第一篇：【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题(二)
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【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题
（二）2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
1.《中华人民共和国企业破产法》规定，债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到申请之日起五日内通知债务人，债务人对申请有异议的，应当自收到人民法院的通知之日起()日内向人民法院提出，人民法院应当自异议期满之日起十日内裁定是否受理。
A.三 B.五 C.七 D.八
正确答案：C
2.国务院银行业监督管理机构依照()制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。
A、行政法规 B、法律 C、法律、行政法规 D、行业管理规则
正确答案：C
3.行政诉讼的举证责任一般遵循()原则
A、原告举证 B、行政机关举证 C、法院举证 D、法律无此规定
正确答案：B
4.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于()。
A 10% B 20% C 8% D 15%
正确答案：A
5.银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关特别监管措施。
A、5日 B、10日 C、3日 D、30日
正确答案：C
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6.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以()的商品交易为基础。
A真实、合法
B双方互惠互利
C经过银行认证
D经过有权机关的审查
正确答案：A
7.银行业金融机构提供隐瞒重要事实的会计报表的，国务院银行业监督管理机构责令改正，并可以处()罚款。
A、二十万元以上五十万元以下 B、五十万元以上一百万元以下
C、五十万元以上二百万元以下 D、二百万元以上
正确答案：A
8.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以()方式查询。
A、电话 B、当面 C、信件 D、书面
正确答案：D
9.商业银行以安全性、流动性、()为经营原则。
A、风险性 B、盈利性
C、效益性 D、审慎性
正确答案：C
10.甲企业因经营不善破产，乙企业拟行使取回权取回临时出租给甲企业的机器设备。乙企业行使取回权的下列方式中，符合企业破产法律制度规定的是()。
A.自行取回
B.通过甲企业的法定代表人取回
C.通过法院指定的管理人取回
D.通过人民法院取回
正确答案：C
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11.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付()。___________
A、所欠税款__B、财政存款__
C、企业存款__D、个人储蓄存款的本金和利息
正确答案：D
12.操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及——所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
A.外部因素 B.内部因素 C.人为因素 D.偶然因素
正确答案：A
13.根据《中华人民共和国物权法》，下列表述错误的是()。
A.业主对建筑物内的住宅、经营性用房等专有部分享有所有权，对专有部分以外的共有部分享有共有和共同管理的权利
B.业主对建筑物专有部分以外的共有部分，享有权利，承担义务;可以放弃权利不履行义务
C.业主转让建筑物内的住宅、经营性用房，其对共有部分享有的共有和共同管理的权利一并转让
D.建筑区划内，规划用于停放汽车的车位、车库应当首先满足业主的需要;车位、车库的归属，由当事人通过出售、附赠或者出租等方式约定
正确答案：B
14.商业银行应当依法接受()的审计监督。_____
A、财政机关 B、审计机关 C、中国人民银行 D、税务部门
正确答案：B
15.公司法规定如果股东大会表决方式违反了公司章程，可以()
A.已获半数以上股东认可，该表决不可撤销
B.请求法院予以撤销
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C.修改公司章程
正确答案：B
16.商业银行开展业务，应当遵守()的原则，不得从事不正当竞争。
A、公平竞争
B、平等
C、诚实信用 _D、等价
正确答案：A
17.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，()可以对该银行实行接管。________
A、人民银行__B、国务院银行业监督管理机构
C、财政部___D、地方政府
正确答案：B
18.民事诉讼，当事人是否可以申请和解()
A、可以 B、不可以 C、视情况而定
正确答案：A
19.公司解散须进行清算，清算中的公司()
A.是有限法人
B.法人资格尚存
C.已不具有法人资格
D.法人资格冻结
正确答案：B
20.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于()。
A 5% B 4% C 10% D 7%
正确答案：B 21.经批准设立的商业银行，由()颁发营业执照___
A、工商行政管理部门 _____B、人民银行 _
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C、国务院银行业监督管理机构____D、公安部门
正确答案：A
22.公民在进行诉讼活动时()
A、只能使用汉语普通话
B、有用本民族语言、文字进行诉讼的权利
C、外国人在中国诉讼只能使用国际通用的英语
正确答案：B
23.因不动产纠纷提起的诉讼，由()人民法院管辖
A、原告所在地
B、被告所在地
C、不动产所在地
D、原告或不动产所在地
正确答案：C
24.我国《物权法》确定的物权保护原则是()。
A.在重点保护国家和集体物权基础上，兼顾私人物权保护
B.在重点保护国家物权基础上，兼顾集体和私人物权保护
C.在重点保护私人物权基础上，兼顾国家和集体物权保护
D.国家.集体.私人物权平等保护
正确答案：D
25.商业银行和农村合作银行在农村设立的专营贷款业务的全资子公司，其注册资本不得低于人民币——万元。
A.10 B.30 C.50 D.100
正确答案：C
26.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的()。
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A.背书无效
B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效
C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书
D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书
正确答案：C
27.行政许可法规定可以设定行政许可的事项，尚未制定法律、行政法规的，()可以设定行政许可。
A.地方性法规
B.省以下政府规定
C.部门规章
D.行政机关内部规定
正确答案：A
28.依照我国《公司法》规定，股东的出资方式不包括()
A.劳务 B.工业产权 C.土地使用权 D.非专利技术
正确答案：A
