和蓝筹股

D．有面额股票和无面额股票

13、设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率(年利率)为6%，每年利率递增率为0.5%，则持满9年的利息应为__元。A．400 B．375 C．425 D．480

14、实际上，大多数清算公司的清算价格总是__账面价值。A．低于 B．等于 C．高于 D．无关于

15、认股权证在发行时，发行公司即要确定其认股价格。认股价格的确定，一般在认股权证发行时该公司普通股票价格的基础上，上浮__。A．10% B．15% C．10%～30% D．10%～20%

16、下列各项不属于申请从事证券相关业务许可证的注册会计师应符合的条件的有__。

A．所在事务所已取得许可证

B．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 C．有执行独立审计业务1年以上的经历 D．年龄不超过50岁

17、基金托管人一般通过__等方式对基金资产进行核对。A．计算机系统 B．电话银行

C．登陆上海PROP远程操作平台系统 D．登陆深圳IST远程操作平台系统

18、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）。A．2000万元 B．5000万元 C．1亿元 D．2亿元

19、在证券交易市场发展的早期，__是一种重要的形式。A．第三市场 B．第四市场 C．店头市场 D．柜台市场

20、上市公司接收他人赠与资产的，如果该项资产的金额占上市公司最近1个会计年度经审计的合并报表总资产大的比例达__以上，应当参照有关规定履行信息披露和报告义务。A．10% B．30% C．50% D．70%

21、根据协定价格与标的物市场价格的关系，可将期权分为__。A．实值期权 B．虚值期权 C．平价期权 D．看涨期权

22、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名__候选人。A．董事 B．经理 C．监事

D．独立董事

23、我国股份有限公司首次公开发行股票采取__相结合的方式。A．对公众投资者上网发行 B．对机构投资者配售 C．定向发行 D．招标发行

24、__不属于可转换公司债券募集说明书的内容。A．偿还方法 B．公司章程

C．申请转股的程序

D．赎回条款及回售条款

25、我国在1949～1958年之间共发行圈债__次。A．4 B．5 C．6 D．7

第二篇：内蒙古证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试试题

内蒙古证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试试题

一、单项选择题（共20题，每题3分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、__可以近似看作无风险证券，其收益率可被用作确定基础利率的参照物。A．短期政府债券 B．短期金融债券 C．短期企业债券 D．长期政府债券

2、拉丁美洲金融分析师和投资经理协会联盟以__协会为中心，于1998年召开成立大会。A．墨西哥 B．巴西 C．阿根廷 D．智利

3、下列因素中，与久期之间呈相同关系的是__。A．票面利率 B．到期期限 C．市场利率 D．到期收益率

4、在计算股票内在价值中，下列关于可变增长模型的说法中不正确的是__。A．与不变增长模型相比，其假设更符合现实情况 B．可变增长模型包括二元增长模型和多元增长模型 C．可变增长模型的计算较为复杂 D．可变增长模型考虑了购买力风险

5、下列对证券投资基金的产生发展的认识，正确的是（）。A．是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的 B．基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益 C．由于风险较大，刚开始没有获得政府支持

D．证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金

6、__负责《上市公司行业分类指引》的具体执行，包括上市公司类别变更等日常管理工作和定期向中国证监会报备对上市公司类别的确认结果。A．中国证监会

B．地方证券监管部门 C．证券交易所 D．中国人民银行

7、最常见的股票是（）。A．优先股股票 B．普通股股票 C．无面额股票 D．无记名股票

8、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）。A．上海证券交易所 B．上海众业公所

C．上海华商证券交易所 D．北平证券交易所

9、根据国际会计准则委员会（IASC）国际会计准则第39号（《金融工具：确认与计量》）文件对金融衍生工具的定义，以下不属于金融衍生工具特征的是（）。A．其价值随特定利率、证券价格、商品价格、汇率、价格或利率指数信用等级或信用指数、或类似变量的变动而变动 B．不要求初始净投资，或与对市场条件变动具有类似反应的其他类型合同相比，要求较少的净投资

C．具有强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，还可以复制出几乎所有的基础产品 D．在未来日期结算

10、下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金的是（）。A．欺诈发行股票、债券罪 B．提供虚假财务会计报告罪

C．编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪 D．操纵证券市场罪

11、我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。A．10% B．20% C．25% D．30%

12、基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过（）。A．50 B．100 C．150 D．200

13、（）是指股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。A．股票股息 B．股息 C．负债股息 D．财产股息

