第一篇：2012出版专业职业资格考试预测题
一、出版专业基础
大题一：出版概论、近代出版历史
考试内容：1.我国出版工作的指导思想、方针原则、主要任；2.有关中华书局、三联书店的内容（成立100、80周年，著名的出版人：陆费逵、邹韬奋；出版物：《四部备要》、《辞海》、《生活周刊》等）
题型：审稿题、编加题。大题二：出版行政管理
考试内容：1.书号、刊号管；2.重大选题备案。
题型：案例分析题、审稿题、编加题。大题三：出版社经营管理
考试内容：1.出版社的图书质量管理。
题型：案例分析题、审稿题 大题四：著作权知识
考试内容：1.著作权的转让和许可使用；2.出版单位的权利。
题型：审稿题、编加题。大题五：有关出版的法律法规
考试内容：1.著作权知识；2.重大选题备案；3.编辑出版的责任机制；4.出版专业职业资格制度。
题型：案例分析题。
二、出版专业实务
大题一：出版物选题策划
图书选题策划的内容。（审稿题，修改）大题二：图书编辑
编辑加工整理。（内容可能来自于本章或者是一般性文章）大题三：书刊整体设计
A．图书编辑：图书版心设计 B．期刊编辑：期刊版心设计 大题四：书刊校对
材料校对，校对题。大题五：出版物成本与定价、期刊出版
A．成本核算：计算题 B.期刊管理法规：案例题
说明：如果不会成本计算的可以做期刊出版法规的题。《著作权案例评析》精选（14个）
案例3（12-17）★★★
案例7（31-36）★★ 案例8（37-41）★★★
案例20（103-108）
★★★★★ 案例24（127-131）★★★★ 案例25（132-136）★★★★ 案例27（143-147）★★★★ 案例31（165-173）★★★★ 案例37（201-206）★★★ 案例45（242-247）★★★ 案例46（248-253）★★
案例49（266-272）★★★★ 案例68（370-376）★★ 案例69（377-381）★ 审稿题：
我国出版工作的根本任务，是促进社会主义先进生产力的发展，满足人民群众日益增长的精神文化需求和物质需求，提高国家文化硬实力。具体说来，有以下四点：
1.建设社会主义核心价值体系。它要求宣传马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，深入贯彻落实科学发展观，宣传中国特色社会主义共同理想，宣传以爱国主义为核心的民族精神和以与时俱进为核心的时代精神，宣传社会主义荣辱观，巩固马克思列宁主义在意识形态领域的指导地位，巩固全党全国人民团结奋斗的共同思想基础，大力推进理论创新和实践创新，不断赋予当代中国马克思主义鲜明的文化特色、民族特色、时代特色。
2．传播和积累科学文化知识。出版工作既要致力于向广大人民群众普及科学文化知识，也要致力于文艺作品和科研成果的创造和开拓。
3.弘扬中华文化。继承民族文化中的精华，是建设中国特色社会主义文化的重要条件。通过出版物宏扬中华民族的优秀文化，是出版工作者义不容辞的责任。
4．促进国际文化交流。我们即要在交流中积极吸收先进、科学、有益的东西，坚决抵制落后、愚昧、有害的东西，更要努力展示和弘扬我国文化建设的成就，不断提高中华文化的国际影响力。5.满足和提高人民的精神文化生活。满足人民群众日益增长的精神文化需求，是出版工作的根本任务。出版工作既要保障人民群众对出版物的基本要求，又要不断满足人民群众日益增长的多样化、多层次、多方面的文化需求，大力出版健康有益、形式多样、足以丰富和提高精神生活的优秀出版物。
在这方面，我国近代出版业中的商务印书馆、中华书局、三联书店等给我们树立了优秀的榜样。比如夏瑞芳、张元济等创办的商务印书馆，编辑出版了《万国公报》（1904年创办）、《四部备要》、《古今图书集成》、《万有文库》等；陆费逵创办的中华书局在辛亥革命后迅速推出了“中华民国教科书”，奠定了良好的发展基础。它还先后出版了《四部丛刊》、《丛书集成》、《新文化丛书》等，成为仅次于商务印书馆的第二大出版机构。生活书店1932年7月由邹韬奋等创办于上海，其前身是《大众生活》周刊社，1948年与新知书店、读书生活出版社在上海合并成立生活-读书-新知三联书店。
说明：在综合主观题的第66题中，“出版概论”和“编辑概论”总是轮流出题。2010年的大题是在“第一章出版概论”中的“出版要素和特殊性”；2011年的大题是在“第三章编辑概论”中的“编辑人员的能力和责任”。因此，2012年的大题应该落在“第一章出版概论”的“我国出版工作的主要任务”。另外今年是中华书局成立100周年、三联书店成立80周年，也许要应景。我在有错的地方设置了黑体，大家可以对照改错
《出版专业理论与实务》连续四年出选题报告，2008年和2010年是审改选题报告，2009年和2011年是撰写选题报告。按此推论，今年也应该是审改选题报告。但是大家一时难以找到选题报告的合格样本，因此将2010年考试真题之66题及答案贴出来，按照参考答案对这个不完美的选题报告做修正，也许够合格了吧。这样肯定有助于大家对付今年的相关真题。
2010年出版专业理论与实务真题
66．审稿题：审读选题报告，按审稿的基本要求指出其中存在的不妥或缺漏。（本题20分）
某出版社法律读物编辑室助理编辑张强撰写了一份图书选题报告交给编辑董萍。请你代董萍审核该选题报告，指出其中存在的问题退张强修改。
关于丛书《让法律走进大众生活》的选题报告
前不久，媒体报道我国表彰了一批长期致力于普法宣传的有功人士，这从一个侧面说明加强法制建设、实现依法治国的重要性。我对相关背景进行了调查。调查结果表明，由于历史的原因，我国广大农民一般对法律懂得较少，惯于按老传统处事，由此引发的法律纠纷很多。为了向广大农民普及法律知识，特建议出版一套丛书，专门向广大农民普及法律知识。丛书将有助于提高农民的法律意识和依法处理矛盾纠纷的能力，有助于推动社会主义新农村建设。
本丛书以具有初中及以上文化程度的农民为读者对象，包括五种图书，涵盖民法（尤其突出婚姻家庭、经济合同、遗产继承等方面）、刑法、民事诉讼法、刑事诉讼法、行政诉讼法等主要法律领域。全套丛书采用案例加分析的体裁，通过对一些具体事件的细致分析，讲明法律知识。丛书中的每种书分别选择当前农村生活中比较有代表性的案例30～40个。结合案例进行分析时，针对农民出于传统习惯而存在的一些模糊认识作深入浅出的解释。
丛书中各书的篇幅不要求一致，每种大致上为13万～15万字。为使各书的厚度基本相等，有的采用正32开本，有的采用大32开本，均为骑马订装。考虑到广大农民的购买力现状，本丛书的售价应该比较低廉。为此，宜用定量为52克／米2的胶印书刊纸印制书心，用定量为80克／米2的书皮纸印制封面。正文采用疏排版式，案例部分用15级宋体字，讲解部分用15级黑体字。
目前图书市场上有不少法律知识读本，但大多是仅从理论上阐述法律的基本原理或解释法规条文，并且基本上都是笼统地以社会公众为读者对象，细分度不够。本书专门以农民为目标读者，并且所提及的事件与农民的日常生活密切相关，就较易为农民所接受。
本丛书拟请不久前荣获“杰出法学家”称号的埔江大学法学院院长沈建明教授主编，并由其选择合适人员组成编写组。沈教授及其带领的教师团队近年来有多部学术著作出版，并擅长结合实际案例讲解法律知识，曾分别到各地作法律知识普及报告上百场次，受到广泛欢迎。由沈教授担纲并落实各书作者，一定能够编写出符合要求的书稿。
如果本选题能够列选，拟请作者在1个月内完成书稿并由主编对全套丛书统稿，出版社再用约半年时间进行审稿和编辑加工等，预计在明年春节前出版。丛书出版后，委托各地的新华书店发行，并多写些书评在报刊上发表。通过这样的营销方式，总销量估计能够达到3万册以上。
以上设想，如无不妥，请准予列选。
法律读物编辑室 张强
5月18日
参考答案
（1）书名不妥，图书内容面向农民，丛书名却突出“大众”。
（2）缺漏丛书中每种书的书名。
（3）同一套丛书中的每种书开本应该统一。（4）篇幅超过100面书页，不能采用骑马订装。
（5）考虑降低读者的经济负担，不宜采用疏排版式。
（6）作为正文主体文字之一的讲解部分，不能用黑体字。
（7）写作时间安排不当，每位作者需写作13万～15万字的书稿，且主编再须对全套丛书统稿，1个月时间相当仓促，难以保证书稿质量。
（8）营销方式过于单调。
（9）缺漏效益预测项目。
（10）落款缺漏年份。
2012年时事政治复习题（2011.8-2012.8）
2011年10月18日，中国共产党第十七届中央委员会第六次全体会议闭幕，颁发《中共中央关于深化文化体制改革的决定》。其中内容包括：
2020年文化改革六大目标：第一，社会主义核心价值体系建设深入推进，良好思想道德风尚进一步弘扬，公民素质明显提高；第二，适应人民需要的文化产品更加丰富，精品力作不断涌现；第三，文化事业全面繁荣，覆盖全社会的公共文化服务体系基本建立，努力实现基本公共文化服务均等化；第四，文化产业成为国民经济支柱性产业，整体实力和国际竞争力显著增强，公有制为主体、多种所有制共同发展的文化产业格局全面形成；第五，文化管理体制和文化产品生产经营机制充满活力、富有效率，以民族文化为主体、吸收外来有益文化、推动中华文化走向世界的文化开放格局进一步完善；第六，高素质文化人才队伍发展壮大，文化繁荣发展的人才保障更加有力。
推进社会主义核心价值体系建设：
（一）坚持马克思主义指导地位。
（二）坚定中国特色社会主义共同理想。
（三）弘扬以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神。
（四）树立和践行社会主义荣辱观。
大力发展公益性文化事业，保障人民基本文化权益：
（一）构建公共文化服务体系。
（二）发展现代传播体系。
（三）建设优秀传统文化传承体系。
（四）加快城乡文化一体化发展。
2012年1月9日，新闻出版总署署长柳斌杰在出席第二十五次全国“扫黄打非”工作电视电话会议时强调，各级新闻出版、版权部门要严把“五个关口”：导向关、印制关、进口关、市场关和网络出版关，完成好2012年所承担的各项“扫黄打非”任务。
2012年3月5日，温家宝总理代表国务院作政府工作报告。他在2012年主要任务中指出：深化文化体制改革，继续推动经营性文化单位转企改制。提高文化产业规模化、集约化、专业化水平，推动文化产业成为国民经济支柱性产业。
2012年4月11日，新闻战线“三项学习教育”活动领导小组在京召开发扬“走转改”精神、深化“走转改”活动研讨会。中共中央政治局委员、中央书记处书记、中宣部部长刘云山出在讲话中强调：用心走基层用情转作风用功改文风。
2012年5月23日，纪念毛泽东同志《在延安文艺座谈会上的讲话》发表70周年座谈会在北京人民大会堂举行。胡锦涛指出，毛泽东同志《在延安文艺座谈会上的讲话》，把马克思主义基本原理同中国革命文艺实践创造性地结合起来，是我们党领导文艺事业的经典文献。70年来，在《讲话》精神指引下，一代又一代文艺工作者自觉投身人民群众创造历史的伟大实践，创作出一大批具有正确政治立场、深刻思想内涵、感人艺术魅力的优秀作品，推动文艺事业健康发展，为我国革命、建设、改革提供了强大精神力量。
2012年6月26日，由世界知识产权组织（WIPO）主办，新闻出版总署（国家版权局）、北京市人民政府承办的保护音像表演外交会议（以下简称“外交会议”）在京举办了闭幕式。历时7天的外交会议以正式签署《视听表演北京条约》为标志，在北京圆满落下帷幕。该条约填补了视听表演领域全面版权保护国际条约的空白，将永远载入世界知识产权史册。世界知识产权组织总干事弗朗西斯·加利特别指出，《视听表演北京条约》将使表演者能够以更大的信心应对数字化环境下的挑战，其影响是深远的。
2012年7月2日，胡锦涛总书记在庆祝香港回归祖国15周年大会暨香港特别行政区第四届政府就职典礼上的讲话中提出4点希望，第一，努力促进社会和谐稳定。第二，努力维护基本法的权威。第三，努力提升竞争力。第四，努力加强人才培养。
在三联书店创建80周年之际，胡锦涛总书记致信祝贺三联书店创建80周年。他指出，80年来，三联书店始终秉持爱国进步立场，在我国革命、建设、改革各个历史时期，编辑出版了一大批优秀图书和刊物，赢得了一大批忠实读者，为传播先进思想、弘扬优秀文化、促进社会发展作出了积极贡献。
经历了从2005年试点到2007年正式实施，从2009年全面加速到2012年提前完成，农家书屋工程破解了农民“买书难、借书难、读书难”的问题。几年来，全国共投入资金180亿元，建设60余万个农家书屋，亿万农民受益，使农民群众在家门口就能享受到由政府提供的公共文化服务。
2012年7月23日，省部级主要领导干部专题研讨班开班式在京举行。中共中央总书记、国家主席、中央军委主席胡锦涛发表重要讲话。
在谈到加快转变经济发展方式时，胡锦涛强调，以经济建设为中心是兴国之要，发展仍是解决我国所有问题的关键。在当代中国，坚持发展是硬道理的本质要求就是坚持科学发展。以科学发展为主题、以加快转变经济发展方式为主线，是关系我国发展全局的战略抉择。全党同志一定要统一思想、提高认识，坚决执行中央加快转变经济发展方式的重大决策部署，把推动发展的立足点转到提高质量和效益上来，扎扎实实抓好实施创新驱动发展战略、推进经济结构战略性调整、推动城乡发展一体化、全面提高开放型经济水平等战略任务的贯彻落实，着力激发各类市场主体发展新活力，推动工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展，全面深化经济体制改革，不断增强长期发展后劲。
在谈到建设社会主义文化强国时，胡锦涛强调，建设社会主义文化强国，是我们党把握时代和形势发展变化、积极回应各族人民精神文化需求作出的重大战略决策。我们要坚定不移走中国特色社会主义文化发展道路，坚持为人民服务、为社会主义服务的方向，坚持百花齐放、百家争鸣的方针，坚持贴近实际、贴近生活、贴近群众的原则，树立高度的文化自觉和文化自信，推动社会主义精神文明和物质文明全面发展。
《著作权案例评析》之案例八：注意与著作权保护相关的时间条件
2008年12月12日，作者C将其作品《农村经济改革探索》（以下简称《改革探索》）发表于甲期刊，但他没有附带发表禁止转载、摘编的声明。2008年12月20日，C与文化发展企业乙公司签订著作权转让合同。合同约定，与《改革与探索》一文相关的著作权权利，从合同签订之日起至著作权法规定的保护期届满之日止，均转让给乙公司。
2009年7月28日，经营有偿性网络传播业务的丙公司在其网站上全文转载了《改革探索》，并在文章结尾处注明了C的姓名和标明“本文来源：甲期刊”，但事后一直未向任何人支付报酬。
2009年6月16日，乙公司与从事版权代理业务的丁公司签订著作权转让合同。合同约定，乙公司将其享有的《改革探索》一文的所有著作权权利，自合同签订之日起至著作权法规定的保护期届满之日止，一并转让给丁公司。2009年11月，丁公司许可戊出版社将该文编入《农村改革论坛》一书，并嘱后者在文下署名“丁公司”，理由是它才是该文的著作权人，戊出版社觉得有理，同意照办。2011年8月，丁公司发现丙公司在其网站上登载《改革探索》一文后，于同年9月向人民法院提起诉讼。丁公司认为，丙公司转载涉案文章的行为侵犯了丁公司享有的著作权权利。
丙公司在法庭上承认从甲网站转载了《改革探索》一文，但又辩称：丙公司在转载时已注明了出处和作者，而作者本人并未声明该文不得转载，所以不构成侵权。C才是该文的著作权人，丁公司没有起诉的权利。
而与此同时，作者C又把丁公司和戊出版社告上了法庭。丁公司认为自己是该文的著作权人，作者C已经丧失了所有著作权权利，无权起诉自己。
问：
1.丙公司可否不经许可转载《改革探索》一文，为什么？ 2．丁公司的起诉是否超过了诉讼时效，为什么？
3.丁公司可否把该文授权给戊出版社编辑出版，为什么？它对拥有的权利可以如何处置？
4.丁公司是否侵犯了作者C的权利，为什么？ 5.戊出版社是否侵犯了作者C的权利，为什么？ 6.著作权转让与许可使用有什么不同？
案例八修订版之参考答案
案例八之修订版公布之后不到两小时，OWEN学友就上传了答案，基本答对了。在此基础上，我做出了答案，供大家参考。今天是国庆假期的最后一天了，复习的整块时间也几乎没有了。如果想明年的国庆假期过得好的话，今年就得努力通过。抓住最后的一周，努力冲刺啊！
1.丙公司可否不经许可转载《改革探索》一文，为什么？
答：不可。按我国著作权法的相关规定，法定许可的转载、摘编只限于纸质报刊之间，丙公司转载《改革探索》一文的行为是网站转载纸质期刊的内容，不属于法定许可。
2．丁公司的起诉是否超过了诉讼时效，为什么？ 答：未超过。法律规定，著作权纠纷的诉讼时效为两年，自权利人知道或者应当知道侵权行为之日计算。丁公司发现丙公司侵权的时间是在2011年8月，向人民法院提起诉讼的时间是在2011年9月，只过了两个月。
3.丁公司可否把该文授权给戊出版社编辑出版，为什么？它对拥有的权利可以如何处置？
答：可以。作为该文的受让人也是著作权人，丁公司从乙公司得到著作权后，可以许可戊出版社将该文编入《农村改革论坛》出版。丁公司不仅自己可以使用作品，也可以将所获得的权利再转让给他人或许可第三人使用，并且无须取得原著作人的同意。
4.丁公司是否侵犯了作者C的权利，为什么？
答：侵犯。丁公司虽然获得了《改革探索》一文的著作权权利，但并不包含署名权等四项人身权，因此在涉案作品文下署名“丁公司”的行为侵犯了作者C的署名权。
