金融行业职业规划大全

第一篇：金融行业职业规划大全

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金融行业职业规划大全

金融服务业素来是人人羡慕的“金饭碗”，随着中国金融业的开放，外资银行的进入，国内金融机制的改革，民营的金融机构、保险机构、基金管理公司也在增加，从长远老看，受过比较好的金融专业教育的学生，将会有很多的发展机会哦。

金融学专业毕业通常有以下几种去向：

一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

二、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

三、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

四、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。

五、保险公司、保险经纪公司。

六、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

七、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。

八、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。

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电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

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十、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

但是，众所周知，2008年对于全球金融业是灾难性的一年，这场全球性金融危机始于2007年下半年的信贷收缩，而流动性大幅度缩减则引发危机升级并在全球范围传播开来，随之而来的是接二连三的银行倒闭和史无前例的政府大力干预行动。在这样的背景下，2009年行业前景同样暗淡，全球经济放缓以及投资者和客户信心不足将对行业盈利水平和资产质量形成严峻挑战。从金融业就业的角度来看，国内金融业对金融专业毕业生的需求，已经呈下降趋势。这一趋势尤其表现在对金融专业本科生及以下学历的需求上。由于金融研究生毕业生数量的增加，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，对于本科毕业生的需求有所下降，研究生的需求则有所上升，但总体呈现下降趋势。在与其他经济管理专业的比较中，对会计与财务这些侧重实战操作型专业的需求有所上升。

另外，近年来，法律、计算机信息专业毕业生的金融从业进入口径扩宽。法律对金融行业的重要性自不待言。由于现代社会信息化的高速发展，各行各业都在高度实现业务的信息化，所以大量计算机信息专业的毕业生被大量引入金融业。在证券公司这个重要性更加突出，如果一个证券公司的交易系统出现问题，那么将是一场灾难。大量的计算机专业人士加入到金融业中来，发挥了重要的作用。金融行业所需要的人才也越来越向综合性质发展。这在无形中也缩小了金融专业的毕业生进入金融业的门径，增加了金融专业毕业生的就业竞争压力。

金融业就业机会综述(分析)：

1998年以来，由于东南亚金融危机的影响，国家高度重视金融体系的安全与稳健发展，对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，由此，银行及相关证券、保险等行业管理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生、研究生的增量需求，金融行业监管部门的人才举措，影响着所辖行业内的商业银行、证券、保险等金融机构加大了对金融专业毕业生的需求。

一、进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。

二、进入国有四大商业银行是很好的选择。具备一定的银行业从业经验、专业背景，到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。我的几个大学同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”，至今这种情况仍在延续。虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

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行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。

三、政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。

四、证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高（风险亦大），且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业（本科是金融经济）的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行“精英路线”，在投行业有一句话是“公司80%的利润是不到5%的员工所创造的”。上述三家当下用人思路是积极“挖角”，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的“精英人才”不妨选择这个行业。当然，调侃之余，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。建议男同学选择此行业，应该更有发展。

五、保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。六、四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。

七、在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过“IPO”筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。

八、高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。

金融业就业的主要有利因素：

1.在各行业的薪酬横向比较中，金融业的平均薪酬与福利最高。

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2.在全民市场经济的氛围中，金融业的从业者可以感受到正在从事着一份“体面”的职业。

3.每日都工作在完全动态化的市场环境中。

4.有才华的员工可以得到快速的晋升。

5.优厚的待遇和休假福利。

6．低损耗率，行业平均志愿周转率为16%。

金融业就业的主要不利因素：

1.工作时间长，工作压力相对较大。

2.容易受商业及股票市场周期的影响。

3.大公司高度结构化的环境容易让人有被隔离和被忽略的感觉。

4.有些大公司不愿意改变程序和尝试新想法。

5.时常会面临“道德”与“利益”的两难选择。

6.金融业的体制完善，规章制度严格，不需要创新，只需要遵守。

金融业招聘综述：

1.招聘过程正规，尤其是投资组合经理和分析师工作职位的竞争激烈。

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2.金融市场仍处在经济萧条和丑闻的双重打击所造成的不景气时期。虽然招聘仍在进行，但是力度不大。

3.拥有优秀的分析技能和技术技能的竞聘者受到广泛关注。

4.丰厚深蕴的人际关系是金融业职业发展的重要基础之一。

5.该行业需要的是非MBA学位毕业生，尤其是同时具有数学和统计学学位的金融专业毕业生，可以从事量化分析工作。

尽管全球经济仍未全面复苏，但中国金融企业在这次的冲击中却因祸得福跑到了整个行业的前茅，面对这新一轮的洗盘，中国的金融企业很可能因为走向世界的需要而扩大对于行业人才的招募。