14、__也被称为“酸性测试比率”。A．流动比率 B．速动比率

C．保守速动比率 D．存货周转率

15、直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过（）人。A．20 B．30 C．40 D．50

16、公平交易要求投资者投资行为所产生的现金流的净现值__零。A．大于 B．小于 C．等于 D．不等于

17、证券的风险通常由收益率的__来衡量。A．方差

B．几何平均值 C．协方差

D．算术平均值

18、工业总产值采用“工厂法”计算，即以工业企业作为一个整体，按企业工业生产活动的最终成果来计算，__不允许重复计算。A．企业内部 B．地区之间 C．行业之间 D．企业之间

19、公司型证券投资基金反映的是（）关系。A．产权 B．委托代理 C．债权债务 D．所有权

20、__是按当年不变价格计算的国民生产总值与按基年不变价格计算的国民生产总值的比率。A．零售物价指数 B．生产者物价指数

C．国民生产总值物价平减指数 D．生活费用价格指数

二、多项选择题（共 15 题，每题4分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

21、关于基金管理费，下列说法正确的是__。

A．基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付

B．基金规模越大，收益越多，管理费率就越高

C．我国基金的年管理费率最初为2.5%，随着基金规模的扩大和竞争的加剧，管理费有逐步调低的倾向

D．管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取

22、下列对非上市证券认识正确的是__。

A．普通开放式基金份额和凭证式国债属于非上市证券 B．非上市证券不允许在证券交易所内交易

C．非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 D．非上市证券可以在其他证券交易市场交易

23、我国目前的证券发行制度实行核准制，并配之以__。A．网络公示制度 B．发行审核制度 C．保荐制度

D．连带责任制度

24、与证券市场的形成相联系的有__。A．社会化大生产 B．小生产方式 C．股份公司 D．信用制度

25、非系统风险包括__。A．信用风险 B．经营风险 C．利率风险 D．财务风险

26、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性

D．不确定性或高风险性

27、《证券投资基金法》规定，下列事项必须通过召开基金持有人大会审议决定的是__。

A．更换基金管理公司的高级管理人员 B．基金扩募或者延长基金合同期限 C．更换基金管理人、基金托管人 D．提前终止基金合同

28、证券市场监管的目标在于__。A．保护投资者利益 B．维持市场正常秩序 C．保持市场价格稳定 D．发挥市场的积极作用

29、关于我国金融债券的叙述，错误的是__。A．我国金融债券的发行始于北洋政府时期

B．1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券

C．1985年由中国工商银行、中国农业银行发行金融债券开办特种货款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端

D．新中国成立之后的金融债券发行始于1982年，中国开发银行在日本东京证券市场发行了外国金融债券

30、债券的区别的是__。A．所筹集资金的投向不同 B．投资主体不同

C．反映的经济关系不同 D．风险水平不同 31、2000年3月18日，__签署协议，合并为泛欧交易所。A．阿姆斯特丹交易所 B．布鲁塞尔交易所 C．巴黎交易所 D．伦敦交易所

32、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为__。A．商业性汇率风险 B．金融性汇率风险 C．全球性汇率风险 D．区域性汇率风险 33、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融自由化的内容包括__。

A．取消对存款利率最高限额，逐步实现利率的自由化

B．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相渗透，鼓励银行综合化发展 C．放松外汇管制

D．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

34、关于利率风险，下列说法正确的有__。

A．长期国债的利率一般比短期国债的利率高，这是因为利率风险对长期债券的影响大于短期债券

B．股票收益率一般高于债券，这是因为股票面临的市场风险比债券大 C．利率风险对普通股的影响要大于对优先股的影响 D．浮动利率债券是对信用风险的补偿

35、期货交易中套期保值的基本类型有__。A．多头套期保值 B．空头套期保值 C．交叉套期保值 D．平行套期保值

第三篇：2015年下半年云南省证券从业资格考试：金融债券与公司债券模拟试题

2015年下半年云南省证券从业资格考试：金融债券与公司

债券模拟试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.目前，通过证券交易所达成的交易，多采取__方式。A．双边净额清算 B．多边净额清算 C．双边金额清算 D．多边金额清算

2.从根本上决定股票价格长期变动趋势的是__。A．财政政策 B．景气变动 C．货币政策 D．心理因素

3.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A．本金保证 B．收益保证 C．红利保证 D．风险保证

4.证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满__年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。A．1 B．3 C．5 D．7

