公司XX年三季度经营分析会议讲话稿

第一篇：公司XX年三季度经营分析会议讲话稿

公司XX年三季度经营分析会议讲话稿

同志们：

这次会议的主要任务，是通报分析三季度经营情况，部署落实四季度工作。刚才建忠副总裁已经对前三季度公司业务经营情况作了详细分析，下面我主要就三季度工作成效做一些简要评价，对四季度工作部署做一些重点强调。

一、公司前三季度经营状况总体平稳，经营业绩稳中有进，基本符合预期，各项工作均取得有效进展

今年以来，公司上下认真贯彻落实工作会议精神，加快推进各项工作，呈现出很多新亮点、新成效。

（一）规模利润稳步增长，整体发展情况符合预期。9月末，集团表内外资产合计5830亿元，同比增长37%，其中：表内资产3662亿元，表外资产2168亿元；所有者权益491亿元，同比增长7%。1-9月，集团共实现考核利润95.3亿元，完成全年目标的66%，同比增长35.1%。集团年化RoA和RoE分别为3.26%和19.8%，处于同业先进水平。其中：办事处板块实现考核利润58亿元，完成年度目标的69%，同比增长41%。从完成进度看，长沙、大连、杭州等3家单位已超额完成全年任务，北京、武汉等2办事处超过90%。从金额看，长沙、杭州办事处分别实现利润5.8亿元和5.2亿元，北京、上海办事处利润超过3亿元，广州、大连、海口、南宁、深圳、济南、南京、哈尔滨、乌鲁木齐、合肥等10家单位超过2亿元，但也有上海自贸区、太原、呼和浩特等3家单位考核利润为负。平台公司板块考核利润增长较快，共实现利润24亿元，完成全年目标的85%，同比增长62%，利润贡献创历史同期最好水平。从金额看，长城租赁和长城投资分别实现利润6.9亿元和6.8亿元，长城置业4.3亿元，德阳银行2.8亿元，长城证券和长城国际均超过1亿元。从增长情况看，长城信托同比增长646%，长城置业和长城投资分别增长392%和317%，长城置业（北京）和长城国际同比分别增长296%和156%。总部事业部共实现自营条线考核利润62亿元，完成全年目标的57%，其中：投资投行事业部实现自营利润9.4亿元，完成全年目标的33%；资金营运事业部实现自营利润4.5亿元，完成全年目标的90%；资产经营部和城镇化金融业务部分别引领条线实现利润28亿元和17亿元，完成全年目标的77%和73%。

（二）业务结构调整明显加快，盈利模式更加稳固。特别是年中会议后，各业务条线纷纷采取有效措施，盘活存量，优化增量，不断加大不良资产包收购力度，积极拓展投资投行和并购重组业务，加快推进城镇化、资产管理业务，努力探索国际业务，业务结构调整取得阶段性成效。从资产经营业务条线看，截至9月末，今年新增投放项目227个，出资金额335亿元，同比大幅增长；其中新增传统资产包项目169个，出资160亿元，主业核心地位持续加强；与农行紧密开展业务合作，不良资产收购业务进展顺利。由资产经营部主导、杭州办事处配合，公司以科学合理报价，成功认购“农盈XX年第一期不良资产支持证券”次级档证券，出资10.27亿元，对应不良资产本息107.27亿元，这是本轮银行间市场发行的最大一单不良资产证券化产品；济南、哈尔滨、贵阳、呼和浩特、海口、北京、广州、合肥、昆明、兰州、福州、西安、南宁等办事处先后收购多个资产包，进一步提升了在当地不良资产收购市场的份额。从投资投行业务条线看，1-9月累计开发并购重组项目213个，出资项目26个，涉及金额92.42亿元；储备了河钢集团、振兴集团、丽珠集团、舟山颐养社区等25个并购重组项目；积极与国际金融机构合作，已实施国际并购项目3个，涉及资金9.3亿元，在北美、欧洲、澳洲、新加坡、日本等国家和地区储备了多个国际并购项目，涉及高端装备制造、养老地产、节能环保等行业。从城镇化业务条线看，1-9月累计批复方案70个，金额256.86亿元；实施项目26个，金额75.98亿元；实现三、四线城市房地产项目退出67.02亿元（含专项资管业务回款38.58亿元）。9月末，公司存量房地产项目286个，存量规模514.08亿元，较年初减少128.02亿元。大客户战略深入推进，与碧桂园等进行“总对总”对接，在存量并购、合作开发等领域开展全面合作；通过基金积极推进房地产并购重组业务，目前已为2个项目出资31亿元（含引入外部资金）；同时在保障房项目及政府PPP项目建设方面也取得一定成效。从资产管理业务条线看，9月末集团第三方资产管理余额1778.55亿元（母公司486.93亿元、子公司1291.62亿元），其中今年新增规模877.84亿元，分别完成全年目标的71.14%和73.15%；融入外部资金190.73亿元，完成全年100亿元目标的190.73%；累计处置政策性和工行包资产35户，回收现金3.36亿元；通过资产处置及股权分红实现净收益3.77亿元。1-9月，新增专项资管项目25个，规模158.18亿元；完成及推进增量配资项目17个，总规模205.9亿元；第三方资产管理业务系统成功上线运行，70余个存量资管项目的补录工作正在有序开展。此外，资产管理业务部、长城投资基金及相关业务部门通力配合，加快推进三支基金成立，目前三支基金已注册完毕，分别是长城国越资产管理合伙基金、长城国泰并购重组基金、长城国丰城镇化并购重组基金。截至9月末，“三大基金”已出资项目4个，出资金额50.91亿元，并通过长城基金成功引入外部机构配资4.6亿元；已批复项目7个，涉及金额212.48亿元。与招行共同成立的合资公司也已注册，正在紧锣密鼓地筹建和拓展业务。国际业务部与40余家国际机构进行洽谈沟通，中外合作基金组建取得初步合作意向，集团国际业务发展规划正抓紧修订完善，产品模式正加快探索，业务拓展在不断提速。

（三）资金营运平稳有序，集团运行得到充分保障。三季度，集团持续加强内外部资金统筹管理，不断创新融资方式，优化融资结构，做大资金市场规模，取得了良好成效。一是强化资金保障，严防流动性风险。截至9月末，公司共获得授信总额5560亿元，年内新增授信总额560亿元，完成全年目标500亿元的112%，累计融入资金677亿元。二是优化融资结构，持续降低融资成本。通过置换借款、质押借款、引入表外资金、拓展用信率较低的股份制银行和城商行等模式，优化结构降低成本。截至9月末，母公司或有负债余额94.75亿元，较年初减少40.19亿元；中长期借款余额928.9亿元，占比59.62%，期限结构进一步优化；加权平均利率较年初降低0.45个百分点。三是完成公司主体评级，为发债奠定良好基础。配合境外发债工作，制定评级计划方案，并积极沟通协调相关工作，公司主体评级已圆满完成。截至9月22日，穆迪、惠誉和标普等三大评级机构对公司的评级工作完成，公司分别获得A3、A及A-评级，与信达、华融评级结果相同，略优于东方；完成在发改委的外债备案登记工作，为公司境外发债和在国际资本市场亮相奠定坚实基础。四是做大金融市场业务，开辟新的利润增长点。截至9月末，公司金融市场业务规模已达131.5亿元，产品组合静态资产收益率4.65%，净息差在1.6个百分点左右；债券交易量累计超过4000亿元，在非银行金融机构之间排名第三，公司在银行间市场的影响力得到有效提升。