29.根据企业破产法律制度的规定，破产国有企业的土地使用权转让所得应首先支付的是()。
A.所欠职工工资和劳动保险费
B.所欠税款
C.企业破产前职工作为资本金投入的款项
D.安置企业职工的费用
正确答案：A
30.银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于()人。
A、1 B、2 C、3 D、4
正确答案：B
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31.商业银行因吊销经营许可证被撤销的，()应当依法及时组织成立清算组，进行清算。______________
A、国务院银行业监督管理机构__B、人民银行
C、国务院各部门___D、人民法院
正确答案：A
32.因不可抗力不能履行合同或者造成他人损害的，一般()
A、承担民事责任 B、承担部分民事责任
C、不承担民事责任
正确答案：C
33.当事人不服地方人民法院第一审裁定的，有权在裁定书送达之日起()日内向上一级人民法院提起上诉。
A、5 B、10 C、15、D、30
正确答案：B
34.民事诉讼的举证责任一般遵循()原则
A、原告举证 B、被告举证 C、谁主张谁举证 D、法院举证
正确答案：C
35.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于()。
A-10% B 10% C 15% D-15%
正确答案：A
36.商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，单一客户起点销售金额不得低于——万元人民币(或等值外币)。
A.50 B.30 C.100 D.500
正确答案：B
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37.开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注——。
A.客户信用记录 B.本行风险承受能力
C.本行风险控制能力 D.银行卡业务风险指标
正确答案：D
38.明知借款人借款为清偿赌债，而对其发放贷款，造成重大损失的，应追究责任人()。_________
A、行政责任 _ B、刑事责任 _ C、民事责任_ D、经济责任
正确答案：B
39.行政机关不得擅自撤消或变更已生效的行政许可。因依据的法律废止，行政机关撤回已生效的行政许可，给公民、法人造成损失的，行政机关依法应予赔偿体现了行政许可法的()原则。
A、公平B信赖保护 C、公正 D、等价有偿
正确答案：B
40.《中华人民共和国企业破产法》规定，债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人过半数同意，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的()以上。
A.三分之一 B.二分之一 C.三分之二 D.四分之三
正确答案：C
第二篇：【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题(四)
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【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题
（四）2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
1.银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构()。
A、审核 B、备案 C、审查 D、批准
正确答案：B
2.金融创新是商业银行以——为中心，以市场为导向, 不断提高自主创新能力和风险管理能力, 有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。
A.客户 B.盈利 C.资金安全 D.遵纪守法
正确答案：A
3.依法有权对银行业金融机构接管的是()。
A、中国人民银行 B、国务院银行业监督管理机构
C、司法机关 D、地方政府
正确答案：B
4.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付()。
A、开办费 B、与经营规模相适应的营运资金 C、资本金 D、周转金
正确答案：B
5.大华纺织有限公司于1995年5月向工商银行借款500万元，在借款未还的情况下，该公司于1998年变更为大华纺织股份有限公司。依《公司法》规定，该借款应由大华纺织股份有限公司偿还，理由是()
A.有限公司财产已全部转入了股份有限公司
B.公司法人资格延续
C.两种公司的股东都仅负有限责任
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D.公司的股东未变化
正确答案：B
6.国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的，应当说明理由： 银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起()内作出决定。
A、三十日 B、一个月 C、六个月 D、九个月
正确答案：C
7.银行工作人员购买伪造货币的，一般要做以下处理：()
A 通报批评并扣除本奖金
B 没收非法所得并给予纪律处分
C 没收非法所得并处以罚款
D 处以徒刑并或拘役
正确答案：D
8.银监局批准同意商业银行撤销某营业网点，属于()
A行政许可 B行政指导 C、行政监督 D行政处罚
正确答案：A
9.根据《中华人民共和国物权法》规定，抵押权人应当在(人民法院不予保护。
A.主债权诉讼时效届满之日起二年内
B.主债权诉讼时效期间
C.主债权诉讼时效届满之前二年内
D.主债权诉讼时效期间届满后任何时间
正确答案：B
10.行政许可法律关系中，行政机关与当事人权利义务()。
A、对等 B 不对等 C、平等 D不平等)行使抵押权;未行使的，www.xiexiebang.com
正确答案：B
11.《中华人民共和国企业破产法》适用于()。
A.企业法人 B.自然人 C.企业组织 D.社会团体
正确答案：A
12.国家财产属于()所有。
A、个人 B、全民 C、部分人 D、执政党
正确答案：B
13.甲和乙合作开办了宏都干洗店，丙将一件皮衣拿到干洗店清洗，交给正在营业中的甲，并向甲交付清洗费100元。该合同关系的主体是()
A.甲和丙 B.乙和丙
C.甲、乙和丙 D.宏都干洗店和丙
正确答案：D
14.各银行业金融机构要积极开展个人首套自住房贷款，稳妥发展二手房贷款市场。首付款比例应当依据——确定。A.监管部门规定 B.本行制度规定 C.借款人还贷风险 D.借款人担保能力
正确答案：C
15.未记载付款人的票据丧失()
A可以挂失止付
B不可挂失止付
C向法院提起诉讼
D向前手追索
正确答案：B
16.商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经()审查批准。
A、中国人民银行 B、财政部
C、国务院银行业监督管理机构
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D、工商局
正确答案：C
17.下列选项中，()不是《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的。
A、为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为
B、促进银行业健康发展
C、确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产
D、防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益