5.戊出版社是否侵犯了作者C的权利，为什么？
答：戊出版社侵犯了作者C的署名权，丁公司受让的著作权权利中不包含署名权等四项人身权。在本案中，戊出版社没有尽到合理注意的义务。6.著作权转让与许可使用有什么不同？
答：（1）许可使用不改变著作权的归属，仅仅是使用权的暂时转移。被许可人不能成为著作权主体。转让则不同，受让人取得的是所有权，可以成为著作权主体。转让一般是无时限的。
（2）被许可人只能按照许可使用合同约定的方式、地域范围和期限使用作品，未经著作权人许可，不能将其获得的使用权再许可第三人使用。受让人不仅自己可以使用作品，也可以将所获得的权利再转让给他人或许可第三人使用，并且无须取得原著作权人的同意。
（3）被许可人取得的如果是非专有使用权，当其权利受到侵害时，不能以自己的名义提起诉讼。转让则不同，任何受让人对侵犯其财产权的侵权人均可提起诉讼。
第二篇：出版专业职业资格考试题型
出版专业职业资格的取得该资格分为高级，中级和初级三个级别。下面，小编为大家分享出版专业职业资格考试题型，希望对大家有所帮助！
考试题型
出版专业基础知识、出版专业理论与实务 审稿题、编辑加工题和校对题
2009全国出版专业职业资格考试主观题型中审稿题、编辑加工题和校对题的题型区分度将更为明显，三种题型的改错方式成为重要得分点。
审稿题对改对不得分，对改错倒扣分；题目材料中不会设置语言文字性错误；材料中的知识性错误着眼于出版专业方面的知识。
编辑加工题选择的材料中有知识性错误、语言文字性错误和逻辑性错误；无排版方面的错误；材料中的知识性错误着眼于出版专业方面的知识。
校对题一般给出校样类材料，材料中没有知识性错误；有大量的语言文字性错误以及校对题特有的排版格式错误，如：字空、缩进、换行等等；校对符号的使用能力也是重要考点之一，如：不在版心外做标记的要扣分。
除了校对题的校样材料、《初级基础》科目的编辑加工题会选择辅导书以外的材料外，其他科目的审稿题、编辑加工题中的知识性错误都是辅导书中的，但不限章节。这三种题型的考试范围仍然遵循：初级仅限于考初级辅导教材中的内容，中级涵盖初级的内容，基础知识可以涵盖理论实务的内容。
计算题
2009全国出版专业职业资格考试主观题型中的计算题，中级往往会涵盖到初级的内容，如：涉及初级教材中的封面用纸计算比较复杂，需要中级考生理解这部分内容。另外，考生往往会漏掉加放率的计算，计算印章费用时往往会漏掉表面整饰加工的费用等等。
案例分析题
2009全国出版专业职业资格考试主观题型中的案例分析题，注意不要重复抄写太多考卷上给出的题干，这会影响到批卷、阅卷老师，同时也影响考生的得分。
写作题
2009全国出版专业职业资格考试主观题型中的写作题，最需要注意的是不得泄露考生的真实信息，否则此次考试将为作无效处理。
取得资格
出版专业职业资格的取得
该资格分为高级，中级和初级三个级别。
中初级资格的取得，实行全国统一考试制度。
考试每年举行一次，由国家统一组织，统一时间，统一大纲，统一标准，统一证书。
考试分“出版专业基础知识”和“出版专业理论与实务”两个科目。
出版专业职业资格的报考条件
1。报考初级资格
（1）取得大学专科以上学历;
（2）在2002年底之前，按国家统一规定已受聘担任技术设计员或三级校对专业技术职务。
（3）当年7月正式毕业的高校在校本科生。
2。报考中级资格
（1）取得大学专科学历，从事出版工作满5年。
（2）取得大学本科学历，从事出版工作满4年。
（3）取得双学士学历，从事出版工作满2年。
（4）取得硕士学历，从事出版工作满一年。
（5）在2002年底之前，按国家统一规定已受聘担任助理编辑、助理技术编辑、二级校对专业技术职务满4年。
3。不得申请参加出版专业职业资格考试
（1）不具有完全民事行为能力;
（2）违犯出版法规受到严厉惩处;
（3）有刑事犯罪记录。
对出版专业职业资格获得者的管理
1。按工作需要和德才兼备的原则，择优聘用
（1）初级资格——助理编辑（助理技术编辑或二级校对）;
（2）中级资格——编辑（技术编辑或一级校对）。
2。已获资格应聘在职人员每年参加继续教育应不少于12天（或72小时）。
3。出版专业职业资格证书实行定期登记制度。持证人每三年到指定机构办理登记手续。
（1）缓登一年的情形
①脱离出版专业技术岗位一年;
②有一次考核不合格;
③不能按要求提供参加继续教育的有关证明。
（2）取消出版专业职业资格的情形
①脱离出版专业技术岗位两年以上;
②有两次考核不合格。
4。吊销出版专业职业资格，收回资格证书，且两年内不准参加出版专业职业资格考试的情形：
（1）伪造学历和出版专业工作资历证明;
（2）考试期间有严重违纪违规行为;
（3）其他情形。
5。获得出版专业职业资格的人员。若因违反有关出版工作的规定而受到严重警告以上行政处分，取消其出版专业职业资格并收回资格证书。该类人员五年之内不得从事出版工作。
6。获得出版专业资格的人员，若因违法而受到刑事处罚，取消其出版专业职业资格并收回资格证书。该类人员永远不得从事出版工作。
第三篇：2008年出版专业职业资格考试基础知识真题(中级)
2008全国出版专业技术人员职业资格考试试题（中级）出版专业基础知
识真题
一、单项选择题(共30题，每题1分。每题的备选项中，只有一个最符合题意)
1．下列行为中属于合法出版活动的有()。
A．大学生小陈把自己的日记交给了某出版社出版，该日记出版后，成了畅销书
B．大学教授李某在自己的博客上发表了《物价涨跌原理》一文
C．编辑张某把自己的作品印了5 000册，以每份20元的价格卖出
D．公司职员郭某从香港购得《天上地下》一书，非常喜欢，将其交某印刷厂排版印刷500册，分送亲友
2．出版物的特殊性之一，是其使用价值()。
A．与社会效益相一致B．与价值相对立C．与经济效益相一致
D．既可能产生正面的社会效用，也可能产生负面的社会效用
3．下列有关出版资源的说法中，正确的是()。
A．信息资源和物质资源是出版业的重点开发对象B．出版业的信息资源特指全社会的文化积累
C．出版业的信息资源是再生型资源，不会枯竭，但要防止信息泛滥和污染
D．图书品牌属于物质资源
4．出版工作的中心环节是()。
A．发行工作B．管理工作C．营销工作D．编辑工作
5．期刊编辑工作一般不需要()。
A．策划选题B．组稿C．签订出版合同D．检查样品
6．编辑创造与其他精神文化创造的不同之处，主要在于编辑创造()。
A．完全是一种再创造B．既能创造精神财富，又能创造物质财富
C．对产品质量具有决定作用D．既包含编辑人员独自的创新，又存在一定的依附性
7．大约公元4世纪时，中国造纸术传入()。
A．中亚与西亚B．北非与欧洲C．日本D．朝鲜半岛
8．国子监刻书的兴盛时期是()两代。
A．宋、元B．宋、明C．元、明D．明、清
9．下列古代刻本中，版本低劣的是()。
A．宋代的监本B．麻沙本C．明代的藩刻本D．清代武英殿本
10．清末民初，铅印本书刊的外部形式逐渐()。
A．改线装为平装B．改包背装为平装C．改蝴蝶装为线装D．改卷轴装为线装
11．学术界一般认为，最早的具有现代含义的中文期刊是()。
A．《六合丛谈》B．《万国公报》C．《察世俗每月统记传》 D．《时务报》
12．下列各种机制中，不属于出版关宏观调控机制的是()。
A．约束机制B．引导机制C．编辑出版责任机制D．监督机制
13．某大学副教授拟到一家专业期刊社担任副主编，他应该在当年或任职后的()内参加相关岗位培训，获得《岗位培训合格证书》。
A．半年B．一年C．两年D．三年
14．选题计划审批和备案制度属于出版管理()机制。
A．宏观调控B．微观调控C．布局调控D．资金调整
15．内容、设计、编校质量均合格，印刷装订质量不合格的成品图书，其总体质量等级为()。
A．基本合格B．中等Ｃ．合格D．不合格
16．出版社的计划一般是根据既定的()要求，对整个出版物生产与经营所作的全面安排。
A．编辑制度B．出版流程C．经营目标D．质量指标
17．出版社财务管理的对象是()。
A．资金运动B．经济效益C．出版计划D．出版物库存
18．国家规定，稿酬收入适用比例税率，税率为()，并按应纳税额减征30％的税款。
A．30%B．25%C．20%D．15%
19．出版社的图书销售收入应缴纳增值税，其税率是()。
A．7%B．13%C．17%D．20%
20．下列市场预测方法中，属于定性预测方法的是()。
A．需求弹性预测法B．德尔菲法C．回归分析法D．时间序列预测法
21．下列出版物发行活动中，其发行渠道属于段渠道的是()。
A．广东某出版社把图书批发给新疆某零售书店
B．上海某出版社把图书批发给新华书店上海市店，市店转批给某个体书店
C．某出版社通过自办网站售书D．某出版社办理读者函购业务
22．某出版社拟引进一套物理学诺贝尔奖获得者的新作，最适合其采用的价格策略是()。
A．渗透定价策略B．满意定价策略C．撇脂定价策略D．尾数定价策略
23．出版物采用声望定价策略要以()作保证。
A．出版物的高质量B．出版物价格的高折扣 C．出版物宣传的大声势 D．出版物的豪华装帧
24．著作权法规定的“转载”，是指()的行为。
A．图书登载互联网上的作品B．报纸、期刊登在其他报刊上的作品
C．报纸、期刊登载图书的内容D．图书登载报刊上的作品
25．在我国，对侵犯著作权行为的诉讼时效为()。
A．一年B．两年C．三年D．四年
26．图书脱销而出版社拒绝重印、再版，著作权人可以()。
A．授权其他出版社影印出版该书B．向法院提起诉讼
C．把书稿交给其他出版社出版D．按已销图书码洋的30%向出版社索取经济赔偿
27．某省社会科学院主办的期刊《宏观经济学研究》原为季刊，现拟改成双月刊，须经()
审批同意。
A．新闻出版总署B．省新闻出版局C．省工商行政管理局D．省文化厅
28．申请设立出版物批发企业或者其他单位申请从事出版物批发业务，须向()提交规
定的申请材料。
A．所在地县级新闻出版行政部门B．所在地地市级新闻出版行政部门
C．所在地省级新闻出版行政部门D．新闻出版总署
29．设立出版物批发市场所必备的条件，不包括()。
A．进入批发市场的经营单位必须是具有出版物批发权的出版物发行企业
B．有健全的市场管理机构和规章制度
C．市场管理机构及经营单位能够全部实行计算机统一管理
D．经营管理人员具备中级以上的出版专业职业资格
30．党的十七大提出，在时代的高起点上推动文化内容形式、()、传播手段创新，解
放和发展文化生产力，是繁荣文化的必由之路。
A．管理方式B．体制机制C．运行模式D．创作手段
二、多项选择题(共35题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至
少有一个错项。把错向选入，该题不得分；正确项少选，所选的每个正确项得0.5分)
31．下列关于编辑劳动的说法中，正确的有()。
A．编辑劳动的特征是编辑和作者共同创作作品B．编辑劳动既是精神劳动，又是物质劳动
C．编辑劳动的对象是精神文化产品 D．编辑劳动的目的是为了让已有的作品优化和增值
E．在市场经济条件下，编辑劳动又是一种商业劳动
32．下列关于出版活动与社会经济的关系的说法中，正确的有()。
A．只有当社会经济发展到一定程度时，才会产生出版活动，因为出版物都属于发展资料
B．只有当社会经济充分发展时，才会造就巨大的出版物市场
C．出版能提高劳动力素质，更新经济理念，传递经济信息
D．出版是宏观经济调控的重要杠杆之一
E．出版的繁荣能促进经济的发展
33．出版物必须具备的要素包括()等。
A．能够长期保存B．具有经过编辑加工的精神文化内容，可供阅读、欣赏
C．具有承载精神文化内容的物质载体D．印刷装订成册E．可供传播
34．“编辑”一词可指称()等。
A．编辑工作B．编辑方式C．编辑手段D．编辑职业
E．编辑职称系列里的中级专业技术职务
35．编辑人员应该具备的能力包括()等。
A．艺术创作能力B．判断能力 C．社会活动能力 D．信息感知能力 E．审美能力
36．编辑的作者工作，主要包括()等。
A．发现作者 B．指导作者进修 C．建立作者队伍数据库 D．维护作者权益 E．为作
者制定创作计划
37．编辑学研究的任务包括()等。
A．研究编辑活动与其他活动的关系B．研究编辑过程C．研究非线性编辑技术
D．研究编辑与作者的关系E．研究编辑队伍的建设和管理
38．下列图书术语，与简牍相关的有()。
A．杀青B．版心C．尺牍D．开本E．书札
39．下列书籍中，属于官刻的有()。
A．宋代的《儒学警悟》B．宋代的《大藏经》C．宋代的《册府元龟》
D．明代的《水浒之传评林》E．清代的《古今图书集成》
40．下列书刊中，属于中国共产党在苏区和解放区出版的有()等。
A．《解放》周刊B．《少年先锋》C．《青年实话》
D．《中华妇女界》E．蔡和森著《社会进化史》
41．下列人物中，对西方作品的翻译或出版作出过较大贡献的有()等。
A．林则徐B．谭嗣同C．严复D．康有为E．林纾
42．为当时及后世所称道的民国时期出版的书目性工具书有()等。
A．《二十四史传目引得 B．《民国以来出版新书总目提要》 C．《四库全书总目提要》
D．《官书局书目汇编》E．《〈生活〉全国总书目》
43．出版单位变更名称、主办单位或主管机关，应当()。
A．依新设立出版单位的规定办理审批手续B．经新闻出版总署审批同意
C．将原有出版物作报废处理 D．到原登记的工商行政管理部门办理相应的登记手续
E．重新申请书号、刊号
44．不得申请参加出版专业执业资格考试的情形包括()等。
A．每年参加继续教育的时间少于12天(或72学时)B．考核不合格
C．取得大学专科学历，从事出版专业工作不满1年D．违反出版法规受到严厉惩处E．有刑事犯罪记录
45．对于不能保证图书质量者的惩处有()等。
A．对出版编校质量不合格图书的出版单位，由省级以上新闻出版行政部门予以警告
B．对出版编校质量不合格图书的出版单位，可以处以3万元以下罚款
C．对编校质量不合格的图书，出版单位必须自检查结果公布之日起30天内全部收回
D．对不合格图书的具体责任者均处以罚款和行政处分
E．1年内造成3种以上图书质量不合格的直接责任者，3年之内不得从事出版编辑工作
46．下列选题中，须办理重大选题备案手续的有()。
A．《蒋介石传》B．《胡适文艺思想研究》C．《西藏旅游指南》 D．《日本卡通漫画选》
E．《伊斯兰教简史》
47．图书出版社经营的基本目标包括()等。
A．多出好书B．提高社会效益C．增加具有高级专业技术职务的人才数量
D．增强经济实力E．改善办公条件
48．除缴纳增值税之外，出版社一般还需缴纳()等。
A．企业所得税B．投资调节税 C．车船使用税D．奖金税E．印花税
49．出版社在编辑出版大型工具书时，通常要增加执行()等。
A．样本试印制度B．付印清样审读制度C．专家通读制度
D．专项检查制度E．专项选题报批制度
50．除出版物商品供给者外，出版物市场的构成要素还包括()等。
A．一定数量的作者队伍B．出版物商品C．印刷复制设备供应者
D．出版物商品需求者E．市场信息
51．出版物买方市场的特征有()。
A．供给相对过剩B．消费者收入下降C．供给价格弹性较大D．价格下跌 E．出版单位利润率提高
52．出版物商品竞争除服务竞争外，还包括()等几个方面。
A．消费水平竞争B．质量竞争C．品种竞争D．价格竞争E．宣传竞争
53．出版物市场细分的作用包括()等。
A．有利于确立目标市场 B．有利于提高出版单位的竞争力 C．有利于满足消费者需求
D．有利于提高出版单位的经济效益E．有利于降低出版物价格
54．出版物的产品生命周期包括()。
A．实验期B．投放期C．成长期D．饱和期E．滞销期
55．某出版社认为，小学生心理健康类图书有很好的发展空间，其理由可能包括()。
A．从事这类书出版的出版社较少B．这类书编起来容易 C．许多少儿读物中有相关内容
D．市场上这类书很多E．这类书的发行商很多
56．我国著作权法所称的“作品”，其特征有()等。
A．是文学、艺术和科学领域内的智力成果B．具有独创性
C．能以某种有形形式复制D．已经公开发表E．由自然人独立创作
57．著作权法中所说的戏剧作品包括()等。
A．评书B．歌剧C．相声D．话剧E．地方戏
58．在我国，不适用著作权法保护的客体包括()等。
A．立法、行政、司法性质的文件 B．尚未发表的文字作品 C．作者身份不明的作品
D．时事新闻E．立法、通用数表、通用表格和公式
59．关于著作权的归属，下列说法中正确的有()。
A．著作权属于作者，著作权法另有规定的除外
B．两个或两个以上作者合作创作的作品，著作权归合作作者共有
C．汇编作品的著作权归原作品的作者和汇编者共有
D．委托作品著作权的归属由委托人和受托人通过合同约定；合同未明确约定的，著作权属于受托人
E．职务作品的著作权均属于单位
60．下列情况中，属于著作权法所称“合理使用”的有()。
A．为说明某一问题而在作品中适当引用已经发表的作品
B．为报道时事新闻在媒体中不可避免地再现已发表作品
C．将以发表作品改成盲文出版
D．将已发表的少数民族语言作品翻译成汉语作品出版
E．免费表演已发表作品
61．根据《中华人民共和国国家通用语言文字法》，可以保留或使用异体字的有()等。