附：主要的金融业职业资格证书

1.证券从业资格证书。

入门证书，是进入证券行业的必要证书。

共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。

2.银行从业资格证书

入门证书，从事银行工作的一个基础证书。

共考五科：公共基础，个人理财，个人贷款，公司信贷，风险管理。

3.期货从业资格证书

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入门证书，是进入期货行业的必要证书。

共考两科：期货基础知识，期货法律法规。

4.保险中介人从业人员资格考试可分为：

（1）保险代理从业人员资格考试

（2）保险经纪和保险公估从业人员资格考试

共考两科：保险原理与实务，保险经纪实务，保险公估实务。

保险从业资格证书是一种职业资格证书，是指相关人员通过国家的专门考试而获得的一种职业证书。有了该证书相关人员才可以从事保险行业。保险从业资格证书可分为保险代理从业人员、保险经纪和保险公估从业人员资格证书。

5.注册金融分析师（CFA）认证证书

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。

6.注册金融风险管理师（FRM）认证证书

适合人群：金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。

7.国际金融理财师（CFP）认证证书

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适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。

8.注册财务策划师（RFP）认证证书

适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；具有三年以上相关工作经验者。考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。

9.注册财务顾问师（CFC）认证证书

适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。

10.国家理财规划师（ChFP）认证证书

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

11.特许财富管理师（CWM）认证证书

适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

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12.注册国际投资分析师（CIIA）

注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst,简称CIIA）考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析、资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

13.保荐人胜任能力考试

报考条件：各证券公司、投资银行从业人员均可参加。

考试科目及内容：2005年后每年考试一次，考试科目为证券知识综合考试、投资银行业务专业考试两科。每科考试时间为3小时，每科总分100分，合格线为60分，两科全部合格者视为考试通过。成绩有效期一年。设北京、上海、深圳三个考场。考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。

各位考生，CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，高顿网校开通了全免费的CFA题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

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第二篇：金融行业职业规划

金融行业是21世纪的热门行业，顺应社会的发展，做社会的有用人才，我选择了自己所喜欢的金融管理专业。并且在毕业后我一直为自己的理想而努力奋斗着。为此，我做出了以下金融管理专业大学生职业生涯规划范文，我会朝着我所规划的目标进行。

在现代经济条件下，不论是国内也好国外也罢，界定一个人扮演何种社会角色最主要的一个社会评价指标就是其所受到的专业化教育的程度。可以说，选择一个专业，就是在选择职业生涯取向。当然，也有很多跨行跨专业成功的例子存在，但那更多的是在一定行业交叉背景下的特殊产物。这个社会在向专业化经济发展过程中，对于各个专门行业的专业化的人才需求仍然是未来职业分工的主流趋势。

如果你的理想和兴趣真的在金融管理这个行业，而你此前所受的教育与这个行业有一定的距离或者相近，那么，选择考研吧；如果你本科所学是金融专业，而你想在这个行业有更高的发展空间，那么，选择考研吧。我不是唯学历论，更不是唯高学历论。如果让我选择，我宁愿招聘那些本科毕业而踏实肯干的孩子们。然而，我不是人力资源的总经理，我没有这个选择的权力。

现在的金融职场上，学历热仍然是一个主流，好一点的金融管理机构，对于人员招聘的要求，几乎都是硕士以上学历，名校毕业等等。这种表面的浮华，更多地集中在京沪穗深这些经济发达、金融从业机会较多的地区。学历和专业，成了HR们遴选人才的主要指标。一般大学毕业那年，曾经参加过招商银行的招聘会，刚刚递过简历，就被扔了回来，“我们不需要本科生！”当时是刺激颇大，现在想想，其实在我现在服务的投资银行也是在重复着这样的老路子。没有办法啊，人实在太多了，多到来不及详细地考察其到底有何才学，为了简化工作程序，减少工作量，只有拿学历卡人了——毕竟，在中国，研究生还没多到上街扫地的地步，而学历的高低，仍然能够说明一个人的学习能力、知识体系、发展空间。对于金融学专业方向、院校选择方面，一定要重点考虑以下几点：