5.证券交易所会员应当于__向证券交易所报送上月统计报表及风险控制指标监管报表。A．每年4月30日前 B．每月前7个工作日内 C．每年7月30日前 D．每月后7个工作日内

6.增发股时，最近3个会计加权平均净资产收益率平均不低于__。A．3% B．4% C．5% D．6%

7.中国首批证券投资基金正式运作于__。A．1998年3月 B．1997年11月 C．1993年4月 D．1999年4月

8.在投资决策时，投资者应当正确认识每一种证券在风险性、收益性、__和时间性方面的特点。

A．价格的多变性 B．价值的不确定性 C．流动性

D．个股筹码的分配

9.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》，为创业板发行人设置了两项定量业绩指标，其中第一项指标是（）。

A．最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1000万元，且持续增长 B．最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于2000万元，且持续增长 C．最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不少于2000万元，且持续增长 D．最近3年连续盈利，最近3年净利润累计不少于3000万元，且持续增长

10.当权证交易发生证券交收违约时，中国结算深圳分公司将按__采取相应交收违约处理措施。

A．货银交收原则 B．货银对付原则 C．分级结算原则 D．现收现付原则

11.上海证券交易所可转债“债转股”通过__进行。A．证券交易所交易系统 B．交易清算系统 C．证券公司 D．互联网

12.根据技术分析理论，不能独立存在的切线是__ A．扇形线 B．百分比线 C．通道线 D．速度线

13.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是__。A．获得更多的投资收益 B．保护投资者的利益 C．控制投资风险 D．防止内部人控制

14.基金临时信息披露主要指在（）期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。A．基金赎回 B．基金清盘 C．基金募集 D．基金存续

15.以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止，以（）作为最后的中标收益率。A．中标商各个价位上的中标收益率 B．各中标商收益率的简单平均 C．所有投标商的最高收益率 D．各中标商收益率的加权平均

16.下列费用中，（）不需要基金资产承担。A．基金管理费 B．信息披露费用 C．基金托管费 D．基金转换费

17.资本项目一般分为__。A．有效资本和无效资本 B．固定资本和长期资本 C．本国资本和外国资本 D．长期资本和短期资本

18.关于投资者参与证券交易所债券质押式回购，下列说法错误的是（）。

A．投资者证券账户用于债券回购的标准券余额不足的，债券回购的申报无效  B．证券营业部有权对投资者的回购交易进行审查，并确定其债券回购交易的最大融资额度  C．证券营业部接受投资者债券质押式回购交易委托时，应事先向投资者提交“债券回购交易申请表”  D．投资者进行回购交易时，应提交有效签署的“债券回购交易申请表”

19.目前我国的主权财富基金主要由__运作。A．中国银行 B．中国人民银行

C．中国投资有限责任公司 D．中国国际金融有限公司

20.基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是__。

A．开立投资者基金账户 B．完成基金份额清算

C．按日计提基金管理费和托管费 D．设立并管理资金清算相关账户

21.一般情况下，本国货币升值，以出口为主的企业的股价将__ A．上升 B．下跌 C．不受影响 D．不确定

22.__的买卖价格受市场供求关系的影响。A．开放式基金 B．封闭式基金 C．契约型基金 D．公司型基金

23.招股说明书的有效期为__个月，自中国证监会下发核准通知前招股说明书最后1次签署之日起计算。A．3 B．6 C．9 D．12

24.上海证券交易所和深圳证券交易所的证券账户由__集中统一管理。A．证券交易

B．证券登记结算机构 C．中国证监会 D．证券公司

25.以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止，以（）作为最后的中标收益率。A．中标商各个价位上的中标收益率 B．各中标商收益率的简单平均 C．所有投标商的最高收益率 D．各中标商收益率的加权平均

26.在登记结算公司办理投资者挂失补办证券账户卡业务中，更换新号码的证券账户卡包含__。

A．原证券账户的复制和证券的非交易过户 B．新开立证券账户和证券的非交易过户 C．原证券账户的复制和证券的交易过户 D．新开立证券账户和证券的交易过户

27.假设A公司股票的未来价格为20元，在转换比例为2的情况下，共可转换公司债券的转换价值是__元。A．10 B．20 C．40 D．50

28.货币市场基金是__的一种基金。

A．以商业票据、国库券、公司债券为投资对象 B．以银行债券为投资对象 C．以上市股票为投资对象

D．以货币市场工具为投资对象

29.1879年，英国公布（），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》 D．《投资公司法》

30.根据《证券投资基金法》规定，封闭式基金扩募或者延长基金合同期限，应当符合相关条件，并经国务院证券监督管理机构核准，其中不包括__。A．基金运营业绩良好

B．基金管理人最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 C．基金份额持有人大会决议通过 D．本法规定的其他条件