A．姓氏 B．外国地名译名 C．书法作品 D．中国传统商品的包装说明 E．手书招牌
62．根据《出版管理条例》的规定，下列以未成年人为对象的出版物中，应禁止出版的有()。A《雾都凶杀案》 B黑社会内幕》 C《小人国》D《趣味数学》E．《欧美卡通大全》
63．出版物侵犯他人著作权的，出版者应当根据其()等承担民事赔偿责任。
A．侵权程度B．过错C．有无侵权历史D．是否故意E．损害后果
64．根据党的十七大报告，在推动社会主义文化大发展大繁荣方面的主要工作是()。
A．建设社会主义核心价值体系，增强社会主义意识形态的吸引力和凝聚力
B．建设和鞋文化，培育文明风尚C办好2008年奥运会，残奥会和2010年世博会
D．推进文化创新，增强文化发展活力 E弘扬中华文化，建设中华民族共有精神家园
65．下列规章中，2008年开始实施的有()。
A．《出版专业技术人员执业资格管理规定》 B．《图书出版管理规定》
C．《音像制品制作管理规定》D《书刊印刷承印管理规定》E《电子出版物出版管理规定》
三、综合题（共5题，100分。要求用黑色墨水笔在答题卡指定区域内答题）
66．审稿题：审读短稿，按审稿的基本要求指出其中存在的错误或缺漏。（本题20分）
所谓出版物，就是指具有一定载体的作品。随着社会的进步和科学技术的发展，出版物的种类也在增加。根据内容来划分，出版物可分为图书、报纸、期刊、电子出版物和互联网出版物五大类。其中，图书、报纸和期刊主要是以纸张为载体，以印刷方式发行的，所以往往又把它们合称为“纸质出版物”。各种出版物尽管特点不同，但生产过程都是由精神生产劳动、物质生产劳动和商业劳动有机组合而成。
人们需要出版物，主要是为了学习出版物的内容。由于出版物的内容常常不是一眼就能看清楚的，因此许多消费者常常把名社品牌、名人品牌、名出版物品牌作为购买出版物的选择依据。出版单位的品牌以出版物品为基础。出版单位只要能够始终坚持市场宣传，就能建立起自己的品牌，并以这种品牌信息带动出版物的销售。在中国近现代出版史上，商务印书馆就是建立品牌的成功范例。在期刊出版上，它创办的《万国公报》是中国近代出版时间最长、最具影响的综合性杂志。在图书出版上，1902年张元济入主编译所之后，商务印书馆出版了大量的翻译作品，在当时产生巨大影响；同时还出版了《四部备要》等古籍精品。正是因为有这些品牌出版物，商务印书馆才成为当时最有影响的民营出版机构。
67．简答题：根据所给材料回答问题。（凡要求作选择回答的问题，应将与所选选项对应的字母填写在答题卡上的相应括号内。把错项选入，该问题不得分；正确项少选，按所选的正确项数量得分。凡要求作陈述回答的问题，请将答案书写在答题卡的相应区域。）（本题20分）
甲文化公司持有《出版物经营许可证》，经营书刊批发业务。其经理郑某通过浏览网络，发现某一美国作家关于提高青少年个人心理素质的新书《菩提树下》正在美国热销；经对市场进行调查，发现在国内市场上这类图书尚属空白，而社会对此有很大的潜在需求。于是，郑某与在意出版社担任策划编辑的林某商议：由郑某组织若干人创作一部同类主题的书稿，交乙出版社出版；乙出版社负责按照有关规定完成审稿、编辑加工整理、发稿审核、校样处理等所有工作后，把符合出版要求的计算机排版文件和委托印刷图书所需的证明文件交给郑某；印刷装订事宜由郑某负责具体安排并承担相应费用；成品图书也由郑某到印刷厂提货，除交给乙出版社50册样书外，其余均由甲公司自行包销；乙出版社不必支付稿酬，并且郑某支付给以出版社出版资助费5万元。
林某将此情况向编辑室主任陈某作了汇报。陈某召集编辑室全体人员就此事进行讨论。会上出现了许多意见。
问题一：会上出现的下列意见中，哪些是正确的？请做选择回答。（CDFGJ）
A．书稿是由文化公司组织编写的，不能接受出版
B．书稿应该有独特的创新，而跟在外国人后面写作的主题相同的稿件，是没有独创性的，不宜接受出版
C．书稿的主题有较好的社会效益，并且估计此类图书的经济效益也不小，所以该选题可以考虑采纳，但书稿是否可以出版，应该经过三级审稿之后再决定
D．如果书稿质量符合要求，可以考虑接受出版，但不能采用郑某提议的出版方式
E．如果书稿质量符合要求，就应该采纳郑某提议的出版方式，因为这样出版社不必承担任何费用，却至少有5万元的利润
F．出版社不能让郑某负责安排图书的印制，委托印制必须由出版社负责
G．如果郑某同意由出版社全面负责该书的编辑、印制和发行，并且给予出版资助，就可以考虑接受出版，同时可给甲文化公司较优惠的批发折扣
H．各种提供出版资助的行为，全都属于购买书号，出版社应该一概拒绝
I．甲文化公司持有《出版物经营许可证》，可以由其包销图书
J．虽然甲文化公司持有《出版物经营许可证》，也不可以由其包销图书
问题二：你为什么认为问题一中所列的某项或某几项意见是错误的？请说明理由。（示例：Ｘ项是因为……）
68．简答题：根据所给材料回答问题。（本题20分）
某出版社具有出版专业中职业资格的编辑甲，接到某大学教授乙推荐的由张、王两作者主编的书稿《中国普通高校名录》，阅后认为该书稿能取得良好的效益，就向社长作了汇报。社长当即召集有关人员共同进行论证，决定将该书列入当年出版计划补报备案，并委托教授乙
初审和编辑加工。甲复审书稿并签字后，作为快件发稿至出版部。技术编辑当天完成版式设计，随后连同社外美术编辑完成的封面设计电子文件发往印刷厂安排印制。
问题一：该出版社的做法存在哪些错误？请分项编号列出。
问题二：上列各项错误分别违反了出版社图书质量管理制度中的哪些制度？请将上列错误进行归类后分别说明。（示例：错误①、③违反了XXXX制度，错误②、④、⑤违反了XXXX制度。）
69．编辑加工题：阅读分析短稿，并按照稿件加工整理的规范进行编辑加工。（本题18分）
公民因享有法律赋予的著作权，才创作作品。
著作权是一种行政权力，具有专有性，因为只有合法的权利人才能依法对其占有、使用和处分。例如，公民某甲创作了短篇小说《都市奏鸣曲》，她就拥有该作品的著作权。在某甲生年，只有他本人才有权自己或许可他人将该小说交付出版，进行改编、翻译、汇编……等。公民也可以利用已有的原创作品通过选绎或者编排汇集成新作品，从而获得专有的演绎作品著作权。例如，公民某乙经已有作品的作者甲某等的同意，选编《都市奏鸣曲》等十部短篇小说形成《都市小说集》，他就可以与某甲等共同享有该小说集的著作权。出版单位如果要出版《都市小说集》，应该事先取得某乙的许可，并向某乙支付报酬。
著作权还具有时间性，即在时间上有一定限制。
首先，著作权产生于作品创作开始之日，没有创作作品，公民就不可能享有著作权。其次，著作权的各项权利都有一定的期限，超过法律规定的保护期限，这些权利就不再有效。例如，某甲作为著作权人，在世时就一直享有许可他人翻译、改编、汇编、出版《都市奏鸣曲》并因此而获得报酬的权利。某甲逝世后，这些权利在较长时间内仍然有效，但由某甲的合法继承人行使。到某甲逝世后第30年的1月1日，《都市奏鸣曲》就进入公有领域。从这时起，任何人都可以自由地翻译、改编、修改、汇编该小说用于出版。
因此，对于尚未进入公有领域的作品，出版单位如果要出版，应该事先获得著作权人的许可。对于已经进入公有领域的作品，出版单位可以自由地将其出版而不必征得任何人的同意，这也属于著作权“法定许可”的方式之一。
70．简答题：根据所给材料回答问题。（本题22分）
B出版社于2006年年初组织本社小胡等编纂《中国陶瓷赏鉴》，并约定该书的整体著作权归B出版社所有，而编写人对自己所编写的部分享有著作权。该书稿的编写大纲确定后，B出版社社长要求美术编辑室根据大纲配备相应陶瓷精品的照片。美术编辑室主任与某陶瓷博物馆联系后，指派美术编辑小赵合法利用该博物馆的馆藏拍摄了该书所需的全部彩色照片。2006年年底，《中国陶瓷赏鉴》正式出版。该书为图录形式，全书以著名陶瓷作品的彩色照片为主，配有介绍、鉴赏性的文字。
2007年11月，L出版社出版《中国瓷器图录》。该书的表现形式以彩色瓷器照片为主，配有少量说明文字。B出版社将之与《中国陶瓷赏鉴》作比较后发现：两书的总体框架十分相似，都是先按年代、次按品种编排各种陶器或瓷器；两书为照片配的介绍、鉴赏性文字，各有不同，但《中国瓷器图录》中绝大部分彩色瓷器照片与《中国陶瓷赏鉴》中的相同。经调查后，确认这些照片是L出版社擅自从《中国陶瓷赏鉴》中翻拍的。
问题一：《中国陶瓷赏鉴》中的彩色照片是否属于小赵的职务作品？为什么？
问题二：L出版社是否侵犯了B出版社在著作权方面的权利？为什么？
问题三：L出版社是否侵犯了小赵在著作权方面的权利？为什么？
问题四：L出版社是否侵犯了编写人小胡等的著作权？为什么？
问题五：L出版社是否侵犯了陶瓷博物馆在著作权方面的权利？为什么？
第四篇：出单上岗资格考试题库(1000题)
出单人员上岗资格考试
题
库
二Ｏ一五年七月 / 19
2中国人保财险湖北省分公司
编印说明
出单考试资格认证是总公司推进的一项系统化工作，是公司完善出单模式，推进出单中心建设的一项重要内容。湖北省分公司根据总公司统一部署和安排，结合出单管理现状，在2015年正式启动了出单考试资格认证工作。
为了帮助全省系统各级参加考试的人员能够充分掌握知识点和相关技能，达成考试合格的目的，省公司组织了办公室、财务会计部、各产品线、教育培训部和销售管理部等相关岗位人员编制了本题库手册。题库内容严格按照总公司《出单人员上岗资格考试指南》所划定的范围进行设臵，具有较强的知识覆盖性和考试的针对性。
本手册共分为十个部分，第一部分保险基础知识及综合素质题，由余汉勇汇编；第二部分车险承保实务，由刘三秀汇编；第三部分财产险承保实务，由刘书妤汇编；第四部分船货险承保实务，由张淑芹汇编；第五部分意健险承保实务，由高燃汇编；第六部分责任险承保实务，由江靖汇编；第七部分收付费处理，由柳文汇编；第八部分单证实务，由陈新艳汇编；第九部分客户服务，由陈莹莹汇编；第十部分出单流程规范，由张敏汇编。
在此，对以上题库汇编作者表示感谢。
二〇一五年七月
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出单人员上岗资格考试题库
（保险基础知识及综合素质题，共100题）
一、单选题（40题）
1．（B）是指只有损失机会而无获利可能的风险。A．社会风险 B．纯粹风险 C．静态风险 D．基本风险
2．下列关于风险管理与保险关系错误的说法是（D）A．保险是风险管理的传统有效措施 B．保险是对特定风险的管理
C．保险经营效益要受风险管理技术的制约 D．保险是对所有风险的管理
3．保险风险的集合与分散应具备两个前提条件，一是同质风险，二是（A）。
A、多数人的风险 B、风险必须具有不确定性 C、风险必须是意外的 D、风险不是投机性的
4．下列关于风险不确定性描述错误的是（D）A．风险发生与否是不确定的 B．风险发生的时间是不确定的 C．风险发生的原因和结果是不确定的 D．风险发生的原因和结果应该可以确定
5．风险事故产生的过程为（A）。
/ 192
A．风险暴露（遭受风险的可能性）→风险因素（条件）→风险事故（具体事件）→损失
B．风险因素（条件）→风险暴露（遭受风险的可能性）→风险事故（具体事件）→损失
C．风险暴露（遭受风险的可能性）→风险事故（具体事件）→风险因素（条件）→损失
D．风险暴露（遭受风险的可能性）→风险因素（条件）→损失→风险事故（具体事件）
6．按损失的原因可将风险分为自然风险、社会风险、经济风险、政治风险和技术风险。（A）风险属于社会风险。A、盗抢 B、通货膨胀 C、叛乱 D、罢工
7．技术风险不包括以下（C）。
A、核辐射 B、空气污染 C、经营亏损 D、噪音
8．同质风险的集合体是保险风险集合与分散的前提条件之一，同质风险的含义是（D）。
A、风险单位在种类、品质、性能等方面大体相近，但价值差异较大 B、风险单位在种类、品质、价值等方而大体相近，但性能差异较大
/ 192
C、风险单位在性能、品质、价值等方面大体相近，但种类差异较大 D、风险单位在种类、性能、品质、价值等方而大体相近
9．根据保险的基本原理，保险经济补偿活动的过程，一方面要对风险进行集合，另一方面又要（B)。
A、对风险进行统一 B、对风险进行分散 C、要求风险下降 D、对风险进行交换
10.风险管理的目标分为损失前目标和损失后目标，以下不属于损失前目标的是（C）。
A、减小事故发生机会 B、预防潜在的损失发生
C、及时提供经济补偿 D、减轻对风险及潜在损失的烦恼和忧虑
11．在损失发生时或损失发生之后，为降低损失程度而采取的各项措施被称为（C）。
A、避免 B、预防 C、抑制 D、转移
12．从风险管理的角度看，如果冰雹直接击伤行人，则它是（A）。A、风险事故 B、风险因素 C、自然风险 D、人身风险
/ 192
13．风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、（A）和评估风险管理效果等。
A、选择风险管理技术 B、风险转移 C、风险消灭 D、风险分散
14．“凡因减轻船舶载重而投弃入海的货物，如为全体利益而损失的，须由全体分摊归还。”这就是著名的（A）。A．共同海损分摊原则 B．基尔特制度 C．船货抵押借款制度 D．年金制度
15．下列关于财产保险准确描述的是（A）A．以财产及其有关利益为保险标的的一种保险 B．以人的寿命和身体为保险标的的保险
C．以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任作为保险标的的保险
D．以各种信用行为为保险标的的保险
16．下列（C）是保险按投保单位分类的正确项。A．法定保险 B．营利保险 C．团体保险 D．重复保险
17．下列关于保险基本职能描述正确的是（B）A．保险融通资金或资金运用职能 B．保险补偿和给付职能
/ 192
C．保险防灾防损职能 D．保险基金保值和增值职能
18．下列关于保险合同的分类，哪一个是不正确的（D）
A．原保险合同，是指保险人与投保人之间签订的保险合同，合同直接保障的对象是被保险人。
B．人身保险合同，是以人的寿命和身体为保险标的的保险合同。C．各类财产保险合同和人身保险中的健康保险合同的疾病津贴和医疗费用都属于补偿性保险合同。
D．签订不定值保险合同后，在保险事故发生时，不管实际价值发生变化与否，保险人均以保险金额作赔偿的依据。
19．保险合同主体双方当事人包括：（D)。
A、保险人和受益人 B、代理人和被保险人 C、保险人和被保险人 D、投保人和保险人 10．保险合同的客体是（B）。
A．保险标的 B．保险利益 C．保险条款 D．保险条件
20.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（B）。A、百分之二十 B、百分之十 C、百分之三十 D．百分之四十
21．保险合同订立程序为（B）A．有效和无效 B．要约和承诺 C．起保和终保 D．成立和生效
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22．保险人、投保人、被保险人以及受益人的变更称为（B）。A．保险合同客体的变更 B．保险合同主体的变更 C．保险合同内容的变更 D．保险合同要素的变更
23．按照国际惯例，对于单方面起草的合同进行解释时，应普遍遵循有利于非起草人的解释原则。这一原则运用到保险合同解释原则之中被称为（C）A．文义解释原则
B．批注优于正文，后批优于先批的原则 C．有利于被保险人和受益人的原则 D．意图解释原则
24．保险人收到被保险人的赔偿请求后，在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（B）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。
A．5 B．10 C．15 D．30
25．保险标的发生部分损失的，在保险人赔偿之日起（C）日内，投保人可以解除合同；除合同另有约定外，保险人也可以解除合同，但应当提前十五日通知投保人。
A．10 B．15 C．30 D．60
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26．保险合同成立后，保险人按照（A）时间开始承担保险责任。A．合同约定 B．交纳保险费 C．合同成立 D．填写投保单
27．（A）是保险企业经营管理的核心，也是国家保险监管的核心内容。
A、偿付能力 B、代理人职业道德 C、保险费率 D、保险条款
28．（B）使风险的可能性转化为现实性。A、风险因素 B、风险事故 C、风险增加 D、风险
29．在（C）方式下各承保公司承担的责任有欠公平。A、限额责任分摊 B、比例责任分摊 C、顺序责任分摊 D、以上均不对
30．保险经营的原理是（B）。
A、赔付率在公司临界赔付率以下 B、大数法则 C、核保、核赔和营销三位一体 D、科学的核保政策
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31．数据修正权限由（C）设臵。
A、地市分公司信息技术部 B、省分公司信息技术部 C、总公司信息技术部 D、数据修正经办人
32．Excel工作表中单元格A1到A6求和，正确的公式是（C）。A、=COUNT(A1:A6)B、=SUM(A1,A6)C、=SUM(A1:A6)D、=COUNT(A1,A6)