正确答案：C
18.当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当()。
A、拒绝调查收集取证 B、帮助调查收集证据
C、根据与当事人的关系而定
正确答案：B
19.对非法金融机构和非法金融业务活动，()不予开立帐户、办理结算和提供贷款。
A、人民银行 B、金融机构 C、工商部门 D、户政部门
正确答案：B
20.——是国有商业银行的监督机构。
A.股东大会 B.监事会 C.董事会 D.职代会
正确答案：B
21.下列哪种说法正确()
A保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同
B保证人与债权人根据双方信任程度可以不订立书面合同，但要有证人。
正确答案：A
22.依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中不正确的是()。
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A.我国《票据法》所称本票指银行本票
B.我国《票据法》所称本票包括银行本票和商业本票
C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D.支票可以背书转让
正确答案：B
23.除法律和行政法规规定的外，行政机关实施行政许可和行政许可事项进行监督检查时()
A.可以收取一定的费用。B.不得收取任何费用。C.按事项的多少收费。D、按行政机关内部规定
正确答案：B
24.担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同()
A无效
B有效
C部分有效
正确答案：A
25.银行业监管者与被监管者之间的法律关系属于()
A、平等的民事法律关系 B、刑事法律关系
C、合同关系 D、权利义务不完全对等的行政法律关系
正确答案：D
26.申请人向受理机关提交申请行政许可材料的方式为()
A.邮寄、当面递交或电子邮件 B.邮寄或传真
C.邮寄或当面递交 D.邮寄或当面递交、电子邮件或传真
正确答案：C
27.根据《中华人民共和国立法法》的规定，下列哪一项属于地方性法规可以规定的事项()
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A.执行法律、行政法规规定的事项
B.执行部门规章的事项
C.诉讼和仲裁制度
D.基层群众自治制度
正确答案：A
28.公司被清算期间，公司存续，()经营活动。
A.不能开展任何经营活动
B.可以开展经营活动
C.不得开展与清算无关的经营活动
正确答案：C
29.合同权利义务的终止是指()
A.合同的变更 B.合同的消灭 C.合同效力的中止 D.合同的解释
正确答案：B
30.商业银行不得向关系人发放()。_______
A、抵押贷款 B、质押贷款 C、信用贷款 D、担保贷款
正确答案：C
31.商业银行法中所指的关系人不包括商业银行的()。__
A.管理人员 B.信贷业务人员C.监事投资的房地产公司D.后勤服务人员
正确答案：D
32.下列哪种行为最高可以判处无期徒刑：()
A 使用作废的信用证
B 违规发放贷款并带来重大损失
C 进行帐外经营
D 套取信贷资金转贷他人以获利
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正确答案：A
33.根据《公司法》有关规定，蓝天化工股份有限公司成立了分公司，该分公司的民事责任依法()承担。
A由公司承担
B独立承担
C共同承担
正确答案：A
34.下列单位，无权扣划个人存款的()______
A、税务机关 B、海关 C、人民检察院 D、审计机关
正确答案：D
35.承兑系指()承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
A 出票人
B 付款人
C 持有人
正确答案：A
36.商业银行依法开展业务，不受()的干涉。
A、政府 B、政府有关部门_C、任何单位 D、任何单位和个人
正确答案：D
37.行政许可法属于()。
A法律 B、地方法规 C、法规 D、部门规章
正确答案：A
38.《金融系统工作人员违反规章制度行为处理暂行规定》规定的四层责任追究体系依次是()
A、机构负责人、经办人员、部门负责人、监督检查人员
B、经办人员、监督检查人员、部门负责人、机构负责人
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C、机构负责人、监督检查人员、部门负责人、经办人员
D、经办人员、部门负责人、监督检查人员、机构负责人
正确答案：B
39.金融机构因电子银行系统升级、调试等原因，需要按计划暂时停止电子银行服务的，应选择适当的时间，尽可能减少对客户的影响，并至少提前()天在其网站上予以公告。
A：1天 B：2天 C：3天 D：4天
正确答案：C
40.经批准设立的商业银行及其分支机构，由()予以公告。_
A、商业银行 B、人民银行 C、国务院银行业监督管理机构
D、工商局
正确答案：C
41.《中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定，单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过()
A、15% B、20% C、25% D、30%
正确答案：B
42.按照我国《企业破产法》的规定，破产企业高级管理人员的工资应按照()计算：
A.扣除奖金以外的正常工资
B.该企业职工的平均工资
C.该企业最低工资
D.另行讨论执行
正确答案：B
43.行政许可的实施机关可以对已设定行政许可的实施情况及存在的必要性适时进行评价，并将意见报告()。
A.本级人民代表大会
B.上级行政机关
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C.省、自治区、直辖市人民政府
D.行政许可的设定机关
正确答案：D
44.银行业金融机构业务范围内的()，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。
A、业务程序 B、业务活动 C、业务规范 D、业务品种
正确答案：D
45.转贴现利率由()商定。
A、人民银行 B、商业银行 C、供需双方 D、交易双方
正确答案：D
46.合同一方将合同的权利、义务全部或者部分转让给第三人的，应当()
A、取得合同另一方的同意 B、不经合同另一方的同意
C、二者均可
正确答案：A
第三篇：【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题(十三)（范文）
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【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题
（十三）2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
1、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为()。
A、票据承兑市场和贴现市场
B、现货市场和期货市场
C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场
D、货币市场和资本市场
参考答案：D
解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。
2、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。
A、基金份额净值和基金累计份额净值
B、基金资产净值和基金累计份额净值
C、基金资产总值和基金资产净值
D、基金资产净值和基金份额净值
