中国人民大学2018年社会学硕士研究生入学考试试题,网友整理的社会研究方法部分

第一篇：中国人民大学2018年社会学硕士研究生入学考试试题,网友整理的社会研究方法部分

中国人民大学2018年社会学硕士研究生入学考试试题——社会研究方法

笔者前言：本人是武汉某九八五高校本科生，也就是现在的双一流高校，因为学习成绩不好，与保研肯定是没有缘分了，无奈心中却有诗和远方，想考人大社会学的研究生，不过由于在准备考研的过程中心态崩了，再加上得了一种不能学习的病！（好像是叫“项背肌胫膜炎”坐着写半小时的字，右手就开始用不上劲。当然，别看到“右手”二字就开始联想）哈哈哈~~，难受啊！最后选择去当选调生。但是我已经报名了，本着去体验考研氛围的我就去参加了考试，因为试题是保密的，我只能将试题写在我的准考证后面，然后带出来，想着能给后面考人大社会学研究生的人一点点帮助。因为是用笔将试题写在准考证后面的，所以准考证就不能用了，下午的社会学理论，我就没去考，因此，我只有社会研究方法的试题。希望对大家有点帮助。

社会研究方法：

中国人民大学2018年硕士研究生入学考试试题

招生专业：社会学、人口学、人类学、民俗学、老年学 考试科目：社会研究方法 考试时间：12月24日上午

试题：请在答题纸上答题，在试题纸上答题无效

一、名词解释（从下列10题中选做7题，每题6分，共42分。只能选做7题，超过7题者，本大题以0分记）

1、范式

2、同期群研究

3、自由度

4、测量误差

5、经验归纳

6、中介变量

7、虚无关系

8、操作性定义

9、pps抽样

10、分析单位

二、简答题（从下列5题中选做3题，每题16分，共48分。只能做3题，超过3题者，本大题以0分记）

1、不少社会研究者认为，只要采用随机方式抽取样本元素，就能确保所得样本对研究总体的代表性，请简要谈谈你对此观点的看法。

2、请扼要阐释并比较演绎逻辑和归纳逻辑。

3、请简单谈谈方差分析与t检验的区别和联系。

4、简述文献综述与文献研究的异同。

5、请举例说明什么是假设检验逻辑？并简要指出它为何优于归纳逻辑和演绎逻辑？

三、论述题（从下列5题中选做2题，每题30分，共60分。只能做2题，超过2题者，本大题以0分记）

1、请结合具体的例子，说明利用互联网开展在线研究需要考虑哪些实际问题？在你看来，做在线研究有哪些优点和缺点？

2、在社会学研究中，回溯性研究和前瞻性研究各有什么优点和缺点？请举例说明。

3、试阐述相关分析和回归分析，并比较其异同。

4、请就如何理解定量研究和定性研究的混合运用谈谈你的看法。

5、一个完整的社会研究设计应该考虑哪些方面？请举例说明。

后记：既然有前言，那就再来点后记吧！

第一、如果已经开始准备考研的同学会发现，人大每年的试题，就名词解释来说，与往年的考题有一些题目是重复的，所以，只要将前几年的名次解释都弄懂了，那么考研的时候，会有几个是重复的。

第二、还有就是人大是社会学、人口学、人类学、民俗学、老年学考研都用同一张试卷的，不要惊讶啊！

第三、考研也要加强身体的锻炼，而且心态一定要好啊！

第四、要早点着手准备考研，不要迷信你跟一些人买的资料，说实话，那些人的资料真的有点烂，最好还是自己整理，这个要求有点高，不过能这样做，那是最好不过的了。

第五、不要担心你写太多，纸张不够，考研的时候，考研的答题纸有12页，可以用来答题的有11页，所以只要你能写，纸张可以完全容纳你的想法。

最后就是祝愉快了！！~~~

如果有帮助，想感谢我，我的名字叫雷锋。

第二篇：中国人民大学2000年硕士研究生入学考试财政学综合试题

人大2000硕士入学财政学综合试题试题

科目代码：513

科目名称:综合考试（计算机基础知识、数据库、管理信息系统）

招生专业:财政学(财税电算化方向)

一．名词解释(每题4分共24分)

搜索引擎数据模型“千年虫(Y2K)”ASCII码

路由器黑客

二．简答题(每题10分共30分)

1．请TCP/IP协议的主要组成部分并简要描述各部分功能。

2．举例说明国内的汉字输入方法大体可分为几种类型。你

认为应当如何选择一种“好”的汉字输入系统?

3.数据库系统的组成。

三．论述题(第一题25分，第二题21分，共46分)

1．据你所知，国内外有哪些电子商务的著名站点，请试举几例。在我国全面实施电子商务的条件是否成熟?怎样做才能使我国中小企业应对“入世”之后的电子商务挑战?