33．在Excel中，计算参数中所有数值的平均值的函数是（B）。A、SUN()B、AVERAGE()C、COUNT()D、TEXT()
34．业务系统出单的单位客户信息是（B）审核同意才能添加。A、省公司销售管理部 B、省公司客服部 C、省公司重要客服部 D、支公司可自行添加
35．目前，我公司按（B）方法提取未到期责任准备金。A、二十四分之一法 B、三百六十五分之一法 C、十二分之一法 D、四分之一法
36．本公司计提折旧的方法是（C）。
A、年数总和法 B、工作量法 C、平均年限法 D、双倍余额
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37．湖北人保财险与湖北人保寿险、湖北人保健康联合行文，应使用哪个单位的发文字号（D）
A、湖北人保财险 B、湖北人保寿险 C、湖北人保健康 D、主牵头单位
38．下列所给出的四个文件标题中，格式正确的是（D）。A、关于印发2013年1-2月资金预算管理通报的通知 B、关于立案注销及零结案件报送的规定 C、关于调整商业车险代理手续费的申请
D、转发总公司党委《关于表彰先进基层党组织、优秀共产党员、优秀党务工作者的决定》的通知
39.、修订后的《中华人民共和国保险法》，自(A)起施行。A、2009年10月1日 B、2009年9月1日 C、2009年10月30日 D、2009年9月30日
40.经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和的（B）倍。
A、3 B、4 C、5 D、2
二、多选题（30题）
1．风险发生的不确定性，主要表现在（ABCD）A．发生与否不确定，11 / 192
B．发生的时间不确定 C．发生的状况不确定 D．发生的后果不确定。
2．风险构成要素为（ABC）A．风险因素 B．风险事故 C．损失 D．直接损失
3．按风险的对象分类，可以将风险划分为（ABCD）A．财产风险 B．人身风险 C．责任风险 D．信用风险
4．控制型风险管理技术，主要包括（ABCD）A．避免风险 B．预防风险 C．分散风险 D．抑制风险
5．保险产生与发展的条件有（ABCD）A．自然基础 B．物质基础 C．经济基础 D．数理基础
6．保险的特征有（ABCDE）/ 19A．经济性 B．商品性 C．契约性 D．互助性 E．科学性
7．保险关系确立具备的要素（ABCDE）A．可保风险的存在
B．大量同质风险的集合与分散 C．保险费率厘订 D．保险基金的建立 E．保险合同的签订
8．就财产保险与责任保险准备金而言，保险基金表现为（ABCD）几种形式
A．未到期责任准备金 B．赔款准备金 C．总准备金 D．其他准备金
9．按风险转嫁形式分类，可将保险划分为（ABCD）。A．原保险 B．再保险 C．共同保险 D．重复保险
10．保险的微观作用，是指保险对企业、家庭和个人所起的保障作用。主要包括（ABCD）
A．有助于受灾企业及时恢复生产
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B．有利于企业加强经济核算 C．有利于提高企业风险管理的意识
D．有利于安定群众生活，促进个人或家庭消费的均衡
11．狭义的保险法是指保险法典或在民法商法中专门的保险立法，其内容通常包括（ABC）。A．保险业法 B．保险合同法 C．保险特别法 D．海商法
12．保险合同的特征包括（ABCDE）A．保障性合同 B．射幸合同 C．附合合同
D．双务合同和有偿合同 E．最大诚信合同
13．保险合同由（ABD）组成。A．主体 B．客体 C．关系人 D．内容
14．除了保险合同当事人和关系人的名称和住所、保险标的、保险责任和责任免除、保险期限和保险责任开始时间、保险金额、保险费以及支付方式、保险金额赔偿及给付方法、订立合同的年月日、保险人的主要义务外，下列（ABC）也属于保险合同条款的主要内容。A．保险价值
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B．投保人的主要义务 C．违约责任及争议处理 D．被保险人的主要义务
15．保险合同的书面形式主要有（ABCD）A．投保单 B．暂保单 C．保险单 D．保险凭证
16．保险合同有效的条件（ABD）A．双方权限、义务对等 B．主体合意
C．投保人可不具有保险利益 D．客体合法
17．保险合同的解除可以分为（ABC）。A．约定解除 B．协商解除 C．法定解除 D．自然解除
18．处理保险合同纠纷的方式有（ABD A．协商解决 B．调解与仲裁 C．检察院公诉 D．法院审理、裁决 / 192）
19．保险经营原则为（ABCD）A．保险利益原则 B．最大诚信原则 C．近因原则 D．损失补偿原则
20．确认某一项利益是否构成保险利益必须具备的条件（ABD）A．法律上认可的利益 B．客观存在的利益 C．经济上不可确定的利益 D．经济上可确定的利益
21．保险利益原则对保险经营的意义（ABD）A．防止赌博行为的发生 B．防止道德风险的发生 C．防止保险人与投保人争议
D．界定保险人承担赔偿或给付责任的最高限额
22．最大诚信原则的内容包括（ABC）。A．告知
B．弃权与禁止反言 C．保证 D．承诺
23．保险补偿实现的方式有（ABCD）A．重臵 B．更换 C．修理 D．现金赔偿
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24．保险赔偿计算（ABC）A．比例赔偿方式 B．第一损失赔偿方式 C．限额赔偿方式 D．绝对免赔方式
25．损害补偿原则（ABCDE）。
A、指保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人给予被保险人的补偿，只能使被保险人在经济上恢复到受损前的状态，而不允许被保险人通过索赔额外获得经济利益。B、以实际损失为限 C、以保险金额为限 D、以保险利益为限
E、派生原则有权利代位和物上代位
26．可保风险（ABCDE)。
A、必须具有偶然性 B、必须是意外的 C、必须是大量的、同质的和可测的 D、必须是纯粹风险 E、风险事故造成的损失要有重大性和分散性
27．出单系统核中通过的方式有（ACD）。
A、省公司人工核保通过 B、市公司核保通过
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C、自动核保通过 D、总公司核保通过
28.投保人对下列人员具有保险利益：（ABCD）。A、本人 B、配偶、子女、父母
C、前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属
D、与投保人有劳动关系的劳动者
29.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在（ABC）上作出足以引起投保人注意的提示。
A、投保单 B、保险单 C、其他保险凭证 D、保险单告知书
30.依据风险产生的根源分类，风险包括（ABCD）。A、自然风险 B、社会风险 C、政治风险 D、经济风险 E、动态风险
三、判断题（30题）
1．1949年10月20日，中国人民保险公司在北京成立。（对）
2．2009年9月24日，中国人民保险集团有限公司成立。（对）
3．中国人保集团企业精神是“以人为本，和谐奋进”。（对）
4．人保财险的核心价值观是风雨同行，至爱至诚。（对）
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5.中国人保财险的共同愿景是“做人民满意的保险公司”。（对）
6．风险一般含义是指某种事件发生的不确定性；风险的特定含义是指某种损失发生的不确定性。（对）
7．财务型保险转移。是指单位或个人通过订立保险合同，将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人的一种风险管理技术。投保人缴纳保费，将风险转嫁给保险公司，保险公司则在合同规定的责任范围内承担补偿或给付责任。（对）
8．我国是最早发明风险分散这一保险基本原理的国家。镖局是我国特有的一种运输保险的形式。（对）
9．《汉漠拉比法典》是一部有关保险的最早法规。基尔特制度即行会制度，是一种原始的合作保险形式。（对）
10．真正意义上的火灾保险是在1666年的伦敦大火之后才发展起来，牙医尼古拉•巴蓬首先经营火灾保险商行，在收费标准上，他采用了以房屋危险情况实行差别费率的方法，这是现代火灾保险差别费率的起源，也使他具有“现代保险之父”之称。（对）
11．从经济角度来看，保险是分摊意外事故损失的一种财务安排。从法律角度来看，保险是一种合同行为，是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排。（对）
12．就人身保险准备金而言，保险基金主要以未决赔款准备金形式存在。（错）
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13．我国《保险法》的立法采用的是保险业法与保险合同法合分别立法方式。（错）
14．在财产保险合同中，投保人与被保险人往往不是一个人。（错）
15．所谓近因是指时间上或空间上与损失最接近的原因。（错）。
16．发生全损理赔时，对于足额保险，十足赔偿；对不足额保险，按保障程度赔偿；对超额保险，超过部分则有效。（错）
17.海上保险适用《中华人民共和国海商法》的有关规定,不适合《中华人民共和国保险法》。（错）
18.保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个人如具备合理、充分的理由，可予以申诉。（错）
19.和直接保险转嫁风险一样，原保险人向再保险人转嫁风险责任也要支付一定的保费，这种保费叫做分保手续费。（错）
20．在人身保险中特别是在个人人寿保险中，一般不允许变更被保险人。（对）
21．一般情况下，财产保险的保险利益必须在保险合同订立时到损失
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发生时的全过程中存在。但是在海上货物运输保险中，保险利益不必在保险合同订立时存在，但当损失发生时被保险人必须具有保险利益。（对）
22．人身保险的保险利益必须在保险合同订立时存在，而保险事故发生时是否具有保险利益并不重要。（对）
23．责任保险中投保人与其所应负的民事损害的经济赔偿责任之间的法律关系构成了责任保险的保险利益。信用保证保险是以各种信用行为为保险标的的保险，属于担保性质的保险。（对）
24．在人身保险合同中，法人不能作为被保险人，只有自然人而且只能是有生命的自然人才能充当人身保险合同的被保险人。（对）
25．如果投保人违反告知义务的行为是因过失、疏忽而致，保险人可以解除保险合同；对在合同解除之前发生保险事故所致损失，不承担赔偿或给付责任但可以退还保险费。（对）
26．保险费率由纯保险费率和附加保险费率两部分组成。（对）
27.损失补偿原则的派生原则包括重复保险的分摊原则和代位原则，其主要内容包括代位求偿权 和物上代位权。（对）
28.重复保险是指投保人对同一 保险标的、同一保险利益、同一
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保险事故 分别向二个以上的保险人订立保险合同的保险。（对）
29.保险公司以外的其他依法设立的保险组织经营的商业保险业务，适应本《保险法》。（对）
30.从合同性质来看，原保险合同具有补偿性和给付性之分，即财产保险合同属于补偿性合同，人身保险合同属于给付性合同；而再保险合同无论是财产保险的再保险还是人身保险的再保险，全部属于补偿性合同。（对）
出单人员上岗资格考试题库
（车险承保实务，共200题）
一、单项选择题（80题）
1．在商业车险保险期间内，被保险机动车转让他人的，受让人承继被保险人的权利和义务。（）或受让人应当及时书面通知保险人并办理批改手续。如果存在因转让发生保费的情况，退费应退还（A）。
A、被保险人、投保人 B、投保人、投保人 C、被保险人、受让人 D、投保人、受让人
2．号牌号码录入时不允许添加的符号为（B）。A、汉字 B、斜杠 C、大写字母 D、阿拉伯数字
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3．按照交强险承保实务规定，下列车牌号码录入正确的是（C）。A、浙B〃12345 B、浙b12345 C、浙B1234挂 D、浙B-12345
4．挂车第三者责任险应根据实际使用性质并按照对应吨位货车的（B）计算保费。
A、20% B、30% C、40％ D、50％
5．商业第三者责任保险的责任限额，以下选择不正确的是（D）。A、5万元 B、15万元 C、30万元 D、135万元
6．交强险实行费率浮动的依据是（B）元。
A、上一违章记录 B、上一交强险赔付记录 C、是否按期续保交强险 D、机动车辆使用年限
7．交强险的责任险额为（C）元。
A、6万 B、5.2 万 C、12.2 万 D、11万
8．以下特种车二类业务描述不正确的是（B）。A、清洁车 B、牵引车 C、保温车 D、挖掘机
9．在投保机动车车上人员责任险时（以5座车为例），不能按照以下（B）种方法投保。
A、驾驶人5000元 乘客4人，1000元/人
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B、乘客4人，1500元/人 C、驾驶人8000元
D、乘客4人 其中1人10000元，其余3人每人5000元
10．汽车损失保险条款中“保险责任”包含“自燃”责任的条款为（B）。
A、家庭自用汽车损失险条款 B、非营业用汽车损失保险条款 C、营业用汽车损失保险条款 D、特种车保险条款
11．家庭自用汽车是指在中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）行驶的家庭或个人所有，且用途为（C）运输的客车。
A、家庭自用 B、营业性 C、非营业性 D、出租
12．保险责任开始前，投保人要求解除本保险合同的，应当向保险人支付应交保险费（B）的退保手续费，保险人应当退还保险费。
A．3.5% B．5% C．3% D．5.5%
13．火灾指被保险机动车（A）的火源引起的、在时间或空间上失去控制的燃烧（即有热、有光、有火焰的剧烈的氧化反应）所造成的灾害。
A、本身以外 B、本身
C、本车电器、线路 D、本车供油系统、供气系统
14．自燃指在没有外界火源的情况下，由于本车电器、线路、供油系统、供气系统等（C）发生故障或所载货物自身原因起火燃烧。
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A、被保险机动车以外原因 B、机动车自身以外原因 C、被保险机动车自身原因 D、机动车自身原因
15．我公司商业险费率调整系数采用（D）的方式。A、系数连加 B、系数连乘连加相结合 C、1-系数连减 D、系数连乘
16．在费率表中，凡涉及分段的陈述都按照（A）的原则来解释。
A、含起点不含终点 B、不含起点含终点 C、含起点含终点 D、不含起点不含终点
17．冷藏车投保特种车保险时，应按照（B）承保。A、特种车一 B、特种车二 C、特种车三 D、特种车四
18．（D）情况下，车主可买短期交强险。A、境外机动车临时入境的 B、机动车临时上路行驶的
C、机动车距规定的报废期限不足1年的 D、以上答案都正确
19．车辆的实际价值是指同类型车辆市场（B）减去该车已使用年限折旧金额后的价格。
A、保险价值 B、新车购臵价 C、重臵价值 D、自行估价
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20．电视转播车是（C）。
A、非营业客车 B、特种车二 C、特种车三 D、营业货车
21．过户车辆不得使用以下（A）折扣系数。
A、无赔款优待系数 B、多险种同时投保系数 C、平均年行驶里程系数 D、指定驾驶人系数
22．在商业车险的附加险中，下列（A）附加险没有免赔率的规定。
A、车辆停驶损失险 B、自燃损失险 C、发动机特别损失险 D、车上货物责任险
23．正三轮摩托车投保交强险，应该按照（B）确定费率档次。A、核定载客人数 B、排气量
C、核定载质量 D、以上均不正确
24．下列人员中，属于机动车辆第三者责任险中的第三者的是（D）
A． 被保险人的驾驶人员 B． 借给他人使用时的驾驶人员
C．被保险人车上的人员 D．对方车上的乘客
25．机动车辆保险承保的风险包括（B）等。A 敌对行为 B 暴风、暴雨 C 罢工、暴动 D 竞赛、测试
26．机动车商业险续保规则是（B）。
A、最多不能提前超过1个月，车贷业务不受此限 B、最多不能提前超过3个月，车贷业务不受此限
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C、最多不能提前超过6个月，车贷业务不受此限 D、没有相应规定，交强险有规定
27．拖拉机一般分为兼用型拖拉机和运输型拖拉机，其中属于运输型拖拉机的为(D)。
