金融行业营销计划书 (2500字)

第一篇：金融行业营销计划书 (2500字)

2012年度营销计划书

企划日期：2012年

企划人：

月 1 目录

第一部分·····················市场及行业分析

（一）行业分析

（二）市场分析

（三）竞争对手分析

第二部分·····················销售目标

（一）未来3年销售目标

（二）2012年度销售目标

第三部分·····················营销策略

（一）目标市场

（二）营销计划

（三）营销策略

第四部分·····················部门构成（一）人员组成

（二）部门未来发展趋势

附录·························猎鹰计划(一)实施细则

第一部分 市场及行业分析

（一）行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.（二）市场分析 2006年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力；对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力 等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

（三）竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

（一）未来三年销售目标

在未来的3年中，首先2012年公司刚刚起步，是公司制定整体发展

方向的一年，2012年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。2012年入金量1200万元人民币。2013年入金量1500万元人民币。2014年入金量2000万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

（二）2012年销售目标

2012年销售目标为1200万元人民币，下图为近3年的业绩展望图。

第一季度

第二季度

第三季度

第四季度

（一）目标市场

首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。

（二）营销计划

营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。

（1）长期计划：在未来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。

（2）中期计划： 在未来1-3年中，不断补充人力资源，从一个部门

扩充到3个部门，每个部门10-15人，销售额翻番。

（3）短期计划：完成2012年的销售目标。

（三）营销策略

为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培养。（1）业务策略 a)电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营销工作。b)陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。c)网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。

d)缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。e)合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。

f)发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。（猎鹰计划）（2）广告宣传策略

公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。第四部分 部门构成（一）人员组成

市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右，外出进行陌生开发客户，或者在社区进行说明会的时候，分为5名一个小组，具体的组成情况入下表所示。

（二）部门未来发展趋势

计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大公司的销售部规模，以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力，带领部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。

第二篇：金融行业群发短信营销方案

金融行业群发短信营销方案

2011年5月04日

2011年中国手机用户将达到4亿，手机已成了人们不可或缺的通讯设备，手机短信作为一种实用、方便、廉价的通信手段赢得了中国广大手机用户的钟爱，短信应用与人们的生活联系也越来越紧密。

金融行业通过手机短信来管理庞大的手机用户，不仅吸引客户，而且更大程度地降低成本，提高用户的满意度。由于手机是用户随身携带的通信工具，用户可以在任何场所包括在出差，旅途中轻松地获得银行发送的相关信息及消费通知。金融行业是如何利用手机短信营销展开自己的宣传活动的？需求分析：

1.对帐服务：对于企业或个人客户，可以开展定期或实时的短信对帐业务，让客户能及时得到对帐信息，不用等待邮寄的对账单，或人工进行传真。节约大量邮寄成本的同时，提高了工作效率。对于用户来说，短信对帐提供了一种方便快捷的投资理财方式，可以随时随地享受银行服务。

2.对外营销：产品的发布和新业务的推出都可以利用手机短信对客户进行直接宣传，降低了宣传的成本。

3.内部管理：企业可通过短信通管理所需要的工作通知、信息发布等，不仅节省打电话所需的大量人力、时间，而且即时送达。

解决方案：

1.客户通过短信查询账单：客户通过短消息上行定制查询个人账户的资金情况，即客户将银行卡号以短信方式发送至某一固定号码，即可获得账单短信。为安全起见，可要求银行卡号和客户使用手机卡号绑定时才可获得该信息，或者是不固定使用手机卡号，但要求银行卡的密码。客户通过短信主动查询对帐，可方便客户更早些获得资金变动信息。

2．余额预警：当用户账户的金额减少到用户自行设置的预警金额时，向用户发送短信进行告知，减少对客户生活中的不便。

3.客户关怀：当重要节日或者客户生日时，发送祝福短信，尽显银行对客户的温情关怀。

4.员工关怀：在员工生日、节假日时发送祝福信息以显示公司的温情关怀，体现公司的企业文化，促使其充分发挥主观能动性为公司做出更大的贡献。

第三篇：金融产品营销计划书的编制

金融产品营销计划书的编制

一、实验准备：

（一）金融商品营销计划书的格式

1、封面，包括：名称、策划机构策划日期及本策划适用时间段。

2、目录

3、序言。要为本次金融商品营销策划所要达到的目标、宗旨定下明确的基调，强调其执行的意义并以此为动力。

4、正文。

（二）金融商品营销计划书的正文内容构成营销计划的内容一般由八个部分组成，即内容提要、市场营销状况、机会与问题分析、营销目标、市场营销策略、行动方案、预算、控制。

1、内容提要

对主要营销目标和措施进行简要的说明

2、市场营销状况介绍

①市场情况分析。市场的范围有多大，包括哪些细分市场，拟进入的细分市场的潜力，本银行或公司的市场占有率有多大。②产品情况分析。本银行产品的优势、劣势。

③竞争者情况状况。公司的主要竞争者是谁，各竞争者在产品创新、价格、销售环节方面都采取了哪些策略，它们的市场份额及变化趋势如何。

④营销渠道情况。营销渠道内部营销、金融超市、银行网点、网络

营销和电话营销等，为偏大市场份额拟增加哪些渠道。

⑤营销环境分析。顾客收入水平提高程度，顾客购买力投向，与银行、证券营销有关的经济立法情况，人口结构变化等。

3、机会与问题分析

①机会分析。所谓机会，是指在营销环境中存在的有利因素。②优势与劣势分析。与机会相反，优势是内在因素，而机会是外在因素。公司的优势是指公司可以成功地利用的某些方面，公司的劣势是指公司需要改进的方面。