2．试论如何推动我国软件业的健康发展——兼评软件盗版与软件垄断问题。

第三篇：社会学研究方法试题

一、简答（35’；21’；24’；24’）

1.12’（06、05）结构式研究（如问卷调查）与非结构式研究（深度访问或个案研究）各自在社会研究中有什么作用，它们对发展理论的意义何在？略

2.（06、03）在确定社会研究的分析单位时，通常容易犯区群谬误（层次谬误）和简化论（简约论）的错误，请解释其含义并举例说明。

1、区群谬误，又称为层次谬误或体系错误，它指的是在社会研究中，研究者用一种集群的分析单位作研究，而用非集群的分析单位作结论的现象。如，收集有关某种集群（城市、公司）的资料，然后从中作出有关个人行为的结论。城市的流动人口越多，犯罪率越高→流动人口比非流动人口犯罪率高。

2、简化论，又称作简约论，指的是研究者用个体层次的资料来解释宏观层次的现象。如，看重个人成就的个性与国家发展的关系（忽略了宏观因素）

3、避免这两种错误的关键，保证作结论时使用的分析单位，就是运用证据时使用的分析单位。

3.（06）请简单解释社会研究中的创新原则的基本意义，并列举研究中的创新都有哪些方式。答：指研究问题时应具有某种新的东西，与众不同的地方和自己独特的特点。作为一种科学的认识活动，我们的每一项具体研究都要能够在某些方面增加人们对现实世界的认识，能够为人们了解、理解、熟悉和掌握现实社会生活中的各种现象、各种问题、各种规律提供新的东西，而不能停留在同一领域、同一范围、同一层次上重复研究，重提结论。创新体现在问题在研究的思路、研究的角度、依据的理论、研究的对象采用的方法、研究的内容等某一方面或某几方面，与前人的研究有所不同，有自己独到、新颖的地方。

4.7’（05）从研究目的看，社会研究包括哪几种类型，这些类型有什么主要区别？

1、探索性研究，是一种对所研究的现象和问题进行初步了解，以获得初步印象和感性认识，同时为今后更周密、更深入的研究提供基础和方向的研究类型；

2、描述性研究，是一种对研究的总体或某种现象在某些特征上的分别状况进行描述的研究类型。其关注的焦点通常不是为什么存在这样的分布，而是在于回答这种分布是怎样的，也可以说，其主要目的是收集资料，发现情况，提供信息；

3、解释性研究，指的是那种探寻现象背后的原因，揭示现象发生或变化的内在规律，回答各种“为什么”的社会研究的类型。区别：探索性研究回答现象或问题是什么；相对于探索性研究，描述性研究更具有系统性、结构性和全面性的特点；解释性研究更加深入现象背后的规律。

5.（06、05）简述分层抽样与配额抽样的含义及其差异。（略，名词解释 4）

6.（05）简述微观理论的涵义和特征微观理论是一组陈述若干概念之间关系、并在逻辑上相互联系的命题，其中一些命题可以通过经验检验。具有三个重要特征：

1、由一组命题构成；

2、这些命题在逻辑上相互联系；

3、命题中的一部分可以通过经验来检验。在具体的社会研究中，大多数理论属于这种形式的理论。附加：宏观理论：以全部社会现象或各种社会行为为对象，提供一种高度概括的解释框架。并不直接与具体的经验的社会研究发生联系，更多的是作为研究者观察问题、分析问题时采取的理论视角或依据的一种理论背景。如功能主义理论、交换理论。中观理论，即中层理论，介于微观、宏观理论之间，以某一方面的社会现象或某一类型的社会行为为对象，提供一种相对具体的分析框架。只涉及有限的社会现象。如社会分层理论、角色理论。判断理论优劣的标准：在其他条件相同的情况下，1.解释范围越广泛越好 2.解释越精确越好

3.结构越简练的理论越是号的理论。7.8’（04）试述通过随机数码表进行纯概率抽样（简单随机抽样）的一般程序

1.先取得一份总体所有元素的名单，即抽样框；

2.将总体中所有元素一一按顺序编号；

3.根据总体规模是几位数字来确定从随机数表中选几位数码；

4.以总体的规模为标准，对随机数表中的数码逐一进行衡量并决定取舍；

5.根据样本规模的要求选择足够的数码个数；

6.依据从随机数表中选出的数码，到抽样框中找出对应的元素。

8.（04、03）与自然科学研究相比较，社会研究中的困难有哪些？

1.人的特殊性。作为社会研究对象的人、人的行为、及其所构成的社会现象和社会产物都是具有主体意识的；

2.研究的干扰性。对人们的社会行为进行研究，这种行为本身就可能改变它所研究的行为；

3.社会现象的复杂性。研究对象的复杂化，使得研究涉及的相关因素更多，社会研究者面临更多更复杂的变量，也更难分清现象的原因和结果；

4.研究受到特定的制约。除了相同与自然科学研究的自然条件的限制外，受到伦理、政治的因素限制；

5.保持客观性的困难，研究者本身也是其研究对象的一部分，难以保持客观、超然的态度。

9.（04、03）在问卷设计中，对妨碍问卷调查的主客观因素必须有明确的认识，你认为就调查对象而言，其心理、能力、条件方面的妨碍因素有哪些？答：主观上的障碍，即由被调查者心理上和思想上对问卷产生的各种不良反应所形成的障碍。如问卷内容过多，或需要思考、回忆、计算的问题太多时，容易产生畏难情绪；问题涉及个人隐私等敏感内容时容易产生顾虑；调查的目的、内容、意义解释不够时，容易对调查不重视，缺乏积极性和责任感；问卷内容脱离其生活实际时，或语言与其文化背景不协调，或形式设计呆板杂乱时，可能对调查毫无兴趣，置之不理。客观上的障碍，即由被调查者自身的能力、条件等方面的限制所形成的障碍。如，阅读能力带来的限制；理解能力的限制；记忆、计算能力的限制。

10.8’（03）简述理论建构的过程 1.从观察到概括。理论建构起始于对经验现象的观察，或定量或定性的观察，完成从具体的观察结果到对现象的经验概括。经验概括，指的是对现象反复出现的规律或特征的总结，或对变量之间反复出现的某种相互关心的说明。是对一种由经验数据证实了的变量特征或变量间关心的一般性阐述。）2.从概括到理论。舍弃特定个案的特殊性，集中其存在的共性特征。从经验概括中抽象出某种具有内在逻辑结构的概念间关系，形成对这一现象及其背景的更为一般性的命题，初步建立了解释和说明这样现象的理论。附加：理论检验的步骤：1.详细说明待检验的理论 2.由理论推导（演绎）出一组概念化的命题 3.用可检验的命题形式即假设的形式重述概念化命题，即操作化 4.收集相关的资料 5.分析资料 6.评价理论。