参考答案：A
解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
3、基金销售费用不包括()。
A、申购费
B、认购费
C、交易费
D、销售服务费
参考答案：C
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解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
4、下列选项中，不属于风险应对措施的是()。
A、风险接受
B、风险共担
C、风险回避
D、风险评估
参考答案：D
解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
5、ETF基金二级市场交易价格低于其份额净值，称之为()交易。
A、价内
B、溢价
C、折价
D、价外
参考答案：C
解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值时，即发生溢价交易。
6、基金定期报告包括()。I.基金月度报告 II.基金季度报告 III.基金半报告 IV.基金报告
A、I、II、IV
B、I、III、IV
C、I、II、III、IV
D、II、III、IV
参考答案：D
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解析：基金定期报告包括基金季度报告、基金半报告和基金报告。
7、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A、2
B、3
C、4
D、1
参考答案：B
解析：由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
8、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是()。
A、对机构客户提供优先服务
B、通过基金过往业绩预测基金收益
C、根据投资者风险承受能力选择性推荐基金
D、承诺基金投资收益
参考答案：C
解析：本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。
9、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。
A、股东的股权协议
B、公司风险管理制度
C、基金投资部管理制度
D、信息披露操作手册
参考答案：A
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解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。选项BC属于基本管理制度的内容，选项D属于业务操作手册的内容。
10、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、代销基金的证券公司
D、代销基金的商业银行
参考答案：A
解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
11、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是()。
A、法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
B、道德和法律的调整范围没有交叉关系
C、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利
D、法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律
参考答案：B
解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范;但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。
12、关于开放式基金的特点，以下表述错误的是()。
A、基金无特定存续期限
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B、基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或者赎回
C、基金份额应在证券交易所上市交易
D、基金份额不固定
参考答案：C
解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或者销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。
13、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是()。
A、甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
B、甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C、甲无需主动向监管机构提供违法违规线索
D、甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为
参考答案：A
解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
14、某基金公司研究员在进行实地调研中，了解到某上市公司未来重大重组安排，研究员认为该公司有重要投资价值并推荐给公司基金经理，基金经理据此进行了投资，关于上述行为认识，正确的是()。
A、该行为体现了保护基金持有人利益的基本原则
B、该行为深度挖掘的上市公司信息，属于正常交易行为
C、该行为涉嫌操纵股票价格
D、该行为涉嫌利用内幕信息进行交易，反映基金公司内控存在缺陷
参考答案：D
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解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公开”的信息。其中，第二条，重要的信息，即该信息对于证券的价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是重要的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。
15、公募基金披露的基金信息不包括()。
A、基金资产净值
B、基金管理人报告
C、基金托管业务的诉讼或者仲裁
D、基金管理人重大人事变动
参考答案：B
解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;?依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
16、()要求使用精确的语言披露信息，在内容上和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A、客观性原则
B、及时性原则
C、准确性原则
D、完整性原则
参考答案：C
解析：本题考查准确性原则的内容。
17、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是()。
A、销售人员能力
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B、持续营销能力
C、信息管理平台建设
D、盈利能力
参考答案：D
解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
18、我国证券投资基金反映的是一种()关系。
A、信托
B、债权
C、股权
D、担保
参考答案：A
解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