一、未来发展的行业选择——什么专业方向更符合你在目标行业的职业发展目标，选择好所应报考的专业方向；

二、未来发展的空间选择——在国内(外)哪些地区更能够让你一展所长，明确未来所要工作生活的地区；

三、未来发展的人际定位——什么样的学校，在你所要服务的行业更能给你深厚的人脉背景，毕竟，现代中国校友资源也是很重要的资源。

而这其中，我认为又有三个应该遵循的基本原则：就近原则、专业化原则、发展预期原则。就近原则，即你所要报考的院校，应该在你未来所要工作生活的地区或附近，在该地区有一定的影响力的，这样在你毕业之后会方便你到该地区择业。专业化原则，即你所报考的院校，在传统上要具有优良的金融学教育积淀，最好是财经类专业院校，或是金融经济类传统较好的综合类大学，这样的院校通常在金融经济界有一定的校友资源，人际遍及你未来可能就业的领域，在专业化方面有独到之处，在金融业内具有一定的影响，对于未来就业好处颇多。发展预期原则，对于未来所要从事的职业的定位，是你选择专业方向首先应当考虑的。从目前金融业内的发展形势来看，未来金融业的发展方向是服务专业化、业务多

样化。金融混业是个大趋势，因此，从当前的金融学科专业分布来看，比较有潜力的专业方向有：公司财务、风险管理与控制、金融工程、金融市场、保险精算、证券投资等。对于数量分析、微观金融前景看好，宏观方向如果有志于做研究工作也是不错的选择。

说到这儿，考研的意义究竟何在？我个人以为，一种工具而已。一个让你进入一个行业(或一个行业的高端部分)，体验另一种人生的敲门砖，一个用来登高的阶梯，一个实现你个人价值取向的准备阶段。当然，这一切开始于你对一个行业的信心，对于一个行业未来发展的看好。金融是现代经济的核心，联系着整个资本链条的循环往复，其地位至关重要。也许，这便是很多朋友看好金融专业的一个原因。

金融管理专业毕业生就业去向，从近几年就业情况来看，金融管理学专业毕业通常有这样几种将趋向：

一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

二、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

三、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。

四、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

五、保险公司、保险经纪公司。

六、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。

九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。

十、上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

很多国家行业监管部门、政府机构，对这种复合型人才的需求，已经能够体现在其人员录用考试的资格要求中。

证券公司研究部门更是以其行业产业研究及政策研究的双重需要，对于工程类专业背景的JM们，有较高的需求。另外，据我这两年对国内的各个基金及基金经理的研究中发现，有近三成(甚至更多)的基金经理现在具有法律、法学的硕士博士头衔，而其本科多为经济金融或工科专业，当然这里面有一个文科专业学位较易取得的原因在内，诚然也确实有一部分人士是考取了法律专业研究生之后，在一定的从业经历下，成长为业内精英的。

在实际工作中，经济与法律的紧密联系，是这样一个社会人才需求的基础和根源，从经济发展对社会的专业化分工需求来看，未来民商经济方面的律师在经济、金融领域的作用有日益扩大的趋势，这也是近几年来，金融经济专业的毕业生对JM、司考趋之若骛的主因之一。

相比照金融专业学生生源数量的增涨而言，近年来国内金融业对金融专业毕业(本科、研究)生的需求，是呈下降趋势的。这一趋势主要表现在对金融专业本科生的需求上。由于金融研究生毕业生数量的增加，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，对于本科毕业生的需求有所下降，研究生的需求则有所上升。在与其他经济管理专业的比较中，对会计与财务专业的需求有所上升，自2000年始已经超过了对金融专业毕业生的需求量，此消彼涨，金融本科生的需求量日渐消退。

天生我材必有用，关键是相信自己。专业现在并不是局限一个人求得发展的瓶颈了，在一个现代投资银行中甚至有一半以上的人士是非金融经济财务专业的人员，他们专业各异，有机械、通信、物理、法律，然而有一个相同点，他们都是相信自己，不服从命运安排，努力奋斗的人！这样的人，不论他是本科生也好，研究生也好，海归也罢，专业在这里并不能说明什么了，实际上大学所学的东西与我们的实际工作脱节太大，大到根本无法照搬来用，不具有可操作性，那么最重要的显然已经不是专业了，而是对一个职业、一个行业的热爱、激情、勤奋、执着，这才是最重要的！

第三篇：金融行业职业规划

金融行业职业规划 金融行业是 21 世纪的热门行业，顺应社会的发展，做社会的有用人才，我选择了自己所喜欢的金融管理专业。并且在毕业后我一直为自己的理想而努力奋斗着。为此，我做出了以下金融管理专业大学生职业生涯规划范文，我会朝着我所规划的目标进行。