（四）平台公司加快发展，集团协同效应迈向纵深。三季度，平台公司板块保持健康发展，不断涌现新亮点、实现新突破。一是集团协同业务发展比较稳健。截至9月末，集团协同业务存量1055笔，协同业务规模达到1167.54亿元，同比增加41%，其中1-9月新增规模682.31亿元。协同业务总收入26.73亿元，同比增长65%，其中产品类协同业务收入26.47亿元，同比增长85%。协同主体已覆盖至所有办事处和子公司，业务产品涉及银行理财、保险兼业代理、股票质押式回购、合伙制基金等传统和创新类型。二是平台公司重点工作加快推进。长城国际的上市工作有序进行，对“南潮控股”上市公司的收购工作即将完成；德阳银行更名为“长城华西银行”已获银监会批准，增资扩股方案已获股东会审议通过；德阳银行30亿元二级资本债正待监管部门批准，长城租赁30亿元三年期金融债有望近期发行；长城国际65亿美元中期票据发行进入正式操作阶段。三是平台公司渠道建设和经营布局深入开展。德阳银行广元分行、南充分行已筹建完成；长生人寿四川分公司已挂牌开业，山东、河南分公司已完成内部程序；长城国瑞证券已开设协同营业部25家，基本覆盖全公司系统；长城信托南京、长沙业务部相继设立；长城投资获批筹建两家分公司，其中广州分公司已正式设立。四是协同管理体系进一步完善。在《集团协同业务考核办法（试行）》基础上，配套制定《集团协同产品评审办法》；协同信息发布平台开发工作加速推进，预计年内上线运行；子公司章程与授权管理办法已修订完成。

（五）风险管控力度加大，多项风控指标稳步向好。三季度，公司上下多策并举，风险化解工作取得阶段性成果。一是逾期率大幅下降。截至9月末，公司系统共化解逾期项目89个，逾期项目数量和金额大幅下降；逾期率3.96%，较年中下降5.23个百分点；11家办事处逾期率为0。二是不良率得到有效控制。截至9月末，公司债权不良资产比率1.42%，较年中增长0.25个百分点，控制在预期范围之内。其中，24家办事处不良率为0，但也有部分办事处存在较大压力，郑州、沈阳、哈尔滨、石家庄、广州、福州等6家办事处不良率高于3%，哈尔滨、沈阳、郑州、长春等4家办事处不良余额较二季度末有所增加。三是项目回款率稳定回升。三季度，公司计划回款188.25亿元，实际回款175.77亿元，回款率93.37%，其中：北京、天津、呼和浩特、长春、大连、上海、杭州、南昌、成都、重庆、兰州、乌鲁木齐办事处和宁夏业务部等13家经营单位回款率达到100%，有12家办事处回款率在90%以上。四是各项风险指标符合监管标准。9月末，公司法人口径资本充足率16.24%，一级资本充足率和核心一级资本充足率均为15.09%，杠杆率14.25%，单一客户业务集中度和集团客户业务集中度分别为9.12%和10.85%，均高于监管底线标准；拨备覆盖率388%，拨备计提充足。总体来看，公司的资产质量、资本充足率等各项指标仍保持在同业前列。

（六）公司股改准备工作完成，各项管理工作有效推进。公司股改内部准备工作基本就绪，引战准备工作有条不紊推进；公司第二个“五年发展规划”编制工作正在修订完善，以“夯实可持续发展的业务基础”、“打造核心竞争力”、“提升公司内涵价值”为核心的战略框架更加清晰；各项经营管理工作不断加强，为公司改革发展提供有效保障。业务审核方面，审核标准进一步完善、审核流程进一步优化，专项尽调工作实施效果良好，成立定增项目专家审核委员会，审核效率和质量得到提升；内部控制方面，组织开展各类专项审计，健全完善内部审计管理制度，持续提升内控水平和质量；党建方面，积极开展“两学一做”学习教育，深入推进“尊党章守党纪严党规”专题教育活动，持续开展巡视工作，日常教育监督工作不断加强；企业文化建设方面，公司领导带队赴x疆看望慰问了住村工作组，系统内组织举办劳模疗养活动、开展青年论坛征文，进一步凝聚了正能量；对外宣传方面，围绕公司改革发展的亮点和特色，通过电视、网络、微信和传统纸媒等多种渠道，开展“立体式”宣传报道，取得了良好成效；其他服务保障工作也在不断完善、扎实开展，为服务集团中心工作发挥了保驾护航作用。

综合分析三季度的工作情况，应该说总体运行良好，进展符合预期，成绩来之不易，总部各部门、各经营单位和公司全体员工都做了大量工作，付出了艰辛努力。在此，我代表公司党委向系统全体干部员工致以衷心的感谢！

二、认清内外形势，团结拼搏，全力奋战，确保完成全年任务目标，推进公司改革发展迈上新的征程

下半年以来，外部宏观经济形势更加复杂多变，同业公司也都在加快发展，公司自身也迎来了股份制改革的关键时期。应当说，无论是外部形势、同业动态和自身改革，都给公司的经营发展带来了深刻影响。对此，公司上下要认清形势、把握大局，采取更有效的措施积极应对。

从外部看，宏观经济形势呈现积极变化，消费、投资和工业增加值稳中有升，社会普遍预计三季末GDP可保持6.7%的增速，但下行压力仍然存在。结合公司业务经营，有几个新特点需要我们清晰认识：一是不良资产资源持续增加，四季度市场交易规模有望放量。三季度银行不良资产仍然延续增长态势，四季度不良资产的市场供应量有望进一步上升，但交易方式趋于多元化，如不良贷款证券化、收益权转让、基金化合作等新的方式层出不穷，给我们的市场应变能力和业务创新能力带来新的考验。10月10日，国务院发布《关于市场化银行债权转股权的指导意见》，明确银行不得直接将债权转为股权，必须通过实施机构，且鼓励金融资产管理公司等机构实施市场化债转股，这也给公司下一步多渠道运作不良资产提供了政策支持。二是证券市场监管政策收紧，但并购重组仍然暗潮涌动。9月9日，证监会出台上市公司重大资产重组管理新规，突出了依法监管、从严监管、全面监管的特点，特别是对借壳上市等并购行为进行了规范和收紧。但并购重组业务仍是市场亮点，突出表现在股票二级市场的举牌活动日渐活跃。今年三季度，已有30余家上市公司“被举牌”。无论是举牌方主动推动上市公司重组，还是上市公司控股股东通过重组进行反击，都为我们带来业务空间，同时也对我们的资本运作和风险控制提出更高要求。三是房地产市场行情火爆，各地调控政策不断出台。北京、上海、深圳房价“高烧不退”，带动部分二线城市房价飞快上涨，从而引发新一轮的市场调控。自9月30日至10月7日的8天内，北京、广州、深圳、苏州、合肥等20多个城市出台了房地产市场调控政策，房产交易量随即快速下滑。在复杂的形势下，我们必须统筹分析，要清楚地认识到房地产市场两极分化的趋势没有变，继续加强一二线城市核心地段的城镇化业务拓展，坚决退出三四线城市存量资产不动摇。四是人民币国际化步伐加快，公司国际业务迎来新契机。10月1日，人民币正式加入国际货币基金组织特别提款权货币篮子，成为“可自由使用货币”，为中国投资者打破了资本项目没有完全开放的壁垒，开通了进入全球金融市场的“直通车”。伴随着人民币国际化进程的突破，必将给公司国际业务的“走出去”带来更多的机遇和空间。

从同业来看，面对当前经营发展中的机遇和挑战，其他三家公司都在加快改革创新步伐，一些新思路、新产品、新变化值得关注和借鉴。一是主攻的客户在变化。同业公司都更加重视与大型客户、战略客户的合作，纷纷从总部层面加大对优质客户的开发和维护力度。二是业务模式在变化。同业公司都在不断优化和创新业务模式，加快业务转型，从经营规模扩张逐步向优化结构、提质增效转变。三是产品创新在变化。同业公司都在根据不同客户的不同需求，加大创新力度，一企一策、量身定制，提供特色化的综合金融服务。四是协同发展在变化。有的同业公司从以平台公司经营为核心，转向母子公司平行发展；有的同业公司在开展内部协同的同时，联手大型金融机构实施外部战略协同，对各方的需求和产品进行撮合对接，实现合作共赢。五是政府关系在变化。同业公司在市场拓展方面，都在积极发展与各级政府的关系，并把政府看成一类特殊客户和重要客户，与政府进行全方位的战略合作。六是风险管控在变化。同业公司都在不断探索更加有效的风险防控和化解措施，对实际已面临损失的风险资产，已经开始尝试进行打折处置。总体看，在当前的经济环境中，资产公司是大有可为的，市场资源很多，机会也很多，关键在于怎么做。对此，大家务必要深入落实公司年初、年中工作会议部署，发挥“钉子精神”和“轮胎精神”，做出自身的优势和特色，不断提升公司在市场和行业中的核心竞争力。

