北京银行电票操作流程(最新)客户端(简版)（范文模版）

第一篇：北京银行电票操作流程(最新)客户端(简版)（范文模版）

西咸客户电票操作流程

一、前期准备：

1、开票人与收票人均需在我行开立网银

2、双方与我行签订《北京银行电子商业汇票业务服务协议》

3、客户经理持双方签章的《北京银行电子商业汇票业务服务协议》在投行部票据系统管理员慕明伟处为客户开通电子商业汇票功能

二、电子银行承兑汇票承兑：  开票客户端操作：

协议及凭证准备：开票人与我行签订《银行承兑汇票承兑协议》，提交《电子商业汇票承兑申请书》、商务合同及增值税发票

1、开票人登陆企业网银出票登记，点击融资服务->电子票据->出票及

承

兑

2、按照要素要求，输入准确的信息，点击下一步 0

3、开票核对信息无误后，点击确定

4、点击票据承兑，选择银行承兑汇票，录入相应信息后，点击 提示出票承兑

5、选中需要承兑的银承，点击提示出票承兑

6、核对信息无误后，输入开票人与收票人之间的交易合同编号 和发票号码->点击确定->发送提示承兑成功

 客户经理端操作：

※注意事项：客户经理和经营单位负责人无票据系统或部分业务功能操作权限，请提前至投行部票据系统管理员慕明伟处查询核实业务权限，如未开通请填写《开通票据系统权限申请表》，交至票据系统管理员处即可。

1、客户经理登陆票据综合业务处理平台，选择承兑->银行承兑->提交审批

2、选中申请承兑的票据，点击选择客户经理，勾选经办客户经理后，点击提交审批

3、客户经理登陆信贷系统进行承兑审批（同纸票承兑审批流程）->审批通过后，在出账阶段选择“电子”，打印出账通知  营业部会计人员端操作：

承兑银行会计人员登陆电子商业汇票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】，点击电子票据的票号后核对票面信息与纸质资料的一致性（包括出票人、收款人名称、金额、票据期限是否一致），审核无误后，在核心系统中完成相关账务处理—>核心系统记账完毕后承兑银行会计人员登陆电票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】，选中已记账的票据点击“查询核心记账结果”—>承兑银行会计人员在电票系统内进行承兑签收【承兑/银行承兑/承兑签收】，选中核心记账成功的票据“签收”，等两三分钟后，刷新页面查看人行返回的票据状态，显示承兑申请已签收的即签发成功

※注意事项：请客户经理提前准备业务收费凭证（加盖开票客户预留印鉴），在柜面出账环节需要提前扣收万分之五银承手续费。 票据交付操作（出票人和收票人均需在网银端操作）：

1、出票人登陆企业网银，点击融资服务—电子票据—出票及承兑，点击交付接收，选择银行承兑汇票，录入相关要素后，点击提示收票。

2、选中需要接收的票据后，点击提示收票

※注意事项：如客户网银为双人复核制，在操作员点击确认后，主管需要进行复核。

2、收票人登陆企业网银，点击融资服务—电子票据—出票及承兑，点击收票应答。

三、电子银行承兑汇票质押

协议准备：信托公司与我行签订“委托质押协议”、持票人与我行签订《质押合同》，提交信贷业务签字样本、权力机构决议（依据公司章程条款、董事会决议或股东会决议）、质押物清单、人行征信报告

※注意事项：信审、贷后可能需要持票人提供与上一手贸易背景；如持票人未在我行办理过信贷业务，需核保

（一）质押  客户端操作：

1、持票人登陆企业网银，选择融资服务->电子票据->票据质押

2、输入相关信息后，点击票据质押

3、页面列出当前持有可质押票据列表，选中后点击下一步，点 击票据号可查看该张票据票样

4、选择一张票据后，点击下一步输入质权银行信息，按照页面提示输入质权银行信息，质权银行信息输入完毕后，点击“确定”继续票据质押操作

注：质权银行选择“北京银行西安分行”