11.（03）简述测量的 4 种尺度，各举例说明（要求具体尺度，如年龄：0－9 岁，10－19 岁…等）1.定类变量。测量层次最低的一种。本质上是一种分类体系，即将研究对象的不同属性或特征加以区分，标以不同名称或符号，确定其类别。其数学特征是等于与不等于。具有对称性和传递性。如性别：男、女。2.定序测量。按照某种逻辑顺序将研究对象排列出高低大小，确定其等级及次序。或者说，定序测量按某种特征或标准将对象区分为强度、程度或等级不同的序列。数学特征是大于和小于。具有区分类别的对称性和不等于的非对称性，以及传递性。如城市规模：特大城市、大城市、中等城市、小城市等。3.定距测量。不仅能将社会现象或事物区分为不同的类别、不同的等级，而且可以确定它们相互的间隔距离和数量差别。其结果可以相互进行加减运算。比如温度的测量。4.定比测量，除具有上述三种测量的全部性质之外，具有一个有实际意义的绝对的零点，其数据可以加减或乘除运算。如出生率。是否具有实际意义的零点的存在，是定比测量与定距测量的唯一区别。

12.（03）如何使研究问题的选择明确化？ 1.所谓研究问题的明确化，指的是通过对研究问题进行某种界定，给予明确的陈述，以达到将最初头脑中比较含糊的想法，变成清楚明确的研究问题；将最初比较笼统、比较宽泛的研究范围或领域，变成特定领域的特定现象或特定问题的目的。2.方法有两个，a、缩小问题的研究范围。即将宽泛的问题转化为狭窄的问题、一般性问题转化为特定的问题的做法，不断缩小问题的内容范围。b 清楚明确地陈述研究的问题。其重要性主要体现在它划定了与研究相关的资料范围。好的问题陈述具有两个特征：必须在研究者的能力范围之内；不能太宽泛，也不能太微不足道。陈述问题至少包括两个变量，问题必须可予检验。

第四篇：中国人民大学2000年硕士研究生入学考试财政学

中国人民大学2000硕士入学考试财政学试题

中国人民大学2000年硕士研究生入学考试

财 政 学 试 题

招生专业：财政学

考试科目：财政学(含西方财政)

一 名词解释(每题5分，共30分)

1．瓦格纳法则

2、政府采购制度 3．税收归宿 4．国家预算调整 5．李嘉图对等(等价)定理 6．平衡预算乘数

二 简答题(每题10分，共30分)

1． 简述影响财政支出规模的主要因素。

2． 如何衡量内情和外债的限度?

3． 简述我国分税制的主要内容。

三． 论述题(每题20分，共40分)

1． 试述固定汇：率制度下财政政策与货币政策的相对效力。

2． 试述当前我国实施积极财政政策的理论依据并评析其政策效果。

第五篇：中国人民大学金融学院1999年硕士研究生入学考试货币银行学试题

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中国人民大学金融学院1999年硕士研究生入学考试

货币银行学试题

专业:金融学 科目:货币银行学

一、名词解释(每题5分,共20分)

“考金融，选凯程”！凯程人大金融硕士考研保录班战绩辉煌,在2014年考研中,10人被人大金融硕士录取,6人为人大金融硕士北京录取,4人被人大金融硕士苏州校区录取, 经过凯程保录班初试和复试的全程培训,顺利考入人大.2016年人大金融硕士保录班开始报名了,同学可以咨询凯程老师.1.恒久性收入 2.流动性陷阱 3.货币政策时滞 4.金融压抑 5.联系汇率制

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二、简述（每题10分,共40分）

1.试评价金融市场功能得以实现的理想条件.2.简析“现代经济生活中,货币量越多,银行体系的信用资金来源就越多”的提法.3.实际生活中,在肯定货币能动作用的前提下,货币产出效应及扩张界限的常态是怎样的? 4.简述盯住汇率制下的货币政策特征.三、论述在（每题20分,共40分）

1.结合对中央银行再贴现政策功效的评价,阐明在我国运用这一政策工具存在问题的深层原因及解决对策.2.试述90年代以来我国国际收支经常项目和资本项目余额的结构特征,及其对货币均衡的影响.答案部分

一、名词解释(每题5分,共20分)

1.恒久性收入:指人们在较长时期内取得的平均收入,它区别于带有偶然性的即时性收入,是一种比较稳定的收入.由于“恒久性收入”易于计算且具有稳定性,因而可以避免即时性收入受偶然因素影响而使货