从内部看，目前公司已经真正进入改革发展的关键阶段，伴随着股份制改革的推进和第一个“五年战略规划”的收官，公司将完成管理体制、运营机制的升级改造，迈入商业化经营的新征程，接受更加全面的市场考验。在这样的历史阶段，我们必须进一步夯实基础、补齐短板，为市场化经营和可持续发展打牢根基，向监管部门和国内外投资者交上一份优异的“成绩单”。目前来看，公司在经营工作中仍存在一些薄弱环节，需要采取有效措施予以加强。一是利润目标有差距，虽然集团总体经营情况符合预期，但离全年利润目标仍有较大缺口，若考虑年末提取减值准备、缴税等因素，任务更重。同时内部板块之间、单位之间分化也进一步加大，部分经营单位未实现任务与时间进度同步，有的差距还很大，个别单位仍未摆脱亏损局面。二是业务落地慢，部分办事处业务规模萎缩严重，有的甚至已经“触底”，已不能保障自身的正常经营和持续发展；有的办事处今年以来没有一个新上报项目、新批复项目和新项目落地，需要引起高度重视。特别是个别经济发达地区的办事处也出现这种情况，可以说就是经营班子的工作问题，“一把手”要负主要责任。对于规模问题，我一直强调，要有效发展、合规发展、持续发展。近期国际三大评级机构标普、穆迪、惠誉对公司进行主体信用评级时，也都对长城的发展质量、战略定位、经营策略等给予了高度评价。当然，要保持适度的规模增长，也是公司发展的现实需要，但要把优化规模结构摆在重要位置，切实处理好“四个关系”。首先，是管理资产与表内资产的关系。现代金融机构特别是现代投行的内涵价值，主要体现在管理资产的规模上，特别是资产管理公司，其业务经营早已突破了“表内”的范畴，要大力开展打折收购业务，用最少的资金换取最多的债权、股权和物权，进一步扩大公司价值提升的空间；其次，是表内资产和表外资产的关系。表内业务只占公司的“半壁江山”，与表外业务合并起来才能真实反映公司的整体业绩和效益。相对于表内业务，表外业务具有更大的灵活性、更高的杠杆率、更多的利润点，更能带动公司各项业务的协同发展；第三，是规模与质量的关系。适度的规模增长是公司发展的必要条件，但不是唯一的指标，规模增长的质量对于公司的长远发展更为重要，特别是在当前复杂的经济形势下，一定要把质量摆在第一位，打造有效的、可持续的、高质量的规模增长；第四，是资本与资产的关系。要坚持“用小钱办大事”，以最少资本消耗来获得最大的资产规模和回报。三是风险管控仍面临压力，虽然三季度公司不良率、逾期率、项目回款率控制得不错，但仍存在一些问题不容忽视，如已纳入次级的逾期项目化解进度慢，部分关注类资产存在下迁可能，风险防控和化解的压力在不断上升。这些问题都是阻碍公司发展的“绊脚石”，必须下大力气解决。

第四季度，公司系统要围绕“实现公司股改、完成目标任务、控制内生不良、做好战略规划”这四项核心任务，坚定不移地推进各项工作。在此，我强调一下，公司年初确定的各项经营目标、考核机制均不作调整，牢牢坚持“业务经营目标、风险管控目标、体制改革目标、考核奖惩机制”四个不动摇，各条线和各经营单位务必高度重视，凡是离任务目标还有较大缺口的，要切实增强紧迫感和责任感，按照年初、年中工作会议的要求，坚决把公司党委的战略部署落实到位，把任务缺口抓紧补齐，把工作成效释放出来，开创发展的新局面。在公司改革发展的关键阶段，公司上下一定要统一思想，坚定信心，团结拼搏，再接再厉，确保全年任务目标圆满完成，推动公司改革发展再上台阶。

（一）全力完成公司股改，推动公司改革发展迈上新的征程。

目前公司股改工作已经进入“倒计时”，股改办牵头，相关部门全力配合，要紧锣密鼓推进相关工作，确保11月末前完成新公司注册登记和新公司挂牌。一是完成公司法人治理机构的组建。要配合监管部门，尽快确定股份公司董事会、监事会、高管层的组建预案；筹备召开股份公司创立大会暨第一次股东大会、董事会、监事会第一次会议；向银监会申请变更股份公司的行政审批许可；向工商行政部门申请办理股份公司工商变更登记；召开股份公司成立暨挂牌大会。对此，股改办已经列出了股份公司挂牌前的主要工作清单，请相关部门严格按照“时间表”、“路线图”，各负其责，确保公司股改工作顺利开展。二是配合股改进一步完善公司内部管理机制。要做好股改前后的制度衔接和制度整合工作；做好公司治理相关培训以及相关制度建设；做好与财政部金融司确定和清算买断剩余政策性资产支付金额，签订买断偿付协议；组织各经营单位做好财务建账等有关工作；尽快组织解决公司固定资产中的产权瑕疵问题；组织办事处做好向分公司转型的相关工作，做好向当地银监局办理更名及换发金融许可证等相关手续；做好新版公司VI发布、公司外网改版等各项工作。三是为公司股改引战创造良好的外部环境。办公室牵头，组织引领公司系统各经营单位，统一筹划，上下联动，借股份公司挂牌、成立十七周年等契机，利用报纸、电视、网络等传媒，进一步加大对公司的宣传力度，宣传长城形象，打造长城品牌；股改办要继续推进公司引战前期基础准备工作，做好国际投资者的回访、沟通、交流等，并筹备做好新一轮的非交易路演活动，进一步提炼公司投资亮点，完善业务案例，做好公司的引战宣传工作。

（二）全力推进业务拓展，确保全年经营目标的圆满完成。

一是要确保实现利润目标。今年是公司股改元年，全年利润目标的完成情况，直接关系到公司股改的基础条件，关系到下一步的引战工作，关系到公司的社会声誉，关系到员工的收入增长，更关系到公司的长远发展。对此，公司上下必须树立大局意识，不折不扣地确保完成全年利润任务。公司领导要加强对联系点、落后单位的指导帮扶，着力解决关键问题；总部业务条线部门要加强对本条线的引领和督导，充分挖掘创利潜力；各经营单位要针对自身差距，调动全员的力量和智慧，全力完成任务。已完成任务的先进单位要再接再厉、多做贡献；未完成任务的落后单位要强化措施、努力追赶。年末总部将针对各单位、部门任务完成情况，按年初规定严格考核、兑现奖惩。二是要确保规模适度增长。我刚才讲过，公司要实现可持续发展，必须要保持一定程度的规模增长。从三季度情况看，表内业务规模增长得不多，距离总资产5000亿元的年度目标还有很大差距。对此，各业务条线部门要针对本条线的差距和实际，对重点区域、重点项目、重点平台公司做好窗口指导。一方面，鼓励北上广深、杭州、济南、南京等经济发达地区的办事处加快发展，进一步做大基础资产规模，发挥典型引领作用。银行、证券、信托、基金等重点平台公司也要采取有效措施，尽快做大管理资产的体量。另一方面，对重大项目要逐个研究、逐个拿出运作措施，尽快实现项目落地。特别是要运用好三支专项基金，围绕“大客户、大项目、大运作”开展业务，力争在项目上实现更多的突破，发挥系统示范效应。三是确保业务均衡发展。总部要继续加强“总对总”业务拓展，结合银监会的监管新规，不断创新交易结构和模式，并修订完善产品标准，抢抓大型央企、行业龙头、上市公司等优质客户资源；资产经营条线要抓住年底商业银行出包多的有利时机，加大对金融不良资产的收购力度；投资投行条线要适应监管政策变化，研究新的运作方式和产品服务，对已出资项目要确保年内实现收益，正在运作的项目要抓紧实施；对存量资产要加强市值管理，并进一步探索证券托管、财务顾问等配套金融服务，提升项目综合收益。城镇化条线要密切关注房地产市场限购政策出台后的市场反应，对一、二线城市，要继续加强核心地段的业务拓展，重点与大客户、大集团总部和政府机构等单位深入合作，拓展保障房及PPP领域项目、“四改一保”及刚需住宅项目；对虽不属于一二线但经济发达的城市，城镇化金融业务部要统筹研究相关政策，给予区别对待；对三四线城市，要继续采取资产转让、政府合作、并购重组、以资抵债等多种措施加快退出。资产管理条线要继续加强存量专项资管业务的管理，并发挥平台公司资管业务牌照优势，探索创新增量配资业务模式；要加速推进集团财富管理信息平台建设，稳妥做好政策性、工行包资产管理处置工作。国际业务条线要重点做好合资基金管理公司的组建工作，加强同国际投资机构在具体项目和产品层面的合作，拓展国际并购项目渠道。总体来讲，各业务条线、各经营单位要抓住剩余近80天的时间，团结奋进，全力攻坚，确保年末向公司党委交一份满意的答卷。