5、核对需要质押的银承后，点击汇票质押提交质押申请

 客户经理端操作：

1、客户网银端操作完成后，客户经理登陆票据综合业务处理平台，完成质押票据接收操作，点击票据池—接收票据

2、选中目标票据，点击电票单笔质押，确定完成

 会计人员端操作： 核算中心会计人员在票据综合业务处理平台内扣减同业额度—> “签收质押申请” —>质押成功

注意事项：核算中心质押签收操作前，请客户经理准备持票人与我行《质押合同》、信托公司与我行《委托质押协议》复印件递交至运营部核算中心。

（二）解质押

 核算中心会计人员端操作：

银行会计人员在票据综合业务处理平台中发起解质押申请

 客户端操作：

1、客户登陆网银，选择融资服务->电子票据->票据质押，点击解质押签收

2、输入相关信息后，点击确定

3、页面显示待签收解质押票据列表，核对无误后，点击签收

四、注意事项  客户经理端：

1、请客户经理务必提前至投行部票据系统管理员慕明伟处查询核实票据综合业务系统角色权限，如未开通请填写《开通票据系统权限申请表》及时办理，以免影响业务进度。

2、请客户经理提前准备业务收费凭证（加盖开票客户预留印鉴），在柜面出账环节需要提前扣收万分之五银承手续费。 会计操作端：

1、提供出票凭证：在电票出票承兑后，在票据综合业务处理平台中将开出电票打印并加盖会计有效印鉴。

2、提供已质押凭证：我行完成质押动作后，营业部需提供电票已质押说明并加盖会计有效印鉴。

第二篇：电票常用功能操作流程

电子商业汇票常用功能操作指南

一、开通电子商业汇票

1、开通条件

(1)客户企业网银签约客户号与企业组织代码证号必须一一对应，一个组织代码证号只能开通一次电子商业汇票业务。

(2)高级版企业网银客户已至开户行签署企业网银电子商业汇票协议及开通电票功能申请，由电子银行部为其开通电票功能。(3)

2、开通后的账户及收费确认

请使用主管网银盾登录企业网银，通过“票据业务-电子商业汇票-签约管理”先确认电子商业汇票签约账户，再点击“收费签约”按钮确认电票服务费和汇划费收费信息。（电子承兑汇票的联系人手机号也可通过此处进行变更）。

3、主管再通过“服务管理-流程管理”，业务类型选择“票据业务”，点击“下一步”

输入交易密码，点击“增加流程”。

流程类型选择“通用流程”，同时再选择制单员和复核员。

点击“结束订制”，即可完成电票流程的设置。

二、关闭电子商业汇票

1、主管先登录企业网银操作两个步骤：

①票据业务-电子商业汇票-签约管理-收费签约； ②票据业务-电子商业汇票-签约管理-删除账户。

2、客户到柜台申请关闭并告知网点已在网银操作完毕(或网点在客户提交申请时向客户确认是否已删除电票账户)

3、网点向电银部提交关闭电子汇票申请书

4、网银后台关闭。

三、常用功能

1.应答（对方发送一张电票，如何签收？）

① 制单员点击“票据业务-电子商业汇票-应答-申请”，选择“银行承兑汇票”或“商业承兑汇票”，进行签收票据；

② 复核员点击“票据业务-电子商业汇票-应答-复核”，选择单据进行复核。

2.持票查询(如何查询持有票据？)

客户登录网上银行，点击票据业务-电子商业汇票-查询-持票查询。

3.提示付款（票据到期后持票人如何收回票款？）在票据到期日或到期日后10天内进行提示付款：制单员点击“票据业务-电子商业汇票-提示付款-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。提示付款成功后，等待承兑银行将资金主动划给您。如果超过到期日后10天但未超过一年提示付款，请在“逾期理由”栏删除系统提示信息并填入真实逾期原因，再提示付款。