19、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是()。
A、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益
B、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额
C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突
D、在不同基金资产之间进行利益输送
参考答案：D
解析：不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
20、某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发行系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了系统缺乏()。
A、稳定性
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B、安全性
C、可靠性
D、可稽性
参考答案：D
解析：在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。
第四篇：【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题(八)
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【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题
（八）2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
1.()是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
A、保证收益理财计划
B、非保证收益理财计划
C、保本浮动收益理财计划
D、非保本浮动收益理财计划
正确答案：A
2.股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为()年。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
正确答案：B
3.对现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
正确答案：C
4.商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和()实力相匹配。
A资本 B资金 C资产
正确答案：A
5.对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式进行通报。被通报机构应就通报要求，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
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正确答案：A
6.商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及()等。
A声誉风险 B信贷风险 C利率风险 D汇率风险
正确答案：A
7.贷款人在短期贷款到期()之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期
正确答案：C
8.按照《商业银行授信工作尽职指引》，客户资料如有变动，商业银行应要求客户()，进一步核实后在档案中重新记载。
A.立即汇报 B.提前还贷 C.汇总情况 D.书面报告
正确答案：D
9.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员()。
A、审核 B、备案 C、留存 D、汇总
正确答案：A
10.客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
A、口头 B、书面 C、电话 D、询问
正确答案：B
11.银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以()罚款。
A.30万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.10万元以上30万元以下
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D.10万元以上50万元以下
正确答案：B
12.金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存()以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
正确答案：B
13.个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以()的身份进行调查。
A、内部监督人员 B、客户 C、上级部门人员 D、管理人员
正确答案：B
14.商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是()。
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同;
B、授信项目是否正常进行;
C、客户的法人代表是否更换
D、客户的法律地位是否发生变化
正确答案：C
15.《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行应当自领取《金融机构营业许可证》之日起()天内开业。
A、30 B、60 C、90 D、180
正确答案：C
16.中期贷款的贷款期限为()
A、1年以内(含1年)
B、1年以上(不含1年)5年以下(含5年)
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C、1年以上(不含1年)5年以下(不含5年)
D、5年以上
正确答案：B
17.按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果()
A.立即逐级汇报
B.既时授信
C.汇总分析
D.以书面形式记载
正确答案：D
18.商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A、10 B、20 C、30 D、40
正确答案：B
19.根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每()位客户经理管理一批客户。
A一位 B两位 C三位
正确答案：B
20.票据贴现的贴现期限最长不得超过()
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
正确答案：C
21.按照《商业银行授信工作尽职指引》，当客户发生突发事件时，商业银行应()，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。
A.立即收回贷款
B.立即停止结算
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C.立即派员实地调查
D.立即参与事件
正确答案：C
22.《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为()个月。
A、1 B、3 C、6 D、9
正确答案：C
23.按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员()，熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