31.著名的有效市场假设理论是由__提出的。A．巴菲特

B．本杰明·格雷厄姆 C．法默 D．凯恩斯

32.中国结算上海分公司于R+1日14:00进行买断式回购到期购回资金交收，在剔除融资方结算参与人已做不履约申报的交易后，按买断式回购的__逐笔检查其专用资金交收账户中是否有足额资金。

A．成交顺序自前往后 B．成交顺序自后往前 C．成交编号自前往后 D．成交编号自后往前

33.客户融券卖出时，融券保证金比例不得低于__。A．50% B．60% C．70% D．80%

34.在客户融资融券交易期间，证券发行人派发股票红利或权证等证券的，登记结算公司按照证券公司（）的实际余额记增红股或配发权证。A．客户信用交易担保证券账户  B．信用交易证券交收账户  C．融券专用证券账户  D．信用交易资金交收账户

35.在行为金融理论中，（）导致投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不够。A．选择性偏差 B．保守性偏差 C．心理偏差 D．过度自信

36.在下列与黄金分割线有关的一些数字中，__组最为重要，股价极容易在由这组数字产生的黄金分割线处产生支撑和压力。A．0.618，1.618，2.618 B．0.382，0.618，0.809 C．0.618，1.618，4.236 D．0.382，0.809，4.236

37.我国目前遵循的是__的原则，不仅要求公司在章程中规定资本总额，而且要求在设立登记前认购或募足完毕。A．法定资本制 B．授权资本制 C．折中资本制 D．审核资本制

38.证券从业资格考试内容包括__，通过了有关资格考试即取得相关从业资格。A．一门基础性科目和二门专业性科目 B．一门基础性科目和一门专业性科目 C．二门基础性科目和二门专业性科目 D．二门基础性科目和一门专业性科目

39.关于银行间债券市场债券买断式回购业务，以下说法正确的是（）。A．进行买断式回购，交割时应有50%的债券和资金 B．买断式回购的回购债券期限由交易场所规定 C．买断式回购期间，交易双方可以换券

D．买断式回购期间，交易双方不得提前赎回

40.“推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌”属于__。A．日历异常 B．事件异常 C．公司异常 D．会计异常

41.配股价格的确定是在一定的价格区间内由（）确定。A．中国证监会 B．主承销商 C．发行人

D．主承销商和发行人协商

42.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到__时，应当在该事实发生之日起__日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A．5%，1 B．5%，3 C．10%，1 D．10%，3

43.巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的__。A．5% B．10% C．15% D．20%

44.在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必需的__ A．投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券 B．将所购买的证券存放在托管银行 C．存券银行命令托管银行移送证券 D．存券银行发出ADR

45.我国的国债是指（）代表国家发行的国家公债。A．财政部 B．国务院

C．中国人民银行 D．国资委

46.下列属于《证券投资基金法》规定的巨额赎回的是__。

A．开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10% B．开放式证券投资基金连续7个开放日，只有赎回申请，没有申购申请 C．单笔赎回单位超过1亿 D．当日累计赎回单位超过2亿

47.公司债券每张面值__元，发行价格由发行人与保荐人通过市场询价确定。A．1 B．10 C．100 D．1000

48.一般地}兑，在投资决策过程中，投资者应选择进行投资的行业是__ A．增长型 B．周期型 C．防御 D．初创型

49.1981～1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，这种国债是__。A．记名国债 B．无记名国债 C．凭证式国债 D．记账式国债

50.某一证券组合的目标是风险最小、收入稳定、价格稳定。我们可以判断这种证券组合属于__ A．防御型证券组合 B．平衡型证券组合 C．收入型证券组合 D．增长型证券组合

第四篇：河北省2015年上半年证券从业资格考试：金融债券与公司债券试题

河北省2015年上半年证券从业资格考试：金融债券与公司

债券试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.我国基金监管的首要目标是__。A．保护和维护投资者的利益 B．保证市场的公平、效率和透明 C．降低系统风险

D．推动基金业的规范发展

2.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的__。A．法人资本 B．债务资产 C．信托资产 D．借贷资产