A、手扶拖拉机 B、联合收割机 C、四轮拖拉机 D、变形拖拉机
28．下列不属于家庭自用汽车损失保险责任范围的是（D）。A、暴风、龙卷风 B、外界物体坠落、倒塌 C、火灾、爆炸 D、自燃以及不明原因火灾造成的损失
29．玻璃单独破碎险中，所谓的保险标的指的是(A)。A． 车窗玻璃 B．灯具玻璃 C．车镜玻璃 D．以上三者
30．被保险人根据有关法律法规规定选择自行协商方式处理交通事故，不能证明事故原因的，免赔率为（C）。
A、10% B、15% C、20% D、30%
31．机动车辆保险合同由（D）组成。A、保险条款、保险单 B、保险条款、保险单
C、保险条款、投保单、保险单、批单
D、保险条款、投保单、保险单、批单和特别约定
32．营业用汽车损失保险条款中规定，因违反安全装载规定导致
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保险事故发生的，保险人(B)。
A、不承担车损险赔偿责任 B、车损险增加免赔率5% C、不承担三者险赔偿责任 D、三者险增加免赔率15%
33．根据我司家庭自用汽车保险损失保险条款被保险车辆的损失应当由第三方负责赔偿的，无法找到第三方时，免赔率为（C）。
A、10％ B、20％ C、30％ D、40％
34．现行机动车盗抢险条款规定，被保险机动车被盗窃、抢劫、抢夺后经出险地县级以上公安刑侦部门立案证明，满（C）未查明下落的全车损失。
A、30天 B、45天 C、60天 D、90天
35．下列信息中不含车辆识别代号的为(C)。A、行驶证 B、合格证 C、汽车厂家网站 D、销售发票
36．下列（C）项属于非营业汽车损失保险责任免除。A、火灾 B、自燃 C、地震 D、雷击
37．车型标准信息系统中新车购臵价本身含(C)。A、车船税 B、车辆购臵税 C、增值税 D、车辆购臵税和增值税
38．车型标准信息系统中新车购臵价不含税价为不含（B）税。A、消费税 B、车辆购臵税
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C、增值税 D、关税
39．根据机动车保险条款的规定，因污染引起的任何补偿和赔偿属于（B）。
A、第三者责任险与车辆损失险共同的保险责任 B、第三者责任险与车辆损失险共同的责任免除 C、车辆损失险的保险责任 D、第三者责任险的保险责任
40．在机动车辆第三者责任保险中，每次事故保险人承保赔偿责任的最高限额叫（C）。
A、保险金额 B、保险责任 C、赔偿限额 D、赔偿责任
41．在机动车辆损失险中，对下列情况保险公司不负责赔偿责任的是（B）。
A、外界物体倒塌造成的本车损失 B、受本车所载货物撞击的损失
C、所载货物与外界物体的意外撞击造成的本车损失 D、保险车辆与外界物体的意外撞击造成的本车损失
42．VIN码由一共（C）位。
A、15 B、16 C、17 D、20
43．交强险合同中的被保险人是指（A）。A、投保人及其允许的合法驾驶人 B、投保人 C、合法驾驶人 D、驾驶人
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44．在第三者责任保险条款中，负次要责任、同等责任、主要责任及全部责任的免赔率分别是（C）。
A、3%、5%、8%、10% B、5%、8%、10%、15% C、5%、10%、15%、20% D、3%、10%、15%、20%
45．营业用汽车损失保险的保险责任范围较家庭自用汽车保险减少了（D）责任。
A自燃
B玻璃单独破碎 C盗抢 D火灾、爆炸
46．投保人投保多份交强险，(A)。A、只能获得一份保险保障 B、可获得多份保险保障
47．投保时还未上牌的新车，若当地交管部门对号牌号码的录入规则有特殊要求的，可按交管部门的要求进行录入，没有要求的，（C）。
A、统一规定录入发动机号码 B、不作统一规定，但不允许为空 C、不作统一规定，允许为空
48、交强险合同解除后，（A）应当及时将保险单、保险标志交还保险人。
A、投保人 B、被保险人 C、保险人
49．下列哪一项不是交强险与道路交通事故相联系的费率浮动比率（C）。
A、下浮10% B、下浮20% C、上浮20% D、上浮10%
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50．保费计算时，机动车距报废期限不足一年的，根据交强险（C）。A、基准保险费并按照《交强险费率浮动暂行办法》浮动 B、短期基准保险费
C、短期基准保险费并按照《交强险费率浮动暂行办法》浮动
51．某中型客车2010年底将报废，车主于6月提前续保购买短期交强险，交强险的有效期为7月20日至12月19日，该车按照当地的税额标准为420元/年，则车主当年的应纳税额为（C）元。
A、140 B、420 C、175 D、280
52．交强险必须单独出具（A）。
A、保险单、保险标志、发票 B、保险单、发票 C、保险单 D、保险标志
53．投保人因重复投保解除交强险合同的，只能解除保险起期 在（A）的保险合同，保险人全额退还起期在（A）的保险合同的保险费。
A、后面 后面 B、前面 前面 C．后面 前面 D 前面 后面
54．交强险合同有效期内停驶的营业性机动车可以办理保险期间顺延，停驶机动车在交强险合同有效期内只能办理1 次保险期间顺延，顺延期间最短不低于（B），最长不超过（B）。
A、1个月、3个月 B、1个月、4个月 C、3个月、6个月 D、4个月、6个月
55．保监会按照机动车交通事故责任强制保险业务总体上（B）的原则审批保险费率。
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A、保证盈利 B、不盈不亏 C、可以亏损 D、必须亏损
56．保险人按照交强险合同的约定对每次有责事故医疗赔偿限额为（A）元。
A、10000 B、11000 C、5000 D、6000
57．定额保险单可以手工出单并手工填写发票，但必须在出具保险单后的（C）工作日内，准确补录到业务处理系统中。
A、3个 B、5个 C、7个 D、10个
58．签订交强险合同时，投保人（B）支付全部保险费。A、多次 B、一次 C、二次 D、三次
59．（A）依法对保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务实施监督管理。
A、保监会 B、国务院公安部门 C、国务院卫生部门 D、国务院农业主管部门
60．被保险人应当在被保险机动车上放臵（C）。A、保险单 B、批单 C、保险标志 D、保险发票
61．发生《机动车交通事故责任强制保险条例》所列明的投保人、保险人解任交强险合同的情况时保险人按（C）费率收取保险费。
A、年 B、月
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C、日 D、不计
62．保险人按照交强险合同的约定对每次有责事故死亡伤残赔偿限额为（B）元。
A、100000 B、110000 C、50000 D、60000
63．保险人按照交强险合同的约定对每次有责事故财产赔偿限额为（B）元。
A、1000 B、2000 C、500 D、100 64．被保险机动车被依法注销登记的，投保人（A）要求解除交强险合同。
A、可以 B、不可以 C、放弃
65．用于起重的专用机动车属于（B）。A、特一 B、特二 C、特三 D、特四
66．公安部和保监会联合下发的《关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知》（公通字[2010]8号）通知，逐步实行酒后驾驶违法行为与机动车交通事故责任强制保险费率联系浮动制度。其中，饮酒后驾驶违法行为一次上浮的交强险费率控制在10%至15%之间，醉酒后驾驶违法行为一次上浮的交强险费率控制在20%至30%之间，累计上浮的费率不得超过（B）。
A、50% B、60% C、80% D、100% 67．交强险按照机动车种类、使用性质分为家用车、非营业客车等（C）种类型。
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A、7 B、9 C、8 D、10
68．根据《交强险费率浮动暂行办法》，上一保险发生两次有责任道路交通事故的，最终交强险保费将（C）。
A、下浮10% B、不浮动 C、上浮10% D、上浮30% 69．在保险期限内，被保险机动车所有权转移，应当办理交强险合同变更手续，且交强险费率（B）。
A、下浮10% B、不浮动 C、上浮10% D、上浮30%
70．被保险机动车经公安机关证实丢失后追回的，根据投保人提供的公安机关证明，在丢失期间发生道路交通事故的，交强险费率（C）。
A、下浮10% B、下浮20% C、不向上浮动 D、上浮10%
71．交强险短期保费计算分为投保保险期间（B）两种方式。A、小于5日、大于或等于5日 B、小于7日、大于或等于7日 C、小于10日、大于或等于10日
72．与保险公司订立机动车交通事故责任强制保险合同，并按照合同负有支付保险费义务的机动车的所有人、管理人为（A）。
A、投保人 B、保险人 C、被保险人 D、受益人
73．自卸车属于（B）。
A、特一 B、营业货车
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C、特二 D、特三
74．附加自燃损失险每次赔偿均实行（C）的绝对免赔率。A、10% B、15% C、20% D、30%
75．汽车拖带的挂车，按载货汽车自重每吨税额的（A）计征车船税。
A、100%
B、90%
C、50%
D、30%
76．警车按照其行驶证上载明的核定载客数，适用对应（B）的费率。
A、企业非营业客车 B、机关非营业客车 C、特种车三 D、特种车二
77．机动车上一期交强险保单满期后未及时续保的，浮动因素计算区间为上期保单出单日至（A）之间。
A、本期保单出单日 B、上期保单期满日 C、本期保单起保日 D、上期保单起保日
78．根据《停驶机动车交强险业务处理暂行办法》，交强险合同有效期内停驶的（B）可以办理保险期间顺延。
A、家用车 B、营业性机动车 C、非营业性机动车 D、拖拉机
79．一辆汽车投保了车辆损失险、第三者责任险和附加险，在下列（C）情况下才能在续保时享受无赔款优待。
A、车损险无赔款，第三者责任险及附加险发生了赔款
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B、车损险及第三者责任险无赔款，附加险发生了赔款 C、车损险、第三者责任险、附加险均没有发生赔款 D、车损险发生了赔款，第三者责任险及附加险均无赔款
80．保险公司可以向（B）赔偿保险金，也可以直接向（B）赔偿保险金。
A、投保人、被保险人 B、被保险人、受害人 C、投保人、受害人 D、被保险人、致害人
二、多项选择题（60题）
1．按照我国国家标准的规定，以下对于车辆厂牌型号中数字部分第二位、第三位所代表的含义表述正确的是：(ABCD)A.当车辆为载货汽车时，代表车辆总质量 B.当车辆为牵引车时，代表车辆总质量 C.当车辆为客车时，代表车辆长度 D.当车辆为轿车车时，代表车辆的排气量
2.下列表述正确的是(ACD)A.机动车临时上道路行驶或境外机动车临时入境投保短期交强险的，交强险费率不浮动。
B.机动车距报废期限不足一年的，交强险费率不浮动。C.短期险保险期限内未发生道路交通事故的，投保下一完整交强险时，交强险费率不下浮。
D.低速载货汽车与三轮汽车不执行费率浮动。
3.交强险不负责赔偿和垫付(ABCD)A.因受害人故意造成的交通事故的损失；
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B.被保险人所有的财产及被保险机动车上的财产遭受的损失； C.被保险机动车发生交通事故，致使受害人停业、停驶、停电、停水、停气、停产、通讯或者网络中断、数据丢失、电压变化等造成的损失以及受害人财产因市场价格变动造成的贬值、修理后因价值降低造成的损失等其他各种间接损失；
D.因交通事故产生的仲裁或者诉讼费用以及其他相关费用。
4.以下对机动车商业保险中的基本险、附加险和特约条款三者之间关系表述正确的有(BCD)A、三者的法律效力关系是：基本险>附加险>特约条款； B、三者的法律效力关系是：基本险<附加险<特约条款； C、投保了基本险的基础上可以投保附加险； D、附加险条款未尽事宜，以基本险条款为准。
5.下列表述正确的是(ACD)A.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。
B.投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。
C.保险机动车发生保险事故后，被保险人或其驾驶人应当采取合理保护、施救措施，在48小时内通知保险人，并协助保险人进行查勘。故意或者因重大过失未及时通知，致使保险事故的性质、原因、损失程度等难以确定的，保险人对无法确定的部分，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但保险人通过其他途径已经及时知道或者应当及时知道保险事故发生的除外。
D.保险标的转让的，保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务，被保险人或者受让人应当及时通知保险人。
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6.商业险中有关系数描述错误的是（BCD）A.承保数量系数不适用于家庭自用汽车； B.行驶区域系数适用于所有使用性质； C.指定驾驶人系数适用于所有使用性质； D.老、旧、新、特车型系数适用于所有险种
7.下列号牌底色为蓝色的是:（AB）A.总质量4T的货车； B.8座的客车； C.低速载货汽车； D.普通摩托车
8.“东南DN6440P”这款车可能的车辆种类是:（CD）A.2吨以下货车； B.6座以下客车； C.6座及10座以下客车； D.10座及20座以下客车
9.下列属于特种车二的是:（ACD）A.水泥罐车； B.运钞车； C.洒水车； D.冷藏车
10.下列关于交强险的说法错误的是：(ABC)A.交强险非营业货车和商业险企业用车使用性质是一致的 B.车辆过户，已拿到过户后的交强险保单，以前的交强险保单可以进行退保
C.所有车辆均根据被保险机动车所发生的道路交通事故计算费率浮动
D.交强险进行批改，费率按照日费率增加或减少保费
11、下列表述正确的是(ACD)A.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。
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B.投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。
C.保险机动车发生保险事故后，被保险人或其驾驶人应当采取合理保护、施救措施，在48小时内通知保险人，并协助保险人进行查勘。故意或者因重大过失未及时通知，致使保险事故的性质、原因、损失程度等难以确定的，保险人对无法确定的部分，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但保险人通过其他途径已经及时知道或者应当及时知道保险事故发生的除外。
D.因保险标的转让导致危险程度显著增加的，保险人自收到前款规定的通知之日起三十日内，可以按照合同约定增加保险费或者解除合同。保险人解除合同的，应当将已收取的保险费，按照合同约定扣除自保险责任开始之日起至合同解除之日止应收的部分后，退还投保人。
12.下列交强险使用性质正确的是：（BCD）
A.家庭自用汽车：是指家庭或个人所有，包括用途为营业性的客车；
B.非营业货车：是指党政机关、企事业单位、社会团体自用或仅用于个人及家庭生活，不以直接或间接方式收取运费或租金的货车（包括客货两用车）；
C.货车是指载货机动车、厢式货车、半挂牵引车、自卸车、电瓶运输车、装有起重机械但以载重为主的起重运输车；
D.用于驾驶教练、邮政公司用于邮递业务、快递公司用于快递业务的货车按照其行驶证上载明的核定载质量，适用对应的非营业货车的费率
13.按照我国国家标准的规定，以下对于车辆厂牌型号中数字部分第二位、第三位所代表的含义表述正确的是：(ABCD)
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A.当车辆为载货汽车时，代表车辆总质量 B.当车辆为牵引车时，代表车辆总质量 C.当车辆为客车时，代表车辆长度 D.当车辆为轿车时，代表车辆的排气量
14.(ABCD)损失和费用，交强险不负责赔偿，仅负责垫付符合规定的受害人的抢救费用，对于垫付的抢救费用，保险人有权向致害人追偿。
A.驾驶人未取得驾驶资格的； B.驾驶人醉酒的；
C.被保险机动车被盗抢期间肇事的； D.被保险人故意制造交通事故的。