A.明确授信风险控制要求
B.尽职授信工作
C.提高风险防范意识
D.舒心工作
正确答案：A
24.汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过()年，其中，二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过()年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过()年。
A、8，3，1 B、5，3，1 C、7，3，2 D、10，5，3
正确答案：B
25.金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。其中除电话录音外的其他资料应()，以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
A、在交易合约到期后保存3年
B、在交易成交日起保存3年
C、在交易合约到期后保存5年
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D、在交易成交日起保存5年
正确答案：A
26.商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的处以下罚款()
A.处五万元以上十万元以下罚款;
B.处五万元以上二十万元以下罚款;
C.处十万元以上二十万元以下罚款
D.处十万元以上三十万元以下罚款
正确答案：D
27.股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过()。
A、30% B、40% C、50% D、60%
正确答案：D
28.借款人申请个人汽车贷款，必须具备一定的条件，下列对借款人条件表述不当的是()。
A、必须是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住一年以上(含一年)的港、澳、台居民及外国人
B、必须具有有效身份证明、固定和详细住址且具有完全民事行为能力
C、必须具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的个人合法资产
D、必须支付30%以上的首期付款
正确答案：D
29.贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的();发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的();发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。
A、70%，70%，60% B、80%，70%，50% C、90%，70%，70% D、70%，60%，50%
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正确答案：B
30.商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过()。
A、30% B、50% C、70% D、80%
正确答案：D
31.商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在()以下，月所有债务支出与收入比控制在()以下。
A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%
正确答案：C
32.不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产分析()。
A.汇率风险分析
B.表外业务风险分析
C.市场风险分析
D.利率风险分析
正确答案：B
33.商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。
A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险
正确答案：C
34.《 商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权人为商业银行的()。
A、市分行
B、省分行
C、总行
D、上级管辖行
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正确答案：C
35.根据《商业银行内部控制评价试行办法》，银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的评价，()一个评价周期，一个评价周期内必须覆盖全部分支机构。
A每一年 B每二年 C每三年 D每半年
正确答案：C
36.金融机构及其分支机构在发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件后，应在()个工作日内向所在地银行业监督管理部门报告情况。
A、1;
B、2;
C、3;
D、5
正确答案：C
37.根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，一家商业银行及其分支机构接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的()
A 5% B 10% C 15% D 20%
正确答案：B
38.核心负债依存度用于反映银行负债的结构，衡量其稳定性。该比例越高，说明()。
A.存款基础不稳，流动性风险较大
B.存款越稳定，流动性风险较小
C.存款越稳定，流动性风险较大
D.存款基础不稳，流动性风险较小
正确答案：B
39.商业银行持有的其他银行发行的次级债券余额不得超过其核心资本的()
A.10%
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B.15%
C.20%
D.25%
正确答案：C
40.坏账准备的计提范围为()。
A.进行风险分类后的贷款
B.对特定国家、地区或行业发放的贷款
C.存放同业款项、应收债券利息、应收股利、应收经营租赁款、其他应收款等各类应收款项
D.全部贷款
正确答案：C
41.商业银行开立远期信用证业务，必须严格审查开证申请人的资信状况、偿付能力，并核定每一客户开立远期信用证的()。
A、最长授信期限
B、议付行
C、最大授信额度
D、付汇币种
正确答案：C
42.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应通过非现场和现场检查，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。下列哪项是预警信号。()
A、有破产经历
B、卷入法律纠纷
C、资产或抵押品低估
D、客户在银行的头寸不断变化
正确答案：A
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43.金融机构的资本金或营运资金来源可以是()。
A、借入资金
B、债权
C、自有资金
D、股权
正确答案：C
44.银行业金融机构应当定期或者至少于每年终了时对各项资产进行检查，根据谨慎性原则，合理地预计各项资产可能发生的损失，对预计可收回金额低于账面价值的部分计提（）。
A.资产减值准备
B.坏账准备
C.贷款损失准备
D.固定资产折旧费
正确答案：A
45.根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件()日内，持有关材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。
A 15
B 30
C 60
D 90
正确答案：C
46.金融机构报送当期数据后，如自己发现存在问题需做修改，应如何处理?