3.我国《上海证券交易所交易规则》规定：A股、债券交易的申报价格最小变动单位为__元人民币。A．0.01 B．0.1 C．1 D．5

4.按照我国现行法律规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提供招股说明书，属于__。A．内幕交易行为 B．操纵市场行为 C．欺诈客户行为 D．虚假陈述行为

5.根据债券的票面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券、记账式债券三种，其中具有标准格式券面的是__。A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．零息债券

6.申请人申请记账式国债承销团成员资格的，应当将申请材料提交至__。A．国资委 B．财政部

C．中国人民银行 D．发改委

7.上海证券交易所和深圳证券交易所的证券账户由__集中统一管理。A．证券交易

B．证券登记结算机构 C．中国证监会 D．证券公司

8.下列关于合规风险防范的说法中，不恰当的是__。

A．为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门可以混合操作 B．要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念 C．对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批 D．加强对经纪业务主要环节和风险点的控制

9.行业分类的依据主要是__。A．公司所属行业的类型

B．公司收入或利润的来源比重 C．产品的结构 D．原材料的来源

10.境外证券经营机构设立的驻华代表处，经申请可成为我国证券交易所的__。A．普通会员 B．特别会员 C．正式会员 D．临时会员

11.在债券存续期内，对持有人定期支付利息的债券是（）。A．公募债券 B．息票累积债券 C．贴现债券 D．附息债券

12.公司的法定代表人为__。A．董事长 B．总经理 C．董事会指定 D．公司章程规定

13.优先股票的“优先”主要体现在__。A．对企业经营参与权的优先 B．认购新发行股票的优先

C．公司盈利很多时，其股息高于普通股股利 D．股息分派和剩余资产分配优先

14.T+1规则最早见于__。A．2001年1月 B．2001年6月 C．2002年1月 D．2002年6月

15.根据《证券法》规定，公开发行公司债券，发行人累计债券余额不超过公司净资产的__。A．20% B．30% C．40% D．50%

16.中国证券业协会自收到完整的承销备案材料的（）个工作日内未提出异议的，视为承销商备案材料得到认可。A．15 B．10 C．7 D．30

17.______是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构，______则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。__ A．基金评级机构律师事务所

B．基金投资咨询公司基金评级机构 C．基金评级机构基金投资咨询公司 D．律师事务所基金评级机构

18.基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

19.主承销商向中国证券业协会报送承销商备案材料的时间限制是报送发行文件的__天之内。A．2 B．3 C．4 D．5

20.有限责任公司的监事会会议，每年至少召开__次，股份有限公司的监事会至少每__个月召开一次。__ A．一：3 B．二；6 C．一；6 D．二：3

21.S公司发行认股权证，每股认股权证的认股价格为20己，每份认股权证可以换为10股该公司的普通股，该公司的股票目前市场为40元，则目前该公司每份认股权证的内在价值为__ A．20元 B．40元 C．200元 D．2元

22.上海证券交易所的分类股价指数包括__五大类。A．工业、商业、地产业、公用事业和综合 B．工业、商业、金融业、公用事业和综合 C．工业、商业、地产业、运输业和综合

D．工业、商业、地产业、公用事业、运输业

23.1999年，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除1933年经济危机时代制定《格拉斯—斯蒂格尔法案》，这体现了国际证券市场发展的__趋势。A．证券市场一体化 B．金融机构混业化 C．证券市场网络化 D．金融风险复杂化

24.T+3滚动交收适用于__。A．A股 B．基金 C．债券 D．B股

25.根据《证券法》规定，公开发行公司债券，发行人累计债券余额不超过公司净资产的__。A．20% B．30% C．40% D．50%

26.在招股说明书中，发行人应披露__关联交易对其财务状况和经营成果的影响。A．近1年 B．近18个月 C．近2年 D．近3年

27.通常情况下，__，赎回的期权价值就越大，越有利于发行人。A．赎回期限越短、转换比率越低、赎回价格越低，B．赎回期限越长、转换比率越高、赎回价格越低 C．赎回期限越长、转换比率越低、赎回价格越高 D．赎回期限越长、转换比率越低、赎回价格越低

28.__是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。A．《风险提示书》 B．《证券交易委托代理协议》 C．《客户须知》 D．《客户交易结算资金银行存管协议书》

29.在股指期货中，由于__，从制度上保证了现货价与期货价最终一致。A．实行现金交割且以现货指数为交割结算指数 B．实行现金交割且以期货指数为交割结算指数 C．实行现货交割且以现货指数为交割结算指数 D．实行现货交割且以期货指数为交割结算指数