在现代经济条件下，不论是国内也好国外也罢，界定一个人扮演何种社会角色最主要的一个社会评价指标就是其所受到的专业化教育的程度。可以说，选择一个专业，就是在选择职业生涯取向。当然，也有很多跨行跨专业成功的例子存在，但那更多的是在一定行业交叉背景下的特殊产物。这个社会在向专业化经济发展过程中，对于各个专门行业的专业化的人才需求仍然是未来职业分工的主流趋势。

如果你的理想和兴趣真的在金融管理这个行业，而你此前所受的教育与这个行业有一定的距离或者相近，那么，选择考研吧；如果你本科所学是金融专业，而你想在这个行业有更高的发展空间，那么，选择考研吧。我不是唯学历论，更不是唯高学历论。如果让我选择，我宁愿招聘那些本科毕业而踏实肯干的孩子们。然而，我不是人力资源的总经理，我没有这个选择的权力。

现在的金融职场上，学历热仍然是一个主流，好一点的金融

管理机构，对于人员招聘的要求，几乎都是硕士以上学历，名校毕业等等。这种表面的浮华，更多地集中在京沪穗深这些经济发达、金融从业机会较多的地区。学历和专业，成了 hr 们遴选人才的主要指标。一般大学毕业那年，曾经参加过招商银行的招聘会，刚刚递过简历，就被扔了回来，“我们不需要本科生。”当时是刺激颇大，现在想想，其实在我现在服务的投资银行也是在重复着这样的老路子。没有办法啊，人实在太多了，多到来不及详细地考察其到底有何才学，为了简化工作程序，减少工作量，只有拿学历卡人了——毕竟，在中国，研究生还没多到上街扫地的地步，而学历的高低，仍然能够说明一个人的学习能力、知识体系、发展空间。对于金融学专业方向、院校选择方面，一定要重点考虑以下几点：

一、未来发展的行业选择——什么专业方向更符合你在目标行业的职业发展目标，选择好所应报考的专业方向； 二、未来发展的空间选择——在国内（外）哪些地区更能够让你一展所长，明确未来所要工作生活的地区； 三、未来发展的人际定位——什么样的学校，在你所要服务的行业更能给你深厚的人脉背景，毕竟，现代中国校友资源也是很重要的资源。

而这其中，我认为又有三个应该遵循的基本原则。就近原则、专业化原则、发展预期原则。就近原则，即你所要报考的院校，应该在你未来所要工作生活的地区或附近，在该地区有一定的影响力的，这样在你毕业之后会方便你到该地区择业。专业化原则，即你所报考的院校，在传统上要具有优良的金融学教育积淀，最好是财经类专业院校，或是金融经济类传统较好的综合类大学，这样的院校通常在金融经济界有一定的校友资源，人际遍及你未来可能就业的领域，在专业化方面有独到之处，在金融业内具有一定的影响，对于未来就业好处颇多。发展预期原则，对于未来所要从事的职业的定位，是你选择专业方向首先应当考虑的。从目前金融业内的发展形势来看，未来金融业的发展方向是服务专业化、业务多 样化。金融混业是个大趋势，因此，从当前的金融学科专业分布来看，比较有潜力的专业方向有：公司财务、风险管理与控制、金融工程、金融市场、保险精算、证券投资等。对于数量分析、微观金融前景看好，宏观方向如果有志于做研究工作也是不错的选择。

说到这儿，考研的意义究竟何在。我个人以为，一种工具而已。一个让你进入一个行业（或一个行业的高端部分），体验另一种人生的敲门砖，一个用来登高的阶梯，一个实现你个人价值取向的准备阶段。当然，这一切开始于你对一个行业的信心，对于一个行业未来发展的看好。金融是现代经济的核心，联系着整个资本链条的循环往复，其地位至关重要。也许，这便是很多朋

友看好金融专业的一个原因。

金融管理专业毕业生就业去向，从近几年就业情况来看，金融管理学专业毕业通常有这样几种将趋向：

一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

二、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

三、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。

四、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

五、保险公司、保险经纪公司。

六、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。

九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。

十、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

很多国家行业监管部门、政府机构，对这种复合型人才的需

求，已经能够体现在其人员录用考试的资格要求中。

证券公司研究部门更是以其行业产业研究及政策研究的双重需要，对于工程类专业背景的 jm 们，有较高的需求。另外，据我这两年对国内的各个基金及基金经理的研究中发现，有近三成（甚至更多）的基金经理现在具有法律、法学的硕士博士头衔，而其本科多为经济金融或工科专业，当然这里面有一个文科专业学位较易取得的原因在内，诚然也确实有一部分人士是考取了法律专业研究生之后，在一定的从业经历下，成长为业内精英的。