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币需求函数出现不稳定的现象.在弗里德曼的货币理论当中,他不使用当前收入作为财富的代表,而采用他在消费理论中提出的“恒久性收入”的概念代替,弗里德曼认为,货币需求解释变量中的四种资产——货币、债券、股票和非人力财富的总和即是人们持有的财富总额,其数值大致可以用恒久性收入y作为代表性指标.因此,强调恒久性收入对货币需求的重要影响作用是弗里德曼货币需求理论的一个特点.在弗里德曼看来,在货币需求分析当中,究竟哪个决定性因素更重要,这要用实证研究方法来解决；恒久性收入对货币需求的重要作用就可以用实证方法得以证明.对于货币需求,他最有概括性的论断是:由于恒久性收入的波动幅度比现期收入小得多,且货币流通速度（恒久性收入除以货币存量）也相对稳定,货币需求因而也是比较稳定的.2.流动性陷阱:凯恩斯的流动偏好理论中的一个概念.又称凯恩斯陷阱或灵活陷阱,是指当利率水平极低时,人们对货币需求趋于无限大,货币当局即使增加货币供给也不能降低利率,从而不能增加投资引诱的经济状态.当利率极低时,有价证券的价格会达到很高,人们为了避免因有价证券价格跌落而遭受损失,几乎每个人都宁愿持有现金而不愿持有有价证券,这意味着货币需求会变得完全有弹性,人们对货币的需求量趋于无限大,表现为流动偏好曲线或货币需求曲线的右端会变成水平线.在此情况下,货币供给的增加不会使利率下降,从而也就不会增加投资引诱和有效需求,当经济出现上述状态时,就称之为流动陷阱.但实际上,以经验为根据的论据从未证实过流动性陷阱的存在,而且流

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动性陷阱也未能被精确地说明是如何形成的.3.货币政策时滞:指货币政策从制定到获得主要的或全部的政策效果所必须经历的一段时间.它是影响货币政策效果的一个重要因素.如果收效太迟或难以确定何时收效,则政策本身能否成立也就成了问题.时滞由内部时滞和外部时滞两部分组成.内部时滞指从需要采取货币政策行动的经济形势出现到央行实际采取行动所经历的时间,它又可细分为认识时滞和行动时滞两个阶段；外部时滞又称影响时滞,指从货币当局采取行动开始到对政策目标产生影响为止的这段时间.内部时滞的长短取决于货币当局对经济形势发展的预见能力、制定对策的效率和行动的决心等因素；而外部时滞则主要由客观的经济和金融条件决定.4.金融压抑:指一国的金融体系不健全,金融市场机制未能充分发挥作用,经济生活中存在过多的金融管制措施,而受到压制的金融反过来又阻滞着经济的成长和发展“金融压抑论”.是由美国经济学家罗纳德·麦金农（Ronald Mckinnon）提出的一种理论,揭示的是发展中国家存在的政府当局对金融的过分干预,严格管制（人为压制）利率和汇率,使之不能真实地反映资金和外汇供求,以至不能充分动员国内储蓄资源而过分依赖外资,政府又不能有效地抵制通货膨胀,从而制约经济发展,经济落后反过来又进一步采取金融压抑措施,形成恶性循环的现象.第页

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5.联系汇率制:英文为Linked Exchange Rate System,指香港自1983年以来实施的港元与美元相挂钩的发钞和汇率制度（简称“联汇制”）.1983年10月1日,为稳定港元汇率,香港政府宣布实现联系汇率制,取代了自1974年以来实行的浮动汇率制.这一汇率制度的运行机制中包括两个平行的外汇市场,即发钞行与外汇基金因发钞关系而形成的公开外汇市场和发钞行与其他挂牌银行因货币兑换关系而形成的同业现钞外汇市场.相应地,就存在两个平行的汇率,即官方固定汇率与市场汇率.从理论上讲,在市场汇率偏离官方固定汇率一定程度时,发钞行可以利用这两种汇率差进行套汇,从而迫使市场汇率接近联系汇率.这就是所谓的“套利与套汇机制”.香港货币当局正是利用这一机制来实现对于联系汇率的维持.香港的联系汇率制不仅是一种发钞制度和汇率制度也是货币当局唯一的货币政策目标.香港是典型的小型经济和高度开放的国际贸易金融中心,外贸在经济中的比重大,以汇率稳定作为货币政策目标,是正确的选择.联系汇率制的最大优点在于能够增强市场信心,有利于香港金融的稳定.市场汇率围绕联系汇率窄幅波动的运行也有助于香港国际金融中心、国际贸易中心和国际航运中心地位的巩固和加强.但是,这一汇率制度也存在一些缺点.它使香港的经济行为及利率、货币供应量等指标过分依赖和受制于美国,从而严重削弱了运用利率和货币供应量杠

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杆调节本地区经济的能力.同时,联系汇率制也使汇率无从发挥调节国际收支的作用.此外,它还被认为促成了香港高通货膨胀与实际负利率并存的局面.二、简述（每题10分,共40分）

1.试评价金融市场功能得以实现的理想条件.答（:1）在现代市场经济中,金融市场作为整个市场体系中的神经中枢.对整个经济行具有以下功能:①融通资金功能.②资金积累功能.通过资金市场,可以提高储蓄率,并促使储蓄更多转化为投资.③有效配置资金功能.金融市场通过竞争机制和价格机制有效地引导资金在不同地区、不同产业、不同企业之间,按照效益高低和盈利多寡合理流动与重新组合.④调节资金功能.当资金的供应小于需求时,利率就会上升,从而筹资成本上升,从而抑制需求增加,最终达到资金供求平衡.反之亦然.⑤防范风险功能.金融市场的多种投资工具既能分散投资风险,又为投机套利活动提供了便利条件.⑥经济信息功能.通过金融市场反映了宏观经济状况.（2）金融市场功能得以实现的条件.要使得金融市场发挥其应有的作用,必须具备以下条件: ①金融交易的工具丰富,交易形式多样化,才能满足社会上众多筹资者和投资者的多种多样的需求,充分调动社会的资金,发挥金融市场积累