注：

1.关于“请算方式”：①线上清算是指通过人民银行的清算机制和本行账务系统等实现票据资金到账；线下清算是指由承兑人通过其他渠道或方式完成票据资金付款。②银行承兑汇票提示付款时，可选票据列表新增“清算方式”项。系统判断承兑人为建行，默认“线下清算”；承兑人为其它商业银行，默认“线上清算”；承兑人是非直联财务公司的默认“线下清算”；承兑人是直联财务公司的显示线上和线下清算两种方式由客户点选。

2.若客户反映“电票提示付款操作后，资金一直没有到账”，需请其点击“票据业务-电子商业汇票-查询-交易流水查询”查看这笔单据状态，确认提示付款是否成功。若交易流水显示“复核中”，请客户使用主管盾进行单据审批。

4.贴现(票据未到期，持票人急于收回款项如何操作？)

若票据未到期需要提前收款，可申请贴现。制单员点击“票据业务-电子商业汇票-贴现-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。贴现申请成功后，开户行客户经理在CP系统进行相应操作，之后贴现金额转入客户的活期结算账户。

5.背书（如何将电票转让给他人？）

制单员点击“票据业务-电子商业汇票-背书-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。

注明不得转让、质押、提示付款、冻结要素的商业汇票不得背书转让，票据是否允许背书由后端系统控制；背书不得附有条件；部分金额或两人以上的背书转让无效。

6.出票(如何向对方发出电票？)

①制单员点击“票据业务-电子商业汇票-出票-出票申请”进行出票，按照票据流程进行复核，出票成功后票据状态为“提示承兑待签收”；

②开户行客户经理在CP系统进行承兑操作后，票据状态变为“承兑已签收”； ③制单员登录企业网银通过“票据业务-电子商业汇票-出票-交票/退票”进行交票，按照票据流程进行复核，交票成功后票据状态为“提示收票待签收”，等待收款人签收票据。

第三篇：电票操作注意事项

电子票据业务操作注意事项-企业

电子票据系统平台是由人民银行提供的，企业端的电票信息通过帐户所在行送达人民银行，再由人民银行转发到电票下一手持票人的开户行及网银系统，因此，企业网银中的账号、开户行、组织机构代码信息必须正确，同时，企业电票帐户所在行必须要有12位的大额支付行号，电票业务的操作才能顺畅。针对银行网银的特点，我们整理了如下电票业务操作注意事项，希望对用网银办理电票业务的各位有所帮助：

一、企业办理电票业务的前提是向开户行申请开通U盾版的带“可转入、可转出”功能的网上银行、电票功能。具体需要做好以下工作：

1、在有大额支付系统行号的银行网点开户（如已经开户，与开户行确认一下该网点有大额支付行号的，此条可免；如果开户行是没有大额支付行号的，请到该网点的上一级支行重新开户）。

2、向开户行申请开通U盾版的带“可转入、可转出”功能的网上银行（如果已经开通了网银的企业只要确认一下有“可转入、可转出”功能即可）以及电票功能。

二、电票业务操作过程中有可能遇到的情况以及解决问题的方法：

企业网银部分

1、企业虽然开通了电子票据功能，但是做不了电票业务（包括开票申请、票据签收、背书转让、贴现申请等）。原因可能是：企业网银没有开通“可转入、可转出”功能或者企业网银中注册的组织机构代码号与实际不相符。

解决问题的办法：请开户行协助查询网银信息，银行将根据实际情况采取相关的补救措施。然后由前一手企业先撤回指令，再由问题企业提申请补开通相关功能并设置好U盾授权权限或者按照网银的管理办法调整好企业的组织机构代码证号。

2、出票申请人申请开票-银行审批通过并完成了主机开票操作，但是收款人没有可签收票据信息。原因可能是：收款人电子票据功能开通有问题（如第1点所述）或者是在出票申请人申请开票时已经选择了“自动提醒收票”，但这一刻收款人没有开通电子票据业务功能或所开通的电子票据功能不符合要求。