15.国家设立道路交通事故社会救助基金(以下简称救助基金)。有下列情形之一时，道路交通事故中受害人人身伤亡的丧葬费用、部分或者全部抢救费用，由救助基金先行垫付，救助基金管理机构有权向道路交通事故责任人追偿：(ABD)A.抢救费用超过机动车交通事故责任强制保险责任限额的； B.机动车肇事后逃逸的； C.驾驶人未取得驾驶资格的；
D.肇事机动车未参加机动车交通事故责任强制保险的
16．禁止单独承保的业务范围：（ABCD）A、家庭自用汽车车损险
B、非营业客车和非营业货车车损险 C、营业货车车损险、营业客车车损险 D、特种车车损险、挂车车损险
17．高风险车险业务是指(ABC)的车辆保险业务。
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A．车辆新车购臵价较高 B．社会拥有量较少 C．车龄较长
18．汽车类别代号通常用阿拉伯数字表示，下列说法正确是：（ABCD）
A、“1”表示 载货汽车； B、“7”表示 轿车； C、“3”表示 自卸汽车； D、“5”表示 专用汽车
19．下列哪些车辆依法可以不投保交强险：（AC）A、场内行驶车辆； B、试乘试驾车辆； C、军队、武警车辆； D、公安警车；
20．差异化销售费用配臵原则（ABC）A．盈利导向原则；B.向优质业务倾斜原则； C.承保管控联动原则；
21．《机动车交通事故责任强制保险费率浮动暂行办法》规定，有几种特殊情况费率不浮动，这几种情况是指：（ABCD）
A．首次投保交强险的机动车费率不浮动；
B ．在保险期限内，被保险机动车所有权转移的，交强险费率不浮动；
C．机动车临时上道路行驶或境外机动车临时入境投保短期交强险的，交强险费率不浮动；
D．被保险机动车经公安机关证实丢失后坠毁的，根据投保人提供的公安机关证明，在丢失其间发生道路交通事故的，交强险费率不向上浮动。
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22．差异化销售费用配臵原则：（ABCD）
A．盈利导向原则； B.向优质业务倾斜原则； C.承保管控联动原则； D.以上全对；
23．高风险车险业务是指(ABC)的车辆保险业务。A．车辆新车购臵价较高； B．社会拥有量较少； C．车龄较长；
24．车险业务手续费配臵原则是（AC）
A、效益优先原则； B、据实列支原则 ； C、独立核算原则 ； D、准确跟单原则；
25．对于折扣及手续费的实际录入比例超过成本给付区间的车险业务管理，以下说法正确的是（ABC）。
A、严格逐笔提交人工核保；
B、核保通过的, 应对该部分业务的盈利情况进行监控； C、负责销售的业务人员可参与其业务的查勘及定损工作； D、所有超比例的车险业务均严格禁止；
26．车险销售定价就是根据风险评估和业务分类，合理确定各细分业务的（AB）。
A、折扣率 B、销售费用率 C、利润率 D、成本率
27．“见费出单”按照保费是否实时到帐为标准，可以分（AB）两大类。
A、实时到帐类支付方式； B、刷卡类方式； C、非实时到帐类支付方式； D、支票类方式；
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28．下列公式表述正确的是（ABCDE）
A、基准平衡赔付率（赔付率J）＝1－各机构除销售费用以外车险业务其他费用的标准保费平均费用率；
B、风险平衡赔付率（赔付率F）＝1－（销售费用率＋营业税金及附加＋保险保障基金率）；
C、历史赔付率＝（已决赔款＋调整后未决赔款）/已赚保费； D、调整后未决赔款＝[未决赔款/(1＋估损偏差率)]×[(报案件数-已决报案件数)/（已立案报案件数-已决报案件数)]；
E、标准保费赔付率＝（已决赔款＋调整后未决赔款）/已赚标准保费；
29．根据中国保监会《保险销售从业人员监管办法》，从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试，取得《保险销售从业人员资格证书》。有下列哪些情形的，报名申请得不到受理(ABCD)。
A、隐瞒有关情况或者提供虚假材料。
B、隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年。
C、违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年。D、以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年。
30．某保险公司利用保险代理人从事以虚构保险中介业务方式套取费用，保险监督管理机构应当进行以下哪些处罚措施？（ACD）
A、对该保险公司处五万元以上三十万元以下罚款。B、情节严重的，责令停业整顿。C、情节严重的，限制其业务范围。D、情节严重的，吊销营业许可证
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31．批改保单时，出单员应审核资料包括(ABCD)A、变更申请书 B、保单正本
C、投保人或被保险人身份证原件（个人客户）
D、投保单位签章认可的单位证明（企业客户）以及相关的书面原始资料
32．符合以下（AC）条件的机动车可以免验车承保。A、新保商业第三者责任保险及其附加险的机动车 B、中途申请增加投保机动车损失保险的机动车 C、购臵时间一个月以内的新车投保 D、挂军牌、武警牌、外地号牌的机动车
33．商业车险的保险期间为1年，但有下列情形之一的，投保人可以投保短期保险。（ABCD）
A、境外机动车临时入境的 B、机动车距报废期限不足一年的 C、机动车临时上道路行驶的 D、大单位为统一机动车的保险期间的
34．对于投保人为“法人或其他组织”的新保业务需要提供的资料, 以下描述正确的是（ABCD）。
A、投保机动车行驶证 B、组织机构代码证 C、投保经办人身份证明 D、机动车登记证书
35．下列证件中可以获取VIN码的有(ABCD)A、车辆行驶证 B、整车合格证 C、车辆购臵发票 D、进出口货物证明书
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36．下列关于车型标准信息系统新车购臵价描述正确的是(BC)A、发票价格即为购臵价 B、新车购臵价含增值税
C、符合条件的停产车型可以添加类比价 D、进口车的国外价格即为国内新车购臵价
37、交强险的保险期间为1年，但（ABCE），投保人可以投保短期保险。
A、境外机动车临时入境的 B、机动车距报废期限不足一年的
C、机动车临时上道路行驶的（例如：领取临时牌照的机动车，临时提车，到异地办理注册登记的新购机动车等）
D、投保人的其他短期情形 E、保监会规定的其他情形
38．交强险合同中的被保险人是指（AB）
A、投保人 B、其允许的合法驾驶人 C、被害人 D、保险人
39．机动车交通事故责任强制保险合同由（ABCDE）共同组成。A、机动车交通事故责任强制保险条款 B、投保单 C、保险单 D、批单 E、特别约定
40．以下适用于非营业货车费率的有（ACD）A、邮政公司用于邮递业务的货车 B、清洁车
C、用于驾驶教练的货车 D、快递公司用于快递的货车
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41．装臵有（ABC）的挂车按特种车一的30%计算。A、油罐 B、汽罐 C、液罐 D、其他
42．交强险单证式样全国统一，（BD）由保监会监制。A、投保单 B、保险单 C、保险发票 D、保险标志
43．保险人按照交强险合同的约定，被保险人有责任时，死亡伤残赔偿限额、医疗费用赔偿限额、财产损失赔偿限额分别为（ABD）元。
A、10000 B、110000 C、1000 D、2000
44．以下适用于非营业客车费率的有（AC）A、党政机关客车 B、城市公交 C、企业客车 D、公路客运
45．根据交强险费率浮动暂行办法，不参与费率浮动的机动车有（BC）
A、汽车 B、摩托车 C、拖拉机 D、特种车
46．营业客车包括（AB）
A、公路客运客车 B、城市公交客车 C、企业客车 D、快递公司用于快递业务的客车
47．在一个纳税内，已完税的车船（ACD）的，纳税人向保
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险机构申请退还税款的，应告知其凭有关管理机关出具的证明和完税证明，向纳税所在地的主管地方税务机关申请退还税款。
A、被盗抢 B、被撞 C、报废 D、灭失
48．交强险费率实行与被保险机动车（AB）相联系的浮动机制。A、道路交通安全违法行为 B、交通事故记录 C、交通违章记录
49．申请机动车注册登记，应当交验机动车，并提交（ABCDE）证明、凭证。
A、机动车所有人的身份证明 B、购车发票等机动车来历证明
C、机动车整车出厂合格证明或者进口机动车进口凭证 D、车辆购臵税完税证明或者免税凭证 E、机动车第三者责任强制保险凭证
50．适用于特种车三交强险费率的有（AC）A、消防车 B、清洁车 C、电视转播车 D、清障车
51．（BCD），保险公司在机动车交通事故责任强制保险责任限额范围内垫付抢救费用，并有权向致害人追偿。
A、机动车肇事后逃逸
B、驾驶人未取得驾驶资格或者醉酒 C、被保险机动车被盗抢期间肇事的 D、被保险人故意制造道路交通事故的
52．半挂牵引车”的吨位按（ABC）规则确定
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A、机动车行驶证中记载有“核定载质量”的，以核定载质量为准；
B、机动车行驶证中没有记载“核定载质量”的，以该车“准牵引总质量”作为吨位；
C、通过A、B两种方式仍无法确定吨位的，视为10吨以上货车。D、通过A、B两种方式仍无法确定吨位的，视为5-10吨货车。
53．对营业用货车登记注册地在异地但在本地长期使用的车辆要求在本地投保交强险时，各经营机构应了解车辆使用情况，并查验（AD）后才能承保。
A、取得当地交通运管部门核发的本地营运许可 B、车辆所有人或者使用人未能本地长期货运协议 C、未取得当地交通运管部门本地营运登记证明 D、车辆所有人或者使用人出具本地长期货运协议
54．交强险医疗费用赔偿限额包括（ABE）A、医药费 B、住院费 C、误工费 D、交通费 E、住院伙食补助费
55．下列车损险保险条款中,（AD）主险条款未含“自燃”责任。A、家庭自用车损险 B、非营用车车损险 C、特种车车损险 D、营业用车车损险
56．下面所列项目，适应所有车辆费率调整系数的是（ABD）A、无赔款优待及上年赔款记录 B、多险种同时投保 C、指定驾驶人 D、客户忠诚度
57．被保险车辆同时投保（AB）的情况下，允许使用“多险种同时投保”系数。
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A、车损险 B、商业三者险 C、车上人员责任险 D、盗窃险
58．新车不允许使用（ABC）系数进行打折优惠，其他车辆据实使用该系数。
A、客户忠诚度 B、续保 C、无赔款优待系数 D、多险种同时投保
59．保额不可恢复的附加险，出险后系统将自动冲减保额有（ABCD）A、机动车停驶损失险 B、随车行李物品损失保险 C、异地出险住宿费特约条款 D、租车人人车失踪险条款
60．以下（ABCDE）情况必须进行验车承保。
A、第一次投保机动车损失保险及其附加险、盗抢险及其附加险的机动车
B、未按期续保的机动车
C、续保或中途申请增加投保机动车损失保险及其附加险、盗抢险及其附加险的机动车
D、营运车辆使用超过6年、非营运车辆使用超过10年投保机动车损失保险的机动车
E、特种车或发生重大车损事故后修复的机动车。
三、判断题（60题）
1.新车购臵价是指购买车辆时车辆的价格。×
2.车损险保险金额在新车购臵价内按任意金额协商确定。×
3.发生交通事故一方全责，一方无责的，无责方不负任何赔偿
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责任。×
4.老、旧、新、特车型系数适用于车损险、盗抢险。×
5.过户车辆，交强险可以退保。×
6.交强险合同中的受害人是指因被保险机动车发生交通事故遭受人身伤亡或者财产损失的人，但不包括被保险机动车本车车上人员、被保险人。√
7.用于驾驶教练、邮政公司用于邮递业务、快递公司用于快递业务的客车、警车、普通囚车、医院的普通救护车、殡葬车按照其行驶证上载明的核定载客数，适用对应的企业非营业客车的费率。√
8.签订机动车交通事故责任强制保险合同时，投保人应当一次支付全部保险费；保险公司应当向投保人签发保险单、保险标志。√
9.保险人不得解除机动车交通事故责任强制保险合同。×
10.交强险是根据《中华人民共和国道路交通安全法》、《中华人民共和国保险法》、《机动车交通事故责任强制保险条例》等法律、行政法规而制定的。√
11．挂靠同一单位的车辆，必须在被保险人栏以一定方式明确标注实际车主，或者在特别约定中注明：“本车车主为：_________”。√
12． 机动车损失保险标准保费＝保险金额×费率 ×
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否则，一旦发生同一单位车辆互碰，按照条款约定予以拒赔。
第五篇：2018证券职业资格考试考点预测卷3
2016年证券从业《金融市场基础知识》考点预测试卷(3)
一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1、修改国债期货交易场所向会员收取的交易保证金不得低于交易金额的()。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：B
参考解析： 国债期货交易场所向会员收取的交易保证金不得低于交易金额的10%。
2、修改会计师事务所申请证券资格的条件之一是：有限责任会计师事务所净资产不少于__________万元，合伙会计师事务所净资产不少于__________万元。()
A.500;300
B.500;500
C.300;300
D.300;500
参考答案：A
参考解析： 会计师事务所申请证券资格的条件包括：①依法成立3年以上。②质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。③注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。④有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。⑥上一审计业务收入不少于1600万元。⑦持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。⑧不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。
3、修改从()末开始，金融自由化浪潮在西方国家兴起，各国政府逐步开始放松对金融业务的管制，国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体，金融全球化趋势不断扩展。
A.1802年
B.1897年
C.1901年
D.1970年
参考答案：D
参考解析： 从1970年末开始，金融自由化浪潮在西方国家兴起，各国政府逐步开始放松对金融业务的管制，国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体，金融全球化趋势不断扩展。
4、修改ETF每()秒提供一个基金参考净值报价。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：C
参考解析： ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。
5、修改金融期货的基本功能不包括()。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.保本功能
D.套利功能
参考答案：C
参考解析： 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。
6、修改混合资本债券如果同时出现最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近()个月内未向普通股股东支付现金红利的情况，则发行人必须延期支付利息。
A.6
B.12
C.28
D.24
参考答案：B
参考解析： 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。
7、修改经营证券经纪业务已满()年的证券公司方可申请融资融券业务资格。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：①经营证券经纪业务已满3年;②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;④财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金【第三方存管有效实施，客户资料完整真实;⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;⑦信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;⑧有足够负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;⑨中国证监会规定的其他条件。