③问题分析。公司利用机会分析、优势与劣势分析的研究结果，来确定计划中必须强调的主要问题，以便为营销目标和营销策略的拟定打下基础。

4、营销目标

5、市场营销策略

营销策略是指达到目标的途径或手段，包括目标市场的选择、市场定位、营销组合策略等。目标市场是公司准备服务于哪个或哪几个特定的细分市场，市场定位是公司选定目标市场的行为，营销组合是公司准备在各个细分市场上采取哪些具体的营销策略。

6、行动方案

营销策略需要转化成具体的行动方案。行动方案具体内容包括：要做些什么？何时开始、何时完成？由谁具体负责？需要多少费用？将这些内容列成详细的程序表，以便执行和检查。

7、预算

为实现公司资源的合理利用，应在对营销组合的各项要素（产品、定价、分销和促销）进行充分分析的基础上，编制营销预算。

8、评估与控制

控制即对计划执行过程的控制，它是营销计划的最后一部分。在营销计划实施过程中将发生许多意想不到的情况，所以营销管理者必须连续不断地监督和控制各项营销活动，以保证营销活动健康顺利地发展。

第四篇：金融行业

金融行业的发展

金融行业的分类

1、银行业（包括商业银行、中央银行、政策性银行、信用社、城市合作银行等）

2、证券业

3、保险业

4、信托业

5、基金业

6、财务公司

7、投资银行业

8、典当行业

9、期货、现货

2、金融业就业的主要有利因素：

3、1.在各行业的薪酬横向比较中，金融业的平均薪酬与福利最高。

4、2.在全民市场经济的氛围中，金融业的从业者可以感受到正在从事着一份“体面”的职业。5、3.每日都工作在完全动态化的市场环境中。

6、4.有才华的员工可以得到快速的晋升。

7、5.优厚的待遇和休假福利。

8、6．低损耗率，行业平均志愿周转率为16%

9、

第五篇：金融行业

智联招聘高级薪酬总监赵立朋表示，IT业和金融业的收入高，主要是由行业特性决定的，从事这两个行业的主要是知识密集型人群，拥有较高的学历，而且这两个行业本身的设备、原材料成本相对比较低，人力成本很高，人力成本某种程度上替代了该行业的设备和原材料成本，因此薪酬水平较高。从产业属性和人才要求上说，这些行业的薪酬回报率比较高，反过来说，这些行业承受的压力也比较大，同时，这些行业的利益分配机制也决定了行业的收入较高。

十）升职

这个内容我不知道该怎么写，也最不愿意提起，所以我放在最后。因为以前我一直以为，外企的能否升职完全是靠个人的努力和成绩，可是有一天我突然发现，外企在决定是否让 一个人升职时，仍然有一定程度的人为的因素，我很失望。可是作为一个完整的介绍，我 还是写几句吧。

1）级别概况

相信大部分人都知道了，会计师事务所有很规律的升级时间，通常是一年升一级，没出太 大的错误的话，级别低的时候升级都没有什么问题。到了senior升manager就不一定了，升

成manager之后再想往上升就更难了。

外资银行的级别非常细，不管是普通员工还是经理，都有很多级别，特别是经理的级别就 更细（但是说实话目前大陆人还很少有能到达很高级级别的经理），升级的具体时间是不 一定的，受很多因素影响。总的来说级别低的时候有一个大概的升级时间，级别高了就不 一定了，每个人不太一样。会影响升级的因素譬如：不同的部门升级情况可能不同；你的 老板怎么样，是不是会想着提出要给你升级；你上面的职位是不是有空缺等等。

2）升级的条件

第一，会计师事务所

我个人认为，会计师事务所已经基本过了大规模扩张的阶段，现在的发展已经趋于成熟，六七年的时间也已经积累了一定数量的专业人员。说实话前几年毕业进事务所的，工作五 六年后升到经理是很顺理成章的。可能我不是什么牛人，我是觉得现在还想升到经理，真 的是非常难的一件事情。

一般来说，在会计师事务所想要升级，每年的评估得分要不错。需要注意的是，上面的人 怎么评估你，除了看你干得好不好之外，更重要的是大家对你的印象怎么样。由于是很多 人一起评价一个人，但是你主要跟着几个人做，所以运气在这个时候显示了作用，首先要 看主管你的人是不是欣赏你的这种性格，其次要看主管你的人的性格，他是不是愿意在大 家面前帮你说话，为你争取top pay和升职。

会计师事务所都要填一个类似于时间表的东西，要填上你为哪些客户做了多少时间，想要

升值的话，为客户工作的时间最好不要太少。

另外，你自己的qualification要不错，包括注册会计师，注册税务师或者其他什么职业资 格，最好别什么都没有。

最后的一点，也是想要升经理最重要的一点，就是你和合伙人的关系。因为经理是要合伙 人来评估的，也是由合伙人提名升职的。只要有合伙人肯为你说话，你升位经理的机会就 有。会计师事务所里上层的竞争激烈，每个合伙人带一些经理，如果你跟着做最多客户的 人职业发展的好，那你的职业发展就有优势。

第二，外资银行

外资银行的升级首先要看主管你的人怎么样，他是不是想着推荐你升级。其次要看你工作 的时间。因为银行一般不给压力让无法升职的员工离开（因为大部分人不能常常有机会升 级），所以只要努力工作，到了一定的时间，总是有机会升的，只是像前面的说的，升到 一定级别后，作为大陆人，想做高级别的经理目前还是很难的。

但是WTO后，外资银行可以经营的范围越来越大，更为广阔的业务范围需要更多的专业人士，因而外资银行的生职空间还是有的。

3）总结

虽然升职有很多人为的因素，但是说到底你的能力是最重要的，没有老板想要找一个无法 出色完成工作的人做助手。重要的是如果你周围的人都很优秀，你怎么能够在众多优秀的 人中脱颖而出。