解决问题的办法：出票申请人先把“自动提醒收票”指令撤回，等收款人电子票据功能确切按要求开通了以后，出票申请人做一次“提醒收票”，收款人就可以签收票据了。

3、背书人通过网上银行把电子票据背书转让出去了，但是对方没有可签收的电子票据信息。原因有二：

一是背书人在背书时，被背书人的开户行应该是“XXX分行营业部”的，却选择了“XXX分行”。由于“XXX分行”没有组织机构代码号（通常分行级的组织机构代码证号都分配给了XXX分行营业部），只有大额支付系统行号，因此，电子票据信息通过人行系统平台退回了原背书人的开户行。

解决问题的办法是：背书人重新背书，选择正确的被背书人开户行。二是被背书人的开户行只有组织机构代码号，但是没有大额支付系统12位的行号，组织机构代码号与12位大额支付系统行号同时具备的网点才可以办理电子票据业务（包括开票与收票）。

解决问题的办法是：被背书人在组织机构代码号、大额支付系统12位行号双齐全的网点重新开立账户并开通网银、电子票据功能。

4、客户通过网上银行电子票据功能模块申请签发电子银行承兑汇票，出现如下错误提示：无法查找该收款账户的银行行号。

原因是：收款人开户网点未开通大额支付行号

解决问题的办法是：收款人在组织机构代码号、大额支付系统12位行号双齐全的网点重新开立账户并开通网银、电子票据功能。

5、贴现申请人贴现业务申请发起后，贴现银行收不到贴现申请指令，无法办理贴现。原因是：贴入行选择有问题。

解决问题的办法是：问清楚贴现银行具体的贴现机构名称后，把原来的贴现申请指令撤销重新发出正确的贴现指令。

三、人行对电票业务的基本规定与操作技巧：

1、电子票据的信息传递穿梭于企业网上银行、银行内部系统、人行电票系统之间，时间是：8：00-20：00。企业的每个票据动作（出票、承兑、背书转让、签收、提示付款、质押等）都通过人行电票系统登记，因此，对同一票据的两个连续动作（如签收以后背书转让）之间要给予30-60秒左右的缓冲时间，以免操作过快，人行系统反应不过来。

2、电票业务操作都在网上银行的平台中完成，遇到不懂或者没有把握的操作时，要多与开户行沟通，必要时请开户行的客户经理上门指导操作（或者电话指导下操作）。操作过程出现报错画面或者情况异常时，一定要把画面截图发送到开户网点，以便我们及时发给上级行查找原因，以最快速度解决问题。

3、按照人行的规定，电票业务指令发出后，只要下一手接收指令的人还没有签收，原指令发出者均可以撤销，但是如果下一手接收指令者已经签收了指令，该指令就不能撤回了。

4、银行对贴现业务实行集中管理，开户的网点银行不一定是贴现行，因此，发出贴现申请前一定要问清楚贴现行信息，以免出错。

5、按照人行的制度和系统设计理念，贴现申请人发出贴现申请指令时，贴现利率都是由出票人输入的，这时信息已经到达人行票据管理系统，人行系统已经默认当天为贴现日并按照企业录入的利率计算出利息；如果贴现行一直过了N日以后再签批该笔业务的话，那就会多收企业N-1天的利息。

因此，如果企业当天发起了贴现申请而银行当天未能完成审批的，贴现申请人应该撤回指令，第二天再重新发起贴现申请，以免多付利息。

6、电子票据在不同的金融机构之间是可以相互流通的，但是由于各金融机构的网上银行各有特色，如有疑问请咨询当地开户银行。

7、同一企业在不同金融机构的帐户都开通了电票功能时，如果企业想把电票从A银行背书转让给B银行（即自己背书给自己），人行电票系统是不允许的；但是，您收到的电票无论落在哪家银行，贴现业务都可以在任一已开通电票贴现业务的银行办理，只要在电票落脚行的网银发起时，贴入行选择正确就可以了。请大家在业务操作时注意。