8、修改商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，要求核心资本充足率不低于()。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
参考答案：A
参考解析： 商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于4%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。
9、修改()，美国【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆举债，在股市上收购联合铜业公司股票，但最终此举失利引发了华尔街的大恐慌和尼克伯克信托公司即将破产的传言。
A.1904年
B.1905年
C.1906年
D.1907年
参考答案：D
参考解析： 1907年，美国【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆举债，在股市上收购联合铜业公司股票，但最终此举失利引发了华尔街的大恐慌和尼克伯克信托公司即将破产的传言。
10、修改()，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
A.2010年10月19日
B.2012年12月1日
C.2013年12月25日
D.2015年9月29日
参考答案：A 参考解析： 2010年10月19日，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。
11、为解决退市公司股份转让问题，（）起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
A.1997年6月6日
B.1999年9月9日
C.2001年6月12日
D.2002年8月29日
参考答案：D
参考解析： 为解决退市公司股份转让问题，2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
12、（），全国中小企业股份转让系统有限责任公司成立，公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)。
A.1997年6月6日
B.1999年9月9日
C.2001年6月12日
D.2012年9月20日
参考答案：D 参考解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统有限责任公司成立，公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)。
13、在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过（）交易。
A.公开市场
B.议价市场
C.流通市场
D.发行市场
参考答案：B
参考解析：议价市场是指没有固定场所、相对分散的市场。在议价市场上，金融资产的定价与成交是通过私下协商或面对面讨价还价方式进行的。在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过这种方式交易。
14、证券业协会会员大会每（）年至少召开一次。
A.2 B.3 C.4 D.5 参考答案：C
参考解析：证券业协会会员大会每4年至少召开一次。
15、根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过__________，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过_________。（）
A.5%；10% B.5%；5% C.10%；10% D.10%；5% 参考答案：D
参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。
16、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（）。
A.盈利性、稳定性和流动性
B.盈利性、稳定性和固定性
C.盈利性、安全性和固定性
D.盈利性、安全性和流动性
参考答案：D
参考解析：会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。
17、我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。
A.50% B.60% C.70% D.80% 参考答案：C 参考解析：我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。
18、我国混合资本债券的发行期限在__________年以上，发行之日起__________年内不得赎回。（）
A.10；10 B.10；15 C.15；10 D.15；15 参考答案：C
参考解析：我国混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权，若发行人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率。
19、债券的主要的结算方式包括（）。
A.纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付
B.到期兑付、提前兑付、见款付券、券款对付 C.到期兑付、见券付款、分期兑付、券款对付
D.纯券过户、见券付款、分期兑付、券款对付
参考答案：A
参考解析：债券结算方式是指在债券结算业务中，债券的所有权转移或权利质押与相应结算款项的交收这两者执行过程中的不同制约形式。主要的结算方式包括纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种。
20、（）年以上的债券为长期债券。
A.7 B.8 C.9 D.10 参考答案：D
参考解析：按照到期期限分类，一年以下的债券为短期债券，1年以上、10年以下(包括10年)的债券为中期债券，10年以上的债券为长期债券。
21、（）中共中央发布的《关于科学技术改革的决定》中提到了支持创业风险投资的问题，随后由国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构——中国新技术创业投资公司(中创公司)。
A.1985年
B.1990年
C.1992年
D.1994年
参考答案：A
参考解析：1985年中共中央发布的《关于科学技术改革的决定》中提到了支持创业风险投资的问题，随后由国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构——中国新技术创业投资公司(中创公司)。
22、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中当其融资余额降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买人。
A.20% B.25% C.30% D.35% 参考答案：A
参考解析：为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。
23、自（）《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》正式实施以后，一直以来颇为神秘的私募基金资管情况，在备案登记下逐步揭开神秘的面纱。
A.2008年6月6日
B.2010年9月9日
C.2012年6月12日
D.2014年2月7日
参考答案：D
参考解析：自2014年2月7日《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》正式实施以后，一直以来颇为神秘的私募基金资管情况，在备案登记下逐步揭开神秘的面纱。
24、（）指在经济衰退时期或经济发展不确定因素较多的时候，那些高于社会平均收益且具有相对稳定性的公司所发行的普通股。
A.蓝筹股
B.成长股
C.收入股
D.防守股
参考答案：D
参考解析：防守股指在经济衰退时期或经济发展不确定因素较多的时候，那些高于社会平均收益且具有相对稳定性的公司所发行的普通股。此类股票的发行公司大多是经营公用事业及生活必需品的行业，典型的代表是医药股。
25、证券业协会非会员理事不超过理事总数的（）。
A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5 参考答案：D 参考解析：证券业协会会员理事由会员单位推荐，经会员大会选举产生。非会员理事由中国证监会委派，非会员理事不超过理事总数的1／5。
26、（）是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。
A.一级市场
B.二级市场
C.第三市场
D.第四市场
参考答案：C
参考解析：第三市场是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。
27、（），上海证券交易所开业。
A.2005年4月29日
B.2000年10月30日 C.1990年12月29日
D.1948年12月1日
参考答案：C
参考解析：1990年12月19日，上海证券交易所开业，开业时仅有25家会员，上市的股票证券总计8只。
28、专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的（）。
A.20% B.30% C.40% D.50% 参考答案：D
参考解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。
29、股权登记日是指（）。
A.公司董事会将分红派息的消息公开宣布的时间
B.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期
C.股利正式发放给股东的日期
D.股利正式发放给股东的后1工作日
参考答案：B
参考解析：股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。
30、我国股票发行的核准制的审查内容是（）。
A.仅进行形式审查，不进行实质审判
B.须进行实质审查，判断是否核准申请
C.一级审核制
D.二级审核制
参考答案：B
31、在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司，其发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。其中有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间从有限责任公司成立之日起计算，并达（）年以上为发行人合法的存续期限。
A.1 B.2 C.3 D.5 参考答案：C
参考解析：发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。发行人合法存续的期限条件满足下列情形之一即可：①发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上；②有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算，并达3年以上(经国务院批准，有限责任公司在依法变更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票)；③经国务院批准的股份有限公司，可不受上述时间的限制。
32、影响债券利率的主要因素是（）。A.资金使用方向
B.市场利率变化
C.债券期限长短
D.债券的变现能力
参考答案：C
参考解析：影响债券利率的主要因素有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。
33、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近1年盈利，最近1年营业收入不少于（）万元。
A.2 000 B.3 000 C.4 000 D.5 000 参考答案：D
参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。
34、首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例（）以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工。
A.2% B.4% C.5% D.8% 参考答案：C
参考解析：首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例5%以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工；主承销商及其持股比例5%以上的股东、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控股股东控制的其他子公司。
35、个人金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元，是私募基金合格投资者的条件之一。
A.200 B.300 C.500 D.1 000 参考答案：B
参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。此外，私募基金在发行过程中不得利用电视、讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送、挪用基金，不得内幕交易、操纵市场。
36、证券投资者主要是指以获取（）为目的而买人证券的机构和个人。
A.利息、股息或资本收益
B.利息、盈利息或资本收益
C.红利、盈利或资本收益 D.红利、股息或资本收益
参考答案：A
参考解析：证券投资者主要是指以获取利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。
37、封闭式基金的存续期限一般都在（）。
A.10～33年
B.20～30年
C.15～30年
D.25～30年
参考答案：C
参考解析：封闭式基金的存续期限一般都在15～30年。
38、创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过（）名。
A.3 B.5 C.8 D.10 参考答案：B
参考解析：创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过5名。
39、金融衍生工具市场的风险中，由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险是（）。
A.管理风险
B.法律风险
C.操作风险
D.流动性风险
参考答案：B
参考解析：法律风险即由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险。
40、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于（）万元。
A.500 B.1 000 C.1 500 D.2 000 参考答案：B
参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。
41、根据（）我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
A.2002年5月1日
B.2004年1月2日 C.2013年3月31日
D.2015年4月7日
参考答案：D
参考解析：根据2015年4月7日我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
42、（）美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
A.1993年
B.2000年
C.2005年
D.2010年
参考答案：C 参考解析：2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
43、折价发行债券时，其发行价格与债券面值的关系为（）。
A.价格高于面值
B.价格低于面值
C.价格等于面值
D.不一定
参考答案：B