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和融通资金的功能.②大量的资金需求与供求是金融市场的发展的前提条件.商品经济高度发达,商品生产和商品流通十分活跃,社会上存在着庞大的资金需求和供给,这是建立金融市场并能有效运行的必不可少的基本条件.而投资者对金融市场资金的供给源源不断,则支撑了金融市场的壮大.③市场管理合理,货币当局能够适应市场供求状况的变化,运用适当的金融手段来调控市场的运营.这也是金融市场发挥其应有功能的必要条件.④完善和健全的金融机构体系.金融机构体系是金融市场的主题,通过金融机构提供灵活而有效的金融服务,沟通资金需求者和资金供应者,从而赋予金融市场活力,创造金融市场效率.⑤健全的金融立法.在金融市场中,有了健全的立法,并且交易双方都能遵守法规,才能保障交易双方的正当权益,维护竞争的基本规则,保证金融工具的信用,使交易相对自由.⑥市场交易主体理性.只有金融市场的交易主体具有充分的利益约束,能够理性地决定自己的交易行为,才能根据经济形势和市场的供求变化做出正确的投融资决定,从而使金融市场的资金配置和调节功能得以正常的发挥.我国目前金融市场发展很不规范,上述条件尚不完备,因此金融市场的 第页

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作用也未得到充分的发挥.如债券市场的规模非常小,融资工具和交易主体都十分缺乏,直接融资迟迟得不到应有的发展；股票市场存信息欺诈行为严重,投机泡沫不断膨胀,资金融通功能和价格决定机制受到非常严重的扭曲.因此我国必须大力改革市场机制,疏通金融导管,充分发挥金融市场的功能,促进国民经济的健康发展.2.简析“现代经济生活中,货币量越多,银行体系的信用资金来源就越多”的提法.答:（1）银行体系的信用资金来源主要有居民的储蓄、从中央银行的再贷款再贴现、同业拆借、回购、金融债券等,同业拆借属于系统内资金头寸的调配,不影响信用资金的总量变化,除了居民储蓄受居民个人因素影响外,另外的几个来源均受中央银行的控制.（2）货币量即货币供应量,不仅是个定性的概念,也是个定量的概念,但各国中央银行对对各自的货币量有不同的统计口径.现阶段在中国货币供应量划分为如下三个层次:M0=流通中现金；M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款；M2=M1+企业单位定期存款+自筹基本建设存款+个人储蓄存款+其他存款.现实生活中大家所关注的货币量应该指的是流通中的现金.（3）当货币量增长,适应商品总供给的增加,不会产生通货膨胀,中央银行不会紧缩或放松银根,为了维持一定的信用扩张系数,既而分布中央银行,商业银行体系以及个人手中的货币量应该同比增加；反之,当

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货币量大于商品供给变化时,则会产生通货膨胀,理性的政府总是以尽量低的通货膨胀求得经济的增长,中央银行制定货币政策贯彻这一意图,必须紧缩银根,控制流通中的现金,而居民为了减少通货膨胀的损失会尽量少持有现金,或者投资或者储蓄,根据我国目前的情况居民选择储蓄占大多数,同时货币供给存在乘数效应,中央银行回笼的资金远远小于商业银行的回笼资金,则留存于商业银行的信用资金无论从数量还是比例上都会增大.3.实际生活中,在肯定货币能动作用的前提下,货币产出效应及扩张界限的常态是怎样的? 答:（1）对于货币供给的变动能否对实际产出水平发生影响,在历史上有两种不同的观点.一种是认为货币对实际产出水平不发生影响的“面纱论”,即货币对于实际经济过程来说,就像罩在人脸上的面纱,它的变动除了对价格产生影响外,并不会引起诸如储蓄、投资、经济增长等实际经济变量的变动.如果说,在一定条件下,货币供给在短期内还具有增加实际产出的效应,从长时期考察,也只能增加名义产出量,而不能提高实际产出水平.与“面纱论”不同,马克思在《资本论》中曾提出“第一推动力”的说法.他认为再生产扩张的起点是企业对实际生产资料和劳动力的购买.如果企业不握有足够的货币,或者不存在订货刺激亦即需求的牵引,即使客观上存在可以利用的资源,再生产规模的扩张也无从实现.由此

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看来,马克思对货币的作用的评价是积极的、肯定的.（2）现在占主流的是肯定货币的能动作用的观点,它主要联系了潜在资源或可以利用资源状况进行分析.在肯定货币能动作用的前提下,货币供给产出效应及扩张界限的常态是:①只要经济中存在着现实可用作扩大再生产的资源,且其数量比较充分,那么,在一定时期内增加货币供给就能够提高实际产出水平而不会推动价格总水平的上涨；②待潜在资源的利用持续一段时期而且货币供给仍在继续增加后,经济中可能出现实际产出水平同价格水平都在提高的现象；③当潜在资源已被充分利用但货币供给仍在继续扩张,经济体系中就会产生价格总水平上涨但实际产出水平不变的情况.这三个阶段可用图表示.货币扩张对潜在资源利用的三阶段

图中,横纵代表产出增长率,纵轴代表物价上涨率,A和B两个拐点分别代表由货币供给增加形成的产出率和物价上涨率不同组合阶段的界限.A是指货币供给只具有实际产出效应而无物价上涨效应的临界点；B是指货币供给增加既有实际产出效应又有物价上涨效应阶段的终点和货币供给增加只具有物价效应而无实际产出效应的起点.B点实际上是一定时期产出增长的极限点.达到这一点,意味着经济体系中的现实可利用资源都得到了充分的利用；如果没有达到,也可以