（三）全力化解项目风险，确保年末各项指标符合监管要求。

四季度，公司上下要按照公司年初部署的打造“法治长城”和“打好风险防控化解攻坚战”的总体要求，进一步采取有效措施，顶住逾期项目下迁压力，全力化解存量项目风险，确保年末各项指标符合监管要求。一是继续下大力度严控不良率、逾期率。各经营单位要继续加大不良项目化解力度，针对不同项目的不同特点，多措并举化解风险，特别是要抓住房地产市场震荡上涨的难得机遇，敦促债务企业抓紧完善手续，销售库存，回笼资金。近日总部已正式下发《关于做好存量项目以资抵债有关操作问题的通知》，对具备条件、有增值潜力的项目，可以在总部指导下探索实施以资抵债。合规风险部要严格落实银监会分类新规，加强监测、持续督导，特别是对重点办事处、重点项目，要逐一进行现场督导，督促办事处拿出有效化解措施，促进条线管理部门做好条线风险指标管控，力争将年末各项风险指标控制在既定范围之内。二是要继续做好项目的后期管控和处置。对存量资产项目，要继续加强管控，特别是做好对押品和项目回款的监测；对列入专项资管计划以及回购后的基础资产，要继续在“四个不变”的基础上，大力加强后期监管，探索多种风险缓释途径，积极进行资产处置，采取有效措施确保基础资产回款及资管计划不出现兑付风险。特别是对涉房类风险资产，要探索运用城镇化并购重组基金及子公司平台，引入有实力的开发商、金融机构，探索新的业务模式，共同设立投资基金，通过打包收购公司存量资产等方式，“一揽子”解决三四线城市退出及风险化解问题。三是组织做好“两个遏制两个加强”回头看工作。7月份，尚福林主席在银行业监管工作暨经济金融形势分析会议上强调，要把“两个加强、两个遏制”回头看工作作为下半年的重点工作，要求金融机构要高度重视，做到网点全覆盖、业务全覆盖、规章制度全覆盖。对此，总部专门制定了实施方案，第四季度将抽调相关部门人员，组成若干督导组，对各经营单位开展“回头看”工作进行抽样督导。总部有关部门要做好组织协调，以“回头看”工作为契机，进一步强化公司制度建设、内部控制体系建设，建立内控合规管理长效机制和合规经营的文化氛围。

（四）全力加快平台发展，实现资产规模和协同规模“双提升”。

一是要继续加速推进平台公司跨越式发展。目前平台公司板块仍然是集团的“短板”，对此要按照“有先有后、有快有慢、有所为有所不为”的发展原则，做好分类指导，推动平台公司发展壮大。长城租赁要加快公开上市准备进程，长城国际要做好对南潮控股股权收购后的管理和运营工作；德阳银行、长城信托和长城投资等公司要继续推进增资扩股工作；长城租赁金融债、德阳银行二级资本债发行工作要有序推进；长城国际首期15亿美元中期票据要确保发行成功；长生人寿山东、河南分公司及银行、证券、信托、投资的分支机构建设也要加快推动；各平台公司要探索通过并购重组方式，加快自身发展，提升行业排名，并确保完成年度经营任务。二是继续深入推进集团协同发展。机构协同部要统筹完成平台公司与总部间的“总对总”委托代理协议签署工作；尽快印发集团协同产品评审办法；实现协同信息发布平台的开发、测试、培训及上线运行；对协同业绩突出的单位，总部要加强宣传引导，及时推广经验；要统筹做好协同业务的考核兑现工作，严格执行办法规定，严格兑现考核奖惩，对纳入双向记账考核的业务出现风险的，对平台公司要计提风险拨备，对办事处要相应扣减考核利润；要规范协同业务管理，做到“真实业务、真实记账、真实考核”，对无需代理、刻意协同的项目，不纳入双向记账范围，严禁只虚增利润、不落实责任的行为发生。三是继续严格加强集团管控与风险管理。结合公司股改要求，持续完善平台公司管控和治理机制，修订《长期股权股东行权规程》、《专职董事、监事工作指南》、《公司派出董事行权管理规程》等文件，进一步健全对派出董、监事的管理和考核，规范细化平台公司的权益与层级管理。持续督促相关平台公司加强风险项目的处置化解工作，采取更有效、更强硬的措施，坚决控制好，决不能放松。对此总部由分管总裁牵头，机构协同部、合规风险部等部门配合，进行专题研究，拿出具体方案。

（五）加强党建、班子队伍和企业文化建设，创造良好内部环境。

一是要狠抓“两学一做”学习教育不放松。“两学一做”是党中央、银监会党委部署的一项重要政治任务，公司党委已经做了全面、系统的部署和安排，各经营单位要按照公司系统“两学一做”学习教育方案，组织开展好党课教育、专题学习讨论、民主生活会及“尊党章守党纪严党规”专题教育等活动，切实把各项规定动作和自选动作做到位。二是要认真组织开展“三个回头看”和“三个排查”。各经营单位要围绕中央专项巡视整改工作、党组织清理规范整改工作、党员组织关系集中排查工作开展“回头看”，并针对基本管理制度落实情况、党费收缴使用管理情况、发展党员工作情况开展集中排查。各经营单位要抓紧开展自查，按时报送自查报告。相关部门要按照分工以及银监会和公司党委的要求，做好督导检查。三是进一步加强公司基层党建、转变工作作风。今年以来，通过扎扎实实抓党建，公司系统基层党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用充分发挥，党员作风建设明显改善，党员队伍的素质明显提高。总部各部门、各经营单位要继续强化对本单位党员干部的教育管理，继续引领大家树立爱岗敬业、扎实肯干、务实高效的工作作风；党员领导干部更要以身作则，率先垂范、以上率下，凝聚全员干事创业的正能量。

（六）提前谋划明年工作，精心做好第二个“五年战略规划”。

一是做好综合调研，提前谋划明年工作思路。四季度，在抓紧推进各项工作、确保完成全年目标的同时，对明年工作也要提前筹划、积极布局。对此，由公司领导牵头，相关部门配合，围绕明年公司的改革发展、经营策略、工作思路、配套机制、具体措施等重大事项，深入开展综合调研，研究如何进一步夯实公司可持续发展的业务基础、打造核心竞争力和提升内涵价值。各经营单位也要立足自身实际，围绕落实公司战略部署、推进自身差异化、可持续发展开展综合调研，为明年工作提供参考。同时，财务、资金部门也要提早研究和测算明年的财务预算、资金计划等，为明年集团的良性运营做好前瞻性安排。二是做好第二个“五年规划”，设计好未来的改革发展蓝图。今年是公司实施“五年两步走”中期战略规划的最后一年，要做好“旧规划”的收尾，准备好“新规划”的开局。战略发展部牵头，进一步推进《XX-2021年中期战略发展规划纲要》的修改、讨论和定稿工作，争取11月份形成终稿，尽快向系统正式发布。应当说，随着公司股改的完成和第二个五年规划的开启，公司将步入新的历史发展阶段，将在管理体制、运营机制上迈上更高的台阶，向着“百年金融老店”踏上新的征程。我相信，凭借所有长城人的艰苦努力，长城的事业必将开启新的篇章、创造新的辉煌！

同志们！第四季度的各项工作非常繁重，公司上下要按照公司的战略部署，团结拼搏、再接再厉、开拓奋进，确保全年各项任务的圆满完成，推进公司改革发展再上台阶，共同开创长城资产更加美好的明天！