参考解析： 债券的面值和债券的实际发行价格往往是不一致的。当债券的发行价格低于债券面值时，称为折价发行；当债券的发行价格等于票面价值时，称为平价发行；当债券的发行价格高于债券面值时，称为溢价发行。
44、关于金融风险的形成机理与金融稳定机制的表述，错误的是（）。
A.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生 B.在传导机制作用下，金融风险逐步缩小，对虚拟经济产生影响
C.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响
D.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制
参考答案：B
参考解析：金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生；在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响；在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。
45、证券金融公司应当自每一会计结束之日起（）个月内，向证监会报送报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
A.1 B.2 C.3 D.4 参考答案：D 参考解析：证券金融公司应当自每一会计结束之日起4个月内，向证监会报送报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
46、（）新修订的《保险法》开始实施，标志着国内保险资金运用开始进入快车道。
A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2005年4月29日
参考答案：C
参考解析：2003年1月1日，新修订的《保险法》开始实施。以新《保险法》实施为标志，国内保险资金运用开始进入快车道。
47、目前，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。
A.5 B.10 C.15 D.20 参考答案：C
参考解析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
48、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按（）计入应纳税所得额。
A.20% B.25% C.30% D.50% 参考答案：B
参考解析：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。
49、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束（）个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。A.2 B.5 C.6 D.10 参考答案：C
参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
50、因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在（）个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
A.5 B.10 C.15 D.20 参考答案：B 参考解析：因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在10个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1、修改我国的政策性金融机构有()。
Ⅰ 国家开发银行 Ⅱ 中国进出口银行
Ⅲ 中国农业银行 Ⅳ 中国农业发展银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。
2、修改上证380指数样本股的选择主要考虑()。
Ⅰ 营利能力 Ⅱ 成长性
Ⅲ 负债比率 Ⅳ 新兴行业的代表性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。
3、修改在收集风险管理相关信息中，风险战略风险应广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例，并收集的重要信息有()。
Ⅰ 科技进步、技术创新的有关内容
Ⅱ 市场对该公司产品或服务的需求
Ⅲ 该公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况
Ⅳ 与主要竞争对手相比，该公司实力与差距
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 在收集风险管理相关信息中，风险战略风险应广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例，并收集以下重要信息：①国内外宏观经济政策以及经济运行情况、公司所在产业的状况、国家产业政策;②科技进步、技术创新的有关内容;③市场对该公司产品或服务的需求;④该公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况;⑤与公司战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性;⑥与主要竞争对手相比，该公司实力与差距;⑦本公司发展战略和规划、投融资计划、经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据;⑧该公司对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。
4、修改证券市场监管应当坚持的原则包括()。
Ⅰ 依法监管 Ⅱ 保护投资者利益
Ⅲ “三公” Ⅳ 监督与自律相结合 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 证券市场监管的原则主要有：①依法监管原则;②保护投资者利益原则;③“三公”原则，即公开、公平、公正;④监督与自律相结合的原则。
5、修改全球金融市场的发展趋势表现为()。
Ⅰ 国际金融市场的一体化趋势 Ⅱ 国际金融市场的证券化趋势
Ⅲ 金融创新的趋势 Ⅳ 全球货币统一的趋势
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 全球金融市场的发展趋势表现为：①国际金融市场的一体化趋势;②国际金融市场的证券化趋势;③金融创新的趋势。
6、修改证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的()等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。
Ⅰ 买卖数量 Ⅱ 出价方式
Ⅲ 证券名称 Ⅳ 价格幅度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。
7、修改目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。
Ⅰ 现金
Ⅱ 1年以内(含1年)的银行定期存款
Ⅲ 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
Ⅳ 可转换债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
8、修改下列属于境外上市外资股的有()。
Ⅰ S股 Ⅱ B股
Ⅲ H股 Ⅳ N股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。内上市外资股。
9、修改影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素有（Ⅰ 清算方式的变化 Ⅱ 宏观经济政策的调整
Ⅲ 供求关系的变化 Ⅳ 经济形势的变化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
股属于境)。B
参考解析： 各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
10、修改按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括()。
Ⅰ 承销证券
Ⅱ 从事承担有限责任的投资
Ⅲ 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
Ⅳ 向基金管理人、基金托管人出资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
间接融资的劣势有（）。
Ⅰ 社会资金运行和资源配置的效率较多地依赖于金融机构的素质
Ⅱ 监管和控制比较严格和保守，对新兴产业、高风险项目的融资要求一般难以及时、足量满足
Ⅲ 投资者为了寻找到较好的投资品种，把握好投资机会，需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本
Ⅳ 公开性的要求，有时与企业保守商业秘密的需求相冲突
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ 参考答案：A
参考解析：间接融资的劣势有：①社会资金运行和资源配置的效率较多地依赖于金融机构的素质；②监管和控制比较严格和保守，对新兴产业、高风险项目的融资要求一般难以及时、足量满足；③由于资金供给者与需求者之间加入金融机构为中介，隔断了资金供求双方的直接联系，在一定程度上减少了投资者对投资对象经营状况的关注和筹资者在资金使用方面的压力和约束。
62、风险对冲的特点有（）。
Ⅰ 同时进行行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的两笔交易
Ⅱ 可对冲系统性风险
Ⅲ 减少风险暴露
Ⅳ 事先控制、事后补救
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B
63、决定货币乘数的大小的因素有（Ⅰ 法定准备金率 Ⅱ 超额准备金率
Ⅲ 现金比率 Ⅳ 存款比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）。D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A
参考解析：货币乘数的大小由以下四个因素决定：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。
64、我国的商业性金融机构有（）。
Ⅰ 银行金融机构 Ⅱ 证券机构
Ⅲ 保险机构 Ⅳ 工商企业
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A
参考解析：我国的商业性金融机构包括银行金融机构、证券机构和保险机构三大类。
65、证券市场监管的手段有（）。
Ⅰ 法律手段 Ⅱ 经济手段
Ⅲ 行政手段 Ⅳ 政治手段
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B
参考解析： 证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段和行政手段。
66、证券公司财务顾问业务的具体范围包括（）。
Ⅰ 为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
Ⅱ 用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ 为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅳ 为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C
参考解析：财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务，具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。
67、下列关于限价委托的说法中，正确的有（）。
Ⅰ 在限价委托买人中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券
Ⅱ 在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券 Ⅲ 在限价委托买人中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券
Ⅳ 在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C
参考解析：限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。
68、中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们为（）。
Ⅰ 再贴现率 Ⅱ 存款准备金率
Ⅲ 消费者信用控制 Ⅳ 公开市场业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B
参考解析：中央银行实施货币政策的“三大法宝”包括存款准备金率、再贴现率和公开市场业务。
69、证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用（）出资。
Ⅰ 货币 Ⅱ 实物
Ⅲ 劳务 Ⅳ 无形资产
A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A
参考解析：证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。
70、汇率风险又称为外汇风险，指经济主体在持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为（）。
Ⅰ 市场性汇率风险 Ⅱ 商业性汇率风险
Ⅲ 金融性汇率风险 Ⅳ 货币性汇率风险
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A
参考解析：汇率风险又称为外汇风险，指经济主体在持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类。
71、与其他市场相比，金融市场的特点主要有（）。
Ⅰ 金融市场上的交易对象具有特殊性
Ⅱ 金融市场的交易场所具有非固定性
Ⅲ 金融市场上的价格具有一致性
Ⅳ 金融市场上交易商品的使用价值具有同一性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D
参考解析： 与其它市场相比，金融市场的特点主要包括：①交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性；②交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性；③交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性；④交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性；⑤金融市场上交易商品的使用价值具有同一性；⑥交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。
72、政策性银行金融债券发行申请的内容包括（）。
Ⅰ 发行数量 Ⅱ 期限安排
Ⅲ 竞价方式 Ⅳ 发行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B
参考解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
73、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有（）。
Ⅰ 在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅱ 因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅲ 在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅳ 最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：A
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