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表述为,在实际GNP水平与潜在GNP水平之间还存在缺口.一般说来,存在实际GNP水平与潜在GNP的缺口是对多数国家经济成长状态的描述.换言之,在现实生活中,实际经济增长率很难达到使潜在资源被全部利用的程度,因此,总会存在一定的潜在GNP的损失.之所以如此,一个重要的原因是:当货币供给扩张的作用超越了A点之后,由于产出增加的同时还伴随着物价的上涨,公众对物价上涨的心理承受力等因素就会对政策选择产生重要的影响.4.简述钉住汇率制下的货币政策特征.答:（1）钉住汇率制和货币政策的定义

按照汇率变动的方式,汇率制度最主要的两大类型是固定汇率制与浮动汇率制.固定汇率制是指政府用行政或法律手段确定、公布、维持本国货币与某种参考物之间固定比价的汇率制度.在纸币流通的条件下,不同货币之间的固定汇率往往是人为规定的,在经济形势发生较大变化时,这一汇率可以进行调整,因此,这种固定汇率制度实际上是一种可调整固定汇率制,也称为可调整的钉住汇率制.在固定汇率制下,政府有义务在固定的汇率水平上按市场要求被动地买进卖出外汇,因此外汇储备量完全受国际收支状况的影响,这使得政府不能控制货币供应量.货币政策是中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和

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调节货币供应量或信贷规模的方针和措施的总称.它是一个包括货币政策目标、货币政策工具、货币政策的中介指标、货币政策的效果等一系列内容在内的广泛概念.（2）钉住汇率制下的货币政策特征

钉住汇率制下的货币政策操作又可分为资金完全流动、资金不完全流动和资金完全不流动三种情况: ① 资金完全不流动时的货币政策特征.如果中央银行执行扩张性货币政策,假定中央银行在货币市场上购买证券,这一措施会带来基础货币和货币供应量的增加,相应引起利率的降低和国民收入的增加.然而在长期,由于边际进口倾向的作用,国民收入的增加会带来进口的增加和经常账户的赤字.经常账户赤字带来的本币贬值的压力使得中央银行只能被动地买入本币、卖出外币,这样本国的外汇储备和货币供应量便相应减少.这一调整过程会持续下去,直到国际收支平衡.由于汇率不发生波动,这便意味着国民收入恢复原状时才能结束调整过程,此时的货币供应量恢复期初水平.这表明在资金不可流动和钉住汇率制下,货币政策是无效的.② 资金不完全流动时的货币政策特征.中央银行实行扩张性货币政策,同样会引起货币供应量的增加,并带来利率水平的下降和收入水平的提高.收入增加引起的进口增加恶化了经常账户收支,同时利率下降导致了资本与金融账户收支恶化,两者都会使国际收支处于赤字状态.第 页

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在长期内,国际收支的赤字会通过减少外汇储备而使货币供应量相应减少,这一过程一直持续到国民收入和货币供应量恢复原状时为止.也就是说,此时的货币政策在长期内也是无效的.③ 资金完全流动时的货币政策特征.中央银行扩张性的货币政策将会引起利率的下降,但在资金完全流动的情况下,本国利率微小地、不引人注意地下降都会导致资金的迅速流出,这立即降低了外汇储备,抵消了扩张性货币政策的影响.也就是说,此时的货币政策甚至在短期也难以发挥效应,政府完全无法控制货币供应量.因此,我们可把在固定汇率制下的货币政策特征总结如下:货币政策在长期是无效的.（3）我国近年来货币政策效果不明显的原因

虽然我国一直宣称我们目前实行的是“单一的、可调整的浮动汇率制”,但实际上,自从1994年实行汇率并轨以来,人民币汇率就一直维持在1美元兑8.3人民币左右的水平,波动幅度非常小,因此我国的汇率制度实际上实行的是钉住汇率制.自从1997年中期我国出现总需求不足、物价总水平持续下跌、经济增长势头减缓的通货紧缩形势以来,中央银行便从1998年开始实行稳健的货币政策,扩大货币供应量、改善信贷结构、降低利率水平、提倡消费信贷,以改变这种形势,促进经济增长.第 页

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然而一两年过去之后,货币政策的效果似乎并不明显,物价水平仍在下跌,供过于求的局面仍未改变.关于货币政策失效的原因,一种解释是与我国所实行的固定汇率制度有关.而且我国近几年来一直在逐步放松资金流动限制,资金的流动性正不断增强,在这种形势下实行扩张的货币政策,其政策效果便很难显现出来.三、论述题（每题20分,共40分）

1.结合对中央银行再贴现政策功效的评价,阐明在我国运用这一政策工具存在问题的深层原因及解决对策.答:（1）再贴现政策的概念及其政策功效评价

所谓再贴现政策,是指中央银行通过直接调整或制定对合格票据的贴现利率,来干预和影响市场利率以及货币市场的供给和需求,从而调节市场货币供应量的一种货币政策.再贴现政策的功效主要可以从以下两个方面进行评价: ①再贴现政策可以通过借款成本和告示效应实现特定的政策目标.中央银行对商业银行的贴现率实质上就是中央银行向商业银行的放款利率,中央银行提高贴现率,就是不鼓励商业银行向中央银行借款,限制商业银行的借款愿望,这就影响到商业银行的资金成本和足额准备金的持有量,从而影响商业银行的融资决策.同时,商业银行就会因融资成本上升而提高对企业放款的利率,从而减少社会对借款的需求,达