在实际工作中，经济与法律的紧密联系，是这样一个社会人才需求的基础和根源，从经济发展对社会的专业化分工需求来看，未来民商经济方面的律师在经济、金融领域的作用有日益扩大的趋势，这也是近几年来，金融经济专业的毕业生对 jm、司考趋之若骛的主因之一。

相比照金融专业学生生源数量的增涨而言，近年来国内金融业对金融专业毕业（本科、研究）生的需求，是呈下降趋势的。这一趋势主要表现在对金融专业本科生的需求上。由于金融研究生毕业生数量的增加，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，对于本科毕业生的需求有所下降，研究生的需求则有所上升。在与其他经济管理专业的比较中，对会计与财务专业的需求有所上升，自 2000 年始已经超过了对金融专业毕业生的需求量，此消彼涨，金融本科生的需求量日渐消退。

天生我材必有用，关键是相信自己。专业现在并不是局限一个人求得发展的瓶颈了，在一个现代投资银行中甚至有一半以上的人士是非金融经济财务专业的人员，他们专业各异，有机械、通信、物理、法律，然而有一个相同点，他们都是相信自己，不服从命运安排，努力奋斗的人。这样的人，不论他是本科生也好，研究生也好，海归也罢，专业在这里并不能说明什么了，实际上大学所学的东西与我们的实际工作脱节太大，大到根本无法照搬来用，不具有可操作性，那么最重要的显然已经不是专业了，而是对一个职业、一个行业的热爱、激情、勤奋、执着，这才是最重要的。

第五篇：会计师应该有的职业规划会计师应该有的职业规划一、考会计证：

（1.）考试科目：基础会计、财经法规与会计职业道德（2）报名时间。每年 4 次（具体情况不一）。

二、职称考试：

1.助理会计师（初级职称）

（1）报名条件。必须取得会计从业资格证书并高中、中专及以上学历。

（2）报名时间：每年 10 月份（3）考试时间：每年 5 月份（4）考试科目：经济法、会计实务

（5）通过期限：一年内 注意：初级职称可以不考直接考取中级职称（假如你的业务能力不错的话，但是专科的学生最好考一下）

2.会计师（中级职称）：（1 ）报名条件：大专及以上学历（2）报名时间与考试时间同助理会计师（3）考试科目：财务管理、经济法、会计实务（4）通过年限：连续 2 年内通过 3.高级会计师（高级职称）：（1）报名条件：必须考取中级职称会计师才有资格（2）报名时间：每年 5、6 月份（3）考试时间：每年 9 月份（4）考试科目：高级会计实务（并可以带书进考场）考试内容主要侧重：财务分析、决策 注意：实行考评制度，就是需要有一定的论文，论文水平达到大学副教授的水平....（5）通过年限：连续 3 年内通过 三、注册会计师（1）报名条件：大专及以上学历（2）报名时间：每年 3 月份（3）考试时间：每年 9 月份（4）考试科目：

1.阶段考试包括：会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法 2.结合考试（5）通过期限：连续 5 年内通过（6）考试费用：一次考过的话在 2000 元~3000 元 四、注册税务师：

（1）报名条件：大专毕业 6 年后、本科毕业 4 年后（2）考试科目：流转税、所得税、综合测试 五、acc 国际会计师 注意。考国际会计师时用的是英文答题，所以必须要英文好，能达到 6 级水平再考虑吧。当然费用也相当的高十万左右....做好一名会计，不要认为就是学习会计、税收；除此之外还要学习财务、管理，只有这样才符合 新时代的要求，好友几点：

1.谦虚 会计人员都要收集数据，进行记账。需要和很多人打交道，不要认为你会计了不起，直接听从老板的、和上层领导关系密切就牛了.....比如说重点注意采购部门、销售部门，因为在年终大会上也许领导会问你如何才能使公司获得更大的利润，大家都知道要想有更大的盈利就必须减低成本或抬高出厂价格，这就会跟采购与销售部门发生冲突....所以要谦虚多看看一些关于怎样做