A.自行修改后重新报送
B.打电话请示监管部门，经有关人员口头同意后重报
C.修改并重新报送后，以书面说明形式报监管部门备案
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D.以正式文件申请重新报送
正确答案：D
47.离岸银行业务经营币种仅限于()
A、可自由兑换货币
B、人民币
C、美元、英镑、欧元及日元
D、所有国家货币
正确答案：A
48.依照《贷款通则》的规定，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担()的责任
A、调查失误
B、审查失误
C、评估失准
D、检查失误
正确答案：B
49.不良资产考核内容包括对不良资产的()的考核，并从横比、纵比两方面反映被考核银行的进步度。
A.余额和户数
B.比例和户数
C.余额和比例
D.发生和清收
正确答案：C
50.依照《贷款通则》的规定，审查人员应当对()提供的资料进行核实、评定。复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。
A、调查人员
B、借款人
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C、担保人
D、会计人员
正确答案：A
51.根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，属于宏观经济环境风险应关注内容的是()。
A、行业定位
B、工资调整
C、技术状况
D、产品定位
正确答案：B
52.商业银行办理远期信用证业务实行保证金制度。为非授信企业开立信用证，保证金的收取比例不得低于开证金额的()。
A、5%
B、20%
C、50%
D、70%
正确答案：B
53.根据《商业银行内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列说法正确的是()。
A、重大关联交易应当在批准之日起二十个工作日内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会
B、商业银行不得向关联方发放贷款
C、商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信
D、以上说法都正确
正确答案：C
54.企业年金基金账户管理人注册资本不少于()万元人民币。
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A 5000万 B 6000万元 C 700万元 D 3000万元
正确答案：A
55.商业银行有下述()行为的，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚。
A擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的;
B超出政府指导价浮动幅度的;
C两者都是
D两者都不是
正确答案：C
56.根据《离岸银行业务管理办法》，“外汇存款”离岸银行业务非居民自然人最低存款额为()
A、等值1万美元的可自由兑换货币
B、等值10万美元的可自由兑换货币
C、等值50万美元的可自由兑换货币
D、等值100万美元的可自由兑换货币
正确答案：A
57.根据《商业银行信息披露暂行办法》，重大关联方交易是指交易金额在3000万元以上或占商业银行净资产总额()以上的关联方交易。
A、1%;
B、2%;
C、3%;
D、5%
正确答案：A
58.根据《离岸银行业务管理办法》，离岸银行业务的外汇存款、外汇贷款利率应()
A、执行中国人民银行规定利率。
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B、按照国内同业拆借利率执行。
C、发生业务的非居民所属国家规定的利率。
D、参照国际金融市场利率制定。
正确答案：D
第五篇：【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题(九)
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【专项练习】2018年初级银行考试法律法规单选题
（九）2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在()活动中, 客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
A、理财顾问服务
B、保证收益理财计划
C、综合理财服务
D、非保证收益理财计划
正确答案：A
2.根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证金额的();
A 30% B 50% C 60% D80%
正确答案：D
3.根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，商业银行对有逾期未还款或有欠息现象的房地产开发企业，应采取哪种措施。()
A、立即采取清收措施，提前收回企业贷款
B、向法院诉讼
C、向企业追加贷款，帮助企业脱离困境
D、对企业销售款进行监控，在收回贷款本息之前，防止将销售款挪作他用
正确答案：D
4.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，保证收益理财计划的起点金额，人民币、外币应分别在()以上。
A、4万元、5千美元(或等值外币)
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B、5万元、5千美元(或等值外币)
C、5万元、6千美元(或等值外币)
D、4万元、6千美元(或等值外币)
正确答案：B
5.在对借款人实行主办行制后，一个借款人只能有一个贷款主办行，主办行应当随()的变更而变更。
A、基本账户
B、一般账户
C、专用账户
D、临时账户
正确答案：A
6.下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是()。
A.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D.客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
正确答案：C
7.衍生产品是一种()
A金融合约
B信托合约
C交易合约
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D产品合约
正确答案：A
8.根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，信贷人员建议缩减额度或不予展期的小企业贷款，应书面具实报告，经有权部门审核后，以专案方式办理，加强风险管理，但必须在()内向借款企业告知审核结果和相应要求。
A 7日 B 两周 C 1个月 D 60天
正确答案：B
9.银监会各级监管机构应每季度或根据风险状况不定期采取()的形式，听取辖内商业银行不良资产变化情况的汇报，并向其通报不良资产考核结果，提出防范化解不良资产的意见。
A.风险例会
B.座谈会
C.通报
D.约见会谈
正确答案：D
10.非金融机构违反规定，向客户提供衍生产品交易服务，由()予以取缔。
A人民银行
B银监会
C工商局
D法院
正确答案：B
11.《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户。目标客户主要指()。
A、已建立业务关系的客户
B、潜在客户
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C、两者都是
D、两者都不是
正确答案：C
12.贷款损失准备充足率反映的是贷款损失（）充足情况。