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到收缩信贷规模和提高货币供应量的目的.反之,中央银行降低贴现率则会出现相反的效果.另外,调整贴现率还有一种所谓的“告示性效应”,即贴现率的变动,可以作为向银行和公众宣布中央银行政策意向的有效办法.②再贴现政策有一定的局限性,比如中央银行处于被动地位,贴现数量取决于商业银行贷款意愿,货币市场的发展使得商业银行对中央银行贴现窗口的依赖性降低、再贴现率政策缺乏弹性等等.总体上来说,发达国家的再贴现政策还是比较有效的,许多国家的中央银行往往把再贴现率作为基准利率,并通过变动再贴现率影响商业银行和公众的借款意愿,决定其他各项利率水平、调控宏观经济状况从而实现货币政策的最终目标.（2）我国运用这一政策工具存在问题的深层原因

虽然我国在1986年便已开展了再贴现业务,但再贴现这一政策工具在中国所起的作用一直以来并不明显.再贴现业务量在中国人民银行资产中的比重是微不足道的,举例来说,1999年底中央银行对金融机构的贷款余额为13742亿,通过公开市场业务操作向商业银行融出资金7076亿,而同期再贴现余额却仅为500亿元；即使在再贴现业务发展得十分迅速的2001年,再贴现余额也仅为1200亿,而同期公开市场业务累计交易量为16781亿.另外,我国的再贴现业务除了交易量少之外,还存在着再贴现率僵化的问题,既不反映资金供求状况及其变

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化,也无法对商业银行的借款和放款行为产生大的影响.再贴现这一政策工具在我国的作用太小是有着深层次的经济原因的.首先,我国的社会信用机制不够健全,商业票据的使用不广泛.中国人民的信用意识本身就比较淡薄,据统计,在西方,90%的商业贸易以信用方式进行,而在我国这个比例却仅为20%.另外,我国的商业信用发展较晚,改革开放前曾采取“一切信用集中于银行”的方式,改革后虽改变了这种形式,但商业信用不完备,商业票据和票据市场仍不完善（指由银行承兑汇票,未开放商业本票,实际由银行信用承担了本应由企业本票承担的信用风险）.其次,决定再贴现业务发展的外部设施建设如票据市场、信用评级机构等尚未建立或不够完善,法律法规建设也很滞后.贴现和再贴现业务的蓬勃发展需要成熟完善的票据市场为中介、需要专业公正的信用评级机构来催化,更需要正确完整的法律法规来规范,而这些,正是我们目前所不具备的.第三,商业信用行为不规范,票据诈骗层出不穷.据统计,2000年公安系统立案侦查的伪造金融票据、违法票据承兑案达7419起,涉及金额52亿:2001年上半年,合同违法案件5338起,涉及金额16.3亿.商业票据如此不安全,大大影响到票据的使用和贴现业务的发展.第四,再贷款等政策工具扭曲或过强,直接影响了再贴现政策的运用.第 页

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中国长期以来实行直接指令计划控制,中央银行实行“统一计划、划分资金、实贷实存、相互融通”的信贷资金管理体制,通过对金融机构的贷款来调控基础货币贯彻货币政策,这就使存款准备金政策和再贷款政策被扭曲和过分加强,而再贴现政策却被严重忽视而得不到应有的地位.（3）解决对策

要想发展票据贴现业务,发挥再贴现政策应有的作用,必须解决上面提到的几个问题.首先,应当树立社会信用意识,大力推广商业票据的使用,并鼓励商业银行开展票据承兑、贴现和转贴现业务.其次,应完善外部设施建设.如发展票据市场、建立票据市场评级机构.颁布规范票据业务的各项法律法规,大力打击商业票据犯罪活动等等.还有,应转变货币政策调控方式,大力发展间接调控工具,减少规模指令性控制；还要改革再贴现利率生成机制,形成市场化的利率决定机制,使再贴现利率真正反映市场资金供求状况,增强央行再贴现的政策效力.1998年来,中央银行已采取了多项措施来促进票据业务和再贴现业务的发展,继1995年5月颁布《中华人民共和国票据法》以来,中央银行又先后颁布实施了《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等,第 页

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为票据业务的发展提供了法律依据.另外,人民银行还利用窗口指导,促使商业银行加大对企业使用商业汇票的支持,扩大票据承兑和贴现业务；加快发展以中心城市分支行票据承兑贴现的授信额度；扩大再贴现业务的对象和范围并简化改进再贴现业务的操作方式等等.人民银行的这些举措取得了较为显著的成效,再贴现业务得到了很大的发展.央行再贴现余额已从1998年的331亿迅速增加到了2000年的1258亿,各商业银行的承兑和贴现业务也取得了长足发展.随着经济的进一步发展和社会各界的共同努力,我国的票据业务一定会得到蓬勃的发展,而再贴现政策也一定会作为央行的三大基础性政策工具之一发挥其应有的作用.2.试述90年代以来我国国际收支经常项目和资本项目余额的结构特征,及其对货币均衡的影响.答（:1）20世纪90年代以来,我国国际收支经常项目和资本项目余额最显著的结构特征是“双顺差”.尽管总体上呈现“双顺差”局面,但由于受国内外宏观经济变量的影响,经常项目和资本项目余额也存在波动.从经常项目看,除1993年外,1991-2000年,我国经常项目一直保持顺差.但在1992-1995年间,由于我国存在严重的通货膨胀,抑制了出口,鼓励进口（尽管进口受到管制）,经常项目顺差规模较小.其中,1994年,我国进行汇率制度改革,汇率一次大幅贬值对当年经常项目顺差有明显促进作用.1996-2000年间,由于国内经济“软着陆”,第 页