人怎样做事的一些书籍...2.树立正确的金钱观 切记。公家的、公司的钱不要往自己腰包里塞，虽然一时查不出来，可是早晚要一天会发现...3 要勤奋，耐得住寂寞会计工作是很寂寞的、很单调的，这就需要我们要有超强的耐力，其实会计每天都是在重复着同样的工作，所以一定要细心、勤奋，平时多算几遍不要到月底都乱了。

4.好学 作为一名会计人员要树立终身学习的观点、会计与经济的发展紧密联系，所以随着经济的发展会计会发生许多的变化，这就需要我们时时刻刻不要忘记，不要被时代淘汰掉。

第四篇：金融行业如何进行职业规划？

对于个人的职业规划，建议每一次进行选择和试图转变的时候，都不单单只看薪金水准，还要整体考量一家金融机构能够提供怎样的培训机会、是否具备一定发展空间、能否用一个长远眼光考虑员工的个人职业规划等。

一、雇主喜欢怎样的应届生

通常雇主们在吸收应届生时，要考量素质能力、在金融业发展的潜力以及对商业的敏感度。更为具体的是硬件指标，就是看毕业生是否毕业于好的学校、是否专业对口、在校学术成绩是否优异、是否有良好的做公开演讲的表达能力、是否具备良好的社交技巧和沟通能力。这其中，最后两项被视为“软性技能”的条件现在是越来越被看重了。因为最终，金融人士不单单只是讲究专业性，工作的顺利开展更加依托于能快速解决问题的沟通力以及宽广的社交人际网络。

在金融业界，有很多类似于鸡尾酒会等能接触到高级经理人或高端客户的社交场合，有一些金融机构甚至会让候选的应届生参与到这样的场合中去，考验他们在面对客户、面对高层、面对同僚时的社交礼仪和社交能力。全面发展的学生往往总能留到最后。

二、转业或转行的三大指标

通常一个职业人士做职业转变的时候不外乎考虑三大指标的转换：

一、行业；

二、职位/职能；

三、地域。转行或转业一般就是达到三者中其一或其二的转变。

对于刚出校门的毕业生，通常企业都会安排六个月到三年不等的企业内部轮岗，这个时候就应该好好把握住机会，找准自己在金融业里最合适的方向，比如究竟是做投资分析还是做信贷业务等等。

对于已经工作三五年的人，要想转行或转业都不是简单的事，尤其是本身并不从事金融行业却突然想入这个行的人，挑战格外大。这个时候很多人选择重返校园，比如读一个MBA或一个跟金融有关的专业硕士等，重新从校园出来实现转行就便捷得多，也顺便能补习到很多专业知识。这里建议，工作年数在3年以下的，可以选择具有专业性的科目去读一读，因为专业硕士课程对年龄要求较小；而工作经验在三五年甚至以上的，建议考虑读一个MBA，丰富专业知识也拓展人脉关系。通常名校的MBA学员平均工作年数在7年左右。

三、成为被争夺的那拨顶尖者

信贷危机后，人才招募问题对银行业是一个挑战。如果说在三四年前，很多金融专业的学生们毕业后的主要方向依旧锁定于专业的金融行业 thldl.org.cn，那么这两年，金融毕业生们已经不再那么执着一方，而会把目标投向更为多样化的类似咨询公司的企业，也开始寻求和设计更为多样化的专业规划。从雇主的角度出发，以前他们也只盯着金融相关专业的毕业生寻找人才，但现今也开始拓展目光，看向不同专业背景毕业生，寻求人才培育和内部发展的多样化。

这种现象容易造成企业在人才争夺战中永远都在竞争最Top的那一拨优质人才。而想要在本身就很高薪的金融领域中成为抢手的“香饽饽”，自己就要努力成为那拨最顶尖的优质人才中的一员。

四、HR们面临的招聘挑战

金融人才的频繁跳槽造成银行系统的不稳定，因为人才流动也使得很多客户资源和商业信息被跳槽者一并带走，使得市场也显得不甚固定平稳。这也许是金融行业的HR们在人才招聘课题后所面临的又一大挑战。对企业而言，在职员最初进入内部系统时就应该给予他们一套完整的职业规划方案，从长期的角度为员工个人的职业发展道路考虑才更容易留住人才。此外，针对金融机构中的高层人员，企业更加应该提供不同职务、不同地域环境的工作机会，以实现高层员工所需要的发展空间。