谢谢大家！

第二篇：公司三季度经营分析报告

一、1-9月份计划管理工作总结

今年前三季度以来，计划部通过认真总结之前计划管理工作中的得与失，并结合公司发展需要、工作计划以及个项目总控计划的要求，特执行了定人、定项目、定目标、定责任的一对一精细化管理方式，通过对各项目一对一的管理，更快速的发现项目存在的各类问题，更准确的解决项目面临的各类技术及合约的制约因素，更实际的协调各部门存在的沟通联系不畅等问题，较好的完成了计划管理工作的各项工作任务。

重点完成工作如下：

1、根据工程建设需要，组织完成半总控计划修正及调整工作。

2、组织完成15年新开工项目（幸福里三期B区、阳光里小学、公共绿地及社区服务中心、幸福里小学及公共绿地）总控计划的制定。

3、组织8次月计划会工作，对各部门每月重点工作完成情况及下月重点工作进行通报、协调及安排。

4、完成八次进度考核评比并形成汇报材料。

5、每月调整完成各部门月度工作计划，并对计划执行情况时时监督、适时督促、提醒、督促。

6、完成1-9月份每周的各部门工作进度检查及督办。

7、重要工作重点督办，针对重要事项发出10分督办单。

8、配合保障房管理中心完成第三季度保障房巡查工作。2、1-9月各项目实际完成情况及未完成工作项的原因：

商务中心项目：商务中心今年1-9月份主要完成了各项收尾、整改和验收工作，并于今年7月29日完成整个项目的竣工验收工作，1、但此时间较计划时间已严重滞后，滞后的主要原因为：○技术问题：参与商务中心项目的设计单位有七家，施工单位有十六家，现场施工标段划分众多，施工中难免会出现各种各样的技术问题，图纸变更太

2、多，技术问题解决的时效会严重制约现场工程的进展。○材料供货：

3、施工部署：施幕墙石材供货严重滞后，无法满足现场施工需要；○工组织混乱，工序颠倒，各工种相互影响，各自为战，关键工序不能及时完工，工作面不能完整交接，后期成品保护压力大。

空港花园小镇：空港花园1-9月份主要完成了B地块的收尾、整改及验收工作；小学及社区服务中心二次结构、室内装饰及大面积装饰工作；公共绿地灌木、地被及篮球场施工。以上工作均存在不同程度的滞后情况。主要原因为：B地块为代建项目，管理难度本事就比较大，而且项目部也未拿出切实可行的措施和办法，导致项目管理逐步失控，对后期的产品质量造成了非常大的隐患。

阳光里小镇：室内精装修完成90%，室外总体管道工程基本完成，主干道路，正在进行路基施工；景观工程完成30%；安防工程室内穿线基本完成，室外预留预埋工程基本完成，以上工作较总控计划滞后

1、施工单位资金调配不力：资金调配不约1-2个月，滞后原因为：○力，导致材料供应不及时，影响现场施工进度，项目部已向施工单位

2、室外总体与周边外部协调不力：室公司约谈，但效果不太理想。○外前期现场施工工序及技术准备不到位，导致正常施工节奏难以保证，影响整体进度。

幸福里小镇：幸福里目前正在进行室内装修及外立面装修施工，室外总体施工，车库内安装工程施工。其中室内装修及室外总体施工

1、现场组织不力：室内精装进度滞后约1个月左右。滞后原因为：○修前期工作面移交较慢，各种装修材料封样不及时，导致装修工作未

2、受合同影响：室外总体合同能一开始就大面积铺开，进度滞后。○签订工作较慢，滞后总控计划月1个月，现场等待单位进场时间较长，导致施工开始节点滞后。

幸福里三期（A区）：各楼栋正在进行主体施工，最快的施工至主体十八层，慢的至主体七层，地下室外墙进行防水及回填土施工。其中地下室外墙防水及回填土施工较为滞后，滞后月半个月。滞后原因：天气因素：地下室外墙防水施工主要从7月份开始展开，但天气因素估计不足，影响了防水及回填土的施工进度。

3、管理工作存在问题，解决措施

1、总控计划时间节点把控力度仍有不足，实际进度滞后总控计划的情况较普遍的存在。

管理过程中，重点、难点、控制点等把控力度不足，各阶段工作主次性分别不明显，困难估计不充分，进度保证措施不足，纠偏力度不强，容易产生被问题牵着走的情况，而不能很好的做到事前预判、事中控制，往往形成事后调整的被动局面，导致关键工作落实力度差。

改进措施：部门内细化人员分工，责任到人、到项目，实行一对一的管控及总体把控相结合的多重管理体系，将整体把控和精细管理相结合，做到问题的早预计、快解决、重落实的工作态度，提高积极主动性，并提前熟知工程的特点、难点、重点，随工程进展不断动态调整，做到重点工作监控有力对项目的计划及进度管理形成事前分析，事中跟踪，事后总结的制度化。

4、四季度工作重点

阳光里项目部：顺利完成各项收尾工作，确保阳光里项目树立交房，并让群众满意。具体措施为：加快完成剩余工作，项目剩余工作主要为室外总体路面及景观工程，加强现场盯控，确保工程质量，主体工程开始分户验收，完善室内整改工作，确保工程实体质量及使用功能、观感质量。完成整体工程各专项及整体竣工验收工作，完善交房策划工作，确保工程顺利交付。做好现场资料收集及竣工资料整理、确认，为工程竣工结算提供完善资料，确保工程结算工作顺利进行。

商务中心项目部：完成遗留质量问题的整改工作，配合各类装修改造工作和竣工资料的收集和整理工作。具体措施：由于商务中心项目比较特殊，验收并不是工程及工作的终点，后期的整改及收尾工作同样不得马虎，要进一步发挥服务精神，积极完成收尾工作。

空港花园项目部：B地块完成交房工作；公共绿地及社区服务中心投入使用；小学项目竣工。具体措施：加强B地块质量问题整改力度，保证让回迁村民满意。小学、服务中心扭转以往松散管理的局面，吸取教训，积极向上，认真面对自己的问题及不足，从而完善管理工作中的不足。

幸福里项目部：室内装饰装修施工完成；外立面装饰施工完成；室外管网道路路基施工完成；景观绿化地形整理施工完成。具体措施：由于四季度要经历冬季施工，因此项目会重点安排室外立面真石漆施工，室内装修湿作业、室外管网湿作业等必须在冬季施工前全面完成，防止冬季施工队质量的影响，对进度的不可控

幸福里三期A区：主楼主体结构施工基本完成；全面进入装饰施工；主楼地下室及基坑周边回填施工。具体措施：A区项目工程量大、施工工期紧，要做到总控计划和计划、月计划、周计划协调一致，同时积极借鉴其他项目工程管理经验，避免同类问题再次出现，对施工单位没有完成的计划要求其分析推迟原因以及补救措施，使进度持续可控。

第三篇：三季度经营情况分析

二O一二年三季度经营情况分析

（2012年10月10日）

今天我们在这里召开三季度工作会议，总结、剖析三季度公司在经营上存在的亮点与不足，探讨、思考如何应对市场逆势，安排、部署四季度工作，全力推进四季度各项工作目标圆满完成。

一、三季度经营指标完成情况

（一）收入完成情况

三季度累计实现主营业务收入万元，完成年计划的%。没有完成进度计划。其中：

--##：累计收入万元，（较上年同期）同比%，完成目标计划 万元的%。

--**：累计收入万元，（较上年同期）同比%，完成目标计划 万元的%。

--**：累计基础物流收入万元，（较上年同期万元），同比%，完成目标计划 万元的%。

（二）成本费用完成情况：

三季度成本费用总额万元，比上年同期万元增加万元，增幅%；比预算万元增加万元,增幅%。其中：

主营业务成本万元，比上年同期万元增加万元，增幅 %； 管理费用万元，比上年同期万元减少万元，降幅%； 营业税金及附加万元，比上年同期万元增加 万元，增幅 %； 财务费用万元，比上年同期万元减少万元，降幅 %。