30.__属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用。A．申购费 B．基金管理费 C．基金托管费 D．信息披露费

31.我国目前证券市场的特点是__。A．资金推动型 B．需求决定型 C．政策推动型 D．成本推动型

32.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最重要的是__。A．开盘价 B．收盘价 C．全天最高价 D．全天最低价

33.股份有限公司的资本是指在公司登记机关登记的（）。A．总投资 B．货币资本 C．注册资本 D．资产净值

34.我国证券交易所中，__是证券交易所的决策机构。A．会员大会 B．理事会 C．专门委员会 D．总经理

35.波浪理论考虑的三方面因素中，__是最重要的，它是指波浪的形状和构造，是波浪理论赖以生存的基础。A．股价的形态 B．股价的相对位置

C．完成某个形态所经历的时间长短 D．股价的绝对位置

36.证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过__。A．1个月 B．3个月 C．1年 D．2年

37.下列选项中，__是依据工程项目建设总进度计划和批准的设计文件进行编制的。A．工程项目进度平衡表 B．工程项目计划 C．投资计划分配表 D．工程项目总进度计划

38.各托管银行的基金托管业务技术系统主要特征有__。A．主要托管业务活动通过技术系统完成 B．系统配置完整、独立运作 C．系统管理严格 D．系统安全运作

39.在我国，基金日常估值由（）同时进行。A．基金托管人与外部专业机构 B．基金管理人与基金持有人 C．基金管理人与基金托管人 D．基金管理人与外部专业机构

40.__是对公司当前的经营能力的较精确的估计。A．企业文化

B．产品市场占有率 C．质量水平D．技术水平

41.注册会计师为某上市公司进行审计，财务报告截止日为2008年12月31日，注册会计师完成外勤审计工作的日期是2009年2月18日，向上市公司提交审计报告的日期是2009年3月1日，上市公司发布含审计报告的报告的日期是2009年3月15日。则注册会计师签署审计报告的日期是（）。A．2008年12月31日 B．2009年2月18日 C．2009年3月1日 D．2009年3月15日

42.下列可以列入集合资产管理计划费用的是__。A．结合资产管理计划资产的损失

B．稽核资产管理计划运作期间发生的费用 C．管理人和托管人未履行义务导致的费用支出 D．稽核资产管理计划推广期间的费用

43.传统证券组合管理方法对证券组合进行分类所依据的标准是__ A．证券组合的期望收益率 B．证券组合的风险 C．证券组合的投资目标 D．证券组合的分散化程度

44.国际债券的记价货币通常是__，以便在国际资本市场筹集资金。A．外国货币 B．国际通用货币 C．本国货币

D．本国货币或外国货币

45.关于委托人享有的权利，下列表述不正确的是__。A．寻求司法保护权

B．要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利 C．对自己购买的证券享有所有权和转让权 D．对证券交易过程的知情权

46.回购交易是在现货交易基础上延伸出来的，它结合了现货交易和__的特点。A．期货交易 B．远期交易 C．期权交易 D．债券交易

47.投资者在确定债券价格时，需要知道该债券的预期货币收入和要求的适当收益率，该收益率又被称为__。A．内部收益率 B．必要收益率 C．市盈率

D．净资产收益率

48.证券公司按照委托协议对期货公司承担介绍业务受托责任，基于期货经纪合同的责任由__直接对客户承担。A．期货公司 B．证券公司

C．根据双方约定确定责任承担者 D．证监会视具体情况而定由谁

49.下面有关证券交易方式的论述，不正确的是__。A．拍卖和标购是信用交易的两种具体方式

B．回转交易当天成交的证券可以立即做反向交易

C．拍卖和标购是证券交易所大批交易的两种竞价方式 D．特种交易是指同一种上市证券买卖数额很大的交易

50.证券公司在办理经纪业务时是作为__。A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投资人

第五篇：2016年贵州证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试试题

2016年贵州证券从业资格考试：金融债券与公司债券考试

试题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.下列关于凭证式债券的论述，错误的是（）。A．凭证式债券是一种具有标准格式的债券

B．我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行 C．券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额 D．可记名、挂失，不能上市流通，从购买之日起计息