因此对于个人的职业规划，建议每一次进行选择和试图转变的时候，都不单单只看薪金水准，还要整体考量一家金融机构能够提供怎样的培训机会、是否具备一定发展空间、能否用一个长远眼光考虑员工的个人职业规划等。

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第五篇：金融行业职业规划

金融行业职业规划

金融服务业素来是人人羡慕的“金饭碗”，随着中国金融业的开放，外资银行的进入，国内金融机制的改革，民营的金融机构、保险机构、基金管理公司也在增加，从长远老看，受过比较好的金融专业教育的学生，将会有很多的发展机会。

金融学专业毕业通常有以下几种去向：

一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

二、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

三、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。

四、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

五、保险公司、保险经纪公司。

六、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。

九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。

十、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

但是，总所周知，2008年对于全球金融业是灾难性的一年，这场全球性金融危机始于2007年下半年的信贷收缩，而流动性大幅度缩减则引发危机升级并在全球范围传播开来，随之而来的是接二连三的银行倒闭和史无前例的政府大力干预行动。在这样的背景下，2009年行业前景同样暗淡，全球经济放缓以及投资者和客户信心不足将对行业盈利水平和资产质量形成严峻挑战。从 金融业就业的角度来看，国内金融业对金融专业毕业生的需求，已经呈下降趋势。这一趋势尤其表现在对金融专业本科生及以下学历的需求上。由于金融研究生毕业 生数量的增加，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，对于本科毕业生的需求有所下降，研究生的需求则有所上升，但总体呈现下降趋势。在与其他经济管理专 业的比较中，对会计与财务这些侧重实战操作型专业的需求有所上升。

另外，近年来，法律、计算机信息专业毕业生的金融从业进入口径扩宽。法 律对金融行业的重要性自不待言。由于现代社会信息化的高速发展，各行各业都在高度实现业务的信息化，所以大量计算机信息专业的毕业生被大量引入金融业。在 证券公司这个重要性更加突出，如果一个证券公司的交易系统出现问题，那么将是一场灾难。大量的计算机专业人士加入到金融业中来，发挥了重要的作用。金融行 业所需要的人才也越来越向综合性质发展。这在无形中也缩小了金融专业的毕业生进入金融业的门径，增加了金融专业毕业生的就业竞争压力。

金融业就业机会综述(分析)：

1998年 以来，由于东南亚金融危机的影响，国家高度重视金融体系的安全与稳健发展，对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，由此，银行及相关

证券、保险等行业管 理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生、研究生的增量需求，金融行业监管部门的人才举措，影响着所辖行业内的商业银行、证券、保险等金融机构加大了对金融专业毕业生的需求。

一、进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首 先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能 给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。

二、进入国有四大商业银行是很好的选择。具 备一定的银行业从业经验、专业背景，到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。我的几个大学同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行 迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不 论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”，至今这种情况仍在延续。虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。

三、政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但 其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一 时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。

四、证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高（风险亦大），且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一 行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金 融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业（本科是金融经济）的，这也 是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行“精英路线”，在投行业有一句话是“公司80%的利润是不到5%的员工所创造的”。上述三家当下用人思路是积极“挖角”，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的“精英人才”不妨选择这个行业。当然，调侃之余，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。建议男同学选择此行业，应该更有发展。

五、保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。

六、四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。

七、在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过“IPO”筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。

八、高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。

金融业就业的主要有利因素：

1.在各行业的薪酬横向比较中，金融业的平均薪酬与福利最高。

2.在全民市场经济的氛围中，金融业的从业者可以感受到正在从事着一份“体面”的职业。

3.每日都工作在完全动态化的市场环境中。

4.有才华的员工可以得到快速的晋升。

5.优厚的待遇和休假福利。

6．低损耗率，行业平均志愿周转率为16%。

金融业就业的主要不利因素：

1.工作时间长，工作压力相对较大。

2.容易受商业及股票市场周期的影响。

3.大公司高度结构化的环境容易让人有被隔离和被忽略的感觉。

4.有些大公司不愿意改变程序和尝试新想法。

5.时常会面临“道德”与“利益”的两难选择。

6.金融业的体制完善，规章制度严格，不需要创新，只需要遵守。

金融业招聘综述：

1.招聘过程正规，尤其是投资组合经理和分析师工作职位的竞争激烈。

2.金融市场仍处在经济萧条和丑闻的双重打击所造成的不景气时期。虽然招聘仍在进行，但是力度不大。

3.拥有优秀的分析技能和技术技能的竞聘者受到广泛关注。

4.丰厚深蕴的人际关系是金融业职业发展的重要基础之一。

5.该行业需要的是非MBA学位毕业生，尤其是同时具有数学和统计学学位的金融专业毕业生，可以从事量化分析工作。

尽管全球经济仍未全面复苏，但中国金融企业在这次的冲击中却因祸得福跑到了整个行业的前茅，面对这新一轮的洗盘，中国的金融企业很可能因为走向世界的需要而扩大对于行业人才的招募。