（三）利税完成情况：

三季度实现利润万元，同比万元，增长%，完成全年目标利润的%。

实现税金万元，同比增加万元增幅%，总体税负%，同比 1

下降%。主要原因是

（四）吞吐量完成情况：万吨，同比略有增长，增幅%。门面、场地、仓库出租率均达100%

累计进库量万吨，同比增加万吨增幅 %

累计出库量万吨，同比增加万吨增幅 %

期末库存万吨，同比减少吨降幅 %

（五）资金运营情况：

经营活动现金净流量为万元，投资活动现金净流量为万元，筹资活动现金净流量为。随着公司经营业务的扩大、项目推进的加快，资金运营难度不断加大。

二、三季度主要工作开展情况

（一）在基础物流经营方面

1.引进凯斯、创裕两家客户，闽旭、巨川等一批经营大户将原存放中铁物流园物资转移至我仓库。

2.完成西区及正管货场17个货架近1000吨管材物资搬迁，实现了改造与招商同步、开工与承租同时，并预收承租钢强门面、新建二期门面定金30万元。“红卫管材型材交易市场”转入正常经营状态。

3.承租柳建3300平方的加工场地，已收取了3万元的转租定金，实现了承租—招租的有效对接。年可增收7万元。

4.建材市场收取客户广告费3.75万元，与客户共同开展迎接国庆节日广告宣传（公交车车体广告、报纸宣传），为客户营造良好的促销氛围。

（二）在业务转型发展方面

1.开平行吊、生产线安装、调试完成，实现正式投产。

2.完成两台大型货车挂靠手续、取得自开票资格，制定了公司《配送业务管理办法（暂行）》，新增柳州市多得多、柳州市凯斯两家客户，每家运输量约在800吨左右。

（三）在技改投资方面

新开工项目7个：展旭公司办公室、生产线基砊、三台行车安装；门面二期改造、红卫10T东龙门吊承轨梁翻修、新增一号专用线道口改造；两台20T龙门吊安装等。

完工交付使用项目8个：二线建材门面、钢强门面改造、展旭公司办公室、生产线基砊、三台行车安装；新增一号专用线道口改造、二棉仓库天面防水维修、库区道路维修等已经完工。

此外，完成建材市场零星维修、酸灌拆除后地面基础硬化。

（四）在财务管理及政策利用方面

1.制定《成本核算实施细则》、《财产收支审批制度》、《原始记录管理制度流程》、《办公用品管理办法》。

3.重新申报延期享受西部大开发税收优惠政策，并获得自治区工信委批复，（2012-2020年）可享受企业所得税减按15%征收优惠。

4.取得集团《国有土地无偿划拨使用》批复，并向税务部门申报相 关资料，办理仓储物流用地享受土地税减半征收优惠。

（六）在人力资源管理方面

1.制定《2012年员工薪酬分配制度 》，按照全员竞聘实施方案重新核定岗位薪金，对效益公司实行二次分配，给予部门科室更大的分配权，促进部门加大对员工管理的主动性，进一步调动员工积极性。

2.制定《内部退养制度》，对符合条件的员工可以享受资源申请可提前办理退养。

3.按照集团实施竞聘上岗工作要求，制定《员工竞聘上岗实施方案》，实行双向自愿原则，采取笔试和考核相结合的方法开展全员竞聘，全体员工参与了竞聘。竞聘过程秉承公平、公正、公开原则，职工思想稳定、未出现脱岗现象，岗位交接顺利，实现了人力资源的优化配置。

5.三季度组织财务部负责人对各中层干部进行财务知识培训，解读集

团有关财税政策及承兑汇票使用。组织进行了保管知识竞赛和起重、交通安全知识抢答竞赛等。组织培训次数较少。

（七）在企业精细化管理方面

1.根据目标考核机制持续开展部门业绩考核，每月每季对各部门阶段工作完成情况进行考核通报，办公室持续落实每周一例会领导布置事项追踪。实施中层干部个人季度交叉考核，中层干部正职对副职考评和正职交叉考评，切实体现相互协作在。新增《生产周期表》、《客户物资动态周报表》、《工程进度周报表》等13份生产经营动态报表。

2.严格按照合同管理办法和合同审批流程执行，三季度共签订合同72份，其中仓单质押监管合同11份。所有合同已电子录入并存档备查。

3.与区市发改委密切沟通，以现有仓储管理系统为依托，构建电子监控、钢材信息平台及电子商务升级改造系统，申报国家信息系统财政补贴工作已通过市级审核。

4.三季度下发《仓库保管制度》、《水电管理办法（试行）》、《办公用品管理办法 》、《公章管理办法 》等。

（八）在安全生产管理方面

1.制定《安全生产标准化项目规划书》，分解任务、落实责任。补充完善《安全生产责任制》、《安全教育制度》、《安全生产检查制度》、《安全生产事故管理制度》，新制订下发《规章制度管理办法》、《安全生产目标管理制度》等26个规章制度，统一了班组安全日检查表、避雷设施月检查表、库区环境考评检查表、货场作业环境考评检查表等20多项表格，完善记录台帐80多种。

2.两次组织召开安全标准化工作专题会议，对照安全标准化工作进展情况，研究落实方案。8月中旬对安全达标验收的准备工作进行内部自检，共提出16条整改意见。及时完成整改，全面提高生产现场的安全管理水平。

（九）在党建群建工作方面

1.按集团党委要求稳步推进，开展“解放思想、赶超跨越”大讨论有关活动并及时上报各类材料。7月17日组织安排属地党委时事政治报告会；9月各支部召开民主生活会，开展批评与自我批评效果显著；

2.中心组坚持每月开展学习；

3.发展党员按计划进行。

4.8月8-10日分批次组织全体职工到七彩山庄开展员工活动。

5.慰问困难职工、八一慰问部队、军属、发放慰问费等三、三季度存在的问题与不足

（一）完成目标差距大。受宏观经济影响，市场持续低迷，转型业务未及时突破。

（二）成本费用居高不下。三季度成本费用率82%，同比增加10.27个百分点。

（三）安全生产事故仍有发生。安全达标检查中仍存在不安全项，职工中暑、配电房电箱起火、职工违规操作等事故共发生7起。

（四）部门协调配合不到位。办公会布置的工作没有落实好，领导交办的工作没有落实好。

四、四季度各项工作要点安排

1.全力以赴做好开平业务。将开平业务作为四季度重点来抓，督促合作方抢机遇、占市场，通过建立健全合作议事制度，定期协调以指导解决生产经营的各项问题；完善设备操作规范、加强人员安全生产培训，建立安检维保方面的制度保障；推荐引进市场内已有的成熟管理模式等努力拓展销售，扩大贸易额，力争实现生产经营目标任务。

2.提升服务加强揽货力度。储运部、市场部加强现场管理，提高服务质量，确保经营环境秩序稳定。加强走访客户的力度，及时调整门面改造升级项目满足客户的门面需求。

3.调整政策稳住现有客户。今后将在延长合同履行期限基础上稳定客户长期经营。

4.争取物流配送有新突破。在确保每月完成原有资源配送量800吨的前提下，加强与汽车租赁公司联系，委托运输公司代理运输业务，扩大运输范围，完善服务管理机制和高效的物流运作流程，增加配送吨位。

5.规范用工提高人员素质。严格按照《劳动合同法》规范用工，加强与外用工协商力度，在劳务派遣的同时，纠正原来不规范、不合法的做法，及时缴纳医疗保险、试用期开始缴纳五险等。加强考核提高素质。计划将特种作业人员操作技能与考核相结合，制定安全起重操作考核与工资挂勾的考核办法。

6.切实加强年末维稳工作。结合安全生产标准化达标评审整改要求，继续加强现场安全生产管理，完善安全生产标识。加强市场巡防力度，增强年末安全维稳紧迫感和责任感；认真排查化解内外不稳定隐患，做好安全预警预防工作，加强公务车辆使用管理等。

8.做好2013年预算工作。结合当前经济发展形势，做好2013年发展规划和经营目标预测和筹划，及时制定明年经营、投资和财务各项费用预算。

三季度我们通过转变观念、理顺各方面的关系，以期在经营层面更加坚实基础，为公司转型升级做好准备。虽然取得了一些成效，但距离我们的目标还有很大差距。在国家宏观形势和市场经济急剧变化的今天，我期望全体职工要有危机意识、风险意识，决不能停留在现在的局面上沾沾自喜。四季度是冲刺全年目标任务的关键时刻，时间紧迫、任务更为艰巨。但信心比黄金贵，我们一定要认真总结、拓宽思路、抢抓机遇，为实现全年目标任务而不懈努力。