2.记名证券交易后，证券从出让人账户转移到受让人账户，从而完成证券登记变更的过程称之为__。

A．交易性过户 B．证券账户转让 C．集中交易过户

D．集中证券账户变更

3.业务档案的保存期限不得少于__年。A．3 B．5 C．10 D．15

4.我国《证券公司管理办法》规定，经纪类证券公司具备相应证券从业资格的从业人员应不少于__人。A．50 B．30 C．15 D．10

5.在场外交易市场，金融机构的柜台是（）。A．交易的组织者  B．交易的直接参与者  C．既是交易的组织者，又是交易的直接参加者  D．交易的监管者

6.（）被视为最具权威性的股份指数，也被认为是反映美国政治、经济和社会最灵敏的指标。

A．金融时报交易所指数 B．日经225股价指数 C．道琼斯股价平均数

D．NASDAQ市场及其指数

7.计算存货周转率，不需要用到的财务数据是__。A．年末存货 B．营业成本 C．营业收入 D．年初存货

8.在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（）阶段的主要工作。A．进行证券投资分析 B．组建证券投资组合 C．投资组合的修正 D．投资组合业绩评估

9.收购人发出__的，应当在要约收购报告书中充分披露终止上市的风险、终止上市后收购行为完成的时间及仍持有上市公司股份的剩余股东出售其股票的其他后续安排。A．全面要约 B．部分要约 C．要约邀请 D．都不是

10.我国交易所市场对附息债券的计息规定是，全年天数统一按__天计算，利息累积天数规则是“按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息”。A．360 B．364 C．365 D．366

11.在下列与黄金分割线有关的一些数字中，__组最为重要，股价极容易在由这组数字产生的黄金分割线处产生支撑和压力。A．0.618，1.618，2.618 B．0.382，0.618，0.809 C．0.618，1.618，4.236 D．0.382，0.809，4.236

12.关于可转换公司债券，下列说法错误的是（）。

A．赎回期限越长、转换比率越低、赎回价格越高，赎回的期权价值就越小，越有利于转债持有人

B．在股价走势向好时，赎回条款实际上起到强制转股的作用

C．股票波动率越大，期权的价值越高，可转换公司债券的价值越高 D．转股价格越低，期权价值越高，可转换公司债券的价值越高

13.假设某开放式基金的单位资产净值为1.50元，申购手续费率为3%，赎回手续费率是2%，则该基金的申购价和赎回价分别为__元。A．1.50；1.50 B．[1.50×(1+3%)]；1.50 C．[1.50×(1+3%)]；[1.50×(1+2%)] D．[1.50×(1+3%)]；[1.50×(1-2%)]

14.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的__。A．5% B．10% C．15% D．20%

15.在各种融资方式中，收购公司一般最后才选择__。A．公司内部自由资金 B．银行贷款筹资 C．股票筹资 D．债券筹资

16.龙债券利率的确定基准是__。A．美国联邦基金利率

B．新加坡银行同业拆放利率 C．伦敦银行同业拆放利率 D．香港银行同业拆放利率

17.__是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A．基金契约 B．招募说明书 C．托管协议 D．代销协议

18.1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只（）。A．公司型开放式基金 B．契约型投资基金 C．股票基金 D．封闭式基金

19.2006年2月9日，中国人民银行发行了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和__完成首笔交易。A．中国农业银行 B．中国光大银行 C．中国建设银行 D．中国民生银行

20.以下不属于证券自营业务风险的是__。A．法律风险 B．市场风险 C．政策风险 D．经营风险

21.某投资者购买了一张面值1000元，期限180天，年贴现率为12%的贴现债券。则此贴现债券的发行价格为__。A．880元 B．900元 C．940元 D．1000元

22.一证券投资者以每股15元的价格买入20000股股票，那么，该投资者最低需要以__元卖出该股票才能不亏本(佣金按照千分之二算，其他费用按规定计收)。A．15.08 B．15.10 C．15.15 D．15.18

23.如果证券A的投资收益率等于7%、9%、10%和12%的可能性大小是相同的，那么，证券A的期望收益率等于__。A．1.2% B．1.8% C．9.0% D．9.5%

24.__属于明文列示的证券公司操纵市场行为。

A．以明示的方式，约定与其他证券投资者在某一时间内共同买进或卖出某一种证券 B．内幕人员利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券 C．将自营账户借给他人使用

D．委托其他证券公司代为买卖证券

25.在各种融资方式中，收购公司一般最后才选择__。A．公司内部自由资金 B．银行贷款筹资 C．股票筹资 D．债券筹资

26.新《公司法》，关于公司上市条件，公司股本总额降低至__万元。A．1000 B．2000 C．3000 D．4000

27.下列对证券自营业务的认识，正确的是__。

A．指证券公司为公司买卖证券、收取佣金并承担相应风险的行为 B．没有投机性，业务风险不大

C．有利于活跃证券市场、维护交易的连续性 D．很少有操纵市场和内幕交易等不正当行为

28.在股份有限公司的新设分立方式下，公司将其__分割为两个部分以上另外设立两个公司。A．全部财产 B．全部负债 C．全部业务 D．全部债权

29.关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是__。

A．一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所进行的业绩排序是一致的

B．夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察

C．一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差 D．基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行