附：(一)金融业职业资格种类、证券从业资格证书。

此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。

共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。、注册国际投资分析师（CIIA）

注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, 简称 CIIA）考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过 CIIA 考试的人员，如果拥有在财务分析、资产管理和 / 或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的 CIIA 称号。自 CIIA 考试于 2001 年正式推出以来，全球已经有 5000 多人参加了终级考试，迄今为止，2800 多名专业人士已经获得 CIIA 称号。随着各个区域和国家 / 地区协会的推广，CIIA 将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球 CIIA 联盟也将逐渐形成。、注册金融分析师（CFA）

“ 注册金融分析师 ”（Chartered Financial Analyst，简称 CFA），也称 “ 特许金融分析师 ”，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国 “ 注册金融分析师学院 ”(ICFA)发起成立。、保荐人胜任能力考试

报考条件：各证券公司、投资银行从业人员均可参加。

考试科目及内容： 2005 年后每年考试一次，考试科目为证券知识综合考试、投资银行业务专业考试两科。每科考试时间为 3 小时，每科总分 100 分，合格线为 60 分，两科全部合格者视为考试通过。成绩有效期一年。设北京、上海、深圳三个考场。考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。、期货从业资格证书

同证券从业资格证书一样，也是入门所需证书。高中学历以上报考即可，共考两科，基础和法规。金融期货即将推出，期货人才应该会变的抢手。、保险中介人从业人员资格考试 可分为：

（1）保险代理从业人员资格考试

题型题量为：单选 80 道，每题 1 分；判断 20 道，每题 1 分；试卷满分 100 分，及格分数线为 60 分。

2006 年 7 月 30 日 起，电子化考试和笔试的命题范围统一进行如下调整：保险原理知识占 25 分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章。财产保险知识占 10 分，命题范围是《保险基础知识》一书的第六章。人身保险知识占 20 分，命题范围是《保险基础知识》一书的第七章。《保险营销员管理规定》、职业道德和执业行为规范占 15 分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》、《保险基础知识》一书的第八章和第九章。其他相关法规部分占 30 分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中：《中华人民共和国保险法》占 20 分（全部为判断题）。《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》共占 10 分。

（2）保险经纪和保险公估从业人员资格考试

“ 保险原理与实务 ”

题型题量：单选题 100 道，每题 0.5 分，共计 50 分；多选题 50 道，每题 1 分，共计 50 分；满分 100 分，及格分数线为 60 分。

命题范围：参考用书《保险原理与实务》第一章至第七章占 40 分；第八章至第十八章占 60 分。

“ 保险经纪实务 ”

题型题量：单选题 100 题，每题 0.5 分，共计 50 分；多选题 30 题，每题 1 分，共计 30 分；案例题 2 题，每题 10 分，共计 20 分；试卷满分 100 分，及格分数线为 60 分。

命题范围：单选题和多选题的参考用书是《保险经纪相关知识》和《保险中介相关法规制度汇编》。案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章，以及《保险经纪相关知识》的第二章、第五章至第八章和第十三章命题。

“ 保险公估实务 ”

题型题量：单选题 100 题，每题 0.5 分，共计 50 分；多选题 30 题，每题 1 分，共计 30 分； 案例题 2 题，每题 10 分，共计 20 分；试卷满分 100 分，及格分数线为 60 分。

命题范围：在单选题和多选题中《保险公估相关知识与法规》第一章至第四章占 30 分，第五章至第九章占 50 分;案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章及《保险公估相关知识与法规》的第二章命题。、理财规划师、FECT 金融专业英语

（二）金融业方面的资格证书 国家理财规划师（ChFP）认证证书

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

注册金融分析师（CFA）认证证书

适合人群：CFA考 试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分 析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以 及基金回报计算与统计等。

国际金融理财师（CFP）认证证书

适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。

注册财务顾问师（CFC）认证证书

适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规

划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。

特许财富管理师（CWM）认证证书

适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

注册财务策划师（RFP）认证证书

适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；具有三年以上相关工作经验者。考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。