第四篇：全市三季度经济运行分析会议讲话稿

全市三季度经济运行分析会议讲话稿

同志们：

从目前经济运行情况看，我们难以完成全年目标，也拖了全省的后腿。xx当前的发展中气不足，这源于我们扭转颓势的后劲不足、投资不足、项目不足、气势不足。这次会议主要是贯彻全省经济运行电视电话会议精神，查找短板和不足，进一步强化责任意识、目标意识，振奋精神、强力攻坚，决战四季度、大干70天，确保全年目标任务的圆满完成。下面，我讲三点意见：

一、知耻后勇

从全省经济运行电视电话会议通报的情况看，全市11个统计单位多数主要经济指标在全省排位靠后。规模以上工业增加值增速方面，有6个县（市）、区排在全省100名之后，3个县（市）、区排在全省后20名，2个县（市）、区为负增长；固定资产投资增速方面，有10个县（市）、区排在全省100名之后，6个县（市）、区排在全省后20名，4个县（市）、区为负增长；社会消费品零售总额增速方面，有6个县（市）、区排在全省100名之后，5个县（市）、区排在全省后20名；公共财政预算收入增速方面，有10个县（市）、区排在全省100名之后，5个县（市）、区排在全省后20名，4个县（市）、区为负增长；税收收入增速方面，有6个县（市）、区排在全省100名之后，2个县（市）、区排在全省后20名，5个县（市）、区为负增长。可以说，我市经济形势十分严峻，几乎是全线飘绿。特别是，全市固定资产投资增速仅为4.3%，排在全省倒数第一位，在全省会议上被陈润儿省长点名，同时我市大气环境质量在全省也处在垫底的位置，我们面临着经济在下行、污染在上升的严峻局面。我曾经讲过，xx的环保形势已经到最危险的时候，目前我们的经济运行态势也正在向最危险的边缘靠近，究其原因，根本上是相当一部分干部的精气神不足、精神状态不佳、拼搏意识不强、方法不够科学、作风不够过硬。xx干部队伍的能力素质是比较强的，关键是缺乏奋勇争先、争创一流的精神，如果没有这样的精神和信念，如果我们只从客观上找理由，不从主观上去努力，什么事也干不成。事业是干出来的，好的成绩和局面也是努力奋斗开创的。大家刚刚收听收看了纪念红军长征胜利八十周年大会，长征最终取得胜利，就是依靠了以毛泽东同志为代表的共产党人彰显出的血性和激情。美国人最佩服的就是中国军队，在抗美援朝的战场上，美国是全机械化部队，而中国人民志愿军大多用的是小米加步枪，连半机械化的程度都达不到，那么恶劣的条件，天上是飞机狂轰乱炸，四面有敌人围追堵截，没吃没穿，缺医少药，志愿军战士们每天都在死亡线上挣扎，即使躺到担架上也要唱着战歌，时刻彰显出一种一往无前的胜利精神，归根结底是中国军队经历了长征的考验和锤炼。胜利精神不是精神胜利，而是敢于向困难挑战，敢于战胜困难，楚国人曾放豪言“楚虽三户，亡秦必楚”，只有具备了敢打必胜的信念，我们的事业才能不断迈向前进。大家一定要认清当前的严峻形势，以xx的兴衰荣辱、xx的发展为己任，知耻后勇、奋勇争先、争创一流，敢打必胜、背水一战，切实扭转目前经济发展的被动局面。

二、奋起直追

落后并不可怕，一场战役的失败也不可怕，怕的是输了精神、输了信仰、忘了初心，那才是真正的悲哀。人活着，应该是体面而尊严的活着；人非圣贤，一生中不可能没有失败，但不能作常败将军。当前我市经济主要指标在全省排名靠后，必须痛定思痛、奋起直追，对各项重点工作要再审视、再研究、再安排、再部署，列出责任清单，建立工作台账，在今年最后70天的有效工作时间内，拉开架势，摆开战场，背水一战，拿出决战的姿态，真正做到以日保周，以周保月，以月保季。落后的县（市）、区，如果你们的各项经济指标能够实现正增长，全市的经济运行态势就不会如此被动；如果你们能够达到全市平均水平，xx在全省的排位就不会如此落后。特别是主要经济指标负增长的县（市）、区拖了全市的后腿，大家都在往前跑，你们在往后拉，这是绝对不行的。第四季度，要坚决扭转被动局面，我同意尚进同志刚才讲的，年底前落后的县（市）、区主要经济指标增速必须全部退出全省后20名；主要经济指标增速排在100名至137名的县（市）、区，力争前移10个位次；主要经济指标增速排在100名以前的，力争前移5个位次，各县（市）、区要对号入座，按照上述目标，全力拼搏，确保实现。关键要抓好以下四个方面：一是抓运行。

保增长就要保运行、保企业。要支持优势企业开拓市场，帮助解决融资难等问题，保障企业要素供应，确保企业能够开足马力加快生产，实现产销两旺。二是抓招商。没有招商引资，就没有项目；没有项目就没有增量，没有增量就没有增长，没有增长就没有发展。关于招商引资，要时刻以“谦恭、诚信、开放、包容”的姿态开展工作。关于谦恭，晋江作为一个沿海发达的县级市，将谦恭、诚信作为晋江精神的重要内容，反观我们有的领导干部，官没有做大，谱摆大了；经济没搞好，架子搞大了，客商想见面都难，谈话又礼数不周，这样的干部出去招商不可能成功，反而会影响xx的形象。关于诚信，君子一言，驷马难追，招商引资要做到有诺必践，要兑现向客商作出的承诺。关于开放、包容，就是要以开放的心态、开放的政策、开放的措施来开门迎商、叩门招商。关键是求同存异，增进互信，扩大共识，促成合作，实现共赢。要树立零点思维，在依法合规的前提下，务实灵活地开展招商引资。“良言一句三冬暖，恶语一句六月寒”，在与客商谈判的过程中，要让客商认为你是一个值得尊重的合作伙伴，即使有利益分歧，也要让人家觉得你是值得尊重的对手，千万不能丢掉大气和优雅。领导干部与客商谈判，代表着xx的形象，买卖不成情意在，不能因为合作事项谈不成，让客商觉得xx的诚意不够，胸襟不宽，和客商最后不欢而散，最终成为路人，甚至成为仇人。要让客商觉得我们有情有义，有合作共事的基础，决不能客商一走，就不再联系，这样就会断了线索，甚至失去了潜在的机会。三是抓项目。没有项目就没有投资，就没有发展。一定要按照“谋划一批、储备一批，开工一批、建设一批、竣工一批，投产一批、达效一批”的思路开展项目建设，这样才能长流水、不断线，实现良性循环、滚动发展，才能确保xx的经济蒸蒸日上。人类如果只死不生，最后就是灭亡。项目建设也是一样，一个地方不能只靠一两家企业或项目，这些企业或项目形势好了，就莺歌燕舞、笑逐颜开；一旦这些企业或项目出了问题，就坐困愁城、唉声叹气，这样是不行的。大家一定要下大力气抓项目建设，尤其是抓项目建设的循环滚动发展。四是抓财税征管。我们既不竭泽而渔、杀鸡取卵，也要做到应收尽收，保证各类税收及时征缴入库。目前，我市财政形势也很不乐观，截至本月20日，全市一般公共预算收入同比增长3.4%，其中市本级增长13.8%，卫滨区为-19.9%，红旗区为-1.6%，牧野区为-10.6%，凤泉区为-10.2%，高新区为-5.6%，经开区为3.9%，平原示范区为30.4%，获嘉县为3.7%，xx县为-10.5%，原阳县为2.7%，延津县为-1.3%，封丘县为8.8%，辉县市为-4.9%，卫辉市为0.5%，尽管10月份还有10天时间，按照平均进度预计，10月份仍不理想，这样的增幅在全省还是排名靠后。财政收入体现着经济增长的质量和效益，必须决战四季度，力争在全省的排名持续上升。