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物价上涨受到抑制,甚至出通货紧缩,经常帐户余额规模较1991-1995年有了巨大增幅.不过,期间的亚洲金融危机还是对我国经常项目收支带来了严重的不利影响,在我国政府采取积极的财政政策和适度从紧的货币政策配合下,仍有较大幅度的下降.从资本项目看,除1998年外,1991-2000年,我国资本项目一起保持巨额顺差.在1991-1995年间,一方面,我国高通胀导致高名义利率吸引大量外国资本流入.另一方面,由于中国市场经济体制改革目标确立,中国市场发展前景也吸引大量的外国直接投资,由于这方面的合力使我国资本项目余额保持巨额顺差,5年平均顺差额189.52亿美元.1996、1997年,资本项目余额仍保持良好的增长势头,但1997年下半年发生的亚洲金融危机使这一形势发生了逆转,1998年出现了63.21亿美元赤字.由于风险增大,再加上随后国内出现的通货紧缩使利率大幅下降,资本流出明显增多,资本项目顺差规模较前期大大缩小.总体而言,经常项目和资本项目余额一直（个别年份除外）保持“双顺差”,但由于受到国内外宏观经济形势变化的干扰,也存在较大的波幅.（2）连年的“双顺差”使我国外汇储备高速增长,从1991年的217.12亿美元增加到2000年的1655.73亿美元,10年增长了近8倍.这是因为1994年外汇管理体制改革后,我国实行非意愿结售汇制度.在非意愿结售汇制度下,对外部门的超额外汇供给只能买给外汇指定银行,其垫款由人民银行支付,构成中央银行的资产,即外汇储备.这种非意愿

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考研集训营,为考生服务，为学员引路！的结售汇制度使企业失去了作“外汇储备库”的功能,中国人民银行处于一种强制结汇的境地,即外汇因种种原因大量地突然流入时,中国人民银行只能被动地投放基础货币来吸纳流入的外汇,也就是使外汇储备增加.因此,我国国际收支连年的“双顺差”使我国外汇储备一路攀升,到2000年达到1600多亿美元,居世界第二位.（3）外汇储备快速巨额的增长给我国货币供应量带来了巨大压力,严重地影响了我国货币供求均衡,使物价面临上涨压力.因为在现代货币供给机制下,一国货币供变动取决于一国国内信贷的变动和国际储备的变动.这一关系可作如下推导: 在现代银行制度下,货币供给机制一般用以下公式表示:

其中:表示货币供给量；m表示货币乘数；B表示基础货币

在现代银行制度下,银行是货币供给的总闸门,中央银行提供基础货币,通过商业银行进行信用创造,使基础货币数倍扩张,形成社会货币总供给.基础货币是中央银行的负债,它又是由中央银行的资产来推动的.因此,应结合央行的资产负债表来考察外汇储备同货币供给的关系.下表就是简化的中央银行的资产负债表.第 页

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资产 国外资产 政府债券

对商业银行贷款或贴现

负债 流通中通货

各项存款: 商业银行准备金 财政部存款 国外存款

从表中看,中央银行负债主要有两类:流通中通货和存款负债.中央银行资产主要有:①国外资产；②政府债券；③对商业银行贷款或贴现.由于基础货币包括流通中的通货和存款准备金,因而根据中央银行资产负债表,可以推出基础货币方程式: 基础货币=（国外资产—国外存款+政府债券—财政部存款+对商业银行贷款或贴现）=国外资产净额+国内信贷额.用公式表示: B=R+D 其中:R表示国外资产净额: D表示国内信贷额: 由此,我得可以得出外汇储备同货币供应量的关系式:

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公式,表示在开放经济中,一国的外汇储备与国内货币供给有如下关系:①外汇储备变动是货币供给的重要渠道.②外汇储备占款是中央银行一项资产,具有高能货币的性质.正因为外汇储备是高能货币,因而连年巨额的经常项目和资本项目“双顺差”会通过外汇储备的高速增长来扩大货币供应量.如果不存在其他冲销政策,而且货币需求不变,则扩大的货币供应量会严重的影响货币供求均衡,使物价面临上涨压力.如果中央银行采取冲销政策,紧缩国内信贷,则可以保持货币供应量,只是投放基础货币的渠道发生变化.由于外汇储备构成一国的基础货币具有高能扩张货币供给量的功能,我国外汇储备的大幅高额的上升使中国人民银行的基础货币相应地大幅增加,并通过货币乘数作用,进一步扩大货币供应量投放.在货币需求基本保持稳定的条件下,如此之大的货币供应增量必然影响货币供求均衡,物价承受巨大上涨压力,并进一步危害经济良性运转.例如,1994-1996年间外汇占款额达838.2美元,占整个基础货币投放量13270.8亿元的51.6%.因此,中国人民银行采取了冲销政策,回收对各大商业银行的再贷款（再贷款曾是中国人民银行投放基础货币的主渠道）,以中和外汇占款对货币均衡造成的压力.以1996年为例,当年央行回收再贷放1052亿,发行金融债券608亿,以减缓外汇占款对货币

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供给的影响,以保持货币均衡.由于我国基础货币投放渠道单一(主要是再贷款),因此,当外汇占款规模急剧扩大,为了保持货币供求均衡,只能紧缩国内信贷,回收再贷款.这样造成的一个后果是资金“外松内紧”,即对外部门资金宽裕,而内向型部门资金紧缩,资金出现结构性不平衡.总之,20世纪90年代以来的国际收支双顺差使我国外汇储备迅速增长,外汇储备大规模增加给我国货币供求均衡带来了巨大压力.由于中国人民银行采取了相应的冲销政策,外汇储备增加并没有在总量上破坏货币供给均衡,但在结构上却影响货币供求均衡,使资金分配出现“外松内紧”格局.第 页

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