A.一般准备
B.专项准备
C.特殊准备
D.其他准备
正确答案：B
13.根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，在质押股票市值与贷款本金之比降至()时，贷款人应要求借款人即时补足因证券价格下跌造成的质押价值缺口。
A 价格线 B平仓线 C 水平线 D 警戒线
正确答案：D
14.商业银行信用风险资产应计提的专项准备应分别按关注、次级、可疑、损失类贷款余额的（）计算后合计。
A.2%、25%、50%、100%
B.2%、20%、50%、100%
C.1%、20%、50%、100%
D.1%、25%、50%、100%
正确答案：A
15.通过报表数据可计算年初每一级贷款继续保留原有分类形态或迁徙为其他四种分类形态的比例，贷款向下迁徙率反映贷款质量()的概率。
A.好转
B.恶化
C.稳定
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D.不变
正确答案：B
16.在《利润表》中，“扣除资产损失后利润总额”减去“所得税”和 “少数股东损益”后，等于（）。
A.营业收入
B.利润总额
C.净利润
D.投资收益
正确答案：C
17.根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》：不良贷款率应小于等于（）。
A.15%
B.25%
C.10%
D.5%
正确答案：D
18.金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的()。
A许可用户
B消费用户
C最终用户
D交易用户
正确答案：C 19.按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应严格按照风险管理的原则，对已实施授信()，并建立客户情况变化报告制度。
A.进行贷后检查
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B.进行准确分类
C.关注企业生产
D.进行走访
正确答案：B
20.按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》的规定，下列说法不正确的是()。
A、商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款、非信贷资产和表外业务风险的全面监测和考核
B、不良贷款原则上按照贷款五级分类标准执行，如确有困难，也可按照四级分类标准执行
C、银监会各级监管机构应建立和完善对不良资产监测、考核制度
D、不良贷款分析中不良贷款清收转化情况，可分别按现金清收、贷款核销、以资抵债和其他方式进行分析
正确答案：B
21.()依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。
A人民银行 B银监会 C商业银行总行
正确答案：B
22.商业银行对集团客户授信实行()。
A、行长负责制
B、客户经理制
C、集体负责制
D、审贷委负责制
正确答案：B
23.根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》：单一集团客户授信集中度应小于等于（）。
A.15%
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B.25%
C.10%
D.5%
正确答案：A
24.根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，商业银行应对发放的土地储备贷款设立()，加强对土地经营收益的监控。
A、土地储备贷款专户
B、土地储备机构资金专户
C、借款人档案
D、跟踪监测台账
正确答案：B
25.根据《商业银行风险监管核心指标》规定：商业银行不良资产率应()。
A.小于等于6%
B.小于等于5%
C.小于等于4%
D.小于等于3%
正确答案：C
26.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，条件之一是：应符合以下()
A.资产余额达到3000亿元以上
B.核心资本充足率不低于4%
C.在全国设有分支机构
D.特大型中央企业
正确答案：B
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27.贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置，对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权，贷款人()
A、依法享有优先受偿权
B、无优先受偿权
C、不享有受偿权
D、与其他债权人共同受偿
正确答案：A
28.在计算资产利润率、资本利润率等指标时，一般采用（）。
A.利润总额
B.税前利润
C.税后利润
D.净利润
正确答案：C
29.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行的授权分为()两个层次。
A、直接授权和转授权
B、基本授权和有限授权
C、逐级授权和区别授权
D、基本授权和特殊授权
正确答案：A
30.根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，银监会各级监管机构、商业银行及其分支机构要按()对不良贷款、按()对不良资产进行分析，对银行风险状况和变化趋势作出总体判断和评价，对风险状况严重和变化明显的要重点说明，并形成分析报告。
A.月、季
B.季、年
C.月、年
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D.季、半年
正确答案：A
31.企业年金基金法人受托机构注册资本不少于()元人民币，且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产。
A 5000万元 B 1亿元 C 2亿元 D 8000万元
正确答案：B
32.依照《贷款通则》的规定，除()以外，贷款人发放贷款，借款人应当提供担保。但经贷款审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。
A、自营贷款
B、委托贷款
C、特定贷款
D、长期贷款
正确答案：B
33.()负责制定企业年金基金管理的有关政策。
A劳动保障部 B银监会 C证监会 D保监会
正确答案：A 34.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句()。
A、“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”
B、“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
C、“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资
风险，谨慎投资”
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D、“投资有风险，请慎重”
正确答案：C
35.金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的()。
A报价商
B营销商
C造市商
D推销商
正确答案：C
36.根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授权和授信的有效期为()。
A、1年
B、2年
C、由授权人、授信人约定
D、长期
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