三、强化激励

年底，凡是完不成责任目标，且排在后两名的县（市）、区，要予以约谈，绝不姑息迁就。到明年上半年，对仍然没有完成序时责任目标，且排在后两名的县（市）、区，要予以黄牌警告，并正式发文通报；到明年底，对没有完成全年责任目标，且排在后两名的县（市）、区，将建议市委调整其主要领导工作岗位。给大家一年半的时间，第一次要约谈，第二次要黄牌警告，第三次如果仍然没有完成责任目标，且排名在全市后两名，必须予以相应的责任追究。关于各项工作任务，市委、市政府经过了认真测算，上下结合，反复沟通，形成了责任目标，最终也要用责任目标来衡量各县（市）、区的工作业绩，通过算账、结账来兑现各项奖惩措施。同志们，四季度是承上启下的关键阶段，四季度工作做得怎么样，既关系到决胜全年，也关系到来年发展，我们必须进一步增强责任感、紧迫感，振奋精神、狠抓落实，圆满完成各项目标任务，为明年各项工作打下坚实的基础。

第五篇：贯彻落实全市信用社三季度经营分析会议情况汇报

贯彻落实全 贯彻落实全市农村信用社 三季度经营分析会议情况汇报 三季度经营分析会议情况汇报

海阳联社（2007 年 10 月 29 日）

烟 台办事处： 10 月 18 日在海阳召开了全市农村信用社三季度经营分 析会议，会上，办事处各副主任分别就业务经营和资产管理、财务收支、风险管理、纪检监察和安全保卫等工作作了专题 分析报告，全面总结分析了前三季度各专业工作完成情况，对四季度的各项工作进行了安排部署,进一步明确了工作的 目标和重点。办事处主任姜国平同志作了重要讲话，对如何 把握和贯彻落实好这次会议精神，全面做好四季度的各项工 作具有十分重要的指导意义。会后，海阳联社采取多种措施，扎实有效地贯彻会议精神，在全辖范围内迅速掀起了学习会 议精神的高潮。现将贯彻和落实会议精神情况汇报如下。

一、认真学习会议精神，统一思想认识

在办事处会议结束后的第二天，我们就召开全市中层干部工 作会议，认真学习传达了会议精神和办事处各副主任的分析报 告，重点学习了姜国平主任在会议上的讲话，并将会议精神的贯

彻 落实情况向全市中层干部进行了部署和强调。通过学习大家一 致认为：今年以来，在烟台办事处的正确领导下，全市农村信用 社坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和“四个面向”的市 场定位，大力组织资金，努力增加贷款有效投放，加大不良资产 处置力度，各项业务继续保持了健康快速发展的良好势头。此次 会议确立了四季度的发展目标，明确了总体要求，突出了工作重 点，这是准确把握全市农村信用社四季度发展规律所做出的正确 决策，对全市农村信用社完成或超额完成全年各项任务目标具有 非常重要的指导意义。会后各基层信用社也相应召开了基层信用 社职工大会，把会议精神传达到了每名职工，确保精神传达到位，不留死角。

二、理清发展思路，明确工作目标 围绕会议精神，根据前三季度我社经营工作中存在的问 题及成因分析，四季度我社将根据旺季工作的实际情况，突 出重点，对症下药，狠抓弱项。四季度我社的主要工作目标： 一是确保存、贷款全面完成或超额完成工作任务。预计到年 末，各项存款增加额将达到 38000 万元、日均增长额将达到 24000 万元，贷款实际增加额将达到 33000 万元以上、日均 增长额将达到 27000 万元以上，抵质押占比将达到 42%以上。二是力争中间业务有所突破。预计到年末，中间业务收入达 到 230 万元以上，信通卡有效卡增 8600 张以上，信通卡存

款额增长 2000 万元以上。三是力争资产质量得到提高。预 计到年末，贷款五级分类不良贷款下降 10000 万元、“一逾 两呆” 不良贷款、政府集中处置不良贷款现金收回 237 万元、抵债资产处置变现 308 万元。四是确保经营利

润进一步提高。预计到年末，实现经营利润 3800 万元以上、营业费用力争 控制在指标计划内、做好账面利润调整，圆满完成补亏计划。

三、突出工作重点，推进业务发展 我社在认真抓好学习贯彻会议的同时，紧紧围绕既定目 标，切实抓住工作重点，进一步理清思路，落实会议确定的 各项任务，确保完成或超额完成全年工作任务的工作目标。(一)统一思想、提高认识，认真扎实地搞好四季度竞赛 统一思想、提高认识，活动 四季度是各项业务发展的旺季，也是全面完成今年各项 业务发展目标的关键时期，更是为明年发展开好局、起好步 的重要时期。为激发广大员工的劳动热情和工作创造性，我 社对四季度的工作进行了专题研究，理清了四季度的工作思 路。我社将认真扎实地搞好四季度劳动竞赛活动，确保第四 季度各项业务稳健发展，推动各项经营工作再上一个新台 阶。

1、加强组织领导，确保活动顺利开展。为开展好四季 度竞赛活动，成立了理事长为组长、联社班子成员为副组长、部室经理为成员的活动领导小组。小组成员分工明确，加大 对所包信用社的督导力度。对重点工作做到主要负责人亲自 抓，分管负责人具体抓，确保每项工作不落空，每个环节不 脱节，确保竞赛活动顺利开展。

2、强化工作措施，确保活动有序进行。根据前三季度 业务发展情况，科学地制定出了四季度业务发展具体工作措 施，同时加大劳动竞赛的业绩考核力度。四季度竞赛我社主 要考核利息收入、不良贷款下降、中间业务和存款增长四项，其中利息收入 1000 元、不良贷款下降 800 元、中间业务 600 元、存款增长 600 元，共计 3000 元绩效工资用于考核。员 工的报酬收入与业务完成情况挂钩，做到人人有目标，个个 有压力，充分调动全员参与竞赛活动的工作积极性。对重点 社进行定期督查和现场“过堂”，对竞赛活动中的突出矛盾 和问题，建立领导定期协调机制，强化部门服务，进一步凝 聚工作合力。

3、加大考核力度，确保竞赛取得实效。为确保竞赛顺 利开展，实行了联社班子成员包部室、部室包信用社的办法。联社班子成员对所包的部室进行督导，部室对所包的信用社 进行帮扶，做到级级有责任，层层抓落实。部室人员的报酬 与所包信用社挂钩，根据包社的平均得分评出部室前三名进 行表彰奖励。

（二）强化措施，在不良资产清收和处置上实现突破 强化措施，在不良资产清收和处置上实现突破 一是找准突破口，定准目标，落实全员清收责任制。结 合小额不良贷款“笔笔动”活动的开展，狠抓清收盘活业务，对“一逾两呆”贷款根据实际情况，认真制定清收和处置方 案。对多年来形成的农户小额贷款由基层社主任和客户经理 靠上去做工作，采取多种方式，逐个击破。第四季度将采取 加大正向激励机制等多种措施调动全员清收盘活积极性，同 时实行下乡督导、电话调度与约见谈话制度并行，确保清收 盘活取得实效。二是搭建不良资产管理、处置的平台，引入 市场机制，加快风险代理处置清收不良贷款和债权转让进 度。目前已进入风险代理程序的贷款是 6 笔，金额为 938 万 元。债权转让的贷款是 8 笔，金额为 1785 万元。三是配合 公安、法院进一步加大依法清收力度。严厉打击“赖债户”、“钉子户”，实行集中攻坚、铁腕清收，积极寻找有效线索，加快案件执结速度。四是加快剩余抵债资产的处置变现速

度。对前三季度没有处置变现的抵债资产，四季度将多方寻 找有意向客户搞好对接，加快处置步伐和实效，同时要加大 核销呆账力度。五是强化五级分类基础工作，严格划分五级 分类的占用形态。从严控制形态的调整，慎重处理从下一级 形态到上一级形态的迁徙，尤其是从次级类到关注类形态的 调整。发现为单纯完成下降比例而人为调整形态的，坚决追

究有关责 任人和操作人员的责任。

（三）加大工作力度，在中间业务上实现突破 加大工作力度，搞好系统代理业务，以代理保险业务为突破口，做好客 户的思想工作，确保保险到期转入我社办理。结合刷卡有奖 活动，扩大 POS 商户覆盖面，进一步抓好宣传，鼓励持卡人 刷卡，力争完成办事处中间业务收入计划。