30.关于股份有限公司分立，下列说法正确的是__。

A．股份有限公司的分立是指一个股份有限公司因生产经营需要或其他原因而分开设立为两个或两个以上子公司

B．股份有限公司的分立可以分为新设分立和派生分立

C．新设分立是指股份有限公司将其全部财产分割为两个部分以上，另外设立两个公司，原公司的法人地位延续 D．派生分立是指原公司将其财产或业务的一部分分离出去设立一个或数个公司，原公司消失。公司分立，其财产做相应的分割并应当编制资产负债表及财产清单

31.证券从业人员职业道德规范的内容包括__四个方面。A．刚正不阿、秉公办事、实事求是、取信于民 B．勤奋踏实、一丝不苟、努力不懈、认真负责 C．正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法 D．严于律己、遵纪守法、自尊自爱、照章办事

32.基金资金清算根据交易场所的不同分为__。A．本地债券市场结算 B．交易所交易资金清算

C．全国银行间市场交易资金清算 D．场外资金清算

33.上市公司______、______应当对公司定期报告签署书面确认意见。__ A．董事；高级管理人员 B．监事；高级管理人员 C．董事；监事 D．董事长；监事

34.造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素是__。A．地理因素 B．人口因素 C．心理因素 D．行为因素

35.不属于会计报表附注披露的内容有__。

A．半报告一般不需要披露基金的主要会计政策和会计估计 B．半报告要对人事变动的状况作出说明

C．半报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个的报表项目

D．半报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于报告

36.小公司的投资组合收益通常__股票市场的整体表现。A．优于 B．劣于 C．等同于

D．可能优于也可能劣于

37.从处理方式来看，证券公司都以__为对手办理清算、交割与交收。A．证监会 B．交易所

C．其他证券公司 D．上市公司

38.债券募集说明书所引用的审计报告、资产评估报告、资信评级报告，应当由有资格的证券服务机构出具，并由（）有从业资格的人员签署。A．1名

B．至少2名 C．3名以上 D．5名以上

39.国际债券的记价货币通常是__，以便在国际资本市场筹集资金。A．外国货币 B．国际通用货币 C．本国货币

D．本国货币或外国货币

40.（）是自我整改的一种处置措施。A．托管、接管 B．行政重组 C．撤销

D．停业整顿

41.某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数，选取A.B.C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元、8.00元、4.00元，流通股数分别为7000万股、9000万股、6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元、19.00元、8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是__。A．2158.82点 B．456.92点 C．463.21点 D．2188.55点

42.证券公司定向资产管理业务活动由__监督管理。A．沪、深证券交易所 B．中央结算公司 C．中国证监会 D．中国结算公司

43.运用可比公司定价法时采用的比率指标P/B代表__。A．市盈率 B．市净率 C．负债率 D．利润率

44.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到__时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。A．25% B．30% C．35% D．75%

45.保荐人应当对上市公司募集资金管理事项进行持续督导，上市公司应当在募集资金到账后（）内与保荐人、存放募集资金的商业银行签订募集资金专户存储三方监管协议。A．一周 B．两周

C．10个工作日 D．15个工作日

46.下列各项中，属于基金临时信息披露的是__。A．基金份额发售公告

B．基金份额上市交易公告书 C．基金份额净值公告 D．澄清公告

47.目前我国交易所上市规则规定拟上市公司股本总额不少于人民币__万元。A．3000 B．3500 C．4000 D．5000

48.证券的柜台自营买卖比较分散，通常__。A．交易量较大，交易手续简单 B．交易量较大，交易手续复杂 C．交易量较小，交易手续简单 D．交易量较小，交易手续复杂

49.债券回购业务标准券折算率的主要确定依据是（）。A．现券的市场价格 B．现券的年利率 C．回购期限

D．资金的年收益率

50.关于基金销售渠道，以下说法不正确的是__。

A．基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争

B．国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群

C．基金管理公司通过建立具备专业素质的直销队伍，为大型的投资机构、一般企业及个人等提供专业化服务

D．相比商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务