第四篇：新浪客户端安装操作流程

1、打开U盘→找到“新浪SHOW”文件夹→右键单击→选择“复制”

2、打开“我的电脑” →打开“D盘”→右键单击→选择“粘贴”

3、关闭U盘→拔出U盘

4、打开“D盘”里已经粘贴好的“新浪SHOW”文件夹

5、在文件夹里翻到最后，找到“橙色图标”的“sinashow”（有的电脑会显示为“sinashow.exe”）

文件→右键单击→选择“创建快捷方式”

6、右键单击“sinashow-快捷方式” →选择“剪切” →在电脑桌面右键单击→选择“粘贴”

7、右键单击“sinashow-快捷方式” →选择“重命名” →将文件命名为“新浪房间号：476261”

8、双击打开“新浪show” →选择左下角的“注册账号”

9、第一项是用户名，所有用户名均使用“客户姓名首字母+客户手机号”的形式（例如客

户程运航，就把用户名设置为：c1893160xxxx）

10、第二项是客户昵称，所有昵称均使用客户真实姓名（使用汉字，例如客户程运航的昵称就设置为：程运航）

11、第三项是客户密码，所有密码均使用客户手机号（例如客户程运航的密码就设置为：1893160xxxx）

12、第四项重复客户密码，即重复输入客户的手机号

13、第五项是输入手机号，依旧输入客户的手机号（此项为接受验证码所需步骤）

14、点击“获取验证码”

15、将客户手机上收到的验证码输入第六项的输入框里

16、点击“立即注册” →注册成功，点击“立即登录”（在“记住密码”选项前打钩）→登陆时用客户的用户名（即客户姓名首字母加手机号，例如程运航的用户名就是 c1893160xxxx）进行登陆→密码即客户的手机号

17、登陆后选择右上角的放大镜图标→查找房间号输入：47626118、点击下方搜索出的唯一一个房间，登陆后简单介绍一下房间的状态，告知客户：“现在是调试状态可以进入房间，平时无法登入房间，在通知开会时就能进入了，让客户按时登陆并进入房间即可”

19、关闭新浪show，让客户自己操作一遍

20、将新浪房间号：476261抄写在客户服务本上填写手机号那一页

21、流程结束，告知客户在接到开会通知时按时登陆程序并进入房间即可

第五篇：药店客户端主要操作流程

药店客户端主要操作流程

1、首次输入密码登录时：是否集成服务选择“否” —— 确定进入客户端

2、基本信息增加“经营范围”与“往来单位”

经营范围：基本信息——经验范围——扫码新增——扫描监管码——提交。往来单位：基本信息——往来单位——增加——输入要增加的往来单位—

—查询——在序号里勾选要添加的单位名称——提交

（详细操作步骤到群里下载“增加经验范围与往来单位的操作.doc”）

3、点顶上工具栏中的“数据同步”，等待同步成功。

4、入库操作：入库管理——采购入库——单据详情——在供应商名称里输入供应商名称的关键字按回车键——选择供应商——扫描监管码——保存。（详细操作步骤到群里下载“采购入库操作.doc”）

5、出库操作：出库管理——零售出库——单据详情——选择证件类型——输入证件号码——扫描监管码——保存。

（详细操作步骤到群里下载“零售出库操作.doc”）

6、上传出入库单子：

入库上传：点击入库管理——采购入库——单据列表——勾选需要上传的单

子——点击批量上传

出库上传：点击出库管理——零售出库——单据列表——勾选需要上传的单

子——点击批量上传

注意：

1、经验范围的添加只在第一次购买药品做，后面不用做；

往来单位的添加也只是在第一次添加。

2、供应商名称就是往来单位。

3、只要基本信息花生改变就执行数据同步一次。

4、添加往来单位是如果查询不到的，就下载申请表填好相关信息传真到

21世纪。